反洗錢考試題庫

1、一、判斷題1.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對）2.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對）3.反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（對）4.國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對）5. 反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對）6按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對）7.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯）注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反

2、洗錢工作。8客戶身份識別也稱“了解你的客戶”（對）9任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）10跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號或匯款憑證號。（對）11境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名稱。（錯） 注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。12當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對）13按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存

3、款時，銀行必須核對其有效身份證件或 者其他身份證明文件。（錯）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。14金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對）15營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶，應(yīng)每月對其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。（對）16營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯）注：營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。17對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)

4、營狀況等信息。（對）18對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）19客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對）20代理他人存入5萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。（錯）注：對于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無法提供戶主的有效身份證件或者其他身份證 明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1萬元（含1萬元）或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對代存

5、人采取相關(guān)客戶身份識別，對其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。21代理他人開立賬戶時，銀行應(yīng)當(dāng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文 件。（對）22客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）23金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對）24客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。（錯）注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)

6、或者發(fā)卡行報(bào)告。25金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對）26單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯）注：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。27報(bào)告大額交易時，如需對交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。（對）28、客戶身份

7、資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的 各種記錄和資料。（對）29客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對）30客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（錯）注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。31對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交 可疑交易報(bào)告。（對） 32重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯）注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。一般可疑報(bào)告可以直接在可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程

8、度應(yīng)為“01一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告時，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“03重點(diǎn)可疑且同時報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。33反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過48小時（對）。34、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律 規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（對）35建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身 份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。（錯）注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身

9、份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)36反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、 中、低風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對37、低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶包括：各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人 民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）、擁有國內(nèi)法人資格的同業(yè)。（對）38、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對相關(guān) 自然人的居民身份證，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對

10、）39 非面對面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺辦理的業(yè)務(wù)。（對）40、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（對）二、單選題1. 對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。A. 自發(fā)行為 B.社會義務(wù) C. 法定義務(wù) D.自覺行為 2下列不屬于洗錢特征的是。（C）A、國際化 B、專業(yè)化 C、單一化 D、復(fù)雜化 3以下活動可能存在洗錢行為。D A偽造商業(yè)票據(jù) B購買保險(xiǎn)立即退保 C貨幣走私 D以上都是4. 我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：CA. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2003第1號）B.

11、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2007第1號）C. 反洗錢法 D. 中國人民銀行法5客戶身份識別又稱 。（B）A.客戶識別 B.客戶身份盡職調(diào)查 C.實(shí)名制 D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制6. 金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)7.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？CA.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年8.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計(jì)算的？（D）A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時間 C.

12、交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（B）A.可疑交易 B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的 C.大額交易 D.懷疑客戶屬于美國制裁名單10.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是 。（C）A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、賬戶、住所等信息B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、住所和匯款人的姓名、賬戶、住所等信息C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號、住所和匯款人的姓名、住所等信息11.發(fā)現(xiàn)客戶交易特

13、征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報(bào)告，這時該如何處理。（B）A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說明客戶交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做處理B.在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)C.在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)12.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：CA.處二十萬元以上二百萬元以下罰款B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 13.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是

14、： 。（B）A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑” 后上報(bào)分行B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。14.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（A）A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款15.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身

15、份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？（C）A.不給客戶開立帳戶，請他離開；B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部；C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。16.對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：BA.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款17.對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：DA.責(zé)令限期改正B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款C.對直接負(fù)責(zé)的

16、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款18.為判斷和評估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：CA.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對反洗錢職責(zé)的理解度，評判反洗錢資源的充足性C.通過查看會議記錄、會議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動情況的真實(shí)性D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效19.反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：DA.人民銀行在履

17、行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為20.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時凍結(jié)的期限為：BA.24小時 B.48小時 C.二個工作日 D.三個工作日21反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：CA.合法原則 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則22.在反洗錢調(diào)

18、查過程中，禁止采取下列那種措施：DA.詢問 B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.針對人身的強(qiáng)制性措施23.人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：BA.現(xiàn)場調(diào)查 B.非現(xiàn)場調(diào)查 C.主動調(diào)查 D.被動調(diào)查25客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后 個工作日。（B）A5 B10 C3 D1526中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。AA5 B10 C

19、3 D15三、多選題：1.洗錢的一般特征包括：ABDEA 獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B 洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性C 洗錢的跨國性特征D洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用2.洗錢的三個階段包括：ACEA 放置階段 B 處置階段 C離析階段 D分析階段 E 融合階段3.洗錢的主要方式包括：ABCDEA 利用金融機(jī)構(gòu) B 投資辦產(chǎn)業(yè)C 利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制D 通過市場的商品交易活

20、動E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢等4.對公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的職責(zé)包括（ABCDE）A.按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分。根據(jù)對客戶上門核實(shí)結(jié)果對客戶進(jìn)行初期等級劃分。逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分檔案。B.及時對風(fēng)險(xiǎn)等級劃分系統(tǒng)中的等級劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。C.填制高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表，按月對高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員，同時在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險(xiǎn)等級的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。D. 對評定為高風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時更新客戶身份資料。E.

21、對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對確認(rèn)較為可疑的交易通過系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。5.客戶身份識別，也稱：BEA.客戶審查 B.了解你的客戶 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 D.客戶合規(guī)檢查 E.客戶盡職調(diào)查6.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ACDA.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬元現(xiàn)金匯款B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1

22、000美元現(xiàn)鈔D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元票據(jù)兌付E.提取現(xiàn)金5萬元7.M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？BDEA.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn) C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) D.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CDA.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼C.匯款人的賬號D.匯款人的住所E.匯款人的職業(yè)和工作單位9.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)

23、信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？ACDA.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼10.下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ABCDA.單筆5萬元以上取現(xiàn) B.單筆5萬元以上存現(xiàn) C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn)D.單筆1萬

24、元美元以上取現(xiàn) E.單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬11.出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：ABCDEA.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的12.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括： （ABCD）A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍； B. 組織機(jī)

25、構(gòu)代碼、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；C.控股股東或者實(shí)際控制人；D法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號碼和有效期限。13.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是：ABCDA.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告C.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告14.以下關(guān)于客戶身份資料和

26、交易記錄保存期限的說法中正確的是：ABCDEA.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。15.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCDA.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)

27、金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。E.自然人或法人、其他組織和個體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCDA.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)

28、務(wù)憑證 D. 單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄17.我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ABCDEA.刑法關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.反洗錢法 C.中國人民銀行法D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 E.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法18.一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。（ACD）A 現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)金存款 C.現(xiàn)鈔兌換 D.票據(jù)兌付 19.對于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（ABCDE）A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；B.情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款；C.致

29、使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款；D.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。20.在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：ACA.中國人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行地市級城市中心支行E.中國人民銀行縣支行21.按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為：ACA.現(xiàn)場調(diào)查 B.主動調(diào)查 C.非現(xiàn)場調(diào)查 D.直接調(diào)查 E.間接調(diào)查22.中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時，有權(quán)采取下列哪些措施：ABCDEA.詢問 B.查閱 C

30、.復(fù)制 D.封存 E.臨時凍結(jié)23.銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的內(nèi)容包括（ABCD）。A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易交易信息資料以及交易主體信息資料 B.配合開展反洗錢調(diào)查工作任務(wù)、背景和目的 C.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名稱名單 D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料 24.下列調(diào)查措施中，具有保全性質(zhì)的是：ABA.封存 B.臨時凍結(jié) C.復(fù)制 D.詢問 E. 查閱25.根據(jù)中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）的規(guī)定，下列哪些可以成為查閱、復(fù)制對象：（ABCDE）A.被調(diào)查對象的開戶申請書 B.資金交易明細(xì)清單 C.與被調(diào)查對象有關(guān)的電子數(shù)據(jù) D.監(jiān)控

31、錄像 E.代辦人身份證明26.交通銀行反洗錢工作主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCD）A客戶身份識別 B. 客戶身份資料和交易記錄保存 C. 大額和可疑交易的識別和報(bào)告 D. 反洗錢宣傳和培訓(xùn)反洗錢考試題一、填空題(每題2分)1、洗錢，是指。2、 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國人民銀行設(shè)立 負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。3、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法，自 年 月 日起施行。4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。6、中國人民銀行建立 ，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測。7、金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗

32、位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對 和 進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。8、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 、 、 。9、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進(jìn)行報(bào)告。10、金融機(jī)構(gòu)對可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時向 報(bào)告。11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過 報(bào)告。13、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過 報(bào)告。14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、

33、省會(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。15、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。16、未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。18、對明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下

34、罰款。19、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予 ;構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。20、中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息，給予其 。21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。22、金融機(jī)構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示 ，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。二、不定項(xiàng)選擇題(每題2分)1、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經(jīng)濟(jì)活動中通過 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價的貨幣給付及其資金清

35、算的交易。A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付2、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)3、下列支付交易屬于大額支付交易的是A、法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)

36、入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付D、法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付6、應(yīng)記錄、分析并填制可疑支付交易報(bào)告表后進(jìn)行報(bào)告的情形是A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符

37、C、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付D、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來 活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付7、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的可疑支付交易共有幾種A、3 B、4 C、15 D、168、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號碼B、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營 范圍C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息D、個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、 住

38、所等信息9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局10、可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報(bào)告。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、所在地公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個工作日報(bào)告中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、412、大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個工作日報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、413、金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)