防范非法集資測(cè)試題庫(kù)

1、、單選題1. 下列不屬于非法集資特征要求的是（ D）。A. 未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金 B.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等 途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳 C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息 或者給付回報(bào) D. 在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的2. 非法集資的形式不包括（ D）。A.通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資 B.利用民間 “會(huì)”、“社”等組織或者地 下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資 C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬 “電子商鋪 ”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等 方式進(jìn)行非法集資 D.在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行股票、公 司債券3. 發(fā)布涉及投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、金融咨詢(xún)、貸款咨詢(xún)、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)

2、 活動(dòng)的廣告， 廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格， 查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是 否具有相應(yīng)的（ D）。A.注冊(cè)資金 B.股票 C.資產(chǎn) D.經(jīng)營(yíng)范圍4. 以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（ D）。A.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B.在信訪(fǎng)接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門(mén)前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威 D.通過(guò)網(wǎng)上信箱、信訪(fǎng)辦以及相關(guān)部門(mén)對(duì)外公 布的咨詢(xún)舉報(bào)電話(huà)等形式，理性表達(dá)訴求5. 在國(guó)家機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所周?chē)?，或者其他公共?chǎng)所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪(fǎng) 材料、呼喊口號(hào)、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或 者二百元

3、以下罰款； 情節(jié)較重的， 處五日以上十日以下拘留， 可以并處五百元以 下罰款。處罰依據(jù)是（ A）。A.治安管理處罰法 B.刑法 C.憲法 D.行政許可法6. 融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（ A）A.吸收存款、發(fā)放貸款 B.為借款人申請(qǐng)銀行貸款提供擔(dān)保 C.訟訴保全擔(dān)保 D. 以自有資金進(jìn)行投資7. 對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地（A）負(fù)責(zé)；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（ A）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)， 相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。A.牽頭涉案金額最多 B.牽頭涉案人員最多 C.牽頭涉案金額最少 D.牽頭涉案 人員最少8. 對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非

4、法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由 （A）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。A.公安機(jī)關(guān) B.銀監(jiān)部門(mén) C.工商部門(mén) D.宣傳部門(mén)9. 非法集資活動(dòng)常見(jiàn)種類(lèi)包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、（ A）四大類(lèi)。A.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng) B.服務(wù) C.培訓(xùn) D.藝術(shù)表演10. 因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不 成的，通過(guò)（A）解決。A.司法程序 B.協(xié)商 C.調(diào)解 D.協(xié)調(diào)11. 某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（ B）A.財(cái)產(chǎn)罰 B.行政強(qiáng)制措施 C.申誡罰 D.能力罰12. 典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)（ A）。A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù) B.財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù) C.房

5、地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市 的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外） 抵押典當(dāng)業(yè)務(wù) D.集資、 吸收存款或者變相吸收存款13. 處置非法集資工作由（ A）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)一線(xiàn)把關(guān)，處置非 法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A.當(dāng)?shù)厝嗣裾?B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C.當(dāng)?shù)毓ど叹?D.當(dāng)?shù)厮痉ň?4. 對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒(méi)收違法所得、罰款、 取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外， 對(duì)構(gòu)成犯罪的， 還要依法追究（C）。A. 責(zé)任 B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任 C.刑事責(zé)任 D. 民事責(zé)任15. 單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（ D）以上的應(yīng)予追訴。A.十萬(wàn)元 B.二十萬(wàn)元 C

6、.三十萬(wàn)元 D.五十萬(wàn)元16. 單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（ C）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A.三十萬(wàn)元 B.四十萬(wàn)元 C.五十萬(wàn)元 D.六十萬(wàn)元17. 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ A）以上的應(yīng)予追訴。A.30 戶(hù) B.50 戶(hù) C.80 戶(hù) D.100 戶(hù)18. 個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（ B）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。A.五十萬(wàn)元 B.一百萬(wàn)元C.一百五十萬(wàn)元 D.二百萬(wàn)元19. 對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（A）有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。A.5 年以下 B.5 年以上 C.10 年以下 D.10 年以上20. 非法吸收公眾存款

7、或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以 下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（ B）罰金。A.二萬(wàn)元以下 B.二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C.二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 D.五十萬(wàn)元以上21 對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（ A）有期徒刑或者拘役， 并處罰金。A.5 年以下 B.5 年以上 C.10 年以下 D.10 年以上22 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（ D），并處罰 金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。A.無(wú)期徒刑 B.20 年以下有期徒刑C.10 年以上有期徒刑 D.死刑23. 社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？（B）A. 受 B.不受 C.看情況而定

8、 D 不知道24. 非法集資處置工作在（ C）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議 機(jī)制。A. 國(guó)務(wù)院 B.公安部 C.銀監(jiān)會(huì) D.工商總局25. （A）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A. 2010 年 B.2009 年 C.2008 年 D.2007 年26. 未經(jīng)（ A）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B.人民銀行C.財(cái)政部 D. 工商總局27. 非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿(mǎn)（ D）且具有刑事責(zé)任能 力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。A.13 周歲 B.14 周歲 C.

9、15 周歲 D.16 周歲28. 集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二 者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（ C）為目的。A.非法持有 B.非法牟利C.非法占有集資款 D.非法經(jīng)營(yíng)29. （B）直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線(xiàn)索，根 據(jù)實(shí)際及時(shí)向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)通報(bào)。A.信訪(fǎng)部門(mén) B.公安機(jī)關(guān) C.工商部門(mén) D.文化部門(mén)30. 非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金， 按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（ B）予以清退，對(duì)利息（ B）清 退。A.一定比例可以 B.一定比例不予C.全部不予 D.一定比例部分31. 非法

10、吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（ D）。A.單位 B.個(gè)人 C.公眾 D. 公眾存款32. 私募基金就是通過(guò)面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可 以（C）A.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳B. 向 200 名以下的有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的合格投資者募集資金 C.向投資者承諾 保底保收益D.向普通老百姓公開(kāi)募集資金33. 非法集資案件在調(diào)查取證期間，（ C）應(yīng)組織相關(guān)部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資單 位和個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā) 現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。A.公安機(jī)關(guān) B.檢察機(jī)關(guān) C.人民政府 D.銀監(jiān)部門(mén)34. 非法集資案件立案?jìng)刹橛桑?A）主

11、辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)配合。人民政 府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。A.公安機(jī)關(guān) B.檢察機(jī)關(guān) C.人民法院 D.人民銀行35. （C）根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門(mén)移送的涉嫌非法集資案件線(xiàn)索，對(duì)符合 立案條件的，依法立案?jìng)刹?，并向人民政府?bào)告。A.人民銀行 B.銀監(jiān)部門(mén)C. 公安機(jī)關(guān) D.工商部門(mén)36. 信訪(fǎng)人捏造歪曲實(shí)施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任； 尚不構(gòu)成犯罪的，由（ B）依法給予治安管理處罰。A.信訪(fǎng)部門(mén) B.公安機(jī)關(guān) C.檢察機(jī)關(guān) D.人民法院37. 對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意 愿的案件，由（ A）責(zé)令

12、非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督 促其限期完成集資款的清理和清退。A.地方人民政府 B.公安機(jī)關(guān) C.信訪(fǎng)部門(mén) D. 工商部門(mén)38. 各類(lèi)媒體應(yīng)積極履行社會(huì)責(zé)任，（ A）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服 非法牟取暴利、 非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念， 增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)， 培養(yǎng)正確的投資 理念。A.拒絕 B.可以 C.鼓勵(lì) D.少量39. 非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（ C）兩種形式。A.聯(lián)合調(diào)查 B.特殊調(diào)查 C.專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查 D.一般調(diào)查40. 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專(zhuān)職部門(mén)和專(zhuān)人負(fù) 責(zé)協(xié)助（ B）對(duì)非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢(xún)、凍結(jié)工作。A.檢察

13、機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān) C.人民銀行 D.銀監(jiān)部門(mén)41. 為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，最高人 民法院會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)單位， 研究制定了 關(guān)于審理非法 集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋?zhuān)撍痉ń忉屪?011 年起（ A）施行。A.1月4日 B.2月4日 C.3月4日 D4月8日42. 凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)按程序移送的案件，性質(zhì)明確的， 公安、司法機(jī)關(guān)可直接依法辦理，（ C）再做行政性質(zhì)認(rèn)定。A.無(wú)需 B.應(yīng)當(dāng) C.必須 D.根據(jù)需要43. 人民檢察院對(duì)于公安機(jī)關(guān)移送起訴的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)在（ C）以?xún)?nèi)作 出決定，重大、復(fù)雜的案件，可

14、以延長(zhǎng)半個(gè)月。 A.三個(gè)月 B.六個(gè)月 C.一個(gè)月 D. 10 天以?xún)?nèi)44. 省內(nèi)各地公安機(jī)關(guān)在辦理跨市案件中，因調(diào)查取證、資產(chǎn)追繳、犯罪嫌 疑人移交等方面有爭(zhēng)議的， 按照有關(guān)法律法規(guī)， 協(xié)商解決。 經(jīng)協(xié)商仍無(wú)法達(dá)成一 致的，報(bào)共同的（ A）解決。A.上級(jí)公安機(jī)關(guān) B.上級(jí)檢察機(jī)關(guān) C.上級(jí)人民政府 D. 上級(jí)銀監(jiān)部門(mén)45. 各行業(yè)（監(jiān)）管部門(mén)或各市發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（ B） 工作日內(nèi)決定是否受理。 A.十五 B.三十 C.六十 D.九十46. 變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的 名義而向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金， 但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)

15、 （B） 的活動(dòng)。 A.相近 B.相同 C.不同 D.類(lèi)似47. 在處置非法集資案件過(guò)程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動(dòng)（ B），如 發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。 A.活動(dòng)方案 B.應(yīng)急預(yù)案 C.宣傳方案 D.實(shí)施方案48. 廣告發(fā)布者由于未查驗(yàn)證明、未核實(shí)廣告內(nèi)容，導(dǎo)致非法集資活動(dòng)廣告 發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，由（ C）依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。A.宣傳部 B.銀監(jiān)局C.廣告監(jiān)管機(jī)關(guān) D. 人民銀行49. 房地產(chǎn)銷(xiāo)售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等招商廣告，不得涉 及投資回報(bào)、（C）、集資或者變相集資等內(nèi)容。A.資金 B.股票 C.保底

16、收益 D.債券二、多選題50. 當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強(qiáng)，要識(shí)別和防范非法集資應(yīng) 做到（ ABC）。A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B. 看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C. 增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(shí)D. 一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底51. 非法集資活動(dòng)的危害性有（ ABC）A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失 B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C.影響社會(huì)大局穩(wěn)定 D.影響黨和政府的形象52. 為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助， 從中收?。?ABCD）等費(fèi)用， 構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.返點(diǎn)費(fèi) B.傭金 C.好處費(fèi) D.代理費(fèi)53. 面對(duì)

17、非法集資的陷阱，我們要做到（ ABCD）A.對(duì)高息 “誘餌”不動(dòng)心B. 對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜C. 對(duì)“官方”背景不迷信D. 對(duì)熟人 “熱心”不輕信54. 非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（ ABCD）。A.以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng). 以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資C. 以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開(kāi) “招商會(huì) ”、“推介會(huì)”等方式，以高息 進(jìn)行“借款”D. 以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資55. 非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何 “維權(quán) ”？（ABC）A.及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B. 要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C. 要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D. 通過(guò)堵門(mén)、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式 “維權(quán)”56