第五章市場失靈與政府干預(yù)

1、第五章第五章市場失靈與政府干預(yù)市場失靈與政府干預(yù)造成市場失靈的主要原因造成市場失靈的主要原因市場不完全競爭市場不完全競爭外部性的存在外部性的存在公共物品的提供公共物品的提供信息不對稱信息不對稱市場失靈：市場失靈：單靠市場自發(fā)的作用不能實(shí)現(xiàn)最佳經(jīng)濟(jì)效率。單靠市場自發(fā)的作用不能實(shí)現(xiàn)最佳經(jīng)濟(jì)效率。本章內(nèi)容本章內(nèi)容n第一節(jié)第一節(jié) 壟斷與市場失靈壟斷與市場失靈n第二節(jié)第二節(jié) 信息不對稱與市場失靈信息不對稱與市場失靈n第三節(jié)第三節(jié) 外部性與市場失靈外部性與市場失靈n第四節(jié)第四節(jié) 公共物品與市場失靈公共物品與市場失靈本章目標(biāo)本章目標(biāo)n教學(xué)目的教學(xué)目的：明確市場失靈的含義與表現(xiàn)，了解政明確市場失靈的含義與表現(xiàn)

2、，了解政府在市場失靈中的作用。府在市場失靈中的作用。n教學(xué)重點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：外部性、公共物品外部性、公共物品n教學(xué)難點(diǎn)教學(xué)難點(diǎn)：政府在解決市場失靈中的作用。政府在解決市場失靈中的作用。n與完全競爭廠商相比，與完全競爭廠商相比，壟斷廠商限制產(chǎn)量提高壟斷廠商限制產(chǎn)量提高價(jià)格，使其不能生產(chǎn)最價(jià)格，使其不能生產(chǎn)最優(yōu)產(chǎn)量。優(yōu)產(chǎn)量。nPLMC，造成了社會，造成了社會福利的損失。福利的損失。Q1PMRLACLMCP1QQ2P2壟斷導(dǎo)致市場失靈壟斷導(dǎo)致市場失靈 國有化國有化對壟斷的管理對壟斷的管理 政府管制政府管制 鼓勵(lì)競爭鼓勵(lì)競爭 完全信息：在商品市場上消費(fèi)者和廠商完全信息：在商品市場上消費(fèi)者和廠商完全了解完

3、全了解他們他們各自偏好和效用函數(shù)，成本函數(shù)以及市場價(jià)格信息，或各自偏好和效用函數(shù)，成本函數(shù)以及市場價(jià)格信息，或者可以者可以不費(fèi)任何成本不費(fèi)任何成本獲得這些信息，完全信息條件使得獲得這些信息，完全信息條件使得市場參與主體總是能夠?qū)ふ业綄λ麄冏钣欣慕灰讓ο笫袌鰠⑴c主體總是能夠?qū)ふ业綄λ麄冏钣欣慕灰讓ο蠛徒灰讞l件，因而保證了競爭的完全性。和交易條件，因而保證了競爭的完全性。 信息不對稱：是指交易雙方對于交易對象的信息掌握和了解信息不對稱：是指交易雙方對于交易對象的信息掌握和了解程度不同。程度不同。 逆向選擇逆向選擇：是指由于交易雙方信息不對稱產(chǎn)生的劣質(zhì)：是指由于交易雙方信息不對稱產(chǎn)生的劣質(zhì)品驅(qū)逐

4、優(yōu)質(zhì)品，進(jìn)而出現(xiàn)市場交易產(chǎn)品平均質(zhì)量下降的現(xiàn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品，進(jìn)而出現(xiàn)市場交易產(chǎn)品平均質(zhì)量下降的現(xiàn)象。信息不對稱所造成市場資源配置扭曲的現(xiàn)象。（資源象。信息不對稱所造成市場資源配置扭曲的現(xiàn)象。（資源配置不合理）。配置不合理）。 二手汽車市場及保險(xiǎn)市場上的信息不對稱與逆向選擇。二手汽車市場及保險(xiǎn)市場上的信息不對稱與逆向選擇。 道德風(fēng)險(xiǎn)并不等同于道德敗壞。道德風(fēng)險(xiǎn)并不等同于道德敗壞。道德風(fēng)險(xiǎn)是道德風(fēng)險(xiǎn)是8080年代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出的年代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出的一個(gè)經(jīng)濟(jì)哲學(xué)范疇的概念，即一個(gè)經(jīng)濟(jì)哲學(xué)范疇的概念，即“從事經(jīng)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的人在最大限度地增進(jìn)自身效用濟(jì)活動(dòng)的人在最大限度地增進(jìn)自身效用的同時(shí)做出不利于

5、他人的行動(dòng)。的同時(shí)做出不利于他人的行動(dòng)?！?” 或或者說是：當(dāng)簽約一方不完全承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后者說是：當(dāng)簽約一方不完全承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果時(shí)所采取的自身效用最大化的自私行果時(shí)所采取的自身效用最大化的自私行為。為。 投保人的道德風(fēng)險(xiǎn)投保人的道德風(fēng)險(xiǎn) 隱蔽信息的例子是專家服務(wù)，譬如醫(yī)生、修理工等隱蔽信息的例子是專家服務(wù)，譬如醫(yī)生、修理工等 案例分析n獲獲2001年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的斯蒂格里茨在年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的斯蒂格里茨在研究保險(xiǎn)市場時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)經(jīng)典的例子：研究保險(xiǎn)市場時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)經(jīng)典的例子：美國一所大學(xué)學(xué)生自行車被盜比率約為美國一所大學(xué)學(xué)生自行車被盜比率約為10%，有幾個(gè)有經(jīng)營頭腦的學(xué)生發(fā)起了一個(gè)對自行有

6、幾個(gè)有經(jīng)營頭腦的學(xué)生發(fā)起了一個(gè)對自行車的保險(xiǎn)，保費(fèi)為保險(xiǎn)標(biāo)的車的保險(xiǎn)，保費(fèi)為保險(xiǎn)標(biāo)的15%。按常理，。按常理，這幾個(gè)有經(jīng)營頭腦的學(xué)生應(yīng)獲得這幾個(gè)有經(jīng)營頭腦的學(xué)生應(yīng)獲得5%左右的利左右的利潤。但該保險(xiǎn)運(yùn)作一段時(shí)間后，這幾個(gè)學(xué)生潤。但該保險(xiǎn)運(yùn)作一段時(shí)間后，這幾個(gè)學(xué)生發(fā)現(xiàn)自行車被盜比率迅速提高到發(fā)現(xiàn)自行車被盜比率迅速提高到15%以上。以上。何以如此？何以如此？應(yīng)對逆向選擇應(yīng)對逆向選擇保證保證擔(dān)保和抵押擔(dān)保和抵押企業(yè)名聲企業(yè)名聲應(yīng)對道德風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對道德風(fēng)險(xiǎn)教育教育合同合同信譽(yù)信譽(yù)引導(dǎo)案例引導(dǎo)案例阿凡提聞香的故事阿凡提聞香的故事當(dāng)火車駛過麥田當(dāng)火車駛過麥田社會收益社會收益 私人收益私人收益私人成本私人成本

7、社會成本社會成本當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體的活動(dòng)具有正的外部性時(shí)當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體的活動(dòng)具有正的外部性時(shí)社會成本社會成本 私人成本私人成本私人收益私人收益 社會收益社會收益當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體的活動(dòng)具有負(fù)的外部性時(shí)當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體的活動(dòng)具有負(fù)的外部性時(shí)生產(chǎn)中的外部性問題（供給）生產(chǎn)中的外部性問題（供給）紙的產(chǎn)量紙的產(chǎn)量紙的紙的價(jià)格價(jià)格 P需求需求(私人收益私人收益)供給供給(私人成私人成本本)市場量市場量最適量最適量供給供給(社會成社會成本本)污染成污染成本本均衡均衡最佳最佳造紙廠造紙廠生產(chǎn)的負(fù)外部性生產(chǎn)的負(fù)外部性納納米米技技術(shù)術(shù)的的價(jià)價(jià)格格 產(chǎn)量產(chǎn)量P需求需求(私人收益私人收益)供給供給(私人成本私人成本)市場量市場量最適量最適量

8、供給供給(社會成社會成本本)技術(shù)溢技術(shù)溢出效應(yīng)出效應(yīng)的價(jià)值的價(jià)值均均衡衡最最佳佳n生產(chǎn)的正外部性生產(chǎn)的正外部性開發(fā)納米技術(shù)開發(fā)納米技術(shù)消費(fèi)中的外部性問題（需求）消費(fèi)中的外部性問題（需求）教育數(shù)量教育數(shù)量教育教育的價(jià)的價(jià)格格 P 需求需求(私人收益私人收益)供給供給(私人成本私人成本)市場量市場量最適量最適量均衡均衡最佳最佳消費(fèi)的正外部性消費(fèi)的正外部性接受教育接受教育 需求需求(社會收益社會收益)煙煙的的價(jià)價(jià)格格 n消費(fèi)的負(fù)外部性消費(fèi)的負(fù)外部性煙的數(shù)量煙的數(shù)量P供給供給(私人成私人成本本)市場量市場量最適量最適量社會價(jià)值社會價(jià)值均均衡衡最最佳佳需求需求(私人價(jià)值私人價(jià)值)抽煙抽煙結(jié)論結(jié)論外部性的

9、存在使得私人收益與社會收益，私人成本和社會成本外部性的存在使得私人收益與社會收益，私人成本和社會成本之間存在差異，市場只按照反應(yīng)私人收益及成本的需求和供給決定商品之間存在差異，市場只按照反應(yīng)私人收益及成本的需求和供給決定商品的產(chǎn)量，導(dǎo)致市場產(chǎn)量偏離社會最優(yōu)產(chǎn)量，造成的產(chǎn)量，導(dǎo)致市場產(chǎn)量偏離社會最優(yōu)產(chǎn)量，造成資源配置無效率資源配置無效率。市場配置資源的邏輯市場配置資源的邏輯：在價(jià)格的指引下，經(jīng)濟(jì)個(gè)體在追求個(gè)人利益的過程：在價(jià)格的指引下，經(jīng)濟(jì)個(gè)體在追求個(gè)人利益的過程中會自動(dòng)實(shí)現(xiàn)社會利益的最大化，即私人最優(yōu)等于社會最優(yōu)。中會自動(dòng)實(shí)現(xiàn)社會利益的最大化，即私人最優(yōu)等于社會最優(yōu)。但是，在存在外部性的場合，

10、但是，在存在外部性的場合，由市場形成的私人最優(yōu)偏離社會最優(yōu)。由市場形成的私人最優(yōu)偏離社會最優(yōu)。生產(chǎn)或消費(fèi)的負(fù)外部性生產(chǎn)或消費(fèi)的負(fù)外部性 市場生產(chǎn)量市場生產(chǎn)量 社會希望的數(shù)量社會希望的數(shù)量 生產(chǎn)或消費(fèi)的正外部性生產(chǎn)或消費(fèi)的正外部性 市場生產(chǎn)量市場生產(chǎn)量 社會希望的數(shù)量社會希望的數(shù)量 1、道德規(guī)范和社會約束、道德規(guī)范和社會約束2、界定產(chǎn)權(quán)（新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)）、界定產(chǎn)權(quán)（新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)）3、多元化經(jīng)營、多元化經(jīng)營4、征稅和補(bǔ)貼、征稅和補(bǔ)貼5、政府管制、政府管制科斯定理科斯定理： 如果私人各方可如果私人各方可以無成本地就資源配置進(jìn)以無成本地就資源配置進(jìn)行協(xié)商，只要產(chǎn)權(quán)界定清行協(xié)商，只要產(chǎn)權(quán)界定清楚（不管這種

11、產(chǎn)權(quán)最初歸楚（不管這種產(chǎn)權(quán)最初歸誰所有和如何分配），私誰所有和如何分配），私人就可以解決外部性問題人就可以解決外部性問題，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。產(chǎn)權(quán)（產(chǎn)權(quán)（property right）：對對誰擁有一種物品或權(quán)利誰擁有一種物品或權(quán)利 ，以及作為所有者被允許可以及作為所有者被允許可以與他人進(jìn)行何種形式的以與他人進(jìn)行何種形式的交易所作出的法律安排。交易所作出的法律安排。羅納德羅納德 .科斯：科斯：1991年諾貝爾經(jīng)濟(jì)年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者學(xué)獎(jiǎng)獲得者 張五常張五常小例子小例子n英國規(guī)定，夜里英國規(guī)定，夜里12點(diǎn)鐘以后，私人不得點(diǎn)鐘以后，私人不得在住宅里放音響和大聲喧嘩在住宅里放音

12、響和大聲喧嘩n12點(diǎn)以前住戶有在家中娛樂的權(quán)利點(diǎn)以前住戶有在家中娛樂的權(quán)利：人：人們放棄寧靜環(huán)境的成本較小，而放棄娛們放棄寧靜環(huán)境的成本較小，而放棄娛樂的效用損失比較大；樂的效用損失比較大；n12點(diǎn)以后住戶有需要安靜的權(quán)利點(diǎn)以后住戶有需要安靜的權(quán)利：深夜：深夜后人們放棄寧靜環(huán)境的成本增大，而放后人們放棄寧靜環(huán)境的成本增大，而放棄娛樂的效用損失比較小。棄娛樂的效用損失比較小。針對外部性的公共政策針對外部性的公共政策環(huán)境管制的主要形式環(huán)境管制的主要形式規(guī)定最高排污量規(guī)定最高排污量要求企業(yè)采用某種能夠降低污染的設(shè)備要求企業(yè)采用某種能夠降低污染的設(shè)備禁止企業(yè)使用能夠產(chǎn)生大量污染的技術(shù)禁止企業(yè)使用能夠產(chǎn)

13、生大量污染的技術(shù) 庇古稅：用于糾正外部性影響的稅收。其目的是將外部性內(nèi)在化于庇古稅：用于糾正外部性影響的稅收。其目的是將外部性內(nèi)在化于經(jīng)濟(jì)主體的決策。經(jīng)濟(jì)主體的決策。一、物品的不同類型一、物品的不同類型n我們可以根據(jù)兩個(gè)特點(diǎn)將物品劃分不同我們可以根據(jù)兩個(gè)特點(diǎn)將物品劃分不同的類型：的類型：n物品有排他性嗎？物品有排他性嗎？ 可以阻止人們使用或可以阻止人們使用或消費(fèi)這些物品嗎？消費(fèi)這些物品嗎？n物品有競爭性嗎？一個(gè)人使用這種物品物品有競爭性嗎？一個(gè)人使用這種物品減少了其他人對該物品的享用嗎？減少了其他人對該物品的享用嗎？排他性與競爭性排他性與競爭性n排他性排他性：對商品和勞務(wù)支付價(jià)格的人才能消費(fèi)，

14、：對商品和勞務(wù)支付價(jià)格的人才能消費(fèi)，其他人則不能如此做。其他人則不能如此做。n競爭性競爭性：如果某人消費(fèi)了一定量的某種商品，：如果某人消費(fèi)了一定量的某種商品，則其他人的消費(fèi)量就會減少。則其他人的消費(fèi)量就會減少。四類物品的劃分（課后習(xí)題）四類物品的劃分（課后習(xí)題） 冰淇淋冰淇淋 服裝服裝不擁擠收費(fèi)道路不擁擠收費(fèi)道路有線電視有線電視 海洋魚類海洋魚類 公共廁所公共廁所 擁擠的不收費(fèi)道路擁擠的不收費(fèi)道路 國防國防 不擁擠的不收費(fèi)的道路不擁擠的不收費(fèi)的道路 氣象預(yù)報(bào)氣象預(yù)報(bào) 燈塔燈塔競爭性競爭性是是否否排排他他性性是是否否二、二、 公共物品與市場失靈公共物品與市場失靈 n公共物品：具有非排他性公共物品

15、：具有非排他性和非競爭性的產(chǎn)品。和非競爭性的產(chǎn)品。n非排他性：不能把任何一非排他性：不能把任何一個(gè)人排除在消費(fèi)某種物品個(gè)人排除在消費(fèi)某種物品之外，或排除成本太高。之外，或排除成本太高。n非競爭性：一個(gè)人對一種非競爭性：一個(gè)人對一種產(chǎn)品的消費(fèi)量不會影響其產(chǎn)品的消費(fèi)量不會影響其他人對這種產(chǎn)品的消費(fèi)量。他人對這種產(chǎn)品的消費(fèi)量。搭便車（搭便車（free rider）n搭便車者（搭便車者（free rider）：指不進(jìn)行購買）：指不進(jìn)行購買而消費(fèi)某種產(chǎn)品的人。而消費(fèi)某種產(chǎn)品的人。n假定凌水鎮(zhèn)上的公民喜歡看焰火。全鎮(zhèn)假定凌水鎮(zhèn)上的公民喜歡看焰火。全鎮(zhèn)500個(gè)居個(gè)居民中每個(gè)人都對看焰火給予了民中每個(gè)人都對看

16、焰火給予了10元的估價(jià)。放元的估價(jià)。放焰火的成本為焰火的成本為1000元。元。n看焰火的收益看焰火的收益 = 5000元，大于放焰火的成本，元，大于放焰火的成本，凌水鎮(zhèn)居民看焰火是有效率的。凌水鎮(zhèn)居民看焰火是有效率的。n私人供給焰火能夠提供有效率的結(jié)果嗎？私人供給焰火能夠提供有效率的結(jié)果嗎？ * 鎮(zhèn)上居民的搭便車行為鎮(zhèn)上居民的搭便車行為 不舉行焰火表演不舉行焰火表演n共有資源：具有非排共有資源：具有非排他性，但同時(shí)具有競他性，但同時(shí)具有競爭性的物品。爭性的物品。n非排他性非排他性：想要使用：想要使用共有資源的任何一個(gè)共有資源的任何一個(gè)人都可以免費(fèi)使用。人都可以免費(fèi)使用。n競爭性競爭性：一個(gè)人使

17、用：一個(gè)人使用共有資源減少了其他共有資源減少了其他人對該物品的享用。人對該物品的享用。三、三、 共有物品與市場失靈共有物品與市場失靈 公地悲劇公地悲劇小鎮(zhèn)居民在小鎮(zhèn)居民在集體所有的集體所有的土地上放牧土地上放牧n公地悲劇的原因是什么？公地悲劇的原因是什么？n外部性外部性n解決公地悲劇的辦法？解決公地悲劇的辦法？n控制每個(gè)家庭養(yǎng)羊的數(shù)量，通過征稅將外部性控制每個(gè)家庭養(yǎng)羊的數(shù)量，通過征稅將外部性內(nèi)在化。內(nèi)在化。n限量發(fā)放牧羊許可證。限量發(fā)放牧羊許可證。n把土地分給各個(gè)家庭，使之成為私人物品。把土地分給各個(gè)家庭，使之成為私人物品。 許多人共有的東西總是被關(guān)心最少的，因?yàn)樗腥藢ψ栽S多人共有的東西總是被關(guān)心最少的，因?yàn)樗腥藢ψ约簴|西的關(guān)心都大于與其他人共同擁有的東西。己東西的關(guān)心都大于與其他人共同擁有的東西。 古希臘哲學(xué)家亞里士多德古希臘哲學(xué)家亞里士多德當(dāng)一個(gè)人使用共有資源時(shí)，他減少了其他人對這種資源的享用。當(dāng)一個(gè)人使用共有資源時(shí)，他減少了其他人對這種資源的享用。由于這種負(fù)外部性，公有資源往往被過度使用。由于這種負(fù)外部性，公有資源往往被過度使用。政府可以通過管制和稅收減少公有資源的使用來解決這個(gè)問題。政府可以通過管制和稅收減少公有資源的使用來解決這個(gè)問題。此外，政府還可以把公有資源變成私人物品。此外，政府還可以把公有資源變成私人物品。：為什么黃牛沒有絕種？：