出納個(gè)人年終工作總結(jié)范本

1、出納個(gè)人年終工作總結(jié)范本目前，營業(yè)部出納工作較以前有很大提高，人員執(zhí)行制 度的意識(shí)有所加強(qiáng)，內(nèi)控管理正朝著規(guī)范化的方向健康發(fā)展。 但在實(shí)際的操作過程中也暴露出一些問題。下面就如何加強(qiáng) 庫房、提解管理，杜絕現(xiàn)金差錯(cuò)的發(fā)生？談?wù)勎覀€(gè)人一些體 會(huì)。不到之處，敬請(qǐng)批評(píng)指正。一是以身作則、嚴(yán)格管理。作為庫房管理的直接責(zé)任人 要積極做好員工的思想工作，引導(dǎo)員工如何立足本職。確保 現(xiàn)金及庫款安全。我本人在現(xiàn)金及庫房管理中事事、處處起 模范表率作用，帶頭遵守勞動(dòng)紀(jì)律，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。堅(jiān) 持每天跟班操作管理，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。通過日常教育，結(jié)合處罰措施，使員工防案意識(shí)得到加強(qiáng)。堅(jiān)持每周一學(xué)習(xí) 制度，及時(shí)傳達(dá)

2、上級(jí)行內(nèi)控管理要求。二是建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。根據(jù)總行、省分行對(duì)現(xiàn)金 營運(yùn)的管理規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，我部制定營業(yè)部庫房、 提解管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)庫房管理的工作職責(zé)、工作制度、內(nèi) 控要求進(jìn)一步明確、規(guī)范，使現(xiàn)金及庫房管理更加細(xì)化、更 加具體。并細(xì)致地總結(jié)實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題， 采取有效措施，予以解決。對(duì)柜員在業(yè)務(wù)辦理過程中不能執(zhí) 行制度的，我們以“營業(yè)部處罰通知書”形式下發(fā)給當(dāng)事人。 存在以習(xí)慣做法代替制度惡習(xí)的，我們要采取有針對(duì)性的措施糾正不良習(xí)慣。三是視金庫管理制度如 “生命 ”。金庫執(zhí)行主任與管庫 員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行早晚同時(shí)到位，營業(yè)過程中兩名管庫員堅(jiān)持 同進(jìn)同出，相互制約，相互監(jiān)督；

3、金庫會(huì)計(jì)核算制度嚴(yán)格落 實(shí)，管庫員與記賬員分離，做到記賬與現(xiàn)金上交同步。管庫 員雙人軋庫、以款碰賬，做到：當(dāng)日現(xiàn)金實(shí)物、網(wǎng)點(diǎn)日結(jié)單、 現(xiàn)金庫存明細(xì)登記簿、系統(tǒng)終端顯示的庫存余額四相符，由 專人通過 13231323 確認(rèn)與 101101 現(xiàn)金科目核對(duì)。四是認(rèn)真操作，完善交接手續(xù)。營業(yè)部制定了出納人 員現(xiàn)金交接管理辦法、 提解與庫房人員交接管理辦法、 現(xiàn) 金整點(diǎn)管理辦法。庫房 23182318 代保管物品的管理做到按規(guī)定 執(zhí)行，為杜絕單人辦理代保物品的進(jìn)出庫的現(xiàn)象，建議綜合 科以適當(dāng)?shù)男问綆椭鷧f(xié)調(diào)。確保操作時(shí)不走樣，保證出入庫 雙人辦理。與管庫人員的交接達(dá)到合規(guī)。對(duì)現(xiàn)金整點(diǎn)中發(fā)現(xiàn) 的差錯(cuò)建立臺(tái)賬

4、登記簿，同時(shí)建立與網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系制度做到及 時(shí)溝通，做到有據(jù)可查。確?，F(xiàn)金整點(diǎn)在整點(diǎn)區(qū)內(nèi)差錯(cuò)的真 實(shí)性。五熟練掌握庫房、現(xiàn)金區(qū)安全的配套設(shè)施的使用方法。 消除安全隱患的盲區(qū)。 共同做好提解與保安人員的協(xié)調(diào)工作， 確保我行現(xiàn)金調(diào)運(yùn)和提解人員的人身安全。篇二：現(xiàn)將總行營業(yè)部 XXXX 年會(huì)計(jì)結(jié)算工作總結(jié)如下：、加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立并適時(shí)調(diào)整內(nèi)控考核指標(biāo)為完善科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制， 提升我部的內(nèi)控管理水平， 強(qiáng)化會(huì)計(jì)、出納制度的執(zhí)行力度，堅(jiān)持貫徹總行內(nèi)控考核的 “ 客觀性、公平性、實(shí)操性、綜合性”原則，制定網(wǎng)點(diǎn)在會(huì)計(jì)結(jié)算方面的內(nèi)控考核指標(biāo)， 并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的變化和趨勢(shì)， 適時(shí)調(diào)整了我部銀企對(duì)賬、單位結(jié)算賬戶

5、管理和事后監(jiān)督三 個(gè)方面的考核內(nèi)容，不斷加強(qiáng)和細(xì)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理， 通過長期有效的內(nèi)控考核機(jī)制，有效防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。二、加強(qiáng)對(duì)人民幣單位結(jié)算賬戶的管理，順利完成 XXXX 年賬戶年檢和賬戶管理系統(tǒng)批量遷移兩項(xiàng)重點(diǎn)工作，確保我部 結(jié)算賬戶的有效性、合規(guī)性（一） 嚴(yán)格按照佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司人民幣單位銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)程的有關(guān)要求，對(duì)單位賬 戶的開立、變更、備案等業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，確保資料齊全， 手續(xù)完備。目前我部存量單位結(jié)算賬戶共戶，XXXX 年新開各類結(jié)算賬戶 270270 戶，變更賬戶資料 120120 戶，撤銷各類賬戶 118118 戶。（二） 按總行信息中心 ecif

6、ecif 賬戶系統(tǒng)的管理要求， 嚴(yán)格 審閱賬戶資料的完整性、規(guī)范性，確保資料歸檔的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。XXXX 年通過 ecifecif 系統(tǒng)傳遞資料共 12501250 份。（三） 順利完成人民幣單位銀行結(jié)算賬戶年檢和賬戶管 理系統(tǒng)批量遷移工作。歷經(jīng)半年時(shí)間，通過我部全體員工的 共同努力，納入本年度年檢范圍的賬戶戶，已年檢戶，完成 占比% %，同時(shí)轄內(nèi) 1818 間營業(yè)機(jī)構(gòu)的單位結(jié)算賬戶也均已遷移 成功，涉及戶數(shù)戶。三、進(jìn)一步加強(qiáng)空頭支票的監(jiān)控與管理，保護(hù)持票人的 合法利益，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)支付結(jié)算秩序，增強(qiáng)我部結(jié) 算質(zhì)量和社會(huì)信譽(yù)采取按月通報(bào)我部簽發(fā)空頭支票的情況、及時(shí)跟進(jìn)與了 解、控制售賣

7、支票數(shù)量、嚴(yán)把開戶質(zhì)量關(guān)、停止其支票結(jié)算 業(yè)務(wù)等措施，多管齊下，嚴(yán)格支付結(jié)算管理。同時(shí)還開展了 一次以 “ 規(guī)范票據(jù)行為，禁止簽發(fā)空頭支票”為主題的設(shè)點(diǎn)宣傳活動(dòng)，大力宣傳票據(jù)的相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步擴(kuò)大影響。XXXX 年我部停止單位支票結(jié)算業(yè)務(wù)戶，共開出空頭支票5151 張，同比 XXXX 年開出空頭支票 6868 張減少了 1717 張。具體如 下： 。四、加強(qiáng)事后監(jiān)督管理工作，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán) 防案件發(fā)生XXXX 年隨著我行事后監(jiān)督 OcrOcr 系統(tǒng)的正式上線，標(biāo)志著我行集中事后監(jiān)督工作已順利完成，為配合總行工作的順利開 展，我部共開辦 5 5 次培訓(xùn)、交流會(huì)，并針對(duì)上線后出現(xiàn)的各

8、類問題制定總行營業(yè)部事后監(jiān)督考核辦法 ，按月、按季進(jìn) 行考核、通報(bào)，并從 1O1O 月份起每隔 1O1O日公布一次近期存在 問題，就期間重點(diǎn)注意事項(xiàng)進(jìn)行重申、規(guī)范，不斷加大對(duì)網(wǎng) 點(diǎn)事后監(jiān)督工作的管理和考核，進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作。五、加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)配、人民幣收付業(yè)務(wù)和假幣收繳 工作的管理，確?，F(xiàn)金正常流通，消除假幣對(duì)社會(huì)穩(wěn)定性帶 來的負(fù)面影響（一）做好轄內(nèi)現(xiàn)金管理及現(xiàn)金調(diào)配工作，在總行下達(dá) 的庫存限額中進(jìn)行合理分配，按月監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)的月日均庫存金 額，并按季下發(fā)月日均庫存金額的考核通報(bào)，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù) 量和需求量的不斷更新，XXXX 年先后兩次調(diào)整了我部各營業(yè)機(jī) 構(gòu)的庫存限額。（二） 認(rèn)真履行崗位

9、職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行假幣收繳和報(bào)送規(guī) 定，嚴(yán)格按照人民幣收付的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真為群眾辦理殘缺 污損人民幣的收兌停止流通人民幣業(yè)務(wù)，及時(shí)對(duì)回籠款項(xiàng)進(jìn) 行整點(diǎn)挑剔，防止對(duì)外支付不合規(guī)定的人民幣。在總行開展 的人民幣收付和假幣收繳業(yè)務(wù)檢查中， 1111 間支行中只有我部 得滿分。（三） 配合做好亞運(yùn)前反假貨幣 “百日行動(dòng) ”的宣傳活 動(dòng)，選取收繳假幣數(shù)量較多、人流量較多的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行設(shè)點(diǎn)宣傳六、加強(qiáng)會(huì)計(jì)印章管理，切實(shí)做到嚴(yán)格規(guī)范、專人保管、專人使用和專人負(fù)責(zé)根據(jù)總行下發(fā)的管理辦法，重申并細(xì)化了我部印章管理 的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范了印章的申領(lǐng)、使用、停用和保管， 切實(shí)做到嚴(yán)格規(guī)范、 專人保管、 專人使用和專人負(fù)責(zé)

10、。 今年 8 8 月份，我部停用的各類會(huì)計(jì)印章 275275枚，啟用新會(huì)計(jì)印章 186186 枚，均嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行啟用和停用，對(duì)印章的日常管理常抓 不懈，確保印章無漏登、無遺失。七、繼續(xù)加強(qiáng)檢查與監(jiān)督，防范會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng) 險(xiǎn)（一）狠抓專項(xiàng)檢查，明確檢查目的，提高檢查針對(duì)性。XXXX 年共開展各項(xiàng)會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)檢查1313 次，投入檢查人員人次，累計(jì)個(gè)工作日。具體包括年終會(huì)計(jì)決算真實(shí)性檢查、賬 戶使用合規(guī)性檢查、會(huì)計(jì)檔案資料檢查、商業(yè)匯票承兌和貼 現(xiàn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、亞運(yùn)前反假貨幣工作檢查和匯兌業(yè)務(wù)合規(guī) 性檢查各 1 1 次，重要空白憑證及印章管理和存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式 檢查各 2 2 次，銀企對(duì)賬單

11、回收情況檢查 3 3 次。（二）完善整改糾錯(cuò)機(jī)制，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)跟 進(jìn)、驗(yàn)證整改效果，并提交整改報(bào)告到總行相關(guān)部門。八、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高整體人員素質(zhì)。（一）制定優(yōu)秀業(yè)務(wù)人員定向培養(yǎng)計(jì)劃。 以“與時(shí)俱進(jìn)、 大興學(xué)風(fēng)、以人為本、苦練內(nèi)功 ” 為指導(dǎo)思想，堅(jiān)持 “理論 聯(lián)系實(shí)際，因需施教、學(xué)以致用 ” 的基本原則，采取 “業(yè)余 自學(xué)與崗位實(shí)踐相結(jié)合 ”的方法，通過不斷變換角度與角色 的方式， 力爭(zhēng)在短時(shí)間內(nèi)迅速提升個(gè)人業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)我部 會(huì)計(jì)結(jié)算人員的整體素質(zhì)。共開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)次，培訓(xùn)內(nèi)容包括 ocrocr 系統(tǒng)和反假數(shù)據(jù) 報(bào)送系統(tǒng)上線培訓(xùn)、貨幣反假知識(shí)培訓(xùn)、新工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、網(wǎng) 點(diǎn)日常會(huì)計(jì)結(jié)算重點(diǎn)、難點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。九、其他（一）高度重視、全力以赴、積極配合總行完成重點(diǎn)工 作。在我行以直接參與者直聯(lián)方式接入支付系統(tǒng)、以集中直 聯(lián)模式接入支票影像交換系統(tǒng)工作中，及時(shí)召開宣傳動(dòng)員會(huì) 議，向 XXXX 多個(gè)企業(yè)客戶進(jìn)行宣傳推廣，使系統(tǒng)在停運(yùn)期間， 得到客戶的支持與配合，確保系統(tǒng)升級(jí)期間各項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)的 順利過渡。（二） 盡職盡責(zé)，積極客觀地向總行反饋各種意見和建 議。今年以來，根據(jù)總行下發(fā)的結(jié)算專管員管理辦法、會(huì)計(jì) 印章管理辦法、電腦報(bào)表實(shí)施細(xì)則、久懸賬戶操作規(guī)程和單 位賬戶年檢操作規(guī)程、會(huì)計(jì)主管管理辦法、 一級(jí)支行會(huì)計(jì)及 風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)計(jì)結(jié)算管理