信息化辦公項(xiàng)目_家庭理財(cái)管理模板匯總

1、 在家庭理財(cái)中，各種收入和支出的種類繁多，在不同時(shí)期的項(xiàng)目也有所不同，有些項(xiàng)目是固定的項(xiàng)目，有些項(xiàng)目則可能是隨機(jī)出現(xiàn)，因此，在本管理系統(tǒng)中，我們?cè)O(shè)計(jì)了年度總表和月度收支表兩個(gè)工作表，在年度總表中，計(jì)算每月的余額、某年度的總余額、統(tǒng)計(jì)各支出項(xiàng)目的每月支出狀況和某支出項(xiàng)目在全年總支出中所占的比例，便于用戶全面了解家庭的收支狀況，本表的數(shù)據(jù)全部為匯總數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的來源為月度收支表。 財(cái)務(wù)管理 家庭理財(cái)管理家庭理財(cái)管理的基本構(gòu)成家庭理財(cái)管理表制作步驟1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作薄信息創(chuàng)建家庭月度收支表工作薄信息2.創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息3.創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家

2、庭收支表創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（1）（1）建立“家庭月度收支表表頭”選擇工作表Sheet1，在B1單元格中輸入年份“2012”，合并C1 : F1單元格，輸入“年度1月家庭收支表”，設(shè)置B1單元格右對(duì)齊，C1單元格左對(duì)齊。以上文字的字體均設(shè)置為“宋體”，字號(hào)為16，加粗；底紋顏色為“橄欖色，強(qiáng)記文字顏色3，淡色40%”；邊框設(shè)置“外側(cè)框線”。1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（2）（2）建立本月收入表在A4單元格中輸入“本月收入”，字體為宋體11號(hào)加粗，分別在A5、B

3、5和C5單元格中輸入“項(xiàng)目”、“金額”和“日期”，設(shè)置底紋顏色為“橙色，強(qiáng)記文字顏色6”。分別在A6、A7、A8、A9、和A14單元格中輸入“夫工資”、“妻工資”、“夫獎(jiǎng)金”、“妻資金”、和“收入合計(jì)”。A14：C14單元格底紋顏色為“水綠色，強(qiáng)記文字顏色5，淡色40%”。設(shè)置整個(gè)“本月收入表”邊框?yàn)椤八锌蚓€”。1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（3） （3）建立本月固定支出表 合并A16、B16單元格，合并后對(duì)齊方式為“靠左”，輸入文字“本月固定支出”，字體為宋體11號(hào)加粗。分別在A17、B17和C17單元格中輸入“項(xiàng)目”、“金額”和“日期”，設(shè)置底紋顏色為“橙色

4、，強(qiáng)記文字顏色6”。在A19：A28單元格中輸入“電費(fèi)”、“水費(fèi)”、“衛(wèi)生管理費(fèi)”、“有線電視費(fèi)”、“固定電話費(fèi)”、“手機(jī)費(fèi)”、“上網(wǎng)費(fèi)”、“房屋貸款”、“汽車保養(yǎng)”、“存款”和“固定支出總計(jì)”。A28：C28單元格底紋顏色為“水綠色，強(qiáng)記文字顏色5，淡色40%”。設(shè)置整個(gè)“本月固定支出表”邊框?yàn)椤八锌蚓€”。 1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（4） （4）建立本月生活支出表 合并E4、F4單元格，合并后對(duì)齊方式為“靠左”，輸入文字“本月生活支出”，字體為宋體11號(hào)加粗。分別在E5和F5單元格中輸入“項(xiàng)目”和“金額”，設(shè)置底紋顏色為“橙色，強(qiáng)記文字顏色6”。在E6：

5、E12單元格中輸入“伙食”、“服飾”、“教育”、“醫(yī)療”、“日用”、“娛樂”、“交往”、“交通”和“生活支出總計(jì)”。E14：F14單元格底紋顏色為“水綠色，強(qiáng)記文字顏色5，淡色40%”。設(shè)置整個(gè)“本月固定支出表”邊框?yàn)椤八锌蚓€”。1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（5） 單元格底紋設(shè)置 表格邊框設(shè)置1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（6）（5）建立本月生活支出明細(xì)表1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（7）（6）各計(jì)算項(xiàng)目的計(jì)算公式或函數(shù)1）收入總計(jì)的計(jì)算：?jiǎn)螕鬊14單元格，輸入計(jì)算函數(shù)“=SUM（B6:B13）”。

6、2）固定支出總計(jì)的計(jì)算：?jiǎn)螕鬊28單元格，輸入計(jì)算函數(shù)“=SUM（B18:B27）”。3）生活支出各項(xiàng)目的計(jì)算與總計(jì)：?jiǎn)螕鬎6單元格，輸入計(jì)算函數(shù)=SUMIF($I$6:$I$31,E6,$J$6:$J$31)4）4）本月余額的計(jì)算：?jiǎn)螕鬍17單元格，輸入計(jì)算函數(shù)“=B14-B28-F14”。5）累積余額的計(jì)算：?jiǎn)螕鬍21單元格，輸入“=E17”，本表為1月，因此累計(jì)余額為1月余額。1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（8）（7）工作表的改名與復(fù)制復(fù)制工作表復(fù)制工作表工作表重命名工作表重命名1.創(chuàng)建家庭月度收支表工作創(chuàng)建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（8）表 7.1各月

7、份家庭收支表中“累積余額”的計(jì)算公式月份E21的計(jì)算公式1=E172=1月! E21+E173=2月! E21+E174=3月! E21+E175=4月! E21+E176=5月! E21+E177=6月! E21+E178=7月! E21+E179=8月! E21+E1710=9月! E21+E1711=10月! E21+E1712=11月! E21+E172.創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息（1）（1）制作標(biāo)題 新建Excel 2010工作薄，取名為“家庭年度總收支表”。 設(shè)置工作表標(biāo)題：在E1單元格里輸入收支表統(tǒng)計(jì)的年份，為和“月度家庭收支表”中年份一致，所以

8、在E1單元格里輸入公式：“=D:家庭理財(cái)家庭月度收支表.xlsx1月!$B$1”，讀取“家庭月度收支表.xlsx”中的年份信息，并將單元格填充顏色設(shè)計(jì)為“橄欖色，強(qiáng)調(diào)文字3，深色25%”。合并F1 :H1單元格，對(duì)齊方式為“靠左”，輸入“年度家庭收支表”，并將單元格填充顏色設(shè)計(jì)為“橄欖色，強(qiáng)調(diào)文字3，深色40%”。整個(gè)標(biāo)題字體設(shè)置為宋體加粗16號(hào)，邊框?yàn)椤巴膺吙颉薄?.創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息（2）（2）制作各項(xiàng)收支統(tǒng)計(jì)表在A3單元格輸入“各項(xiàng)收支統(tǒng)計(jì)”，字體為宋體11號(hào)加粗，填充顏色為“橙色，強(qiáng)調(diào)顏色6，深色40%”；在B4單元格輸入1月，利用填充柄向右填

9、充出其余月份，并將填充顏色設(shè)置為“水綠色，強(qiáng)調(diào)文字顏色5，淡色60%”，單元格最齊方式為居中；在A5：A9單元格分別輸入“=D:家庭理財(cái)家庭月度收支表.xlsx1月!$A$14”、“=D:家庭理財(cái)家庭月度收支表.xlsx1月!$A$27”、“=D:家庭理財(cái)家庭月度收支表.xlsx1月!$E$14”、“=D:家庭理財(cái)家庭月度收支表.xlsx1月!$E$16”、“=D:家庭理財(cái)家庭月度收支表.xlsx1月!$E$20”，來引用“家庭月度收支表.xlsx”中的收支項(xiàng)目名稱，以保持?jǐn)?shù)據(jù)一致性。2.創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息（3）（3）制作各項(xiàng)支出統(tǒng)計(jì)表在A12單元格輸

10、入“各項(xiàng)支出統(tǒng)計(jì)”，字體為宋體11號(hào)加粗，填充顏色為“橙色，強(qiáng)調(diào)顏色6，深色40%”；在B13單元格輸入1月，利用填充柄向右填充出其余月份，在N13、O13單元格里分別輸入“各項(xiàng)總計(jì)”、“各項(xiàng)比率”，并將填充顏色設(shè)置為“水綠色，強(qiáng)調(diào)文字顏色5，淡色60%”，單元格最齊方式為居中；在A14：A29單元格分別輸入“電費(fèi)”、“水費(fèi)”、“衛(wèi)生管理費(fèi)”、“有線電視費(fèi)”、“固定電話費(fèi)”、“手機(jī)費(fèi)”、“上網(wǎng)費(fèi)”、“房屋貸款”、“汽車保養(yǎng)”、“存款”、“伙食”、“服飾”、“教育”、“醫(yī)療”、“日用”、“娛樂”、“交往”、“交通”。2.創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息創(chuàng)建家庭年度總收支表工作簿信息（4）最終年度匯

11、總表3.創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)（1）（1）設(shè)置超鏈接 1）從“家庭月度收支表”返回“家庭年度總收支表”“家庭月度收支表”工作簿1月12月工作表中，分別在E2單元格輸入“返回年度總收支表”，設(shè)置超鏈接到“家庭年度總收支表”3.創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)（2）2）從“家庭年度總收支表”鏈接到“月度收支表”某“月” 打開“家庭年度總收支表.xlsx”文件，右擊B4單元格（1月），在彈出的快捷菜單中選擇“超鏈接”，出現(xiàn)左下圖 所示的對(duì)話框。選擇“月度收

12、支表.xlsx”文件，單擊“書簽”按鈕，系統(tǒng)出現(xiàn)如右下圖所示的對(duì)話框。3.創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)（3）（2）數(shù)據(jù)引用 單擊B5單元格（1月收入總計(jì)），輸入“=家庭月度收支表.xlsx1月!$B$14”，引用“家庭月度收支表”中1月的“收入總計(jì)”；單擊C5單元格（2月收入總計(jì)），輸入“=家庭月度收支表.xlsx2月!$B$14”，引用“家庭月度收支表”中2月的“收入總計(jì)”3.創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表創(chuàng)建家庭年度總收支表與月度家庭收支表工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)工作簿數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)（4）（3）匯總數(shù)據(jù)單擊N14單元格，輸入計(jì)算

13、公式“=SUM（B14 : M14）”，即可計(jì)算出某年度電費(fèi)額，同理操作，計(jì)算出其他各支出項(xiàng)的年度總和。單擊O14單元格，輸入函數(shù) “=IF(ISERROR(N14/SUM($N$14:$N$30),%,N14/SUM($N$14:$N$30)”，計(jì)算“電費(fèi)”項(xiàng)支出在全年總支出中所占的比例，同理操作，計(jì)算出其他各項(xiàng)支出在全年度中所占的比例?？偨Y(jié)（1） 利用Excel電子表格方便操作，可以很快建立一套財(cái)務(wù)管理明細(xì)賬，并通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析功能和大量函數(shù)，可以應(yīng)對(duì)日常中遇到的財(cái)務(wù)計(jì)算和分析問題。因此，財(cái)務(wù)管理也是我們Excel應(yīng)用中十分重要的功能。 Excel電子表格在設(shè)計(jì)“理財(cái)管理”應(yīng)用套表及報(bào)表

14、中主要表現(xiàn)以下幾個(gè)特點(diǎn)。 1）設(shè)計(jì)兩個(gè)表格，一個(gè)是年度總表，一個(gè)是月度收支表，融合了關(guān)系數(shù)據(jù)庫管理的思想，在各種項(xiàng)目中包括了一對(duì)一、一對(duì)多和多對(duì)多的數(shù)據(jù)之間的關(guān)系。 總結(jié)（2） 2）綜合運(yùn)用了Excel的超鏈接、表格之間的引用、數(shù)學(xué)公式、函數(shù)、數(shù)據(jù)的有效性等多種功能。 超鏈接。表格之間的相互超鏈接，不僅是文件之間，而且直接鏈接到對(duì)應(yīng)的工作表。 表格之間的引用。包括數(shù)據(jù)的絕對(duì)引用和相對(duì)引用等多種形式。 函數(shù)。主要運(yùn)用了SUM、SUMIF、IF、ISERROR這4個(gè)函數(shù)，還需對(duì)該4個(gè)函數(shù)的功能、格式和操作方法進(jìn)行進(jìn)一步了解。 有效性。在“月度不固定項(xiàng)目支出明細(xì)”中使用了“有效性”功能，能極大地方便用戶在使用過程中的簡(jiǎn)便性，同時(shí)規(guī)范用戶在填寫時(shí)的隨意性。 總結(jié)（3） 3）由于本應(yīng)用中使用了大量的公式和函數(shù)，為了避免用戶在填寫數(shù)據(jù)過程中無意識(shí)地更改公式和函數(shù)，在重點(diǎn)單元格部分采用了單元格的保護(hù)。 4）在“月度不固定項(xiàng)目支出明細(xì)”中，由于用戶開支的不確定性，用戶可以任意增加相應(yīng)項(xiàng)目的支出次數(shù)，系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行累加計(jì)算。 5）在“月度固定支出”中，已預(yù)留空位便于加入新增的固定支出項(xiàng)目。因此，用戶稍作修改，即可靈活使用。 1、設(shè)計(jì)作制一份小型旅游公司的財(cái)務(wù)報(bào)表。2、制作個(gè)人所得稅交納速查表。依法納稅是每個(gè)公民的義務(wù)，我們?nèi)绾沃?/p>