對外擔(dān)保管理制度

1、大連智云自動化裝備股份有限公司對外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為規(guī)范大連智云自動化裝備股份有限公司（以下簡稱“公司”）對外擔(dān)保行為，保護公司財產(chǎn)安全，控制財務(wù)和經(jīng)營風(fēng)險，依據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“證監(jiān)會”）頒布的相關(guān)規(guī)范性文件、深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則（以下簡稱創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則）和大連智云自動化裝備股份有限公司章程（以下簡稱“公司章程）的規(guī)定，特制定本制度。第二條公司全體董事及高級管理人員應(yīng)當(dāng)審慎對待和嚴(yán)格控制對外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險。第三條公司控股子公司擬對外設(shè)定或提供擔(dān)保時，公司派出的董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)參照本制度的規(guī)定嚴(yán)格履行監(jiān)督管理

2、職責(zé)，審慎實施子公司的對外擔(dān)保事宜。第四條本制度所稱對外擔(dān)保是指公司以第三人身份和名義為其他企業(yè)、經(jīng)濟組織、國家機構(gòu)（包括公司的控股子公司）提供擔(dān)保責(zé)任，擔(dān)保方式包括但不限于保證、抵押或質(zhì)押。本制度所稱單項是指單筆擔(dān)保資產(chǎn)金額或者為某一經(jīng)濟組織提供累計擔(dān)保金額。本制度所指控股子公司是指公司持有其50%以上股份或者能夠決定其董事會半數(shù)以上成員組成、或者通過協(xié)議或其他安排能夠?qū)嶋H控制的公司。第五條公司不得為股東及其關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保。公司不得為任何自然人提供擔(dān)保。第二章公司對外擔(dān)保的管理原則第六條公司對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循審慎、安全、平等、自愿、公平、誠信、立利的原則。公司有權(quán)拒絕任何強令其為他人提供擔(dān)保的

3、行為。第七條公司對外擔(dān)保由公司董事會統(tǒng)一管理；公司下屬任何職能部門或董事、監(jiān)事、高級管理人員個人均不得對外提供擔(dān)保或相互提供擔(dān)保，也不得委托其他外單位或個人為其提供擔(dān)保。第八條公司財務(wù)部具體負責(zé)公司對外擔(dān)保行為的受理和初審工作，對公司對外擔(dān)保行為、被擔(dān)保對象以及對外擔(dān)保的日常管理與持續(xù)風(fēng)險實施持續(xù)性控制。公司財務(wù)部負責(zé)對外擔(dān)保財產(chǎn)可行性和風(fēng)險性的初審工作。董事會秘書為公司對外擔(dān)保的合規(guī)性復(fù)核及信息披露負責(zé)人，負責(zé)組織、安排協(xié)調(diào)董事會或股東大會依據(jù)公司章程及股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的規(guī)定履行審議、審批程序，并依據(jù)公司法、證監(jiān)會規(guī)范性文件、創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則及公司信息披露管理辦法的相關(guān)規(guī)定及時

4、進行信息披露。第九條公司對外擔(dān)保行為必須依據(jù)公司章程等相關(guān)制度的規(guī)定提交董事會或股東大會審議表決。依據(jù)公司章程等相關(guān)制度的規(guī)定應(yīng)由股東大會審批的對外擔(dān)保，必須經(jīng)董事會審議通過后方可提交股東大會審批。未經(jīng)董事會或股東大會審議批準(zhǔn)的對外擔(dān)保事項，公司不得提供對外擔(dān)保行為。第三章公司對外擔(dān)保的審批程序第十條下列擔(dān)保事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會審議通過后提交股東大會審議批準(zhǔn)：（一）本公司及本公司控股子公司的對外擔(dān)保總額，達到或超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50犯后提供的任何擔(dān)保；（二）公司的對外擔(dān)?？傤~達到或超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%認后提供的任何擔(dān)保；（三）公司為資產(chǎn)負債率超過70%勺擔(dān)保對象提供的擔(dān)

5、保；（四）單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%勺擔(dān)保；（五）連續(xù)十二個月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%且絕對金額超過3000萬元；（六）公司對股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保；（七）國家法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)范性文件、證券交易所規(guī)則或公司章程規(guī)定的須經(jīng)股東大會審議通過的其他擔(dān)保情形。股東大會審議連續(xù)十二個月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%的擔(dān)保事項時，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。股東大會在審議為股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)人提供的擔(dān)保議案時，該股東或者受該實際控制人支配的股東，不得參與該項表決；該項表決由出席股東大會的其他股東所持表決權(quán)

6、的半數(shù)以上通過。第十一條本制度前條規(guī)定之外的對外擔(dān)保事項由董事會審議批準(zhǔn)。董事會審議批準(zhǔn)擔(dān)保事項時，必須經(jīng)出席董事會會議的三分之二以上董事審議同意。第十二條公司在決定對外提供擔(dān)保之前，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格核實被擔(dān)保對象的資信狀況，并對對外擔(dān)保事項的法律風(fēng)險和商業(yè)風(fēng)險進行深入分析和充分論證，包括但不限于：（一）被擔(dān)保人應(yīng)為依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，不存在依法需要終止的現(xiàn)實或可預(yù)見的情形；（二）被擔(dān)保人經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況良好，并具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流量或良好的發(fā)展前景；（三）已被提供過擔(dān)保的，應(yīng)沒有發(fā)生債權(quán)人要求其擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的情形；（四）能夠提供相應(yīng)的反擔(dān)保；（五）提供的財務(wù)資料真實、完整、合法、有效，

7、不存在任何隱瞞、虛假或違法、無效情況；（六）經(jīng)營穩(wěn)鍵，管理規(guī)范，無重大違規(guī)違法行為；（七）沒有正在發(fā)生或可預(yù)見的與本公司擬提供擔(dān)保金額相當(dāng)?shù)脑V訟、仲裁案件或糾紛；（八）通過充分、審慎的調(diào)查和審查，沒有發(fā)現(xiàn)其他已經(jīng)發(fā)生的或可預(yù)見的法律風(fēng)險或商業(yè)風(fēng)險。第十三條被擔(dān)保人應(yīng)向公司提供以下資料：（一）企業(yè)依法設(shè)立、有效存續(xù)、正常經(jīng)營的基本資料和經(jīng)營情況分析報告；（二）最近一期審計報告和當(dāng)期財務(wù)報表；（三）主合同及與主合同相關(guān)的資料；（四）本項擔(dān)保的借款用途、預(yù)期經(jīng)濟效果；（五）本項擔(dān)保的借款還款能力分析；（六）不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說明；（七）反擔(dān)保方案、反擔(dān)保資產(chǎn)權(quán)屬證明、反擔(dān)保提供方具有實

8、際承擔(dān)能力的證明；（八）公司認為需要提供的其他有關(guān)資料。第十四條公司審查部門應(yīng)根據(jù)被擔(dān)保人提供的上述資料進行調(diào)查和審查，確定資料是否真實、完整、合法、有效。財務(wù)部有義務(wù)確保主合同的真實性與合法性，防止主合同雙方惡意串通或采取其他欺詐手段，騙取公司擔(dān)保。財務(wù)部應(yīng)通過被擔(dān)保對象的開戶銀行、業(yè)務(wù)往來單位等各方面深入、廣泛的調(diào)查其償債能力、經(jīng)營狀況和信譽狀況，必要時可由公司審計部或聘請中介機構(gòu)對其進行審計或調(diào)查。公司的財務(wù)部可與派駐被擔(dān)保人的法定代表人、董事、經(jīng)理及其他高管人員進行適當(dāng)溝通和詢證，以確保有關(guān)資料的真實性與完整性、合法性與有效性，確保將對外擔(dān)保風(fēng)險降到最低點。第十五條公司對外擔(dān)保評審部門

9、應(yīng)將對外提供擔(dān)保的風(fēng)險進行評估后形成書面評審意見或報告，并將該評審意見或報告連同被擔(dān)保人向公司提供的有關(guān)資料、公司相關(guān)部門對被擔(dān)保人的調(diào)查資料一并送交董事會秘書，董事會秘書在收到財務(wù)部的書面評審意見或報告及擔(dān)保相關(guān)資料后進行合規(guī)性復(fù)核。第十六條公司財務(wù)部或董事會秘書認為必要時，可以委托律師事務(wù)對公司對外擔(dān)保事項及其有關(guān)資料進行審查，評估法律風(fēng)險，并出具法律意見書。第十七條通過初審和董事會秘書復(fù)核后認為可行時，方可根據(jù)其相應(yīng)的審批權(quán)限，按程序逐級報總經(jīng)理、董事會、股東大會審批。第十八條各級審批人或機構(gòu)應(yīng)根據(jù)責(zé)任人提供的有關(guān)資料，分析被擔(dān)保人的財務(wù)狀況、行業(yè)前景、經(jīng)營運作狀況、信用信譽、商業(yè)風(fēng)險和

10、法律風(fēng)險等情況后，決定是否給予擔(dān)保或向上級審批機構(gòu)提出是否給予擔(dān)保的評審意見或建議。第十九條未經(jīng)公司股東大會、董事會依據(jù)公司章程和相關(guān)規(guī)章制度的規(guī)定作出批準(zhǔn)或授權(quán)，公司包括法定代表人在內(nèi)的任何人均不得以公司名義簽訂擔(dān)保合同或者在主合同中充當(dāng)保證人代表公司簽名和加蓋公司印章，不得擅自以公司名義或資產(chǎn)對外提供擔(dān)保。第二十條公司股東大會或者董事會就公司對外擔(dān)保事項作出決議時，關(guān)聯(lián)董事或股東（包括股東代理人）應(yīng)當(dāng)依據(jù)公司章程、股東大會議事規(guī)則或董事會議事規(guī)則及關(guān)聯(lián)交易管理制度的相關(guān)規(guī)定回避表決。第二十一條公司控股子公司對外提供擔(dān)保，應(yīng)按控股子公司的公司章程規(guī)定由控股子公司董事會或股東大會審批。公司委派

11、的董事或股東代表，在控股子公司董事會、股東大會對有關(guān)擔(dān)保事項發(fā)表意見前，應(yīng)征詢公司相關(guān)有權(quán)審批對外擔(dān)保的機構(gòu)的意見。第二十二條公司擔(dān)保必須訂立書面擔(dān)保合同。擔(dān)保合同必須符合有關(guān)法律規(guī)定，權(quán)利義務(wù)對等、法律責(zé)任明確，并經(jīng)公司財務(wù)部門或法律顧問審查。擔(dān)保合同中應(yīng)當(dāng)明確下列條款：（一）債權(quán)人、債務(wù)人；（二）被擔(dān)保的主債權(quán)的種類、金額；（三）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；（四）保證的范圍、方式和期間，抵押擔(dān)保的范圍及抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)權(quán)屬或者使用權(quán)權(quán)屬，質(zhì)押擔(dān)保的范圍及質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況；（五）公司與被擔(dān)保人認為需要約定的其他事項。第二十三條擔(dān)保合同訂立時，財務(wù)部、董事會

12、秘書和公司法律部門或聘請的法律顧問必須對擔(dān)保合同的有關(guān)內(nèi)容進行認真審查。對于明顯不利于公司利益的條款以及可能存在無法預(yù)料風(fēng)險的條款或約定，應(yīng)當(dāng)要求擔(dān)保合同對方予以修改或拒絕為被擔(dān)保人提供擔(dān)保。第二十四條公司對外提供擔(dān)保期間，如需要修改擔(dān)保合同中擔(dān)保的范圍、責(zé)任和期限等主要條款時，應(yīng)按重新簽訂擔(dān)保合同的審批權(quán)限進行報批，同時法律部門或法律顧問應(yīng)就變更內(nèi)容進行審查。第二十五條法律規(guī)定必須辦理擔(dān)保登記手續(xù)的擔(dān)保事項，公司財務(wù)部門必須負責(zé)到有關(guān)登記機關(guān)辦理擔(dān)保登記手續(xù)。第四章公司對外擔(dān)保的風(fēng)險控制與管理第二十六條公司財務(wù)部應(yīng)當(dāng)妥善保存管理所有與公司對外擔(dān)保事項相關(guān)的文件資料（包括但不限于擔(dān)保申請書及其

13、附件、財務(wù)部、公司其他部門以及董事會/股東大會的審核意見、經(jīng)簽署的擔(dān)保合同等），并應(yīng)按季度填報公司對外擔(dān)保情況表并抄送公司總經(jīng)理及公司董事會秘書。第二十七條公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負債變化、對外擔(dān)保和其他負債及股東、實際控制人變更情況以及被擔(dān)保人合并、分立、法定代表人變更、合法有效存續(xù)、對外商業(yè)信譽變化等情況，積極有效地防范擔(dān)保風(fēng)險。第二十八條公司應(yīng)當(dāng)要求被擔(dān)保人向公司財務(wù)部定期匯報有關(guān)借款的獲得、使用、歸還等情況。第二十九條公司財務(wù)部應(yīng)指派專人對被擔(dān)保人履行主合同義務(wù)等相關(guān)情況進行適時跟蹤監(jiān)控，并注意擔(dān)保的時效期限。被指派人員應(yīng)對公司所有擔(dān)保的情況進行詳細統(tǒng)計并及時更新。公司

14、財務(wù)部應(yīng)定期向公司總經(jīng)理報告公司擔(dān)保的實施情況。第三十條公司對外擔(dān)保監(jiān)管負責(zé)人應(yīng)積極督促被擔(dān)保人依照其與債權(quán)人的約定履行還款義務(wù)。第三十一條當(dāng)被擔(dān)保人實際歸還所擔(dān)保的全部債務(wù)資金時，應(yīng)及時向公司財務(wù)部傳送有關(guān)付款憑據(jù)。公司對外擔(dān)保監(jiān)管負責(zé)人應(yīng)及時向被擔(dān)保人、主合同債權(quán)人核實被擔(dān)保人履行主合同全部債務(wù)的真實情況，并要求主合同債權(quán)人對被擔(dān)保人完全及時履約出具正式書面憑證，以確認被擔(dān)保人是否完全履約的準(zhǔn)確事實和公司擔(dān)保責(zé)任是否真正解除的事實。第三十二條當(dāng)被擔(dān)保人出現(xiàn)不能及時歸還借款或不能完全履行主合同債務(wù)的跡象時，公司應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)部門對被擔(dān)保人經(jīng)營狀況進行分析，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險提出相應(yīng)處理辦法，并上

15、報董事會。第三十三條公司對外提供擔(dān)保時，必須要求對外擔(dān)保的被擔(dān)保人向公司提供反擔(dān)保；被擔(dān)保人無法、不能或未能向公司提供反擔(dān)保的，公司應(yīng)當(dāng)拒絕為被擔(dān)保人提供擔(dān)保。被擔(dān)保人為公司提供的反擔(dān)保，必須與公司為其提供擔(dān)保的數(shù)額相對應(yīng)。被擔(dān)保人設(shè)定反擔(dān)保的財產(chǎn)為法律、法規(guī)禁止流通或不可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)的，公司應(yīng)當(dāng)拒絕提供擔(dān)保。公司要求被擔(dān)保人提供反擔(dān)保時，應(yīng)首先考慮、要求和選擇被擔(dān)保人提供實物資產(chǎn)的抵押、留置或信用證、匯票、存單、股票質(zhì)押等較為保險和可實現(xiàn)的擔(dān)保形式。第三十四條公司在企業(yè)收購和對外投資等資本運作過程中，應(yīng)當(dāng)對擬收購的目標(biāo)企業(yè)或被投資企業(yè)（或項目）的對外擔(dān)保情況進行認真調(diào)查和審查，作為公司有關(guān)決策

16、部門作出是否收購和投資決定的重要依據(jù)。第三十五條公司作為一般保證人時，在主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并就債務(wù)人財產(chǎn)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，公司不得對該債務(wù)人先行承擔(dān)保證責(zé)任。第三十六條保證合同中保證人為二人以上，且與債權(quán)人約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的，公司應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出其份額外的保證責(zé)任。第三十七條公司對于未約定保證期間的連續(xù)債權(quán)保證，公司有關(guān)責(zé)任人如發(fā)現(xiàn)繼續(xù)擔(dān)保存在較大風(fēng)險或風(fēng)險隱患時應(yīng)及時書面通知債權(quán)人終止保證合同。第三十八條公司向債權(quán)人履行擔(dān)保責(zé)任后，公司應(yīng)立即起動反擔(dān)保追償程序，及時采取有效措施向債務(wù)人追償，最大限度的避免或減少因?qū)ν鈸?dān)?？赡芤碌慕?jīng)濟損失，并將追償情況及時披露。第三

17、十九條人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報債權(quán)的，公司應(yīng)參加破產(chǎn)財產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。第五章公司對外擔(dān)保的信息披露第四十條公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)范性文件、證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則的規(guī)定，認真履行有關(guān)擔(dān)保情況的信息披露義務(wù)。董事會秘書應(yīng)詳細記錄有關(guān)董事會會議、股東大會會議的討論和表決情況，有關(guān)董事會、股東大會的決議應(yīng)當(dāng)及時、充分公告。第四十一條公司財務(wù)部應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向負責(zé)公司年度審計的注冊會計師如實提供公司全部對外擔(dān)保事項及其資料。第四十二條公司單項對外提供擔(dān)保涉及的金額或連續(xù)12個月累計對外擔(dān)保額占公司最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值10%以上且絕對金額超過1000萬元的，

18、應(yīng)當(dāng)及時向證券交易所報告并公告。第四十三條公司有關(guān)部門或?qū)ν鈸?dān)保事項有關(guān)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少在被擔(dān)保債務(wù)到期之日前30日內(nèi)持續(xù)提示和督促被擔(dān)保人依約履行主合同債務(wù)，避免擔(dān)保風(fēng)險的發(fā)生或出現(xiàn)。第四十四條公司對于已披露的擔(dān)保事項，應(yīng)當(dāng)在出現(xiàn)下列情形之一時及時了解被擔(dān)保人的償債能力等情況并予以披露：（一）被擔(dān)保人于債務(wù)到期后十五個交易日內(nèi)未履行還款義務(wù)的；（二）被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其他嚴(yán)重影響還款能力情形的。第四十五條公司披露對外擔(dān)保事項時，應(yīng)當(dāng)披露截止披露日公司及其控股子公司對外擔(dān)?？傤~、公司對控股子公司提供擔(dān)保的總額及上述數(shù)額分別占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的比例。第四十六條公司獨立董事應(yīng)在年度報告中，對公司累計和當(dāng)期對外擔(dān)保情況、執(zhí)行信息披露規(guī)定情況進行專項說明，并發(fā)表獨立意見。第六章法律責(zé)任第四十七條本公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及本制度涉及到的公司相關(guān)審核部門及人員未按照規(guī)定程序擅自越權(quán)簽署對外擔(dān)保合同或怠于行使監(jiān)督職責(zé)，給公司造成實際損失時，公司應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。第四十八條公司委派到控股子公司的董事、