證券從業(yè)資格考試《基礎知識》答案

1、一、單項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項最符合題目要求。)1.以下關于公司財務狀況分析的說法，錯誤的是()。A.資產收益率視為盈利性指標B.銷售利潤率視為盈利性指標C.周轉率視為安全性指標D.杠桿比率視為安全性指標2.自律性組織包括證券交易所和()。A.證券公司B.證券業(yè)協(xié)會C.證券信用評級機構D.會計師事務所3.()是一種不以公司任何資產作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范疇。A.信用公司債券B.不動產抵押公司債券C.保證公司債券D.收益公司債券4.從2002年4月起，我國銀行間債券市場實行準入()。A.核準制B.審批制C.注冊制D.

2、備案制5.在資本市場上占有重要地位的國債是()。A.短期國債B.國庫券C.長期國債D.無期限國債6.一般情況下，下列證券中，()是沒有期限的。A.封閉式基金B(yǎng).股票C.國庫券D.可轉換公司債券7.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。A.支配公司財產的權利B.營銷權C.基本權利和義務D.特種經營權8.()是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。A.風險性B.收益性C.流動性D.參與性9.由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷的國際債券是()。A.龍債券B.外國債券C.歐洲債券D.亞洲債券10.在沒有優(yōu)先股的條件下

3、，普通股票每股賬面價值是以公司()除以發(fā)行在外的普通股票的股數求得的。A.總股數B.總股本C.總資產D.凈資產11.相對應的證券收益率被稱為無風險利率的證券是()。A.政府債券B.政府機構債券C.中央政府債券D.中央銀行發(fā)行的債券12.以下關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是()。A.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券B.我國政府曾經成功的在美國發(fā)行過揚基債券C.我國在國標市場發(fā)行的主要債券品種僅是政府債券D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期13.總的來說，在企業(yè)組織形式的更替中，最后由()演變成股份公司。A.獨資經營企業(yè)B.家庭型C.合伙經營企業(yè)D.個體工商戶14.()

4、于2004年1月31日發(fā)布關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，提出了九個方面的綱領性意見，被稱為“國九條”。A.國家發(fā)展和改革委員會B.國務院C.國務院證券委員會D.中國證監(jiān)會15.我國的商業(yè)銀行債券不包括()。A.在全國銀行間發(fā)行債券市場發(fā)行的金融債券B.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產品C.商業(yè)銀行混合資本債券D.商業(yè)銀行次級債券16.股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票稱為()。A.固定盈利優(yōu)先股票B.固定利息率優(yōu)先股票C.參與型優(yōu)先股票D.股息率固定優(yōu)先股票17.以下關于股票合并的說法，錯誤的是()。A.股票合并是將每10股合并為1股B.股票合并常見于低價股C.股票合并是將

5、若干股股票合并為1股D.股票合并又稱并股18.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集()的公司股本。A.中期B.中短期C.短期D.長期穩(wěn)定19.股權分置改革后公司原非流通股股份的出售，應當遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，至少在()個月內不得上市交易或轉讓。A.24B.6C.12D.1820.下列關于記名股票特點的說法中，正確的是()。A.可以一次或分次繳納出資B.轉讓相對簡單C.安全性較差D.認購時要求一次性繳納21.股票是一種()。A.債券證券B.物權證券C.綜合權利證券D.設權證券22.經紀類證券公司最低注冊資本限額為()元人民幣。A.5千萬B.1億C.2億D.3億23

6、.股票是一種有價證券，它是()簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A.合伙企業(yè)B.有限公司C.股份有限公司D.注冊公司24.目前，上市證券的集中交易主要采用()方式。A.凈額結算B.全額結算C.定期結算D.隨時結算25.可贖回優(yōu)先股有兩種類型：一種是強制贖回，另一種是()。A.自動贖回B.任意贖回C.變相贖回D.經常贖回26.下列不屬于我國基本建設債券的發(fā)行主體的是()。A.國務院B.國家能源投資公司C.國家原材料投資公司D.鐵道部27.證券市場按照品種結構分為()。A.股票市場和債券市場B.流通市場和非流通市場C.國內市場和國外市場D.發(fā)行市場和交易市場28.同一類型的債券，長期債券利率比短期債券

7、利率高，這是對()的補償。A.信用風險B.利率風險C.政策風險D.購買力風險29.“一手交錢、一手交貨”體現的是()的特征。A.現貨交易B.遠期交易C.期貨交易D.期權交易30.世界上第一家股票交易所是()。A.1773年成立于倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館B.1602年成立于荷蘭的阿姆斯特丹的證券交易所C.15世紀的意大利商業(yè)城市中的證券交易D.1970年成立的費城證券交易所31.無面額股票淡化了票面價值的概念，但仍然有()，它與有面額股票的差別僅在表現形式上。A.面額價值B.票面價值C.內在價值D.名義價值32.目前，我國基金大部分按照()的比例計提基金管理費。A.2.5%B.1.5%C.1%

8、D.0.33%33.我國金融債券的發(fā)行主體不包括()。A.中國進出口銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國工商銀行D.中國農業(yè)發(fā)展銀行34.在一般國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：其一是國家以()形式征收的全國性基金;其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。A.社會保障稅;社會保險基金B(yǎng).社會保障稅;企業(yè)年金C.社會保險基金;社會保障基金D.社會保險基金;企業(yè)年金35.首次公開發(fā)行股票以()方式確定股票發(fā)行價格。A.協(xié)商定價B.詢價C.累計投標詢價D.上網競價36.根據產業(yè)周期理論，任何產業(yè)或行業(yè)通常都要經歷()個階段。A.4B.3C.2D.137.()，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管

9、框架，區(qū)域性試點推向全國，全國性市場由此開始發(fā)展。A.滬、深交易所成立B.深圳特區(qū)證券公司成立一C.國務院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立D.中國證監(jiān)會的成立38.下列說法正確的是()。A.通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價下降B.通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出減少，使得利潤減少，引起股價下降C.通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出增加，使得利潤增加，引起股價上升D.通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出減少，使得利潤增加，引起

10、股價下降39.儲蓄國債(電子式)是指()面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。A.國家發(fā)改委B.財政部C.中國人民銀行D.證監(jiān)會40.證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.信托基金41.只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于()。A.看跌期權B.歐式期權C.看漲期權D.美式期權42.無記名股票與記名股票的差別在于()。A.股東權利B.股票記載方式C.轉讓方式D.安全性43.股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的()計算出來的未來收入的現值。A.市盈率B.市凈率C.現值D.必要收益率44.根據我國證券投資基金法規(guī)定

11、，設立基金管理公司，注冊資本不低于()人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.5億元B.3億元C.2億元D.1億元45.社會保障基金的資金投資范圍規(guī)定，用于銀行存款和國債的投資比例()。A.不高于50%B.不低于50%C.不低于40%D.不低于10%46.按證券所代表的權利性質分類，下列不屬于有價證券的是()。A.債券B.憑證證券C.股票D.商業(yè)本票47.下列有關紅籌股的表述，錯誤的是()。A.紅籌股不屬于外資股B.紅籌股在中國境內注冊C.紅籌股大部分股東權益來自中國內地D.紅籌股在香港上市但主要業(yè)務在中國內地48.20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于()。A.短期債

12、券B.實物債券C.憑證式債券D.記賬式債券49.我國股份有限公司的股東大會由()組成。A.全體股東B.全體職工C.全體董事D.全體監(jiān)事50.貼現債券通常在票面上()，是一種折價發(fā)行的債券。A.不規(guī)定利率B.規(guī)定利率C.標明折價D.不標明折價51.下列關于利率風險的描述，錯誤的是()。A.利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性B.利率風險是固定收益證券的主要風險，特別是債券的主要風險C.債券面臨的利率風險由價格變動風險和息票利率風險兩方面組成D.一般而言，優(yōu)先股受利率風險的影響程度比普通股要小52.下列關于外資股的說法，錯誤的是()。A.境外上市外資股以人民幣標明股票面值，以外幣認

13、購B.境內上市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣C.公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付D.紅籌股不屬于外資股53.下列有關保險公司次級定期債務的表述，錯誤的是()。A.是指保險公司經批準定向募集的保險公司債務B.期限在5年以下(含)C.本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本D.保險公司次級債務償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低100%的前提下償付54.下列關于現金股利的說法，錯誤的是()。A.以現金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發(fā)放給股東B.個人投資者獲取上市公司現金分紅適用的利息稅

14、率為20%C.機構投資者本身繳納所得稅的，獲取現金分紅時不需繳稅D.個人投資者獲取上市公司現金分紅適用的利息稅率為7%55.基金管理費費率大小，通常()。A.與基金規(guī)模成反比，與風險成正比B.與基金規(guī)模成反比，與風險成反比C.與基金規(guī)模成正比，與風險成正比D.與基金規(guī)模成正比，與風險成反比56.行政清理組應當自成立之日起()日內，將債權人需要登記的相關事項予以公告。A.3B.5C.10D.1557.基金管理人必須按規(guī)定對基金凈資產進行估值，基金無權暫停估值的情形是()。A.資金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日B.出現巨額贖回的情形C.基金管理人為降低管理費用而減少評估次數D.出現無法抗拒的

15、原因，致使管理人無法準確評估基金的凈資產58.證券法規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的，公開發(fā)行的股份達公司股份總數的()以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A.25%B.20%C.15%D.5%59.按照我國現行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是()。A.上市交易的股票B.期貨C.上市交易的國債D.上市交易的企業(yè)債券60.規(guī)定了票面利率，但債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是()。A.零息債券B.固定利率債券C.息票累積債券D.浮動利率債券二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的四個

16、選項中，至少有兩項符合題目要求。)1.一般來說，有價證券具有如下特征()。A.流動性B.永久性C.安全性D.收益性2.合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資的人民幣金融工具有()。A.在證券交易所掛牌交易的股票B.在證券交易所掛牌交易韻債券C.證券投資基金D.在證券交易所掛牌交易的權證3.契約型基金的當事人有()。A.基金管理人B.基金承銷人C.基金托管人D.基金投資人4.政府債券的功能包括()。A.國家實施宏觀經濟政策、進行宏觀調控的工具B.調節(jié)居民收入分配C.為政府籌集資金，擴大公共開支D.彌補財政赤字5.下列關于金融期貨交易結算所的說法，正確的是()。A.通常附屬于交易所B.以

17、獨立的公司形式組建C.是專門的清算機構D.不以獨立的公司形式組建6.按照結構化金融產品嵌入式衍生產品的屬性不同，可以分為()類。A.基于貨幣的結構化產品B.基于利率的結構化產品C.基于期權的結構化產品D.基于互換的結構化產品7.2005年12月，作為我國資產證券化試點銀行，()分別以個人住房貸款和信貸資產為支持，在銀行間市場發(fā)行了第一期資產證券化產品。A.中國建設銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國工商銀行D.中國人民銀行8.證券投資基金的運作費包括()等。A.分紅手續(xù)費B.持有人大會費C.信息披露費D.上市年費9.國際金融市場上的主要參考利率期貨有()。A.股票價格指數期貨B.聯邦基金利率期貨C.倫

18、敦銀行間同行業(yè)拆放利率期貨D.3個月期港元利率期貨10.關于地方政府債券，以下說法正確的是()。A.專項債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入作擔?？荚囉脮鳥.專項債券的償還通常以項目建成后取得的收入作保證C.一般債券的償還通常以項目建成后取得的收入作保證D.一般債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入作擔保11.下列項目中屬于股權類資產的遠期合約的是()。A.單個股票的遠期合約B.股票價格指數的遠期合約C.商業(yè)票據D.固定收益證券的遠期合約12.發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要是()。A.資金使用方向B.債券變現能力C.籌集資金數額D.市場利率的變化13.金融遠期合約主要包括()。A.遠期期貨合約

19、B.遠期匯率協(xié)議C.股權類資產的遠期合約D.遠期利率協(xié)議14.除管理費用外，證券投資基金所支付的費用還包括()。A.基金銷售服務費B.基金托管費C.基金運作費D.基金交易費15.影響封閉式基金交易價格的因素包括()。A.市場供求狀況B.基金份額資產凈值C.宏觀經濟形勢D.政治環(huán)境16.短期國債的一般特征有()。A.在貨幣市場占有重要地位B.流動性強C.償還期為1年或1年以內D.償還期為2年或2年以內17.行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有()等。A.行業(yè)或產業(yè)競爭結構B.抗外部沖擊的能力C.經濟周期循環(huán)D.行業(yè)估值水平18.處置證券公司風險的具體措施有()。A.停業(yè)整頓B.托管、接管C.

20、行政重組D.撤銷19.一般而言，開放式基金與封閉式基金的區(qū)別在于()。A.期限不同B.交易費用不同C.發(fā)行規(guī)模限制不同D.基金份額的交易價格計算標準不同20.根據我國證券投資基金法規(guī)定，基金托管人的職責是()。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.計算并公告基金資產凈值及每一基金份額資產凈值C.對基金財務會計報告出具意見D.安全保管基金財產21.根據發(fā)行證券制度，發(fā)行人申請公開發(fā)行()的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。A.法律、行政法規(guī)規(guī)定的實行保薦制度的其他證券B.可轉換為股票的公司債券C.企業(yè)債券D.股票22.在境外發(fā)行一級存托憑證的國內企業(yè)主要包括()。A.在我國香港上市的內地公

21、司B.含N股的國內上市公司C.含B股的國內上市公司D.含A股的國內上市公司23.金融期貨的主要交易制度有()。A.集中交易制度B.標準化的期貨合約和對沖機制C.保證金及杠桿作用D.限倉制度24.從外匯風險產生的領域分析，其大致可分為()。A.商業(yè)性匯率風險B.金融性匯率風險C.全球性匯率風險D.區(qū)域性匯率風險25.作為有價證券，債券和股票具有的不同點有()。A.權利不同B.目的不同C.期限不同D.風險不同26.有權對存放在本機構的客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的動用情況進行監(jiān)督的機構有()。A.指定商業(yè)銀行B.證券登記結算機構C.資產托管機構D.證券交易所27.債券投

22、資不能收回的情況有()。A.發(fā)行市場風險，即債券在市場上發(fā)售因不了解情況而買入B.流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失C.法律債券的投資做出新的規(guī)定D.債務人不履行債務，即債務人不能按時足額履行約定的利息支付或者償還本金28.根據基礎資產不同，資產證券化可分為()等類別。A.不動產證券化B.信貸資產證券化C.未來收益證券化D.應收賬款證券化29.金融衍生工具按交易場所可以分為()。A.OTC交易的衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.期權合約D.股票期權產品30.奇異型期權通常在()等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異。A.期權價格B.基礎資產C.期權有效期D.選擇權性質3

23、1.按是否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為()。A.上市證券B.非上市證券C.公募證券D.私募證券32.關于證券業(yè)協(xié)會，下列敘述正確的有()。A.證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人B.證券業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會C.根據證券法的規(guī)定，證券公司應當加入證券業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行、保護投資者的合法權益33.政府發(fā)行債券所籌集的資金的作用在于()。A.協(xié)調財政資金短期周轉B.彌補財政赤字C.實施某種特殊的政策D.興建政府投資的大型基礎性的建設項目34.證券發(fā)行市場主要由()組成。A.司法機關B.證券發(fā)行人C.證券投資者D.證券中介機構35.在我

24、國最早出現的證券交易機構中，屬于外商開辦的是()。A.天津市企業(yè)交易所B.上海眾業(yè)公所C.上海華商證券交易所D.上海股份公所36.2006年1月中國證監(jiān)會發(fā)布了上市公司股權激勵管理辦法(試行)，規(guī)定股權激勵的主要方式為()。A.股票期貨B.普通股票C.股票期權D.限制性股票37.普通股股東行使資產收益權的限制條件包括()。A.法律上的限制B.公司的經營環(huán)境C.公司對現金的需要D.公司進入資本市場獲得資金的能力38.下列關于基金管理費的說法，正確的是()。A.管理費是從基金資產中提取的，支付給為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用B.管理費是管理人為管理和操作基金而收取的費用C.我國基金的管理費

25、一般從基金資產中提取，不另向投資者收取D.一般情況下，貨幣基金的管理費率高于債券基金的管理費率39.下列因素中，與認股權證價值成正比例的是()。A.認股價格B.剩余有效期限C.換股比例D.普通股的市價40.我國證券交易所的理事會具有的職責有()。A.審定總經理提出的工作計劃B.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則C.執(zhí)行會員大會的決議D.選舉和罷免會員理事三、判斷題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對錯，正確的為A，錯誤的為B。)1.可轉換債券是一種附有轉股權的債券。()2.在證券經紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。()3.IB制度起源于法國，目前在金融

26、期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。()4.存托憑證是指在境外上市的股票或債券。()5.證券發(fā)行市場也稱為一級市場或者初級市場。()6.由于基金管理人負責基金的資金管理與應用，因此，基金投資發(fā)生的虧損應由基金管理人獨立承擔。()7.我國證券法規(guī)定，證券公司不得從事向客戶融資或融券的業(yè)務。()8.證券公司僅經營證券經紀業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元。()9.行政手段是我國證券市場監(jiān)管的主要手段，其約束力強。()10.未擔任證券公司董事職務的總經理不可以列席董事會會議。()11.合規(guī)總監(jiān)應取得證券公司高級管理人員任職資格。()12.證

27、券公司自營業(yè)務必須使用自有資金和依法籌集的資金。()13.憑證式國債、電子式儲蓄國債、普通開放式基金份額和非上市公眾公司的股票屬于上市證券。()14.股票股息是股東權益賬戶中不同項目之間的轉移，對公司的資產、負值、股東權益總額毫無影響。()15.基金托管和銷售機構中從事基金托管或銷售業(yè)務的管理人員屬于證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則所稱的證券業(yè)從業(yè)人員。()16.公募證券是向特定的投資者發(fā)行的證券。()17.證券交易的場內交易市場是沒有固定場所的無形市場。()18.證券公司向客戶融資、融券時，應向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以用證券充抵。()19.根據有關規(guī)定，在我國申請取得證券投資咨詢從業(yè)資

28、格的證券咨詢人員必須具有中華人民共和國國籍。()20.由上海證券交易所上市的現金股息率高、分紅比較穩(wěn)定的50只股票作為樣本，以反映上海證券市場高紅利股票的整體狀況和走勢的是上證紅利指數。()21.按照證券投資基金法的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權利，其他任何機構不得從事基金的募集活動。()22.證券服務機構因誤導性陳述給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。()23.股票指數期權以股票指數為基礎資產，由于沒有可作實物交割的具體股票，只能采用金軋差的方式結算。()24.中小企業(yè)板塊運行所遵循的法律法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場相同。()2

29、5.股票股息實際上是將當年的留存收益資本化。()26.上海證券交易所的運作系統(tǒng)常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務單元或交易席、報盤系統(tǒng)及相關的通信系統(tǒng)組成。()27.根據證券法的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣3000萬元的應由承銷團承銷。()28.不論是以社會保障稅等形式征收的全國性基金，還是企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金，由于它們主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，因此對資金的安全性和流動性要求非常高。()29.由于有價證券是虛擬資本，所以它的價格總額總是小于實際資本額。()30.設權證券與證權證券的區(qū)別在于證權證券所代表的權利本來并

30、不存在，而是隨著證券的制作而產生的。()31.優(yōu)先股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。()32.股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論產生的。()33.股票價格水平是經濟周期變動的靈敏信號或先導性指標。()34.多數公司的實際清算價值總是高于賬面價值。()35.某公司有優(yōu)先股100萬股、普通股200萬股，該公司在分派了優(yōu)先股股息和不少于優(yōu)先股收益率的普通股股利后，尚余900萬元供再次分配。如果該公司的優(yōu)先股屬于部分參與優(yōu)先股，每股面額為100元，固定股息率為8%，最終收益率上限為10%，則普通股每股可獲得3元股利。()36.封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期。()37.認購公司型基金的投資人是基金公司的股東。()38.債券是發(fā)行