銀行反洗錢崗位準(zhǔn)入題庫-

1、 1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無需重新識別客戶身份。錯2、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進(jìn)行報告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。 錯3、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)及扣劃措施。 錯4、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。 對5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信

2、息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 對6、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。 錯7、金融機(jī)構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。 對9、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時報告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。 錯10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 對11、如果

3、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。對13、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。 對14、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。 錯16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險等級措施。（ ） 錯 2、下列說法正確的是( )。 A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及

4、時向（ D）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。 D.高級管理層4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先( B )。 B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施6、以下哪些說法是錯誤的（ D）。 A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供D.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有

5、權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照（A ）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。 A.風(fēng)險可控12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A ）的批準(zhǔn)。 A.董事會或者其他高級管理層B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進(jìn)行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。 A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實身份

6、B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施C.對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進(jìn)行重新識別D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采?。― ）措施。 D.凍結(jié)19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B ） B.有效防范洗錢風(fēng)險 1、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對王某的身份證進(jìn)行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并

7、根據(jù)張某填寫的個人銀行結(jié)算賬戶開戶申請表內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份證基本信息，經(jīng)過與本行恐怖融資名單庫進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結(jié)算賬戶，請問小劉為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢規(guī)定。（ABCD） A.未核對代理人張某的身份證B.未登記代理人張某的身份基本信息C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件D.未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元（ ABCD ） 4、下列關(guān)于大額交易報告的描述正確

8、的是（ ） ACD A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點，包括但不限于（ ACD ）。 A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況B.本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計情況C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得

9、知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪CDA.將該客戶視為正?？蛻鬊.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄C.將該客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)高D.持續(xù)對該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ AD ）。 A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料8、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子

10、開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在同時向下列哪些部門和機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險防范措施，防止事態(tài)惡化。（） ABCA.董事會B.高級管理層C.中國人民銀行D.公安機(jī)關(guān)9、為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的( )。 ADA.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的資質(zhì)證明C.合法有效的合同書D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件10、反洗錢內(nèi)部審計包括（ ABCD ）環(huán)節(jié) A.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ ABCD ） A.客戶身份識別及洗錢風(fēng)險等級分類、客戶

11、身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度C.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度D.配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）ABC A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”14、金融機(jī)構(gòu)為不在本

12、機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD ）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，需要進(jìn)行客戶身份識別。 A.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上15、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD ） A.客戶職業(yè) 、年齡、收入等基本信息B.交易的可疑特征C.客戶的歷史交易情況D.關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況 ?17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下身份識別措施（ ABCD ）。 A.核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD ） A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照