2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)大全（800題-6）

1、2022年基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)大全（800題-6）一、單選題1.資產(chǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)代理客戶在金融市場(chǎng)上進(jìn)行投資，為客戶獲取投資收益的行為。下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)的是（）。A、從參與方看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、受托資產(chǎn)主要為金融資產(chǎn)C、主要通過(guò)投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D、受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)答案：D解析：資產(chǎn)管理的受托資產(chǎn)不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。2.為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售管理計(jì)劃。這里的特定客戶是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于（）萬(wàn)元人民幣。A、100B、150C、

2、200D、300答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。3.證券投資基金管理公司是經(jīng)（）批準(zhǔn)的在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、國(guó)務(wù)院D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；證券投資基金管理公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)

3、務(wù)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。4.金融資產(chǎn)是代表（）的憑證。A、收益權(quán)B、過(guò)去收益權(quán)C、現(xiàn)在收益權(quán)D、未來(lái)收益權(quán)答案：D解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，5.資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A、一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C、投資人必須做到“買者自負(fù)”D、交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”答案：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”、投資人必須做到“買者自負(fù)”。本題考察資產(chǎn)管理的本質(zhì)6.我國(guó)私募機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要是（）。A、私募證券

4、投資基金B(yǎng)、私募股權(quán)投資基金C、創(chuàng)業(yè)投資基金D、以上都是答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等募集和管理業(yè)務(wù)。7.公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。A、100B、150C、200D、300答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。8.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價(jià)值金融資產(chǎn)表明了交易雙

5、方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類債券為主A、B、C、D、答案：C解析：項(xiàng)，金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，“標(biāo)示了明確的價(jià)值”。（故錯(cuò)誤）項(xiàng)，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。（故錯(cuò)誤）故說(shuō)法錯(cuò)誤的是、項(xiàng)，選C。9.（）年美國(guó)財(cái)政金融研究辦公室發(fā)布資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告A、2003年B、2015年C、2013年D、2005年答案：C解析：2013年美國(guó)財(cái)政金融研究辦公室發(fā)布資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)10.金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。債券類股權(quán)類基金類貨幣類A、B、C、D、答案：B解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合

6、法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。11.美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（）等服務(wù)。投資基金財(cái)富管理信托服務(wù)退休產(chǎn)品A、B、C、D、答案：C解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。12.下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)

7、200人B、單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制C、客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬(wàn)元人民幣D、客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過(guò)50億元人民幣答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，但不得超過(guò)50億元人民幣；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。13.在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）A、共同基金B(yǎng)、母基金C、ETFD、封閉式基金答案：B解析：在SEC注冊(cè)的投資公司包括共同基金、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（

8、ETF）、封閉式基金和單位投資信托。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)14.債券類金融資產(chǎn)以（）等契約型投資工具為主。票據(jù)債券信托股票A、B、C、D、答案：D解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。15.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬(wàn)元人民幣。A、1000B、1500C、2000D、3000答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。16.下列不屬于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展途徑的是（）。A、分類統(tǒng)一

9、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間B、引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向新行業(yè)發(fā)展，有序打破剛性兌付C、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控，控制杠桿水平D、消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)答案：B解析：B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，應(yīng)為引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付。本題考察促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展17.非公開(kāi)募集基金應(yīng)具備的條件不包括（）A、向合格投資者募集B、合格投資者人數(shù)累計(jì)不超過(guò)200人C、合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不低于200萬(wàn)元D、合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不低于100萬(wàn)元答案：C解析：C項(xiàng)表述錯(cuò)誤，根據(jù)最新的資管新規(guī)，正確表述應(yīng)為合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬(wàn)元，投資于單只混合類產(chǎn)

10、品的金額不低于40萬(wàn)元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬(wàn)元。本題考察私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)18.我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）A、各類機(jī)構(gòu)廣泛參與B、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C、既相似又不同的混業(yè)局面D、傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化答案：D解析：分處不同監(jiān)管體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合形成的既相似又不同的混業(yè)局面是我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。本題考察行業(yè)概況19.在我國(guó)，可以開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）A、銀行B、證券C、保險(xiǎn)D、小額貸款公司答案：D解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供

11、各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。近年來(lái)，隨著我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。本題考察行業(yè)概況20.在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金管理公司及子公司B、私募機(jī)構(gòu)C、證券公司及其資管子公司D、商業(yè)銀行答案：C解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)

12、資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，如表11所示。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)概況21.期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于（）A、100萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、200萬(wàn)元D、300萬(wàn)元答案：A解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬(wàn)元人民幣。本題考察各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介22.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源,本源的含義是（）A、賣者盡責(zé)，買者自負(fù)B、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，利益共享C、受人之托，代人理財(cái)D、集合理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托，代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，委托人只收取相應(yīng)的管理費(fèi)用。本

13、題考察促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展23.下列不可視為合格投資者的是（）A、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng)、依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃C、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D、慈善基金等社會(huì)公益基金答案：B解析：B項(xiàng)表述錯(cuò)誤，正確表述應(yīng)為依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。本題考察各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介24.下列（）的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計(jì)劃和定向資產(chǎn)計(jì)劃。A、證券資產(chǎn)管理公司B、期貨資產(chǎn)管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募機(jī)構(gòu)答案：A解析：25.下列可視為合格投資者的是（）。社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)

14、會(huì)備案的投資計(jì)劃投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者A、B、C、D、答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；下列投資者視為合格投資者：社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。26.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）?；鸸芾砉旧虡I(yè)銀行信托公司證券公司A

15、、B、C、D、答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。27.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位和個(gè)人。投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人個(gè)人在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人A、B、C、D、答案：A

16、解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。28.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)（）等因素，按照市場(chǎng)化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。受托資產(chǎn)規(guī)模和類別產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征管理機(jī)構(gòu)的信用投資業(yè)績(jī)

17、A、B、C、D、答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)受托資產(chǎn)規(guī)模和類別、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征、投資業(yè)績(jī)等因素，按照市場(chǎng)化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。29.具有影子銀行特征的是（）。銀行表外理財(cái)銀信合作銀證合作銀基合作A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；銀行信貸面臨較為嚴(yán)格的資本充足率、合意貸款管理、貸款投向限制等監(jiān)管要求，銀行借助表外理財(cái)及其他類型資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)“表外放貸”。銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱“非標(biāo)”）的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有影子銀行特征。30.資產(chǎn)管

18、理業(yè)務(wù)主要涉及（）。債權(quán)關(guān)系信托關(guān)系股權(quán)關(guān)系委托代理關(guān)系A(chǔ)、B、C、D、答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及信托關(guān)系或委托代理關(guān)系，也有部分業(yè)務(wù)的法律關(guān)系不清晰，實(shí)質(zhì)是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，存在隱性剛性兌付。31.由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作，多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。利潤(rùn)大小投資范圍資本計(jì)提分級(jí)杠桿A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；由于投資范圍、資本計(jì)提、分級(jí)杠桿等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。32.合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合（）的單位和

19、個(gè)人。凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元的單位凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。33.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是（）的單位和個(gè)人。個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于200萬(wàn)元人民幣個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不

20、低于1000萬(wàn)元人民幣公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣；公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。34.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為單一客戶辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A、B、C、D、答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；期貨公司及其

21、子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。35.保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。成長(zhǎng)基金并購(gòu)基金夾層基金創(chuàng)業(yè)投資基金A、B、C、D、答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對(duì)象的母基金。36.非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為（）。保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃保本固定收益理財(cái)計(jì)劃非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃非保本固定收益理財(cái)計(jì)劃A、B、C、D、答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)

22、劃。37.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（）。單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，而且能提供相關(guān)證明的自然人個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元A、B、C、D、答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：?jiǎn)喂P認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人。認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個(gè)人收入在最近

23、三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。38.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債券或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。滾動(dòng)發(fā)行集合運(yùn)作期限錯(cuò)配分離定價(jià)A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、期限錯(cuò)配、分離定價(jià)等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化，到期能否兌付依賴于產(chǎn)品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)資金，可能會(huì)發(fā)生流動(dòng)性緊張，并通過(guò)產(chǎn)品鏈條向?qū)拥钠渌Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。39.剛性兌付會(huì)造成

24、（）影響。風(fēng)險(xiǎn)在金融體系累積抬高了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率水平扭曲了資金價(jià)格影響了金融市場(chǎng)的資源配置效率A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；剛性兌付不但使風(fēng)險(xiǎn)在金融體系累積，也抬高了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率水平，扭曲了資金價(jià)格，影響了金融市場(chǎng)的資源配置效率，加劇了道德風(fēng)險(xiǎn)。40.證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為特定客戶辦理私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：D解析：證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括為特定客戶辦理私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。本題考察證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)41.另類投資基

25、金不可以投資于（）。A、房地產(chǎn)B、大宗商品C、證券化資產(chǎn)D、債券答案：D解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。42.下列對(duì)另類投資基金的描述中，正確的是（）。A、基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益B、依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)D、以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)答案：C解析

26、：另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，一般業(yè)采用私募方式，種類非常廣泛。43.投資基金是一種（）、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A、組合投資、專業(yè)管理B、分散投資、專業(yè)管理C、分散投資、混業(yè)管理D、組合投資、混業(yè)管理答案：A解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。44.基金所投資的有價(jià)證券主要是在（）或銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)交易的證券。A、中央銀行B、基金管理公司C、期貨交易所D、證券交易所答案：D解析：基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具

27、等。45.基金投資的有價(jià)證券不包括（）。A、股票B、貨幣C、藝術(shù)品D、金融衍生工具答案：C解析：基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。C項(xiàng)，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價(jià)證券。本題考察投資基金的主要類別46.投資基金是一種（）A、直接投資工具B、間接投資工具C、直接和間接相結(jié)合的投資工具D、混合投資工具答案：B解析：投資基金是一種間接投資工具。本題考察投資基金的定義47.根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封閉式基金和開(kāi)放

28、式基金答案：D解析：按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開(kāi)放式、封閉式基金.按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。48.股權(quán)投資基金又稱（）。A、私人股權(quán)投資基金B(yǎng)、證券投資基金C、股權(quán)類投資基金D、風(fēng)險(xiǎn)投資基金答案：A解析：股權(quán)投資基金又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”。風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱“創(chuàng)業(yè)基金”。本題考察投資基金的主要類別49.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A、資金募集方式B、法律形式C、運(yùn)作方式D、所投資的對(duì)象的不同答案：B解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：按照資金募集

29、方式，可以分為公募基金和私募基金兩類；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式、封閉式基金；按照所投資的對(duì)象，可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金。本題考察投資基金的主要類別50.（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A、風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng)、證券投資基金C、另類投資基金D、對(duì)沖基金答案：D解析：對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。本題考察投資基金的主要類別

30、51.投資基金按照資金募集方式可以分為（）。公募基金私募基金開(kāi)放式基金封閉式基金A、B、C、D、答案：C解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。52.私募股權(quán)基金通過(guò)（）等方式，出售持股獲利。上市并購(gòu)管理層回購(gòu)合并A、B、C、D、答案：C解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。53.不動(dòng)產(chǎn)投資基金投資于服務(wù)的領(lǐng)域有（）。零售物業(yè)房地產(chǎn)倉(cāng)儲(chǔ)酒店A、B、C、D、答案

31、：B解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；不動(dòng)產(chǎn)投資基金（REITs）是一種以發(fā)行權(quán)益憑證的方式匯集投資者的資金，由專門投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)管理，并將投資綜合收益按比例分配給投資者的一種基金，不動(dòng)產(chǎn)投資基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投資與服務(wù)的領(lǐng)域十分寬廣，除住宅房地產(chǎn)和寫字樓以外，還包括零售物業(yè)、醫(yī)療保健、基礎(chǔ)設(shè)施、倉(cāng)儲(chǔ)、工業(yè)地產(chǎn)、酒店、數(shù)據(jù)中心等。54.投資基金所投資的資產(chǎn)是（）。股票房地產(chǎn)大宗能源股權(quán)A、B、C、D、答案：B解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗

32、能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。55.投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。資金募集方式法律形式運(yùn)作方式投資對(duì)象A、B、C、D、答案：D解析：本題考察投資基金的定義和主要類別；投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。56.投資基金按照法律形式可以分為（）等形式。契約型公司型無(wú)限合伙型有限合伙型A、B、C、D、答案：D解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；此外，

33、投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式57.(2016年)下列關(guān)于基金與股票的說(shuō)法，正確的是（）。A、基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B、股票屬于間接投資工具C、基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D、通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益答案：D解析：A項(xiàng)，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項(xiàng)股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。58.(2016年)下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是（）。A、集中托管、保障安全B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D、利益

34、共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：A解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全。59.(2017年)關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B、基金、股票和債券都是直接投資工具C、基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品D、債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域答案：B解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。60.(2017年)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確

35、的是（）。基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入證券投資基金是投資人直接通過(guò)分散投資的一種投資方式證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)A、B、C、D、答案：A解析：從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，證券投資基金是一種間接通過(guò)基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過(guò)基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報(bào)酬。61.(2017年)基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異包括（）。性質(zhì)不同收益不同風(fēng)險(xiǎn)特征不同信息披露程度不同A、B、C、D、答案：C解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在：（1）性質(zhì)不同。（2）收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。（3）信息披露程度不同。6

36、2.(2017年)下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（）。A、投資主體不同B、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同C、投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同D、所籌集資金的投向不同答案：A解析：基金與股票、債券的區(qū)別包括：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。63.(2016年)關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、有利于降低投資成本B、由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C、有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定D、投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案：C解析：C解析證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，

37、表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本（選項(xiàng)A正確，不符合題意）?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)（選項(xiàng)D說(shuō)法正確，不符合題意）。組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。獨(dú)立托管、保障安全。基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)（選項(xiàng)B說(shuō)法正確，不符合題意）。選項(xiàng)C不

38、屬于證券投資基金的特點(diǎn)。64.(2016年)以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：B解析B項(xiàng)不是證券投資基金的特點(diǎn)內(nèi)容。65.(2016年)下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C、基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D、公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明答

39、案：B解析：B解析證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意。66.(2016年)證券投資基金的主要投資方向是（）。A、農(nóng)業(yè)B、工業(yè)C、信息產(chǎn)業(yè)D、有價(jià)證券答案：D解析：D解析基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。67.(2016年)A基金公司首發(fā)某開(kāi)放式基金，其基金合同規(guī)定“本

40、基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問(wèn)此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)（）A、集合理財(cái)B、組合投資C、風(fēng)險(xiǎn)投資D、信息透明答案：A解析：基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。68.(2016年)關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系基金反映的是信托關(guān)系基金是一種受益憑證A、B、C、D、答案：C解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債

41、權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。69.(2016年)關(guān)于證券投資基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)B、證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C、證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管D、投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益答案：A解析：B項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作；C項(xiàng)，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)；D項(xiàng)，證

42、券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式，管理人收取一定的管理費(fèi)作為收入。70.(2016年)與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種（）。A、債權(quán)憑證B、收益憑證C、信用憑證D、受益憑證答案：D解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。71.(2016年)以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。A、債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)B、股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種C、基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高D、銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本

43、金的風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。72.(2016年)中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這屬于證券投資基金的（）特點(diǎn)。A、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C、集

44、合理財(cái)、專業(yè)管理D、獨(dú)立托管、保障安全答案：A解析：中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這是對(duì)“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”特點(diǎn)的描述。73.(2017年)下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人B、基金反映的是一種信托關(guān)系C、投資者購(gòu)買股票后就成為公司的債權(quán)人D、股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系答案：C解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑

45、證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。74.(2017年)關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資者帶來(lái)的好處，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本B、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，積極參與資產(chǎn)定價(jià)，使得投資標(biāo)的價(jià)格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，跨越一些投資標(biāo)的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)D、基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢(shì)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案

46、：B解析：通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。75.(2017年)關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同所籌資金的投向不同投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同A、B、C、D、答案：D解析：題干中的三項(xiàng)均屬于基金與股票、債券的差異。76.(2016年)基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A、向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

47、B、對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C、不得以任何方式承諾或者保證投資收益D、不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益答案：A解析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行如實(shí)陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。A項(xiàng)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。77.(2016年)（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B、證券公司C、基金管理公司D、基金投資顧問(wèn)答案：D解析：基金投資顧問(wèn)是指按照約定

48、向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。78.(2016年)下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A、編制中期和年度基金報(bào)告B、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C、依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D解析：D解析A、B、C三項(xiàng)都是基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋寺氊?zé)的是安全保管基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人的職責(zé)是編制中期和年度基金報(bào)告、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、依法募集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。79.(2016年)基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。

49、A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、銷售機(jī)構(gòu)C、中央結(jié)算公司D、基金托管人答案：A解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。主要職責(zé)包括：建立并管理投資人基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。80.(2017年)證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）?；鹜顿Y者基金托管人基金管理人基金經(jīng)理V基金份額登記人A、B、VC、VD、答案：A解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。81.(2017年)張三作為某基金

50、公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、該基金公司將保障張三的投資增值B、該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)C、張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D、張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系答案：A解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。82.(2017年)基金的自律組織主要包含（）。中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券交易所中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)人民銀行A、B、C、D、答案：B解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織

51、，證券交易所是證券市場(chǎng)的自律管理者，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。83.(2017年)下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金份額持有人答案：C解析：基金當(dāng)事人包括：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。84.(2017年)某投資者持有的基金份額變動(dòng)，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A、托管人B、銷售機(jī)構(gòu)C、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D、管理人答案：D解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。85.(2016年)證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括（）。A、

52、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B、基金管理人C、基金投資者D、基金托管人答案：A解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。86.(2016年)（）是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A、基金評(píng)級(jí)B、基金估值C、基金運(yùn)作D、基金服務(wù)答案：A解析：A解析基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)?；鹪u(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理

53、能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。87.(2016年)在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A、份額登記機(jī)構(gòu)B、基金銷售機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、銷售支付機(jī)構(gòu)答案：C解析：C解析基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。88.(2016年)證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A、份額核算B、基金登記C、基金交易D、后臺(tái)管理答案：D解析：D解析基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以