2019年銀行員工業(yè)務(wù)反洗錢知識(shí)試題

1、銀行員工業(yè)務(wù)反洗錢知識(shí)試題1、洗錢，是指2、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國(guó)人民銀行設(shè)立負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。3、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，自年月日起施行。6、中國(guó)人民銀行建立，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。7、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對(duì) 和 進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。8、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 、 、 。9、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑 支付交易，填制 后進(jìn)行報(bào)告。10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向報(bào)告。11、金融機(jī)構(gòu)

2、應(yīng)按的規(guī)定保管支付交易記錄。12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過報(bào)告。13、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過報(bào)告。14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資 銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報(bào)送中國(guó)人民銀行 當(dāng)?shù)胤中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。15、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告， 并處以 元以上以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的， 取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。16、未按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查， 致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的， 由中國(guó)人民銀行責(zé) 令限期改正，給予警告。逾

3、期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。18、對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。19、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶， 協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。20、中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予 其。21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。22、金融機(jī)

4、構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。單項(xiàng)選擇題（共 10 題，每題 1 分）1、中華人民共和國(guó)反洗錢法正式實(shí)施的時(shí)間是（）。A 2006年1月1日B、2006年10月31日C、 2007 年 1 月 1 日D、 2007 年 10 月 31 日2、國(guó)家反洗錢行政主管部門是指（ ）。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C中國(guó)工商銀行D、中國(guó)證券管理委員會(huì)3、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C公安部D、最高人民檢察院4、 我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）種。A、 7B、 8C、 9D、 10

5、5、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系B中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系D拒絕客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求6、 代理他人在銀行辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）以配合金融機(jī) 構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。A、無(wú)需出示身份證件B只出示代理人有效身份證件C只出示被代理人有效身份證件D同時(shí)出示代理人與被代理人的有效身份證件7、按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份 證件或其他身份證明文件（ ）A、小張取出2千美元現(xiàn)金B(yǎng)小李存入5萬(wàn)元現(xiàn)金C中石油存入20萬(wàn)元現(xiàn)金D中石

6、油取出2萬(wàn)元現(xiàn)金8、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保 存（ ）A. 5年B. 10年C. 15年D永久9、 根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，洗錢罪的最高刑期是（）。A、死刑B無(wú)期徒刑C十年D五年10 、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是（）。A、金融行動(dòng)特別工作組B、金融情報(bào)中心C艾格蒙特集團(tuán)D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)三、多項(xiàng)選擇題（共 20 題，每題 2 分）1 、中華人民共和國(guó)刑法規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組 織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪以及（）。A、貪污賄賂犯罪B、破壞金融管理秩序犯罪C搶劫犯罪D金融詐騙犯罪3、中華人民共和國(guó)刑法（修

7、正案六）中規(guī)定的洗錢行為包括（）。A、提供資金賬戶的B協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D協(xié)助將資金匯往境外的3、 洗錢犯罪給社會(huì)造成的危害有（）。A、助長(zhǎng)走私、毒品等嚴(yán)重犯罪B、擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序C破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)D、影響國(guó)家聲譽(yù)4、 下列單位中，參與反洗錢管理工作的部門有（）。A、公安部B外交部 C最高人民法院D最高人民檢察院5、 金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有（）。A、客戶身份識(shí)別B反洗錢偵查C大額和可疑交易報(bào)告D保存客戶身份資料及交易記錄6、 向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有（）。A、他人借用您的名義從事非法

8、活動(dòng)B可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)C可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊D您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑7、 不能作為存款實(shí)名制證件使用的有（）。A、臨時(shí)身份證B、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D介紹信8、 金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B回訪客戶C實(shí)地查訪D向公安、工商行政管理部門核實(shí)9、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（）賬戶。A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶C冒名賬戶D假名賬戶10、反洗錢法在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（）。A、規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù)B嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序

9、C嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限D(zhuǎn)規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任11、 一個(gè)完整的洗錢過程一般經(jīng)歷以下（）等三個(gè)階段。A、處置階段B、離析階段C、漂白階段 D歸并階段12、 常見的洗錢活動(dòng)途徑或方式有（）。A、通過地下錢莊，將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外B利用他人賬戶提現(xiàn)C購(gòu)買珠寶古董交易和虛假拍賣D購(gòu)買房產(chǎn)13、 客戶到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合完成的工作主要有（）。A、出示身份證件B、如實(shí)填寫身份信息C配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式的身份確認(rèn)D回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問14、 商業(yè)銀行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等金融服務(wù)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶

10、 身份。A、單筆金額人民幣 5000元的現(xiàn)金匯款B單筆金額人民幣 2萬(wàn)元的票據(jù)兌付C單筆金額1000美元的現(xiàn)鈔兌換D單筆金額5000美元的現(xiàn)金匯款15、證券公司、 期貨公司、 基金管理公司在辦理 （ ）等業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。A、開立基金賬戶B開立、掛失、注銷證券賬戶16、 保險(xiǎn)公司在與客戶訂立（）合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。A、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣 1萬(wàn)元的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣 1萬(wàn)元的個(gè)人人身保險(xiǎn)C以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)人民幣 20萬(wàn)元的保險(xiǎn)D以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi) 1萬(wàn)美元的保險(xiǎn)17、 當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱B客戶行為或者交易情況出

11、現(xiàn)異常C金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的D先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的18、 可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易：（）A、金額有異常情形B頻率有異常情形C流向和性質(zhì)有異常情形D與客戶身份或經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符的資金交易19、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人在發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院C人民法院D、中國(guó)人民銀行20、 公民可通過（）方式舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪，所有舉報(bào)信息將嚴(yán)格保密。A、電話B傳真C電子郵件D、信件一、填空題（每題 2 分）二、不定項(xiàng)選擇題（每題 2 分）1、 人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、 個(gè)

12、人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過和委托收款、 網(wǎng)上支付、 現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付2、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、各金融機(jī)構(gòu)總行C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)3、下列支付交易屬于大額支付交易的是A、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、 現(xiàn)金本票解付C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D 、短期內(nèi)

13、資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是A 、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付C、 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支 付6、應(yīng)記錄、分析并填制可疑支付交易報(bào)告表后進(jìn)行報(bào)告的情形是A、短

14、期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符C、 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、 與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁 發(fā)生資金支付7、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的可疑支付交易共有幾種A、 3B、 4C、 15D、 168、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于 需保存的資料內(nèi)容的有名及其有效身份證件的名稱范圍住所等信息A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 和號(hào)碼B、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資

15、金、經(jīng)營(yíng)C、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、9、中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)， 應(yīng)負(fù)責(zé)查明， 及時(shí)回復(fù)， 并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是A、公安機(jī)關(guān)B 、有關(guān)金融機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、司法局10、可疑支付交易由進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、所在地公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。A、 1 B、 2C、 3D、 4個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种校?2、大額現(xiàn)金收付， 由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)

16、發(fā)生日起的第 并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。A 、 1B、2C、 3D、 413、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的， 應(yīng)立即報(bào)告 ，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。A 、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B 、金融機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)14、泄露可疑支付交易信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的， 可以處以 元罰款。A 、 10000 B 、 1000 元以上 5000 元以下C、 30000 元以下D、 30000 元以上15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的， 由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以A 、 10000

17、元元罰款。B、 1000 元以上 5000 元以下C、 30000 元以下 D、 30000 元以上16、金融機(jī)構(gòu)違反人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人 民銀行可對(duì)其采取的措施有A 、停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格D 、撤銷該金融機(jī)構(gòu)17、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有洗錢工作制度，制定大額和A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 可疑人民幣資金交易報(bào)告制度B、建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)C、 研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案與

18、對(duì)策D、 參與反洗錢國(guó)際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的對(duì)外合作交流自銷戶之日起至少 年。情節(jié)嚴(yán)重的， 可以18、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，A、 4B、 5C、 6D、 1019、 交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少年。A、 4B、 5C、 6D、 1020、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格B、可以處以3萬(wàn)元以下罰款C、責(zé)令限期改正，給予警告D 、撤銷該金融機(jī)構(gòu)，有下列何種行為的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期3 萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接21、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以 負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格A 、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的 22、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢 義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員