《國(guó)際金融學(xué)》講義(第九章國(guó)際金融機(jī)構(gòu))

1、第四篇第四篇 管理篇管理篇國(guó)際金融學(xué)講義國(guó)際金融學(xué)講義第九章第九章 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)一、國(guó)際貨幣基金組織一、國(guó)際貨幣基金組織IMF）二、世界銀行集團(tuán)二、世界銀行集團(tuán)三、巴塞爾委員會(huì)三、巴塞爾委員會(huì)四、世界貿(mào)易組織的金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)定四、世界貿(mào)易組織的金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)定 一、國(guó)際貨幣基金組織（一、國(guó)際貨幣基金組織（ IMF） （一）成立（一）成立 國(guó)際貨幣基金組織是聯(lián)合國(guó)系統(tǒng)專門為促國(guó)際貨幣基金組織是聯(lián)合國(guó)系統(tǒng)專門為促進(jìn)國(guó)際貨幣與金融合作而建立的、由主權(quán)國(guó)家進(jìn)國(guó)際貨幣與金融合作而建立的、由主權(quán)國(guó)家（地區(qū)）自愿參加的多邊合作組織。（地區(qū)）自愿參加的多邊合作組織。IMF根據(jù)根據(jù)1944年年7月在

2、美國(guó)新罕布什爾州布雷頓森林召月在美國(guó)新罕布什爾州布雷頓森林召開的聯(lián)合國(guó)貨幣與金融大會(huì)通過的開的聯(lián)合國(guó)貨幣與金融大會(huì)通過的“國(guó)際貨幣國(guó)際貨幣基金組織協(xié)定基金組織協(xié)定”于于1945年年12月月27日正式成立，日正式成立，其總部設(shè)在美國(guó)首都華盛頓。其總部設(shè)在美國(guó)首都華盛頓。（二）宗旨（二）宗旨 1、促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作。、促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作。 2、促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展。、促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展。 3、促進(jìn)匯率的穩(wěn)定。、促進(jìn)匯率的穩(wěn)定。 4、協(xié)助在成員國(guó)之間建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系。、協(xié)助在成員國(guó)之間建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系。 5、平衡會(huì)員國(guó)國(guó)際收支。、平衡會(huì)員國(guó)國(guó)際收支。

3、 6、縮短成員國(guó)國(guó)際收支失衡的時(shí)間并減輕失衡的程度。、縮短成員國(guó)國(guó)際收支失衡的時(shí)間并減輕失衡的程度。（三）構(gòu)成（三）構(gòu)成1 1最高決策機(jī)構(gòu)最高決策機(jī)構(gòu)理事會(huì)由各國(guó)銀行行長(zhǎng)和財(cái)政部長(zhǎng)組成理事會(huì)由各國(guó)銀行行長(zhǎng)和財(cái)政部長(zhǎng)組成2 2日常行政工作機(jī)構(gòu)日常行政工作機(jī)構(gòu)執(zhí)行董事會(huì)執(zhí)行董事會(huì)3 3臨時(shí)委員會(huì)臨時(shí)委員會(huì)4 4發(fā)展委員會(huì)發(fā)展委員會(huì)（四）職能（四）職能1 1確立匯率政策及其一些行為準(zhǔn)則。確立匯率政策及其一些行為準(zhǔn)則。2 2向國(guó)際收支困難成員國(guó)進(jìn)行資金融通。向國(guó)際收支困難成員國(guó)進(jìn)行資金融通。3 3提供國(guó)際貨幣合作與協(xié)商的場(chǎng)所。提供國(guó)際貨幣合作與協(xié)商的場(chǎng)所。 （五）（五） IMFIMF的資金來源及表決權(quán)

4、的資金來源及表決權(quán) 1、 IMF的資金來源的資金來源 一是成員國(guó)繳納的份額（一是成員國(guó)繳納的份額（quota）。）。其性質(zhì)相當(dāng)其性質(zhì)相當(dāng)于股份公司的入股金，所繳份額的大小通常參考三于股份公司的入股金，所繳份額的大小通常參考三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)標(biāo)準(zhǔn)： （1）經(jīng)濟(jì)規(guī)模、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)規(guī)模、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)大致相同的成員的份大致相同的成員的份額應(yīng)具有可比性；額應(yīng)具有可比性； （2）成員在世界經(jīng)濟(jì)中的）成員在世界經(jīng)濟(jì)中的相對(duì)地位相對(duì)地位； （3）成員持續(xù)向基金組織提供資金的）成員持續(xù)向基金組織提供資金的潛在能力潛在能力。 二是向二是向IMF成員借款。成員借款。IMF有權(quán)以借款形式擴(kuò)大其有權(quán)以借款形式擴(kuò)大其資金來源，可以

5、通過協(xié)商，從成員國(guó)的銀行或金融機(jī)構(gòu)資金來源，可以通過協(xié)商，從成員國(guó)的銀行或金融機(jī)構(gòu)籌借該國(guó)貨幣，可以選擇任何貨幣和任何來源尋求所需籌借該國(guó)貨幣，可以選擇任何貨幣和任何來源尋求所需款項(xiàng)，不僅可以向官方機(jī)構(gòu)借款，也可以向私人組織借款項(xiàng)，不僅可以向官方機(jī)構(gòu)借款，也可以向私人組織借款，包括向商業(yè)銀行借款。款，包括向商業(yè)銀行借款。 三是出售黃金，建立三是出售黃金，建立“信托基金信托基金”。IMF于于1976年年1月將其所持有的黃金的一部分按市價(jià)分月將其所持有的黃金的一部分按市價(jià)分4年出售，用所年出售，用所得利潤(rùn)的一部分建立得利潤(rùn)的一部分建立“信托基金信托基金”，用于發(fā)放優(yōu)惠貸款。，用于發(fā)放優(yōu)惠貸款。 2

6、、IMF的表決權(quán)的表決權(quán) IMF成員的份額決定了其投票權(quán)力的大小，成員的份額決定了其投票權(quán)力的大小，IMF的的一切活動(dòng)都與成員國(guó)的份額相聯(lián)系，資金使用的決定需一切活動(dòng)都與成員國(guó)的份額相聯(lián)系，資金使用的決定需理事會(huì)理事會(huì)70的多數(shù)票通過，重大問題上要有的多數(shù)票通過，重大問題上要有80以上的以上的多數(shù)票通過，特別重大的問題須經(jīng)理事會(huì)多數(shù)票通過，特別重大的問題須經(jīng)理事會(huì)85的多數(shù)票的多數(shù)票通過。通過。 IMF規(guī)定，每一成員國(guó)有規(guī)定，每一成員國(guó)有250份基本票，然后按照成份基本票，然后按照成員國(guó)所認(rèn)繳份額的量，每員國(guó)所認(rèn)繳份額的量，每10萬特別提款權(quán)折合（增加）萬特別提款權(quán)折合（增加）一票，加總即為該

7、成員投票數(shù)，因此所繳份額越多，所一票，加總即為該成員投票數(shù)，因此所繳份額越多，所獲票數(shù)越多，表決權(quán)也就越大。獲票數(shù)越多，表決權(quán)也就越大。 份額最大的份額最大的10個(gè)成員國(guó)及投票權(quán)個(gè)成員國(guó)及投票權(quán) 國(guó)別國(guó)別實(shí)際份額實(shí)際份額（百萬（百萬SDR）占總份額比重占總份額比重（）（）按國(guó)別統(tǒng)計(jì)的按國(guó)別統(tǒng)計(jì)的投票數(shù)投票數(shù)占占IMF總票數(shù)總票數(shù)的百分比的百分比美國(guó)美國(guó)日本日本德國(guó)德國(guó)法國(guó)法國(guó)英國(guó)英國(guó)意大利意大利沙特沙特中國(guó)中國(guó)加拿大加拿大俄羅斯俄羅斯37 149.313 312.813 008.210 738.510 738.57 055.56 985.56 369.26 369.25 945.417.383

8、6.2296.0875.0255.0253.3013.2692.9802.9802.782371 743133 378130 332107 635107 63570 80570 10563 94263 94259 70417.166.166.026.024.974.973.242.952.952.76資料來源：根據(jù)葛華勇主編資料來源：根據(jù)葛華勇主編國(guó)際貨幣基金組織導(dǎo)讀國(guó)際貨幣基金組織導(dǎo)讀第第38頁(yè)和第頁(yè)和第43頁(yè)整理。頁(yè)整理。注：數(shù)據(jù)的時(shí)間截止注：數(shù)據(jù)的時(shí)間截止2001年年4月月30日。日。 （六）（六）IMFIMF的貸款的貸款 1 1、 IMF貸款的目的及方式貸款的目的及方式 IMF貸款的目

9、的是幫助成員國(guó)彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差貸款的目的是幫助成員國(guó)彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差和穩(wěn)定匯率，以緩解成員國(guó)所面臨的經(jīng)濟(jì)困難。當(dāng)和穩(wěn)定匯率，以緩解成員國(guó)所面臨的經(jīng)濟(jì)困難。當(dāng)IMF成員出現(xiàn)國(guó)際收支困難時(shí)，有權(quán)按所繳納的份額成員出現(xiàn)國(guó)際收支困難時(shí)，有權(quán)按所繳納的份額向向IMF提取一定的資金，即用本國(guó)貨幣向提取一定的資金，即用本國(guó)貨幣向IMF申請(qǐng)購(gòu)申請(qǐng)購(gòu)買外匯，還款時(shí)則以外匯購(gòu)回本幣。買外匯，還款時(shí)則以外匯購(gòu)回本幣。IMF的貸款所用的貸款所用貨幣都以特別提款權(quán)記值，利率隨貸款期限而定，期貨幣都以特別提款權(quán)記值，利率隨貸款期限而定，期限越長(zhǎng)，利率越高，并對(duì)每筆貸款征收一定的手續(xù)費(fèi)。限越長(zhǎng)，利率越高，并對(duì)每筆貸款征收一

10、定的手續(xù)費(fèi)。 2、IMF的主要貸款的主要貸款（1）普通貸款（）普通貸款（Normal Credit Tranche）及備用信貸安排）及備用信貸安排（StandBy Arrangements） 。（2）擴(kuò)展貸款（）擴(kuò)展貸款（Extended Facility） ，又稱中期貸款。，又稱中期貸款。（3）出口波動(dòng)補(bǔ)償貸款（）出口波動(dòng)補(bǔ)償貸款（Compensatory Financing Facility）。）。 （4）緩沖庫(kù)存貸款（）緩沖庫(kù)存貸款（Buffer Stock Financing Facility）。）。 （5）補(bǔ)充貸款（）補(bǔ)充貸款（Supplementary Financing Faci

11、lity）。）。 （6）信托基金貸款（）信托基金貸款（Trust Fund）。）。 （7）補(bǔ)充儲(chǔ)備貸款（）補(bǔ)充儲(chǔ)備貸款（Supplemental Reserve Facility）。）。 （8）應(yīng)急信貸額度（）應(yīng)急信貸額度（Contingent Credit Lines）。）。 （9）緊急援助貸款（）緊急援助貸款（Emergency Assistance Facility）。）。20世紀(jì)世紀(jì)90年代以來歷次重大金融危機(jī)期間年代以來歷次重大金融危機(jī)期間IMF的出資情況的出資情況危機(jī)爆危機(jī)爆發(fā)時(shí)間發(fā)時(shí)間國(guó)國(guó)家家出出 資資 情情 況況19941995年年墨墨西西哥哥共獲融資額度共獲融資額度518億美

12、元，其中億美元，其中IMF提供提供178億美元，國(guó)際清算銀行億美元，國(guó)際清算銀行提供提供100億美元，美國(guó)億美元，美國(guó)200億美元，加拿大億美元，加拿大10億美元，國(guó)際商業(yè)銀行億美元，國(guó)際商業(yè)銀行30億美元。億美元。1996年年泰泰國(guó)國(guó)IMF提供一攬子規(guī)劃的總額為提供一攬子規(guī)劃的總額為172億美元，其中億美元，其中IMF承諾承諾40億美元，億美元，日本進(jìn)出口銀行日本進(jìn)出口銀行40億美元，世界銀行億美元，世界銀行15億美元，亞洲開發(fā)銀行億美元，亞洲開發(fā)銀行12億億美元，雙邊承諾美元，雙邊承諾65億美元。億美元。1997年年印印尼尼IMF提供一攬子規(guī)劃總額為提供一攬子規(guī)劃總額為235億美元，其中億

13、美元，其中IMF承諾承諾105億美元，億美元，世界銀行世界銀行45億美元，亞洲開發(fā)銀行億美元，亞洲開發(fā)銀行35億美元，雙邊承諾億美元，雙邊承諾50億美元。億美元。1997年年韓韓國(guó)國(guó)一攬子貸款承諾總額一攬子貸款承諾總額580億美元，其中億美元，其中IMF貸款貸款210億美元，世界銀億美元，世界銀行貸款行貸款100億美元，亞洲開發(fā)銀行貸款億美元，亞洲開發(fā)銀行貸款40億美元，雙邊貸款承諾億美元，雙邊貸款承諾230億美元億美元1998年年俄俄羅羅斯斯自自1998年年5月危機(jī)爆發(fā)自月危機(jī)爆發(fā)自7月月20日止，日止，IMF承諾貸款承諾貸款125億美元，世界億美元，世界銀行承諾提供銀行承諾提供12.5億美

14、元；同時(shí)，億美元；同時(shí)，IMF、世界銀行和日本還承諾在、世界銀行和日本還承諾在1999年另外提供援助，年另外提供援助，19981999年全部援助金額年全部援助金額226億美元，其億美元，其中中IMF151億美元，世界銀行億美元，世界銀行60億美元，日本政府貸款億美元，日本政府貸款15億美元億美元 。續(xù)表續(xù)表危機(jī)爆危機(jī)爆發(fā)時(shí)間發(fā)時(shí)間國(guó)國(guó)家家出出 資資 情情 況況1998年年巴巴西西IMF向巴西提供為期向巴西提供為期3年的年的176億美元備用貸款，世界銀行提供億美元備用貸款，世界銀行提供100億美元貸款，泛美開發(fā)銀行提供億美元貸款，泛美開發(fā)銀行提供34億美元貸款。億美元貸款。2002年年9月，受阿

15、月，受阿根廷金融危機(jī)的影響，根廷金融危機(jī)的影響，IMF批準(zhǔn)巴西批準(zhǔn)巴西310億美元備用貸款的申請(qǐng)億美元備用貸款的申請(qǐng) 。19942002年年土土耳耳其其1994年以來土耳其經(jīng)歷年以來土耳其經(jīng)歷3次金融危機(jī)，次金融危機(jī)，1994年年7月月IMF提供提供8億美元億美元貸款，貸款，1999年年12月提供月提供117億美元的貸款，到億美元的貸款，到2001年年5月增加到月增加到203億美元，億美元，2002年初批準(zhǔn)了年初批準(zhǔn)了173億美元的備用貸款。世界銀行提供億美元的備用貸款。世界銀行提供104億美元貸款億美元貸款 。2000年年阿阿根根廷廷危機(jī)爆發(fā)后危機(jī)爆發(fā)后IMF提供為期提供為期3年年230億美

16、元備用貸款，由于阿根廷沒有億美元備用貸款，由于阿根廷沒有達(dá)到達(dá)到IMF的改革要求，的改革要求，IMF在在2001年終止撥付貸款。截止年終止撥付貸款。截止2002年年11月月30日世界銀行對(duì)阿根廷的貸款為日世界銀行對(duì)阿根廷的貸款為41億美元，其中億美元，其中18億美元未撥付。億美元未撥付。2002年年3月泛美開發(fā)銀行提供月泛美開發(fā)銀行提供6.94億美元用于阿根廷的社會(huì)緊急計(jì)億美元用于阿根廷的社會(huì)緊急計(jì)劃劃 。資料來源：根據(jù)葛華勇主編資料來源：根據(jù)葛華勇主編國(guó)際貨幣基金組織導(dǎo)讀國(guó)際貨幣基金組織導(dǎo)讀（中國(guó)金融出版社，（中國(guó)金融出版社，2002年版），年版），第第156頁(yè)至頁(yè)至159頁(yè)整理。頁(yè)整理。

17、（七）（七）IMFIMF的貸款條件的貸款條件 當(dāng)某一成員國(guó)向當(dāng)某一成員國(guó)向IMF申請(qǐng)貸款時(shí)，申請(qǐng)貸款時(shí)，IMF將派遣由經(jīng)將派遣由經(jīng)濟(jì)專家組成的濟(jì)專家組成的“專家小組專家小組”赴借款國(guó)實(shí)地考察和分析該赴借款國(guó)實(shí)地考察和分析該國(guó)國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及國(guó)際收支問題經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及國(guó)際收支問題，在同意提供貸款之前，在同意提供貸款之前，IMF通常要求借款國(guó)同意專家小組所制定的一組綜合的通常要求借款國(guó)同意專家小組所制定的一組綜合的經(jīng)濟(jì)政策和經(jīng)濟(jì)目標(biāo)（即經(jīng)濟(jì)調(diào)整計(jì)劃），才能獲得貸經(jīng)濟(jì)政策和經(jīng)濟(jì)目標(biāo)（即經(jīng)濟(jì)調(diào)整計(jì)劃），才能獲得貸款資格?？钯Y格。IMF的調(diào)整模式是明確的：的調(diào)整模式是明確的：貶值貶值以使出口具有以使出口具有

18、競(jìng)爭(zhēng)力，競(jìng)爭(zhēng)力，控制貨幣供應(yīng)量控制貨幣供應(yīng)量以對(duì)付通貨膨脹，使國(guó)家預(yù)算以對(duì)付通貨膨脹，使國(guó)家預(yù)算脫離赤字以便為私人投資提供空間，脫離赤字以便為私人投資提供空間，限制工資限制工資以加速向以加速向平穩(wěn)過渡等等。具體的調(diào)整計(jì)劃作為貸款條件附在貸款平穩(wěn)過渡等等。具體的調(diào)整計(jì)劃作為貸款條件附在貸款協(xié)議中，貸款以一定的間隔分期發(fā)放，如果借款國(guó)沒有協(xié)議中，貸款以一定的間隔分期發(fā)放，如果借款國(guó)沒有履行貸款條件，履行貸款條件，IMF可隨時(shí)終止新的貸款?？呻S時(shí)終止新的貸款。 （八）匯率監(jiān)督和資金融通（八）匯率監(jiān)督和資金融通 1匯率監(jiān)督的辦法匯率監(jiān)督的辦法 一是要求成員國(guó)提供經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)政策的有關(guān)資料；一是要求成

19、員國(guó)提供經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)政策的有關(guān)資料； 二是與成員國(guó)進(jìn)行協(xié)商，提出建議或勸告；二是與成員國(guó)進(jìn)行協(xié)商，提出建議或勸告； 三是對(duì)各國(guó)及全球的匯率和外匯管制情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。三是對(duì)各國(guó)及全球的匯率和外匯管制情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。 2資金融通資金融通 資金來源和資金流向資金來源和資金流向（九）（九）IMFIMF近年來的改革近年來的改革1、加強(qiáng)金融部門建設(shè)。、加強(qiáng)金融部門建設(shè)。2、推動(dòng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則在成員國(guó)實(shí)施。、推動(dòng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則在成員國(guó)實(shí)施。3、改進(jìn)、改進(jìn)IMF自身的透明度和信譽(yù)。自身的透明度和信譽(yù)。4、鼓勵(lì)成員國(guó)增加透明度。、鼓勵(lì)成員國(guó)增加透明度。5、鼓勵(lì)私人部門參與危機(jī)的預(yù)防和解決。、鼓勵(lì)私人部門參與危機(jī)的

20、預(yù)防和解決。6、加強(qiáng)與其他機(jī)構(gòu)的合作。、加強(qiáng)與其他機(jī)構(gòu)的合作。（十）國(guó)際貨幣基金組織的改革方向（十）國(guó)際貨幣基金組織的改革方向 1 1改革其宗旨和原則。改革其宗旨和原則。應(yīng)從推行金融自由化應(yīng)從推行金融自由化轉(zhuǎn)向維護(hù)國(guó)際金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。轉(zhuǎn)向維護(hù)國(guó)際金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。 2 2增強(qiáng)資金實(shí)力，改革決策機(jī)制。增強(qiáng)資金實(shí)力，改革決策機(jī)制。增加成員增加成員國(guó)份額；改革投票機(jī)制國(guó)份額；改革投票機(jī)制 3 3提高貸款的有效性。提高貸款的有效性。二、世界銀行集團(tuán)二、世界銀行集團(tuán) 1 1、世界銀行集團(tuán)的構(gòu)成、世界銀行集團(tuán)的構(gòu)成 世界銀行集團(tuán)（世界銀行集團(tuán)（World Bank Group）是在其前身國(guó)際）是在其前身國(guó)際

21、復(fù)興開發(fā)銀行的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，由國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行復(fù)興開發(fā)銀行的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，由國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行（IBRD） 、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)（、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)（IDA） 和國(guó)際金融公司（和國(guó)際金融公司（IFC）組成組成1，這三個(gè)全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)都是聯(lián)合國(guó)的專門機(jī)構(gòu)。，這三個(gè)全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)都是聯(lián)合國(guó)的專門機(jī)構(gòu)。從組織結(jié)構(gòu)上看，從組織結(jié)構(gòu)上看，IDA和和IFC是國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行是國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行IBRD的附的附屬機(jī)構(gòu)，屬機(jī)構(gòu)，IBRD的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)兼任的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)兼任IDA和和IFC的總經(jīng)理、副的總經(jīng)理、副總經(jīng)理，總經(jīng)理，IBRD的執(zhí)行董事和理事在的執(zhí)行董事和理事在IDA和和IFC中擔(dān)任同樣的中擔(dān)任同樣

22、的職務(wù)，職務(wù)，IDA和和IFC不雇用職員，均由不雇用職員，均由IBRD的職員代替，實(shí)際的職員代替，實(shí)際上是三個(gè)機(jī)構(gòu)，一套人馬。但這三個(gè)機(jī)構(gòu)中任何一個(gè)都享有上是三個(gè)機(jī)構(gòu)，一套人馬。但這三個(gè)機(jī)構(gòu)中任何一個(gè)都享有獨(dú)立的合法地位，日常事務(wù)都由各自機(jī)構(gòu)的常務(wù)理事會(huì)處理。獨(dú)立的合法地位，日常事務(wù)都由各自機(jī)構(gòu)的常務(wù)理事會(huì)處理。根據(jù)三個(gè)機(jī)構(gòu)的章程規(guī)定，根據(jù)三個(gè)機(jī)構(gòu)的章程規(guī)定，IBRD成員資格是成員資格是IDA和和IFC成員成員資格的先決條件，但資格的先決條件，但I(xiàn)BRD成員可以不加入成員可以不加入IDA或或IFC。1 注，世界銀行集團(tuán)還有兩個(gè)不經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注，世界銀行集團(tuán)還有兩個(gè)不經(jīng)營(yíng)

23、貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心。和解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心。 2 2、世界銀行集團(tuán)的主要任務(wù)及主要貸款項(xiàng)目、世界銀行集團(tuán)的主要任務(wù)及主要貸款項(xiàng)目 世界銀行集團(tuán)的世界銀行集團(tuán)的主要任務(wù)主要任務(wù)是向成員國(guó)的發(fā)展項(xiàng)目提供資是向成員國(guó)的發(fā)展項(xiàng)目提供資金，其金，其目標(biāo)目標(biāo)是促進(jìn)成員國(guó)可持續(xù)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)以減輕貧困。是促進(jìn)成員國(guó)可持續(xù)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)以減輕貧困。 世界銀行集團(tuán)世界銀行集團(tuán)主要著眼于主要著眼于幫助最貧困的人民和最貧困的幫助最貧困的人民和最貧困的國(guó)家，國(guó)家，并突出體現(xiàn)在以下項(xiàng)目上并突出體現(xiàn)在以下項(xiàng)目上 ： （1 1）投資于人，特別是通過提供基本衛(wèi)生和教育服務(wù)；）投資于人，特別是通過提供基

24、本衛(wèi)生和教育服務(wù)； （2 2）保護(hù)環(huán)境；）保護(hù)環(huán)境； （3 3）支持和鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展；）支持和鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展； （4 4）加強(qiáng)政府的能力，提高效率，增加透明度，提供高）加強(qiáng)政府的能力，提高效率，增加透明度，提供高質(zhì)量的服務(wù)；質(zhì)量的服務(wù)； （5 5）促進(jìn)改革，創(chuàng)造一個(gè)有利于投資和長(zhǎng)期規(guī)劃的穩(wěn)定）促進(jìn)改革，創(chuàng)造一個(gè)有利于投資和長(zhǎng)期規(guī)劃的穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境；的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境； （6 6）注重社會(huì)發(fā)展、參與、良政和機(jī)構(gòu)建設(shè)，將其視為）注重社會(huì)發(fā)展、參與、良政和機(jī)構(gòu)建設(shè)，將其視為減貧的關(guān)鍵要素。減貧的關(guān)鍵要素。 IBRD、IDA和和IFC的主要特點(diǎn)的主要特點(diǎn)名稱名稱貸款對(duì)象貸款對(duì)象貸款期限貸款期限年利

25、率年利率其他費(fèi)用其他費(fèi)用貸款目的貸款目的備注備注IBRD成員國(guó)成員國(guó)20年左右年左右5年寬限年寬限期期隨市場(chǎng)利隨市場(chǎng)利率變化定率變化定期調(diào)整，期調(diào)整，一般低于一般低于市場(chǎng)利率市場(chǎng)利率承諾費(fèi)承諾費(fèi)0.75促進(jìn)成員促進(jìn)成員國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展展提供長(zhǎng)期提供長(zhǎng)期資金，條資金，條件嚴(yán)格件嚴(yán)格IDA貧窮的發(fā)貧窮的發(fā)展中成員展中成員國(guó)國(guó)50年年無息無息手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)0.75幫助貧窮幫助貧窮的發(fā)展中的發(fā)展中國(guó)家發(fā)展國(guó)家發(fā)展經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)條件優(yōu)惠，條件優(yōu)惠，項(xiàng)目審查項(xiàng)目審查嚴(yán)格嚴(yán)格IFC成員國(guó)的成員國(guó)的私人企業(yè)私人企業(yè)715年年略高于略高于IBRD利利率率手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)1扶持私人扶持私人企業(yè)企業(yè)以原借入以原借入貨幣償還，

26、貨幣償還，多采用聯(lián)多采用聯(lián)合貸款合貸款三、巴塞爾委員會(huì)三、巴塞爾委員會(huì) 巴塞爾委員會(huì)是銀行監(jiān)管的國(guó)際合作組織，巴塞爾委員會(huì)是銀行監(jiān)管的國(guó)際合作組織，成立成立于于19751975年年2 2月瑞士巴塞爾，每年月瑞士巴塞爾，每年定期召開定期召開三至四次會(huì)議，三至四次會(huì)議，主席主席通常由各成員國(guó)中央銀行的副行長(zhǎng)或高級(jí)官員擔(dān)任，通常由各成員國(guó)中央銀行的副行長(zhǎng)或高級(jí)官員擔(dān)任，宗旨宗旨是為國(guó)際銀行業(yè)的監(jiān)管問題提供一個(gè)正式的討論場(chǎng)所，以是為國(guó)際銀行業(yè)的監(jiān)管問題提供一個(gè)正式的討論場(chǎng)所，以加強(qiáng)各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局間的合作，堵塞國(guó)際監(jiān)管中的漏洞。加強(qiáng)各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局間的合作，堵塞國(guó)際監(jiān)管中的漏洞。委員會(huì)不具備任何凌駕于

27、國(guó)家之上的正式監(jiān)管特權(quán)，其文委員會(huì)不具備任何凌駕于國(guó)家之上的正式監(jiān)管特權(quán)，其文件也不具備任何法律效力，雖然它鼓勵(lì)采用共同的監(jiān)管方件也不具備任何法律效力，雖然它鼓勵(lì)采用共同的監(jiān)管方法和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，但并不強(qiáng)求成員國(guó)在監(jiān)管技術(shù)上的一致性。法和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，但并不強(qiáng)求成員國(guó)在監(jiān)管技術(shù)上的一致性。在開展工作它始終遵循兩項(xiàng)在開展工作它始終遵循兩項(xiàng)基本原則基本原則：一是沒有任何境外：一是沒有任何境外銀行機(jī)構(gòu)可以逃避監(jiān)管；二是監(jiān)管必須充分有效。銀行機(jī)構(gòu)可以逃避監(jiān)管；二是監(jiān)管必須充分有效。 1、巴塞爾委員會(huì)的巴塞爾委員會(huì)的工作成果主要包括工作成果主要包括： 跨國(guó)銀行的監(jiān)管權(quán)利和責(zé)任的分配?？鐕?guó)銀行的監(jiān)管權(quán)利和責(zé)任的分

28、配。 統(tǒng)一的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)。統(tǒng)一的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)。 探索有效監(jiān)管的體系和方法。探索有效監(jiān)管的體系和方法。 2、巴塞爾委員會(huì)、巴塞爾委員會(huì)工作成果的體現(xiàn)工作成果的體現(xiàn)： 1975年的巴塞爾協(xié)定。年的巴塞爾協(xié)定。 1983年修訂的巴塞爾協(xié)議。年修訂的巴塞爾協(xié)議。 資本充足性標(biāo)準(zhǔn)。資本充足性標(biāo)準(zhǔn)。 新資本協(xié)議框架。新資本協(xié)議框架。 有效監(jiān)管的新原則。有效監(jiān)管的新原則。 其他方面的成果。其他方面的成果。四、世界貿(mào)易組織的金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)定四、世界貿(mào)易組織的金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)定（一）金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的背景（一）金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的背景 1 1、金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議誕生的進(jìn)程、金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議誕生的進(jìn)程 1986年，

29、金融服務(wù)市場(chǎng)的開放成為關(guān)貿(mào)總協(xié)定烏拉圭年，金融服務(wù)市場(chǎng)的開放成為關(guān)貿(mào)總協(xié)定烏拉圭回合中服務(wù)貿(mào)易談判的重要內(nèi)容，但當(dāng)時(shí)未能達(dá)成共識(shí)，回合中服務(wù)貿(mào)易談判的重要內(nèi)容，但當(dāng)時(shí)未能達(dá)成共識(shí)，到到1995年年7月，在歐盟和日本等國(guó)的大力倡導(dǎo)下，月，在歐盟和日本等國(guó)的大力倡導(dǎo)下，100多個(gè)多個(gè)國(guó)家和地區(qū)就金融服務(wù)貿(mào)易問題進(jìn)行了具體的磋商，達(dá)成國(guó)家和地區(qū)就金融服務(wù)貿(mào)易問題進(jìn)行了具體的磋商，達(dá)成了一個(gè)過渡性協(xié)議；了一個(gè)過渡性協(xié)議；1997年初，在世界貿(mào)易組織的主持下，年初，在世界貿(mào)易組織的主持下，開始了關(guān)于金融服務(wù)貿(mào)易的新一輪多邊貿(mào)易談判，經(jīng)過開始了關(guān)于金融服務(wù)貿(mào)易的新一輪多邊貿(mào)易談判，經(jīng)過70多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的

30、代表廣泛協(xié)商，終于在多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的代表廣泛協(xié)商，終于在1997年年12月月13日日達(dá)成了金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議。達(dá)成了金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議。 2 2、金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的意義、金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的意義 金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的簽訂有助于建立一個(gè)具有預(yù)金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的簽訂有助于建立一個(gè)具有預(yù)見性的和透明性的貿(mào)易環(huán)境。投資環(huán)境的可預(yù)見性和見性的和透明性的貿(mào)易環(huán)境。投資環(huán)境的可預(yù)見性和透明性可以穩(wěn)定投資者的信心，增加發(fā)達(dá)國(guó)家在發(fā)展透明性可以穩(wěn)定投資者的信心，增加發(fā)達(dá)國(guó)家在發(fā)展中國(guó)家金融服務(wù)領(lǐng)域的投資，發(fā)展中國(guó)家則可以從中中國(guó)家金融服務(wù)領(lǐng)域的投資，發(fā)展中國(guó)家則可以從中引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)；同時(shí)，發(fā)達(dá)國(guó)家的金融服引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)；同時(shí)，發(fā)達(dá)國(guó)家的金融服務(wù)出口也可得到更多的保障。務(wù)出口也可得到更多的保障。 （二）金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的主要內(nèi)容（二）金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的主要內(nèi)容 1 1、金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的主要規(guī)則、金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的主要規(guī)則 允許外國(guó)在國(guó)內(nèi)建立金融服務(wù)公司并按競(jìng)爭(zhēng)原則允許外國(guó)在國(guó)內(nèi)建立金融服務(wù)公司并按競(jìng)爭(zhēng)原則運(yùn)行；外國(guó)公司享有國(guó)內(nèi)公司同等的進(jìn)入國(guó)內(nèi)市場(chǎng)