綜合金融分享課件

1、細(xì)節(jié)決定成敗細(xì)節(jié)決定成敗 同心共創(chuàng)輝煌同心共創(chuàng)輝煌六安中支綜合開拓部六安中支綜合開拓部張張 家家 明明0909年年6 6月畢業(yè)于安徽財經(jīng)大學(xué)保險系月畢業(yè)于安徽財經(jīng)大學(xué)保險系0909年年6 6月加入中國平安從事壽險銷售月加入中國平安從事壽險銷售1111年年9 9月加盟陽光產(chǎn)險六安中支月加盟陽光產(chǎn)險六安中支1313年年3 3月?lián)瘟仓兄тN售管理崗月?lián)瘟仓兄тN售管理崗1414年年6 6月?lián)瘟仓兄Э蛻舨控?fù)責(zé)人月?lián)瘟仓兄Э蛻舨控?fù)責(zé)人1515年年9 9月?lián)瘟仓兄ЬC合開拓部經(jīng)理月?lián)瘟仓兄ЬC合開拓部經(jīng)理目錄目錄目錄目錄內(nèi)拓渠道維護(hù)內(nèi)拓渠道維護(hù)六安中支綜拓團(tuán)隊管理六安中支綜拓團(tuán)隊管理下一步

2、發(fā)展規(guī)劃下一步發(fā)展規(guī)劃六安中支綜拓團(tuán)隊管理六安中支綜拓團(tuán)隊管理六安中支綜拓團(tuán)隊管理六安中支綜拓團(tuán)隊管理業(yè)務(wù)發(fā)展情況業(yè)務(wù)發(fā)展情況1-7月份綜拓渠道業(yè)務(wù)平臺基本穩(wěn)定在月份綜拓渠道業(yè)務(wù)平臺基本穩(wěn)定在30萬左右，未形成有效突破，萬左右，未形成有效突破，8月在全年月在全年業(yè)務(wù)淡季之際開始接手綜拓渠道，當(dāng)月業(yè)務(wù)得到一定釋放，在業(yè)務(wù)淡季之際開始接手綜拓渠道，當(dāng)月業(yè)務(wù)得到一定釋放，在9月份正式從內(nèi)月份正式從內(nèi)勤編制轉(zhuǎn)到外勤編制，成立綜拓實體團(tuán)隊，渠道保費平臺較前七個月業(yè)務(wù)平臺勤編制轉(zhuǎn)到外勤編制，成立綜拓實體團(tuán)隊，渠道保費平臺較前七個月業(yè)務(wù)平臺有了較大的突破，達(dá)到有了較大的突破，達(dá)到60萬業(yè)務(wù)平臺，其中外拓業(yè)務(wù)

3、平臺較上月提升一倍。萬業(yè)務(wù)平臺，其中外拓業(yè)務(wù)平臺較上月提升一倍。六安中支綜拓團(tuán)隊管理六安中支綜拓團(tuán)隊管理人員管理人員管理明確定位團(tuán)隊經(jīng)理：從整體團(tuán)隊全局出發(fā)，統(tǒng)籌團(tuán)隊整體業(yè)務(wù)分配以及各種業(yè)務(wù)政策把握，理順內(nèi)拓渠道關(guān)系，解決專員業(yè)務(wù)拓展中產(chǎn)生的各種問題，讓專員甩開包袱全身心投入到業(yè)務(wù)拓展中去，同時加強(qiáng)人員引進(jìn)和外拓業(yè)務(wù)拓展。綜拓專員：全身心的投入到內(nèi)外拓業(yè)務(wù)拓展中去，同時根據(jù)壽險業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展需要，可以任意選擇其中一位專員為其服務(wù)，從而讓專員形成一種競爭氛圍，不斷提升服務(wù)水平。解決了專員業(yè)務(wù)拓展中的后顧之憂，加強(qiáng)了與壽險銷售人員的解決了專員業(yè)務(wù)拓展中的后顧之憂，加強(qiáng)了與壽險銷售人員的業(yè)務(wù)聯(lián)系，機(jī)

4、構(gòu)兩位專員業(yè)務(wù)產(chǎn)能均有了較大幅度的提升。業(yè)務(wù)聯(lián)系，機(jī)構(gòu)兩位專員業(yè)務(wù)產(chǎn)能均有了較大幅度的提升。六安中支綜拓團(tuán)隊管理六安中支綜拓團(tuán)隊管理 1、明確我們能做哪些業(yè)務(wù)并宣導(dǎo)至壽險伙伴。、明確我們能做哪些業(yè)務(wù)并宣導(dǎo)至壽險伙伴。2、全面掌握業(yè)務(wù)政策，明確業(yè)務(wù)投放標(biāo)準(zhǔn)。、全面掌握業(yè)務(wù)政策，明確業(yè)務(wù)投放標(biāo)準(zhǔn)。 明確業(yè)務(wù)發(fā)展方向和費用政策明確業(yè)務(wù)發(fā)展方向和費用政策六安中支綜拓團(tuán)隊管理六安中支綜拓團(tuán)隊管理電銷費用管理電銷費用管理費用報銷統(tǒng)一費用結(jié)算時間統(tǒng)一電銷費用統(tǒng)一管理費用政策統(tǒng)一統(tǒng)一之前：統(tǒng)一之前：3.0生命表上線以后壽險業(yè)務(wù)人員對不同的費用標(biāo)準(zhǔn)難以理解，同時在費用結(jié)算方面由于很多壽險業(yè)務(wù)人員不經(jīng)常出勤，對于

5、費用報銷后難以找到壽險業(yè)務(wù)人員結(jié)算，容易造成費用長期無法結(jié)算。統(tǒng)一之后：統(tǒng)一之后：費用結(jié)算統(tǒng)一以后，全部按照商業(yè)險一定費用比例進(jìn)行統(tǒng)籌結(jié)算，并在出單時索要壽險業(yè)務(wù)員的銀行賬號，在每月25號固定時間對上月電銷費用進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。內(nèi)拓渠道維護(hù)內(nèi)拓渠道維護(hù)一個理念一個理念 三個層面三個層面四點舉措四點舉措 幾個例子幾個例子內(nèi)拓渠道維護(hù)內(nèi)拓渠道維護(hù) 一個理念、三個層面一個理念、三個層面重點舉措重點舉措融入其中，了解壽險伙伴需求，助其業(yè)務(wù)和團(tuán)隊發(fā)展尋找準(zhǔn)客戶通過車險客戶的積累，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)壽險業(yè)務(wù)潛在客戶留存團(tuán)隊成員通過加強(qiáng)綜合基本法考核的詳細(xì)解讀，讓其充分了解如何通過綜合金融留存團(tuán)隊成員實現(xiàn)考核晉升通過

6、綜合金融基本法的講解讓你了解如何通過綜合金融實現(xiàn)考核晉升充分理解綜合金融基本法，充分理解綜合金融基本法，并積極宣導(dǎo)至壽險所有業(yè)務(wù)并積極宣導(dǎo)至壽險所有業(yè)務(wù)伙伴伙伴積極加強(qiáng)與壽險營業(yè)區(qū)負(fù)責(zé)人積極加強(qiáng)與壽險營業(yè)區(qū)負(fù)責(zé)人的聯(lián)系，加強(qiáng)溝通積極宣導(dǎo)車的聯(lián)系，加強(qiáng)溝通積極宣導(dǎo)車險，使車險發(fā)展成為其工作中險，使車險發(fā)展成為其工作中的一部分的一部分制訂符合壽險業(yè)務(wù)發(fā)展模式的激制訂符合壽險業(yè)務(wù)發(fā)展模式的激勵方案，激發(fā)壽險業(yè)務(wù)伙伴的業(yè)勵方案，激發(fā)壽險業(yè)務(wù)伙伴的業(yè)務(wù)拓展激情，營造業(yè)務(wù)競賽氛圍務(wù)拓展激情，營造業(yè)務(wù)競賽氛圍將車險知識精煉成簡單的銷將車險知識精煉成簡單的銷售話術(shù)，讓每一位壽險伙伴售話術(shù)，讓每一位壽險伙伴能夠

7、掌握車險銷售技能能夠掌握車險銷售技能重點舉措重點舉措內(nèi)拓業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升重在將綜合金融基本法宣導(dǎo)內(nèi)拓業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升重在將綜合金融基本法宣導(dǎo)至每一位壽險伙伴至每一位壽險伙伴內(nèi)拓渠道維護(hù)內(nèi)拓渠道維護(hù) 四點舉措四點舉措1、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理 明確目標(biāo)明確目標(biāo) 強(qiáng)化培訓(xùn)強(qiáng)化培訓(xùn) 早會經(jīng)營早會經(jīng)營六安三區(qū)主要做法介紹六安三區(qū)主要做法介紹2、落實會議制度、落實會議制度 主管會議主管會議 陽光之星會議陽光之星會議 車友會車友會3、建立榮譽體系、建立榮譽體系 打造金融理財師隊伍體系打造金融理財師隊伍體系陽光保險以及陽光特色服務(wù)介紹話術(shù)陽光保險以及陽光特色服務(wù)介紹話術(shù)三分鐘講車險你好，我是陽光保險公司的你好，

8、我是陽光保險公司的*（如果對方說沒有聽說過陽光保險，就說（如果對方說沒有聽說過陽光保險，就說您看過中央電視臺我要上春晚吧，連續(xù)三年都是由陽光保險贊助的）您看過中央電視臺我要上春晚吧，連續(xù)三年都是由陽光保險贊助的）很高興向你簡單介紹一下我們陽光的車險以及陽光特色的理賠服務(wù)。陽很高興向你簡單介紹一下我們陽光的車險以及陽光特色的理賠服務(wù)。陽光保險公司成立于光保險公司成立于2005年，由中國石化、中國鋁業(yè)、南方航空等幾大國年，由中國石化、中國鋁業(yè)、南方航空等幾大國有企業(yè)發(fā)起成立，成立有企業(yè)發(fā)起成立，成立5年即成為中國七大保險集團(tuán)之一和中國年即成為中國七大保險集團(tuán)之一和中國500強(qiáng)企強(qiáng)企業(yè)。業(yè)。2010

9、年陽光保險公司在業(yè)內(nèi)首次推出陽光車險閃賠服務(wù)，年陽光保險公司在業(yè)內(nèi)首次推出陽光車險閃賠服務(wù)，5000元以元以下非人傷案件免一切索賠材料下非人傷案件免一切索賠材料24小時內(nèi)賠付到賬，超時百倍罰息，也正是小時內(nèi)賠付到賬，超時百倍罰息，也正是陽光的閃賠服務(wù)使陽光保險公司當(dāng)選為陽光的閃賠服務(wù)使陽光保險公司當(dāng)選為2014年中國最佳理賠保險公司。年中國最佳理賠保險公司。2015年陽光保險公司成立十周年，為了感謝廣大車主對陽光保險是的關(guān)注年陽光保險公司成立十周年，為了感謝廣大車主對陽光保險是的關(guān)注與支持，陽光保險公司又對閃賠服務(wù)進(jìn)行升級，與支持，陽光保險公司又對閃賠服務(wù)進(jìn)行升級，3000元以下人傷案件元以下

10、人傷案件72小小時內(nèi)賠付，讓客戶更加體驗到陽光保險公司快速便捷的理賠服務(wù)。隨著商時內(nèi)賠付，讓客戶更加體驗到陽光保險公司快速便捷的理賠服務(wù)。隨著商業(yè)車險改革的實施，未來保險公司的價格將趨于統(tǒng)一，選擇陽光車險選擇業(yè)車險改革的實施，未來保險公司的價格將趨于統(tǒng)一，選擇陽光車險選擇我，我將會為您提供全年我，我將會為您提供全年365天天24小時的售后服務(wù)，解決您車險承保理賠小時的售后服務(wù)，解決您車險承保理賠的一切售后服務(wù)。的一切售后服務(wù)。內(nèi)拓渠道維護(hù)內(nèi)拓渠道維護(hù) 幾個例子幾個例子陽光車險銷售話術(shù)陽光車險銷售話術(shù)三分鐘講車險機(jī)動車輛保險主要由交強(qiáng)險、商業(yè)險和車船稅三部分構(gòu)成，其中交強(qiáng)險由國家法機(jī)動車輛保險主

11、要由交強(qiáng)險、商業(yè)險和車船稅三部分構(gòu)成，其中交強(qiáng)險由國家法律規(guī)定強(qiáng)制購買，商業(yè)險由客戶自愿購買，車船稅是代國家征收的。交強(qiáng)險保額一律規(guī)定強(qiáng)制購買，商業(yè)險由客戶自愿購買，車船稅是代國家征收的。交強(qiáng)險保額一共是共是122000，其中死亡傷殘，其中死亡傷殘11萬，醫(yī)療費用萬，醫(yī)療費用1萬，財產(chǎn)損失萬，財產(chǎn)損失2000元，隨著人們收入元，隨著人們收入水平的提高，死亡傷殘賠償標(biāo)準(zhǔn)的提高，交強(qiáng)險的保障額度已經(jīng)無法滿足車輛出行水平的提高，死亡傷殘賠償標(biāo)準(zhǔn)的提高，交強(qiáng)險的保障額度已經(jīng)無法滿足車輛出行的全面保障，所以買保險正常都需要辦理商業(yè)險作為交強(qiáng)險的補充。商業(yè)險主要有的全面保障，所以買保險正常都需要辦理商業(yè)險

12、作為交強(qiáng)險的補充。商業(yè)險主要有車損險、第三者責(zé)任險、車上人員險、盜搶險、玻璃險、自燃險和不計免賠險等主車損險、第三者責(zé)任險、車上人員險、盜搶險、玻璃險、自燃險和不計免賠險等主要常買的險種。車損險：保障是在開車過程中由于事故造成的本身車子的損壞而產(chǎn)要常買的險種。車損險：保障是在開車過程中由于事故造成的本身車子的損壞而產(chǎn)生的維修費用由保險公司負(fù)責(zé)賠償；第三者責(zé)任險是交強(qiáng)險的補充，承擔(dān)的是因開生的維修費用由保險公司負(fù)責(zé)賠償；第三者責(zé)任險是交強(qiáng)險的補充，承擔(dān)的是因開車造成他人的人傷傷亡和財產(chǎn)損失而由車主應(yīng)該承擔(dān)的賠償責(zé)任由保險公司負(fù)責(zé)賠車造成他人的人傷傷亡和財產(chǎn)損失而由車主應(yīng)該承擔(dān)的賠償責(zé)任由保險公司

13、負(fù)責(zé)賠償，車上人員險保障的是開車坐車的人，他們受傷了由保險公司負(fù)責(zé)進(jìn)行賠償；玻償，車上人員險保障的是開車坐車的人，他們受傷了由保險公司負(fù)責(zé)進(jìn)行賠償；玻璃險保障的是前后兩塊擋風(fēng)玻璃和左右四塊車窗單獨損壞責(zé)任；自然險保障的是車璃險保障的是前后兩塊擋風(fēng)玻璃和左右四塊車窗單獨損壞責(zé)任；自然險保障的是車子線路老化等故障引起車輛自身燃燒造成車子的損失；不計免賠險是指車子在道路子線路老化等故障引起車輛自身燃燒造成車子的損失；不計免賠險是指車子在道路上發(fā)生交通事故時交警都會對事故責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定，不管你是主責(zé)還是次責(zé)，保險公上發(fā)生交通事故時交警都會對事故責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定，不管你是主責(zé)還是次責(zé)，保險公司都不會全賠，如果

14、你是全責(zé)保險公司只承擔(dān)司都不會全賠，如果你是全責(zé)保險公司只承擔(dān)80%的責(zé)任，你自己承擔(dān)的責(zé)任，你自己承擔(dān)20%的責(zé)任，的責(zé)任，比如損失比如損失10000元，保險公司賠元，保險公司賠8000，你自己承但，你自己承但2000，如果你購買了不計免賠，如果你購買了不計免賠，保險公司就全賠。保險公司就全賠。內(nèi)拓渠道維護(hù)內(nèi)拓渠道維護(hù) 幾個例子幾個例子三分鐘講車險一、巧用報價吸引客戶一、巧用報價吸引客戶 1、僅僅報交強(qiáng)險和商業(yè)險價格（此為保險費價格不加車船稅） 2、讓利于客戶二、發(fā)展代理人輕松做金融理財師二、發(fā)展代理人輕松做金融理財師 1、到熟悉的同業(yè)壽險公司買業(yè)務(wù) 2、扎根鄉(xiāng)鎮(zhèn)發(fā)展在當(dāng)?shù)赜猩鐣绊懥Φ娜舜碥囯U 三