私募基金的營銷

1、一一二二三三一、什么是私募基金？一、什么是私募基金？私募基金私募基金 私募基金私募基金是只能采取是只能采取非公開方式非公開方式，面向，面向特定投資者特定投資者募集發(fā)售募集發(fā)售的基金。平時經(jīng)常談到私募基金，一般是指的基金。平時經(jīng)常談到私募基金，一般是指陽光私募基金陽光私募基金。陽光私募基金陽光私募基金是借助信托公司平臺發(fā)行，資金由銀行托管，證券交由證券公司托管，在是借助信托公司平臺發(fā)行，資金由銀行托管，證券交由證券公司托管，在銀監(jiān)會的監(jiān)管下，定期公示業(yè)績的投資于證券市場的產(chǎn)品。銀監(jiān)會的監(jiān)管下，定期公示業(yè)績的投資于證券市場的產(chǎn)品。目前陽光私募基金的運作模式和公募基金基本相同，私募基金公司只負責目前

2、陽光私募基金的運作模式和公募基金基本相同，私募基金公司只負責資金的運營管理，資金由銀行托管，證券由交易券商托管，不存在挪用的資金的運營管理，資金由銀行托管，證券由交易券商托管，不存在挪用的可能，通過這樣的結(jié)構(gòu)可以充分保證陽光私募基金的資金和證券的安全?？赡?，通過這樣的結(jié)構(gòu)可以充分保證陽光私募基金的資金和證券的安全。 二、私募基金和公募基金有哪些不同？二、私募基金和公募基金有哪些不同？私募基金公募基金募集對象少數(shù)特定的投資者，包括機構(gòu)和個人廣大社會公眾募集方式非公開發(fā)售公開發(fā)售信息披露對信息披露要求較低，具有較強的保密性對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露投資限制投資限

3、制由協(xié)議約定在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制業(yè)績報酬除固定管理費外，還收取業(yè)績報酬費不提取業(yè)績報酬，只收取固定管理費投資門檻一般至少為100萬，追加最低認購資金至少為10萬或10萬的整數(shù)倍一般1000元（含）以上，定投也有100元起的監(jiān)管機構(gòu)銀監(jiān)會證監(jiān)會123三、私募基金營銷三、私募基金營銷1、知已、知已 信心來自敬業(yè)信心來自敬業(yè)2、知彼、知彼 聆聽客戶的聲音聆聽客戶的聲音1、私募基金營銷要解決的三個基本問題A 如何尋找并發(fā)現(xiàn)有價值的客戶B C 如何吸引并擁有有價值的客戶 如何長期、大量、持續(xù)擁有有價值的客戶12(1)、買過基金的客戶(2)、銀行第三方存管客戶(3)、定

4、期存款1年甚至3年以上的客戶(4)、第三方合作伙伴（保險公司、證券公司、房產(chǎn)中介、公證處等等）(5)、開設(shè)對公帳戶的企業(yè)。2、基金營銷流程準備階段準備階段后續(xù)階段后續(xù)階段展現(xiàn)促成展現(xiàn)促成需求分析需求分析接觸階段接觸階段營銷流程營銷流程(1)準備階段恰當定位恰當定位拜訪理由拜訪理由拜訪目的拜訪目的正視拒絕正視拒絕準備階段(2)接觸階段講解及時，簡明扼要講解及時，簡明扼要展示資料，控制時間展示資料，控制時間善于發(fā)問，獲取信息善于發(fā)問，獲取信息注意細節(jié)，不卑不亢注意細節(jié)，不卑不亢張弛有度，條理清晰張弛有度，條理清晰善于傾聽，察言觀色善于傾聽，察言觀色文字內(nèi)容傾聽傾聽觀察觀察文字內(nèi)容適度適度(3)需求

5、分析風險偏好風險偏好流動性、風險性、流動性、風險性、收益性收益性歷史投資情況歷史投資情況國債、股票、基金國債、股票、基金收益如何收益如何投資理念投資理念盈利預期、止損觀念盈利預期、止損觀念投資時間長短投資時間長短(4)展現(xiàn)促成展示展示-直指需求直指需求產(chǎn)品特點：風險、收益、風格公司情況：投資業(yè)績、風險管理投資：投資團隊、投資理念、理財服務及時促成：當客戶對你有促成性質(zhì)的話語表示默許，或者主動提出有關(guān)操作細節(jié)的問題時，或者贊美你的敬業(yè)精神時，及時促成成交。(5)后續(xù)階段服務營銷一體化服務營銷一體化成交不成交不是終點是終點正確對正確對待抱怨待抱怨?jié)撛诳蜐撛诳蛻艄芾響艄芾? 3、客戶適當性銷售話術(shù)客

6、戶適當性銷售話術(shù)承諾及承諾及結(jié)束語結(jié)束語介紹介紹產(chǎn)品產(chǎn)品了解了解客戶客戶開場白開場白如果您購買了私募基金產(chǎn)品，我們將為您提供專業(yè)的基金理財服務，做您的如果您購買了私募基金產(chǎn)品，我們將為您提供專業(yè)的基金理財服務，做您的基金管家。謝謝您耐心的聽我的介紹，支持我的工作，希望以后能繼續(xù)基金管家。謝謝您耐心的聽我的介紹，支持我的工作，希望以后能繼續(xù)為您服務，我們保持聯(lián)絡。為您服務，我們保持聯(lián)絡。XX先生先生/女士，您一般是通過銀行儲蓄還是其他方式投資??？是否購買女士，您一般是通過銀行儲蓄還是其他方式投資啊？是否購買過基金或者股票（信托）呢？您喜歡投資浮動收益類的還是固定收益過基金或者股票（信托）呢？您喜

7、歡投資浮動收益類的還是固定收益類的產(chǎn)品呢？類的產(chǎn)品呢？我了解您的信息是為了更好的給您提供專業(yè)投資理財服務。我了解您的信息是為了更好的給您提供專業(yè)投資理財服務。您對市場怎么看？根據(jù)目前的市場情況，與證券基金相比，更適合您對市場怎么看？根據(jù)目前的市場情況，與證券基金相比，更適合投資風險可控的私募基金產(chǎn)品，您有興趣聽我介紹一下嗎？投資風險可控的私募基金產(chǎn)品，您有興趣聽我介紹一下嗎？您好！您好！XX先生先生/女士，我是中金投資基金公司的理財規(guī)劃師女士，我是中金投資基金公司的理財規(guī)劃師XXX，想為您介紹一款保本型的基金產(chǎn)品，不知道這樣的基金是否滿想為您介紹一款保本型的基金產(chǎn)品，不知道這樣的基金是否滿足您

8、的理財需求？這里有一個問卷請您勾一下。足您的理財需求？這里有一個問卷請您勾一下。客戶適當性銷售話術(shù)要點客戶適當性銷售話術(shù)要點 熟悉產(chǎn)品認購流程除此之外，還需進一步提煉營銷賣點：研究團隊、投資項目等除此之外，還需進一步提煉營銷賣點：研究團隊、投資項目等誠實誠實守信守信 勤勉勤勉盡責盡責真誠對真誠對待客戶待客戶客戶利客戶利益優(yōu)先益優(yōu)先基金營銷基金營銷原則原則4、私募基金營銷的原則、私募基金營銷的原則基金基金選擇選擇 選項項目選項項目 - 適合的行業(yè)、成長性項目 選選 人人 - 基金經(jīng)理人操作特色 選公司選公司 -管理公司風險管理能力基金基金亮點亮點投資策略：1）嚴格篩選好項目；2）參與經(jīng)營管理。風險控制：1）投委會審慎決策；2）風