續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)解析及內(nèi)涵PPT課件

1、1課程目標(biāo)掌握業(yè)務(wù)指標(biāo)概念掌握業(yè)務(wù)指標(biāo)概念明確主要明確主要KPIKPI指標(biāo)的計(jì)算方法指標(biāo)的計(jì)算方法理清指標(biāo)之間的關(guān)系理清指標(biāo)之間的關(guān)系第1頁(yè)/共33頁(yè)2何謂KPIKPIKPI-KeyPerformanceIndicators中文翻譯為：關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)第2頁(yè)/共33頁(yè)3續(xù)期KPIKPI指標(biāo)的作用 第3頁(yè)/共33頁(yè)4目錄一、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)分類二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法三、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算演練四、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)之間的關(guān)系五、課程小結(jié)第4頁(yè)/共33頁(yè)5一、業(yè)務(wù)指標(biāo)的分類一、業(yè)務(wù)指標(biāo)的分類(一)、關(guān)鍵指標(biāo)13個(gè)月繼續(xù)率、25個(gè)月繼續(xù)率、計(jì)劃任務(wù)達(dá)成率(二)、過(guò)程指標(biāo)當(dāng)月進(jìn)度率、寬末達(dá)成

2、率、銀行代扣率(三)、品質(zhì)指標(biāo)退保率、失效率(四)、其他指標(biāo)其他率等第5頁(yè)/共33頁(yè)6目錄一、續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)分類二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法三、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算演練四、續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)之間的關(guān)系五、課程小結(jié)第6頁(yè)/共33頁(yè)7二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法 關(guān)鍵指標(biāo)系列關(guān)鍵指標(biāo)系列20092010123 4 1承保有效單承保有效單有效有效留存留存 3.31實(shí)收保費(fèi)實(shí)收保費(fèi)2010年年3月為例月為例口訣：年口訣：年1；月；月2第13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率當(dāng)月前推14個(gè)月之該月承保仍然有效的期繳保費(fèi)當(dāng)月前推14個(gè)月之該月承保的新保期繳保費(fèi)X100%第7頁(yè)/共33頁(yè)8二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及

3、計(jì)算方法 關(guān)鍵指標(biāo)系列關(guān)鍵指標(biāo)系列2010年年3月為例月為例20081承保有效單承保有效單20092010實(shí)收實(shí)收 3.31有效有效留存留存132口訣：年口訣：年2；月；月2第25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率當(dāng)月前推26個(gè)月之該月承保仍然有效的期繳保費(fèi)當(dāng)月前推26個(gè)月之該月承保的新保期繳保費(fèi)X100%對(duì)同一個(gè)新保承包月來(lái)說(shuō)，當(dāng)月25個(gè)月繼續(xù)率有沒(méi)有可能大于13個(gè)月繼續(xù)率？第8頁(yè)/共33頁(yè)9計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法 關(guān)鍵指標(biāo)系列關(guān)鍵指標(biāo)系列 計(jì)劃達(dá)成率 =（當(dāng)月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)+寬一應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)+寬末應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)+其他）/（當(dāng)月計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)+寬一計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)+寬末計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)）X100%當(dāng)

4、月計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)寬一計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)寬末計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)實(shí)收保費(fèi)當(dāng)月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)寬一應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)寬末應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)計(jì)劃應(yīng)收未收計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)實(shí)收保費(fèi)其他第9頁(yè)/共33頁(yè)10二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法 過(guò)程指標(biāo)系列過(guò)程指標(biāo)系列 1、當(dāng)月進(jìn)度率=(當(dāng)月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)/當(dāng)月應(yīng)收保費(fèi)+當(dāng)月應(yīng)收實(shí)收保件/當(dāng)月應(yīng)收保件)/2100% 2、寬末達(dá)成率 = (應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收保費(fèi)在60天內(nèi)累計(jì)實(shí)收保費(fèi)/應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收保費(fèi)+應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收保件在60天內(nèi)累計(jì)實(shí)收保件/應(yīng)繳日在上上月的應(yīng)收保件)/2 100%第10頁(yè)/共33頁(yè)11二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法 過(guò)程指標(biāo)系列過(guò)程指標(biāo)系列 3、當(dāng)月銀郵

5、代扣率 當(dāng)月通過(guò)銀行銀行代扣的總實(shí)收保費(fèi)（保單）/當(dāng)月總實(shí)收保費(fèi)（保單） X100% / 總實(shí)收保費(fèi) 現(xiàn)金(或支票)收費(fèi) 銀行代收 銀行代扣 第11頁(yè)/共33頁(yè)12二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法 品質(zhì)指標(biāo)系列品質(zhì)指標(biāo)系列 失效率應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保費(fèi) / 應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月的應(yīng)收保費(fèi) X100% 12 失效保費(fèi)失效保費(fèi)三次應(yīng)繳件三次應(yīng)繳件200920102010年年3月三次月三次 3.313245111第12頁(yè)/共33頁(yè)13二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法 品質(zhì)指標(biāo)系列品質(zhì)指標(biāo)系列 退保率=應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月截止本

6、月底的退保保費(fèi) / 應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月的應(yīng)收保費(fèi) X100% 3425 3.3120102009 退保保費(fèi)退保保費(fèi)應(yīng)繳保費(fèi)應(yīng)繳保費(fèi)2010年年3月二次月二次6711121第13頁(yè)/共33頁(yè)14二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法 其他指標(biāo)系列其他指標(biāo)系列 （1）第二年度繼續(xù)率=應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的二次應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)（保單）/應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月的二次應(yīng)收保費(fèi)（保單）*100含二年退保一業(yè)務(wù)含二年退保一業(yè)務(wù) (2) 第三年度繼續(xù)率=應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的三次應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)（保單）/應(yīng)繳日在上一年度11月至本年

7、度上上月的三次應(yīng)收保費(fèi)（保單）*100 (3)其他率=保單責(zé)任終止+移出+理賠+保單有效性檢查失敗未統(tǒng)計(jì)到是效率中第14頁(yè)/共33頁(yè)15目錄一、續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)分類二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法三、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算演練四、續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)之間的關(guān)系五、課程小結(jié)第15頁(yè)/共33頁(yè)16計(jì)算實(shí)例 請(qǐng)根據(jù)表3計(jì)算2010年5月的當(dāng)月進(jìn)度率及寬一達(dá)成率當(dāng)月進(jìn)度率當(dāng)月進(jìn)度率=2079/2970=70%寬一達(dá)成率寬一達(dá)成率=(2302.3+450)/2990=92%第16頁(yè)/共33頁(yè)17計(jì)算實(shí)例1、請(qǐng)根據(jù)表、請(qǐng)根據(jù)表1計(jì)算計(jì)算2010年年5月月度月月度13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率（2425.72+4

8、58.92+301）/3278=97.18%2、請(qǐng)根據(jù)表、請(qǐng)根據(jù)表1計(jì)算計(jì)算2010年年3月份累計(jì)月份累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率（2092.5+334.8+317.46）+（2442.64+434+257.12）+（2601.72+534.6+356.4）(2790+3214+3564)第17頁(yè)/共33頁(yè)18目錄一、續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)分類二、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的定義及計(jì)算方法三、續(xù)期主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算演練四、續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)之間的關(guān)系五、課程小結(jié)第18頁(yè)/共33頁(yè)19四、指標(biāo)之間的關(guān)系 下次應(yīng)繳日前退保下次應(yīng)繳日前退保1 1 寬限期內(nèi)退保寬限期內(nèi)退保2 2 寬限期后退保寬限期后退保3 3 實(shí)收實(shí)

9、收 非正常實(shí)收非正常實(shí)收 失效失效 銀行轉(zhuǎn)帳保費(fèi)銀行轉(zhuǎn)帳保費(fèi) 銀行代扣保費(fèi)銀行代扣保費(fèi)12 345678退保1有沒(méi)有可能是退保3？第19頁(yè)/共33頁(yè)20firstfirst second 13個(gè)月繼續(xù)率和25個(gè)月繼續(xù)率之間關(guān)系2009年13個(gè)月繼續(xù)率實(shí)收失效實(shí)收（分子）減去：實(shí)收退保失效復(fù)效增加：詳見(jiàn)復(fù)效與繼續(xù)率之間關(guān)系2010年25個(gè)月繼續(xù)率繼續(xù)率應(yīng)收（分母）繼續(xù)率應(yīng)收（分母）四、指標(biāo)之間的關(guān)系四、指標(biāo)之間的關(guān)系實(shí)收（分子）第20頁(yè)/共33頁(yè)21四、指標(biāo)之間的關(guān)系 1313、2525個(gè)月繼續(xù)率與計(jì)劃任務(wù)達(dá)成率的關(guān)系個(gè)月繼續(xù)率與計(jì)劃任務(wù)達(dá)成率的關(guān)系 （1）總公司對(duì)13、25個(gè)月繼續(xù)率要求標(biāo)準(zhǔn)為

10、個(gè)險(xiǎn)渠道88%、82%；銀郵渠道94%、90%；截止2010年8月30日總公司個(gè)險(xiǎn)渠道累計(jì)13、25個(gè)月繼續(xù)率達(dá)成89.64%、82.04%；銀郵渠道累計(jì)13、25個(gè)月繼續(xù)率達(dá)成94.66%、90.87%； （2）提升13、25個(gè)月繼續(xù)率促進(jìn)計(jì)劃任務(wù)達(dá)成；第21頁(yè)/共33頁(yè)22計(jì)劃達(dá)成率和當(dāng)月進(jìn)度率之間關(guān)系月度計(jì)劃達(dá)成率分子四、指標(biāo)之間的關(guān)系四、指標(biāo)之間的關(guān)系當(dāng)月進(jìn)度率分子當(dāng)月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)增加0.70.7乘以寬一計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)寬末計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)增加寬一應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)寬末應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)復(fù)效保費(fèi)當(dāng)月進(jìn)度率分母月度計(jì)劃達(dá)成率分母第22頁(yè)/共33頁(yè)23四、指標(biāo)之間的關(guān)系 寬末達(dá)成率與繼續(xù)率的關(guān)系寬末達(dá)成率與繼

11、續(xù)率的關(guān)系 業(yè)務(wù)系統(tǒng)生效月與保單應(yīng)繳月同屬一個(gè)月寬末達(dá)成率 分子寬末達(dá)成率分母增加： 退保保費(fèi) 移出保費(fèi) 理賠保費(fèi)繼續(xù)率分子繼續(xù)率分母第23頁(yè)/共33頁(yè)24四、指標(biāo)之間的關(guān)系1111月月1212月月1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1111月月1212月月應(yīng)收（分母）2010年 失效保單（分子） 失效率與繼續(xù)率之間的關(guān)系失效保費(fèi)（保單）占比高低直接影響繼續(xù)率達(dá)成第24頁(yè)/共33頁(yè)25四、指標(biāo)之間的關(guān)系1111月月1212月月1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1

12、111月月1212月月應(yīng)收（分母）生效后應(yīng)繳前退保、應(yīng)繳中、失效后退保（分子） l退保率 退保保單則涵蓋保單生效后，一直到保單失效后，即統(tǒng)計(jì)時(shí)刻狀態(tài)。退保1、退保2、退保3即退保時(shí)間與應(yīng)繳時(shí)間相對(duì)應(yīng)。退保率與繼續(xù)率之間的關(guān)系退保1、退保2、退保3分別對(duì)繼續(xù)率的影響第25頁(yè)/共33頁(yè)26firstfirst second四、指標(biāo)之間的關(guān)系四、指標(biāo)之間的關(guān)系2009年13個(gè)月繼續(xù)率第三年度繼續(xù)率繼續(xù)率實(shí)收（分子）乘以：失效復(fù)效增加：2010年25個(gè)月繼續(xù)率繼續(xù)率應(yīng)收（分母）繼續(xù)率應(yīng)收（分母）關(guān)鍵指標(biāo)與其他指標(biāo)之間的關(guān)系13個(gè)月繼續(xù)率、第三年繼續(xù)率和25個(gè)月繼續(xù)率之間關(guān)系第26頁(yè)/共33頁(yè)27fir

13、stfirst second四、指標(biāo)之間的關(guān)系四、指標(biāo)之間的關(guān)系失效保單復(fù)效失效日期在1月1日統(tǒng)計(jì)月份第二年業(yè)務(wù)提升13個(gè)月繼續(xù)率復(fù)效后直接計(jì)算到13個(gè)月繼續(xù)率失效日期在上年1月1日上年末第二年業(yè)務(wù)復(fù)效后按月計(jì)算到25個(gè)月繼續(xù)率提升25個(gè)月繼續(xù)率截至到復(fù)效保單應(yīng)繳月截至到復(fù)效保單應(yīng)繳月2 2月后的月度月后的月度2525個(gè)月繼續(xù)率（年末前全部計(jì)入）個(gè)月繼續(xù)率（年末前全部計(jì)入）失效日期在1月1日統(tǒng)計(jì)月份第三年業(yè)務(wù)復(fù)效后直接計(jì)算到25個(gè)月繼續(xù)率其它復(fù)效保單不計(jì)算到繼續(xù)率關(guān)鍵指標(biāo)與其他指標(biāo)之間的關(guān)系保單復(fù)效與繼續(xù)率之間的關(guān)系第27頁(yè)/共33頁(yè)28firstfirst second失效保單復(fù)效全部計(jì)算到計(jì)劃達(dá)成率關(guān)鍵指標(biāo)與其他指標(biāo)之間的關(guān)系保單復(fù)效與計(jì)劃達(dá)成率之間的關(guān)系四、指標(biāo)之間的關(guān)系四、指標(biāo)之間的關(guān)系第28頁(yè)/共33頁(yè)29firstfirst second保單墊繳績(jī)效系統(tǒng)第二、第三年業(yè)務(wù)計(jì)算到繼續(xù)率實(shí)收（分子）提升13個(gè)月、25個(gè)月繼續(xù)率保單墊繳恢復(fù)其它年度業(yè)務(wù)計(jì)算到計(jì)劃達(dá)成實(shí)收（分子）提升計(jì)劃達(dá)成率績(jī)效系統(tǒng)不計(jì)實(shí)收專員系統(tǒng)按照復(fù)效計(jì)算傭金提升專員薪資專員系統(tǒng)計(jì)算專員達(dá)成率，不計(jì)算實(shí)收影響專員達(dá)成率關(guān)鍵指標(biāo)與其他指標(biāo)之間的關(guān)系保單墊繳與繼續(xù)率之間的關(guān)系四、指標(biāo)之間的關(guān)系四、指標(biāo)之間的關(guān)系第29頁(yè)/共33頁(yè)30目錄一、續(xù)期業(yè)務(wù)指標(biāo)分類二