個(gè)險(xiǎn)綜合開(kāi)拓宣導(dǎo)報(bào)告課件

1、 綜 合 開(kāi) 拓一. 組織架構(gòu)二. 業(yè)務(wù)流程三. 考核政策四. 業(yè)務(wù)沖突處理原則一.組織架構(gòu)中支公司綜合開(kāi)拓崗綜合開(kāi)拓室營(yíng)銷(xiāo)部個(gè)險(xiǎn)綜合開(kāi)拓部團(tuán)險(xiǎn)綜合開(kāi)拓室市場(chǎng)部產(chǎn)險(xiǎn)執(zhí)行小組綜合開(kāi)拓領(lǐng)導(dǎo)小組二.業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)模式展業(yè)，立項(xiàng)填投保單初審, 專(zhuān)員送單核保,出單理賠個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)、團(tuán)綜合開(kāi)拓單證領(lǐng)用流程個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員綜合開(kāi)拓專(zhuān)員展業(yè)用條款投保單暫收收據(jù)暫收收據(jù)管理 -使用專(zhuān)員提供的暫收收據(jù) -領(lǐng)用回銷(xiāo)：由個(gè)險(xiǎn)內(nèi)部完成 被保險(xiǎn)人名冊(cè)綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)交單流程個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員綜合開(kāi)拓專(zhuān)員產(chǎn)、團(tuán)注:非標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)須經(jīng)產(chǎn)、團(tuán)核保人同意后 方能收取客戶(hù)保費(fèi)展業(yè)、立項(xiàng)、填投保單核保、出單、客服初審、送單綜合開(kāi)拓傭金發(fā)放流程產(chǎn)、團(tuán)專(zhuān)員業(yè)務(wù)員核對(duì)

2、業(yè)績(jī)按綜合開(kāi)拓政策計(jì)發(fā)傭金提供傭金發(fā)放清單綜合開(kāi)拓傭金由個(gè)險(xiǎn)通過(guò)工資代發(fā)三.考核制度個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員政策銷(xiāo)售團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù),傭金(FYC30%)計(jì)入維持和晉升考核,保費(fèi)在1000元以上的保單算一件銷(xiāo)售產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù),傭金(FYC30%)計(jì)入維持考核,不計(jì)件數(shù)項(xiàng)目?jī)?nèi)容考核內(nèi)容團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)績(jī)個(gè)人（團(tuán)隊(duì)）的初年度傭金；團(tuán)體短期險(xiǎn)及產(chǎn)險(xiǎn)續(xù)年度服務(wù)津貼晉 升團(tuán)險(xiǎn)短期險(xiǎn)傭金全部記入晉升考核；團(tuán)險(xiǎn)長(zhǎng)期險(xiǎn)傭金不超過(guò)同一考核期內(nèi)其個(gè)險(xiǎn)FYC的30記入晉升考核不記入考核維持團(tuán)險(xiǎn)短期險(xiǎn)傭金全部記入維持考核；團(tuán)險(xiǎn)長(zhǎng)期險(xiǎn)傭金、產(chǎn)險(xiǎn)傭金不超過(guò)同一考核期內(nèi)其個(gè)險(xiǎn)FYC的30的部分記入維持考 核件數(shù)個(gè)人的初年度新契約；團(tuán)體短期險(xiǎn)及產(chǎn)險(xiǎn)續(xù)年度契約

3、晉升單件實(shí)收保費(fèi)大于1000元（團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)續(xù)期除外）不記入考核維持單件實(shí)收保費(fèi)大于1000元（團(tuán)體長(zhǎng) 不記 期險(xiǎn)續(xù)期除外） 入考 核個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員開(kāi)展綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)的考核：四.業(yè)務(wù)沖突處理原則公司利益最大化原則:業(yè)務(wù)沖突的協(xié)調(diào)以公司利益最大化為原則,因業(yè)務(wù)沖突損害公司利益的一律退出.項(xiàng)目報(bào)備優(yōu)先原則:業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)將須報(bào)備立項(xiàng)的項(xiàng)目向銷(xiāo)售方綜合開(kāi)拓部門(mén)報(bào)備,銷(xiāo)售方綜合開(kāi)拓部門(mén)及時(shí)通知產(chǎn)品方,首先報(bào)備的一方為公司認(rèn)可的經(jīng)辦方.尊重客戶(hù)意愿原則:客戶(hù)明顯傾向的一方或?qū)?xiàng)目承保支配力較強(qiáng)的客戶(hù)關(guān)鍵人物所傾向的一方為沖突項(xiàng)目的主辦方. 申請(qǐng)人姓名申請(qǐng)時(shí)間業(yè)務(wù)員代碼部門(mén)客戶(hù)名稱(chēng)險(xiǎn)種預(yù)計(jì)保費(fèi)公關(guān)成功的可能性及

4、理由陳述所需支持直屬主管意見(jiàn)綜合開(kāi)拓專(zhuān)員意見(jiàn)簽名： 年 月 日業(yè)評(píng)會(huì)意見(jiàn)簽名： 年 月 日綜合開(kāi)拓立項(xiàng)鑒定申請(qǐng)表 綜合開(kāi)拓立項(xiàng)保護(hù)期限表產(chǎn)品 保費(fèi) 續(xù)保業(yè)務(wù)保護(hù)期 新立項(xiàng)業(yè)務(wù)保護(hù)期 1萬(wàn) 保單到期日止 立項(xiàng)之日起一個(gè)月內(nèi)產(chǎn)險(xiǎn) 1-10萬(wàn) 保單到期日后10日內(nèi) 立項(xiàng)之日起一個(gè)月內(nèi) 10萬(wàn) 保單到期日后一個(gè)月內(nèi) 立項(xiàng)之日起三個(gè)月內(nèi)團(tuán)險(xiǎn)短 1萬(wàn) 保單到期日止 立項(xiàng)之日起一個(gè)月內(nèi) 110萬(wàn) 保單到期日后10日內(nèi) 立項(xiàng)之日起一個(gè)月內(nèi)險(xiǎn) 10萬(wàn) 保單到期日后一個(gè)月內(nèi) 立項(xiàng)之日起三個(gè)月內(nèi) 長(zhǎng) 200萬(wàn) 保單到期日后10日內(nèi) 立項(xiàng)之日起一個(gè)月內(nèi) 險(xiǎn) 200 萬(wàn) 保單到期日后一個(gè)月內(nèi) 立項(xiàng)之日起三個(gè)月內(nèi) 綜合開(kāi)

5、拓業(yè)務(wù)的續(xù)保規(guī)定：脫落人員的續(xù)保業(yè)務(wù)按組織關(guān)系遞歸，優(yōu)先遞歸到直接推薦人，若直接推薦人脫落，遞 歸到直接主管。續(xù)保業(yè)務(wù)的識(shí)別規(guī)定：公司利益最大化及“以客戶(hù)方確定續(xù)保業(yè)務(wù)”為原則“三不要”與“三要”：三不要：不要挖掘平安現(xiàn)有的續(xù)保業(yè)務(wù)不要向其他公司賣(mài)單不要與產(chǎn)品方直銷(xiāo)業(yè)務(wù)員私下交易三要：風(fēng)險(xiǎn)要如實(shí)告知展業(yè)要積極配合出險(xiǎn)要及時(shí)通知 “賣(mài)單”的不利之處：可以得到：一次性高額傭金 個(gè)人未來(lái)的傭金及利益 客戶(hù)的忠誠(chéng)度 個(gè)人對(duì)客戶(hù)的永續(xù)經(jīng)營(yíng)權(quán) 各級(jí)主管的組織利益 穩(wěn)定的職業(yè)生涯無(wú)法得到以下利益：個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員開(kāi)展綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)的各項(xiàng)待遇：個(gè)人待遇：新契約初年度傭金續(xù)年度服務(wù)津貼暫不參與其他各類(lèi)獎(jiǎng)金的計(jì)提（季度獎(jiǎng)等）綜合開(kāi)拓業(yè)績(jī)不計(jì)入鉆石俱樂(lè)部及鉆星會(huì)員等各項(xiàng)競(jìng)賽業(yè)績(jī)組織利益：各級(jí)主任，部經(jīng)理按所轄團(tuán)隊(duì)當(dāng)月達(dá)成的綜合開(kāi)拓產(chǎn)團(tuán)險(xiǎn)初年度傭金核發(fā)初年度固定津貼。各級(jí)主任，部經(jīng)理按所