基礎(chǔ)押題卷五(解析)(共27頁)

1、基礎(chǔ)(jch)押題卷五（解析）單選題(1)兩個(gè)(lin )或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。A、金融(jnrng)期貨 B、金融期權(quán) C、金融互換 D、金融遠(yuǎn)期合約 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：173考察金融互換交易的概念。(2)股份公司向股東轉(zhuǎn)增股本時(shí)，這種轉(zhuǎn)增的資金來源是（）。A、資本公積金 B、盈余公積金 C、未分配利潤(rùn) D、股本 專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：54轉(zhuǎn)增股本的資金來源是資本公積金。(3)非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以（ ）為界，當(dāng)年結(jié)清。A、每個(gè)經(jīng)營(yíng)周期B、每個(gè)分配年

2、度C、每個(gè)營(yíng)業(yè)年度D、每個(gè)生產(chǎn)周期專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：69非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以每個(gè)營(yíng)業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。(4)2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，（）批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。A、證券交易所 B、證券業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、國(guó)務(wù)院 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：2142004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。(5)最可能存在投資者大量贖回風(fēng)險(xiǎn)的證券投資基金的是（）。A、投資者保護(hù)基金B(yǎng)、封閉式基金C、開放式基金D、公司型基金專家解析：正確

3、答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：123開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至?xí)?dǎo)致基金清盤。(6)以下關(guān)于我國(guó)證券公司債券的說法錯(cuò)誤的是（）。A、證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行(fhng)的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券 B、證券公司債券(zhiqun)包括證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和次級(jí)債券 C、證券公司債券可以(ky)向社會(huì)公開發(fā)行，也可以向合格投資者定向發(fā)行 D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司債券的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為進(jìn)行監(jiān)督管理 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：100證券公司債券不包括證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和次級(jí)債券。

4、(7)以下基金品種中適用我國(guó)證券投資基金法的是()。A、私募基金 B、創(chuàng)業(yè)基金 C、證券投資基金 D、社保基金 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：322我國(guó)證券投資基金法的適用范圍。(8)目前道-瓊斯股價(jià)指數(shù)是采用（）方法計(jì)算的。A、修正股價(jià)平均數(shù)B、加權(quán)股價(jià)平均數(shù)C、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)D、幾何加權(quán)法專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：250道-瓊斯股價(jià)指數(shù)是采用修正股價(jià)平均數(shù)方法計(jì)算的。(9)金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理時(shí),金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于()。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù) B、負(fù)債業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、表外業(yè)務(wù) 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易

5、度：易 頁碼：152金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理時(shí)，金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于表外業(yè)務(wù)。(10)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向（）投資者。A、個(gè)人投資者 B、銀行機(jī)構(gòu)投資者 C、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者D、非銀行金融機(jī)構(gòu)投資者 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：90個(gè)人投資者可以購(gòu)買證券交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。(11)我國(guó)證券法規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市，其股本總額不得低于人民幣（ ）。A、8000萬元B、5000萬元C、3000萬元D、2000萬元專家解析：正確答案：

6、C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：217我國(guó)證券法規(guī)定，股份(gfn)有限公司申請(qǐng)?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市，其股本總額不得低于人民幣3000萬元。(12)以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券、歐洲美元(miyun)債券、大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。A、貨幣(hub)期權(quán) B、金融期貨合約期權(quán) C、利率期權(quán) D、互換期權(quán) 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：178考察利率期權(quán)。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。(13)證券公司的IB業(yè)務(wù)起源于（）。A、日本B、英國(guó)C、美國(guó)D、中國(guó)專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難

7、易度：易 頁碼：289證券公司的IB業(yè)務(wù)起源于美國(guó)。(14)封閉式基金期滿終止,清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的()進(jìn)行合理分配。A、投資總額 B、出資比例 C、權(quán)益大小 D、類型 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：123封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按投資者的出資比例進(jìn)行合理分配。(15)以下關(guān)于股票分割的說法錯(cuò)誤的是()。A、股票分割又稱為“拆細(xì)” B、理論上說，股票分割將增加股東持有股票的數(shù)量，同時(shí)也將改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重 C、股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每股股票的市價(jià)下降，便于吸引更多投資者購(gòu)買 D、股票分割指將1股

8、股票均等地拆成若干股 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：55考察股票分割。理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。(16)以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的( )。A、資本公積金 B、法定公積金 C、盈余公積金 D、未分配利潤(rùn) 專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：209以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的資本公積金。(17)以下關(guān)于股票(gpio)合并的說法錯(cuò)誤的是（）。A、股票(gpio)合并是指將若干股票合并成1股 B、股票合并(

9、hbng)改變了公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重 C、股票合并后，股東所持市值不發(fā)生變化 D、股票合并常見于低價(jià)股 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：55股票合并并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。(18)被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率的證券是（）。A、中央政府債券B、地方政府債券C、中央銀行債券D、中央銀行股票專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：8中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)。(19)交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商,按約定價(jià)格在未來日期買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約稱為( )。A

10、、金融遠(yuǎn)期合約 B、金融期貨 C、金融期權(quán) D、金融互換 專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：148考察金融遠(yuǎn)期合約的定義。(20)下列有關(guān)股票基金表述中，不正確的是()。A、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值 B、股票基金的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大。 C、按投資目標(biāo)不同，股票基金可以分為成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金 D、股票基金是最重要的基金品種 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：124考查股票基金。 (21)股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）而來的。A、期值理論B、票面價(jià)值C、現(xiàn)值理論D、清算價(jià)值專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題

11、難易度：易 頁碼：57股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的。(22)期貨IB業(yè)務(wù)起源于()。A、英國(guó) B、德國(guó) C、意大利 D、美國(guó) 專家解析：正確(zhngqu)答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：289期貨(qhu)IB業(yè)務(wù)起源于美國(guó)。(23)以下關(guān)于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資(rn z)工具的說法錯(cuò)誤的是（）。A、是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券B、發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)C、需由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)專家解析：正確

12、答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：108我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。(24)上市公司信息披露應(yīng)遵循（）原則。A、完整原則B、公開原則C、誠(chéng)實(shí)信用原則D、審慎原則專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：354上市公司信息披露的原則：真實(shí)原則、準(zhǔn)確原則、完整原則、及時(shí)原則。(25)反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心是()。A、合法合規(guī) B、維護(hù)市場(chǎng)秩序 C、大額和可疑交易報(bào)告制度 D、預(yù)防為主，防治結(jié)合 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：327大額和可疑交易報(bào)告制度，通常被稱為反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心。(26)中國(guó)債券指數(shù)

13、系列覆蓋了交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)所有發(fā)行額在（）人民幣以上，待償期限在（）以上的債券，指數(shù)樣本債券每月月末調(diào)整一次。A、20億元，1年 B、50億元，2年 C、50億元，1年 D、20億元，2年 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：248中國(guó)債券指數(shù)系列覆蓋了交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)所有發(fā)行額在50億元人民幣以上，待償期限在1年以上的債券，指數(shù)樣本債券每月月末調(diào)整一次。(27)可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。A、普通股票B、債券C、優(yōu)先股D、另一種證券專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：181考察可轉(zhuǎn)換

14、債券的定義。可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。(28)根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，加入后3年內(nèi)，外資證券公司設(shè)立合營(yíng)證券公司可以（不通過中方中介(zhngji)）從事的業(yè)務(wù)不包括（）。A、A股的承銷B、基金(jjn)的承銷和交易 C、發(fā)起(fq)設(shè)立基金D、B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：41加入3年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過1/3，合營(yíng)公司可以（不通過中方中介）從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發(fā)起設(shè)立基金。(29)在一國(guó)

15、境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn),從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金,稱之為( )。A、ETF基金 B、LOF基金 C、QDII基金 D、QFII基金 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：129考察QDII基金的概念。 (30)公司債券利息支出屬于公司的( )。A、營(yíng)銷經(jīng)費(fèi) B、利潤(rùn) C、費(fèi)用范圍 D、直接成本 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：85債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍。 (31)在我國(guó)，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)主要由（）承擔(dān)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、證券交易所C、證券業(yè)協(xié)會(huì)D、證券公司專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題

16、 難易度：易 頁碼：346在我國(guó)，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)承擔(dān)。(32)根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾,加入后3年內(nèi),外資證券公司設(shè)立合營(yíng)證券公司可以(不通過中方中介)從事的業(yè)務(wù)不包括( )。A、A股的承銷 B、B股交易 C、公司債券的發(fā)起設(shè)立 D、政府債券的承銷與交易 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：41加入后3年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過1/3，合營(yíng)公司可以（不通過中方中介）從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發(fā)起設(shè)立基金。 (33)各國(guó)證券監(jiān)管的首要任務(wù)是()。A、依法監(jiān)管 B、保護(hù)(boh)投

17、資者利益 C、降低(jingd)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D、嚴(yán)厲打擊損害中小投資者利益(ly)的行為，維護(hù)市場(chǎng)“三公” 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：344嚴(yán)厲打擊損害中小投資者利益的行為，全力維護(hù)市場(chǎng)的“三公”，是各國(guó)證券監(jiān)管的首要任務(wù)。(34)基金托管費(fèi)是支付給（）的費(fèi)用。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金發(fā)起人 D、基金受益人 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：135基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。(35)被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在（）不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。A、1年內(nèi)B、2年內(nèi)C、3年內(nèi)D

18、、半年內(nèi)專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：374被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。(36)債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為（）。A、債券的收益率上升，則股票的收益率也必然上升B、如果市場(chǎng)是有效的，債券的平均收益率和股票的收益率會(huì)大體保持相對(duì)的關(guān)系，其差異反映了二者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別C、單個(gè)股票和債券的收益率不會(huì)發(fā)生大的差異D、宏觀政策的變化對(duì)債券和股票收益率的影響是絕對(duì)一致的專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：84單個(gè)股票和債券的收益率會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大。(37)股指期貨交易中未被合約占用的保證

19、金是（）。A、交易準(zhǔn)備金B(yǎng)、結(jié)算準(zhǔn)備金C、結(jié)算擔(dān)保金D、交易擔(dān)保金專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：168結(jié)算準(zhǔn)備金是未被合約占用的保證金，交易保證金是已被合約占用的保證金。(38)（）是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。A、風(fēng)險(xiǎn)性B、流動(dòng)性C、永久性D、收益性專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：48收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。(39)以下(yxi)不屬于政府債券特征的是（）。A、安全性高 B、永久性 C、收益(shuy)穩(wěn)定 D、免稅(min shu)待遇 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題

20、 難易度：易 頁碼：86政府債券的特征：安全性高、流通性好、收益穩(wěn)定、免稅待遇。永久性屬于股票的特點(diǎn)。(40)基金托管費(fèi)通常是（）。A、按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人B、按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人C、按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按周支付給托管人D、按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按周支付給托管人專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：135基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。(41)證券公司不從事投行業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員不得

21、在直投子公司中兼任的崗位是 。A、董事B、投資決策委員會(huì)成員C、監(jiān)事D、項(xiàng)目開發(fā)人員專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：291董事(包括董事長(zhǎng))、監(jiān)事(包括監(jiān)事長(zhǎng))、投資決策委員會(huì)成員可以由證券公司不從事投行業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員或者外聘專家兼任。(42)( )是指證券公司接受委托,向客戶提供投資建議服務(wù),輔助客戶作出投資決策,并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A、證券投資顧問業(yè)務(wù) B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) C、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) D、證券自營(yíng)業(yè)務(wù) 專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：283考察證券投資顧問業(yè)務(wù)的含義。注意與其他業(yè)務(wù)的區(qū)別。(43)投資者在從事證券

22、交易之前，必須向（）提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。A、證券交易所 B、證券業(yè)協(xié)會(huì) C、證券登記結(jié)算公司 D、證券公司 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：見解析投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。(44)期限相同的企業(yè)債券利率比政府債券利率高,這主要是對(duì)( )的補(bǔ)償。A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B、財(cái)務(wù)(ciw)風(fēng)險(xiǎn) C、利率(ll)風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確(zhngqu)答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：264考察信用風(fēng)險(xiǎn)。(45)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)以電子記賬方式記錄債權(quán),采取(

23、 )托管體制由各承辦銀行總行和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司統(tǒng)一管理。A、一級(jí) B、二級(jí) C、三級(jí) D、四級(jí) 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：91儲(chǔ)蓄國(guó)債的特點(diǎn)。(46)我國(guó)股份有限公司申請(qǐng)股票上市必須符合的條件之一是,向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的()以上,公司股本總額超過人民幣四億元的,公開發(fā)行股份的比例為()以上。A、25%，10% B、35%，10% C、30%,15% D、25%，15% 專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：216考察股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件。(47)下列關(guān)于美國(guó)金融服務(wù)現(xiàn)代化法案的表述中,錯(cuò)誤的是()。A、標(biāo)志

24、著金融混業(yè)制度的終結(jié) B、同時(shí)廢除了1933年金融危機(jī)時(shí)代的格斯拉斯蒂格爾法案 C、取消了銀行、證券、保險(xiǎn)公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙 D、推動(dòng)了金融機(jī)構(gòu)之間的購(gòu)并重組 專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：26考察金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化。標(biāo)志著金融分業(yè)制度的終結(jié)。(48)股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，稱之為（）。A、境內(nèi)上市外資股B、境外上市外資股C、藍(lán)籌股D、紅籌股專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：72股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，稱之為境內(nèi)上市外資股。(49)股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，同時(shí)還受許多其他因素的影響，

25、其中最直接的影響因素是（）。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營(yíng)情況C、投資者心理因素D、宏觀經(jīng)濟(jì)情況專家解析：正確答案(d n)：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：57股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，同時(shí)(tngsh)還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是供求關(guān)系。(50)在國(guó)際債券市場(chǎng)上,不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令管制(gunzh)和約束的債券是 A、揚(yáng)基債券B、歐洲債券C、武士債券D、熊貓債券專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：114在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券在法律上所受

26、的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。(51)證券市場(chǎng)按交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)可以分為（）。A、一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)B、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)外市場(chǎng)C、有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)D、發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：5證券市場(chǎng)按交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)可以分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。(52)股份有限公司申請(qǐng)股票上市必須符合的條件之一是，向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的（）以上，公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為（

27、）以上。A、25%,10%B、10%,25%C、25%,15%D、15%,25%專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：216股份有限公司申請(qǐng)股票上市必須符合的條件之一是，向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(53)債券利息支出屬于公司的（ ）。A、營(yíng)銷經(jīng)費(fèi)B、利潤(rùn)C(jī)、費(fèi)用范圍D、直接成本專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：85債券利息支出屬于公司的費(fèi)用。(54)我國(guó)證券交易所屬于()。A、公司制 B、企業(yè)制 C、會(huì)員制 D、股份制 專家解析(ji x)：正確答案：C 題型：常識(shí)題

28、 難易度：易 頁碼：213考察我國(guó)證券(zhngqun)交易所的組織形式。(55)從根本上講，證券(zhngqun)價(jià)格的高低是由該證券所能提供的（ ）決定的。A、發(fā)行人承諾B、籌資功能C、資本配置功能D、預(yù)期報(bào)酬率專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：6從根本上講，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的預(yù)期報(bào)酬率決定的。(56)根據(jù)首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法,創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人的定量業(yè)績(jī)指標(biāo)要求為()。A、發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年經(jīng)凈利潤(rùn)不少于2000萬，且持續(xù)增長(zhǎng) B、發(fā)行人最近兩年盈利，最近兩年凈利潤(rùn)不少于1000萬，且持續(xù)增長(zhǎng) C、發(fā)行人最近1年盈利，且

29、凈利潤(rùn)不少于500萬元，最近1年?duì)I業(yè)收入不少于5000萬元，最近兩年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率不低于20%。 D、發(fā)行人最近1年盈利，且凈利潤(rùn)不少于1000萬元，最近1年?duì)I業(yè)收入不少于5000萬元，最近兩年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率不低于30%。 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：205創(chuàng)業(yè)板對(duì)發(fā)行人設(shè)置了兩項(xiàng)定量業(yè)績(jī)指標(biāo)，第一項(xiàng)指標(biāo)要求發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬，且持續(xù)增長(zhǎng)；第二項(xiàng)指標(biāo)要求發(fā)行人最近1年盈利，且凈利潤(rùn)不少于500萬元，最近1年?duì)I業(yè)收入不少于5000萬元，最近兩年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率不低于30%。 (57)與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨交易的主要目的是（）

30、。A、投資B、投機(jī)C、套期保值D、套利專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁碼：161與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨交易的主要目的是套期保值。(58)在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為（）。A、美國(guó)債券B、揚(yáng)基債券C、特種債券D、北美債券專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：113在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國(guó)人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。(59)以下不屬于金融衍生工具產(chǎn)生的原因的是（）。A、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，追逐利潤(rùn)B、20世紀(jì)80年代以來的金融自由化C、金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)D、新技術(shù)革命專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：151-

31、153金融(jnrng)衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。(60)依據(jù)律師事務(wù)所從事證券法律(fl)業(yè)務(wù)管理辦法,證券法律業(yè)務(wù)提供的法律服務(wù)對(duì)象不包括()。A、首次公開(gngki)發(fā)行股票及上市 B、上市公司發(fā)行證券及上市 C、上市公司召開董事會(huì) D、證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、解散、終止 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：304考察律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法提供的法律服務(wù)對(duì)象。多選題(61)2006年1月1日新修訂的證券法實(shí)施，（ ）。A、進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度，對(duì)股東特別是大股東的資格作出規(guī)定B、對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，

32、不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類C、建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系D、確立證券公司高級(jí)管理人員任職資格管理制度專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：267考察新證券法修訂的內(nèi)容。(62)一般來說,下列說法正確的是( )。A、發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段 B、股票不屬于債權(quán)證券，而屬于物權(quán)證券 C、有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式 D、股票應(yīng)具備公司法規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，如果缺少規(guī)定的要見，股票就無法律效力 專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：47考察股票的性質(zhì)。股票既不屬于債權(quán)證券，也不屬于物權(quán)證券。(63)股息作為股東的投資收益

33、，其具體形式可以有（ ）。A、股票股息B、現(xiàn)金股息C、負(fù)債股息D、建業(yè)股息專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：253-254常識(shí)題，考察股息的形式。股息包括現(xiàn)金股息、股票股息、財(cái)產(chǎn)股息、負(fù)債股息和建業(yè)股息。(64)廣義的有價(jià)證券包括( )。A、商品證券 B、貨幣證券 C、資本證券 D、以上都是 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：2廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券、資本證券。(65)下列說法中,正確的有 A、證券公司設(shè)立申請(qǐng)獲得審批后,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)(jgun)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記和領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證B、未取得經(jīng)營(yíng)(jngyng)證

34、券業(yè)務(wù)許可證,證券公司不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù),C、我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制,未經(jīng)國(guó)務(wù)院的批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)(jngyng)證券業(yè)務(wù)D、審批機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查,做出批準(zhǔn)或者不予批轉(zhuǎn)的書面決定。專家解析：正確答案：BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：268本題考核證券公司設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求。(66)滬深300股指期貨合約的交易時(shí)間包括（）。A、當(dāng)月B、下月C、隨后一個(gè)季月D、隨后兩個(gè)季月專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：167滬深300股指期貨合約的交易時(shí)間包括當(dāng)月、下月以及隨后兩個(gè)季月。(67)公司型基金的特點(diǎn)有()

35、。A、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司B、它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營(yíng)、管理基金財(cái)產(chǎn)C、基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似D、沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：122沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)是契約型基金的特點(diǎn)。(68)OTC交易的衍生工具的特點(diǎn)是（）。A、不通過集中的交易所交易B、通過集中的交易所交易C、實(shí)行分散的，一對(duì)一交易的衍生工具D、實(shí)行集中的，一對(duì)一交易的衍生工具專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：149OTC交易的衍生工具通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易

36、的衍生工具。(69)下列機(jī)構(gòu)中,中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的有 A、證券發(fā)行人B、從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)C、上市公司D、從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)員的資信評(píng)估機(jī)構(gòu)專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：347中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行以上職責(zé)時(shí)，有權(quán)對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。 (70)根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常要經(jīng)歷的階段有（）。A、幼稚期B、成長(zhǎng)期C、成熟期D、穩(wěn)定期專家(zhunji)解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：61根據(jù)產(chǎn)業(yè)(chny)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或

37、行業(yè)通常要經(jīng)歷的階段有幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期和穩(wěn)定期四個(gè)階段。(71)我國(guó)利用國(guó)際債券(zhiqun)市場(chǎng)籌集資金,主要的債券品種有（）。A、政府債券B、可轉(zhuǎn)換公司債券C、金融債券D、熊貓債券專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：116-117我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有：政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。 (72)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo),嚴(yán)重危害證券市場(chǎng)秩序、損害投資者利益的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的措施包括()。A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B、責(zé)令停業(yè)整頓C、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管D、撤銷經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：

38、易 頁碼：303考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)管措施。(73)2002年12月31日,中央登記公司開始發(fā)布中國(guó)債券指數(shù)系列。下列說法正確的是()。A、該指數(shù)系列以2002年12月31日為基日 B、基期指數(shù)為100 C、該債券體系覆蓋了交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)發(fā)行額在50億元人民幣以上、待償期限在一年以上的債券 D、樣本指數(shù)價(jià)格選取日終全價(jià) 專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：249考察中國(guó)債券指數(shù)。該指數(shù)以2001年12月31日為基日。(74)國(guó)際債券的發(fā)行對(duì)象主要是（）。A、各國(guó)政府B、政府所屬機(jī)構(gòu)C、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D、自然人專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度

39、：易 頁碼：112國(guó)際債券的發(fā)行對(duì)象即投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。各國(guó)政府和政府所屬機(jī)構(gòu)一般作為國(guó)際債券的發(fā)行人而非發(fā)行對(duì)象。(75)金融衍生工具的杠桿效應(yīng)一定程度上決定了它的（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)性B、高聯(lián)動(dòng)性C、高投機(jī)性D、高投資性專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁碼：146金融衍生工具(gngj)的杠桿效應(yīng)一定程度上決定了它的高投機(jī)性和高風(fēng)險(xiǎn)性。聯(lián)動(dòng)性是金融衍生工具的另一個(gè)特征，不是由杠桿性決定的。(76)賦予(fy)公司普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的目的是（）。A、使股票(gpio)能夠得到全部認(rèn)購(gòu)B、樹立良好的公司形象C、保證普通股股東在股份公

40、司中保持原有的持股比例D、保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：67賦予公司普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的目的是保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例、保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。(77)下列情況中,屬于中國(guó)人民共和國(guó)刑法中關(guān)于證券犯罪的規(guī)定有 A、欺詐發(fā)行股票,債券罪B、提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪C、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪D、操縱證券市場(chǎng)罪專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：324本題考核證券犯罪的規(guī)定。(78)我國(guó)證券法禁止的行為包括()。A、內(nèi)幕交易 B、操縱市場(chǎng) C、欺詐客戶 D、以上都是 專家解析：正

41、確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：見解析我國(guó)證券法規(guī)定，主要的禁止行為包括：內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶。(79)有擔(dān)保債券指以抵押財(cái)產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債券,該類債券按擔(dān)保品不同,分為()。A、抵押債券 B、質(zhì)押債券 C、信用債券 D、保證債券 專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：83有擔(dān)保債券的種類：抵押債券、質(zhì)押債券、保證債券。信用債券屬于無擔(dān)保債券。(80)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù),禁止的行為包括()。A、接受他人委托從事證券投資 B、與委托人約定分享證券投資收益 C、利用基金的相關(guān)信息為本人或他人牟取私利 D、向委托人承諾證券投資收益

42、 專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：382考察證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為。C選項(xiàng)屬于基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的特定禁止行為。(81)我國(guó)證券公司債券（）。A、屬于金融債券B、是由證券公司(zhn qun n s)作為發(fā)行主體發(fā)行的C、在銀行(ynhng)間債券市場(chǎng)發(fā)行D、在一定(ydng)期限內(nèi)要還本付息專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：100在我國(guó)，證券公司債券是金融債券的一種。 證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。(82)根據(jù)上市公司信息披露管理辦法,上市公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露的

43、信息包括()。A、招股說明書、募集說明書與上市公告書 B、定期報(bào)告 C、臨時(shí)報(bào)告 D、以上都是 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：336考察上市公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露的信息。(83)2006年在國(guó)務(wù)院的總體部署下,對(duì)外金融投資和個(gè)人外匯管理方面取得新突破,具體體現(xiàn)在()。A、對(duì)個(gè)人結(jié)購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理 B、提高購(gòu)匯限額 C、首次明確個(gè)人可以從事的資本項(xiàng)目交易，更加便利和規(guī)范個(gè)人外匯收支 D、支持銀行、證券、基金和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外金融投資 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：422006年對(duì)外金融投資和個(gè)人外匯管理方面的新突破：對(duì)個(gè)人結(jié)構(gòu)匯實(shí)行年度總

44、額管理，提高購(gòu)匯限額，首次明確個(gè)人可以從事的資本項(xiàng)目交易，更加便利和規(guī)范個(gè)人外匯收支。同時(shí)支持銀行、證券、基金和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外金融投資。(84)以下關(guān)于歐洲債券的表述，正確的有（）。A、由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷 B、發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) C、預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅 D、債券發(fā)行者、發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同國(guó)家 專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：114“發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)”屬于外國(guó)債券

45、的特點(diǎn)。(85)以下關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法正確的是( )。A、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門的批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于1億元 B、證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C、設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元 D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不得少于5人 專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：286考察資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司從事(cngsh)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門

46、的批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于2億元。(86)某基金管理公司準(zhǔn)備(zhnbi)發(fā)行一只股票型基金,希望通過精選股票達(dá)到超越市場(chǎng)的目的,為擴(kuò)大銷售,吸引更多的投資者申購(gòu), 是比較有效的方法。A、設(shè)立分級(jí)(fn j)基金B(yǎng)、采用ETF的方式發(fā)行C、降低基金費(fèi)率D、采用LOF的方式發(fā)行專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：125投資者基金申購(gòu)的多種方法。 (87)契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。A、投資方向不同B、資金的性質(zhì)不同C、投資者的地位不同D、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：122考察契約型基金與公司型基金的區(qū)別。不管

47、是契約型基金還是公司型基金，都是投向有價(jià)證券的。(88)按照在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種為依據(jù)，優(yōu)先股可分為（）。A、可贖回優(yōu)先股票 B、不可贖回優(yōu)先股票 C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票 D、不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票 專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：69按照在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種為依據(jù)，優(yōu)先股可分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。(89)廣義的有價(jià)證券包括（）。A、商品證券 B、貨幣證券 C、資本證券 D、金融證券 專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：2廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。(90)關(guān)于證券市場(chǎng)特征和有價(jià)證券的表述，正確的是（

48、）。A、有價(jià)證券是價(jià)值的直接代表B、證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C、證券市場(chǎng)上的交易對(duì)象是作為經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的有價(jià)證券D、證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：4考查證券市場(chǎng)的特征。(91)股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)沒股東憑借股票可以獲得公司的 A、等額資產(chǎn)B、紅利C、股息(gx)D、等額資金(zjn)專家解析：正確答案(d n)：BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：46股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。(92)中

49、國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)（ ）的主管部門。A、期貨市場(chǎng)B、證券市場(chǎng)C、貨幣市場(chǎng)D、外匯市場(chǎng)專家解析：正確答案：AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：346中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門。(93)證券市場(chǎng)的產(chǎn)生和發(fā)展，主要?dú)w因于（ ）。A、股份制的發(fā)展B、信用制度的發(fā)展C、社會(huì)分工的日益復(fù)雜，商品經(jīng)濟(jì)日益發(fā)展D、社會(huì)化大生產(chǎn)產(chǎn)生了對(duì)巨額資金的需求專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：19-20常識(shí)題，考察證券市場(chǎng)的發(fā)展。(94)證券公司在進(jìn)行IB業(yè)務(wù)時(shí)可以從事的業(yè)務(wù)包括（）。A、招攬投資者從事股指期貨交易B、協(xié)助辦理有關(guān)開戶手續(xù)C、協(xié)助

50、期貨公司向投資者發(fā)送追加保證金通知書和結(jié)算單D、對(duì)投資者的期貨交易進(jìn)行結(jié)算專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：290證券公司在進(jìn)行IB業(yè)務(wù)時(shí)不可以對(duì)投資者的期貨交易進(jìn)行結(jié)算。(95)按照證券法,以下哪些條款符合證券公司設(shè)立及證券公司注冊(cè)資本要求( )。A、證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦最低注冊(cè)資本限額為5000萬元 B、證券公司設(shè)立的條件之一是凈資產(chǎn)不低于5億元 C、證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動(dòng)有掛的財(cái)務(wù)顧問中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元 D、證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以

51、上的，注冊(cè)資本最低限額為5億元 專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：268考察證券公司的設(shè)立。證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦最低注冊(cè)資本限額為人民幣1億元；證券公司設(shè)立的條件之一是凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(96)道-瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括（）等指標(biāo)。A、道-瓊斯公正市價(jià)指數(shù)B、工業(yè)股價(jià)平均數(shù)C、商業(yè)股價(jià)平均數(shù) D、公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：250道-瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)、公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)、股價(jià)綜合平均數(shù)、道-瓊斯公正(gngzhng)市價(jià)指數(shù)。(97

52、)香港交易所的股票價(jià)格指數(shù)(zhsh)期貨合約品種包括（）。A、恒生指數(shù)(hn shn zh sh)期貨B、小型恒生指數(shù)期貨C、H股指數(shù)期貨D、小型H股指數(shù)期貨專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：166香港交易所的股票價(jià)格指數(shù)期貨合約品種包括恒生指數(shù)期貨、小型恒生指數(shù)期貨、H股指數(shù)期貨以及小型H股指數(shù)期貨。(98)（）不屬于我國(guó)企業(yè)債券管理?xiàng)l例的管理范圍。A、金融債券B、短期融資券C、外幣債券D、中央企業(yè)債券專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：105企業(yè)債券不包括外幣債券和金融債券。(99)通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析以下哪些方面（）。A、

53、市場(chǎng)深度B、市場(chǎng)寬度C、報(bào)價(jià)緊密度D、股票的價(jià)格彈性專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：48通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：一是市場(chǎng)深度；二是報(bào)價(jià)緊密度；三是股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力。(100)公開披露的基金信息包括（）等。A、基金資產(chǎn)凈值B、基金招募說明說C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D、基金托管協(xié)議專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：140ABCD都屬于公開披露的基金信息。(101)下列表述中，符合我國(guó)公司法規(guī)定的普通股股東應(yīng)盡的義務(wù)是（）。A、公司為增加注冊(cè)資本發(fā)行新股時(shí)，股東按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購(gòu)新股 B、不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他

54、股東利益 C、濫用股東權(quán)利給公司或其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任 D、濫用公司獨(dú)立法人地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任 專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：67普通股東的義務(wù)。“公司為增加注冊(cè)資本發(fā)行新股時(shí)，股東按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購(gòu)新股”屬于普通股東的權(quán)利。(102)我國(guó)公司法規(guī)定，股份有限公司發(fā)行股票可以采取的形式有（）。A、紙面形式B、電子(dinz)形式C、收款憑證式D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定(gudng)的其他形式專家(zhunji)解析：正確答案：AD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：46我國(guó)公司法

55、規(guī)定，股票采用紙面形式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。(103)若董事會(huì)、董事長(zhǎng)不履行職責(zé)致使股東會(huì)會(huì)議無法召開，證券公司在（）的情況下，可以按照公司章程規(guī)定的程序召集臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議。A、監(jiān)事會(huì)提議召開B、總經(jīng)理C、持有公司10%以上股份的股東請(qǐng)求D、持有公司5%以上股份的股東請(qǐng)求專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：65當(dāng)出現(xiàn)董事會(huì)認(rèn)為必要、監(jiān)事會(huì)提議召開、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司10%以上股份的股東請(qǐng)求等情形時(shí)，也可召開臨時(shí)股東大會(huì)。(104)在辦理美國(guó)存托憑證業(yè)務(wù)中，存券銀行提供的服務(wù)有（ ）。A、代理ADR持有者行使投票權(quán)等股東權(quán)益B、負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過戶C

56、、保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券D、ADR被取消時(shí)，指令托管銀行把基礎(chǔ)證券重新投入當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：186托管銀行負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券。(105)證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：139-140上述都是。(106)證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定包括()。A、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5% B、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的10%C、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%D、接受單只擔(dān)保股票的市值

57、不得超過該股票總市值的20% 專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：301證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定:（1）為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；（2）為單一客戶融券業(yè)務(wù)不得超過凈資本的5%；（3）接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。 (107)股票基金的投資目標(biāo)一般側(cè)重于追求（）。A、資本利得 B、穩(wěn)定收入 C、長(zhǎng)期資本增值 D、短期資本增值 專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)(chngsh)題 難易度：易 頁碼：124股票基金的投資目標(biāo)(mbio)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。(108)下列關(guān)于證券的表述(b

58、io sh)中正確的是()。A、證券是書面憑證 B、證券是投資憑證 C、證券是權(quán)益憑證 D、證券不可以轉(zhuǎn)讓 專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：1考察對(duì)證券的理解。(109)在證券市場(chǎng)上,證券發(fā)行人主要是()。A、公司（企業(yè)） B、政府 C、個(gè)人 D、政府機(jī)構(gòu) 專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：7-8考察證券市場(chǎng)發(fā)行人。 (110)我國(guó)公司法規(guī)定，股份有限公司合并可以采?。ǎ┑男问?。A、吸收合并B、新設(shè)合并C、派生合并D、重組合并專家解析：正確答案：AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：321公司合并可以采取吸收合并或新設(shè)合并。判斷題(111)

59、1998年12月全國(guó)人大常委會(huì)通過了中國(guó)人民共和國(guó)證券法,并于1999年7月1日正式實(shí)施。A、正確B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：341998年12月全國(guó)人大常委會(huì)通過了中國(guó)人民共和國(guó)證券法,并于1999年7月1日正式實(shí)施。(112)平衡型基金的投資者既可獲得當(dāng)期收入，又可得到資金的長(zhǎng)期增值。A、正確B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：125平衡型基金的特點(diǎn)。(113)我國(guó)反洗錢法適用范圍是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：327我國(guó)反洗錢法的調(diào)整范圍是在中華人

60、民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。(114)根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定,對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金,可以(ky)在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資,并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。A、正確(zhngqu)B、錯(cuò)誤(cuw)專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：139對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將受益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行受益分配。(115)證券投資者可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。A、正確B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：8證券投資者可以分