其他員工復(fù)習(xí)重點(diǎn)13(共29頁)

1、廣東省農(nóng)村合作(hzu)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件(njin)防控考試復(fù)習(xí)重點(diǎn)（其他(qt)員工）下列哪些事項(xiàng)不屬于領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告的個人重大事項(xiàng)（ ）。A、本人買賣私房 B、子女承包集體工商企業(yè)C、配偶出省旅游 D、子女受聘于三資企業(yè)擔(dān)任主管人員銀行還可以通過（ ），與監(jiān)管當(dāng)局實(shí)現(xiàn)更為有效的互動。A、被動合規(guī) B、形式合規(guī)C、主動合規(guī) D、實(shí)質(zhì)合規(guī)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織在（ ）中給公司治理結(jié)構(gòu)作了一個有代表性的定義。A、公司治理結(jié)構(gòu)原理B、公司治理結(jié)構(gòu)原則C、公司治理結(jié)構(gòu)框架D、公司治理法則銀行公司治理指引規(guī)定銀行監(jiān)事會中應(yīng)至少有( )名外部監(jiān)事，有利于強(qiáng)化監(jiān)事會的客觀性。A、1 B、2C、3 D、4以下

2、哪項(xiàng)不是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的目標(biāo)（ ）。A、制度流程基本完善 B、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步C、案件數(shù)量每年下降(xijing)10% D、案防長效機(jī)制有效建立辦理銀行(ynhng)承兌匯票貼現(xiàn)的賬務(wù)處理（ ）。A、借：貼現(xiàn)(tixin)貼現(xiàn)申請人戶 貸：活期存款貼現(xiàn)申請人戶B、借：貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請人戶 貸：活期存款貼現(xiàn)申請人戶 貸：貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收入戶C、借：活期存款貼現(xiàn)申請人戶 貸：貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請人戶 貸：貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收入戶 D、借：貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請人戶貸：活期存款貼現(xiàn)申請人戶貸：貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收入戶收入：貼現(xiàn)票據(jù)銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人戶下列票據(jù)的提示付款期正確的是（ ）。A

3、、支票的提示付款期為自出票日起15日B、商業(yè)匯票的提示付款期為匯票到期日30日C、銀行匯票的提示付款為自出票日起3個月D、銀行承兌匯票的提示付款期為自匯票到期日起10日下列票據(jù)中，可以適用掛失止付的票據(jù)是（ ）。A、轉(zhuǎn)賬支票B、轉(zhuǎn)賬銀行匯票 C、轉(zhuǎn)賬(zhun zhn)銀行本票D、未承兌的商業(yè)匯票存款(cn kun)證明書的有效期由(B)自行決定。A、銀行(ynhng)B、存款人C、授權(quán)代理人D、執(zhí)收單位借記卡業(yè)務(wù)操作基本流程（ ）。A、客戶資料、現(xiàn)金受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核-錄入資料打印制卡B、客戶資料、現(xiàn)金打印制卡受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核-錄入資料C、客戶資料、現(xiàn)金錄入資料打印

4、制卡受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核D、客戶資料、現(xiàn)金打印制卡（ ）和( )負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部建立科學(xué)、有效的激勵約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化。A、董事會（理事會） B、監(jiān)事會C、股東大會 D、高管層“四眼原則（Four Eyes Principal）”，即至少有四只眼睛同時盯住一筆業(yè)務(wù)的（ ）原則。A、職責(zé)分離 B、職責(zé)明晰C、責(zé)權(quán)分離 D、責(zé)權(quán)對等（ ）是內(nèi)部審計(jì)部門完成風(fēng)險防范的最后一道屏障。A、目標(biāo)設(shè)定(sh dn) B、內(nèi)部控制措施C、信息(xnx)交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正( )是監(jiān)督(jind)控制力，可保證、保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的軌道上運(yùn)行。A、崗位設(shè)

5、置 B、內(nèi)部評價C、規(guī)章制度 D、內(nèi)部稽核我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（C）種。A、3B、4 C、7D、8商業(yè)銀行授信的對象是法人，不允許商業(yè)銀行在一個營業(yè)機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)對不具備法人資格的分支公司客戶授信，即授信要做到（ ）。A、授信主體的統(tǒng)一 B、授信形式的統(tǒng)一C、授信對象的統(tǒng)一 D、不同幣種授信的統(tǒng)一因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟，依法由（ ）人民法院管轄。A、收款人或持票人所在地 B、收款人所在地C、票據(jù)支付地或被告所在地 D、付款人所在地重要印章、密押機(jī)運(yùn)輸，要選用（ ）方式運(yùn)輸。A、公交車 B、出租車 C、郵寄、托運(yùn) D、專車改善董事會（理事會）的人員構(gòu)成，在董事會（理事會）中包括一

6、定數(shù)量的( )成員，提升董事專業(yè)水平與道德水準(zhǔn)，推動銀行董事（理事）素質(zhì)的提高。A、高級(goj)管理層 B、監(jiān)事會C、外部(wib)人員 D、股東（社員）代表大會印章日期與業(yè)務(wù)交易日期不一致，為作案制造時間假象是（ ）環(huán)節(jié)的風(fēng)險(fngxin)表現(xiàn)。A、印章運(yùn)輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制我國銀行信貸管理實(shí)行控制融資總量及不同行業(yè)、不同企業(yè)融資額度的做法，叫做（ ）。A、集中授權(quán)管理 B、統(tǒng)一授信管理 C、分級審批 D、貸款管理責(zé)任制銀行保函的有效期應(yīng)（ ）反擔(dān)保有效期。A、大于B、等于C、小于D、不確定章刻制廠家審查不嚴(yán)屬于（ ）環(huán)節(jié)的風(fēng)險點(diǎn)。A、印章運(yùn)輸 B、印章保管 C

7、、印章使用 D、印章的刻制以下哪一條不是操作風(fēng)險“13條意見”的內(nèi)容（ ）。A、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè) B、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè) C、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度 D、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)(qngji)的，處（ ），并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。A、十年以上(yshng)有期徒刑或者無期徒刑 B、三年以上(yshng)十年以下有期徒刑C、三年以下有期徒刑或者拘役 D、三年以上七年以下有期徒刑合規(guī)管理與成本控制、資本回報(bào)等

8、銀行經(jīng)營的核心要素具有( )關(guān)系，有利于銀行加強(qiáng)成本與風(fēng)險控制，提高資本回報(bào)。A、負(fù)相關(guān)關(guān)系B、正相關(guān)關(guān)系 C、無關(guān)聯(lián)D、反作用關(guān)系銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，( )是銀行的生命線。A、知名度 B、信譽(yù)C、聲譽(yù) D、品牌針對一些銀行控股股東（社員）不正當(dāng)干預(yù)銀行經(jīng)營管理的情形，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求控股股東（社員）對商業(yè)銀行和其他股東（社員）承擔(dān)（ ）義務(wù)，以加強(qiáng)對控股股東（社員）的制約。A、信息披露 B、誠信B、報(bào)告 D、履責(zé)按照銀行公司(n s)治理的要求，在董事會（理事會）下設(shè)由（ ）擔(dān)任(dnrn)負(fù)責(zé)人的關(guān)聯(lián)交易控制委員會，加強(qiáng)對重大關(guān)聯(lián)交易的控制。A、執(zhí)行董事(dngsh) B

9、、控股董事C、獨(dú)立董事 D、外來董事下列哪些行為屬于商業(yè)賄賂（ ）。A、依據(jù)商業(yè)慣例贈送小額廣告禮品 B、明示并如實(shí)入賬的方式給予對方折扣C、集體一次或多次向客戶贈送物品價值5000元D、給予、接受折扣沒有如實(shí)入賬辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時，須憑（ ）或( ）或（）或調(diào)解書辦理。A、人民法院的判決書B、存款人死亡證C、當(dāng)?shù)毓C部門開具的財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)證明 D、裁定書下列哪些身份證件不屬于法定個人實(shí)名制證件（ ）。A、駕駛證 B、臨時身份證C、護(hù)照 D、港澳居民往來內(nèi)地通行證對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ） 。A、合并提交報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別(fnbi)提交報(bào)告 D

10、、只提交大額交易報(bào)告付款人對向其提示(tsh)承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起（ ）內(nèi)承兌(chn du)或拒絕承兌。A、1日 B、3日 C、5日 D、10日 銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機(jī)制或制度安排，是銀行( )和( )的具體表現(xiàn)形式。A、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu) B、權(quán)力分配體系C、監(jiān)督體系 D、內(nèi)部控制體系中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是（ ）。A、對制度的探究B、對制度的理解C、對制度的執(zhí)行D、監(jiān)督制約不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括（ ）。A、基本存款賬戶 B、非預(yù)算單位的專用存款賬戶C、臨時存款賬戶 D、預(yù)算單位的專用存款賬戶商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過（ ）。A、一個

11、月 B、六個月 C、一年 D、二年支付結(jié)算辦法規(guī)定，付款人或代理付款人在查明掛失票據(jù)確未付款時，應(yīng)立即暫停支付。付款人或代理付款人自收到掛失止付通知書起（ ）天內(nèi)未收到法院的止付通知書的，自第（ ）天起掛失止付通知書失效。A、1011 B、1213 C、56 D、78商業(yè)承兌匯票被拒絕(jju)承兌，而票據(jù)持有人背書轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)由（ ）承擔(dān)票據(jù)(pio j)責(zé)任。A、出票人 B、付款人 C、背書(bi sh)人 D、被背書人貼現(xiàn)票據(jù)到期，貼現(xiàn)行作為持票人的匯票背書欄的簽章應(yīng)是（）。A、匯票專用章 B、業(yè)務(wù)公章 C、結(jié)算專用章 D、財(cái)務(wù)專用章為防范同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)風(fēng)險，必須嚴(yán)格崗位設(shè)置與業(yè)務(wù)授權(quán)

12、管理，堅(jiān)持（ ）制度。A、崗位制約 B、票據(jù)交接 C、登記查詢 D、業(yè)務(wù)復(fù)核同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)當(dāng)天的錯賬與客戶有關(guān)的，必須有客戶在現(xiàn)場，并由客戶在相關(guān)單據(jù)上（ ），才能抹賬。A、簽字確認(rèn)B、更改要素 C、注明原因 D、提出申請為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人將其動產(chǎn)出質(zhì)給債權(quán)人占有的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該動產(chǎn)優(yōu)先受償。依此規(guī)定，該概念稱之為（ ）。A、抵押權(quán) B、權(quán)利質(zhì)權(quán) C、動產(chǎn)質(zhì)權(quán) D、留置權(quán)以下哪一項(xiàng)不得作為抵押物（ ）。A、房屋 B、機(jī)器 C、土地所有權(quán) D、土地使用權(quán)下列哪一項(xiàng)不能作為(zuwi)信貸業(yè)務(wù)對象（ ）。A、企（事）業(yè)法人

13、(frn) B、機(jī)關(guān)法人 C、其他經(jīng)濟(jì)(jngj)組織 D、個體工商戶衡量企業(yè)變現(xiàn)能力的指標(biāo)有（ ）。A、存貨周轉(zhuǎn)率 B、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C、流動比率 D、已獲利息倍數(shù)抵押物折價或者折賣、變賣所得的價款、當(dāng)事人沒有約定的，按（ ）順序清償。A、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用、主債權(quán)、主債權(quán)的利息 B、主債權(quán)、主債權(quán)的利息、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用 C、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用、主債權(quán)的利息、主債權(quán) D、主債權(quán)的利息、主債權(quán)、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用( )是供銀行辦理有關(guān)財(cái)務(wù)事宜的專用印章。A、行政公章 B、財(cái)務(wù)印鑒 C、業(yè)務(wù)公章 D、財(cái)務(wù)專用章銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金應(yīng)集中統(tǒng)一管理，在“保證金”科目下以匯票為單位（）開立子賬戶。A、批

14、量 B、逐筆 C、分批 D、匯總銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)違反印章管理制度或銀行工作人員違法，私自刻制重要業(yè)務(wù)印章，或他人印章屬于（ ）環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)。A、印章(ynzhng)運(yùn)輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制一人同時接觸印、押、證，或同時持有單位公章(gngzhng)、法人代表及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名章是印章管理中（ ）環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)。A、印章(ynzhng)運(yùn)輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制貼現(xiàn)匯票到期不獲承兌人付款，收到承兌銀行退回的委托收款憑證、匯票和拒絕付款理由書時，信用社應(yīng)在（）日內(nèi)將被拒絕事由書面通知貼現(xiàn)申請人。A、1 B、2 C、3 D、4銀行公司治理指引規(guī)定行長（主任）依

15、法在職權(quán)范圍內(nèi)的活動（ ）。A、不受干預(yù) B、受到理事會干預(yù)C、 受到監(jiān)事會干預(yù) D、 受到股東大會干預(yù)為防范同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)風(fēng)險，退票業(yè)務(wù)須由會計(jì)主管或業(yè)務(wù)主管（ ）后，方可辦理退票業(yè)務(wù)，以防錄入人員更改賬戶信息，非法將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他賬戶。A、獨(dú)立辦理 B、錄入 C、登記 D、審核確認(rèn)對沖賬實(shí)行_，如按金額和錯賬頻率分級，超過權(quán)限、高頻率錯賬的應(yīng)由有權(quán)部門進(jìn)行_。（ ）A、復(fù)核機(jī)制、授權(quán) B、 分級授權(quán)、監(jiān)督?jīng)_賬 C、分級授權(quán)、辦理(bnl) D、監(jiān)督、授權(quán)劉明康主席(zhx)在案件專項(xiàng)治理第六次工作會議上提出要抓好“4+1”工作(gngzu)，其中“1”是指（ ）。A、印鑒密押 B、庫房的管

16、理 C、柜員卡管理 D、空白憑證( )負(fù)責(zé)執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險管理制度和政策。A、高級管理層 B、監(jiān)事會C、董事會（理事會） D、股東（社員）代表大會銀行公司治理指引規(guī)定銀行高級管理層成員（ ）。A、由銀行自行決定調(diào)整的頻率B、可以經(jīng)常變動C、保持穩(wěn)定，在任期內(nèi)不得隨意調(diào)整D、可以隨意調(diào)整人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理（）。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬資產(chǎn)負(fù)債率反映企業(yè)（ ）的比率。A、營運(yùn)能力 B、融資能力 C、獲利能力 D、償債能力不屬于信貸員在貸款貸后管理中的職責(zé)是（ ）。A、收集企業(yè)經(jīng)營管理信息，錄入信貸綜合管理系統(tǒng)B、分析企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營變化

17、情況C、撰寫企業(yè)貸后檢查分析報(bào)告D、不良貸款壓縮考核(koh)和處罰資產(chǎn)負(fù)債表是反映(fnyng)企業(yè)（ ）的會計(jì)報(bào)表。A、某一段時期的財(cái)務(wù)狀況 B、某一特定日期(rq)的經(jīng)營成果C、某一時期的經(jīng)營成果 D、某一特定日期的財(cái)務(wù)狀況抵押貸款限額發(fā)放額度一般不得超過抵押物評估價值的（ ）。A、40% B、50% C、60% D、70%對自然人客戶信用等級評定的管理表述正確的為（ ）。A、一般級客戶的老客戶如有申請新增貸款，可在控制風(fēng)險的前提下酌量增加B、較好級客戶應(yīng)列為重點(diǎn)營銷對象C、較差級別的存量貸款要盡快采取措施清戶D、優(yōu)秀級客戶應(yīng)為重點(diǎn)營銷對象下面單位能成為保證人的有（ ）。A、學(xué)校、幼兒園

18、、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位B、社會團(tuán)體C、企業(yè)法人的職能部門D、集團(tuán)公司抵押登記證書從簽發(fā)之日起至注銷止，原件由（ ）保管。A、抵押(dy)人 B、借款人 C、貸款人 D、以上(yshng)都可以以企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)抵押的，辦理抵押物登記(dngj)的部門為財(cái)產(chǎn)所在地的（ ）。A、公證處 B、人民法院 C、政府機(jī)關(guān) D、工商行政管理部門內(nèi)部人員在社（行）內(nèi)往來中想截留資金時，可能在向上級機(jī)構(gòu)繳存資金時，或由上級機(jī)構(gòu)下解資金時（ ）。A、單邊記賬 B、不記賬 C、不復(fù)核 D、不授權(quán)銀行經(jīng)辦人員在客戶提交支票（行內(nèi)）時，聲稱急用款項(xiàng)，經(jīng)與出票社（行）聯(lián)系，確認(rèn)該客戶賬戶資金余額足額后，受理社

19、（行）違規(guī)提前入賬，并為客戶辦理款項(xiàng)支取業(yè)務(wù)，待支票劃回出票社時該賬戶款項(xiàng)已被出票人惡意轉(zhuǎn)移。這種手法實(shí)質(zhì)是通過（ ），套取銀行資金。A、交易時間差 B、虛假業(yè)務(wù) C、協(xié)助客戶 D、欺騙出票人為了防范案件風(fēng)險，上下級對賬實(shí)行“（ ）”，既要核對賬戶余額，又要核對賬戶的發(fā)生額，做到相互勾對交易明細(xì)，對賬單相互簽章確認(rèn)，交叉保管。A、雙線核對 B、定期核對 C、不定期核對 D、總分核對通過憑空記賬、虛增（減）社內(nèi)往來資金，（ ）轉(zhuǎn)入個人或單位賬戶是內(nèi)部人員侵占資金的手法之一。A、盜取客戶資金(zjn)B、騙取客戶資金 C、套取銀行(ynhng)資金 D、增加銀行資金為了防范案件(njin)風(fēng)險，對

20、在途未達(dá)賬款進(jìn)行延伸核查，對異?？铐?xiàng)要實(shí)行（ ）跟蹤追溯到位。A、專人 B、雙人 C、報(bào)告 D、全程記賬人員，在無（ ）情況下編制記賬憑證、或既無原始憑證又無記賬憑證，憑空記賬是造成內(nèi)部資金風(fēng)險的手段之一。A、核對余額 B、 原始憑證 C、現(xiàn)金 D、完成記賬銀行內(nèi)部不法人員，為掩蓋挪用、侵占銀行資金行為，利用對賬人員單方面核對余額或發(fā)生額，或核對發(fā)生額不勾對交易明細(xì)的漏洞，辦理（ ），填補(bǔ)挪用、侵占資金。A、存取業(yè)務(wù) B、掛失業(yè)務(wù) C、 虛假業(yè)務(wù) D、對賬業(yè)務(wù)內(nèi)部人員可能通過利用流水勾對后重新簽到之間的（ ）辦理業(yè)務(wù)，造成即時賬務(wù)核對與實(shí)際賬務(wù)不符，以此挪用、侵占銀行資金。A、不同身份 B、系

21、統(tǒng)差異 C、控制真空 D、 時間差申請人與（ ）的法律(fl)關(guān)系是基于商務(wù)合同而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、申請人B、擔(dān)保人C、受益人D、反擔(dān)保人不屬于銀行(ynhng)保函業(yè)務(wù)的當(dāng)事人（）。A、申請人B、擔(dān)保人C、受益人D、反擔(dān)保人融資租賃(zln)保屬于（ ）。A、融資類保函 B、非融資類保函C、全額保證金保函 D、非全額保證金保函營業(yè)終了主管未對本機(jī)構(gòu)柜員庫款進(jìn)行（ ），會導(dǎo)致尾箱余額與庫存余額賬款不符未能及時發(fā)現(xiàn)。A、交接 B、合并 C、核對 D、封存銀行保函以銀行的（ ）作為保證，易于合同雙方接受。A、結(jié)算便利 B、信用狀況 C、業(yè)務(wù)系統(tǒng) D、社會形象預(yù)付款保函屬于（ ）。A、融資類保

22、函 B、非融資類保函C、全額保證金保函 D、非全額保證金保函履約保函屬于（ ）。A、融資類保函 B、非融資類保函C、全額保證金保函 D、非全額保證金保函自助業(yè)務(wù)形式可以設(shè)置為（ ）和（ ）。（ ）A、在行式 B、離行式 C、穿墻式受理開立存款證明書前，銀行經(jīng)辦人員核實(shí)(hsh)（A）與存款人是否一致。A、申請人B、存款人C、授權(quán)(shuqun)代理人D、執(zhí)收單位銀行不得在存款(cn kun)證明撤銷或到期前對存款賬戶作（ ）處理。A、解付B、解掛C、解除D、解凍銀行經(jīng)辦人員辦理借記卡對申請人（ ）或經(jīng)辦人（ ）的身份要認(rèn)真核實(shí)，認(rèn)真審核申請資料（ ）。A、個人卡 B、單位卡 C、充值卡 D、儲

23、值卡內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制，指組織內(nèi)部（ ）之間或( )中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機(jī)制。A、各個崗位B、各項(xiàng)職能C、流程D、體系（B）負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會（理事會）、高級管理層完善內(nèi)部控制體系。A、董事會（理事會） B、監(jiān)事會C、股東大會 D、高管層（ ）是銀行日常工作的一個重要部分，也是內(nèi)部控制體系的核心和中樞。A、風(fēng)險識別與評估 B、信息交流與反饋C、內(nèi)部控制措施 D、監(jiān)督評價與糾正貸記卡審核應(yīng)多種渠道(qdo)核實(shí)申請材料信息的（ ）和（ ）。（ ）A、真實(shí)性 B、有效性 C、普遍性 D、廣泛性銀行自助服務(wù)(fw)業(yè)務(wù)屬于( ) 業(yè)務(wù)的一種。A、電子(dinz)銀行 B、電子商務(wù) C、電話銀行

24、完善的( )和強(qiáng)有力的（ ）是形成內(nèi)部控制機(jī)制的兩個根本因素。A、崗位設(shè)置 B、內(nèi)部評價體系C、規(guī)章制度 D、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系自助設(shè)備操作界面設(shè)置風(fēng)險提示及服務(wù)電話，在條件許可情況下在設(shè)備周邊明顯區(qū)域設(shè)定固定、封閉的公告欄（防覆蓋、私貼），提示（ ）、（ ）。（ ）A、提示及服務(wù)電話 B、報(bào)警電話 C、防破壞 D、設(shè)備安裝自助設(shè)備的管理卡和（ ）、鑰匙未執(zhí)行分人分管分用制度，造成制約失控。A、密碼、鑰匙 B、保險柜密碼 C、保險柜 D、鑰匙 ( )是銀行在開戶、上存資金銀行或存放同業(yè)資金銀行所預(yù)留的印章。A、財(cái)務(wù)(ciw)印鑒 B、財(cái)務(wù)專用章 C、結(jié)匯(ji hu)專用章 D、匯票專用章重要(

25、zhngyo)業(yè)務(wù)印章，實(shí)行的保管原則是（ ）。A、雙人保管、相互制約 B、誰使用，誰保管 C、誰審批，誰保管風(fēng)險管理與公司治理面臨的一個共同問題是（ ）。A、建立有效的制衡機(jī)制B、建立有效的組織體系C、建立有效的運(yùn)行機(jī)制D、建立有效的激勵約束機(jī)制按照銀行公司治理的要求，商業(yè)銀行( )為股東（社員）及其關(guān)聯(lián)單位提供擔(dān)保。A、可以 B、不得C、少量 D、視同普通擔(dān)保人011年案件防控工作重點(diǎn)是提升，主要是提升（ ）建設(shè)層次。A、制度建設(shè)和制度執(zhí)行力 B、自我約束和控制 C、制度流程體系和案件防控機(jī)制 D、流程銀行案件專項(xiàng)治理工作從哪一年開始（ ）。A、2005年 B、2006年 C、2007年

26、D、2008年 凡在同一聯(lián)社任同一領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)滿（ ）年的，一律(yl)實(shí)行異地調(diào)動交流。A、1 B、2 C、3 D、5客戶(k h)需要提供（ ）辦理提前撤銷存款(cn kun)證明。A、掛失申請書B、存款人身份證C、銷戶申請書D、存款證明貸記卡按照重要空白憑證管理要求對（ ）、（ ）和（ ）進(jìn)行管理，人員調(diào)動按規(guī)定進(jìn)行移交，領(lǐng)取、保管、發(fā)放、解送和銷毀履行嚴(yán)格的出入庫手續(xù)。（ ）A、空白卡 B、制成卡 C、作廢卡 D、專用卡完善系統(tǒng)設(shè)置，辦理折帶卡業(yè)務(wù)的，在折上自動打?。?）提示。A、空白憑證 B、作廢卡 C、復(fù)制卡 D、帶卡貸記卡需強(qiáng)化交易行為特征的分析和（ ）。A、真實(shí) B、監(jiān)控 C、授信

27、 D、審核信用卡作為銀行信貸產(chǎn)品的（ ），其申領(lǐng)手續(xù)過于簡單、銀行對申辦對象審查不嚴(yán)是“惡意透支、信用卡詐騙”類案件頻發(fā)的重要誘因。A、零售業(yè)務(wù) B、中間業(yè)務(wù) C、理財(cái)業(yè)務(wù) D、儲蓄業(yè)務(wù)自助業(yè)務(wù)(yw)形式包括（ ）、（ ）、（ ）等。（ ）A、自助(z zh)銀行 B、自助設(shè)備單機(jī) C、銀亭 D、電子(dinz)銀行自為防止銀行權(quán)力過于集中，失去制約，銀行公司治理指引規(guī)定銀行董事長（理事長）和行長（主任）（ ）。A、可以由一人兼任 B、應(yīng)當(dāng)分設(shè)C、是否兼任或分設(shè)視情況而定 D、實(shí)施換崗2005年2月出臺的( )，2007年7月出臺的( )是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。（ ）A、商

28、業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法B、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價管理辦法C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引D、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價辦法（ ）是對所確認(rèn)的風(fēng)險采取的防范、控制和化解的必要手段，及保證銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)而制定的政策、程序。A、目標(biāo)設(shè)定 B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正（ ）是指銀行對內(nèi)部信息和外部信息進(jìn)行識別、捕捉、傳遞、交流和反饋的活動，以保證管理層和全體員工能夠執(zhí)行其相關(guān)職責(zé)。A、目標(biāo)設(shè)定(sh dn) B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋(fnku) D、監(jiān)督評價與糾正人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，臨時(ln sh)存款賬戶的有效期最長不得超過（ ）年。A、1 B、

29、2 C、3 D、5由于放棄了銀行業(yè)所應(yīng)有的謹(jǐn)慎、穩(wěn)健和誠信，結(jié)果導(dǎo)致內(nèi)部控制失效，（ ）高發(fā)。A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險 D、法律風(fēng)險公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對工商公司進(jìn)行管理和控制的（ ）。A、體制 B、機(jī)制C、體系 D、制度重要空白憑證使用中正確做法是（ ）。A、必須按順序使用B、非系統(tǒng)自動銷號的，為減輕工作量，可累積到一定程度同時銷號C、遇到特殊情況，可以跳號使用D、為方便客戶，提高效率，可以在重要空白憑證、有價單證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章、個人名章金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或 （ ）。A、實(shí)名賬戶(zhn h) B、聯(lián)名賬戶C、同名

30、(tngmng)賬戶 D、假名賬戶自助設(shè)備管理防控措施同一(tngy)臺自助設(shè)備的（ ）、（ ）應(yīng)分別管理。（ ）A、鑰匙、密碼 B、保險柜、密碼 C、銀行卡、密碼 D、ATM、密碼保證金繳存金額與抵（質(zhì)）押擔(dān)保或第三方連帶責(zé)任保證擔(dān)?？傤~，必須( )出具保函的擔(dān)保金額。A、大于B、覆蓋C、小于D、以上都不是2007年2月，中國銀行業(yè)協(xié)會制定并通過了（），對銀行從業(yè)人員明確提出了良好職業(yè)操守的要求。A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引B、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引D、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理辦法匯票到期日，付款人賬戶余額不足支付時，信用社營業(yè)部除向持票人無條件付款外，同時，還應(yīng)作（ ）貸

31、款處理。A、正常 B、逾期 C、呆滯 D、呆賬同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)錯賬應(yīng)經(jīng)會計(jì)主管或業(yè)務(wù)主管（ ）無誤后，方可進(jìn)行錯賬的抹賬、沖賬。A、獨(dú)立辦理 B、審核(shnh)確認(rèn) C、登記 D、軋賬平衡銀行(ynhng)和（ ）的法律關(guān)系是基于保函產(chǎn)生(chnshng)的保證關(guān)系。A、申請人B、擔(dān)保人C、受益人D、反擔(dān)保人（ ）有責(zé)任制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。A、董事會（理事會） B、監(jiān)事會C、股東大會 D、高管層以下關(guān)于三年案件防控治理的表述，哪項(xiàng)是不正確的（ ）。A、2008年防控重點(diǎn)是鞏固成果 B、2009年防控重點(diǎn)是規(guī)范C、2010年防控重點(diǎn)是強(qiáng)化 D、

32、2011年防控重點(diǎn)是提升銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處（ ），并處五萬元以上五十萬元以下罰金。A、十年以上有期徒刑或者無期徒刑 B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以上七年以下有期徒刑D、五年以上有期徒刑對“中風(fēng)險(fngxin)類”聯(lián)社，實(shí)行(shxng)（ ）。A、推行(tuxng)“治標(biāo)”、“治亂” B、標(biāo)本兼治、重在治標(biāo)C、治本 D、標(biāo)本兼治、重在治本（ ）是指在會計(jì)核算中，為保證賬簿記錄真實(shí)、正確、可靠，對賬簿中的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查和核對的工作。A、賬務(wù)核對 B、稽核檢查 C、事后監(jiān)督 D、專項(xiàng)檢查有時候，內(nèi)部人員可能從固定資產(chǎn)、

33、應(yīng)收應(yīng)付款、應(yīng)付利潤等（ ）列支款項(xiàng)，侵占資金。A、內(nèi)部科目 B、存款資金 C、掛賬資金 D、應(yīng)付款項(xiàng)接受保函，并有權(quán)按保函條款向擔(dān)保人索賠的當(dāng)事人是（）。A、申請人B、擔(dān)保人C、受益人D、反擔(dān)保人借款保函屬于（）。A、融資類保函B、非融資類保函C、全額保證金保函D、非全額保證金保函對印章刻制廠家要認(rèn)真審查，所選廠家必須是經(jīng)過（ ）批準(zhǔn)，具有良好(lingho)資質(zhì)的企業(yè)。A、工商行政管理部門(bmn)和公安機(jī)關(guān) B、法院C、人民銀行 D、銀監(jiān)局重要印章專用運(yùn)輸車輛搭乘無關(guān)(wgun)人員及捎帶其他物品是（）環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)。A、印章運(yùn)輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制印模、密押的編

34、碼規(guī)則書正確的保管方式（ ）。A、單獨(dú)存放在密押員的抽匝內(nèi) B、入庫保管C、放在公共地方，方便其它柜員使用 D、與他人共用的保險箱印章銷毀清單處理方式（ ）。A、應(yīng)納入行政檔案管理或會計(jì)檔案備查 B、由封包人自行保管 C、隨印章一起銷毀 D、作為一般資料保管即可 ( )是銀行風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、高級管理層 B、監(jiān)事會C、董事會（理事會） D、股東（社員）代表大會巴塞爾委員會提出銀行公司治理應(yīng)遵循（ ）大原則。A、六 B、七C、八 D、九第一還款(hi kun)來源是指（ B ）。A、借款人的資產(chǎn)(zchn)變現(xiàn)收入 B、借款人的正常經(jīng)營收入C、借款人的擔(dān)保變現(xiàn)(

35、bin xin)收入 D、借款人的對外籌資出質(zhì)人請求質(zhì)權(quán)人及時行使質(zhì)權(quán)，因質(zhì)權(quán)人怠于行使權(quán)利造成損害的，由（ ）承擔(dān)賠償責(zé)任。A、出質(zhì)人 B、質(zhì)權(quán)人 C、債務(wù)人 D、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同以下不屬于低風(fēng)險擔(dān)保方式的是（ ）。A、本、外幣存款足額質(zhì)押 B、交存100%保證金C、依法可以質(zhì)押的國家債券質(zhì)押 D、股票質(zhì)押為確保借新還舊貸款的借款合同合法有效，“貸款用途”應(yīng)填寫（ ）。A、生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn) B、購原材料C、臨時資金周轉(zhuǎn) D、用于償還原借款合同項(xiàng)下貸款不屬于擔(dān)保貸款的是（ ）。A、保證貸款 B、票據(jù)貼現(xiàn) C、抵押貸款 D、質(zhì)押貸款信用社可以對以下企業(yè)授信（ ）。A、拒不參加評級 B、信用履約評價得0分C、信用等級為BB級 D、信用等級為C級下列(x