財險公司反洗錢內(nèi)控制度(共14頁)

1、PAGE PAGE 14XX保險(boxin)股份有限公司反洗錢內(nèi)控制度第一章 總則(zngz) 第一條 為確保公司按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，加強(qiáng)公司反洗錢內(nèi)部控制，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶(k h)身份識別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法等有關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。 第二條 本制度是公司實施反洗錢管理的綱領(lǐng)性文件，適用于全系統(tǒng)所有業(yè)務(wù)條線、各級機(jī)構(gòu)和全體員工。各級機(jī)構(gòu)應(yīng)參照本制度，結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r和經(jīng)營需要，制定或完善各類操作細(xì)則，有效落實反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管

2、規(guī)定的要求。 第三條 本制度所稱反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，公司依照中華人民共和國反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 第二章 反洗錢組織體系 第四條 總公司統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)公司反洗錢工作，各級機(jī)構(gòu)要建立相應(yīng)的組織體系，保障本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的順利推進(jìn)。各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負(fù)責(zé)。 第五條 總公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總經(jīng)理任組長，合規(guī)負(fù)責(zé)人任副組長，總公司合規(guī)管理總部(zn b)、承保監(jiān)督服務(wù)部、理賠監(jiān)督服務(wù)部、營銷管

3、理總部、計劃財務(wù)總部、客戶服務(wù)中心、制度管理總部和信息中心的負(fù)責(zé)人為組員?？偣竞弦?guī)管理部門為反洗錢具體管理部門，負(fù)責(zé)向人民銀行總行、保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機(jī)關(guān)匯報公司反洗錢工作情況。 第六條 各分公司需成立反洗錢工作組，分公司主要負(fù)責(zé)人任組長，相關(guān)職能部門(bmn)負(fù)責(zé)人以及各中心支公司主要負(fù)責(zé)人為組員。分公司內(nèi)控合規(guī)部門為具體管理部門，內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)人是分公司反洗錢工作聯(lián)系人。分公司反洗錢工作組負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、保險監(jiān)管部門和總公司報告反洗錢工作情況。 第七條 各中心支公司要在分公司領(lǐng)導(dǎo)下成立反洗錢工作(gngzu)小組，由各中心支公司主要負(fù)責(zé)人任組長，各管理部門負(fù)責(zé)人為組員，同時中

4、心支公司要指定一名人員為反洗錢工作聯(lián)系人。各中心支公司反洗錢工作組負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和分公司報告反洗錢工作情況。 第八條 為有效協(xié)調(diào)各條線的反洗錢工作職責(zé)，高效、及時處理反洗錢各項工作，總公司、分公司和中心支公司的反洗錢成員部門都要分別設(shè)立反洗錢兼職崗位，負(fù)責(zé)落實本部門相關(guān)的反洗錢職責(zé)。 第三章 反洗錢崗位職責(zé) 第九條 總公司反洗錢工作(gngzu)領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)： 1、依法組織反洗錢的各項內(nèi)部控制制度有效實施，履行法律法規(guī)有關(guān)(yugun)反洗錢的職責(zé) 2、監(jiān)督指導(dǎo)公司反洗錢內(nèi)部(nib)操作規(guī)程和控制措施，增強(qiáng)公司反洗錢能力。 3、預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，協(xié)調(diào)公司內(nèi)部的反洗錢工作。

5、第十條 總公司合規(guī)管理部門反洗錢工作職責(zé)： 1、全面負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)督管理工作，指導(dǎo)分公司反洗錢工作，協(xié)調(diào)總公司各反洗錢成員部門的工作。 2、根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，負(fù)責(zé)制定總公司反洗錢規(guī)章制度，組織監(jiān)督檢查分支機(jī)構(gòu)反洗錢制度、規(guī)程的執(zhí)行情況。 3、與監(jiān)管部門就反洗錢工作進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，代表總公司對外報送反洗錢數(shù)據(jù)、報告和報表，定期分析反洗錢數(shù)據(jù)。 4、根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，組織落實反洗錢相關(guān)系統(tǒng)開發(fā)。 5、組織開展全系統(tǒng)反洗錢宣傳與培訓(xùn)工作。 6、配合人民銀行、公安司法機(jī)關(guān)和保險行業(yè)監(jiān)管部門等其他國家機(jī)關(guān)進(jìn)行反洗錢檢查和調(diào)查。 7、其他與反洗錢相關(guān)的管理工作。 第十一條 分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

6、工作職責(zé)： 1、依法組織反洗錢的各項內(nèi)部控制細(xì)則的有效實施，履行法律法規(guī)有關(guān)反洗錢的職責(zé)。 2、監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，增強(qiáng)公司反洗錢能力。 3、預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，協(xié)調(diào)公司(n s)內(nèi)部的反洗錢工作。 第十二條 分公司內(nèi)控合規(guī)部門反洗錢工作(gngzu)職責(zé)： 1、負(fù)責(zé)分公司反洗錢監(jiān)督管理工作，指導(dǎo)下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作，協(xié)調(diào)分公司各反洗錢成員(chngyun)部門的工作，向總公司報告分公司反洗錢工作情況。 2、根據(jù)總公司規(guī)章制度和當(dāng)?shù)貙嶋H經(jīng)營情況，制定分公司反洗錢操作細(xì)則，組織監(jiān)督檢查下屬機(jī)構(gòu)的反洗錢制度、規(guī)程執(zhí)行情況。 3、與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門就反洗錢工作進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通

7、，在總公司同意后對外提供反洗錢數(shù)據(jù)、報告和報表，定期分析反洗錢數(shù)據(jù)。 4、組織開展分公司的反洗錢宣傳與培訓(xùn)工作。 5、配合人民銀行、公安司法機(jī)關(guān)和保險行業(yè)監(jiān)管部門等其他國家機(jī)關(guān)進(jìn)行反洗錢檢查和調(diào)查。 6、其他與反洗錢相關(guān)的管理工作。 第十三條 中心支公司反洗錢工作聯(lián)系人工作職責(zé)： 1、在分公司指導(dǎo)下開展反洗錢工作，協(xié)調(diào)中心支公司各反洗錢成員部門的工作，向分公司報告當(dāng)?shù)胤聪村X工作情況。 2、根據(jù)分公司規(guī)章制度和當(dāng)?shù)貙嶋H經(jīng)營情況，制定中心支公司反洗錢操作細(xì)則。 3、與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門就反洗錢工作進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，在分公司同意后對外提供反洗錢數(shù)據(jù)、報告和報表，定期分析反洗錢數(shù)據(jù)。 4、組織開展中心支公司的反

8、洗錢宣傳與培訓(xùn)工作。 5、配合人民銀行、公安司法機(jī)關(guān)和保險行業(yè)監(jiān)管部門等其他國家機(jī)關(guān)進(jìn)行反洗錢檢查和調(diào)查。 6、其他(qt)與反洗錢相關(guān)的管理工作。 第十四條 總公司、分公司和中心支公司的反洗錢成員部門(bmn)工作職責(zé)： 1、各部門要全力配合本機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門的工作，履行本部門相應(yīng)的反洗錢工作職責(zé)。上級機(jī)構(gòu)要對本條(bn tio)線的工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。 2、業(yè)務(wù)管理條線人員職責(zé)： 1）在業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展大額交易和可疑交易的業(yè)務(wù)識別工作。確保信息系統(tǒng)相關(guān)反洗錢操作的真實和準(zhǔn)確；如果發(fā)現(xiàn)交易可能涉及洗錢、恐怖活動和違法犯罪活動的，要于第一時間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報告。 2）

9、在銷售渠道管理環(huán)節(jié)，要做好對銷售人員和中介機(jī)構(gòu)（含個人代理）的反洗錢工作宣傳，并組織其學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識；要審查公司銷售人員和中介機(jī)構(gòu)（含個人代理）資格的合法性，并確保信息系統(tǒng)的真實錄入；對于通過中介機(jī)構(gòu)（含個人代理）履行客戶身份識別等反洗錢工作的，要審查其是否具有依法提供客戶信息和保存客戶身份資料的資格和條件，并在中介合同中明確雙方的反洗錢責(zé)任和義務(wù)；委托第三方代為履行識別客戶身份的，由公司承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 3）遵循“了解你的客戶”的原則，在業(yè)務(wù)和銷售環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展客戶身份識別和交易資料管理工作。嚴(yán)格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料，確認(rèn)投保人、被保險人和受益人的關(guān)

10、系；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)進(jìn)行客戶身份識別，當(dāng)出現(xiàn)監(jiān)管機(jī)關(guān)指定的異常情況時要對客戶身份重新識別，而發(fā)現(xiàn)交易可能涉及洗錢、恐怖活動和違法犯罪活動的，要于第一時間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實和準(zhǔn)確。 4）不斷完善業(yè)務(wù)(yw)和銷售渠道的管理制度，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，嚴(yán)格控制洗錢風(fēng)險。5）對“見費出單”業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)錄入人員應(yīng)依據(jù)人民銀行對可疑特征的描述和公司制度的相關(guān)要求，在反洗錢信息界面全面有效履行反洗錢義務(wù)，對由于(yuy)“見費出單”所涉及的可疑特征進(jìn)行有效識別，確保公司反洗錢操作依法

11、合規(guī)。 3、客戶服務(wù)管理條線人員(rnyun)職責(zé)： 1）在客戶服務(wù)環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展大額交易和可疑交易的業(yè)務(wù)識別工作。確保信息系統(tǒng)相關(guān)反洗錢操作的真實和準(zhǔn)確；如果發(fā)現(xiàn)交易可能涉及洗錢、恐怖活動和違法犯罪活動的，要于第一時間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報告。 2）遵循“了解你的客戶”的原則，在客戶服務(wù)環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展客戶身份識別和交易資料管理工作。在客戶服務(wù)過程中，嚴(yán)格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料，確認(rèn)投保人、被保險人和受益人的關(guān)系；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當(dāng)出現(xiàn)監(jiān)管機(jī)關(guān)指定的異常情況時要對客戶身份重新識別，并于第一時間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢

12、聯(lián)系人報告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實和準(zhǔn)確。 3）不斷完善客戶服務(wù)管理制度，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，嚴(yán)格控制洗錢風(fēng)險。 4、財務(wù)管理條線人員職責(zé)： 1）在財務(wù)和資金結(jié)算環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展大額交易和可疑交易的業(yè)務(wù)識別工作(gngzu)。確保信息系統(tǒng)相關(guān)反洗錢操作的真實和準(zhǔn)確；如果發(fā)現(xiàn)交易可能涉及洗錢、恐怖活動和違法犯罪活動的，要于第一時間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報告。 2）遵循“了解你的客戶”的原則，在財務(wù)和資金結(jié)算環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展客戶身份識別和交易資料管理工作。在財務(wù)和資金結(jié)算過程中，嚴(yán)格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，檢查資金收取對象、資金支付對象

13、與投保人、被保險人和受益人的關(guān)系，確保各項手續(xù)的完整(wnzhng)；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當(dāng)出現(xiàn)監(jiān)管機(jī)關(guān)指定的異常情況時要對客戶身份重新識別，并于第一時間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實和準(zhǔn)確。 3）不斷完善財務(wù)和資金結(jié)算管理制度，合理設(shè)計(shj)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，嚴(yán)格控制洗錢風(fēng)險。5、信息管理人員職責(zé)： 1）負(fù)責(zé)公司信息系統(tǒng)有關(guān)反洗錢功能的開發(fā)和運行維護(hù)，為系統(tǒng)用戶提供技術(shù)支持。 2）為反洗錢管理部門及時提供反洗錢數(shù)據(jù)，供查詢、分析和對外報送。 3）配合人民銀行、公安司法機(jī)關(guān)等國家機(jī)關(guān)的反洗錢檢查和調(diào)查，提供公司系統(tǒng)中

14、的反洗錢信息資料。 第十五條 各反洗錢相關(guān)工作崗位人員如果違反以上崗位職責(zé)，造成公司不能依法履行反洗錢義務(wù)的，公司將予以嚴(yán)肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。 第四章 反洗錢培訓(xùn)(pixn)與宣傳 第十六條 反洗錢培訓(xùn)與宣傳是提高公司員工反洗錢知識水平，樹立公司良好社會形象的重要途徑。公司各級( j)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)特點和地域?qū)嶋H，持續(xù)開展各類反洗錢培訓(xùn)和宣傳活動，并積極配合監(jiān)管機(jī)關(guān)落實相關(guān)工作。 第十七條 各級機(jī)構(gòu)每年(minin)應(yīng)制定年度反洗錢培訓(xùn)計劃，并認(rèn)真組織開展對員工的反洗錢培訓(xùn)。 第十八條 各級機(jī)構(gòu)要向客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，向?qū)I(yè)中介、兼業(yè)中介和個人代理介紹公司反

15、洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程，并督促其向客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，共同履行反洗錢義務(wù)。 第十九條 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定，妥善保存反洗錢培訓(xùn)、反洗錢宣傳等工作的相關(guān)文件、資料。（具體辦法另行下發(fā)） 第五章 反洗錢內(nèi)部檢查、審計和評價 第二十條 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開展反洗錢相關(guān)工作的內(nèi)部檢查、審計和評價。 第二十一條 反洗錢管理部門應(yīng)定期組織對各級機(jī)構(gòu)的反洗錢工作開展情況進(jìn)行檢查，不斷完善制度和流程。 第二十二條 內(nèi)部審計(shn j)部門應(yīng)每年對公司反洗錢工作進(jìn)行審計，對反洗錢內(nèi)控制度的健全性、有效性以及執(zhí)行情況進(jìn)行評價。 第二十三條 公司各類反洗錢內(nèi)部檢查和審計(shn j)結(jié)果，以及外部檢查和調(diào)查結(jié)果應(yīng)納入機(jī)構(gòu)

16、和部門的績效考核體系，作為對該機(jī)構(gòu)和部門績效考核重要內(nèi)容。 第六章 協(xié)助人民銀行、保監(jiān)會和公安(gng n)司法機(jī)關(guān)的反洗錢檢查和調(diào)查等工作 第二十四條 各級機(jī)構(gòu)均有義務(wù)協(xié)助人民銀行的的主管部門、保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)作為監(jiān)管部門對反洗錢工作的現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作，履行非現(xiàn)場監(jiān)管信息報告職責(zé)，也有義務(wù)配合公安司法機(jī)關(guān)的其他反洗錢調(diào)查和偵查工作。各級機(jī)構(gòu)和個人必須如實提供有關(guān)文件和資料，不得以任何理由予以拒絕或阻礙。 第二十五條 反洗錢現(xiàn)場檢查，指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)作為中國反洗錢行政主管部門，保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作的監(jiān)管部門對其管轄范圍內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作、落實反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)

17、管要求，并進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督的行為。 第二十六條 反洗錢調(diào)查，指中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)作為中國反洗錢行政主管部門，保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作的監(jiān)管部門向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動的行為。 第二十七條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報告，指公司各級機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)的規(guī)定，按季度、年度報告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作信息的行為。報告事項按人民銀行和保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)要求報送，主要包括：反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)、反洗錢宣傳和培訓(xùn)、反洗錢年度內(nèi)部審計(shn j)、執(zhí)行客戶身份識別制度、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動、向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪等。 第二十八

18、條 各級機(jī)構(gòu)的反洗錢管理部門負(fù)責(zé)(fz)組織接待反洗錢的檢查和調(diào)查，并負(fù)責(zé)向人民銀行和行業(yè)監(jiān)管部門匯報非現(xiàn)場監(jiān)管信息。其他相關(guān)部門應(yīng)在反洗錢管理部門的統(tǒng)一安排下協(xié)助配合檢查、調(diào)查工作，并提供信息資料。 第二十九條 對于任何反洗錢現(xiàn)場檢查和調(diào)查事宜，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)在第一時間以重大信息報告的形式，將反洗錢現(xiàn)場檢查通知、事實(shsh)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查意見等監(jiān)管文書逐級向上級反洗錢管理部門報告。 第三十條 對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真組織整改，整改工作情況報告應(yīng)及時向人民銀行和行業(yè)監(jiān)管部門及上級反洗錢管理部門報告。 第三十一條 除配合人民銀行、行業(yè)監(jiān)管部門和公安司法機(jī)關(guān)的反洗錢工作之外，如各級機(jī)構(gòu)

19、需開展與國際組織和境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)之間的反洗錢合作的，必須報經(jīng)總公司同意后，在國家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定許可的范圍內(nèi)進(jìn)行。 第七章 反洗錢工作檔案(dng n)保存 第三十二條 公司(n s)反洗錢工作檔案包括： 1、公司各級機(jī)構(gòu)在保險業(yè)務(wù)經(jīng)營中形成客戶身份資料和交易(jioy)記錄（包括系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息、保單及投保資料、理賠資料檔案、會計憑證、會計賬簿、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)函件和其他資料）。 2、公司各級機(jī)構(gòu)在履行反洗錢職責(zé)過程中形成的反洗錢數(shù)據(jù)、報告、報表、函件、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安司法機(jī)關(guān)提交的報告、協(xié)助調(diào)查可疑交易活動和洗錢案件的資料信息等。 3、公司各級機(jī)構(gòu)制訂的關(guān)于反洗錢的制度、規(guī)程和操

20、作細(xì)則。 4、公司各級機(jī)構(gòu)的反洗錢工作會議記錄、培訓(xùn)和宣傳資料等。 第三十三條 公司各級機(jī)構(gòu)必須根據(jù)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，嚴(yán)格妥善保管反洗錢工作檔案。 第三十四條 反洗錢工作檔案的保存期限至少為5年，法律法規(guī)和公司制度有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。其中， 1、交易記錄應(yīng)當(dāng)自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。 2、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。 3、如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，應(yīng)按規(guī)定將資料和交易記錄保存至相關(guān)工作結(jié)束。 4、反洗錢數(shù)據(jù)(shj

21、)、報告、報表、函件、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安司法機(jī)關(guān)提交的報告、協(xié)助調(diào)查可疑交易活動和洗錢案件的資料信息等，自形成資料當(dāng)年起至少保存5年。 5、反洗錢的制度、規(guī)程和操作細(xì)則，以及反洗錢工作(gngzu)會議記錄、培訓(xùn)和宣傳資料等，自形成資料當(dāng)年起至少保存5年。 第三十五條 各級機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門在撤消與合并時，應(yīng)按公司檔案管理規(guī)定，向檔案管理部門或接管部門移交反洗錢工作(gngzu)檔案。 第三十六條 任何違反以上檔案保存規(guī)定，造成反洗錢工作檔案損毀、遺失、篡改的，公司將予以嚴(yán)肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。 第八章 反洗錢信息保密制度 第三十七條 各級機(jī)構(gòu)、人員對依法履行反洗錢義務(wù)時獲得的客戶身份資料、交易信息應(yīng)予以嚴(yán)格保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。 第三十八條 各級機(jī)構(gòu)、人員對提交的大額交易和可疑交易報告信息予以保密，非依法律規(guī)定，不得向客戶、其他單位及個人披露。 第三十九條 各級機(jī)構(gòu)對協(xié)助配合人民銀行、司法機(jī)關(guān)和保險行業(yè)監(jiān)管部門的調(diào)查、偵查可疑交易活動等有關(guān)工作情況必須予以嚴(yán)格保密，非依法律規(guī)定，不得違反規(guī)定向客戶和其他單位及人員披露。 第四