工程項目的風險管理課件

1、中南大學土木工程學院工程管理系工程項目管理第1頁，共24頁。第5章 工程項目風險管理5.1 工程項目風險管理概述5.2 工程項目風險管理過程5.3 工程保險與擔保第2頁，共24頁。5.1工程項目風險管理概述5.1.1 基本概念5.1.2 工程項目風險的類型5.1.3 工程項目風險管理的目標與原則第3頁，共24頁。5.1.1 基本概念（1）風險的含義 風險指的是損失的不確定性，對工程項目而言，風險是指可能出現(xiàn)的影響項目目標實現(xiàn)的不確定因素。（2）風險的要素 包含四個要素：風險事件、事件發(fā)生的概率、事件的影響程度（損失量）、風險的原因（3）風險的特征 風險的特征包括：客觀性、不確定性、隨機性、相對

2、性、可變性和階段性第4頁，共24頁。5.1.1 基本概念（4）風險量 風險量是衡量風險大小的一個變量，反映不確定的損失程度和損失發(fā)生的概率。若某個可能發(fā)生的事件其可能的損失程度和發(fā)生的概率都很大，則其風險量就很大。 R=f(p,q) 其中 R風險 p風險發(fā)生的概率 q潛在的損失程度（5）風險的成本風險預防與控制的費用風險損失的有形成本：直接損失和間接損失風險損失的無形成本：減少機會、阻礙生產(chǎn)力、資源分配不合理 第5頁，共24頁。5.1.2工程項目風險的類型（2）組織風險工程設計人員的能力監(jiān)理工程師的能力承包商管理人員和一般技工的能力施工機械操作人員的能力損失控制和安全管理人員的資質和能力（3）

3、經(jīng)濟與管理風險宏觀和微觀經(jīng)濟情況工程資金供應情況合同風險現(xiàn)場與共用防火設施的可用性和數(shù)量事故防范計劃和措施人身安全控制計劃信息安全控制計劃等（1）工程環(huán)境風險自然災害巖土地質條件和水文地質條件氣象條件引起火災和爆炸的因素等（4）技術風險工程設計文件工程施工方案工程物資工程機械等按風險來源劃分第6頁，共24頁。按風險對目標的影響劃分 工期風險；費用風險；質量風險；生產(chǎn)能力風險；市場風險；信譽風險；以及人身傷亡、安全 、健康及工程或設備的損壞等。按風險承受者劃分業(yè)主風險：環(huán)境風險、人為風險、經(jīng)濟風險承包商風險：決策風險、組織與管理風險、責任風險咨詢單位風險：來自業(yè)主、來自承包商、職業(yè)責任第7頁，共

4、24頁。風險管理的含義 工程項目風險管理是指建設項目的當事人對可能遇到的風險進行辨識、評價、控制，以求減少風險的負面影響，以最低的成本獲得最大的安全保障的決策及行動過程。風險管理的目標與原則目標：土程項目風險管理的目標應與風險管理主體總體目標一致；其具體目標與風險事件的發(fā)生相關聯(lián)；最終目標是保證工程項目的正常實施并按原計劃完工，同時承擔必要的社會責任。原則：社會性原則，動態(tài)與溝通原則，計劃原則，監(jiān)控原則，經(jīng)濟性原則。5.1.3工程項目風險管理的目標和原則第8頁，共24頁。全面風險管理 工程項目風險的識別、分析、評價、應對和監(jiān)控五個階段是一個復雜的、動態(tài)的過程，應在一系列戰(zhàn)略目標下進行管理。全面

5、風險管理的特點全過程的風險管理全部活動的風險管理基于戰(zhàn)略目標的風險管理全面的組織措施5.1.3工程項目風險管理的目標和原則第9頁，共24頁。5.2工程項目風險管理過程 風險管理的工作過程包括項目實施全過程的風險識別、風險分析與評價、風險應對、風險監(jiān)控等環(huán)節(jié)。（1）風險識別 風險識別指風險管理人員通過收集資料和調查研究，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統(tǒng)歸類和全面識別，最終形成工程項目風險清單，它是風險管理的基礎。（2）風險分析與評價 在確定風險管理對策之前，需要通過分析定量地確定風險的概率大小或分布，以及風險對項目目標影響的嚴重程度（潛在損失值）。第10頁，共24頁

6、。5.2工程項目風險管理過程收集資料風險衡量客觀統(tǒng)計資料主觀估計資料估計風險潛在影響估計風險概率大小或分布評價項目風險潛在后果風險分析與評價流程第11頁，共24頁。（3）風險應對風險自留風險回避 風險分散風險轉移 損失控制風險的應對與控制風險分離第12頁，共24頁。風險回避 是指項目組織在決策中回避高風險的領域、項目和方案，進行低風險選擇。風險回避的 方法放棄或終止某些活 動改變組織目標第13頁，共24頁。損失控制 是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風險事件發(fā)生后減少損失的程度。損失控制 損失預防手段 損失減少手段第14頁，共24頁。風險轉移 是指一些單位和個人為避

7、免承擔風險損失，有意識地將損失或與損失有關的財務后果轉嫁給另外的單位或個人去承擔 。風險轉移的方法控制型非保險轉移(出售、分包)財務型非保險轉移(免責約定、保證合同)保險 第15頁，共24頁。風險自留 又稱承擔風險，它是一種由項目組織自己承擔風險事故所致?lián)p失的措施。 風險自留的類型 非計劃性風險自留計劃性風險自留第16頁，共24頁。風險分散 指項目組織通過選擇合適的項目組合，進行組合開發(fā)創(chuàng)新，使整體風險得到降低。風險分散要點高風險項目和低風險項目適當搭配項目組合的數(shù)量要適當?shù)?7頁，共24頁。風險分離是指將各風險單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應或互相牽連。風險分散：通過增加風險單位以減輕總體風

8、險的壓力 風險分散與分離的區(qū)別風險分離：對風險單位進行分 離，以避免互相波及。第18頁，共24頁。（4）風險監(jiān)控風險監(jiān)控則包括風險的監(jiān)測與控制風險監(jiān)測對風險進行跟蹤，監(jiān)視已識別的風險和殘余風險、識別項目進程中新的風險，并在實施風險應對計劃后評估風險應對措施對減輕風險的效果。風險控制在風險監(jiān)視的基礎上，實施風險管理規(guī)劃和風險應對計劃，并在項目情況發(fā)生變化的情況下，重新修正風險管理規(guī)劃或風險應對措施。風險監(jiān)控的主要依據(jù)包括：風險管理規(guī)劃、風險應對計劃、工程項目的變更、在工程項目中新識別的風險、發(fā)生了的風險事件和已實施的風險應對計劃、項目評審。第19頁，共24頁。5.3.1工程保險 （1）工程保險的

9、概念：工程保險是指以各種工程項目為主要承保對象的一種財產(chǎn)保險。一般而言，傳統(tǒng)的工程保險僅指建筑工程保險和安裝工程保險，但進入20世紀后，各種科技工程發(fā)展迅速，亦成為工程保險市場日益重要的業(yè)務來源。與傳統(tǒng)的財產(chǎn)保險相比較，工程保險具有如下特征： 承保風險責任廣泛而集中； 涉及較多的利益關系人； 不同工程保險險種的內容相互交叉； 工程保險承擔的主要是技術風險。5.3工程保險與擔保第20頁，共24頁。（2）工程保險的種類1.建筑工程一切險2.安裝工程一切險3.雇主責任險和人身意外傷害險4.人身意外傷害險承保在整個施工期間因自然災害和意外事故造成的物質損失，以及被保險人依法應承擔的第三者人身傷亡或財產(chǎn)

10、損失的民事?lián)p害賠償責任。建筑工程一切險的姊妹險種，適用于以安裝工程為主體的工程建設項目，亦附加第三者責任險雇主為其雇員辦理，若雇員在受雇期間因工導致傷殘、死亡或患有職業(yè)病，將獲得醫(yī)療費用、傷亡賠償、工傷休假期間工資、康復費用以及必要的訴訟費用它是以被保險人因遭受意外傷害而造成傷殘、死亡、支出醫(yī)療費用、暫時喪失勞動能力作為賠付條件的人身保險業(yè)務。5.十年責任險和兩年責任險6.職業(yè)責任險7.機動車輛險8.信用保險與保證保險工程完工后，依然存在著潛在的風險，工程質量責任保險正是基于建筑物使用周期長、承包商流動性大的特點而專門設立的。職業(yè)責任保險是承保各種專業(yè)技術人員因工作疏忽或過失造成第三者損害的賠

11、償責任保險。機動車輛險也屬于集財產(chǎn)損失險與責任險為一體的綜合性的財產(chǎn)保險，其保險責任包括自然災害或意外事故而造成的投保車輛的損害。信用保險是權利人投保義務人信用的保險保證保險(Surety Insurance)是義務人應權利人的要求，通過保險人擔保自身信用的保險第21頁，共24頁。 工程擔保是控制工程建設履約風險的一種國際慣例，通過推行工程保證擔保促使建設各方主體樹立誠信守約意識，加強誠信履約的自覺性；通過預控、程控、終控多種手段并用，形成一種保護守約行為、懲戒違約行為的環(huán)境，通過建立和實施索賠機制，規(guī)范合同當事人的履約行為最終實現(xiàn)合同目標。5.3.2 工程擔保第22頁，共24頁。 （1）工程擔保制度工程保證擔保要求承包商提供的工程保證擔保：投標保證擔保、履約保證擔保、付款保證擔保、保修保證擔保、預付款保證擔保、分包保證擔保、差額保證擔保、完工保證擔保。要求業(yè)主提供的工程保證擔保：支付擔保反擔保：是保證人為了防止向權利人賠付后，又不能從被保證人那里獲得補償，保證人要求被保證人提交反擔保，作為保證人出具保證的前提條件。第23頁