防范解凍款詐騙

1、解凍巨款可成百萬富翁？一個只有小學文化程度的57歲騙子，利用普通百姓“一夜發(fā)橫財”的急功近 利心理，以解凍一筆9600億美元的海外存款為幌子，在三臺,射洪雨縣行騙12年, 先后騙去百姓25萬余元.近日，該騙子被射洪警方抓獲.誘人招聘:解凍巨額存款可成百萬富翁從1992年到2004年,三臺縣，射洪縣流傳著一個驚人的“致富捷徑”：只要哪 個有能力成為“遠茂投資公司”的中層干部,并投資將一筆海外巨款從美國一家 銀行取出來,就能成為百萬富翁.據(jù)射洪縣一些上當受騙的百姓介紹，當?shù)亟诸^巷尾經(jīng)常出現(xiàn)這樣的招聘信息: 用工單位為遠茂投資公司;用人條件為中老年人;工程項目為“解凍9600億美元存 款”；待遇是現(xiàn)

2、金108萬元，高級住房一套.同時,招聘人還出示了許多讓人眼花繚 亂的各類證書，聘書和紅頭文件.自封董事長:一元制作董事會文件據(jù)悉，這個自稱是遠茂投資公司董事長的騙子，名叫羅時興，今年57歲,射洪縣 萬林鄉(xiāng)人.羅在綿陽一個打字復印部制作了 “遠茂投資公司”董事會文件，并自封 董事長,然后花一元錢在地攤上買了個有龍鳳圖案的印章作公司大印,并又雕了雨 個印有“kc1014龍鳳”“和“ck01014龍鳳”圖案的印章.被抓后他交代：“我聽 人說,有個符號代表銀行存款解凍,就請人把圖案雕在印章上,到底是啥意思我也 不曉得,唬人的.”為了裝出派頭，羅還找人扮作自己的“情婦”，成雙成對出入.大肆行騙:頒發(fā)“創(chuàng)

3、千秋大業(yè)”證書1992年，羅叫射洪香山鎮(zhèn)人許美曲跟他跑“大業(yè)務”，并稱，該“大業(yè)務”涉及 金額高達9600億美元，他現(xiàn)在的工作就是要將其解凍并造福祖國.羅許諾，只要許 入股“鋪路”去辦手續(xù)取出這9600億美元，就給許幾百萬人民幣.許前后被騙7 萬塊.三臺縣人魏加強拿出一摞聘書，證書，說:“這些都是羅時興給我發(fā)的，有封我作 鋪路先鋒的榮譽證書，有聘我當他們公司科長的聘書，還有一張是發(fā)給鋪路創(chuàng) 業(yè)，守業(yè)生活款108萬元，高級住房一套的創(chuàng)千秋大業(yè)，造福炎黃后代的證書.錢 和房子看都沒看見過,不過不到一年，他就騙了我3800元錢.”“先進”理念:騙局引入傳銷機制再高明的騙術也有被戳破的一天,何況羅時興

4、的騙術并不高明.受騙者終於 向公安機關舉報了羅時興的犯罪行為.今年7月，射洪縣公安局將羅時興抓獲后, 經(jīng)過審訊得知，他還充分利用了現(xiàn)代傳銷經(jīng)營理念,叫已加入“公司”的人向親戚 朋友，鄰居介紹“公司”的“大業(yè)務”并煽動其加入.從1992年至2004年4月, 羅時興采取這種手段先后騙取16名受害者現(xiàn)金達25.7萬元,受害者中年齡最小的 43歲,最大的76歲.日前，羅時興已被射洪縣人民檢察院以涉嫌詐騙罪向人民法院提起公訴.”解凍款”或下線款”有這樣的款嗎？都是經(jīng)監(jiān)會批準的嗎？基礎設施建設項目都是投資百億以上的項目，現(xiàn)在社會上有許多融資版本稱 為解凍款或下線款上千億，具說都是經(jīng)銀監(jiān)會批準了的，請問：有

5、這樣的款 嗎？是經(jīng)過銀監(jiān)會批準的嗎？還有一個自稱是國務院金融辦操辦的下線解凍 款以三方委貸方式可以貸10億以上，還有不還本、不付息的鎖定一年零一天后 無償贈送的款。這是真？還是假？因為現(xiàn)在許多企業(yè)都在委托中介機構申貸這種 款項。我是一名金融工作者，最近我也聽到許多關于這方面的事，但是據(jù)我分析， 這可能是一個騙局。其理由有四：一是解凍款的來源有疑問。解的是誰的凍？解 了凍就可以隨意亂用嗎？且不要還？二是資金規(guī)模不合常理。經(jīng)測算，達近三萬 億元，誰有這么大的資金讓凍？堪比應對金融危機的4萬億元刺激計劃，這幾乎 不可能。三是資金的賣方市場地位被倒置不合理?，F(xiàn)在似乎什么玩家在找什么項 目，現(xiàn)在各地項目

6、多得是，尤其是政府部門為了本地發(fā)展，都在積極尋找資金， 有這好事，政府早就盯上了，正所謂皇帝女兒不愁嫁，應當不是操作方找項目， 而應當是項目方去找資金方才對。四是，放貸款的手續(xù)不合常規(guī)。尤其是這種委 托貸款，是不用什么銀監(jiān)會批準的。只要款項用途合法，委托方與被委托方及銀 行達成協(xié)議就可。綜上所述，該傳聞可能有詐，大家當小心，以防上當受騙男子以解凍巨款為由騙錢財 情人不明真相也被利用紅網(wǎng)益陽5月27日訊（通訊員趙鐵梅鄧志偉）一男子以解凍其單位被法院凍 結的56萬元，竟然唆使情人找其學生家長幫忙。5月27日，因涉嫌詐騙罪的章 某被湖南省益陽市赫山區(qū)檢察院提起公訴。章某是湖南長沙人。2007年下半年

7、，他因一樁民事官司導致其所在單位益 陽市疾病控制中心56萬元被法院凍結。當年12月23日，債臺高筑的章某為了 弄到一筆錢，對其情人蔡某謊稱只要有一張能體現(xiàn)有56萬元存款的存折即可解 凍被法院凍結的資金，但現(xiàn)在還差26萬元，要她找其學生家長幫忙。蔡某找到 一學生家長皮某說明情況，謊稱章某是其弟弟，請求皮某拿26萬元存到章某的 帳戶上，復印一下存折。皮某考慮到資金沒有風險，錢存進去馬上可以用卡取出來便答應了蔡某的請 求。得到對方準確的答復后，章某遂到工商銀行桃花侖支行辦理了兩套存折和卡， 戶名都是章某，金額都是20元。當晚，他就將錯開的存折和卡各一張給蔡。然 后，為了能順利取到錢并不被受害人找到，

8、章謊稱長沙一個叔叔也會借錢給他， 他必須到長沙去。第二天上午，章某趕到長沙袁家?guī)X工商銀行預約取款。這時，在益陽的皮某 正帶著26萬元現(xiàn)金到桃花侖工行給蔡某存到章某的帳戶上，當蔡某打電話告知 章某錢已存，章某立即指示蔡某去復印存折，并要求蔡某將復印件傳真給他。沒 想到，趁此時間，章某用卡將26萬元全部從袁家?guī)X工行取出，用于償還個人債 務及賭博、個人揮霍。案發(fā)后，章某被公安機關抓獲歸案，僅退還了皮某16萬元。這是騙局嗎大家?guī)臀曳治龇治銮岸螘r間通過朋友認識一位50多歲的大叔，在一塊聊天時他問我手里有沒有什 么大項目，他可以從銀監(jiān)會搞出來幾十個億的資金，弄到當?shù)劂y行。本人剛好親 戚有個項目需要3個多億

9、，他說幾個億是小KISS，讓我先準備資料，我總感覺這 事有點懸，就上網(wǎng)搜了一下，剛好看到一篇文章，看完之后也是似懂非懂，麻煩 高人幫我分析分析。這是網(wǎng)上搜到的文章：給大家分享一個我親身經(jīng)歷的一個騙子集團發(fā)給我的資料，是關于一批解凍資金的，希望大家以后遇到要小心！有關接受存款一事特作如下詳細說明：目前國家有解凍款，準備外存二級以上的省市級銀行，每省限一家銀行接收存 款（最好推薦省行行長，市行行長也可以考慮，在北京、湖南、新疆和河北之外 （已經(jīng)報名），尋找有實力的銀行行長）。詳細內(nèi)容說明將在行長到京后，由銀監(jiān) 會、中辦、中行的領導對行長做詳細說明。這筆款項的總額為2萬億。直撥給廣西項目6000億。

10、余下的款項將由這家分 行自由放貸，并可按照國家的貸款利息收取。這筆款項的存入，將由銀監(jiān)會直接授予這家分行的行長相應的權利；存款期可 5-10年；免息或付極優(yōu)惠利息。不承擔任何政治、經(jīng)濟和法律上的責任。接受這筆存款的分行將得到國家千分之三的獎勵；同時對于行長，國家也有一 定的獎勵。具體數(shù)額將由銀監(jiān)會告知。要求來的行長必須是省市二級以上的分行正行長。副行長不行。分行正行長必 須親自到北京來。銀行行長來京時需帶齊如下資料到銀監(jiān)會、中辦、中總行的有關部門辦理接款 手續(xù)，進行彩色掃描并打?。盒虚L身份證；行長工作證；銀行行號；銀行營業(yè)執(zhí) 照；稅務登記證；組織機構代碼證；金融許可證等銀行經(jīng)營的全部證照。10

11、張 銀行空白信簽紙并加蓋公章（以便到銀監(jiān)會、中辦、中總行辦理手續(xù)時用）。以 上全部文件資料由來京的行長自己保管。接款行可來2-3人到京，這邊提供機票、北京國際酒店食宿的全部費用。將有 銀監(jiān)會或者金融小組的領導接機。（銀監(jiān)會副主席郭立根機場接機。）在確定來的行長的身份后。將安排到銀監(jiān)會、中辦、中總行閱讀相關文件，并 由領導面談資金的相關情況。之后辦理相關借款手續(xù)。整個接款的辦理過程時間將會在一天內(nèi)完成。全部款項將即時劃撥。因為這是國家的行為，周六日不休息。需要在本周日之前辦完。最好今天下午 報名，現(xiàn)在一共可以申請2個名額（可以多報，但只有2個名額）這是去年年底我接到的，那會小弟剛來北京混，傻的很

12、，沒經(jīng)過分析就相信 了，以為天上掉下個餡餅正好落到我頭上，興奮的一夜沒睡好，哈哈（看到的不 準笑話我啊）當天就開始行動，聯(lián)系了幾個行長，后來那些行長都說，這樣的信 息多的去了，全是騙人的，沒人愿意來北京辦理。當時還不死心，正好知道S省 的銀行監(jiān)察處處長在北京呢，那邊答應，讓處長先出來見見，但是處長明確的說， 不在任何酒店，賓館場合見面，要見面可以直接在銀監(jiān)會里面見面。處長提出這 個要求后，我把信息轉達了過去，直到當天夜里10點多了，那伙騙子們才給出 消息說答應在銀監(jiān)會見面。約定時間是9點20，據(jù)說是銀監(jiān)會副主席親自接見， 得到這個答復以后，我覺得難道這事真的是真的不成，于是第2天跟朋友一大早

13、就去了銀監(jiān)會，去了一看嚇一跳，陣勢很強大，直接把銀監(jiān)會旁邊的5星級賓館 （外國名字，忘記該賓館名字了）給包了一層，里面很多人，都是一群老頭老太 太們，據(jù)說是銀主！把真實情況給該處長匯報了一下，不知道啥原因，這個處長 失約了，就是不出現(xiàn)，在銀監(jiān)會門口等了 2個多小時，把我凍壞了，后來那邊的 接頭人一個叫張總的，相貌堂堂，但很囂張，威脅我說，問問你們那個小行長， 他還想繼續(xù)干不？盡然連銀監(jiān)會的領導都敢耍，我要問責他們。沒辦法年青啊， 哪見過這陣勢啊，有些怯了，于是打電話只能把家里長輩叫出來收拾殘局了，長 輩聯(lián)系了公安部的，公安部說這活人已經(jīng)觀察很久了，但是為什么不抓他們，也 沒給原因，接著找了原來

14、中央警衛(wèi)局的一個大爺出來，算是把我給領走了，大爺 對我說，孩子，乖乖的回家吧，這伙人不要再碰他們了。真實情況就是這些，一直到現(xiàn)在都想不很清楚，這伙人到底要騙些什么呢， 在銀監(jiān)會門口搞那么大的陣勢！請有過類似經(jīng)驗的朋友們分析一下這個事件啊這幫犢子瘋了嗎，虎皮扯的太大了吧列位看官小心笑尿！尼妹的現(xiàn)在的騙子真牛?。。▏医鈨隹?，國 家金融辦，八部委，三方委托貸款，銀主，銀監(jiān)會特辦小組，銀行 行長到京接款）這些晃眼的噱頭名詞唬的人一愣一愣！ ！ ！我聽了第一反應就是 去你妹的！還傳給我一大堆資料因為“他”知道我認識信用社的人！現(xiàn)在的 騙子真牛啊，竟開始騙銀行了 ！尼妹的不服不行真能吹！這伙人打著銀 監(jiān)

15、會的旗號搞金融詐騙活動，現(xiàn)在已經(jīng)涉及到了咱們這地方了。太囂張了。他 們這些人說自己是銀監(jiān)會特辦小組，搞什么國家解凍款。說什么要是銀行行 長來京簽接款合同，銀監(jiān)會副主席郭立根都會去機場接機。太夸張了。還 說什么為國家立功了。要給行長升官授勛。這也太扯了 據(jù)我所知現(xiàn)在大漯 河就有不止一人在搞這玩意！ ！給大家提個醒有人給你們說這事，就當笑話聽 吧?。ㄏ旅媸球_子傳給我的所謂資料）給大家總結下所謂金融騙局的過程和套路，以便下次不被人 究詰？1、在金融法律和監(jiān)管嚴格的今天，所有玩銀行方式的融資都是騙局，以前 可能還出現(xiàn)企業(yè)靠當?shù)貏萘鲇沏y行，現(xiàn)在基本是不可能了，你讓銀行給你擔保 或者承擔責任，意味著要老

16、百姓給你扛責任，尤其是很多手段就是搶劫銀行的行 為，所以誰要接或插手誰就離死不遠了，除非你到火星。所以充分利用金融漏洞， 套銀行的方式抬高門檻，達到永遠對方不可能做到是騙子的基本伎倆，這就是智 商和心態(tài)的較量，如果你受騙真發(fā)狠了把對方弄進去的話也是沒什么。2、所謂奇怪方式放款，實際是什么呢？是錢的性質的問題，大家都拿所謂 的“歷史沉淀資金”動不動就上千億的資金，但是從鄧小平時代就沒動過一分的， 各位自己比下比他你能強而且能強到哪里去？你能控制美國總統(tǒng)把債務問題解 決了么？這個錢是屬于你的么？誰有資格給你用呢？為什么到現(xiàn)在沒用？雖然 這個資金有基本上能夠周旋和耍你的所有手續(xù)，但歸根結底，沒有動過

17、一分錢， 所以大家就明白那些銀蛀為什么被人豢養(yǎng)，中間人越跑越窮吧？真正的主人會出 來在這種鬧烘烘的環(huán)境下么？肯定是要等大家鬧夠了，鬧出事了才出面。3、這些所謂的方式包括：各種直存，各種保函，各種委托貸款，各種存單、 國債質押，各種票據(jù)的貼現(xiàn)尤其是國外銀行（國內(nèi)承兌例外，但不可能空開給你 的），這些全都是假的，因為資金有問題，都是“歷史沉淀資金”或“同業(yè)資金”， 你別管這些豬說的多堂皇，什么扶貧款、下線款、總行解凍款，銀監(jiān)會和人行指 導款，都是狗屁，如果大家能動這個錢一分，那么第三次世界大戰(zhàn)就爆發(fā)了，日 本要沉沒，混不下去了才到深圳的，哎，人種。4、所有中介公司包括所謂銀蛀，都是靠騙維持的，他們

18、會耍很多把戲，層 層推卸，沒有真事因為整個事情肯定不成的，一般企業(yè)不懂，或者不專業(yè)很容易 帶著試試的想法被套小錢，而且最后落個做不成的究詰，因為你關系不到位、項 目不成熟資料不夠格，搞不定一些最基本也是最致命的如“銀行”等，簡直是玩 笑開大了。5、最可憐的是中間人，完全是拿自己的信譽來騙和被騙，自己根本不知道 情況或者到后期明白了，也想辦法在這里攪，反正模式都是現(xiàn)成的，也不能把自 己怎樣，企業(yè)不會殺你因為他們是商業(yè)，很多被騙了的法人也很沉默，怕什么呢？ 連省級干部都被玩進去了，一個兩個法人很牛么？有黨牛？所以中間人在成長的 過程中，臉皮是越來越厚，厚到不允許揭傷疤，真是很無聊?，F(xiàn)在凡是在銀行的大額資金，都是世界皇室下屬機構：國際貨幣基金組織、 國際黃金局、世界銀行最高體系共同造的數(shù)字游戲，然后發(fā)到東南亞包括中行等 銀行，期間自然找了一些人頭當豬，凡是鬧這個事情的，比如增值、換匯、解凍、 大額投資（長期或不還本或不付息的，包含扶貧、農(nóng)村建設、新能源（風力、太 陽能、核能）、高科技（污水處理、垃圾焚燒）等）、套銀行的行為如直存、質押、 委托貸款、保函、信用證租賃、票據(jù)交易等，還有套