2017年證券業(yè)從業(yè)人員資格預約式考試《證券投資基金》精選試題及答案解析最佳原創(chuàng)

1、2013年證券業(yè)從業(yè)人員資格預約式考試證券投資基金精選試題及答案解析來源： HYPERLINK 模考吧- HYPERLINK /zhengquan/ 證券從業(yè)資格考試一、單選題第1題：基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括( )。 A基金銷售機構 B基金管理人 C基金托管人 D基金份額持有人第2題：( )是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。 A基金份額持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金銷售機構第3題：( )是依據基金合同設立的一類基金?；鹜顿Y者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。 A開放式基

2、金 B封閉式基金 C契約型基金 D公司型基金第4題：在試點發(fā)展階段，為確保試點的成功，基金監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的( )。 A審批制 B核準制 C申報制 D準入限制第5題：采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱為( )。 A公募基金 B私募基金 C非上市基金 D上市基金第6題：( )是指由整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響。 A系統(tǒng)性風險 B非系統(tǒng)性風險 C主動操作風險 D可分散風險第7題：債券基金投資風格主要依據基金所持債券的( )來劃分。 A收益 B凸度 C發(fā)行人 D久期與信用等級第8題：( )即保持中立地位，公平對待所有評價對象，不得

3、歪曲、詆毀評價對象。 A公正性原則 B公平性原則 C公開性原則 D客觀性原則第9題：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的( )規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和證券公司，經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。 A中華人民共和國公司法 B證券投資基金運作管理辦法 C中華人民共和國證券投資基金法 D合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法第10題：投資者T日提交基金認購申請后，一般可于( )日起到辦理認購的網點查詢認購申請 的受理情況。 AT+1 BT+2 CT+3 DT更多考試資料，名師押題，答案解析，請登錄?？及晒倬W； HYPERLINK /?=bin%20QQ /?=b

4、in%20QQ 證券從業(yè)資格考試經驗交流群；213889251 驗證； WD第11題：關于LOF份額的上市，下列說法錯誤的是( )。 A須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請 B基金的募集應符合中華人民共和國證券投資基金法的規(guī)定 C募集金額應不少于3億元人民幣 D基金份額持有人應不少于1 000人第12題：對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起( )個工作日內支付贖回款項。 A3 B5 C7 D9第13題：基金運營部的工作職責包括基金清算和基金會計兩部分，以下屬于基金會計工作內容的 是( )。 A開立投資者基金賬戶 B完成基金份額清算 C按日計提基

5、金管理費和托管費 D設立并管理資金清算相關賬戶第14題：根據有關規(guī)定，我國基金管理公司主要股東的注冊資本不得低于人民幣( )。 A5億元 B3億元 C2億元 D1億元第15題：以下關于基金管理公司內部風險控制制度的表述中，不正確的是( )。 A嚴格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的投資比例進行投資 B基金管理公司管理的基金資產與基金管理公司的自有資產必須相互獨立 C每個基金經理作出的交易指令必須獨立下達于其對應的專門交易員，各交易員應分別 獨立 D每筆交易都必須有書面記錄并加蓋時間章第16題：在基金管理公司內部控制的主要內容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是( )。 A明確揭示研究業(yè)務和投資決策業(yè)務可能

6、存在風險并采取控制措施 B按照投資管理業(yè)務的性質和特點嚴格制定各項管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊 C明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施 D嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度第17題：關于交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是( )。 (1)制作清算指令 (2)接收交易數據 (3)執(zhí)行清算指令 (4)確認清算結果 A(1)(2)(3)(4) B(2)(1)(3)(4) C(1)(3)(4)(2) D(2)(1)(4)(3)第18題：基金投資監(jiān)督環(huán)節(jié)可能出現的風險點主要是( )。 A基金資金清算和交收不及時，從而延誤成交時間 B核算辦法不合理，沒有嚴格按流程操作等 C基金清算、核算系統(tǒng)主機硬件系

7、統(tǒng)故障等 D人為或系統(tǒng)原因對于基金管理人的投資違規(guī)行為未能及時發(fā)現，發(fā)現后未能有效制止第19題：資金清算是指基金托管人依據( )的投資指令辦理基金名下的資金往來。 A基金銷售代理人 B基金監(jiān)督機構 C基金管理人 D基金注冊登記人第20題：下列關于基金托管人內部控制的說法，不正確的是( )。 A內部控制的原則既包括審慎性原則也包括有效性原則 B資產保管的內部控制要求基金托管人應建立定期對賬制度，定期核對全部賬戶資產，保證賬實、賬賬、賬證相符 C采取合理的估值方法和科學的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值 D基金托管人應實行集中管理制度，由專人負責操作管理托管業(yè)務的整個流程第2

8、1題：基金銷售機構內部控制的( )原則，即通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內 部控制程序，確保內部控制制度的有效執(zhí)行。 A審慎性 B獨立性 C健全性 D有效性第22題：( )是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。 A電話服務中心 B郵寄服務 C自動傳真、電子信箱與手機短信 D專人服務第23題：在營銷過程的管理中，要求基金銷售機構對有關信息進行收集、總結并認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素的是( )。 A市場營銷實施 B市場營銷計劃 C市場營銷分析 D市場營銷控制第24題：( )主要是對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數據支持和集中管理。 A后臺管理系統(tǒng) B自

9、助式前臺系統(tǒng) C輔助式前臺系統(tǒng) D信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)第25題：基金產品的設計思路與流程中，對內部條件的考察是指( )。 A了解投資者的風險收益偏好 B選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合 C考慮相關法律法規(guī)的約束 D考慮基金管理人自身的管理水平更多考試資料，名師押題，答案解析，請登錄?？及晒倬W； HYPERLINK /?=bin%20QQ /?=bin%20QQ 證券從業(yè)資格考試經驗交流群；213889251 驗證； WD第26題：當有充足理由表明按估值原則仍不能客觀反映相關投資品種公允價值時，基金管理公司應根據具體情況與( )進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估

10、值。 A監(jiān)管機構 B基金持有人 C托管銀行 D基金注冊登記機構第27題：下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的有( )。 A銷售服務費 B基金管理人的管理費 C基金托管人的托管費 D基金合同生效前的會計師費第28題：銀行存款利息收入計提方式為( )。 A按周計提 B按月計提 C按日計提 D按季計提第29題：如果基金運作發(fā)生的費用( )基金凈值十萬分之一，則應采用預提或待攤的方法計入基 金損益。 A大于 B小于 C等于 D小于或等于第30題：封閉式基金一般采用( )方式分紅。 A轉股 B現金 C現金與股利相結合 D股票股利第31題：目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入( )。 A

11、征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 D不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅第32題：基金進行利潤分配會導致基金份額凈值的( )。 A不變化 B上升 C下降 D影響不確定第33題：報告期內基金估值程序事項的說明屬于( )的披露。 A基金投資組合報告 B基金凈值表現 C基金財務指標 D基金管理人報告第34題：基金管理人需至少( )公告次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。 A每周 B每日 C每月 D每年第35題：基金信息披露最根本、最重要的原則是( )。 A真實性原則 B準確性原則 C完整性原則 D及時性原則第36題：基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)

12、生之日起( )日內編制并披露臨時報告書。 A1 B2 C3 D4第37題：基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求( )。 A公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容 B基金市場具有充分的透明度，要實現市場信息的公開化 C市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利 D監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇第38題：基金管理公司變更下列事項，不需報中國證監(jiān)會批準的是( )。 A變更股東、注冊資本或者股東出資比例B修改章程 C變更名稱、住所 D計提風險準備金第39題：以下不屬于中國證監(jiān)會對基金募集申請材料的齊備性審查的是( )。 A申請報告 B基金合同草案 C上市公告書 D招募說明書草案第40題：考慮到我國資本

13、市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業(yè)自身所具有的特點，除國際證監(jiān)會組織規(guī)定的證券監(jiān)管目標外，我國基金監(jiān)管還擔負著( )的使命。 A保護托管人的利益 B保證市場順利進行C降低非系統(tǒng)風險 D推動基金業(yè)發(fā)展更多考試資料，名師押題，答案解析，請登錄?？及晒倬W； HYPERLINK /?=bin%20QQ /?=bin%20QQ 證券從業(yè)資格考試經驗交流群；213889251 驗證； WD第41題：下列選項中，不是切點證券組合T具有的經濟意義的是( )。 A所有投資者擁有完全相同的有效邊界 B每個投資者手中持有的全部風險證券所形成的風險證券組合在結構上恰好與切點證券組合T相同 C期望收益率可被視為

14、市場對市場組合M的風險補償，也相當于對方差的補償 D當市場處于均衡狀態(tài)時，最優(yōu)風險證券組合T就等于市場組合第42題：在資產估值方面，( )主要用來判斷證券是否被市場錯誤定價。 A資本資產定價模型 B投資組合理論 C有效市場理論 D套利定價理論第43題：( )認為，只要任何一個投資者不能通過套利獲得收益，那么期望收益率一定與風險相 聯(lián)系。 A單因素模型 B多因素模型 C資本資產定價模型 D套利定價理論第44題：低市凈率公司的收益常常低于高市凈率公司的收益屬于市場異?，F象中的( )。 A日歷異常 B事件異常 C公司異常 D會計異常第45題：行為金融理論興起于( )。 A20世紀70年代 B20世紀

15、80年代 C20世紀90年代 D19世紀80年代第46題：根據配置策略不同，可以將資產配置分為四種類型，其不包括( )。 A動態(tài)資產配置策略 B投資組合保險策略 C資產混合配置策略 D恒定混合策略第47題：一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產配置的最主要因素是( )。 A個人的生命周期 B投資者的資產負債狀況 C投資者的財務變動狀況與趨勢 D投資者的財富凈值第48題：恒定混合策略在股票價格下降時買人股票并在股票價格上升時賣出股票，其支付曲線為( )。 A直線 B凸形曲線 C凹形曲線 D不規(guī)則，有時平直有時彎曲的曲線第49題：目前國際應用較多的基本分析方法不包括( )。 A權益資本比率 B低

16、市盈率法 C股利貼規(guī)模型法 D內含報酬率法第50題：積極的股票風格管理，預測某一類股票前景良好則_；如果某類股票前景不妙，則_。 ( ) A保持其在投資組合中的權重，降低其在投資組合中的權重 B增加其在投資組合中的權重，保持其在投資組合中的權重 C增加其在投資組合中的權重，降低其在投資組合中的權重 D降低其在投資組合中的權重，增加其在投資組合中的權重第51題：N日的乖離率=( )。 A（當日收盤價-N日移動平均價）N日移動平均價100% B（當日開盤價-N日移動平均價）N日移動平均價100% C（當日收盤價-N日移動總價）N日移動平均價100% D（當日收盤價-N日移動平均價）N日移動總價10

17、0%第52題：( )是股票價格與每股凈利潤的比值。 A市盈率 B市凈率 C資本負債率 D每股收益率第53題：消極的債券組合管理者通常把市場價格看作( )。 A均衡交易價格 B非均衡交易價格 C價格被高估 D價格被低估第54題：假設其他因素不變，久期越大，債券的價格波動性就( )。 A越小 B越大 C不變 D無法確定第55題：根據( )，利率期限結構和債券收益率曲線是由不同市場的供求關系決定的。 A完全預期理論 B有偏預期理論 C市場分割理論 D優(yōu)先置產理論第56題：不承擔任何市場利率風險的策略是( )。 A指數化策略 B滿足單一負債要求的投資組合免疫策略 C多重負債下的組合免疫策略 D多重負債

18、下的現金流匹配策略第57題：在對基金績效表現進行衡量時，特雷諾指數越大，基金的績效表現( )。 A越差 B越好 C相同 D無法判斷第58題：擇時損益的公式是( )。 A擇時損益=股票實際配置比例-正常配置比例+（現金實際配置比例-正常配置比例） 現金收益率 B擇時損益=股票實際配置比例股票指數收益率+（現金實際配置比例-正常配置比例）現金收益率 C擇時損益=（股票實際配置比例-正常配置比例）股票指數收益率+現金實際配置比例正常配置比例 D擇時損益=（股票實際配置比例-正常配置比例）股票指數收益率+（現金實際配置比例-正常配置比例）現金收益率第59題：假設某基金第一年的收益率為5%，第二年的收益

19、率也是5%，其年幾何平均收益率( )。 A小于5% B等于5% C大于5% D無法判斷第60題：衡量基金經理擇時能力的二次項法是由( )提出的。 A特雷諾與夏普 B特雷諾與瑪澤 C夏普與瑪澤 D亨芮科桑和莫頓更多考試資料，名師押題，答案解析，請登錄?？及晒倬W； HYPERLINK /?=bin%20QQ /?=bin%20QQ 證券從業(yè)資格考試經驗交流群；213889251 驗證； WD二、多選題第61題：目前，證券投資基金在世界范圍內的發(fā)展呈現以下趨勢和特點( )。 A基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 B開放式基金成為證券投資基金的主流產品 C機構投資者，特別是退休基金成為基金的重要資金來

20、源 D美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛第62題：目前，我國的基金管理公司可以從事的業(yè)務有( )。 A企業(yè)年金管理 B社保基金管理 C特定客戶資產管理 D籌集、管理公募基金第63題：根據中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法正確的是( )。 A貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象 B投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金 C60%以上的基金資產投資于債券的為債券基金 D60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金第64題：貨幣市場基金的投資對象包括( )。 A剩余期限在397天以內（含397天）的AA級企業(yè)債券 B期限在1年以內（含

21、1年）的債券回購 C現金 D期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據第65題：國際上比較流行的投資組合保險策略主要有( )。 A營銷保險策略 B固定比例投資組合保險策略 C對沖保險策略 D股票保險策略第66題：買賣封閉式基金時開立的基金賬戶可用于( )的認購及交易。 A基金 B股票 C國債 D其他債券第67題：關于LOF份額的交易規(guī)則，說法正確的有( )。 A基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B基金上市后，投資者可在交易時間內通過交易所各會員單位證券營業(yè)部買賣基金份額，以交易系統(tǒng)撮合價成交 C買入LOF申報數量應為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0001元人民

22、幣 D深圳證券交易所對LOF交易的價格漲跌幅限制比例為10%，上市首日沒有漲跌幅限制第68題：基金管理公司的投資管理部門包括( )。 A投資決策委員會 B研究部 C投資部 D交易部第69題：以下關于基金管理公司的投資決策委員會主要職責的表述，正確的有( )。 A制訂基金投資組合的具體方案 B審定基金資產配置比例或比例范圍 C確定基金經理可以自主決定投資的權限D確定基金投資的基本方針第70題：基金管理公司的督察長享有充分的( )。 A知情權 B收益權 C獨立的調查權 D決策參與權第71題：下列選項中，屬于基金證券賬戶的是( )。 A貨幣市場基金在銀行開立的銀行存款賬戶 B結算備付金賬戶 C交易所

23、證券賬戶 D全國銀行間市場債券托管賬戶第72題：基金的資金清算根據交易場所的不同分為( )。 A本地債券市場結算 B交易所交易資金清算 C全國銀行間債券市場交易資金清算 D場外資金清算第73題：關于基金托管人內部控制的內容中投資監(jiān)督的內部控制，說法正確的有( )。 A對基金投資業(yè)績與比較基準差距進行監(jiān)督和核查 B對基金價格的計算方法、基金資產核算的合法性和合規(guī)性進行監(jiān)督和核查 C對基金收益分配的合法性和合規(guī)性進行監(jiān)督和核查 D對基金投資范圍、基金資產的投資組合比例的合法性和合規(guī)性進行監(jiān)督和核查第74題：( )等作為理財顧問或金融規(guī)劃師，可以針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務。 A銀行 B證

24、券公司 C律師事務所 D會計師事務所第75題：下列關于基金的直銷渠道特點的表述，正確的有( )。 A直銷對客戶的財務狀況更了解，對客戶的控制力較強 B直銷更容易發(fā)現產品或服務方面的不足 C直銷對客戶的控制力弱，但有廣泛的客戶基礎 D直銷推銷新產品更容易第76題：基金銷售機構內部控制的內容包括( )。 A銷售業(yè)務流程控制 B銷售決策流程控制 C會計系統(tǒng)內部控制 D內部環(huán)境控制第77題：基金會計核算的特點包括( )。 A會計主體是證券投資基金 B會計分期細化到日 C只對實現利潤進行確認 D基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債第78題：根

25、據有關規(guī)定，基金管理公司應及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告?；鹭攧諘媹蟾娣譃? )。 A年度財務會計報告 B半年度財務會計報告 C季度財務會計報告 D月度財務會計報告第79題：基金會計報表附注包括( )。 A重要會計政策和會計估計B會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明 C報表重要項目的說明 D關聯(lián)方關系及其交易第80題：基金的稅收包括( )。 A營業(yè)稅 B印花稅 C所得稅 D增值稅第81題：下列關于基金的期末可供分配利潤的說法正確的是( )。 A指期末可供基金進行利潤分配的金額 B如果期末未分配利潤的未實現部分為正數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現部分扣

26、減未實現部分） C如果期末未分配利潤的未實現部分為負數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現部分扣減未實現部分） D如果期末未分配利潤的未實現部分為負數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現部分第82題：基金的重大事件包括( )。 A基金份額持有人大會的召開 B提前終止基金合同 C更換基金管理人或托管人 D基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的05%第83題：基金信息披露在形式上應滿足的原則包括( )。 A規(guī)范性 B真實性 C完整性 D易得性第84題：基金年度報告披露的基金持有人信息主要有( )。 A上市基金前10名持有人的名稱 B上市基金前10名持有人的持有份額及占總份

27、額的比例 C持有人結構 D持有人戶數、戶均持有基金份額第85題：中國證監(jiān)會對基金托管銀行的監(jiān)管主要是通過( )實現的。 A市場禁入監(jiān)管 B市場準入監(jiān)管 C日常持續(xù)監(jiān)管 D基金管理人員監(jiān)管第86題：根據有關規(guī)定，基金管理人在管理運作基金財產時，不得有下列( )行為。 A向他人貸款或者提供擔保 B從事承擔無限責任的投資 C承銷證券 D購買托管人發(fā)行的股票或債券第87題：基金經理的任職應具備的條件有( )。 A取得基金從業(yè)資格 B具有5年以上證券投資管理經歷 C通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試 D最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰第88題：按投資目標

28、進行劃分，則證券組合通常包括( )類型。 A股票市場型 B收入型 C資產支持證券型 D增長型第89題：多種證券構造證券組合時，可行域的形狀依賴于( )。 A可供選擇的單個證券的特征E(ri)和i B投資者對風險的厭惡程度 C證券收益率之間的相互關系Pij D投資組合中權數的約束第90題：行為金融理論認為，投資者由于受( )的限制，將不可能立即對全部公開信息作出反應。 A信息處理能力 B信息不完全 C時間不足 D心理偏差第91題：資產配置過程中明確投資目標和限制因素這一基本步驟中，通常需要考慮( )等問題。 A投資者的投資風險偏好 B投資者的流動性需求 C投資者的時間跨度需求 D市場上實際的投資

29、限制第92題：投資組合保險的形式包括( )。 A固定比例投資組合保險 B以期權為基礎的投資組合保險C購買股票保險 D浮動比例投資組合保險更多考試資料，名師押題，答案解析，請登錄模考吧官網； HYPERLINK /?=bin%20QQ /?=bin%20QQ 證券從業(yè)資格考試經驗交流群；213889251 驗證； WD第93題：以技術分析為基礎的投資策略與以基本分析為基礎的投資策略的區(qū)別主要包括以下幾個方面( )。 A使用的分析工具不同 B分析基礎不同 C使用者不同 D對市場有效性的判定不同第94題：以下關于加強指數法的說法，正確的有( )。 A加強指數法的出現反映了投資管理方式的發(fā)展出現了新的

30、變化，即積極型管理與消極型管理開始相互借鑒，甚至相互融合 B加強指數法的核心思想是將指數化投資管理與積極型股票投資策略相結合 C加強指數法與積極型股票投資策略的風險控制程度不同 D加強指數法的重點是在復制組合的基礎上加強風險控制，其目的不在于積極尋求投資收益的最大化第95題：對于有附加贖回選擇權的債券來說，贖回風險來源于( )。 A可贖回債券的利息收入具有很大的不確定性 B債券發(fā)行人往往在利率走低時行使贖回權，從而加大了債券投資者的再投資風險 C由于存在發(fā)行者可能行使贖回權的價位，因此限制了可贖回債券的價格上漲空間，使得債券投資者的資本增值潛力受到限制 D可贖回債券到期期限因為附加有贖回條款而

31、無法確定第96題：下列關于債券投資水平分析策略說法，正確的有( )。 A水平分析是一種基于對未來利率預期的債券組合管理策略 B如果預期利率上升，就應當縮短債券組合的久期 C如果預期利率上升，就應當增大債券組合的久期 D水平分析下的利率預期策略運用的關鍵點在于能否準確地預測未來利率水平第97題：市場間利差互換有兩種操作思路，分別是( )。 A買入一種收益相對較高的債券，賣出當前持有的債券 B買入一種利率相對較高的債券，賣出當前持有的債券 C買入一種收益相對較低的債券，賣出當前持有的債券 D買入一種利率相對較低的債券，賣出當前持有的債券第98題：基金經理的投資能力包括( )。 A股票選擇能力 B技

32、術分析能力 C基本分析能力 D市場選擇能力第99題：計算基金簡單收益率需已知的變量包括( )。 A在考察期內每份基金的分紅金額 B分紅的具體日期 C期末基金的份額凈值 D期初基金的份額凈值第100題：對于基金凈收益率的計算，以下說法正確的是( )。 A簡單（凈值）收益率的計算不考慮分紅再投資時間價值的影響 B時間加權收益率的計算考慮了分紅再投資時間價值的影響 C一般算術平均收益率要小于幾何平均收益率 D算術平均收益率一般可以用作對平均收益率的無偏估計第101題：證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是( )； A風險固定 B具有規(guī)模優(yōu)勢 C收益穩(wěn)定 D降低成本第102題：基金合同的當事

33、人包括( )。 A基金份額持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金銷售機構第103題：在使用各類基金評級結果時，應注意( )。 A正確理解等級高低的含義 B避免在不同類基金中比較 C簡單按評級買基金 D側重基金的短期評級第104題：基金管理公司開展特定客戶資產管理業(yè)務時，應符合的條件有( )。 A已經配備了適當的專業(yè)人員從事特定資產管理業(yè)務 B經營行為規(guī)范且最近2年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構責令整改 C已經就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承擔損失、不正當競爭等行為制定了有效的業(yè)務規(guī)則和措施 D已經建立有效的投資監(jiān)控制度和報告制度，能夠及時發(fā)現異常交易行為第105題：下列關于

34、基金市場營銷的表述，正確的有 ）。 A與一般有形產品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求 B基金營銷作為一種理財服務，需要持續(xù)性服務 C基金作為一種金融產品，收益與風險是確定的 D基金銷售機構應堅持適用性原則，把合適的產品賣給合適的基金投資人第106題：關于個人投資者投資基金的稅收，以下說法不正確的有( )。 A目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅 B對個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，應按稅法規(guī)定對個人投資者征收個人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時依法代扣代繳 C對個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入征收個人所得稅 D投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以

35、及企業(yè)債券利息收入，由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳30%的個人所得稅第107題：QDII基金在基金合同中應披露的信息包括( )。 A境外市場風險、政府管制風險 B基金與境外基金之間的費率安排 C期末在各個國家（地區(qū)）證券市場的股票投資分布情況 D投資金融衍生品的相關信息第108題：利率期限結構理論包括( )。 A預期理論 B流動性偏好理論 C市場分割理論 D優(yōu)先置產理論第109題：乖離率是描述股價與股價移動平均線距離遠近程度的一個指標，下列( )指標是買入時機。 ABIAS(5)-3% BBIAS(10)-45% CBIAS(60)-10% DBIAS(20)8

36、%第110題：避免“后悔”心理主要表現在( )。 A追漲殺跌投資 B從眾投資 C委托他人代為投資 D“隨大流”投資更多考試資料，名師押題，答案解析，請登錄?？及晒倬W； HYPERLINK /?=bin%20QQ /?=bin%20QQ 證券從業(yè)資格考試經驗交流群；213889251 驗證； WD三、判斷題第111題： 公司型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善。 ( ) 第112題： 開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。( ) 第113題： 如果某基金的貝塔值大于l，說明該基金是一只穩(wěn)健或防御型的基金。 ( ) 第114題： 按照規(guī)定，

37、除非發(fā)生巨額贖回，否則貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%。( ) 第115題： QDII基金不得利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。 ( ) 第116題： 目前，封閉式基金交易要收取印花稅。 ( ) 第117題： 開放式基金的申購價格以申購日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。 ( ) 第118題： 開放式基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日。 ( ) 第119題： 特定客戶資產管理業(yè)務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證

38、券投資基金管理費率、托管費率的60%。 ( ) 第120題： 基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務的起始階段。 ( ) 第121題： 為提高工作效率，托管人對同一基金管理人管理的不同基金，在基金持有人名冊登記、賬冊記錄方面可以進行有限合并。 ( ) 第122題： -般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈遞減趨勢。 ( ) 第123題： 基金營銷中進行投資者教育的主要目的就是使投資者充分了解基金從而完全避免投資風險。 ( ) 第124題： 保險公司、獨立的理財顧問屬于國際基金銷售渠道，但不屬于我國基金銷售渠道。 ( ) 第125題： 系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在移動硬盤上保存15年。( ) 第126題： 如果某只基金因估值出現錯誤而給基金份額持有人造成損害的，需要向基金份額持有人