XX信用社稽核工作總結(jié)

1、XX信譽(yù)社稽核工作總結(jié)XX,是中共中央關(guān)于加快信譽(yù)社改革的重要一年，也是我市信譽(yù)合作工作整體開(kāi)展的關(guān)鍵一年。一年來(lái)，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確指導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、理論黨的十六屆四中全會(huì)精神和深化貫徹中央X號(hào)文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓開(kāi)展為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建立，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)為中心；以我市信譽(yù)聯(lián)社確定的“四個(gè)五奮斗目的為打破口；以經(jīng)營(yíng)效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開(kāi)展民主監(jiān)視工作，有效履行了行業(yè)效勞、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)視職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處

2、分力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)二字上，由以前事后監(jiān)視變?yōu)槭虑盎?，將存在?wèn)題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信譽(yù)社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步開(kāi)展。經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力，獲得了存款穩(wěn)步增長(zhǎng)，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益進(jìn)步，經(jīng)營(yíng)成果獲得建社以來(lái)最好政績(jī)的新場(chǎng)面，為我市農(nóng)村信譽(yù)社“二次創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了根底?，F(xiàn)將一年來(lái)的稽核工作情況總結(jié)如下：一、根本情況*農(nóng)村信譽(yù)社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理X人，專職稽核員四人，兼職稽核員X人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信譽(yù)社部*個(gè)，信譽(yù)分社*個(gè)，共*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工*X人。截止*年末，各項(xiàng)存款*X萬(wàn)元，比上年增加*X萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款*X萬(wàn)元，比上年增長(zhǎng)*X萬(wàn)元，其中不良貸款*X萬(wàn)元，

3、占比為*X%，存貸比例*%；股本金余額*萬(wàn)元，比上年增加*萬(wàn)元，盈余總額*X萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)*X萬(wàn)元。二、稽核工作概況*聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社?XX稽核工作要點(diǎn)?及全省農(nóng)村信譽(yù)社工作會(huì)議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對(duì)我市*個(gè)信譽(yù)社部，*個(gè)分社共計(jì)*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展了最少X次，最多X次的全面序時(shí)稽核和X次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)*X。為了確保稽核檢查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)展前都要結(jié)合各信譽(yù)部、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)展。我們?cè)谶M(jìn)展序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)開(kāi)展普遍存在的問(wèn)題及時(shí)組織開(kāi)展

4、專項(xiàng)稽核。今年共進(jìn)展專項(xiàng)稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項(xiàng)稽核X次，共稽核*個(gè)新系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng) 網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)*X；進(jìn)展衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核X次，共查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)*X；進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)化效勞專項(xiàng)檢查X次；對(duì)我市農(nóng)村信譽(yù)兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體(誠(chéng)信金店和銀鑫典當(dāng)行)，進(jìn)展專項(xiàng)稽核X次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)全轄信譽(yù)社進(jìn)展“冒名貸款專項(xiàng)稽核X次。通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出?稽核報(bào)告書?*份，?糾正通知書?*份,?整改通知書?*份，?離任報(bào)告書?*份，?待崗?fù)ㄖ獣?X份，?貸款催收通知書?*份，?清收貸款通知書?*份；為了標(biāo)準(zhǔn)信貸操作，*聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了?*農(nóng)村信譽(yù)社信貸文本?,共發(fā)出?

5、*農(nóng)村信譽(yù)社信貸文本?*份。通過(guò)一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員*X人，罰款*X元，其中：通報(bào)批評(píng)*人，行政警告X人，行政降級(jí)X人，行政記大過(guò)X人，交流信譽(yù)社主任X人，免信譽(yù)社副主任X人。查出了局部信譽(yù)社部、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建立等方面存在的問(wèn)題，我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟(jì)處分、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、行政處分等方式加大了稽核處分力度，堵塞了破綻，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,標(biāo)準(zhǔn)了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，進(jìn)步了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為*聯(lián)社業(yè)務(wù)開(kāi)展奠定了良好的根底。三、稽核工作詳細(xì)內(nèi)容、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作*年度會(huì)計(jì)決算常

6、規(guī)稽核。為了確保*年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對(duì)年終決算是否核對(duì)準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無(wú)下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)展相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)了X個(gè)社少提應(yīng)付未付利息*元；X個(gè)社多提應(yīng)付未付利息*元；X個(gè)社加提應(yīng)付未付利息*.*元；X個(gè)社各項(xiàng)提留根底數(shù)錯(cuò)誤。對(duì)以上問(wèn)題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。*年度經(jīng)營(yíng)目的責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營(yíng)目的責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬的方法,主要對(duì)我市農(nóng)村信譽(yù)社經(jīng)營(yíng)目的完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)展檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信譽(yù)社*年度經(jīng)營(yíng)目的責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確

7、，無(wú)超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個(gè)，占比*%，得*-*分的社X個(gè)，占比為*%，*-*分的社X個(gè)，占比為X%。、積極開(kāi)展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營(yíng)情況。序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)信譽(yù)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法，有方案地搞好序時(shí)稽核有力于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在破綻，將存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)展糾正和處理。一年來(lái)，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過(guò)對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納根本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 的合規(guī)性操作等方面進(jìn)展了多達(dá)X次的序時(shí)稽核和X次跟蹤檢查，共檢查信譽(yù)社庫(kù)存*X次，共查現(xiàn)金*萬(wàn)元；檢查重要空白憑證*X次，共查*萬(wàn)份；檢

8、查抵質(zhì)押物品*次，累計(jì)*X萬(wàn)元；檢查計(jì)算機(jī)備份盤*次，計(jì)*X張；檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料*次，計(jì)*份；檢查結(jié)算業(yè)務(wù)*X次；檢查各種登記簿*本；現(xiàn)場(chǎng)稽核傳票*本。、根據(jù)我社實(shí)際情況，及時(shí)開(kāi)展專項(xiàng)稽核根據(jù)我市農(nóng)村信譽(yù)社實(shí)際情況和普遍存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)展研究、部署，開(kāi)展專項(xiàng)稽核。一年來(lái)，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展需要共進(jìn)展專項(xiàng)稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項(xiàng)稽核X次；城區(qū)標(biāo)準(zhǔn)化效勞專項(xiàng)檢查X次；“冒名貸款專項(xiàng)稽核X次；進(jìn)展專項(xiàng)稽核X次，檢查情況如下：、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項(xiàng)檢查方面為了進(jìn)一步加強(qiáng)我市農(nóng)村信譽(yù)社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)視和檢查，稽核監(jiān)察部對(duì)全轄所有信譽(yù)社傳票、帳務(wù)、報(bào)表進(jìn)展了全面、

9、細(xì)致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)局部信譽(yù)社存在不少問(wèn)題，如：柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過(guò)大，錯(cuò)帳沖正無(wú)會(huì)計(jì)主管簽字，主管柜員沒(méi)有起到事中、事后監(jiān)視的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無(wú)摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無(wú)主管柜員簽字；計(jì)算機(jī)報(bào)表裝訂不標(biāo)準(zhǔn)；局部信譽(yù)社由于上線時(shí)核對(duì)工作不扎實(shí)和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強(qiáng)、收息時(shí)存在少收、多收利息現(xiàn)象，對(duì)此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時(shí)下發(fā)?關(guān)于認(rèn)真核對(duì)貸款合同利率與微機(jī)輸入利率的通知?文件，責(zé)成各社對(duì)上述情況進(jìn)展自查、上報(bào)。、衛(wèi)生及標(biāo)準(zhǔn)化效勞專項(xiàng)檢查方面為了加強(qiáng)我市農(nóng)村信譽(yù)社標(biāo)準(zhǔn)化效勞，增強(qiáng)員工品牌意識(shí)，打造精品網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)步效勞質(zhì)量，我社從根本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對(duì)全轄*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展衛(wèi)生專項(xiàng)稽

10、核，共發(fā)出“最清結(jié)*份、“清潔*份、“不清潔X份；對(duì)城區(qū)信譽(yù)社標(biāo)準(zhǔn)化效勞進(jìn)展突擊檢查，共檢查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)*%，共處分違規(guī)人員*人，經(jīng)濟(jì)罰款計(jì)*X元。、協(xié)同相關(guān)部門進(jìn)展“冒名貸款專項(xiàng)檢查經(jīng)過(guò)認(rèn)真部署、合理安排，我社及時(shí)組織人員對(duì)全轄信譽(yù)社“冒名貸款進(jìn)展了一次詳細(xì)專項(xiàng)檢查，通過(guò)認(rèn)真核對(duì)、匯總和統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)我市*個(gè)信譽(yù)社存在冒名貸款，共計(jì)*X戶，*X筆，金額*X元。四、工作中存在的問(wèn)題和障礙由于農(nóng)村信譽(yù)社機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營(yíng)管理者和從業(yè)人員文化程度和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營(yíng)，有章不循，違

11、規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設(shè)，只圖眼前的經(jīng)營(yíng)利益，而無(wú)視了長(zhǎng)遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。帶來(lái)便捷的結(jié)算渠道的同時(shí)，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來(lái)了新的問(wèn)題和要求。如：沒(méi)有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“集中處理下，稽核人員無(wú)法直接從系統(tǒng) 得到相應(yīng)的稽核工程，從而使存在風(fēng)險(xiǎn)不能在第一時(shí)間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應(yīng)用興隆的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)展監(jiān)控。沒(méi)有很好的將非現(xiàn)場(chǎng)稽核與現(xiàn)場(chǎng)稽核有機(jī)結(jié)合，來(lái)構(gòu)成農(nóng)村信譽(yù)社稽核監(jiān)視管理工作的完好體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 對(duì)“稽核、監(jiān)視、檢查等方面存在“真空狀態(tài)，新系統(tǒng) 下對(duì)稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導(dǎo)致非現(xiàn)場(chǎng)稽核無(wú)法進(jìn)展的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場(chǎng)稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信譽(yù)社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 仍未建立功能齊全、實(shí)用性較強(qiáng)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控系統(tǒng) 。而手工和半手工操作，不能對(duì)浩繁復(fù)雜的數(shù)據(jù)進(jìn)展快捷處理，形成時(shí)效性強(qiáng)的監(jiān)視管理信息。由于聯(lián)社對(duì)各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營(yíng)和抓管理“兩張皮現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個(gè)防范主體不能有效聯(lián)