2022年保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理規(guī)定

1、第PAGE8頁(yè)共NUMPAGES8頁(yè)2022年保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理規(guī)定第一條為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法，制定本辦法。第二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人是指受保險(xiǎn)人委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時(shí)，為保險(xiǎn)人代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。第三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠(chéng)實(shí)信用原則。第四條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險(xiǎn)人承擔(dān)。第五條黨政機(jī)關(guān)及其職能部門、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第二章代理資格管理第六條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)及有關(guān)內(nèi)

2、容的變更，應(yīng)由被代理的保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))核準(zhǔn)。第七條申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件：(一)具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照;(二)有同經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來(lái)源;(三)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;(四)具有在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。第八條申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：(一)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)表(一式三份);(二)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;(三)組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件;(四)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤;(五)被代理保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件;(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他材料。第九條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)經(jīng)核準(zhǔn)取得

3、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。第十條保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證有效期限為三年，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前二個(gè)月申請(qǐng)辦理?yè)Q證事宜。第十一條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人由于名稱或主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍變更而需變更保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證的內(nèi)容時(shí)，應(yīng)在三個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)辦理變更事宜。第十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)交回保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。第三章代理關(guān)系管理第十三條保險(xiǎn)公司只能與已取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證的單位建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系，委托其開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第十四條保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理人建立保險(xiǎn)代理關(guān)系，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，并提交下列材料：(一)

4、保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系登記表(一式三份);(二)保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證復(fù)印件;(三)保險(xiǎn)代理關(guān)系申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤。中國(guó)保監(jiān)會(huì)在收到備案材料十個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的，保險(xiǎn)代理合同生效，保險(xiǎn)代理關(guān)系即告成立。第十五條保險(xiǎn)代理關(guān)系成立后，保險(xiǎn)公司應(yīng)向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書。保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制。第十六條保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理人終止保險(xiǎn)代理關(guān)系時(shí)，應(yīng)收回保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書，填寫保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系登記表并及時(shí)上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。第十七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人只能為一家保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)范圍以保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證核定的代理險(xiǎn)種為限。第十八條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)將保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證和保險(xiǎn)兼業(yè)

5、代理委托書放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位置。第四章執(zhí)業(yè)管理第十九條保險(xiǎn)公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時(shí)，有責(zé)任確定兼業(yè)代理人：(一)具備保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證;(二)與其他保險(xiǎn)公司沒(méi)有代理關(guān)系。第二十條保險(xiǎn)公司應(yīng)確保所屬兼業(yè)代理人：(一)持有保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書;(二)委托代理險(xiǎn)種在保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證允許的范圍內(nèi);(三)經(jīng)過(guò)相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。第二十一條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。第二十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(一)擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率;(二)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買指定的保單;(三)使用不正當(dāng)

6、手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人;(四)串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人;(五)對(duì)其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳;(六)代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù);(七)挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi);(八)兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);(九)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他損害保險(xiǎn)人、投保人和被保險(xiǎn)人利益的行為。第二十三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人向保險(xiǎn)公司投保自身的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn)，視為保險(xiǎn)公司直接承保業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費(fèi)。第二十四條保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人持有的保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證有效期為限。第二十五條保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險(xiǎn)種、代理權(quán)限、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費(fèi)

7、劃轉(zhuǎn)期限等內(nèi)容。第二十六條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)按照保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的規(guī)定，與保險(xiǎn)公司按時(shí)結(jié)算保費(fèi)和交接有關(guān)單證。保費(fèi)結(jié)算時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)一個(gè)月，不得用保費(fèi)抵扣代理手續(xù)費(fèi)。第二十七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的保費(fèi)收入帳戶并對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)核算。第二十八條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)建立業(yè)務(wù)臺(tái)帳，臺(tái)帳應(yīng)逐筆列明保單流水號(hào)、代理險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。第二十九條保險(xiǎn)公司不得以直接沖減保費(fèi)或現(xiàn)金方式向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)。第三十條未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司不得委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)保險(xiǎn)單。第三十一條保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)置保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同登記簿，建立、健全保險(xiǎn)兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險(xiǎn)兼

8、業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務(wù)臺(tái)帳。第三十二條保險(xiǎn)公司應(yīng)制定統(tǒng)一的保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同文本并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。第三十三條保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人進(jìn)行定期培訓(xùn)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人每年接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于_小時(shí)。第三十四條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人保證金繳存辦法另行規(guī)定。第五章罰則第三十五條違反本辦法，未取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證和保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，依照中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法第一百四十二條予以處罰。第三十六條違反本辦法，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人的，依照中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法第一百三十三條予以處罰。第三十七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人違反本辦法第十七條、第二十一條、第二十二條、第

9、二十三條其中之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令其改正，并處以警告或一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理人保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第三十八條保險(xiǎn)公司違反本辦法第十三條、第十九條、第二十條、第二十九條、第三十條其中之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令撤換有關(guān)責(zé)任人、停業(yè)整頓或取消有關(guān)主要負(fù)責(zé)人高級(jí)管理人員任職資格。第六章附則第三十九條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。第四十條原有關(guān)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人管理規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。第四十一條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。2022年保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理規(guī)定（二）1

10、.主要從事車險(xiǎn)定損理賠的內(nèi)勤工作;2.接受案件委托，做好詳盡的登記工作;3.保險(xiǎn)案件查勘、解釋及督促工作;4.未決案件的追蹤工作;5.交回案件的分類、登記、審核存檔等工作;6.案件統(tǒng)計(jì)工作;7.與其他部門間的協(xié)調(diào)工作;8.領(lǐng)導(dǎo)交待的其他工作。2022年保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理規(guī)定（三）職責(zé)1、代表公司為老客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)提醒、理賠資料協(xié)助準(zhǔn)備、保單年檢、資料變更等服務(wù);2、了解客戶服務(wù)需求信息，進(jìn)行有效跟蹤，做好售后指導(dǎo)和服務(wù)工作;3、熟練解答客戶提問(wèn)并落實(shí)問(wèn)題，為客戶答疑解惑;4、通過(guò)日常旅游，節(jié)日禮品的發(fā)放，維護(hù)客戶關(guān)系，保持良好的溝通;5、與相關(guān)部門緊密配合，協(xié)調(diào)溝通，互利共贏;6、新進(jìn)員工有主

11、管一對(duì)一帶領(lǐng)學(xué)習(xí)，終身免費(fèi)培訓(xùn)。7、做好月度，季度工作內(nèi)容的計(jì)劃，【招聘要求】1、大專及以上學(xué)歷，有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)可放寬;(提供應(yīng)屆生、實(shí)習(xí)生崗位)2、具有較強(qiáng)的語(yǔ)言、文字表達(dá)能力;3、具有有較強(qiáng)的協(xié)調(diào)和組織通能力;4、具有較好的溝通能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力;5、財(cái)務(wù)管理，市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)優(yōu)先6、有管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先作為儲(chǔ)備主管，最快轉(zhuǎn)正管理崗，2022年保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理規(guī)定（四）職責(zé);1、主要負(fù)責(zé)總公司與下屬分公司的文件傳達(dá)，政策、政令的宣傳;2、負(fù)責(zé)每期新入職人員的檔案管理，后期的培訓(xùn)追蹤以及培訓(xùn)結(jié)果的統(tǒng)計(jì)、上報(bào);3、對(duì)營(yíng)業(yè)區(qū)的下屬各個(gè)部門的業(yè)績(jī)考核、進(jìn)行追蹤;4、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)區(qū)的所有辦公用品的采購(gòu)登記以及發(fā)放;5、負(fù)責(zé)每月?tīng)I(yíng)銷會(huì)務(wù)的安排以及善后工作。任職要