經(jīng)濟(jì)師考試密押試卷金融

1、一、單項(xiàng)選擇題(共 60 題，每題 1 分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符題意的)1 商業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是創(chuàng)造()。A.低成本的存款來源B.存款賬戶的靈活性C.存款的獲利能力D.的派生存款【參考】D【系統(tǒng)】D 商業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是擴(kuò)大商業(yè)原始存款的來源，而且通過各種合理合規(guī)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)的技術(shù)處理，減少或逃避法定存款準(zhǔn)備金率的約束，從而創(chuàng)造的派生存款。選 D。2 目前采用的五級分類方法，屬于信用風(fēng)險管理的()方法。A.機(jī)制管理B.事前管理C.事中管理D.事后管理【參考】C【系統(tǒng)】C 事中管理是在商業(yè)的與回收階段的管理，選 C。3 互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未

2、來的一段時間內(nèi)，互相交換某種資產(chǎn)()的交易。A.現(xiàn)金流量B.組合C.貨幣組合D.衍生工具【參考】A【系統(tǒng)】A 互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來的一段時間內(nèi)，互相交換某種資產(chǎn)現(xiàn)金流量的交易。選A。4和認(rèn)為，高能貨幣的一個典型特征就是()，不具備這.特征就不是高能貨幣。A.能決定貨幣供應(yīng)量B.能隨時轉(zhuǎn)化為流通中的現(xiàn)金C.能決定存款量D.能隨時轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金【參考】D【系統(tǒng)】D和認(rèn)為，高能貨幣的一個典型特征就是能隨時轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。選D。5 (的主要)是投資之一。最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動，是投資為公司或機(jī)構(gòu)等融資A.與承銷業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)與交易業(yè)

3、務(wù)C.兼并收購業(yè)務(wù)D.基金管理業(yè)務(wù)?！緟⒖肌緼【系統(tǒng)行為公司或】A與承銷業(yè)務(wù)是投資最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動，是投資銀機(jī)構(gòu)等融資的主要之一。選A。6等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的同定匯率制度，是()的特征。A.森林體系B.國際金本位制C.牙買加體系D.國際金塊一金匯兌本位制【參考】A【系統(tǒng)】A 第二次后森林貨幣體系下的匯率制度是以為中心的固定匯率制，匯率保持固定的基礎(chǔ)是同黃金掛鉤，基金組織各成員國的貨幣同掛鉤。各成員國根據(jù)的法定含金量和本幣的法定含金量之比制定出本幣對的法定平價，如果本幣沒有法定含金量，就直接制定出對的法定平價。法定平價一經(jīng)確認(rèn)，便不得隨意變動。選 A。7 根據(jù)商業(yè)風(fēng)險指標(biāo)，我國機(jī)構(gòu)的

4、全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于()。A.5%B.10%C.15%D.50%【參考】D【系統(tǒng)】D 根據(jù)商業(yè)風(fēng)險指標(biāo)，我國機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于 50%。選 D。8認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是()。A.債券利率B.存款利率C.市場利率D.恒常收入【參考】D【系統(tǒng)】D 根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)，即經(jīng)濟(jì)論的觀點(diǎn)，之所以會存在著的需求，是因?yàn)閲铱梢酝ㄟ^使得的經(jīng)濟(jì)地位獲得改善。選 D。9 在我國投資業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國通過綜合治理，確立了以()為核心的風(fēng)險和制度。A.凈資產(chǎn)B.凈資本C.總資產(chǎn)D.總資本【參考】B【系統(tǒng)規(guī)范發(fā)展】B 200

5、4 年至 2007 年的我國公司綜合治理工作是我國投資業(yè)的重要時期。以凈資本為的風(fēng)險和制度及對公司的重新分類使我國投資業(yè)的走上了較穩(wěn)定的常規(guī)的道路。選 B。10以下()是預(yù)期理論論和分割市場理論結(jié)合的產(chǎn)物。A.性溢價理論B.性偏好理論C.可貸利率理論D.古典利率理論【參考】A【系統(tǒng)】A 預(yù)期理論認(rèn)為，長期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時問段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。分割市場理論將不同到期期限的債券市場看作完全獨(dú)立和相互分割的。到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求，其他到期期限的債券的

6、預(yù)期同報(bào)率對此毫無影響。由于上述兩種理論都能解釋另外一種理論所無法解釋的經(jīng)驗(yàn)事實(shí)，那么，最合理的辦法就是將這兩種理論結(jié)合起來，這就得到了性溢價理論。性溢價理論認(rèn)為，長期債券的利率應(yīng)當(dāng)?shù)扔趦身?xiàng)之和，第一項(xiàng)是長期債券到期之前預(yù)期短期利率的平均值;第二項(xiàng)是隨債券供求狀況變動而變動的A。性溢價(又稱期限溢 價)。選11 以下不屬于緊縮的需求政策的是()。A.增加B.公債C.公開市場買入業(yè)務(wù)D.提高再貼現(xiàn)率【參考】C【系統(tǒng)策。選 C?！緾 AB 屬于緊縮的財(cái)政政策，D 屬于緊縮的貨幣政策，C 屬于擴(kuò)張的貨幣政12通過減少貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會總需求，限制經(jīng)濟(jì)增長的政策是()。A.

7、擴(kuò)張型貨幣政策B.緊縮型貨幣政策C.調(diào)節(jié)貨幣政策D.緊縮型財(cái)政政策【參考】B【系統(tǒng)】B通過減少貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會總需求，限制經(jīng)濟(jì)增長的政策是緊縮型貨幣政策。選B。13 從國際保險業(yè)。發(fā)展趨勢看，越來越多的國家將對保險業(yè)的轉(zhuǎn)向()A.安全性B.投資收益C.償付能力D.性【參考】C【系統(tǒng)從國際保險業(yè)】C 償付能力是保險公司的，也是保險的另一個最為重要的方面。的發(fā)展趨勢看，越來越多的國家都已經(jīng)或者正在向以償付能力為的模式發(fā)展。選 C。14 在上，既是重要的需求者和供給者，又是金融衍生品市場上重要的套期保值主體的是()。A.家庭B.企業(yè)C.D.【參考】B【系統(tǒng)】B 企業(yè)是運(yùn)

8、行的基礎(chǔ)，是重要的需求者和供給者。一方面，為了擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模或彌補(bǔ)暫時性的，企業(yè)通過向借款、債券或等方式籌金，成為上的需求者。另一方面，由于企業(yè)的收入和支出在時間上往往是不對稱的，因此在生產(chǎn)經(jīng)營的過程中會有部分暫時閑置的貨幣。為了實(shí)現(xiàn)的保值和增值，企業(yè)會將其投入，作為上的供給者。除此之外，企業(yè)還是金融衍生品市場上重要的套期保值主體。選 B。15 中國在 2012 年 8 月頒布的新修訂的公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，公司可以為多個客戶辦理()資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?A.定向B.專項(xiàng)C.集合D.分類【參考】C【系統(tǒng)】C 中國在 2012 年 8 月頒布了新修訂的公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法，規(guī)定公司可以

9、從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。選 C。16 由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的是()。A.性風(fēng)險B.國家風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險【參考】A【系統(tǒng)】A由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的是性風(fēng)險。選A。17 歲I和S金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融，因此也把金融深化等同于()。A.金融化B.金融抑制C.金融D.金融約束【參考】A【系統(tǒng)】A 他們把金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融，因此也把金融深化與金融化等同起來。選A。18 如果某債券當(dāng)前的市場價格為 P，面值為 F，年利息為 C，持有期限為 n，

10、其本期收益率 r 為 ()。A.r=C/FB.r=P/FC.r=C/PD.r=F/P【參考】C【系統(tǒng)】C 本期收益率也稱當(dāng)前收益率，當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。計(jì)算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信用工具的票面收益與其市場價格的比率，其計(jì)算公式為：r=C/P 式中：r為本期收益率，C 為票面收益(年利息)，P 為市場價格。選 C。19 基礎(chǔ)貨幣的行直接控制。雖然比較復(fù)雜，但都是由的()創(chuàng)造的，可以由銀A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.表外業(yè)務(wù)【參考】A【系統(tǒng)可以由】A 基礎(chǔ)貨幣的雖然比較復(fù)雜，但都是由直接控制。選A。

11、的資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造的，20 商業(yè)市場的中心是()。A.客戶B.金融產(chǎn)品C.價格D.【參考】C【系統(tǒng)】C 商業(yè)經(jīng)營的是市場。市場是指商業(yè)以為導(dǎo)向，利用自己的資源優(yōu)勢，通過運(yùn)用各種給客戶，以滿足客戶的需求并實(shí)現(xiàn)，把可贏利的金融產(chǎn)品和服務(wù)銷售最大化目標(biāo)的一系列活動。商業(yè)是以貨幣和信用為經(jīng)營對象的金融中介機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)的特殊性導(dǎo)致與一般工商企業(yè)的市場相比，商業(yè)市場地表現(xiàn)為一種服務(wù)。因此，商業(yè)市場的中心是客戶，金融產(chǎn)品、價格、和促銷等行為的最終目標(biāo)是能夠滿足客戶的需要，并使商業(yè)和發(fā)展。選 C。獲得21提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)金融相關(guān)比率，即某一時點(diǎn)上現(xiàn)存()之比。A.社會信用總額與國民收人B.實(shí)物

12、資產(chǎn)總額與對外凈資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)總額與國民D.貨幣總額與國民生嚴(yán)總值【參考】C【系統(tǒng)】C提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)金融相關(guān)比率，即某一時點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民之比。選C。22 根據(jù)資本充足率的狀況，中國銀監(jiān)會將商業(yè)分為三類，其中，資本的商業(yè)是指資本充足率8%，或資本充足率()。A.8%B.5%C.4%D.2%【參考】C【系統(tǒng)重。選 C?！緾 資本的商業(yè)是指資本充足率4%，2%的是資本嚴(yán)23 石油、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平上漲，這種情形屬于()通貨膨脹。A.需求拉上型B.成本推進(jìn)型C.結(jié)構(gòu)型D.隱蔽型【參考】B【系統(tǒng)】B 石油、資源枯竭等造成原材料、

13、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平上漲，這種情形屬于成本推進(jìn)型通貨膨脹。選 B。24 貨幣從判斷經(jīng)濟(jì)形勢，研究制定政策到組織實(shí)施的時間稱為()。A.外部時滯B.時滯C.決策時滯D.認(rèn)識時滯【參考】B【系統(tǒng)滯。選 B?！緽 貨幣從判斷經(jīng)濟(jì)形勢，研究制定政策到組織實(shí)施的時間稱為時25 下列收入中屬于商業(yè)營業(yè)外收入的是()。A.違約金B(yǎng).投資收益C.賠償金D.罰沒收入【參考】D【系統(tǒng)】D 營業(yè)外收入內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤盈、固定資產(chǎn)出售凈收益、抵債資產(chǎn)處置超過抵債金額部分、罰沒收入、出納長款收入、交易差錯收入、教育費(fèi)附加返還款以及兇債權(quán)人的特殊原岡確實(shí)無法支付的應(yīng)付款項(xiàng)等。選 D。26 在公司的市場準(zhǔn)

14、入制度中，我國公司的設(shè)立實(shí)行()。A.登記制B.備案制C.制D.制【參考】D【系統(tǒng)】D 在公司的市場準(zhǔn)人制度中，我國公司的設(shè)立實(shí)行制。選 D。27 在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是()。A.投資B.商業(yè)C.公司D.【參考】B【系統(tǒng)】B 按照融資方式的不同，金融機(jī)構(gòu)可以分為直接金融機(jī)構(gòu)和間接金融機(jī)構(gòu)。直接金融機(jī)構(gòu)是在直接融資領(lǐng)域，為投資者和籌資者提供中介服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。其主要業(yè)務(wù)包括的、經(jīng)紀(jì)、保管、登記、資信評估等，投資、公司等屬于直接金融機(jī)構(gòu)。間接金融機(jī)構(gòu)是指它一方面以人的從盈余者中籌金，一方是最面又以債權(quán)人的向者提供，以間接融資為特征的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)典型的間接金融機(jī)構(gòu)。選 B。28

15、在分析貨幣供給中，)。等人認(rèn)為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉(zhuǎn)化為(A.基礎(chǔ)貨幣B.強(qiáng)力貨幣C.原始存款D.存款準(zhǔn)備金【參考】D【系統(tǒng)的通貨與】D 基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣、強(qiáng)力貨幣、或礎(chǔ)，是非公眾所持有的存款準(zhǔn)備金之和。之所以稱其為高能貨幣，是因?yàn)橐欢康倪@類貨幣被作為準(zhǔn)備金而持有后可引致數(shù)倍的存款貨幣。和認(rèn)為，尚能貨幣的一個典型特征就是能隨時轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。選D。29 下列關(guān)于業(yè)務(wù)的描述中，不屬于負(fù)債業(yè)務(wù)的是()。A.通過B.吸收存款準(zhǔn)備金C.接受委托管理國庫D.組織商業(yè)進(jìn)行【參考】D【系統(tǒng)】D的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有：貨幣。央的貨幣即通常所說的鈔票或現(xiàn)金，是基礎(chǔ)貨幣

16、的主要部分，是的最大負(fù)債項(xiàng)目之一。國庫憑借財(cái)政部開設(shè)于的專門賬戶財(cái)政收入支出，履行國庫職責(zé)，財(cái)政金庫存款即成為的重要來源之一。集中存款準(zhǔn)備金。集業(yè)與其他金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金，旨在滿足性與清償能力要求。選D。30 名義利率和實(shí)際利率是按照()劃分的。A.利率的決定方式B.利率的真實(shí)水平C.借貸主體的不同D.計(jì)算利率的期限【參考】B【系統(tǒng)】B 按利率的真實(shí)水平可劃分為名義利率與實(shí)際利率。選B。31 國際儲備的基本功能是()。A.彌補(bǔ)國際收支逆差B.穩(wěn)定本幣匯率C.維際資信D.維持良好的投資環(huán)境【參考】A【系統(tǒng)】A 題中四個選項(xiàng)都是國際儲備的主要功能，其中基本功能是 A。32 中原則。民商業(yè)定，商業(yè)

17、以安全性、性和()為經(jīng)營A.政策性B.公益性C.效益性D.審慎性【參考】C【系統(tǒng)的前提;同時，】C 在我國經(jīng)濟(jì)市場化程度不斷提高的情況下，安全成為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展資產(chǎn)的性也日益顯得重要，性是安全性的重要條件，也是效益性的保證。因此，在 2003 年 l2 月 17 日第十屆常務(wù)第六次會議上以效益性、通過的關(guān)于修改(中民商業(yè)法)的決定中將原來的“商業(yè)安全性、性為經(jīng)營原則，實(shí)行經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束”條款修改為“商業(yè)以安全性、性、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，與經(jīng)營的實(shí)際。選 C。自我約束”，“三原則”的調(diào)整更加符合我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展、33 與的貨幣需求函數(shù)不同，的貨幣需求

18、函數(shù)更重視()主導(dǎo)作用。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供給【參考】C【系統(tǒng)】C的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。選C。34或明或暗地干預(yù)外匯市場，使市場匯率在經(jīng)過的外匯供求關(guān)系作用下相對平穩(wěn)波動的匯率制度是()。A.固定匯率制B.浮動匯率制C.管理浮動匯率制D.盯住匯率制【參考】C【系統(tǒng)】C或明或暗地干預(yù)外匯市場，使市場匯率在經(jīng)過的外匯供求關(guān)系作用下相對平穩(wěn)波動的匯率制度是管理浮動匯率制。選 C。35 如果某次 IPO 定價累計(jì)訂單定價方式，則該新股價格決定于()。A.承銷商事先確定B.累計(jì)申購量達(dá)到新股量的價位C.根據(jù)需求量和需求價格信息建立的需求曲線D.投資者的議價能力【參考】C

19、【系統(tǒng)】C 簿記方式又稱累計(jì)訂單定價方式，是指主承銷商通過對擬首次公開企業(yè)的全面、深入研究，在公司估值的基礎(chǔ)上，先確定新股價格區(qū)間，通過召開路演推介會，征集需求量和需求價格信息建立簿記，繪出需求曲線，然后據(jù)此承銷商和發(fā)行人一起確定最終新股價格。競價方式也稱拍賣方式，是指所有投資者申報(bào)價格和數(shù)量，主承銷商對所有有效申購按價格從高到低進(jìn)行累計(jì)，累計(jì)申購量達(dá)到新股量的價位就是有效價位。固定價格方式是指承銷商事先確定價格，投資者根據(jù)這一價格申購，如果出現(xiàn)超額申購，承銷商或擁有較大的分配權(quán)利，或采取按比例配發(fā)的方式。選 C。36 為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有()性質(zhì)的中國投資公司，

20、將部分外匯儲備由其和管理。A.國資委B.開放式基金C.主權(quán)基金D.封閉式基金【參考】C【系統(tǒng)】C 為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有主權(quán)基金性質(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其和管理。選 C。37 在市場風(fēng)險的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易被用于()管理。A.信用風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.投資風(fēng)險【參考】C【系統(tǒng)】C 匯率風(fēng)險的管理方法主要有做遠(yuǎn)期外匯交易，提前鎖定外幣兌換為本幣、韻收入或本幣兌換為外幣的成本。選 C。38 在監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)中，償債率等于()。A.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值l00%B.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額l00%C.當(dāng)年

21、外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額100%D.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值100%【參考】C【系統(tǒng)】C 償債率，即當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率。選C。39通貨膨脹。性企業(yè)為了獲取利潤而人為提高產(chǎn)品售價，由此引起的通貨膨脹屬于()A.需求拉上型B.成本推進(jìn)型C.供求混合型D.結(jié)構(gòu)型【參考】B【系統(tǒng)】B性企業(yè)為了獲取利潤而人為提高產(chǎn)品價格，由此引起“利潤推進(jìn)型通貨膨脹”，它屬于成本推進(jìn)通貨膨脹的一種。選 B。40 1998 年 6 月 1 日成立的歐洲是一個典型的()制度。A.一元式B.二元式C.式D.準(zhǔn)【參考】C【系統(tǒng)】C 歐洲是一個典型的的制度，它獨(dú)立于歐盟各

22、成員國的，是歐盟各成員國共有的巾央。選C。41 以為面值、外幣為認(rèn)購和交易幣種、在和交易所上市交易的普通股票是()。A.B.B 股C.H 股D.F 股【參考】B【系統(tǒng)市交易的普通】B 以為面值、外幣為認(rèn)購和交易幣種、在和交易所上是B 股。選B。42 由國際)。引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派，其適用 于(A.開放經(jīng)濟(jì)的小國B.開放經(jīng)濟(jì)的大國C.封濟(jì)的小國D.封濟(jì)的大國【參考】A【系統(tǒng)】A 由國際引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派。它以實(shí)行開放經(jīng)濟(jì)的小國為研究背景，在這些國家，經(jīng)濟(jì)部門可以分為開放的經(jīng)濟(jì)部門 (E)和不開放的經(jīng)濟(jì)部門(S)小國一般只能在國際市場上充當(dāng)價格

23、接受者的角色，世界通貨膨脹就會通過一系列機(jī)制首先傳遞到它們的開放經(jīng)濟(jì)部門，并進(jìn)而帶動不開放經(jīng)濟(jì)部門，最后導(dǎo)致價格總體水平芏升。選A。43 投資財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象通常是()。A.機(jī)構(gòu)投資者B.個人投資者C.公司或者機(jī)構(gòu)等融資者D.金融中介機(jī)構(gòu)【參考】C【系統(tǒng)】C 投資財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象通常既可以是公司、企業(yè)，也可以是機(jī)構(gòu)，主要是為融資者提供服務(wù)。選 C。44 若某筆)的名義利率為 7%，而同期通貨膨脹率為 4%，則該筆的實(shí)際利率為(A.3%B.4%C.5%D.10%【參考】A【系統(tǒng)】A 實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=7%-4%=3%。選 A。45 根據(jù)資產(chǎn)定價理論中的有效市場理論，如果

24、當(dāng)前的價格不僅反映了歷史價格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)的能公開獲得的信息，則該市場屬于()。A.弱式有效市場B.半弱式有效市場C.強(qiáng)式有效市場D.半強(qiáng)式有效市場【參考】D【系統(tǒng)】D 半強(qiáng)式有效市場假說是指當(dāng)前的價格不僅反映了歷史價格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)的能公開獲得的信息。在這里，包括公司的財(cái)務(wù)、公司公告、有關(guān)公司紅利政策的信息和經(jīng)濟(jì)形勢等。在半強(qiáng)式有效市場假說下，信息對價格的是是瞬時完成的。對普通股來說，與收益和紅利有關(guān)的信息能迅速而完全地反映在價格生。對債券來說，與利率決定有關(guān)的信息能迅速體現(xiàn)在債券價格中。因此，在半強(qiáng)式有效市場中，投資者無法憑借可公開獲得的信息獲取超額

25、收益。選 D。46 如果存款乘數(shù) K：5，法定存款準(zhǔn)備金率 r=10%，不考慮其他，則超額準(zhǔn)備金 e=A.10%B.15%C.20%D.25%【參考】A【系統(tǒng)】A 存款乘數(shù) K=1/(r+e)，所以 e=1/5-10%=10%。選 A。47 如果幾本公司在英國倫敦一筆英鎊債券，則該筆債券屬于()的范疇。A.熊貓債券B.債券C.武士債券D.猛犬債券【參考】D【系統(tǒng)幣為面值】D 外國債券(Foreign Bond)是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨的國際債券。外國債券的主要集中于世界上幾個主要國家的金融中心，在每個金融中心債券，在的外國債券一般都有一個共同的名稱，如在的外國債券稱為的外國債券

26、稱為武士債券，在英國的外國債券稱為猛犬債券。選 D。48 進(jìn)人 21 世紀(jì)以后，我國在宏觀金融調(diào)控方式上確立了以(且近年貨幣政策機(jī)制日益完善。)為主的調(diào)控模式，并A.政策B.間接C.直接D.行政【參考】B【系統(tǒng)金率、再】B 進(jìn)入 21 世紀(jì)以后在調(diào)控方式上逐步形成了以公開市場操作、存款準(zhǔn)備、再貼現(xiàn)和利率等的貨幣政策工具組合，確立了以間接為主的調(diào)控模式，并且近年貨幣政策機(jī)制日益完善。選 B。49 我國商業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)尚不完善，帶有明顯的()。A.結(jié)構(gòu)不完整性B.目標(biāo)欠明確性C.政策影響性D.行政干預(yù)性【參考】D【系統(tǒng)】D 我國商業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)尚不完善，帶有明顯的行政干預(yù)性。選 D。50 按計(jì)算利

27、率的期限劃分，利率可以分為()。A.年利率、月利率、日利率B.名義利率和實(shí)際利率C.商業(yè)利率和利率D.固定利率和浮動利率【參考】A【系統(tǒng)】A 按計(jì)算利率的期限可劃分為年利率、月利率、日利率。一般來說，年利率與月利率及日利率之間的換算公式如下：年利率=月利率l2=日利率 360。選 A。51 收益曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益曲線向上傾斜，則表示 K 期利率()短期利率;若收益率曲線是平坦的，則長期利率與短期利率();若收益率曲線是翻轉(zhuǎn)的，則長期利率()短期利率。A.高于、棚等、低于B.低于、相等、高于C.相等、低于、高于D.高于、低于、相等【參考】A【系統(tǒng)】A 債券的

28、期限和收益率在某一既定時間存在的變化關(guān)系就稱為利率的期限結(jié)構(gòu)，表示這種關(guān)系的曲線通常稱為收益曲線。收益曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益曲線向上傾斜，則表示長期利率高于短期利率;若收益率曲線是平坦的，則長期利率與短期利率相等;若收益率曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長期利率低于短期利率。選 A。52 通常把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱為的貨幣負(fù)債，也稱之為()。A.貼現(xiàn)B.法定準(zhǔn)備金C.基礎(chǔ)貨幣D.存款【參考】C【系統(tǒng)】C 通常把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱為的貨幣負(fù)債，也稱之為基礎(chǔ)貨幣。流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金是貨幣供給的重要組成部分，因?yàn)槠渲腥魏我粋€科目的變化，都會引起基礎(chǔ)貨幣的增加。選 C。53 在

29、國際儲備管理中，力求降低軟幣的，提高硬幣的，是著眼于()。A.國際儲備總量的適度B.國際儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化C.外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D.外匯儲備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化【參考】D【系統(tǒng)】D 為了追求安全性，需要將外匯儲備的貨幣結(jié)構(gòu)與未來外匯支出韻貨幣結(jié)構(gòu)相匹配，從而在未來的外匯支出史，將不同儲備貨幣之間的兌換降低到最低程度;為了追求性，需要盡量提高儲備貨幣幣硬幣敏，降低儲備貨幣中軟幣的。選D。54 商業(yè)經(jīng)營管理的三原則既有聯(lián)系又有。通常，性與安全性成()、安全性與性成()。A.正比、反比B.反比、反比C.正比、正比D.反比、正比【參考】A【系統(tǒng)正比。】A 商業(yè)經(jīng)營管理的三原則既有聯(lián)系又有。逋常性與安全性

30、成性越強(qiáng)，風(fēng)險越小，安全就越有保障。然而，性、安全性與性成反比。性越高，安全性越好，而水平則會越低，反之亦然。選 A。55 在業(yè)的基本方法中，針對單個在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)穩(wěn)健性和安全性的式，稱為() 。A.非現(xiàn)場監(jiān)督B.現(xiàn)場檢查C.并表D.【參考】A【系統(tǒng)監(jiān)督是】A業(yè)的基本方法有兩種，即非現(xiàn)場監(jiān)督和現(xiàn)場檢查，其中非現(xiàn)場針對單個在并表的基礎(chǔ)上收集、分析機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。選 A。56 在現(xiàn)代制度下，引起貨幣失衡的原因主要是()。A.貨幣需求量過多B.貨幣供應(yīng)量過多C.貨幣供應(yīng)量D.貨幣需求量【參考】B【系統(tǒng)】B 如果物價基本穩(wěn)定，說明貨幣均衡;如果物價指數(shù)過高，說明

31、貨幣失衡。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌時期，對物價實(shí)行國家定價的商品正在逐步減少，實(shí)行定價的逐漸擴(kuò)大。在這種情況下，當(dāng)貨幣供應(yīng)量超過貨幣需求量時，一部分表現(xiàn)為物價上漲，而另一部分又表現(xiàn)為貨幣流通速度的減慢。隨著時間的推移，前一種表現(xiàn)逐漸處于主導(dǎo)地位。選 B。57 我國同購市場近年來不斷發(fā)展。()已成為反映價格的市場化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了，重要依據(jù)，在利率市場化進(jìn)程中扮演重要角色。A.同業(yè)拆借利率B.債券回購利率C.問同購利率D.公司回購利率【參考】C【系統(tǒng)】C 我國回購市場已經(jīng)成為市場參與者進(jìn)行短期融資、性管理的主要場所成為央行進(jìn)行公開市場操作、實(shí)現(xiàn)貨幣政策傳導(dǎo)的重要。間回購利

32、率也已成為反映價格的市場化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場化進(jìn)程中扮演重要角色。選C。58 2005 年中國銀監(jiān)會發(fā)布了商業(yè)風(fēng)險指標(biāo)，廢止了商業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例、監(jiān)測指標(biāo)和考核辦法，建立了風(fēng)險水平、()和風(fēng)險抵補(bǔ)面的“七大類十六 項(xiàng)”指標(biāo)體系。A.風(fēng)險約束B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險遷徙【參考】D【系統(tǒng)明度”的】D 2003 年中國銀監(jiān)會成立后提出了“管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透新理念，強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持以風(fēng)險為的內(nèi)容?？紤]到原有的資產(chǎn)負(fù)債比例管理的指標(biāo)體系多數(shù)屬于合規(guī)性指標(biāo)，沒有真實(shí)、全面反映風(fēng)險的，2005 年中國銀監(jiān)會發(fā)布了商業(yè)風(fēng)險指標(biāo)，廢止了商業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例、監(jiān)測指標(biāo)和考核

33、辦法，建立了風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補(bǔ)面的“七大類十六項(xiàng)”指標(biāo)體系。選 D。59 下列關(guān)于信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法錯誤的是()。A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資交易的客戶B.投資對所提供的信用承擔(dān)交易風(fēng)險C.投資提供信用的目的是吸引客戶以獲得的傭金D.有融資和融券兩種類型【參考】B【系統(tǒng)保。選 B?！緽 投資對所提供的信用不承擔(dān)交易風(fēng)險，以客戶的和擔(dān)60公司在對海外子公司財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行并表處理時遇到的匯率風(fēng)險類型是()。A.交易風(fēng)險B.折算風(fēng)險C.經(jīng)營風(fēng)險D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險【參考】B【系統(tǒng)】B公司在對海外子公司財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行并表處理時，如果東道國貨幣對母國貨幣貶值，折算出盼收入金額會減少;如果東道國貨幣

34、對母國貨幣升值，折算出的支出金額會增多。這種風(fēng)險是折算風(fēng)險。選B。二、多項(xiàng)選擇題(共 20 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有 1 個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分)61 金融抑制主要表現(xiàn)在()。A.對的價格利率進(jìn)行B.金融中介數(shù)量減少C.對貨幣的價格匯率進(jìn)行D.經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)顯著增長E.不斷出現(xiàn)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)【參考】A,C【系統(tǒng)】AC 金融抑制主要表現(xiàn)在對利率和匯率的上，地一種金融欠發(fā)達(dá)的狀態(tài)，D 不正確;不斷出現(xiàn)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)是由于信息不對稱，E 不正確。選 AC。62 商業(yè)管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括以下(

35、)方面。A.資產(chǎn)負(fù)債管理B.資本管理C.風(fēng)險管理D.財(cái)務(wù)管理E.信貸管理【參考】A,B,C,D【系統(tǒng)】ABCD 商業(yè)管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括以下幾個方面：資產(chǎn)負(fù)債管理;資本管理;風(fēng)險管理;財(cái)務(wù)管理;人力資源開發(fā)與管理。選 ABCD。63 投資以提供()等金融服務(wù)解決跨時資源配置。A.交易機(jī)制B.價格信號機(jī)制C.、債券D.金融借貸E.投資價值【參考】A,B【系統(tǒng)】AB 投資作為直接融資的中介，僅充當(dāng)中介人的角色，以提供交易機(jī)制和價格信號機(jī)制等金融服務(wù)解決跨時資源配置。選 AB。64 選擇性貨幣政策工具包括()。A.市場信用控制B.直接干預(yù)C.不動產(chǎn)信用控制D.利率E.消費(fèi)者信用控制【參考】A

36、,C,D,E【系統(tǒng)】ACDE 直接干預(yù)屬于直接信用控制的貨幣政策工具。選 ACDE。65 商業(yè)作為間接融資的中介，同時具有()的雙重。A.交易巾介B.交易主體C.需求者D.供給者E.創(chuàng)造者【參考】C,D【系統(tǒng)】CD 商業(yè)作為間接融資的中介，同時具有需求者和供給者的雙重。對于存款人來說它是的需求方，存款人是資釜的供給者;對于借款人而言它是供給者，借款人是的需求者。選 CD。66 以下()屬于存款性金融機(jī)構(gòu)。A.商業(yè)B.儲蓄C.信用合作社D.投資E.公司【參考】A,B,C【系統(tǒng)】ABC 存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個人或機(jī)構(gòu)存款并的金融中介機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)、儲蓄和信用合作社等。投資屬于投資性金融機(jī)構(gòu)。選

37、 ABC。67 我國劃分的貨幣層次中，M2 包括()。A.現(xiàn)金B(yǎng).活期存款C.個人儲蓄存款D.定期存款E.商業(yè)票據(jù)【參考】A,B,C,D【系統(tǒng)】ABCD 我國劃分的貨幣層次中，M2=M1+個人儲蓄存款+定期存款，其中M1=現(xiàn)金+活期存款，商業(yè)票據(jù)是、鴨的組成部分。選 ABCD。68 以下()國家的屬于全部資本非國家所有的資本結(jié)構(gòu)。A.B.韓國C.意大利D.E.中國【參考】A,C,D【系統(tǒng)形成，國家】ACD 全部資本非國家所有的資本結(jié)構(gòu)是指的資本全部由民間資本不持有的資本形式。、意大利、等少數(shù)國家的中央實(shí)行此類資本結(jié)構(gòu)儲備的股本全部由參加儲備體系的會員所持有，會員按自己實(shí)收資本和公積金的 6%認(rèn)

38、購所參加的儲備的。會員銀行按實(shí)繳股本享受一定年率的股息。韓國的是目前唯一沒有資本金的，依照國家法律履行。這各是指自身無資本金，的運(yùn)行是由項(xiàng)職責(zé)的資本形式。選 ACD。69 在信用風(fēng)險管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括()。A.審貸分離機(jī)制B.集中分散機(jī)制C.管理機(jī)制D.額度管理機(jī)制E.貸后問責(zé)機(jī)制【參考】A,C,D【系統(tǒng)】ACD 信用風(fēng)險的管理機(jī)制主要有：審貸分離機(jī)制、管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。選 ACD。70 與傳統(tǒng)的融資方式相比，資產(chǎn)化的特點(diǎn)有()。A.資產(chǎn)收入導(dǎo)向型融資B.原始權(quán)益人信用主導(dǎo)型融資C.表外融資D.結(jié)構(gòu)性融資E.低成本的融資【參考】A,C,D,E【系統(tǒng)】ACDE 與傳統(tǒng)的融資方式

39、相比，資產(chǎn)化的特點(diǎn)有 ACDE。71 匯率變動的決定包括()。A.物價的相對變動B.國際收支差額的變化C.國際儲備余額的變化D.市場預(yù)期的變化E.干預(yù)匯率【參考】A,B,D,E【系統(tǒng)】ABDE 匯率變動的決定有：物價的相對變動、國際收支差額的變化、市場預(yù)期的變化、干預(yù)匯率。選 ABDE。72 金融是指金融機(jī)構(gòu)通過制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的()。A.收益標(biāo)準(zhǔn)B.公司治理C.市場準(zhǔn)人D.市場運(yùn)營E.市場退出【參考】C,D,E【系統(tǒng)】CDE 金融屬于的范疇。(Regulation)一般是指國家以經(jīng)濟(jì)管理的名義進(jìn)行干預(yù)。但是，

40、到目前為止，經(jīng)濟(jì)學(xué)界對的認(rèn)識尚未形成一致的看法。本文所說的金融，傾向于一般意義上的定義，是指金融機(jī)構(gòu)通過制定市場準(zhǔn)入、市場運(yùn)營和市場退出等標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實(shí)施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。選 CDE。73 世界各國用來監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)主要有()。 ，A.長期率B.負(fù)債率C.率D.償債率E.短期率【參考】B,C,D,E【系統(tǒng)】BCDE 世界各國用來監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)主要有 BCDE。74 通貨膨脹目標(biāo)制實(shí)施的條件主要有()。A.的獨(dú)立性B.貨幣政策的高度C.浮動匯率制D.利率的市場化E.的干預(yù)【參考】A,B,C,D【系統(tǒng)】ABCD 通貨膨脹目標(biāo)制是直

41、接以通貨膨脹為目標(biāo)并對外針對該目標(biāo)的貨幣政策制度。其實(shí)施的主要條件是 ABCD。75最基本要素的是()，A.主體B.客體C.巾介D.價格E.范圍【參考】A,B【系統(tǒng)】AB的四個要間是相互聯(lián)系、槽互影響的。其中，主體和客體是最基本的要素，是形成的基礎(chǔ)。中介和對促進(jìn)價格則是伴隨交易產(chǎn)生的，它們也是中不可或缺的要素，的繁榮和發(fā)展具有重要意義。選 AB。76投資與基金有密切的聯(lián)系，可以作為基金的()。A.經(jīng)紀(jì)人B.發(fā)起人C.投資人D.管理人E.承銷人【參考】B,D,E【系統(tǒng)】BDE 投資與基金有著密切的聯(lián)系。投資可以作為基金的發(fā)起人發(fā)起和建立基金，也可作為基金管理者管理基金，還可以作為基金的承銷人，幫

42、助基金向投資者發(fā)售收益憑證選 BDE人77 在業(yè)的方法中，現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括()。A.充分性檢查B.合規(guī)性檢查C.有效性檢查D.適宜性檢查E.風(fēng)險性檢查【參考】B,E【系統(tǒng)】BE 現(xiàn)場檢查是指通過的實(shí)地作業(yè)來評估機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的組成檢查組，按式。具體說，現(xiàn)場檢查是由具備相應(yīng)的專業(yè)知識和水平的檢查規(guī)范的程序，帶著明確的檢查目標(biāo)和任務(wù)，對某一進(jìn)人現(xiàn)場進(jìn)行的實(shí)地審核、察看、取證、談話等活動的檢查形式?，F(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險性檢查的兩個大的方面。合規(guī)性是指商業(yè)在業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動中執(zhí)行、都必須在和國家制定的政策、法律的情況。合規(guī)性檢查都是現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)，任何合規(guī)范圍和軌道上經(jīng)營，任何行

43、為在任何國家都是不被允許的。風(fēng)險性檢查一般包括其資本金的真實(shí)狀況和充足程度、資產(chǎn)質(zhì)量、負(fù)債的來源、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量，資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配和性、管理層的能力和管理水平，的水平和質(zhì)量，風(fēng)險集中的控制情況，各種交易風(fēng)險的控制情況，表外風(fēng)險的控制水平和能力，控制的質(zhì)量和充分眭等。選 BE。78 金融機(jī)構(gòu)的職能主要是()。A.信用中介B.支付巾介C.將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本D.創(chuàng)造信用工具E.減少交易成本【參考】A,B,C,D【系統(tǒng)】ABCD 金融機(jī)構(gòu)的職能是由其性質(zhì)決定的。金融機(jī)構(gòu)主要具有以下職能：信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。選 ABCD。79 下列金融機(jī)構(gòu)中，可

44、以吸收個人和機(jī)構(gòu)存款的有()。A.商業(yè)B.儲蓄C.公司D.信用合作社E.小額公司【參考】A,B,D【系統(tǒng)】ABD 存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個人或機(jī)構(gòu)存款，并的金融中介機(jī)構(gòu)。它主要包括商業(yè)、儲蓄和信用合作社等。小額公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額司形式開展經(jīng)營活動的金融機(jī)構(gòu)。選 ABD。業(yè)務(wù)，以公司或有限公80 公開及其主承銷商不得確定在()以下，提供有效報(bào)價的詢價對象()的，人價格，并應(yīng)當(dāng)中止。A.2 億股B.3 億股C.4 億股D.20 家E.50 家【參考】C,D【系統(tǒng)詢價對象】CD 初步詢價結(jié)束后，公開20 家的，或者公開在 4 億股以下，提供有效報(bào)價

45、的在 4 億股以上，提供有效報(bào)價的詢價對象不足 50 家的，人及其主承銷商不得確定價格，并應(yīng)當(dāng)中止。選 CD。三、案例分析題(共 20 題，每題 2 分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分)81 我國某商業(yè)在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。根據(jù)以上資料，回答 81-84 問題：該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的是()。A.信用風(fēng)險B.匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險C.匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險D.國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險【參考】B【系統(tǒng)】B 折算風(fēng)險是指有關(guān)主體(主要是公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表

46、而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。選 B。82 該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營中的利率風(fēng)險，可以采取的方法是()。A.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易B.進(jìn)行貨幣交易C.進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易D.進(jìn)行缺口管理【參考】C,D【系統(tǒng)】CD 利率風(fēng)險的管理方法有：選擇有利的利率;調(diào)整借貸期限;缺口管理;持續(xù)期管理;利用利率衍生產(chǎn)品交易。選 CD。83 該分行為了控制在當(dāng)?shù)刂械男庞蔑L(fēng)險，可以采取的方法是()。A.進(jìn)行持續(xù)期管理B.對借款人進(jìn)行信用的“5C”和“3C”分析C.建立審貸分離機(jī)制D.保持負(fù)債的性【參考】B,C【系統(tǒng)】BC 選項(xiàng) B 屬于信用風(fēng)險事前管理的方法。

47、選項(xiàng)c 屬于信用風(fēng)險的管理機(jī)制。選 BC。84 該分行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險，可以采取的機(jī)制和是()。A.對職員定期輪崗B.保證信息系統(tǒng)的安全C.業(yè)務(wù)外包D.優(yōu)化管理流程【參考】C【系統(tǒng)】C 風(fēng)險轉(zhuǎn)移就是充分利用保險和業(yè)務(wù)外包等機(jī)制和，將自己做承擔(dān)的操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第。選 C。85 2005 年 7 月 21 日，在主動性、可控性、漸進(jìn)性原則指導(dǎo)下，匯率形成機(jī)制啟動，開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列措施，外匯市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得進(jìn)展，匯率彈性逐步擴(kuò)大，并形成雙向波動的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢。2005 年匯改以來至 2010

48、年 7 月20 日。五年來已對升值 22.05%，實(shí)際有效匯率升值 l8.28%。根據(jù)以上資料，回答 85-88 問題：參考一籃子貨幣不僅擴(kuò)大了匯率彈性，而且改變了匯率政策目標(biāo)。在新的匯率制度下，匯率政策目標(biāo)是()。A.穩(wěn)定對的雙邊匯率B.穩(wěn)定的名義有效匯率C.盯住D.盯住一籃子貨幣【參考】B【系統(tǒng)】B 與盯住單一相比，參考一籃子貨幣不僅擴(kuò)大了匯率彈性，而且改變了匯率政策自標(biāo)，即從過去穩(wěn)定對的雙邊匯率轉(zhuǎn)向多邊的名義有效匯率。選 B。86間市場是外匯市場的，后間市場韻交易機(jī)制包括()。A.雙向交易B.單向交易C.詢價交易D.做市商制度【參考】A,C,D【系統(tǒng)度，并在】ACD 匯改后的交易機(jī)制，改

49、外匯單向交易為雙向交易，引進(jìn)間市場引進(jìn)詢價交易機(jī)制，競價交易機(jī)制逐步淡出。選 ACD。做市商制87 以下中導(dǎo)致匯率升值的是()。A.國際收支持續(xù)雙順差B.通貨膨脹率比高C.利率不斷提高D.取消出口退稅【參考】A,C【系統(tǒng)】AC 國際收支持續(xù)雙順差，會造成外匯供過于求，外匯匯率下跌，匯率升值;根據(jù)力平價理論，通貨膨脹率高，則貶值;利率提高，會限制資本流出，刺激資本流入，導(dǎo)致國際收支出現(xiàn)順差，匯率升值;取消出口退稅，則出口，可能導(dǎo)致國際收支逆差，貶值。選 AC。88 匯率浮動凸顯匯率風(fēng)險管理的重要性。在當(dāng)前人民雨匯率預(yù)期下，如果進(jìn)口商采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險，那么正確的操作是()。A.提

50、前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯【參考】C【系統(tǒng)】C 在當(dāng)前預(yù)期匯率升值，那么進(jìn)口商可以采取延期付匯的方式來管理匯率風(fēng)險。選 C。89 根據(jù)以下資料，回答 89-92 問題：某企業(yè)計(jì)劃面額為 100 元，期限為 3 年的債券 50 億元，該債券票面利息為每年 5元，于每年年末支付，到期還本付息，公開進(jìn)行。采用網(wǎng)上向社會公眾投資者定價的方式該債券的名義收益率為()。A.5%B.10%C.11.1%D.12%【參考】A【系統(tǒng)】A 名義收益率又稱票面收益率，是債券票面卜.的固定利率，即票面收益與債券面額之比率，為 5/100100%=5%。選 A。90 如果市場利率為 5%，則該債券的本期

51、收益率為()。A.5%B.10%C.11.1%D.12%【參考】A【系統(tǒng)】A.本期收益率也稱當(dāng)前收益率、當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。計(jì)算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信用工具的票面收益與其市場價格的比率。由于市場利率和票面利率相等，因此市場價格和票面金額一致，本期收益率=5/100100%=5%。選 A。91 如果時的本期收益率為 4%，則該債券的價格應(yīng)當(dāng)是()元。A.80B.100C.120D.125【參考】D【系統(tǒng)】D 本期收益率也稱當(dāng)前收益率，當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。汁算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信