員工禁令與非法集資線上測試附有答案

1、員工禁令與非法集資線上測試復(fù)制填空題多個答案之間請用頓號、隔開您的姓名是（） 填空題 *_(答案：自定義)員工行為禁止規(guī)定部分 （多個答案間用頓號、隔開）1. 嚴禁參與（）、（）、地下錢莊活動、違規(guī)充當資金交易中介或參與其他非法金融活動。 填空題 *_(答案：洗錢、非法集資)2. 嚴禁泄露或出賣國家秘密、我行商業(yè)秘密和()。 填空題_(答案：客戶信息)3. 嚴禁組織或參與涉()、涉()、涉()違法活動。 填空題_(答案：黃、賭、毒)4. 嚴禁參與()或商業(yè)賄賂。 填空題_(答案：欺詐)5. 嚴禁經(jīng)商辦企業(yè)或在其他()兼職。 填空題_(答案：經(jīng)濟組織)6. 嚴禁利用職務(wù)便利為本人或他人謀取()。

2、 填空題_(答案：利益)7. 嚴禁()從事經(jīng)營管理活動。 填空題_(答案：越權(quán))8. 嚴禁()、()、()或脅迫員工違規(guī)辦理各類業(yè)務(wù)。 填空題_(答案：授意、指使、強令)9. 嚴禁瞞報重大問題或()。 填空題_(答案：案件事故)10. 嚴禁以任何理由設(shè)立“小金庫”或從事()經(jīng)營活動。 填空題_(答案：賬外)11. 嚴禁違反崗位分離規(guī)定，私自()。 填空題_(答案：調(diào)班代崗)12. 嚴禁示意或幫助客戶騙取()。 填空題_(答案：本行信用)13. 嚴禁盜用他人信息辦理信用卡、參與信用卡()、()。 填空題_(答案：惡意透支、套現(xiàn))14. 嚴禁違規(guī)出具信用證、保函、票據(jù)、存單、()。 填空題_(答案

3、：資信證明)15. 嚴禁將()、()、()、動態(tài)令牌、鑰匙和操作口令交與他人使用或不按規(guī)定保管。 填空題_(答案：印、押、證)16. 嚴禁代替客戶簽字、()。 填空題_(答案：簽章)17. 嚴禁違規(guī)代替客戶保管現(xiàn)金、存單、存折、卡、有價單證、貴金屬、（）、印章、證書等重要資料和物品。 填空題_(答案：身份證件)18. 嚴禁違規(guī)為客戶（）。 填空題_(答案：開戶)19. 嚴禁（）、未簽訂協(xié)議或單人、無押運辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)。 填空題_(答案：未經(jīng)審批)20. 嚴禁以任何形式或手段幫助客戶規(guī)避（）。 填空題_(答案：外匯監(jiān)管)非法集資部分1.要防范營業(yè)網(wǎng)點和工作人員在利益的驅(qū)動下充當資金掮客，通

4、過（）、 （）等方式變相參與非法集資活動;加強授信客戶資金使用監(jiān)測分析，防范客戶（）參與非法集資、授信客戶直接間接組織非法集資活動。 *A.私自代客理財(正確答案)B.違規(guī)吸儲(正確答案)C.營銷代銷產(chǎn)品D.挪用信貸資金(正確答案)2.重點要加強監(jiān)測（）、（）、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā) 重點領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機構(gòu)、養(yǎng)老機構(gòu)等新的風(fēng)險點，嚴防社會上一些（）、（）等民間機構(gòu)違法使用銀行名稱、違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)，給我行帶來的法律和聲譽風(fēng)險。 *A.投資理財(正確答案)B.非融資性擔保(正確答案)C.小貸公司(正確答案)D.財務(wù)管理(正確答案)3.各分支機構(gòu)要堅持面向員工，定期

5、開展防范非法集資宣傳教育，同時要堅守銀行網(wǎng)點宣傳主陣地，向社會公眾充分提示（）、（）、（）以及一些民間投資理財機構(gòu)違規(guī)發(fā)行的所謂高收益理財產(chǎn)品的投資風(fēng)險。 *A.私募基金(正確答案)B.網(wǎng)絡(luò)借貸(正確答案)C.存款風(fēng)險D.股權(quán)眾籌(正確答案)4.銀行業(yè)金融機構(gòu)要對重點崗位和人員、 高風(fēng)險客戶的結(jié)算賬戶資金流水、信貸業(yè)務(wù)、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況等進行排查，加強對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等涉嫌非法集資資金異動特征的監(jiān)測識別，通過大數(shù)據(jù)分析，篩查可疑賬戶交易信息，分析是否存在民間借貸和非法集資風(fēng)險隱患，提高技防能力。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤5.嚴禁擺放非本行代銷產(chǎn)品宣傳資料，嚴禁無關(guān)人員擅自進入營業(yè)場所違規(guī)開展業(yè)務(wù)，落實營業(yè)場地、內(nèi)外人員、業(yè)務(wù)流程“三清”、“三隔離”監(jiān)管要求，確保銀行辦公營業(yè)場所不參與或介紹非本機構(gòu)的業(yè)務(wù)，不辦理非本機構(gòu)的業(yè)務(wù)，建立外部風(fēng)險隔離墻。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤6.對銀行員工以個人名義或借用銀行名義充當資金掮客、參與民間借貸