案例警示教育隨堂測驗測試題

1、案例警示教育隨堂測驗復(fù)制基本信息：矩陣文本題 *縣公司：_網(wǎng)點：_姓名：_崗位：_柜員號：_根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的處理要求，撤職的處理影響期限為（），處理影響期限內(nèi)不得晉升職務(wù)及崗位職級、不得評估評先、不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。 單選題 *半年一年一年半兩年(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的處理要求，給予警告處分的，減發(fā)不少于（）平均績效收入。 單選題 *一個月兩個月(正確答案)三個月四個月根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的處理要求，給予記過、記大過處分的，減發(fā)不少于（）平均績效

2、收入。 單選題 *一個月兩個月三個月四個月(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反關(guān)鍵崗位輪換管理規(guī)定，有下列情形之一的( )，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同. 單選題 *按規(guī)定組織開展關(guān)鍵崗位輪換或強制休假工作的被輪崗或強制離崗人員影響接崗人員正常工作的(正確答案)按規(guī)定安排或執(zhí)行離崗離任審計，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問題及時采取有效措施的其他符合關(guān)鍵崗位輪換或強制休假管理規(guī)定的行為根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查或故意提供虛假材料的，違反反洗錢管理規(guī)定，應(yīng)

3、給予（）至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同。 單選題 *經(jīng)濟處理告誡通報批評警告(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反印章管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：（一）未按規(guī)定（）、保管、使用、廢止、繳銷印章的；錯用、串用、提前或過期使用印章的。 單選題 *下發(fā)制定制發(fā)(正確答案)制作根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，允許手續(xù)不全或無關(guān)人員進入網(wǎng)點現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控主機房、ATM加裝鈔間、業(yè)務(wù)庫、監(jiān)控中心等重點部位的行為，屬于違反（

4、）規(guī)定。 單選題 *風(fēng)險管理安全管理、技術(shù)防范(正確答案)授權(quán)管理關(guān)聯(lián)交易管理根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）規(guī)定，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作，或柜臺人員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告的，直接給予（）處分。 單選題 *記過記大過撤職開除(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）規(guī)定，影印私存郵儲銀行、郵政代理機構(gòu)證照、印鑒的，直接給予（）處分。 單選題 *記過記大過撤職開除(正確答案)員工對積分處理有異議的，可自收到輕微違規(guī)行為積分處理意見單之日起（）工作日內(nèi)向其隸屬機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門提交輕微違規(guī)行為積分復(fù)查申請書及相關(guān)證明材

5、料。逾期不提交的，視同認可處理決定。 單選題 *3個5個(正確答案)10個15個員工連續(xù)()積分達到()的，視為不適宜繼續(xù)在郵儲銀行工作，給予解除勞動合同處理。 單選題 *兩次；24分(正確答案)兩次；36分三次；12分三次；24分同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個員工存在多個不同類型輕微違規(guī)行為的，應(yīng)分別積分，但累計積分分值最高不超過（）。 單選題 *2分4分6分(正確答案)12分單個營業(yè)機構(gòu)合作保險公司數(shù)量在（）內(nèi)不得超過當?shù)乇O(jiān)管部門規(guī)定 單選題 *1個月1個季度1個會計年度(正確答案)3個會計年度以下不屬于雙錄的業(yè)務(wù)范疇的為（） 單選題 *代理保險業(yè)務(wù)個人結(jié)構(gòu)性存款自有理財產(chǎn)品代銷國債(正確答案)中國郵

6、政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）中涉及的處理種類包括 *違規(guī)積分(正確答案)經(jīng)濟處理(正確答案)批評教育(正確答案)組織處理(正確答案)紀律處分(正確答案)黨紀處分根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的處理要求，通報批評處理影響期限為（），影響期內(nèi)不得評優(yōu)評先；記過處理影響期限為（），處理影響期限內(nèi)不得晉升職務(wù)及崗位職級、不得評優(yōu)評先。 *3個月半年(正確答案)一年(正確答案)一年半根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的要求，有下列情形之一的，應(yīng)從重或加重處理 *受到監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰或被采取嚴格的監(jiān)管措施(正確答案)在監(jiān)管機

7、構(gòu)部署的集中整治和郵儲銀行開展的集中整治過程中，頂風(fēng)違規(guī)，頂風(fēng)作案，不收手、不收斂(正確答案)發(fā)生監(jiān)管機構(gòu)認定的重大、惡性案件或重大違法違規(guī)行為，或短時間內(nèi)連續(xù)發(fā)生案件(正確答案)瞞報案件信息或?qū)`法違規(guī)事實、重要案件線索不及時報告、制止、處理，導(dǎo)致案件情節(jié)進一步加重(正確答案)因違規(guī)經(jīng)營或有過錯被司法機關(guān)判（裁）決一次性（或因同一事項累計、或合計）賠償受害人經(jīng)濟損失200萬元（含）以上根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的處理要求，領(lǐng)導(dǎo)人員未能有效履職，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）。 *應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)有關(guān)風(fēng)險信息

8、或員工違規(guī)操作的(正確答案)發(fā)現(xiàn)后未制止員工進行違規(guī)操作的(正確答案)重大情況或問題未按規(guī)定請示報告的(正確答案)未按規(guī)定開展日常監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題不按規(guī)定移交移送有關(guān)職能部門的(正確答案)發(fā)現(xiàn)問題后不督促整改或整改工作不及時、不徹底的(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的處理要求，網(wǎng)點存在下列情形之一的，給予網(wǎng)點負責(zé)人警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同 *未在網(wǎng)點設(shè)立銷售專區(qū)（專柜）或未在銷售專區(qū)（專柜）內(nèi)安裝配備錄音錄像設(shè)備的(正確答案)錄音錄像資料無法完整客觀地記錄營銷推介、相關(guān)風(fēng)險和關(guān)鍵信息

9、提示、消費者確認和反饋等重點銷售環(huán)節(jié)的(正確答案)使用合作機構(gòu)總公司或經(jīng)總公司授權(quán)的合作機構(gòu)分支機構(gòu)統(tǒng)一提供的產(chǎn)品宣傳資料的產(chǎn)品推介人員未取得相關(guān)資格證書的(正確答案)未將銷售人員的相關(guān)信息及其銷售資格在銷售專區(qū)（專柜）內(nèi)進行公示的(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，第八十一條違反理財POS相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）。 *對操作理財POS的網(wǎng)點人員進行備案每日營業(yè)結(jié)束時對結(jié)算單信息與當日理財POS交易簽購單進行核實使用理財POS時，未核實是否客戶本人辦理業(yè)務(wù)及客戶所持卡是否為本人

10、所有的(正確答案)理財POS轉(zhuǎn)入資金未購買理財類產(chǎn)品、辦理定期存款類業(yè)務(wù)的(正確答案)為客戶辦理理財POS業(yè)務(wù)時，未在網(wǎng)點高柜或低柜等監(jiān)控環(huán)境下辦理的(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反人民幣理財、代銷國債、代銷基金、代銷資管計劃、代銷保險、貴金屬等業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）。 *允許保險公司人員在營業(yè)機構(gòu)向客戶宣傳和銷售保險產(chǎn)品的(正確答案)違規(guī)向客戶承諾保本、保收益或承擔(dān)損失，或向客戶誤導(dǎo)性描述產(chǎn)品收益率的(正確答案)以中獎、抽獎、送實物和搭售產(chǎn)品等方式進行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售理財

11、、基金、保險、資管等產(chǎn)品的(正確答案)將儲蓄存款、國債、基金、保險、貴金屬、理財產(chǎn)品混淆銷售，片面夸大產(chǎn)品收益的(正確答案)將代銷、經(jīng)銷的實物產(chǎn)品與郵儲銀行自有品牌產(chǎn)品混淆，稱其為郵儲銀行自行委托加工或發(fā)行的產(chǎn)品的(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反人民幣理財、代銷國債、代銷基金、代銷資管計劃、代銷保險、貴金屬等業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同 *產(chǎn)品推介人員未取得相關(guān)資格證書的(正確答案)未按規(guī)定對客戶進行風(fēng)險承受能力測試或代客戶進行風(fēng)險承受能力測試的(正確答案)阻擾客戶履

12、行如實告知義務(wù)或隱瞞責(zé)任免除、退保損失和猶豫期撤單權(quán)利等信息的(正確答案)代銷保險、基金、資管計劃等產(chǎn)品宣傳資料首頁未包含以下文字聲明：“本產(chǎn)品由機構(gòu)（合作機構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責(zé)任”的(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同 *未按規(guī)定辦理電子銀行業(yè)務(wù)造成資金風(fēng)險的(正確答案)代客戶在申請表上簽字的(正確答案)詢問客戶電子銀行登陸和交易密碼的(正確答案)自助設(shè)備保險柜備用鑰匙未上交的根據(jù)中國郵政儲蓄銀行

13、員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，辦理自助設(shè)備清機、配鈔等業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定雙人在監(jiān)控下共同操作的，視情節(jié)或后果，可給予的處理包括（） *告誡(正確答案)通報批評(正確答案)警告(正確答案)降級(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反反洗錢管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）。 *向無關(guān)人員泄露反洗錢相關(guān)資料信息的。(正確答案)與身份不明的客戶進行交易，或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。(正確答案)未按規(guī)定對反洗錢或反恐融資名單進行監(jiān)控的。(正確答案)其他違反反洗錢管理規(guī)定的行為。(

14、正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分 *未經(jīng)批準在非營業(yè)時間辦理業(yè)務(wù)的。(正確答案)營業(yè)終了，移動展業(yè)尾箱未帶回營業(yè)網(wǎng)點，未雙人眼同軋賬核對并上繳的。(正確答案)未征得客戶同意，私自或強行為客戶加辦匯轉(zhuǎn)儲、網(wǎng)銀、手機銀行、儲蓄短信等業(yè)務(wù)的。需本人辦理的業(yè)務(wù)，客戶本人無法親自辦理，未提供客戶本人出具的授權(quán)委托書或有關(guān)部門出具的情況證明的。(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告

15、至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同 *柜員在營業(yè)柜臺內(nèi)為本人辦理業(yè)務(wù)的。(正確答案)為本網(wǎng)點員工辦理代理他人開戶業(yè)務(wù)的。(正確答案)擅自開通、變更、撤銷客戶賬戶的。(正確答案)客戶以個人名義開立賬戶存儲單位資金仍為其辦理業(yè)務(wù)的。(正確答案)授權(quán)人員未履行審核或授權(quán)職責(zé)的。(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，違反網(wǎng)點管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分 *網(wǎng)點管理人員未按規(guī)定頻次進行檢查或檢查記錄不真實、弄虛作假的。(正確答案)不相容崗位相互兼職的。一人擁有不同級

16、別權(quán)限的。(正確答案)未按規(guī)定懸掛金融許可證、營業(yè)執(zhí)照等證照的。(正確答案)營業(yè)開始或終了未雙人同進同出現(xiàn)金區(qū)的。(正確答案)可疑交易報告包括（）和（）。 *日?？梢山灰讏蟾?正確答案)大額可疑交易報告人工發(fā)起可疑交易報告(正確答案)系統(tǒng)自動可疑交易報告客戶符合下列情形之一的，其風(fēng)險等級直接確定為禁入 *國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、公安機關(guān)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織和恐怖分子名單上的人員(正確答案)聯(lián)合國安理會制裁決議的組織和個人(正確答案)多次涉及可疑交易報告其他可直接評定為“禁入”客戶的情形(正確答案)定期對以下（）客戶風(fēng)險等級進行重新評定 *禁入和高風(fēng)險客戶的重新評定期限不超過半年(正確答案

17、)中風(fēng)險客戶的重新評定期限不超過一年(正確答案)中低風(fēng)險客戶的重新評定期限不超過兩年(正確答案)低風(fēng)險客戶的重新評定期限不超過三年(正確答案)營業(yè)機構(gòu)須對自有理財產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品的銷售過程進行同步錄音錄像，完整客觀地記錄（）等重點銷售環(huán)節(jié) *營銷推介(正確答案)相關(guān)風(fēng)險和關(guān)鍵信息提示(正確答案)消費者確認和反饋(正確答案)寒暄維護客戶自助取款機/存取款一體機現(xiàn)金軋賬與加鈔操作流程，分為（）。 *“終端加鈔+終端軋賬”(正確答案)“柜面加鈔+終端軋賬”(正確答案)“終端加鈔+預(yù)軋賬”(正確答案)“柜面加鈔+預(yù)軋賬”自助設(shè)備單筆取款限額系統(tǒng)默認值為（）元，最大支持（）元 *100020003000(

18、正確答案)5000(正確答案)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）中所稱的領(lǐng)導(dǎo)人員是指，郵儲銀行各級機構(gòu)及其內(nèi)設(shè)部門、處室等負責(zé)人員。 判斷題 *對(正確答案)錯中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）中給予批評教育、組織處理或紀律處分的，可給予經(jīng)濟處理，也可不予經(jīng)濟處理。 判斷題 *對錯(正確答案)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）要求，組織處理和紀律處分可同時適用，應(yīng)給予組織處理或紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替。 判斷題 *對(正確答案)錯根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的處理要求，減發(fā)績效收入金額由作出處理決定的機構(gòu)根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等酌情確定，減發(fā)績效收入金額不得低于1000元。 判斷題 *對(正確答案)錯根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）的處理要求，減發(fā)績效收入后員工每月實發(fā)金額不得低于當?shù)刈畹凸べY標準。 判斷題 *對(正確答案)錯中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）中的從重處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)行為應(yīng)受到的處理幅度以內(nèi)，給予較重的處理；加重處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)行為應(yīng)受到的處理幅度以外，給予加檔處理 判