項目投入與收益預算管理

1、投入分析與收支平衡下表將會設計到一些計算公式，詳細如下：月服務費=月銷售額x3%月成本=月人員開支+月均推廣費用+月均第三方支付年費+用戶受益+銷售業(yè)績提成+第三方充值費用戶受益=月銷售額x11%（平均值）銷售提成=月銷售額*0.5%第三方充值=月銷售額x0.3%第三方提現(xiàn)費=投資人次/3月（最小投資期限）x2（元）月凈利潤=月服務費-月成本-用戶受益-銷售提成項目第一年收支明細第二年收支明細月收入月銷售額4,970,000.00 10,670,000.00 月服務費149,100.00 320,100.00 月支出推廣費用(月均)0.00 40,000.00 第三方支付年費（月均）2,777

2、.78 2,777.78 人員開支73,000.00 109,500.00 用戶收益45,558.33 97,808.33 銷售業(yè)績提成12,425.00 37,275.00 提現(xiàn)費281.01 603.30 第三方充值費14,910.00 32,010.00 總覽月凈利潤147.87 125.58 月成本148,952.13 319,974.42 全年成本1,787,425.52 3,839,692.99 數據詳解：第一年按照線下線上各占比50%銷售額的比例來計算。線下方面，每月市場部需要完成2485000元銷售額，計劃市場部招聘銷售員5名，則需每人月需完成497000元的銷售任務；而線上部

3、分根據2014年互聯(lián)網金融行業(yè)調研報告，全國互聯(lián)網金融人均投資額為11790.66元，每月需要吸引約211人次投資用戶則可以完成任務。第二年按照市場部團隊擴大3倍的情況下，每人每月完成銷售任務額度不變，仍為497000元，那么市場部可以完成7455000元的銷售任務；那么線上部分還需完成3215000元的任務可以實現(xiàn)收支平衡，還需吸引約273人次投資用戶；有了第一年的良好運營的基礎，再進行廣告宣傳的情況下，有非常大的把握突破這個數字，從而實現(xiàn)盈利。投入與營收分析前期投資平臺上線第一年投資平臺上線第二年投資投資262,850.00 1,787,425.52 3,839,692.99 銷售額0.0

4、0 59,640,000.00 139,830,660.00 毛利潤0.00 1,789,200.00 4,194,919.80 凈利潤-262,850.001,774.48 355,226.81 前期投入（已投入）截至2015年5月，網站上線前期已投入共計262850元，詳情如下：服務器費用阿里云服務器（3年）項目參考價格（元）云服務器ECS25530關系型數據庫RDS13320共計38850人員開支2014年11月-2015年5月人員共8人，總開支：224000元平臺上線第一年預計投入平臺上線第一年預計投入共計1787426元/年，特別聲明此成本為實現(xiàn)收支平衡下的成本。其中固定投入為909

5、333.4元，詳情如下：人員開支：平臺上線以后需要招聘的人員（第一年）崗位數量薪資總計客服220004000文案/網編130003000SEO135003500前端開發(fā)140004000程序2500010000系統(tǒng)運維/數據庫135003500市場專員5200010000總計：38000元加上現(xiàn)有人員 共18人 底薪預計73000元/月服務器成本：（暫無），由于前期已支付3年阿里云服務器的費用，所以無需再投資。第三方支付費用年服務費：100000萬元（國付寶三年費用，一年5萬元，二年8萬元，三年10萬元）充值費用：全年銷售債權產品總金額為5964萬元可以達到收支平衡，國富寶充值費為0.3%，那

6、么共需支付178920元提現(xiàn)費用：單筆提現(xiàn)上限5萬元以下，單筆費用為2元；按照單月線上211人次投資來做預算的話，那么全年費用為211/3個月（最小投資期限）*12（月）*2元（提現(xiàn)費用）=1688元推廣成本：（暫無）主要借助于線上搜索引擎優(yōu)化與自媒體推廣，根據互聯(lián)網投資用戶的的瀏覽習慣，采用線上推廣的方式，包含但不限于以下渠道：另外輔以線下業(yè)務員推廣，在各商會之間尋找線下投資用戶，從而產生銷售額。上線第二年投入平臺上線第二年投入共計3839693元/年，特別聲明此成本同上為實現(xiàn)收支平衡下的成本。其中固定投入為1827333元，詳情如下：人員開支：與第一年團隊總人數相加，共40人，底薪預計10

7、9500萬/月增加的人員編制：客服5名、文案/網編1名、SEO 1名、市場專員15名，共22人，詳情如下：崗位數量薪資總計客服5200010000文案/網編130003000SEO135003500市場專員10200020000總計：36500元服務器成本（暫無）第三方支付成本提現(xiàn)費用：單筆提現(xiàn)上限5萬元以下，單筆費用為2元；按照單月273人次投資來做預算的話，那么全年費用為273/3個月（最小投資期限）*12（月）*2元（提現(xiàn)費用）=2184元推廣成本：50萬元此階段進入品牌成熟期，在保留之前推廣渠道的同時，建議在百度關鍵詞競價、廣告聯(lián)盟、和訊網、網貸天眼、網貸之家等付費渠道做宣傳，以樹立品

8、牌形象，吸引更多潛在客戶投資。此階段推廣預算50萬，根據行業(yè)數據，預計可以帶來平臺50萬PV，達到注冊數：5000,轉化為 HYPERLINK /invest/ t _blank 投資用戶：1000人，營收預測在平臺上線初期，知名度與信用度沒有基礎，用戶黏度必然是非常低下的程度，所以計劃此階段上線不做付費宣傳，而是重點依靠SEO、自媒體、社交網站、行業(yè)論壇等渠道來進行推廣。所以在此背景下，我們將第一年的營收目標定為實現(xiàn)收支平衡，即達到全年銷售債權總額5964萬元；將此銷售目標定位線下線上各完成百分之50，即為線上部分吸引2529人次的投資人進行投資。而平臺上線第二年，在銷售團隊規(guī)模擴大的情況下，我們將線下銷售目標定在8946萬元；那么線上再完成3858萬元的銷售任務即可實