銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

1、PAGE PAGE 91 中國xx銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315438#_Toc274315438 第一章總 則 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315439#_Toc274315439 第二章違規(guī)失職行為及處理 HYPERLINK fil

2、e:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315440#_Toc274315440 第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315441#_Toc274315441 第二節(jié) 違反有關(guān)授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作

3、人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315442#_Toc274315442 第三節(jié) 違反有關(guān)財(cái)務(wù)和采購規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315443#_Toc274315443 第四節(jié) 違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315444#_Toc2

4、74315444 第五節(jié) 違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315445#_Toc274315445 第六節(jié) 違反有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315446#_Toc274315446 第七節(jié) 違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率管理規(guī)章制度的行為及處理

5、 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315447#_Toc274315447 第八節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315448#_Toc274315448 第九節(jié) 違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂

6、101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315449#_Toc274315449 第十節(jié) 違反有關(guān)外匯規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315450#_Toc274315450 第十一節(jié) 違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _To

7、c274315451#_Toc274315451 第十二節(jié) 違反有關(guān)信息管理規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315452#_Toc274315452 第十三節(jié) 違反有關(guān)信息技術(shù)應(yīng)用與管理及電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315453#_Toc274315453 第

8、十四節(jié) 違反有關(guān)營運(yùn)規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315454#_Toc274315454 第十五節(jié) 違反有關(guān)公文、印章、檔案和保密管理規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315455#_Toc274315455 第十六節(jié) 違反有關(guān)安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLIN

9、K file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315456#_Toc274315456 第十七節(jié) 違反有關(guān)審計(jì)、責(zé)任認(rèn)定、工作檢查規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315457#_Toc274315457 第十八節(jié) 違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂

10、101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315458#_Toc274315458 第十九節(jié) 違反有關(guān)信訪工作規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315459#_Toc274315459 第二十節(jié) 違反有關(guān)法律合規(guī)工作規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc

11、 l _Toc274315460#_Toc274315460 第二十一節(jié) 其他違規(guī)失職行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315461#_Toc274315461 第三章處理程序 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315462#_Toc274315462 第一節(jié) 一般規(guī)定 HYPERLINK file:/D:工作

12、2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315463#_Toc274315463 第二節(jié) 紀(jì)律處分程序 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315464#_Toc274315464 第三節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為處理程序特別規(guī)定 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

13、.doc l _Toc274315465#_Toc274315465 第四節(jié) 其他處理程序 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315466#_Toc274315466 第四章附 則總 則為確保金融規(guī)章制度的貫徹實(shí)施，強(qiáng)化內(nèi)部管理，懲戒違規(guī)失職行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促使xx銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行和健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本辦法。本辦法所稱違規(guī)行為，是指xx銀行工作人員違反國家制定和頒布的關(guān)于

14、金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、xx銀行制定和頒布的金融業(yè)務(wù)與管理規(guī)章的行為。本辦法所稱失職行為，是指xx銀行工作人員怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為、錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成資產(chǎn)損失、不良影響、未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù)的情形。本辦法所稱領(lǐng)導(dǎo)人員，是指xx銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其內(nèi)設(shè)部門的負(fù)責(zé)人員。本辦法所稱主管人員，是指對(duì)違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務(wù)或者違規(guī)失職行為人負(fù)有管理責(zé)任的負(fù)責(zé)人員。本辦法適用于xx銀行所有工作人員，不允許任何工作人員有超越本辦法的特權(quán)。對(duì)于已調(diào)離xx銀行的工作人員，在調(diào)離前有違規(guī)失職行為的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，建議違規(guī)失職人員調(diào)入單位給予處理。對(duì)于勞務(wù)派遣制人員

15、的違規(guī)失職行為，按照本辦法應(yīng)當(dāng)給予處理的，由xx銀行負(fù)責(zé)調(diào)查、審理，提出具體的處理建議后移交其所在的勞務(wù)派遣公司進(jìn)行處理。工作人員違規(guī)失職行為已由國家有關(guān)機(jī)關(guān)追究其責(zé)任的，不免除按本辦法的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。工作人員違規(guī)失職行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)處理。對(duì)于工作人員違規(guī)失職行為的處理，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、依據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、程序規(guī)范；（二）處理的輕重應(yīng)當(dāng)與工作人員違規(guī)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)大小、后果的嚴(yán)重程度以及違規(guī)失職人員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。對(duì)于違規(guī)失職工作人員的處理種類有：（一）紀(jì)律處分，包括：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；（二

16、）其他處理，包括：誡勉談話、通報(bào)批評(píng)、減發(fā)績效工資、引咎辭職、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同，其中引咎辭職、責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員。減發(fā)績效工資的金額由作出處理決定的機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、損害后果等酌情確定。對(duì)本辦法只規(guī)定了紀(jì)律處分的違規(guī)失職行為，根據(jù)情況可以給予其他處理。依照本辦法受到開除處分以及解除勞動(dòng)合同處理的工作人員不得重新在xx銀行工作。受到其他形式紀(jì)律處分的工作人員，在處分期間不得晉升職務(wù)、職等、工資級(jí)別和專業(yè)技術(shù)職務(wù)，并取消評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格。依照本辦法受到通報(bào)批評(píng)、減發(fā)績效工資處理的工作人員，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、職等，并取消評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格；受到誡勉談話處理的工作人員，六個(gè)月

17、內(nèi)不得評(píng)先、評(píng)優(yōu)。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的；（二）違規(guī)失職給xx銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損害的；（三）在紀(jì)律處分期間內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；（四）阻撓、抗拒調(diào)查、處理或整改的；（五）隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)及授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的；（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（七）違規(guī)失職后逃匿的；（八）違規(guī)失職造成其他嚴(yán)重后果的。授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)失職的，按照其授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人所為的違規(guī)失職行為從重處理。 本辦法所稱后果或情節(jié)

18、嚴(yán)重，是指下列情形：（一）因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的；（二）因違規(guī)失職行為造成xx銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的；（三）因違規(guī)失職行為造成xx銀行聲譽(yù)損害的；（四）因違規(guī)失職行為造成xx銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的；（五）因違規(guī)失職行為導(dǎo)致xx銀行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；（六）經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；（七）違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理： （一）初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的；（二）違規(guī)失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；（三）違規(guī)失職后

19、主動(dòng)檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚不掌握的他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，情況屬實(shí)的；（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；（五）抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的。抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為后，及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)免予處理。一人因同一違規(guī)失職行為同時(shí)觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。一人因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，在給予一次性處理時(shí)，依照處理較重的規(guī)定，從重處理。 二人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)為首者從重處理；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用給予處理。 工作人員受紀(jì)律處分或者其他處理（減發(fā)績效工資除外）期間，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)減發(fā)績效工資。

20、工作人員違規(guī)失職給xx銀行造成財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。 除本辦法和中國xx銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法外，xx銀行的其他規(guī)章可以規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)失職行為，但不得設(shè)定適用的處理種類。其他規(guī)章規(guī)定了應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)失職行為，本辦法未規(guī)定適用的處理種類的，比照本辦法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。違規(guī)失職行為及處理領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為及處理領(lǐng)導(dǎo)人員決策嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：（一）未及時(shí)、有效傳達(dá)、執(zhí)行上級(jí)行的重大決策和重要規(guī)章制度，違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴(yán)重失誤做出與上級(jí)行的重大決策、重要規(guī)章制度嚴(yán)重相悖

21、的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；（二）重大經(jīng)營活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合xx銀行的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；（三）重大經(jīng)營活動(dòng)不符合法律法規(guī)、國家經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害xx銀行聲譽(yù)或造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的；（四）重大改革方案的決策、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；（五）在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；（六）違反民主決策程序, 個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開支等重大問題,或者拒不執(zhí)行

22、或擅自改變集體決定,后果或情節(jié)嚴(yán)重的；（七）有其他決策失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé)，效能嚴(yán)重低下，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：（一）經(jīng)營管理活動(dòng)成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的；（二）未完成管理機(jī)構(gòu)布置的重要工作任務(wù)，造成重大損失或重大不良影響的； （三）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；（四）有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：（一）制度不嚴(yán)密或執(zhí)行不力，機(jī)制不健全或運(yùn)行失控，方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng)，

23、導(dǎo)致內(nèi)部控制無效，或者未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失，或有其他嚴(yán)重后果、情節(jié)的；（二）安全管理工作嚴(yán)重失誤，發(fā)生重大安全事故或其他重大責(zé)任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件后，處置工作嚴(yán)重失當(dāng)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；（三）管理工作嚴(yán)重失誤，未及時(shí)處置突發(fā)性、群體性事件或者處置嚴(yán)重失當(dāng)，嚴(yán)重影響辦公、營業(yè)秩序，或嚴(yán)重?fù)p害xx銀行聲譽(yù)的；（四）檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問題后，查處整改工作不力，以及在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大，或有其他嚴(yán)重情節(jié)的；（五）重大情況或問題未按規(guī)定請(qǐng)示報(bào)告，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；（六）管理工作

24、有其他嚴(yán)重失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。下級(jí)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員有本辦法規(guī)定的決策失誤、效能低下、管理失誤行為或者多人、多次嚴(yán)重違規(guī)失職，或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴(yán)重，上級(jí)機(jī)構(gòu)及其主管部門的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員監(jiān)督管理不力，負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)其直接管理的人員教育、管理失職，致使后者發(fā)生行賄受賄行為、嚴(yán)重的社會(huì)治安案件或者其他不良行為，給xx銀行造成不良影響的，可視情節(jié)、后果給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。領(lǐng)導(dǎo)人員不忠實(shí)履行誠信義務(wù)，損害xx銀行利益，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：（一）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員不履行或者不

25、正確、不全面履行合同義務(wù)或?qū)蛻舻某兄Z，或者不履行本人對(duì)xx銀行的承諾，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；（二）言行嚴(yán)重失慎，影響惡劣，影響投資者和社會(huì)公眾對(duì)xx銀行的信心的；（三）違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰，影響惡劣的；（四）有其他不忠實(shí)履行誠信義務(wù)的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。領(lǐng)導(dǎo)人員未能謹(jǐn)慎履行職責(zé)，本級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的，根據(jù)其情節(jié)輕重給予紀(jì)律處分或其他處理。上級(jí)機(jī)構(gòu)及內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員負(fù)有管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，根據(jù)其情節(jié)輕重，按照下列情形處理：（一）涉案金額1000萬元以上的，給予一級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí)，給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分，一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理；（二）涉案金

26、額100萬元以上的，給予一級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí)，給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理；（三）涉案金額不足100萬元的，給予二級(jí)分（支）行以下機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí)，給予二級(jí)分（支）行及內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理。對(duì)發(fā)生在各級(jí)機(jī)構(gòu)的案件，總行管理部門主管人員、領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)重失職，負(fù)有管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，根據(jù)其情節(jié)輕重，給予紀(jì)律處分或其他處理。 對(duì)案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理：（一）

27、給xx銀行造成人員傷亡、重大資金損失的；（二）組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會(huì)影響的；（三）任期內(nèi)所轄發(fā)生多起案件的；（四）擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；（五）用人嚴(yán)重失察失誤，引發(fā)或擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；（六）監(jiān)督檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的；（七）對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)整改或整改不到位的；（八）發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報(bào)，或上報(bào)時(shí)弄虛作假的。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)上報(bào)案件進(jìn)行阻撓的，給予記過至撤職處分；對(duì)執(zhí)行報(bào)案制度的工作人員打擊報(bào)復(fù)的，給予記大過至開除處分。 領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的案件負(fù)有管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，有下

28、列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：（一）案發(fā)后應(yīng)急處置得力，及時(shí)控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽(yù)損失的；（二）自查及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件的；（三）任職時(shí)間較短或任期內(nèi)發(fā)生的涉案金額、作案筆數(shù)占比較少的；（四）監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題和隱患后，采取有效措施積極查處、整改的。領(lǐng)導(dǎo)人員違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：（一）收受禁收財(cái)物未按規(guī)定時(shí)間登記、上交的；（二）本人或者借他人名義從事有償中介活動(dòng)或者參與合法證券買賣以外的投資入股的；（三）擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體中兼職，或者經(jīng)批準(zhǔn)兼職但違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬的；（四）參與違規(guī)集資或者參

29、與變相集資獲取高額回報(bào)的；（五）借用公款、公物逾期不還，或者違規(guī)借用公款、公物的；（六）有居住條件，仍用公款包租房屋的；（七）工作調(diào)動(dòng)后，繼續(xù)占用原單位交通工具、通信工具、電腦等公物，未經(jīng)批準(zhǔn)繼續(xù)占用原單位公有住房的；（八）用商務(wù)卡、簽單等形式進(jìn)行公務(wù)消費(fèi)，不提供原始憑證和相應(yīng)情況說明的；（九）借考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展等名義用公款變相出國（境）旅游的；（十）違反規(guī)定進(jìn)行職務(wù)消費(fèi)或者職務(wù)消費(fèi)中奢侈浪費(fèi)的；（十一）在員工利益分配中違反規(guī)定，暗箱操作、顯失公平的。管理機(jī)構(gòu)及其人力資源部門的領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)或部門聘任領(lǐng)導(dǎo)人員工作的程序合規(guī)性負(fù)責(zé)，并應(yīng)當(dāng)對(duì)其管理的領(lǐng)導(dǎo)人員的嚴(yán)重違規(guī)失職行為承擔(dān)

30、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。參與人事決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的其他部門負(fù)責(zé)人根據(jù)其參與決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的程度和作用承擔(dān)責(zé)任。上述領(lǐng)導(dǎo)人員用人失察失誤，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。領(lǐng)導(dǎo)人員未按規(guī)定對(duì)重要領(lǐng)導(dǎo)崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，給予誡勉談話或者通報(bào)批評(píng)；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予警告至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令限期改正，拒不改正的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；（二）安排重要崗位員工混

31、崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；（三）對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫違規(guī)招聘人員的，給予警告至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職行為或正在受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予留用察看至開除處分。選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員有下列情形之一的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人通報(bào)批評(píng)或警告至撤職處分：（一）違反規(guī)定超職數(shù)配備領(lǐng)導(dǎo)人員或者提高領(lǐng)導(dǎo)人員職級(jí)待遇的;（二）在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔、調(diào)整領(lǐng)導(dǎo)人員，

32、或者在調(diào)離后干預(yù)原單位領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用的; （三）為他人提拔、調(diào)整施加不正當(dāng)影響，導(dǎo)致用人失察失誤的，造成惡劣影響的；（四）在領(lǐng)導(dǎo)人員考察及有關(guān)任用問題調(diào)查過程中，故意提供虛假信息或不實(shí)材料，或更改、偽造民主推薦、民主測評(píng)結(jié)果，或隱瞞、歪曲、泄露考察情況，或不如實(shí)報(bào)告考察相關(guān)情況的；（五）對(duì)反映的線索清楚、內(nèi)容具體的違反規(guī)定選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員問題不進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，核查后不如實(shí)報(bào)告，核實(shí)后未按照有關(guān)規(guī)定作出處理的；（六）在領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作中收受或者給予他人財(cái)物，安排或者接受他人安排的消費(fèi)活動(dòng)的。 在選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員工作中，利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或者營私舞弊的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人警告至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，

33、給予撤職至開除處分。違反領(lǐng)導(dǎo)人員任免程序，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人給予誡勉談話；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分：（一）未按照規(guī)定的基本條件、任職資格、方式和范圍進(jìn)行民主推薦、民主測評(píng)的；（二）違反干部任免程序和規(guī)定，個(gè)人指定、決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免，或者個(gè)人、少數(shù)人改變集體作出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的；（三）臨時(shí)動(dòng)議決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免，未按照規(guī)定召開黨委會(huì)議討論決定干部任免的；（四）對(duì)擬提拔的領(lǐng)導(dǎo)人員人選未征求監(jiān)察部門的意見，或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未征求上級(jí)主管部門意見，或未按照規(guī)定報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作有關(guān)事項(xiàng)的； （五）未執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)人員近親屬回避制度的；（六）有其他違反領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任免程序

34、的行為的。領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予誡勉談話或者通報(bào)批評(píng)；拒不改正的，給予警告至降級(jí)處分。領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員進(jìn)行賬外吸存、放貸、拆入拆出資金、票據(jù)承兌貼現(xiàn)等賬外經(jīng)營活動(dòng)或者設(shè)立小金庫的，給予開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予降級(jí)至留用察看處分。領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫

35、工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分：（一）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、賬簿的；（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；（三）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；（四）亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；（五）違規(guī)填制憑證沖賬的；（六）轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增存款的；（七）隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的；（八）違反國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、xx銀行財(cái)務(wù)制度的

36、其他行為。對(duì)以上行為，經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員打擊報(bào)復(fù)的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。領(lǐng)導(dǎo)人員為完成工作指標(biāo)或任務(wù)，采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)、虛假核算、虛列收入或費(fèi)用等手段弄虛作假，或者授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事上述行為的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。經(jīng)辦人員不抵制，不報(bào)告的，給予記過至留用察看處分。領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)新建、擴(kuò)建或裝修辦公、營業(yè)用房或職工宿舍的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。領(lǐng)導(dǎo)人員超過上級(jí)行核定的支出類控制預(yù)算對(duì)下分解的，給予警告至記大過處分；后果

37、或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)費(fèi)用開支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo)控制的支出項(xiàng)目，控制不力、管理不嚴(yán)，造成未控制在上級(jí)行下達(dá)指標(biāo)之內(nèi)，或采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購建控制，金額不足3000萬元的，給予警告至記過處分；金額在3000萬元以上不足5000萬元的，給予記大過至降級(jí)處分；金額在5000萬元以上的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定，擅自動(dòng)用信貸、基建等資金或者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)的,給予記過至降級(jí)處分；造成重大損失或者有其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。領(lǐng)導(dǎo)人員在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定的決策程序，情節(jié)嚴(yán)重的，

38、給予警告至記大過處分；造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至撤職處分。 違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：（一）違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產(chǎn)的；（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)人表外欠息的；（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真

39、相辦理呆賬核銷的。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予記大過至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫審計(jì)、監(jiān)察或者其他管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報(bào)虛假情況的，給予記大過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制，不報(bào)告的，給予警告至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的審計(jì)、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人員打擊報(bào)復(fù)的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。對(duì)于下級(jí)行的書面請(qǐng)示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員、經(jīng)辦人警告至記大過處分。對(duì)上級(jí)行的決定、批示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記過處分;造成嚴(yán)重后果的，領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過

40、至撤職處分。違反有關(guān)授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門超越授權(quán)權(quán)限或者采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。授權(quán)歸口管理部門或相關(guān)職能部門未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。二級(jí)分行以上各級(jí)行有權(quán)監(jiān)督部門在對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不

41、制止、不糾正的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。違反有關(guān)財(cái)務(wù)和采購規(guī)章制度的行為及處理有下列超越財(cái)務(wù)授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的；（二）超越權(quán)限擅自購置或租賃固定資產(chǎn)的；（三）超過總行批準(zhǔn)的規(guī)模和投

42、資計(jì)劃，或未經(jīng)總行批準(zhǔn)或授權(quán)，擅自超規(guī)模、超計(jì)劃購建辦公、營業(yè)用房和職工宿舍的；（四）超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的；（五）其他超授權(quán)財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。在固定資產(chǎn)管理中，有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：（一）在固定資產(chǎn)購置或租入、報(bào)廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；（二）超標(biāo)配置固定資產(chǎn)、超標(biāo)裝修的；（三）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購零星固定資產(chǎn)的；（四）未按規(guī)定核對(duì)固定資產(chǎn)賬目，賬賬不符、賬實(shí)不符的；（五）重復(fù)報(bào)廢、偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購建指標(biāo)的；（六）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的；（

43、七）未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)清查、盤點(diǎn)、清理的；（八）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；（九）固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的；（十）違反xx銀行固定資產(chǎn)管理其他有關(guān)規(guī)定的。財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，應(yīng)給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：（一）對(duì)本行或轄屬行超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或建議處理，不向上級(jí)行匯報(bào)，知情不舉的；（二）參與或主動(dòng)為本行或轄屬行違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的；（三）不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致

44、全轄財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的。未經(jīng)授權(quán)擅自審批財(cái)務(wù)支出、擅自進(jìn)行非貨幣性交易的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。 對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。 對(duì)需要計(jì)提和攤銷的支出未按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。 因報(bào)銷手續(xù)不全暫時(shí)掛賬處理的費(fèi)用及資本性支出掛賬超過規(guī)定時(shí)間仍無法銷賬而未按規(guī)定逐級(jí)向上詳細(xì)匯報(bào)情況的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。 違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，一級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)兩個(gè)

45、或兩個(gè)以上經(jīng)費(fèi)賬戶或行內(nèi)各部門在本級(jí)經(jīng)費(fèi)核算部門開立可以發(fā)生資金劃撥的掛賬賬戶的，或者借用個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶或其他賬戶轉(zhuǎn)移或者套取經(jīng)費(fèi)資金的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。 不通過財(cái)會(huì)部門直接向下收取費(fèi)用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。 未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成損益不真實(shí)的，應(yīng)視金額大小給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。 有下列違反財(cái)務(wù)制度行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重

46、的，給予降級(jí)至開除處分：（一）未嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，混淆利息收支、中間業(yè)務(wù)收支、費(fèi)用等科目的核算，逃避指標(biāo)控制或扭曲財(cái)務(wù)考核結(jié)果的；（二）賬外資產(chǎn)清理不及時(shí)的。 對(duì)預(yù)算執(zhí)行控制流于形式，造成年度預(yù)算支出進(jìn)度嚴(yán)重不均衡的；或者通過虛假賬務(wù)處理占用預(yù)算指標(biāo)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。 在集中采購過程中，有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：（一）超越授權(quán)權(quán)限或化整為零違反授權(quán)管理進(jìn)行采購的；（二）違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的；（三）對(duì)應(yīng)采用競爭方式采購而

47、擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的；（四）延誤采購時(shí)機(jī)，造成單一來源或者被動(dòng)續(xù)約的；（五）泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密的；（六）提供虛假資料信息或意見，影響談判評(píng)審結(jié)果損害xx銀行利益的；（七）采購談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；（八）采購人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的；（九）推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；（十）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人或親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；（十一）對(duì)于列入全行集中統(tǒng)一采購范圍的產(chǎn)品或服務(wù)，自行采購的；（十二）未按全行統(tǒng)一采購政策實(shí)施采購的；（十三）采購方案或結(jié)果應(yīng)報(bào)批而未履行審批程序的；（十四）有其他違反xx銀行集中采購有關(guān)

48、規(guī)定的行為的。 在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至撤職處分。 違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；造成資金損失或者有其他嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。 違反規(guī)定保管、使用壓數(shù)機(jī)、會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、口令、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等，或者違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋、超出柜員崗位職責(zé)設(shè)置系統(tǒng)操作權(quán)限，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)

49、任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。 有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)比較嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）對(duì)于未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證未按種類設(shè)簿登記、專人保管的；（二）未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù)，沒有做到班清日結(jié)的；（三）對(duì)于重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；（四）對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定處理的；（五）未按規(guī)定檢查重要單證，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符的；（六

50、）違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀規(guī)定的其他行為。違反規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成單位預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。在電子驗(yàn)印系統(tǒng)建模操作、電子驗(yàn)印及相關(guān)管理工作中，違反有關(guān)規(guī)定、操作不當(dāng)或者應(yīng)作為而不作為，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。 違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶或集中審批，為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予

51、直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（二）違反規(guī)定壓單、壓票或者退票的；（三）虛假回復(fù)、延遲回復(fù)稽核預(yù)警信息或者用戶代碼交他人代替回復(fù)預(yù)警信息的；（四）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算

52、員換人清點(diǎn)復(fù)核的。違反規(guī)定辦理國內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定對(duì)擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的；（二）未經(jīng)總行批準(zhǔn)擅自辦理代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的；（三）未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的；（四）未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的。 有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或

53、者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： （一）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；（二）辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)銀行匯票、銀行本票等支付憑證及其他按規(guī)定應(yīng)由會(huì)計(jì)主管審核簽字的憑證，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的；（三）未按規(guī)定對(duì)受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；（四）故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率或者未按期結(jié)計(jì)利息的；（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；（六）在結(jié)算過程

54、中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的。會(huì)計(jì)人員（包括出納、儲(chǔ)蓄人員）之間未按規(guī)定辦理交接，情節(jié)嚴(yán)重的，分別給予主管人員和交接人員警告至記過處分。違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。 將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成損失的，給予降級(jí)至開除處分。 有下列違規(guī)失職行為之一的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（一）對(duì)與人民銀行往來業(yè)務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的；（二）未按規(guī)定與開戶單位(含往來銀行)、委托單位辦理存貸

55、款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的；（三）未經(jīng)審批授權(quán)擅自進(jìn)行掛賬處理的。未按規(guī)定核對(duì)賬目，造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實(shí)不符、賬證不符的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。違反柜面服務(wù)管理規(guī)定，導(dǎo)致客戶投訴的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。主管人員、機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人未盡管理責(zé)任的，給予警告至記大過處分。違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦上門收款、送款業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。違反上門收款、送款

56、規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。營業(yè)終了現(xiàn)金不入庫，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。 違反現(xiàn)金日終軋賬、入庫保管有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。違反營業(yè)終了現(xiàn)金柜員尾箱雙人清點(diǎn)，雙人封箱，加雙鎖寄庫規(guī)定，造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

57、 違反雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙人解款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。 新建、改擴(kuò)建金庫立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或者未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至撤職處分。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。違反現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。強(qiáng)制管庫員無手續(xù)出庫的，給予主管人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后

58、果的，給予記大過至開除處分。管庫員不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。負(fù)有金庫、柜員尾箱、現(xiàn)金自助設(shè)備檢查職責(zé)的人員未按規(guī)定進(jìn)行查庫或者查庫流于形式，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。金庫清點(diǎn)、自助設(shè)備清機(jī)發(fā)生長短款時(shí)以長補(bǔ)短或隱瞞不報(bào)，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。泄露金庫設(shè)計(jì)方案、金庫密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金細(xì)節(jié)、庫存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密或丟失金庫鑰匙的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過

59、處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。 有下列違規(guī)行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：（一）盜竊庫款的；（二）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的；（三）利用職務(wù)上的便利，以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的；（四）擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的。柜員違反有關(guān)規(guī)定為本人辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。違反柜面業(yè)務(wù)授權(quán)管理規(guī)定，承擔(dān)授權(quán)或復(fù)核職責(zé)的柜員未按規(guī)定履行職責(zé)或授權(quán)、復(fù)核流于形式，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

60、違規(guī)出具驗(yàn)資證明的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開除處分。 違反有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理未經(jīng)授權(quán)辦理需授權(quán)個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)，或超越權(quán)限辦理的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員之間違反規(guī)定調(diào)劑儲(chǔ)蓄重要單證的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的，給予警告至記過處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假的，給予記大過至開除處分。違規(guī)獲取、隱藏、私自留存、竊取或盜用重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的，給予開除處分或者解除勞動(dòng)合同