金融檢察委員會：優(yōu)化檢察職能防治互金風險

1、當前，互聯(lián)網(wǎng)金融迅猛發(fā)展，已成為金融創(chuàng)新、金融法治領域的熱點。在此背景下，規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融也成為國家加快實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略、促進經(jīng)濟結構轉型升級的重要舉措。而作為法律監(jiān)督機關、金融安全綜合治理的參與者，檢察機關在規(guī)范和保護金融創(chuàng)新的同時，如何有效應對互聯(lián)網(wǎng)金融風險、防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪等問題，確?；ヂ?lián)網(wǎng)金融蓬勃有序發(fā)展？9月22日，在北京召開的中國檢察學研究會金融檢察專業(yè)委員會2016年年會暨第六屆金融檢察論壇，以“互聯(lián)網(wǎng)金融風險防治與金融檢察”為主題，圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融風險防治、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪實務研究、金融檢察職能思考與優(yōu)化等專題展開探討，展示了近年來檢察機關在維護互聯(lián)網(wǎng)金融市場秩序、打擊金融

2、犯罪等方面的理論研究與司法實踐成果。就新形勢下加強金融檢察理論研究和司法實踐，金融檢察專業(yè)委員會主任、上海市檢察院檢察長張本才提出三點建議：一是高度關注金融市場發(fā)展，科學認識金融創(chuàng)新。充分認識金融創(chuàng)新是金融風險管理和提高金融效率的現(xiàn)實需求，所以，如何興利除弊，在鼓勵金融創(chuàng)新同時，有效防范創(chuàng)新風險及可能引發(fā)的犯罪隱患，是金融檢察工作需要思考和探索的重點。二是堅持打擊和保護并重，著力促進金融創(chuàng)新。在互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件頻發(fā)，涉案金額、投資人數(shù)激增，社會輿情和處置壓力加大的情況下，司法機關既要立足法定職能，加大打擊力度，同時也要避免刑法至上、刑事手段泛化，妥善把握懲治金融犯罪法律政策界限。三是大力加強

3、金融檢察理論體系建設，不斷提升金融檢察工作內涵。面對日新月異的金融市場化，金融檢察專業(yè)化程度必須進一步提高，理論和實務研究必須與時俱進。北京市檢察院檢察長敬大力表示，對待互聯(lián)網(wǎng)金融這一新興事物，檢察機關必須緊緊抓住其金融本質，堅定不移地在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中完善，一方面利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈提高資金配置效率、改善融資環(huán)境、激發(fā)市場活力；另一方面須協(xié)同推進發(fā)展普惠金融、鼓勵金融創(chuàng)新、完善金融監(jiān)管，通過部門聯(lián)動、綜合施策、分類監(jiān)管，有效震懾違法違規(guī)行為、引導合法合規(guī)行為，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康、可持續(xù)發(fā)展。為此，一是把行政治理置于基礎性、先導性地位，強化綜合治理、行業(yè)監(jiān)管；二是注重延伸檢察

4、職能，將打擊、監(jiān)督、預防結合起來，促進互聯(lián)網(wǎng)金融立體化風險防控體系建設，為改革創(chuàng)新營造良好的法治環(huán)境；三是探索金融檢察專業(yè)化工作模式，在檢察實踐中推動金融檢察理論體系更加成熟定型。針對互聯(lián)網(wǎng)金融領域案件對司法辦案提出的重大挑戰(zhàn)，最高人民檢察院公訴廳廳長陳國慶提出三項應對策略：一是要準確把握互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的界限，既要嚴肅懲治違法犯罪，又要保護金融創(chuàng)新，正確區(qū)分罪與非罪，正確把握案件的社會危害性；二是要加強對新情況、新問題的研究。要加強對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的研究，深入分析互聯(lián)網(wǎng)犯罪態(tài)勢，同時，加強對金融犯罪涉及的實體或程序問題的研究，完善辦案機制，加強檢察專業(yè)隊伍建設，推進金融犯罪案件專業(yè)化辦案機制建

5、設；三是要加強跨區(qū)統(tǒng)籌協(xié)調工作，盡快建立跨區(qū)辦案機制。互聯(lián)網(wǎng)金融風險防治近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融高速發(fā)展，余額寶等理財產品的出現(xiàn)，掀開了互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的高潮，也暴露出互聯(lián)網(wǎng)融資平臺新的風險。如何防范和打擊互聯(lián)網(wǎng)金融中的犯罪行為，保護互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展，已成為金融檢察必須研究的重要課題。結合司法實踐，上海市檢察院金融檢察處處長肖凱分析了當前由于互聯(lián)網(wǎng)金融中融資手段和方式的轉變，給檢察機關辦理非法集資案件帶來的變化。一是在互聯(lián)網(wǎng)非法集資中，犯罪主體多層次、跨區(qū)域、單位化、集團化，如把犯罪主體按照“單位”來認定具有合理性。二是在刑事政策上，將打擊犯罪與追繳贓款相結合，盡力減少投資人的損失，科學把握刑事處

6、罰范圍。三是明確涉案人員獲得傭金、提成及明顯超過合理范圍的工資屬于非法所得，均應當予以追繳。四是除非法集資犯罪的組織、策劃、領導人員之外的涉案人員主動退出傭金、提成等非法所得的，可以從輕、減輕或免除刑事處罰。五是對于具有退賠能力，卻拒不退出非法所得的涉案人員從重處罰。中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學東認為，通過設立先行賠付制度，可迅速簡化互聯(lián)網(wǎng)金融風險中的復雜侵權關系，有效解決“先刑后民”導致的金融消費者維權成本過高問題，最大限度地減少互聯(lián)網(wǎng)金融風險事件對金融穩(wěn)定的沖擊，避免引發(fā)群體性事件。北京市朝陽區(qū)檢察院副檢察長吳春妹認為，當前檢察機關在辦理互聯(lián)網(wǎng)非法集資案件中面臨兩個突出難題：一是電子證據(jù)

7、固定難，二是信訪壓力大?；诖?，建議從兩個層面作出努力。一是司法辦案層面：充分發(fā)揮檢察官在庭前程序和庭審程序中的主體作用，如提前介入偵查、召開庭前會議等；建立案例、規(guī)范及高風險人群資料庫。二是司法銜接層面：提高金融檢察參與社會治理和刑事立法的話語權，完善金融風險防治法律體系，規(guī)范金融產品的宣傳發(fā)行；推動大數(shù)據(jù)化信息平臺及預警體系建設，建設大數(shù)據(jù)信息共享平臺，加強金融違法犯罪風險排查，堅持穿透性監(jiān)管原則，強化各單位間聯(lián)合協(xié)作。關于互聯(lián)網(wǎng)金融中非法集資的認定，北京大學法學院教授彭冰認為，我國傳統(tǒng)的金融體制對融資有嚴格的監(jiān)管要求，無論是面向公眾的直接融資還是通過金融中介機構的間接融資，都需要經(jīng)過特許

8、，接受嚴格監(jiān)管，而現(xiàn)行金融法對互聯(lián)網(wǎng)金融有所寬容。認定非法集資要重視兩個方面的因素：一是要有被動投資性，就是以獲取未來收益為目的投入資金，收益主要來自于他人的努力；二是涉及社會公眾?；ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪實務研究隨著互聯(lián)網(wǎng)金融不斷發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪不斷出現(xiàn)新手段，金融體制和法律制度亟須不斷健全和完善，從重點打擊到重點防范，金融檢察應未雨綢繆，以應對未來互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪新形勢。針對當前互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件中的電子證據(jù)獲取，中國人民大學法學院證據(jù)學研究所副所長劉品新教授從取什么、怎么取、如何用三個方面進行了闡述。他認為，一是互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件中的電子證據(jù)取得，應從向傳統(tǒng)電子載體取證轉向即時通訊工具取證。二是

9、要制定指引，引導技術人員、偵查人員對互聯(lián)網(wǎng)金融中電子數(shù)據(jù)進行取證。三是面對海量的電子數(shù)據(jù)，可以通過使用鑒定、要求證據(jù)提供方出具報告以及對電子數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計、分析和抽樣取證的方式，把偵查取得的證據(jù)用到審查起訴中。通過對近三年來有關P2P平臺融資犯罪的58份刑事裁判文書進行分析，北京市檢察院第二分院金融犯罪檢察部主任金軼認為，當前P2P融資平臺的犯罪類型主要有兩種：一是平臺融資模式的異化，在融資過程中，絕大多數(shù)P2P平臺客觀上都突破了信息中介的營業(yè)范圍，從事?lián)：蛡鶛噢D讓業(yè)務；二是雙方信息不對稱導致刑事欺詐，通常表現(xiàn)為發(fā)布虛假貸款，使投資人資金置于風險之中，妨礙了投資人對所投資金使用和去向的知情權。

10、金融檢察職能思考與優(yōu)化金融檢察是一個時代命題，也是整個檢察業(yè)務工作的一部分。要做好金融檢察工作，就要把金融檢察工作理論與司法實踐有機結合起來，不斷創(chuàng)新工作內容和方法。結合北京市檢察機關金融檢察專業(yè)化機構設置情況，北京市檢察院經(jīng)濟犯罪檢察部副主任姜淑珍闡述了對金融檢察職能的思考，一是發(fā)揮專業(yè)化優(yōu)勢，保證金融領域犯罪案件辦理的質量和效果；二是借助區(qū)位特色，全面提升金融檢察工作理論研究水平；三是立足辦案，有效整合“預防刑事犯罪、預防職務犯罪和預防訴訟違法”三項職能，在金融領域構建檢察預防新格局；四是采取引進來、走出去的方法，著力培養(yǎng)既能辦案又善研究的金融檢察專業(yè)人才隊伍。就檢察機關如何有效支持金融企

11、業(yè)依法經(jīng)營，中國華容資產管理股份有限公司法務總監(jiān)郭衛(wèi)華提出四點建議：一是檢察機關設立專業(yè)的金融檢察機構，培養(yǎng)專業(yè)金融檢察工作人員，暢通舉報、控告、申訴渠道；二是完善檢察機關與金融監(jiān)管部門的聯(lián)席會議制度，加強與行業(yè)協(xié)會以及金融企業(yè)紀檢監(jiān)察部門的溝通交流；三是協(xié)助企業(yè)做好法律培訓，設立企業(yè)“檢察聯(lián)絡專員”；四是針對金融領域多發(fā)性問題，形成類案檢察建議，并督促落實。針對當前大數(shù)據(jù)工作中存在應用技術水平較低、分析人才匱乏等問題，福建省泉州市檢察院金融檢察處處長吳美滿提出：建立大數(shù)據(jù)共享平臺，暢通大數(shù)據(jù)共享渠道；加強檢察機關業(yè)務部門和技術部門之間的協(xié)作；建立金融信息數(shù)據(jù)整理和加工機構；培育可以進行大數(shù)據(jù)分析的檢察人才。中國人民公安大學教授王錸從公安經(jīng)偵專門化視角探討了金融檢察專業(yè)化路徑。她認為，金融檢察要堅定走專業(yè)化道路。一是加快辦案專業(yè)化體制建設，建立捕訴聯(lián)動、打防聯(lián)動機制；二是加強交流，引進專家，聘用專門人才，打造一支專業(yè)精英隊伍。清華大學教授周光權在總點評時指出，研討會廣泛邀請了相關領域的專家和學者，各方發(fā)言開闊了金融檢察人員的視野；研討既有對互聯(lián)網(wǎng)金融電子證據(jù)收集、運用，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的實