反洗錢與制裁合規(guī)知識(shí)練習(xí)（總行題庫(kù)版本-外部制度）

1、反洗錢與制裁合規(guī)知識(shí)練習(xí)（總行題庫(kù)版本外部制度）您的姓名： 填空題_您的部門： 單選題省分行本部合肥分行亳州分行滁州分行宿州分行蕪湖分行銅陵分行馬鞍山分行淮北分行黃山分行淮南分行池州分行六安分行阜陽分行安慶分行蚌埠分行宣城分行1、反洗錢法從何時(shí)開始施行。 單選題A、2006年10月31日B、2007年1月1日(正確答案)C、2007年3月1日D、2007年8月1日2、下面哪項(xiàng)罪名不屬于我國(guó)刑法第191條中所規(guī)定的洗錢上游罪。 單選題A、毒品犯罪B、走私犯罪C、金融詐騙犯罪D、危害稅收征管罪(正確答案)3、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年? 單選題A、

2、1B、3C、5(正確答案)D、104、臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)？ 單選題A、24B、48(正確答案)C、72D、接到解凍通知后解凍5、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。 單選題A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人(正確答案)B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理6、出口管制法的立法宗旨是為了（） 單選題A、為了維護(hù)國(guó)家安全和利益，履行防擴(kuò)散等國(guó)際義務(wù)，加強(qiáng)和規(guī)范出口管制(正確答案)B、為了打擊走私C、為了規(guī)范兩用物品定義D、發(fā)展內(nèi)循環(huán)經(jīng)濟(jì)7、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）

3、萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 單選題A、1,1B、1,5C、5,1(正確答案)D、5，58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核。 單選題A、每三個(gè)月B、每半年(正確答案)C、每年D、每三年9、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引,同一性原則是指？ 單選題A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估客戶及地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理地為每

4、一名客戶確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域采取簡(jiǎn)化的反洗錢措施10、金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以（）形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。 單選題A、電話B、書面(正

5、確答案)C、郵件D、微信11、金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)如何處理？ 單選題A、對(duì)客戶保密B、模糊說明凍結(jié)依據(jù)C、及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由(正確答案)D、盡可能拖延告知客戶時(shí)間12、以下哪種關(guān)于大額交易報(bào)告的表述是正確的。 單選題A、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)人民銀行反洗錢局提交的報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告D、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的轉(zhuǎn)賬交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)

6、分析中心提交的報(bào)告13、以下哪種關(guān)于可疑交易報(bào)告概念的表述是正確的。 單選題A、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌洗錢及恐怖融資活動(dòng)，依法向中國(guó)人民銀行反洗錢局提交的報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、交易涉嫌洗錢活動(dòng)，依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告C、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌洗錢及恐怖融資活動(dòng)，依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告(正確答案)D、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌恐怖融資活動(dòng)，依法向公安部提交的報(bào)告14、對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起（）完成。 單選題A、5個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)B、1

7、0個(gè)工作日內(nèi)C、15個(gè)工作日內(nèi)D、30個(gè)工作日內(nèi)15、根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法，執(zhí)行指標(biāo)主要用于評(píng)價(jià)？ 單選題A、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容。B、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)履行、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理措施、自主風(fēng)險(xiǎn)管控能力等情況，包括客戶身份識(shí)別、客戶資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施、宣傳培訓(xùn)、自主管理與審計(jì)等內(nèi)容。(正確答案)C、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控效果、接受及配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管等

8、情況，包括配合行政調(diào)查、接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況等內(nèi)容。D、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果、有無重大違規(guī)事項(xiàng)、基層行評(píng)價(jià)、專業(yè)監(jiān)管部門評(píng)價(jià)等內(nèi)容。16、原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)（）評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。 單選題A、低于B、等同于C、高于(正確答案)D、無關(guān)系17、每年（），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。 單選題A、1月10日前B、1月20日前(正確答案)C、1月30日前D、3月30日前18、法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。

9、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上應(yīng)分為（） 單選題A、三級(jí)或更高B、四級(jí)C、五級(jí)D、五級(jí)或更高(正確答案)19、法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)高級(jí)管理層審定后上報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)審閱，并（）報(bào)告對(duì)法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。 單選題A、當(dāng)面B、電話C、書面(正確答案)D、郵件20、法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過（），機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過（）。 單選題A、12個(gè)月，12個(gè)月B、24個(gè)月，24個(gè)月C、36個(gè)月，36個(gè)月D、36個(gè)月，24個(gè)月(正確答案)21、客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身

10、份證明文件，提供虛假身份證明資料、經(jīng)營(yíng)資料或業(yè)務(wù)背景資料，開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符等情形的，銀行應(yīng)（）？ 單選題A、照常辦理業(yè)務(wù)B、安撫客戶情緒C、拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按反洗錢相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為(正確答案)D、僅需拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)22、在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)（）向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。 單選題A、按月B、按季度C、按半年D、按年度(正確答案)23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到國(guó)人民銀行或者其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)出的反洗錢監(jiān)管提示函之日起（），經(jīng)

11、本機(jī)構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書面答復(fù)；不能及時(shí)作出答復(fù)的，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意后，在延長(zhǎng)時(shí)限內(nèi)作出答復(fù)。 單選題A、5個(gè)工作日內(nèi)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、20個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)D、30個(gè)工作日內(nèi)24、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。 單選題A、15B、20C、25(正確答案)D、3025、美國(guó)財(cái)政部通過其下屬機(jī)構(gòu)（ ）頒布執(zhí)行銀行保密法的條例。 單選題A、FINCEN(正確答案)B、OFACC、TTBD、IRS26、美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在（ ）。 單選題A、司法部B、國(guó)務(wù)院C、財(cái)政部(正確答案)D、美聯(lián)儲(chǔ)27、根據(jù)歐盟第3

12、號(hào)反洗錢指令中政治公眾人物（PEP）的定義，在卸任要職（ ）之后，該等人員才可不被認(rèn)定為政治公眾人物（PEP）。 單選題A、半年B、一年(正確答案)C、兩年D、三年28、下列選項(xiàng)中，不屬于客戶盡職調(diào)查措施的是（） 單選題A、確定客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份B、確定受益所有人身份，并采取任何可用措施核實(shí)受益所有人身份，以使金融機(jī)構(gòu)確信了解其受益所有人(正確答案)C、了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息D、對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查，以確保進(jìn)行的交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面的認(rèn)識(shí)29、

13、如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求，立即向（ ）報(bào)告。 單選題A、監(jiān)管部門B、金融情報(bào)中心(正確答案)C、政策制定者D、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)30、下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是？ 單選題A、剛果民主共和國(guó)B、也門C、南非(正確答案)D、黎巴嫩31、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分？A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的(正確答案)B、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的(正確答案)C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的(正確答案)D、

14、其他不依法履行職責(zé)的行為(正確答案)32、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分？A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的(正確答案)C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的(正確答案)D、按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)33、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款？A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)B、未

15、按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的34、根據(jù)出口管制法，下列關(guān)于明知出口經(jīng)營(yíng)者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務(wù)的表述正確的是？A、給予警告，責(zé)令停止違法行為(正確答案)B、沒收違法所得(正確答案)C、違法經(jīng)營(yíng)額十萬元以上的，并處違法經(jīng)營(yíng)額三倍以上五倍以下罰款(正確答案)D、沒有違法經(jīng)營(yíng)額或者違法經(jīng)營(yíng)額不足十萬元的，并處十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)35、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法對(duì)外提供的事項(xiàng)有（ ）。A、對(duì)可疑交易特征予以保密B、對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予

16、以保密(正確答案)C、對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密(正確答案)D、對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密(正確答案)36、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A、資金來源(正確答案)B、資金用途(正確答案)C、經(jīng)濟(jì)狀況(正確答案)D、經(jīng)營(yíng)狀況(正確答案)37、客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）A、客戶信息的公開程度(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道(正確答案)C、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)(正確答案)D、涉及客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示信息或權(quán)威媒體報(bào)道信息(正確答案)38、地域風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）

17、A、某國(guó)（地區(qū)）受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況(正確答案)B、對(duì)某國(guó)（地區(qū)）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示的情況(正確答案)C、國(guó)家（地區(qū)）的上游犯罪狀況(正確答案)D、特殊的金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)39、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度(正確答案)B、非面對(duì)面交易(正確答案)C、跨境交易(正確答案)D、代理交易(正確答案)40、行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）(正確答案)B、與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度(正確答案)C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度(正確答案)D、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率41、下面哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)不能直接將客戶定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)客戶？A、在同一金融機(jī)構(gòu)的

18、金融資產(chǎn)凈值超過一定限額（原則上，自然人客戶限額為20萬元人民幣，非自然人客戶限額為50萬元人民幣）(正確答案)B、客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件(正確答案)C、涉及可疑交易報(bào)告(正確答案)D、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作(正確答案)42、下面哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高？A、客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單(正確答案)B、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人(正確答案)C、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告(正確答案)D、客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作(正確答案)43、下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分時(shí)機(jī)表述正確的是？A、對(duì)

19、于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)B、原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。(正確答案)C、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的四年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。D、當(dāng)客戶變更重要身份信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。(正確答案)44、金融機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合（）情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施。A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的(正確答案)B、公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)

20、關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的(正確答案)C、人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的(正確答案)D、公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書面通知的(正確答案)45、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合（）情形的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓。A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益(正確答案)B、受償債權(quán)(正確答案)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令(正確答案)D、客戶強(qiáng)烈要求的46、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相

21、關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A、積極配合及時(shí)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息B、告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求(正確答案)C、不得擅自采取凍結(jié)措施(正確答案)D、不得擅自提供客戶身份信息及交易信息(正確答案)47、關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告，以下表述正確的是？A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)以書面方式提交大額交易報(bào)告。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過10個(gè)工作日。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。(正確答案)D、

22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告。(正確答案)48、下列關(guān)于大額交易報(bào)送表述正確的是？A、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告(正確答案)B、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告(正確答案)D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告(正確答案)49、下列關(guān)于可疑交易報(bào)送表述正確的是？A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并

23、記錄分析過程(正確答案)B、不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由(正確答案)C、不作為可疑交易報(bào)告的，無需做記錄分析D、確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程(正確答案)50、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列哪些大額交易？A、當(dāng)日單筆交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值2

24、0萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)51、根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法，評(píng)級(jí)指標(biāo)包括（）？A、設(shè)計(jì)指標(biāo)(正確答案)B、執(zhí)行指標(biāo)(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D、檢驗(yàn)指標(biāo)(正確答案)52、法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間存在哪種情形將直接評(píng)定為E類機(jī)構(gòu)？A、發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)事件或

25、存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，造成惡劣社會(huì)影響的(正確答案)B、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的(正確答案)C、不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的(正確答案)D、提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的(正確答案)53、申請(qǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？A、不得有故意或重大過失犯罪記錄(正確答案)B、熟悉反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)(正確答案)C、接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)(正確答案)D、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢和反恐怖融資內(nèi)容的任職資格測(cè)試(正確答案)54、銀行

26、業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法規(guī)定，有下哪種情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對(duì)其進(jìn)行處罰？A、未按規(guī)定建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的(正確答案)B、未有效執(zhí)行反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的(正確答案)C、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的(正確答案)D、未按照規(guī)定履行其他反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的(正確答案)55、對(duì)各類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮哪些因素？A、產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)模，如賬戶數(shù)量、管理資產(chǎn)總額，年度交易量等(正確答案)B、是否屬于已知存在洗錢案例、洗錢類型手

27、法的產(chǎn)品業(yè)務(wù)(正確答案)C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)面向的主要客戶群體，以及高風(fēng)險(xiǎn)客戶數(shù)量和相應(yīng)資產(chǎn)規(guī)模、交易金額和比例(正確答案)D、產(chǎn)品業(yè)務(wù)是否可作為收付款工具（如結(jié)算賬戶），使用范圍、額度、便利性如何，是否可跨境使用(正確答案)56、對(duì)各類渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮哪些因素？A、渠道覆蓋范圍（線下網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量與分布區(qū)域，線上可及地域范圍）及相應(yīng)地區(qū)（包括境外國(guó)家和地區(qū)）的風(fēng)險(xiǎn)程度(正確答案)B、通過該渠道建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶數(shù)量和風(fēng)險(xiǎn)水平分布(正確答案)C、通過該渠道辦理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量、交易筆數(shù)與金額，辦理業(yè)務(wù)的主要類型和風(fēng)險(xiǎn)水平(正確答案)D、產(chǎn)品業(yè)務(wù)是否應(yīng)用可能影響客戶盡職調(diào)查和資金交易追蹤的新技術(shù)57、對(duì)

28、反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評(píng)價(jià)可以考慮哪些因素？A、董事會(huì)與高級(jí)管理層對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，包括決策、監(jiān)督跨部門反洗錢工作事項(xiàng)的情況(正確答案)B、反洗錢管理層級(jí)與架構(gòu)，管理機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)情況(正確答案)C、機(jī)構(gòu)總部監(jiān)督各部門、條線和各分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢政策的機(jī)制與力度，特別是是否將反洗錢納入內(nèi)部審計(jì)和檢查工作范圍、發(fā)現(xiàn)問題并提出整改意見(正確答案)D、對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層、總部和分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)條線人員的培訓(xùn)機(jī)制(正確答案)58、在兩次自評(píng)估間期，法人金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下，要對(duì)相應(yīng)的地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道或控制措施開展專項(xiàng)評(píng)估，并考慮其對(duì)機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)的影響。A、在新的境外國(guó)家或地區(qū)開設(shè)分支

29、機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)(正確答案)B、面向新的客戶群體提供產(chǎn)品業(yè)務(wù)或服務(wù)(正確答案)C、開發(fā)新的產(chǎn)品業(yè)務(wù)類型，或在產(chǎn)品業(yè)務(wù)（包括已有產(chǎn)品業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)）中應(yīng)用可能對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生重大影響的新技術(shù)(正確答案)D、采用新的渠道類型與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供服務(wù)(正確答案)59、銀行為客戶提供跨境支付服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保支付指令的（）？A、完整性(正確答案)B、一致性(正確答案)C、可跟蹤稽核(正確答案)D、不可篡改(正確答案)60、受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循主要原則有？A、勤勉盡責(zé)(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C、規(guī)則為本D、實(shí)質(zhì)重于形式(正確答案)61、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾隱瞞毒品犯

30、罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)62、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)63、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)64、從事反洗錢工作的人員存在泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘

31、密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為，將依法給予行政處分。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)65、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)66、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可為客戶提供三個(gè)月的臨時(shí)服務(wù)。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)67、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，無需要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)68、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式

32、的服務(wù)時(shí)，無需識(shí)別客戶身份。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)69、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)70、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)71、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)可按50%的比例進(jìn)行凍結(jié)。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)72、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)，提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即凍結(jié)

33、并提供相關(guān)信息。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)73、既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提供可疑交易報(bào)告。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)74、客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，則無需報(bào)告。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)75、客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報(bào)告。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)76、根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法有關(guān)執(zhí)行要求的通知，對(duì)異常交易的分析，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)77、義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可