城商行內(nèi)部審計(jì)評(píng)估調(diào)查問(wèn)卷

1、更多企業(yè)業(yè)學(xué)院：中小企企業(yè)管理理全能版版183套套講座+897700份份資料總經(jīng)理理、高層層管理49套講講座+1163888份資料中層管管理學(xué)院院46套講講座+660200份資料國(guó)學(xué)智智慧、易易經(jīng)46套講講座人力資資源學(xué)院院56套講講座+2271223份資料各階段段員工培培訓(xùn)學(xué)院院77套講講座+ 3244份資料員工管管理企業(yè)業(yè)學(xué)院67套講講座+ 87220份資料工廠生生產(chǎn)管理理學(xué)院52套講講座+ 139920份份資料財(cái)務(wù)管管理學(xué)院院53套講講座+ 179945份份資料銷售經(jīng)經(jīng)理學(xué)院院56套講講座+ 143350份份資料銷售人人員培訓(xùn)訓(xùn)學(xué)院72套講講座+ 48779份資料城商行內(nèi)內(nèi)部審計(jì)計(jì)評(píng)估問(wèn)

2、問(wèn)卷銀監(jiān)分局局：陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行內(nèi)部審審計(jì)工作作主要由由監(jiān)事會(huì)會(huì)下設(shè)的的審計(jì)與與監(jiān)督委委員會(huì)和和經(jīng)營(yíng)層層的內(nèi)控控稽核部部具體承承擔(dān)。陽(yáng)陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行監(jiān)事會(huì)會(huì)作為本本行的內(nèi)內(nèi)部監(jiān)督督機(jī)構(gòu)，行使監(jiān)監(jiān)督董事事會(huì)、高高級(jí)管理理層履行行職責(zé)；檢查監(jiān)監(jiān)督本行行財(cái)務(wù)活活動(dòng)；對(duì)對(duì)董事和和高級(jí)管管理人員員進(jìn)行離離任審計(jì)計(jì)等職權(quán)權(quán)。監(jiān)事事會(huì)根據(jù)據(jù)需要設(shè)設(shè)立審計(jì)計(jì)與監(jiān)督督委員會(huì)會(huì)，監(jiān)事事會(huì)審計(jì)計(jì)與監(jiān)督督委員會(huì)會(huì)作為監(jiān)監(jiān)事會(huì)的的常設(shè)辦辦事機(jī)構(gòu)構(gòu)，直接接受監(jiān)事事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)，并向向監(jiān)事會(huì)會(huì)負(fù)責(zé)，獨(dú)立行行使和履履行監(jiān)事事會(huì)的監(jiān)監(jiān)督職責(zé)責(zé)。審計(jì)計(jì)與監(jiān)督督委員會(huì)會(huì)職責(zé)：提議聘聘請(qǐng)或更更換外部部審計(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)對(duì)本本行進(jìn)行行審計(jì)；

3、負(fù)責(zé)擬擬定對(duì)董董事會(huì)、高級(jí)管管理層及及其成員員履職盡盡職情況況審計(jì)方方案，并并組織實(shí)實(shí)施審計(jì)計(jì)；負(fù)責(zé)責(zé)擬定對(duì)對(duì)董事會(huì)會(huì)和高級(jí)級(jí)管理層層成員離離任審計(jì)計(jì)方案，并組織織實(shí)施審審計(jì)；負(fù)負(fù)責(zé)擬定定檢查、監(jiān)督本本行財(cái)務(wù)務(wù)活動(dòng)方方案，并并組織實(shí)實(shí)施審計(jì)計(jì)；負(fù)責(zé)責(zé)擬定對(duì)對(duì)本行經(jīng)經(jīng)營(yíng)決策策、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理和和內(nèi)部控控制等審審計(jì)方案案，并組組織實(shí)施施審計(jì)；負(fù)責(zé)對(duì)對(duì)各職能能部門、分支機(jī)機(jī)構(gòu)報(bào)送送的有關(guān)關(guān)監(jiān)督資資料，進(jìn)進(jìn)行靜態(tài)態(tài)監(jiān)督，并以書書面形式式報(bào)告監(jiān)監(jiān)事會(huì)討討論。負(fù)負(fù)責(zé)擬定定監(jiān)事會(huì)會(huì)其他事事項(xiàng)審計(jì)計(jì)方案，并組織織實(shí)施審審計(jì)；監(jiān)監(jiān)事會(huì)授授予的其其它職責(zé)責(zé)。我行經(jīng)營(yíng)營(yíng)層內(nèi)控控稽核部部，具體體承擔(dān)著著全行內(nèi)內(nèi)控稽核核管

4、理、績(jī)效考考評(píng)工作作、案件件防控等等三項(xiàng)職職能，分分別在行行長(zhǎng)的直直接領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)下、績(jī)績(jī)效考評(píng)評(píng)（監(jiān)督督）委員員會(huì)的指導(dǎo)監(jiān)督督下、案案件防控控領(lǐng)導(dǎo)組組領(lǐng)導(dǎo)下下開(kāi)展工工作。內(nèi)控稽核核部依據(jù)據(jù)法律、法規(guī)和和內(nèi)部規(guī)規(guī)章制度度行使稽稽核職權(quán)權(quán)，對(duì)全全行每日日的業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行事事后監(jiān)督督，對(duì)前前臺(tái)業(yè)務(wù)務(wù)操作存存在的違違規(guī)違章章現(xiàn)象及及時(shí)督促促整改，對(duì)內(nèi)控控制度執(zhí)執(zhí)行情況況實(shí)行垂垂直管理理，定期期或不定定期對(duì)全全行的營(yíng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)進(jìn)行內(nèi)內(nèi)控稽核核檢查，并在稽稽核工作作結(jié)束后后，向行行長(zhǎng)報(bào)告告稽核工工作開(kāi)展展情況，出具客客觀、公公正的稽稽核報(bào)告告。內(nèi)控稽核核部負(fù)責(zé)責(zé)人由董董事會(huì)聘聘任，并并報(bào)銀監(jiān)監(jiān)部門進(jìn)進(jìn)行資格格認(rèn)證

5、，現(xiàn)任負(fù)負(fù)責(zé)人從從事金融融工作220年，本科學(xué)學(xué)歷，黨黨員，先先后從事事會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、財(cái)務(wù)、支行副副行長(zhǎng)等等工作，具有一一定得業(yè)業(yè)務(wù)能力力。內(nèi)控控稽核部部現(xiàn)有工工作人員員10人人，主任任1人，員工99人，本本科學(xué)歷歷6人，大專學(xué)學(xué)歷4人人，有初初級(jí)專業(yè)業(yè)技術(shù)職職稱的44人，有有中級(jí)專專業(yè)技術(shù)術(shù)職稱的的5人，從事金金融工作作最長(zhǎng)的的25年年，最短短的6年年，基本本熟悉各各個(gè)崗位位的工作作，能夠夠較好的的起到稽稽核監(jiān)督督的作用用，能夠夠較好的的履行內(nèi)內(nèi)部審計(jì)計(jì)的職責(zé)責(zé)。監(jiān)事會(huì)審審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)各項(xiàng)項(xiàng)監(jiān)督檢檢查方案案、議案案及審計(jì)計(jì)報(bào)告均均提交監(jiān)監(jiān)事會(huì)會(huì)會(huì)議審議議通過(guò)，審計(jì)出出的問(wèn)題題以審計(jì)計(jì)報(bào)告

6、的的形式進(jìn)進(jìn)行書面面通報(bào)，必要時(shí)時(shí)要召開(kāi)開(kāi)會(huì)議對(duì)對(duì)審計(jì)出出的問(wèn)題題進(jìn)行通通報(bào)并提提出整改改建議進(jìn)進(jìn)行整改改督辦。審計(jì)與與監(jiān)督委委員會(huì)由由四人組組成，其其中主任任一人，成員三三人，主主任由監(jiān)監(jiān)事長(zhǎng)直直接任命命?，F(xiàn)任任審計(jì)與與監(jiān)督委委員會(huì)主主任為中中共黨員員，大專專學(xué)歷，中級(jí)會(huì)會(huì)計(jì)師，從事經(jīng)經(jīng)濟(jì)工作作17年年，具有有較高的的業(yè)務(wù)水水平和工工作能力力；審計(jì)計(jì)組成員員3人，均為大大專學(xué)歷歷，金融融工作年年限最長(zhǎng)長(zhǎng)26年年，最短短也達(dá)到到17年年，具有有較豐富富的工作作經(jīng)驗(yàn)，審計(jì)組組成員的的選拔是是在支行行信貸、結(jié)算、財(cái)務(wù)等等崗位上上業(yè)務(wù)能能力較強(qiáng)強(qiáng)的員工工中選取取，審計(jì)計(jì)力量的的加大對(duì)對(duì)監(jiān)督廣廣度、力

7、力度、深深度和監(jiān)監(jiān)督效果果等方面面都起到到一定作作用。制度建設(shè)設(shè)情況：審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)根據(jù)據(jù)自身工工作職責(zé)責(zé)和業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展需需要詳細(xì)細(xì)制定了了陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行審審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)審計(jì)計(jì)工作制制度、關(guān)于于向監(jiān)事事會(huì)報(bào)送送備案資資料的通通知、陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行監(jiān)監(jiān)事會(huì)督督查督辦辦制度、陽(yáng)陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行重要崗崗位人員員離任（崗）稽稽核制度度、監(jiān)事會(huì)會(huì)對(duì)董事事會(huì)、董董事、高高級(jí)管理理層、高高級(jí)管理理層成員員的問(wèn)責(zé)責(zé)制度（試行）等規(guī)規(guī)章制度度。內(nèi)控稽核核部在各各項(xiàng)工作作的穩(wěn)步步開(kāi)展過(guò)過(guò)程中，結(jié)合商商行各項(xiàng)項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展的需需求和稽稽核檢查查的工作作要求，相繼出出臺(tái)了陽(yáng)泉市市商業(yè)銀銀行內(nèi)控控稽核工

8、工作責(zé)任任制、陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)控制度度執(zhí)行情情況檢查查制度、陽(yáng)陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行內(nèi)控稽稽核部對(duì)對(duì)關(guān)聯(lián)交交易的專專項(xiàng)審計(jì)計(jì)制度、陽(yáng)陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行事后監(jiān)監(jiān)督操作作規(guī)程、陽(yáng)陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行事后監(jiān)監(jiān)督票據(jù)據(jù)審核制制度、陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行稽稽核檢查查處罰暫暫行規(guī)定定等，使內(nèi)控控稽核部部的工作作有章可可依、有有規(guī)可束束。銀行內(nèi)部部審計(jì)信信息系統(tǒng)統(tǒng)建設(shè)情情況：陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行未建立立專門用用于內(nèi)部部審計(jì)的的信息系系統(tǒng)以及及銀行其其它主要要業(yè)務(wù)系系統(tǒng)對(duì)內(nèi)內(nèi)審部門門和人員員的授權(quán)權(quán)使用情情況。內(nèi)部審計(jì)計(jì)資源配配置情況況：陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行內(nèi)審部部門員工工（含監(jiān)監(jiān)事會(huì)審審計(jì)組人人員）共共有122人，

9、占占全行員員工總?cè)巳藬?shù)4222人的的2.88%。其其中有初初級(jí)專業(yè)業(yè)技術(shù)職職稱的66人，有有中級(jí)專專業(yè)技術(shù)術(shù)職稱的的6人，從從事金融融工作最最長(zhǎng)的226年，最最短的66年，以以上人員員均為在在全行范范圍內(nèi)進(jìn)進(jìn)行雙向向選擇，從信貸貸、結(jié)算算、財(cái)務(wù)務(wù)等業(yè)務(wù)務(wù)崗位能能力較強(qiáng)強(qiáng)的員工工中挑選選充實(shí)到到審計(jì)檢檢查工作作隊(duì)伍，為審計(jì)計(jì)工作的的更好開(kāi)開(kāi)展起到到積極的的作用。審計(jì)人人員中無(wú)無(wú)信息系系統(tǒng)的專專業(yè)審計(jì)計(jì)人員。內(nèi)部審計(jì)計(jì)的主要要內(nèi)容、方式、手段及及頻度一、監(jiān)事事會(huì)工作作方面（一）加加大對(duì)重重點(diǎn)領(lǐng)域域的監(jiān)督督。以監(jiān)督財(cái)財(cái)務(wù)管理理為核心心，開(kāi)展監(jiān)監(jiān)督工作作。在220100年度中中，審計(jì)計(jì)與監(jiān)督督委員會(huì)會(huì)

10、在年初初聘請(qǐng)山山西方華華會(huì)計(jì)師師事務(wù)所所對(duì)本行行20009年度度的財(cái)務(wù)務(wù)狀況進(jìn)進(jìn)行審計(jì)計(jì)，通過(guò)過(guò)審計(jì)就就本行財(cái)財(cái)務(wù)管理理方面提提出管理理建議九九條。另另外在220100年年底審計(jì)與與監(jiān)督委委員會(huì)針針對(duì)本行行各項(xiàng)財(cái)財(cái)務(wù)費(fèi)用用的收支支情況、財(cái)務(wù)費(fèi)費(fèi)用核算算管理情情況、財(cái)財(cái)務(wù)指標(biāo)標(biāo)完成情情況、各各類稅費(fèi)費(fèi)的計(jì)提提和繳納納情況以以及聯(lián)行行資金對(duì)對(duì)賬情況況等開(kāi)展展了專項(xiàng)項(xiàng)審計(jì)工工作，通通過(guò)審計(jì)計(jì)發(fā)現(xiàn)存存在兩方方面的問(wèn)問(wèn)題，針針對(duì)問(wèn)題題提出合合理化建建議四條條。兩次次審計(jì)中中的發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的問(wèn)題題，在審審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)的督督促下，本行財(cái)財(cái)務(wù)部門門對(duì)可以以立即整整改的問(wèn)問(wèn)題迅速速進(jìn)行了了整改，不能立立即進(jìn)行行

11、整改的的問(wèn)題也也得到了了董事會(huì)會(huì)和經(jīng)營(yíng)營(yíng)層的高高度重視視，通過(guò)過(guò)對(duì)問(wèn)題題持續(xù)不不斷地調(diào)調(diào)整和完完善，相相關(guān)問(wèn)題題已得到到逐步規(guī)規(guī)范，審審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)將持持續(xù)對(duì)相相關(guān)問(wèn)題題保持關(guān)關(guān)注，直直至問(wèn)題題得到全全面整改改。以信貸管管理為重重點(diǎn)，加加大對(duì)授授信全流流程的監(jiān)監(jiān)督。為進(jìn)一一步規(guī)范范和加強(qiáng)強(qiáng)本行信貸貸業(yè)務(wù)管管理，促促進(jìn)授信信業(yè)務(wù)健健康發(fā)展展，審計(jì)計(jì)與監(jiān)督督委員會(huì)會(huì)每年都都有重點(diǎn)點(diǎn)的對(duì)授授信業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行專專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)審計(jì)。一是對(duì)“貸款三三查制度度”的執(zhí)行行情況進(jìn)進(jìn)行審計(jì)計(jì)，二是是對(duì)表內(nèi)內(nèi)外業(yè)務(wù)務(wù)的規(guī)范范操作情情況等進(jìn)進(jìn)行審計(jì)計(jì)，三是是重點(diǎn)關(guān)關(guān)注關(guān)聯(lián)聯(lián)貸款、集團(tuán)客客戶貸款款、擔(dān)保保貸款、汽車消消費(fèi)

12、貸款款等的執(zhí)執(zhí)行情況況，四是是對(duì)貸款款五級(jí)分分類結(jié)果果等進(jìn)行行監(jiān)督審審計(jì)。在在20110年度度中為強(qiáng)強(qiáng)化信貸貸管理，防范信信貸風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，全面面提升我我行信貸貸營(yíng)運(yùn)水水平，審審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)對(duì)全全行授信信業(yè)務(wù)開(kāi)開(kāi)展了為為期兩個(gè)個(gè)月的專專項(xiàng)審計(jì)計(jì)，通過(guò)過(guò)審計(jì)共共發(fā)現(xiàn)全全行授信信業(yè)務(wù)方方面存在在的173個(gè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)下達(dá)達(dá)整改通通知書114份，并對(duì)審審計(jì)情況況進(jìn)行全全行通報(bào)報(bào)，經(jīng)營(yíng)營(yíng)層迅速速研究并并制定了了相應(yīng)的的整改辦辦法并責(zé)責(zé)成專人人落實(shí)整整改，截截至20011年年3月末末1566個(gè)問(wèn)題題得到了了有效整整改，整整改率達(dá)達(dá)到了990.22%，其其余不能能立即整整改的問(wèn)問(wèn)題也得得到了相相關(guān)部門門

13、的重點(diǎn)點(diǎn)監(jiān)控，按照制制定的整整改措施施逐步調(diào)調(diào)整規(guī)范范。以權(quán)責(zé)統(tǒng)統(tǒng)一為目目標(biāo)，緊緊緊抓住住事權(quán)、財(cái)權(quán)、人權(quán)的的重點(diǎn)環(huán)環(huán)節(jié)進(jìn)行行監(jiān)督。為防止止權(quán)力的的擴(kuò)張，防范道道德風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的發(fā)生生，在監(jiān)監(jiān)事會(huì)和和行紀(jì)委委的共同同監(jiān)督下下，我行行建立起了了分工合合理、權(quán)權(quán)責(zé)明確確、運(yùn)行行規(guī)范、過(guò)程透透明的權(quán)權(quán)力運(yùn)行行機(jī)制。實(shí)現(xiàn)了了重大決決策的商商定由領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子集體討討論通過(guò)過(guò)；干部部的推薦薦、任免免、提升升實(shí)行競(jìng)競(jìng)聘和公公示制度度；新員工工的招納納實(shí)行公公開(kāi)面試試和理論論考試相相結(jié)合，擇優(yōu)錄錄?。淮蟠箢~資金金的使用用由財(cái)務(wù)務(wù)委員會(huì)會(huì)集體審審議；基建項(xiàng)項(xiàng)目投資資、大宗宗物品的的采購(gòu)由由資產(chǎn)管管理委員員會(huì)集體體審議

14、并并按照招招投標(biāo)制制度執(zhí)行行；貸款款審批發(fā)發(fā)放通過(guò)過(guò)各級(jí)審審貸委員員集體討討論決定定等一系系列權(quán)責(zé)責(zé)分配機(jī)機(jī)制。（二）多多種方式式、多種種手段，切實(shí)增增強(qiáng)高管管人員履履職盡職職、廉潔潔自律意意識(shí)。以離任審審計(jì)為切切入點(diǎn)增增強(qiáng)高管管人員履履職盡職職責(zé)任意意識(shí)。審審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)通過(guò)過(guò)對(duì)離任任、離崗崗、交流流的高管管人員的的離任（崗）審審計(jì)工作作，全面面提升高高管人員員的履職職盡職責(zé)責(zé)任意識(shí)識(shí)。在220100年度中中審計(jì)與與監(jiān)督委委員會(huì)依依據(jù)陽(yáng)陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行重要崗崗位人員員離任（崗）稽稽核制度度，先先后對(duì)崗崗位交流流的2位位支行行行長(zhǎng)、33位高級(jí)級(jí)管理人人員以及及8位引引咎辭職職的支行行行

15、長(zhǎng)進(jìn)進(jìn)行了離離任審計(jì)計(jì)，通過(guò)過(guò)審計(jì)客客觀公正正的反映映和評(píng)價(jià)價(jià)被審計(jì)計(jì)人員在在任職期期間的經(jīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)績(jī)、內(nèi)控控管理及及履職盡盡職方面面的情況況，對(duì)審審計(jì)存在在問(wèn)題現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)下達(dá)達(dá)事實(shí)確確認(rèn)書，督促整整改，并并將審計(jì)計(jì)報(bào)告裝裝入到被被審計(jì)高高管人員員的個(gè)人人檔案，對(duì)高管管人員的的行為切切實(shí)起到到了警戒戒作用、提醒作作用、規(guī)規(guī)范作用用。推進(jìn)問(wèn)責(zé)責(zé)制度的的施行，力促高高管人員員盡職履履職能動(dòng)動(dòng)性的提提高。為為進(jìn)一步步提高高高管人員員在事前前、事中中、事后后各個(gè)方方面和各各個(gè)環(huán)節(jié)節(jié)盡職履履職的能能動(dòng)性，董事會(huì)會(huì)、監(jiān)事事會(huì)、經(jīng)經(jīng)營(yíng)層分分別制定定了陽(yáng)陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行經(jīng)營(yíng)層層高級(jí)管管理人員員問(wèn)責(zé)制制度、陽(yáng)泉市

16、市商業(yè)銀銀行監(jiān)事事會(huì)對(duì)董董事會(huì)、董事、高級(jí)管管理層、高級(jí)管管理層成成員的問(wèn)問(wèn)責(zé)制度度（試行行）和和陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營(yíng)層問(wèn)問(wèn)責(zé)制度度。同同時(shí)監(jiān)事事會(huì)設(shè)立立了監(jiān)事事會(huì)問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)，依據(jù)據(jù)監(jiān)事事會(huì)問(wèn)責(zé)責(zé)制度（試行）行使使對(duì)董事事會(huì)、董董事、高高級(jí)管理理層、高高級(jí)管理理層成員員的問(wèn)責(zé)責(zé)職能，同時(shí)對(duì)對(duì)董事會(huì)會(huì)和經(jīng)營(yíng)營(yíng)層行使使問(wèn)責(zé)的的決定發(fā)發(fā)表建議議。在問(wèn)問(wèn)責(zé)制度度執(zhí)行的的第一年年中，問(wèn)問(wèn)責(zé)制度度迅速發(fā)發(fā)揮了較較為積極極的作用用，監(jiān)事事會(huì)作為為經(jīng)營(yíng)管管理目標(biāo)標(biāo)考核和和績(jī)效考考核的監(jiān)監(jiān)督人，為保證證目標(biāo)考考核的嚴(yán)嚴(yán)肅性和和問(wèn)責(zé)制制度的有有效執(zhí)行行，依照照陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行220100年度經(jīng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)標(biāo)

17、考核辦辦法和和相關(guān)問(wèn)問(wèn)責(zé)的規(guī)規(guī)定向董董事會(huì)和和經(jīng)營(yíng)層層提出了了對(duì)未完完成目標(biāo)標(biāo)任務(wù)的的責(zé)任人人進(jìn)行問(wèn)問(wèn)責(zé)的建建議，董董事會(huì)向向經(jīng)營(yíng)層層啟動(dòng)了了四次問(wèn)問(wèn)責(zé)，經(jīng)經(jīng)營(yíng)層對(duì)對(duì)未完成成經(jīng)營(yíng)目目標(biāo)的八八位支行行行長(zhǎng)做做出了引引咎辭職職的問(wèn)責(zé)責(zé)決定，有效督督促和提提高了本本行各級(jí)級(jí)高管人人員盡職職履職的的主動(dòng)性性。多方協(xié)作作、多管管齊下，不斷提提高高管管人員的的廉潔自自律意識(shí)識(shí)。在20010年年度中監(jiān)監(jiān)事會(huì)會(huì)會(huì)同行紀(jì)紀(jì)委齊抓抓共管，多方面面入手提提高高管管人員的的廉潔自自律意識(shí)識(shí)。一是是加深學(xué)學(xué)習(xí)，一年中中組織3360人人次參加加了學(xué)習(xí)習(xí)廉政政準(zhǔn)則知識(shí)競(jìng)競(jìng)答和“商行杯杯”作風(fēng)建建設(shè)征文文比賽，營(yíng)造學(xué)學(xué)習(xí)貫徹

18、徹廉政政準(zhǔn)則的濃厚厚氛圍；二是警警示教育育，一年中中先后組組織黨員員干部44次3660多人人次觀看了了小巷巷總理、遠(yuǎn)遠(yuǎn)山的紅紅葉、第一一書記、潰潰壩、小官官大貪警警示錄等十幾部部正反面面典型等等警示教教育片，在此基基礎(chǔ)上收收到廣大大黨員的的觀后感感和體會(huì)會(huì)4000余篇，切實(shí)增強(qiáng)強(qiáng)了高管人人員的“反腐倡倡廉”和“案件防防控”意識(shí)；三是通過(guò)過(guò)層層簽簽訂黨黨風(fēng)廉政政建設(shè)責(zé)責(zé)任書、領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)干部廉廉潔自律律承諾書書以及及案件件防控責(zé)責(zé)任書，要求求高管人人員作出出廉潔承承諾和履履行案件件防控第第一責(zé)任任人職責(zé)責(zé)；四是是對(duì)新提拔拔的300名中層領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)干部部、4名名預(yù)備黨黨員和222名入入黨積極極分子進(jìn)進(jìn)行了黨

19、紀(jì)條條規(guī)和廉廉政知識(shí)識(shí)考試，其中對(duì)對(duì)新提拔拔的300名中層層領(lǐng)導(dǎo)干干部進(jìn)行行集體廉廉政談話話，對(duì)引引咎辭職職的8名名支行行行長(zhǎng)進(jìn)行行了集體體的誡勉勉談話，切實(shí)增增強(qiáng)了相相關(guān)干部部員工的的黨性修修養(yǎng)和拒拒腐防變變能力；五是以廉政準(zhǔn)準(zhǔn)則為為核心內(nèi)內(nèi)容，重重點(diǎn)突出出“一崗雙雙責(zé)”、廉潔潔自律等等內(nèi)容組組織全行行干部員員工進(jìn)行行集體述述廉2663人次次，其中中述職述述廉述學(xué)學(xué)的領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)干部445人，進(jìn)行個(gè)個(gè)人談話話60人人次，占占參會(huì)總總?cè)藬?shù)的的22.8%，通過(guò)述述職述廉廉述學(xué)的的開(kāi)展使使黨風(fēng)廉廉政建設(shè)設(shè)責(zé)任制制、推進(jìn)進(jìn)懲治和和預(yù)防腐腐敗體系系建設(shè)工工作的實(shí)實(shí)效性得得到進(jìn)一一步增強(qiáng)強(qiáng)，保證證了我行行連續(xù)

20、多多年無(wú)違違法違紀(jì)紀(jì)零案件件目標(biāo)的的實(shí)現(xiàn)。（三）著著力構(gòu)建建外審與與內(nèi)審相相結(jié)合的的監(jiān)督框框架，進(jìn)進(jìn)一步補(bǔ)補(bǔ)充和強(qiáng)強(qiáng)化監(jiān)督督力度。一是20010年年度聘請(qǐng)請(qǐng)山西方方華會(huì)計(jì)計(jì)師事務(wù)務(wù)所對(duì)本本行20009年年度的經(jīng)經(jīng)營(yíng)情況況和財(cái)務(wù)務(wù)狀況進(jìn)進(jìn)行專項(xiàng)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)審審計(jì)。通通過(guò)對(duì)本本行報(bào)表表資料、賬簿、傳票和和信貸檔檔案等資資料的查查閱審計(jì)計(jì)，外部部審計(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)對(duì)本本行主要要經(jīng)營(yíng)指指標(biāo)完成成情況、各項(xiàng)控控制性指指標(biāo)的執(zhí)執(zhí)行情況況、財(cái)產(chǎn)產(chǎn)變動(dòng)狀狀況、財(cái)財(cái)務(wù)收支支狀況、應(yīng)納稅稅所得額額調(diào)整情情況出具具了專業(yè)業(yè)的審計(jì)計(jì)報(bào)告，提出問(wèn)問(wèn)題200條。 并從信信貸管理理方面、納稅調(diào)調(diào)整事項(xiàng)項(xiàng)、財(cái)務(wù)務(wù)管理和和會(huì)計(jì)核核算及內(nèi)內(nèi)部

21、管理理等方面面提出管管理建議議，出具具管理理建議書書，提提出管理理建議66條，為為本行各各項(xiàng)管理理及各項(xiàng)項(xiàng)業(yè)務(wù)的的合規(guī)、有序開(kāi)開(kāi)展提供供了寶貴貴的意見(jiàn)見(jiàn)和建議議。此次次審計(jì)發(fā)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)問(wèn)題已得得到了有有關(guān)部門門的迅速速整改，不能立立即整改改的也在在逐步規(guī)規(guī)范，同同時(shí)管理理建議也也得到了了董事會(huì)會(huì)和經(jīng)營(yíng)營(yíng)層的廣廣泛采納納，并已已在實(shí)際際工作中中得到運(yùn)運(yùn)用。二是隨著著本行經(jīng)經(jīng)營(yíng)規(guī)模模的逐年年提高和和市場(chǎng)份份額的不不斷擴(kuò)大大，網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)改造建建設(shè)、計(jì)計(jì)算機(jī)軟軟件的更更新、辦辦公設(shè)施施配置等等各項(xiàng)費(fèi)費(fèi)用的支支出也隨隨之增加加，為杜杜絕在工工程施工工中不正正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)的發(fā)生生，切實(shí)實(shí)保障各各項(xiàng)費(fèi)用用支出合合理、

22、合合規(guī)，監(jiān)監(jiān)事會(huì)適適時(shí)出臺(tái)臺(tái)了關(guān)關(guān)于加強(qiáng)強(qiáng)對(duì)集中中采購(gòu)招招標(biāo)項(xiàng)目目及工程程進(jìn)行審審計(jì)的通通知，通知知要求求對(duì)符合合我行招招標(biāo)條件件的集中中采購(gòu)項(xiàng)項(xiàng)目及工工程，統(tǒng)統(tǒng)一由審審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)負(fù)責(zé)責(zé)篩選和和確定有有資質(zhì)、有信譽(yù)譽(yù)的外部部審計(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)對(duì)集集中采購(gòu)購(gòu)項(xiàng)目及及工程進(jìn)進(jìn)行全面面審計(jì)，以審計(jì)計(jì)結(jié)果作作為最終終結(jié)算依依據(jù)。20100年度中中，聘請(qǐng)請(qǐng)山西晟晟盛工程程造價(jià)咨咨詢有限限公司于于20110年44月至220100年8月月對(duì)商行行辦公大大樓的裝裝修裝飾飾工程進(jìn)進(jìn)行了全全面審計(jì)計(jì)。工程程原合同價(jià)價(jià)為29917009022元，由由于工程程量變更更等諸多多因素，施工單單位報(bào)送送工程結(jié)結(jié)算價(jià)為為65

23、22205543元元，結(jié)算算價(jià)高出出合同價(jià)價(jià)1233.588%，通通過(guò)為期期5個(gè)月月嚴(yán)格縝縝密的初初審和復(fù)復(fù)審共審審減工程程款24403442600元，比比報(bào)送結(jié)算算價(jià)減少少36.85個(gè)個(gè)百分點(diǎn)點(diǎn)。20100年111月至220100年122月又聘請(qǐng)山山西國(guó)信信工程造造價(jià)咨詢?cè)冇邢薰緦?duì)平平定支行行全部裝裝修裝飾飾工程進(jìn)進(jìn)行專項(xiàng)項(xiàng)決算審審計(jì)。工工程合同同價(jià)為3332006288.122元，由于于工程量量變更等等因素，施工單單位報(bào)送送結(jié)算價(jià)價(jià)為533719944.03元元，高出出合同價(jià)價(jià)61.78%，經(jīng)審審計(jì)核減減116636447.331元，比結(jié)算算價(jià)減少少21.66個(gè)個(gè)百分點(diǎn)點(diǎn)。（四）采采取

24、多種種檢查方方式，防防范各類類案件的的發(fā)生。一是采取取“聯(lián)合式式”檢查方方式，發(fā)發(fā)揮資源源共享、優(yōu)勢(shì)互互補(bǔ)，避避免重復(fù)復(fù)檢查和和交叉檢檢查，浪浪費(fèi)資源源。在20010年年度的審審計(jì)工作作中監(jiān)事事會(huì)審計(jì)計(jì)與監(jiān)督督委員會(huì)會(huì)會(huì)同內(nèi)內(nèi)控稽核核部分別別組織了了兩次聯(lián)聯(lián)合檢查查，對(duì)全全行授信信業(yè)務(wù)和和全行重重要空白白憑證、印章及及各類要要件的管管理使用用情況進(jìn)進(jìn)行檢查查。二是采取取“接管式式”檢查方方式，有有效防范范操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。在在20110年度度中，經(jīng)經(jīng)研究由由審計(jì)與與監(jiān)督委委員會(huì)會(huì)會(huì)同經(jīng)營(yíng)營(yíng)層組成成聯(lián)合稽核核工作組組，采取取嚴(yán)格的的“事前保保密、突突然接管管”的方式對(duì)大連路路支行的的各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行行全

25、面“接管式式”稽核?；巳巳藛T全部部替換原原在崗人人員，在在維持正正常業(yè)務(wù)務(wù)辦理的的同時(shí)，稽核人人員對(duì)各各項(xiàng)業(yè)務(wù)務(wù)開(kāi)展情情況實(shí)施施全面的的梳理，深入的的查找風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)隱患患，通過(guò)過(guò)為期四四天的稽稽核工作作，提出出了6個(gè)個(gè)信貸管管理方面面的問(wèn)題題，以及及8個(gè)會(huì)會(huì)計(jì)結(jié)算算方面的的問(wèn)題，并提出出稽核意意見(jiàn)5條條。大連連路支行行在接到到整改通通知書后后對(duì)133個(gè)問(wèn)題題迅速作作出整改改，整改改率達(dá)到到92.8%。同時(shí)針針對(duì)在大大連路支支行發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的問(wèn)題題，稽核核組要求求在全行行范圍內(nèi)內(nèi)進(jìn)行自自查整改改，及時(shí)時(shí)堵塞漏漏洞，防防范風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)隱患。三是采取取“突擊式式”檢查方方式，促促進(jìn)全行行風(fēng)險(xiǎn)意意識(shí)的提提升。審審計(jì)

26、與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)不定定期的對(duì)對(duì)全行重要敏敏感環(huán)節(jié)節(jié)如：庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金金和重要要空白憑憑證的使使用和保保管情況況、計(jì)算算機(jī)網(wǎng)絡(luò)絡(luò)安全使使用情況況以及現(xiàn)現(xiàn)金、重重空、印印章、工工作環(huán)境境等進(jìn)行行突擊檢檢查，及及時(shí)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)存在的的風(fēng)險(xiǎn)隱隱患，不不斷加強(qiáng)強(qiáng)員工的的風(fēng)險(xiǎn)防防范的意意識(shí)。（五）全全面落實(shí)實(shí)“案件防防控攻堅(jiān)堅(jiān)年”，著力力提高全全行內(nèi)控控管理水水平。為全面貫貫徹落實(shí)實(shí)銀監(jiān)會(huì)會(huì)開(kāi)展銀銀行業(yè)內(nèi)內(nèi)控和案案防制度度執(zhí)行年年的要求求，切實(shí)實(shí)加強(qiáng)和和完善本本行內(nèi)控控制度建建設(shè)，消消除各種種案件隱隱患，推推進(jìn)我行行“案件防防控攻堅(jiān)堅(jiān)年”活動(dòng)的的落實(shí)，審計(jì)與與監(jiān)督委委員會(huì)會(huì)會(huì)同內(nèi)控控稽核部部在20010年年度內(nèi)分分

27、別針對(duì)對(duì)全行重要要空白憑憑證、印印章及各各類要件件的管理理使用情情況進(jìn)行行了梳理理和問(wèn)題題的查找找，通過(guò)過(guò)審計(jì)發(fā)發(fā)現(xiàn)了本本行在登登記薄管管理、印印章管理理、重空空管理、人員交交接等方方面存在在的188個(gè)問(wèn)題題，針對(duì)對(duì)問(wèn)題提提出審計(jì)計(jì)意見(jiàn)77條，在在內(nèi)控稽稽核部的的督促下下，審計(jì)計(jì)發(fā)現(xiàn)的的17個(gè)個(gè)問(wèn)題得得到了有有效整改改，整改改率達(dá)到到了944.4%。為規(guī)范本本行各項(xiàng)項(xiàng)會(huì)計(jì)工工作以及及獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)費(fèi)用的列列支和管管理，保保證企業(yè)業(yè)存款、聯(lián)行資資金、內(nèi)內(nèi)部資金金的安全全運(yùn)作，審計(jì)與與監(jiān)督委委員會(huì)成成員組成成審計(jì)組組于20110年44月144日至55月288日對(duì)全行企業(yè)業(yè)存款、聯(lián)行資資金對(duì)賬賬、獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)費(fèi)用

28、的的核算和和管理進(jìn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)專項(xiàng)審審計(jì)。通過(guò)對(duì)對(duì)13家家支行的的審計(jì)共共發(fā)現(xiàn)1122個(gè)個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)下達(dá)了了整改通通知書113份，在審計(jì)計(jì)組對(duì)審審計(jì)情況況進(jìn)行反反饋后，截至220111年3月月底，1118個(gè)個(gè)問(wèn)題得得到了整整改，整改率率達(dá)到996.77%，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)隱患患得以有有效遏制制。（六）發(fā)發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)預(yù)警職職能，加加強(qiáng)靜態(tài)態(tài)監(jiān)督和和對(duì)存在在問(wèn)題的的提示警警示、督查督督辦力度度。審計(jì)與監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)開(kāi)展展現(xiàn)場(chǎng)審審計(jì)的同同時(shí)，通通過(guò)靜態(tài)態(tài)監(jiān)督的的方式，定期不不定期的的對(duì)報(bào)送送的各類類報(bào)表資資料進(jìn)行行監(jiān)督，重點(diǎn)對(duì)對(duì)存、貸貸款增長(zhǎng)長(zhǎng)率、資資本充足足率、不不良貸款款率、備備付金比比例、資資產(chǎn)流動(dòng)動(dòng)

29、性比例例、集團(tuán)團(tuán)客戶授授信比例例以及流流動(dòng)性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控控等數(shù)據(jù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)監(jiān)督，通通過(guò)對(duì)數(shù)數(shù)據(jù)的分分析比對(duì)對(duì)，及時(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，下下達(dá)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)提示警警示意見(jiàn)見(jiàn)書，進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)預(yù)警。在20110年度度中，專專委會(huì)通通過(guò)靜態(tài)態(tài)監(jiān)督對(duì)對(duì)全行一一季度部部分經(jīng)營(yíng)營(yíng)指標(biāo)和和監(jiān)管指指標(biāo)未達(dá)達(dá)標(biāo)，各各項(xiàng)存款款波動(dòng)較較為異常常、起伏伏較大、不增反反降，不不良貸款款增勢(shì)較較快、絕絕對(duì)額及及比例雙雙升，不不良貸款款清收工工作遭遇遇到瓶頸頸等問(wèn)題題及時(shí)下下達(dá)提示示、警示示意見(jiàn)書書6份，對(duì)未按按照提示示警示意意見(jiàn)限期期整改的的問(wèn)題又又下達(dá)了了督查督督辦通知知書1份份督促整整改。提提示警示示和督查查督辦的的下達(dá)引引起了董董事會(huì)

30、和和經(jīng)營(yíng)層層對(duì)相關(guān)關(guān)問(wèn)題的的高度重重視，通通過(guò)積極極有效地地整改，全行單單一集團(tuán)團(tuán)授信集集中度和和最大十十家集團(tuán)團(tuán)客戶授授信集中中度得到到明顯壓壓縮，存存款得到到穩(wěn)步增增長(zhǎng)，不不良貸款款實(shí)現(xiàn)了了雙降，確保了了全行各各項(xiàng)監(jiān)管管指標(biāo)達(dá)達(dá)到了監(jiān)監(jiān)管要求求。與此此同時(shí)在在每次完完成審計(jì)計(jì)工作后后，監(jiān)事事會(huì)均以以文件的的形式出出具審計(jì)計(jì)報(bào)告，并邀請(qǐng)請(qǐng)董事會(huì)會(huì)、經(jīng)營(yíng)營(yíng)層領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)、管理理層相關(guān)關(guān)職能部部門負(fù)責(zé)責(zé)人以及及被審計(jì)計(jì)部門負(fù)負(fù)責(zé)人召召開(kāi)審計(jì)計(jì)情況通通報(bào)會(huì)，向與會(huì)會(huì)人員通通報(bào)審計(jì)計(jì)中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的問(wèn)題題，共同同剖析產(chǎn)產(chǎn)生問(wèn)題題的原因因，提出出整改意意見(jiàn)和建建議，要要求各級(jí)級(jí)各部門門應(yīng)予以以重視、引以為為戒，同

31、同時(shí)將整整改落實(shí)實(shí)情況納納入到年年度績(jī)效效考評(píng)中中實(shí)施考考核。（七）設(shè)設(shè)立績(jī)效效考評(píng)監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)，力力促績(jī)效效考評(píng)公公平、公公正。為確保本本行績(jī)效效考評(píng)工工作能夠夠公平、公正、公開(kāi)、合理的的把握考考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)、原則則、方法法，由監(jiān)監(jiān)事會(huì)成成員組成成陽(yáng)泉市市商業(yè)銀銀行績(jī)效效考評(píng)監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)分別別在績(jī)效效考評(píng)的的事前、事中、事后對(duì)對(duì)本行的的績(jī)效考考評(píng)工作作行使監(jiān)監(jiān)督職能能。在事事前，績(jī)績(jī)效考評(píng)評(píng)監(jiān)督委委員會(huì)就就年度經(jīng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)標(biāo)的訂立立和經(jīng)營(yíng)營(yíng)目標(biāo)考考核辦法法的修改改工作進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督，確保保經(jīng)營(yíng)目目標(biāo)和考考核辦法法的合理理性和可可操作性性；在事事中，監(jiān)事事長(zhǎng)分別別就董事事長(zhǎng)與行行長(zhǎng)以及及行長(zhǎng)與與各

32、支行行間經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理目目標(biāo)責(zé)任任狀的簽訂進(jìn)行行監(jiān)督，績(jī)效考考評(píng)監(jiān)督督委員會(huì)會(huì)則對(duì)績(jī)效效考評(píng)各各項(xiàng)細(xì)則則的具體體落實(shí)情情況進(jìn)行行監(jiān)督；在事后后，績(jī)效效考評(píng)監(jiān)監(jiān)督委員員會(huì)通過(guò)過(guò)對(duì)績(jī)效效考評(píng)數(shù)數(shù)據(jù)、指指標(biāo)等資資料及考考評(píng)結(jié)果果進(jìn)行復(fù)復(fù)審，針針對(duì)原考考核結(jié)果果與復(fù)審審結(jié)果存存在的差差異下達(dá)達(dá)監(jiān)督意意見(jiàn)書，提出監(jiān)監(jiān)督意見(jiàn)見(jiàn)，力爭(zhēng)爭(zhēng)將考評(píng)評(píng)誤差縮縮小到最最低。在在20110年度度中，對(duì)對(duì)經(jīng)營(yíng)層層報(bào)送的的目標(biāo)考考核結(jié)果果進(jìn)行復(fù)復(fù)審，對(duì)對(duì)存在的的問(wèn)題下下達(dá)績(jī)效效考評(píng)監(jiān)監(jiān)督意見(jiàn)見(jiàn)書4份份，提出出監(jiān)督意意見(jiàn)4條條，均得得到采納納和整改改。（八）立立足本職職貫徹落落實(shí)銀監(jiān)監(jiān)部門的的監(jiān)管要要求，積積極配合合上級(jí)監(jiān)監(jiān)管部

33、門門的各項(xiàng)項(xiàng)工作。為了更好好的配合合監(jiān)管部部門對(duì)本本行監(jiān)管管工作的的開(kāi)展，監(jiān)事會(huì)會(huì)還積極極配合監(jiān)監(jiān)管部門門對(duì)我行行進(jìn)行的的各項(xiàng)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)檢查查工作，并對(duì)監(jiān)監(jiān)管部門門的現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)檢查和和非現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)檢查下下達(dá)的各各類意見(jiàn)見(jiàn)書進(jìn)行行督察督督辦，監(jiān)監(jiān)督落實(shí)實(shí)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)了監(jiān)管管部門監(jiān)監(jiān)管工作作的延續(xù)續(xù)。二、內(nèi)控控稽核部部工作方方面（一）樹(shù)樹(shù)立規(guī)范范意識(shí)，扎實(shí)開(kāi)開(kāi)展各項(xiàng)項(xiàng)工作1、事后后監(jiān)督認(rèn)認(rèn)真履行行事后監(jiān)監(jiān)督職能能，嚴(yán)格格貫徹執(zhí)執(zhí)行事事后監(jiān)督督操作規(guī)規(guī)程，切實(shí)發(fā)發(fā)揮事后后監(jiān)督的的作用。嚴(yán)把各各支行每每日每項(xiàng)項(xiàng)每筆核核算業(yè)務(wù)務(wù)的審核核關(guān)。序序時(shí)、及及時(shí)的完完成了票票據(jù)審核核工作。截止112月331日全全年共下下達(dá)金融

34、融稽核檢檢查問(wèn)題題查糾建建議書224份，全部回回復(fù)，查查詢查復(fù)復(fù)率1000%。2、集中中收集了了20009年至至20110年一一季度以以來(lái)各營(yíng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)存款掛掛失業(yè)務(wù)務(wù)6844筆、抹抹賬業(yè)務(wù)務(wù)106604筆筆、沖正正業(yè)務(wù)1159筆筆，排查查面達(dá)到到1000%。（二）嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行行內(nèi)審職職權(quán)，開(kāi)開(kāi)展各項(xiàng)項(xiàng)稽核檢檢查按照年初初計(jì)劃，20110年內(nèi)內(nèi)控稽核核部全年年共進(jìn)行行現(xiàn)場(chǎng)檢檢查9次次，其中中：專項(xiàng)項(xiàng)檢查44次，常常規(guī)檢查查5次，現(xiàn)場(chǎng)下下達(dá)現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)檢查事事實(shí)確認(rèn)認(rèn)書277份，收收回277份。發(fā)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題題共1774條，整改1168 條，問(wèn)題整整改落實(shí)實(shí)率達(dá)995%。其中：專專項(xiàng)檢查查4次，一是2001

35、0年年4月112日至至5月110日，對(duì)各基基層機(jī)構(gòu)構(gòu)的內(nèi)控控制度執(zhí)執(zhí)行情況況進(jìn)行了了現(xiàn)場(chǎng)檢檢查。檢檢查共下下發(fā)現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)檢查事事實(shí)確認(rèn)認(rèn)書共112份，檢查糾糾查出有有章不循循及制度度執(zhí)行不不到位的的問(wèn)題990條，對(duì)檢查查情況進(jìn)進(jìn)行了通通報(bào)。各各支行積積極進(jìn)行行整改，已整改改89條條，未能能及時(shí)整整改1條條為福壽壽街支行行收交假假幣記賬賬不及時(shí)時(shí)。二是是20110年77月199日至99月300日，對(duì)對(duì)全行的的反洗錢錢工作及及存款風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)動(dòng)排查工工作進(jìn)行行了現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)檢查，檢查共共下發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)檢查查事實(shí)確確認(rèn)書共共14份份，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)存在操操作不正正確或未未嚴(yán)格執(zhí)執(zhí)行相關(guān)關(guān)制度的的問(wèn)題666條，對(duì)檢查查情況進(jìn)

36、進(jìn)行了通通報(bào)。各各支行積積極進(jìn)行行整改，整改落落實(shí)633條。未未能及時(shí)時(shí)整改的的3條是是城信路路支行、橋頭街街支行、大連路路支行違違規(guī)為客客戶提現(xiàn)現(xiàn)的問(wèn)題題。這幾幾家支行行在整改改當(dāng)中認(rèn)認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)了相關(guān)關(guān)現(xiàn)金管管理規(guī)定定、大額額支付管管理規(guī)定定，杜絕絕類似現(xiàn)現(xiàn)象發(fā)生生。三是是20110年110月115日至至11月月19日日，對(duì)全全行現(xiàn)使使用的和和改制商商行前的的各類重重要空白白憑證和和印章進(jìn)進(jìn)行了專專項(xiàng)檢查查，存在在問(wèn)題118條，針對(duì)檢檢查暴露露出的問(wèn)問(wèn)題，提提出了整整改建議議，并對(duì)對(duì)檢查情情況進(jìn)行行了通報(bào)報(bào)。已整整改166條，未未及時(shí)整整改的問(wèn)問(wèn)題主要要是對(duì)停停用的重重要空白白憑證未未進(jìn)行銷

37、銷毀清理理（已于于20111年55月200日組織織專人進(jìn)進(jìn)行了銷銷毀）和和對(duì)上繳繳的各類類印章未未按規(guī)定定進(jìn)行割割角處理理，個(gè)別別部門還還未上交交原城市市信用社社印章。四是結(jié)合合監(jiān)管部部門的案案防要求求和同行行的經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)，制定定了陽(yáng)陽(yáng)泉市商商業(yè)銀行行“接管式式”稽核方方案并并于20010年年11月月8至111月112日成成立專項(xiàng)項(xiàng)稽核工工作組，突擊對(duì)對(duì)大連路路支行進(jìn)進(jìn)行了整整體接管管式稽核核。（三）嚴(yán)嚴(yán)格考核核、加大大問(wèn)責(zé)，落實(shí)“案防”四項(xiàng)制制度1、嚴(yán)格格對(duì)各支支行進(jìn)行行考核，按照20110年經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理辦法，做到到了按月月監(jiān)控，按季考考核通報(bào)報(bào)，對(duì)各各支行及及時(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確、客客觀、公公正的考考核

38、，每每月5日日內(nèi)，每每季度115日內(nèi)內(nèi)對(duì)各支支行的經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理目標(biāo)完完成情況況進(jìn)行考考核，并并將考核核結(jié)果上上報(bào)商行行績(jī)效考考評(píng)委和和監(jiān)督委委復(fù)審備備案。全全年按月月、按季季下達(dá)各各支行經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理目標(biāo)通通報(bào)122次，對(duì)對(duì)未完成成指標(biāo)的的支行共共下達(dá)書書面問(wèn)責(zé)責(zé)提示444份，報(bào)行長(zhǎng)長(zhǎng)辦公會(huì)會(huì)對(duì)支行行問(wèn)責(zé)請(qǐng)請(qǐng)示3份份，通過(guò)過(guò)問(wèn)責(zé)，激勵(lì)各各級(jí)、各各部門的的競(jìng)爭(zhēng)意意識(shí)、憂憂患意識(shí)識(shí)。2、在嚴(yán)嚴(yán)格對(duì)各各項(xiàng)業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行有有效監(jiān)督督的同時(shí)時(shí)，認(rèn)真真執(zhí)行案案防“四項(xiàng)制制度”，截止止20110年底底因工作作調(diào)動(dòng)實(shí)實(shí)際離崗崗員工445人，離崗稽稽核455人。因因工作調(diào)調(diào)動(dòng)離任任管理人人員122人，離離任稽核核12

39、人人。依據(jù)據(jù)陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行強(qiáng)強(qiáng)制休假假和代職職制度我行進(jìn)進(jìn)行了重重要崗位位強(qiáng)制休休假工作作，全年年實(shí)行強(qiáng)強(qiáng)制休假假人員1172人人，覆蓋蓋率達(dá)到到86%。對(duì)因因崗位調(diào)調(diào)動(dòng)和離離任的高高管人員員，進(jìn)行行了客觀觀、公正正的離任任審計(jì)，對(duì)任期期各項(xiàng)工工作進(jìn)行行了綜合合評(píng)價(jià)。（四）扎扎實(shí)開(kāi)展展“案防安安?！被顒?dòng)，推動(dòng)全全行案防防能力持持續(xù)提升升為加強(qiáng)案案件防控控工作，轉(zhuǎn)變工工作思路路，我行行始終把把案防工工作放在在首位來(lái)來(lái)抓，“一把手手”負(fù)總責(zé)責(zé)，各部部門協(xié)調(diào)調(diào)溝通，落實(shí)案案防責(zé)任任，20010年年度實(shí)現(xiàn)現(xiàn)了”零“案件的的案防工工作目標(biāo)標(biāo)，在陽(yáng)陽(yáng)泉銀監(jiān)監(jiān)分局和和陽(yáng)泉公公安局開(kāi)開(kāi)展的“創(chuàng)建案案件防控

40、控達(dá)標(biāo)銀銀行”評(píng)價(jià)活活動(dòng)中，達(dá)到了了監(jiān)管部部門的評(píng)評(píng)比要求求。1、為認(rèn)認(rèn)真貫徹徹落實(shí)銀銀監(jiān)會(huì)、山西銀銀監(jiān)局及及陽(yáng)泉銀銀監(jiān)分局局有關(guān)會(huì)會(huì)議精神神，組織、推動(dòng)、實(shí)施了了20110年“案防攻攻堅(jiān)年”、“內(nèi)控和和案防制制度執(zhí)行行年”活動(dòng)在在我行的的開(kāi)展工工作，制定了陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行開(kāi)開(kāi)展“案防攻攻堅(jiān)年”活動(dòng)方方案、陽(yáng)泉泉市商業(yè)業(yè)銀行開(kāi)開(kāi)展“內(nèi)控和和案防制制度執(zhí)行行年”活動(dòng)方方案。2、全面面推進(jìn)“案件攻攻堅(jiān)年”每個(gè)階階段的工工作，年年初全行行從董事會(huì)會(huì)到經(jīng)營(yíng)營(yíng)層到每每一位員員工層層層都簽訂了了嚴(yán)內(nèi)內(nèi)控、防防案件工工作目標(biāo)標(biāo)責(zé)任狀狀共3355份份，并對(duì)對(duì)案防工工作嚴(yán)格格實(shí)行問(wèn)問(wèn)責(zé)制。全年按按月召開(kāi)開(kāi)了2

41、次次動(dòng)員大大會(huì)，66次各專專職小組組工作進(jìn)進(jìn)展工作作會(huì)，按按季度召召開(kāi)了案案件防控控分析會(huì)會(huì)，進(jìn)一一步規(guī)范范我行經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)，促進(jìn)進(jìn)了各項(xiàng)項(xiàng)業(yè)務(wù)的的健康發(fā)發(fā)展。3、為提提升我行行基層網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)責(zé)人的案案防水平平，掌握握案防知知識(shí)，一一是組織織基層網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)責(zé)人參加加了省銀銀監(jiān)局組組織的全全省基層層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)負(fù)責(zé)人案案防知識(shí)識(shí)和業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)的考試試；二是是自行組組織我行行副行長(zhǎng)長(zhǎng)以上管管理人員員進(jìn)行了了案防知知識(shí)的學(xué)學(xué)習(xí)培訓(xùn)訓(xùn)，并進(jìn)行行了集中中考試，兩次考試試合格率率均達(dá)1000%，為增強(qiáng)強(qiáng)我行基基層網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)案防意意識(shí)起到到了推動(dòng)動(dòng)作用。銀行對(duì)內(nèi)內(nèi)部審計(jì)計(jì)工作評(píng)評(píng)價(jià)情況況：一是法人人治理結(jié)結(jié)構(gòu)日趨趨完善。陽(yáng)泉市市商業(yè)銀銀行監(jiān)事事會(huì)以及及內(nèi)審部部門牢牢牢把握自自身的工工作定位位，堅(jiān)持持把促進(jìn)進(jìn)陽(yáng)泉商商行實(shí)現(xiàn)現(xiàn)健康持持續(xù)發(fā)展展作為工工作的出出發(fā)點(diǎn)和和落腳點(diǎn)點(diǎn)，依法法履行職職責(zé)，正正確把握握“不缺位位、不越越位、不不錯(cuò)位”的尺度度