商業(yè)保理公司業(yè)務(wù)管理制度

1、PAGE 第 頁 共101頁保理業(yè)務(wù)務(wù)管理制制度（暫暫行）總則為了促進(jìn)進(jìn)公司保保理業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展，規(guī)范公司司保理業(yè)業(yè)務(wù)管理理，根據(jù)中中華人民民共和國(guó)國(guó)合同法法、中華人人民共和和國(guó)擔(dān)保保法等等有關(guān)法法律法規(guī)規(guī)，制訂訂本制度度。本制度所所稱的保保理即保保付代理理，是指指賣方（債權(quán)權(quán)人）將將其向買方方（債務(wù)務(wù)人）銷銷售商品品、提供供服務(wù)或或其他原原因所產(chǎn)產(chǎn)生的應(yīng)應(yīng)收賬款款轉(zhuǎn)讓給給公司，由公司司為賣方提供供應(yīng)收賬賬款融資資及商業(yè)業(yè)資信調(diào)調(diào)查、應(yīng)應(yīng)收賬款款管理的的綜合性性金融服服務(wù)。根據(jù)公司司是否保保留對(duì)賣賣方的追追索權(quán)，保理業(yè)業(yè)務(wù)可分分為有追索權(quán)保保理和無無追索權(quán)權(quán)保理；按是否否向買方方公開應(yīng)應(yīng)收賬款款債

2、權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓的事事實(shí)，可可分為公公開保理理和隱蔽蔽保理。有追索權(quán)權(quán)（回購(gòu)購(gòu)型）保保理是指指公司向向賣方提提供保理理項(xiàng)下融資后，若買方方在約定定期限內(nèi)內(nèi)不能足足額償付付應(yīng)收賬賬款，公公司有權(quán)權(quán)按照合合同約定定向賣方方追索未未償融資資款。無無追索權(quán)權(quán)（買斷斷型）保保理是指指公司向賣方提供供保理項(xiàng)項(xiàng)下融資資后，若若買方因財(cái)財(cái)務(wù)或資資信原因因在約定定期限內(nèi)內(nèi)不能足足額償付付應(yīng)收賬賬款，公公司無權(quán)權(quán)向賣方方追索未未償融資資款。公開保理理是指公公司將應(yīng)應(yīng)收賬款款債權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓事實(shí)實(shí)及時(shí)通通知買方的保保理業(yè)務(wù)務(wù)。隱蔽蔽保理是是指根據(jù)據(jù)賣方與公司的約約定，不不向買方方通知應(yīng)應(yīng)收賬款款債權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓事實(shí)實(shí)，但在在賣方與公公

3、司約定定的條件件發(fā)生或或公司認(rèn)認(rèn)為必要要時(shí)，向向買方通知知應(yīng)收賬賬款債權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)讓事事實(shí)的保保理業(yè)務(wù)務(wù)。辦理保理理業(yè)務(wù)必必須以真真實(shí)、合合法的交交易和債債權(quán)債務(wù)務(wù)關(guān)系為基礎(chǔ)，遵循平平等自愿愿、互惠惠互利、公平誠(chéng)誠(chéng)信的原原則。申請(qǐng)保理理業(yè)務(wù)的的條件國(guó)內(nèi)保理理業(yè)務(wù)申申請(qǐng)人（賣方）應(yīng)該具具備下列列條件：（一）經(jīng)經(jīng)依法注注冊(cè)登記記、其法法定地址址在中華華人民共共和國(guó)境境內(nèi)的企企（事）業(yè)法人人和其他他經(jīng)濟(jì)組組織；（二）符符合國(guó)家家產(chǎn)業(yè)政政策、環(huán)環(huán)保政策策，所處處行業(yè)穩(wěn)穩(wěn)定，企企業(yè)效益益良好，有健全全的經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理體體系；（三）銷銷售的產(chǎn)產(chǎn)品適銷銷對(duì)路，流通性性強(qiáng)，周周轉(zhuǎn)快，具有較較強(qiáng)的市市場(chǎng)需求求，已經(jīng)經(jīng)通過

4、國(guó)國(guó)際或國(guó)國(guó)內(nèi)權(quán)威威質(zhì)量認(rèn)認(rèn)證機(jī)構(gòu)構(gòu)的認(rèn)證證；（四）無無不良商商業(yè)信用用記錄；（五）在在金融機(jī)機(jī)構(gòu)無不不良信用用記錄；（六）在在無追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)中中，要求求申請(qǐng)人人（賣方方）信用用等級(jí)在在A級(jí)（含）以以上，在在有追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)中中，原則則上要求求申請(qǐng)人人（賣方方）信用用等級(jí)在在BBBB級(jí)（含含）以上上，未進(jìn)進(jìn)行信用用評(píng)級(jí)的的申請(qǐng)人人（賣方方）需提提供類似似的資信信等級(jí)證證明文件件；（七）公公司認(rèn)為為必須滿滿足的其其他條件件。賣方與公公司簽訂訂保理合合同后，該賣方方與某一一特定買買方之間自保理理合同生生效后因因賒銷所所產(chǎn)生的的應(yīng)收賬賬款債權(quán)權(quán)原則上上均要求求無條件件地轉(zhuǎn)讓讓給公司司。賣方

5、方轉(zhuǎn)讓的的應(yīng)收賬賬款應(yīng)當(dāng)當(dāng)具備以以下條件件：（一）具具有真實(shí)實(shí)、合法法、有效效的貨物物銷售背背景，且且非寄售售、試用用、行紀(jì)紀(jì)或代銷銷等交易易，交易易的結(jié)算算方式為為賒銷，賒銷是是指采取取除現(xiàn)金金、支票票、本票票、匯票票、國(guó)內(nèi)內(nèi)信用證證等方式式之外的的以非即即時(shí)清結(jié)結(jié)支付方方式進(jìn)行行的銷售售；（二）賣賣方已按按商務(wù)合合同的約約定履行行了交貨貨等主要要義務(wù)，并能提提供相應(yīng)應(yīng)的證明明材料；（三）應(yīng)應(yīng)收賬款款債權(quán)依依法可以以轉(zhuǎn)讓，賣方與與買方之之間不存存在商業(yè)業(yè)糾紛，雙方債債權(quán)不存存在相互互抵消，賣方未未對(duì)應(yīng)收收賬款設(shè)設(shè)定任何何形式的的限制或或擔(dān)保，應(yīng)收賬賬款債權(quán)權(quán)無瑕疵疵；（四）應(yīng)應(yīng)收賬款款債權(quán)證

6、證明完整整，能夠夠提供如如發(fā)票（如增值值稅專用用發(fā)票）、貨運(yùn)運(yùn)單據(jù)、提貨單單或倉(cāng)單單等文件件以及質(zhì)質(zhì)檢單或或定金證證明等輔輔助證明明材料；（五）應(yīng)應(yīng)收賬款款的買賣賣雙方不不應(yīng)互為為總分公公司或母母子公司司、或同同為控股股公司的的成員、或?yàn)橥豢偣鞠聦賹俚姆种еC(jī)構(gòu)；（六）申申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓讓的應(yīng)收收賬款距距商務(wù)合合同項(xiàng)下下的應(yīng)收收賬款付付款到期期日不少少于1個(gè)個(gè)月且不不超過11年，申請(qǐng)請(qǐng)人信用用等級(jí)為為AA級(jí)（含）以以上的不不超過22年；（七）應(yīng)應(yīng)收賬款款原則上上要求以以人民幣幣計(jì)價(jià)標(biāo)標(biāo)示并支支付，申請(qǐng)人人與付款款人（或或其中之之一）在在我國(guó)保保稅區(qū)內(nèi)內(nèi)注冊(cè)的的，應(yīng)收收賬款可可以外幣幣計(jì)價(jià)標(biāo)標(biāo)示

7、并支支付；（八）公公司認(rèn)為為必須滿滿足的其其他條件件。商務(wù)合同同買方（應(yīng)收賬賬款付款款人）應(yīng)應(yīng)具備以以下條件件：（一）經(jīng)經(jīng)依法注注冊(cè)登記記、其法法定地址址在中華華人民共共和國(guó)境境內(nèi)的企企（事）業(yè)法人人或其他他經(jīng)濟(jì)組組織。如如果買方方是非獨(dú)獨(dú)立法人人或分支支機(jī)構(gòu)的的，應(yīng)先先取得其其所屬法法人或總總公司對(duì)對(duì)其簽訂訂商務(wù)合合同或敘敘作保理理的授權(quán)權(quán)；（二）在在無追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)中中，要求求付款人人（買方方）的信信用等級(jí)級(jí)達(dá)到AAA級(jí)（含）以以上，在在有追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)中中，原則則上要求求付款人人（買方方）信用用等級(jí)在在A級(jí)（含）以以上，如果付付款人（買方）未進(jìn)行行信用等等級(jí)評(píng)定定，則按按如下原原

8、則比照照辦理：（1）付付款人（買方）為全球球5000強(qiáng)企業(yè)業(yè)在我國(guó)國(guó)投資（獨(dú)資或或合資）開辦的的企業(yè)，或央企企的子公公司以及及具有行行業(yè)壟斷斷地位的的國(guó)企、上市公公司，可可比照信信用等級(jí)級(jí)為AAA級(jí)的企企業(yè)辦理理；（2）付付款人（買方）在金融融機(jī)構(gòu)無無不良信信用記錄錄，并與與賣方有有一年以以上的商商務(wù)合作作且無惡惡意拖欠欠貨款記記錄，可可比照信信用等級(jí)級(jí)為A級(jí)的企企業(yè)辦理理；（3）提提供類似似的資信信等級(jí)證證明文件件；（四）經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理規(guī)范，經(jīng)濟(jì)效效益較好好，所購(gòu)購(gòu)商品用用途合理理明確；（五）無無不良商商業(yè)信用用記錄；（六）在在金融機(jī)機(jī)構(gòu)無不不良信用用記錄；(七) 原則上上要求該該買方與與賣方

9、客客戶有一一年以上上的商務(wù)務(wù)合作且且無拖欠欠貨款記記錄；（八）公公司認(rèn)為為應(yīng)當(dāng)滿滿足的其其他條件件。賣方向公公司申請(qǐng)請(qǐng)辦理保保理業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)，應(yīng)應(yīng)提交下下列材料料原件和和復(fù)印件件：（一）基基礎(chǔ)資料料。如營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照照副本及及年檢登登記文件件、企業(yè)法法定代表表人身份份證明、公司章章程、具具有相應(yīng)應(yīng)資格的的會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所所審計(jì)的的近兩年年財(cái)務(wù)會(huì)會(huì)計(jì)報(bào)表表、有權(quán)權(quán)機(jī)構(gòu)的的授權(quán)書書或相關(guān)關(guān)決議等等；（二）保保理業(yè)務(wù)務(wù)申請(qǐng)書書，包括括應(yīng)收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓申請(qǐng)書書和轉(zhuǎn)讓讓清單、買方基基本情況況表；（三）應(yīng)應(yīng)收賬款款債權(quán)證證明文件件及輔助助材料，如商務(wù)務(wù)合同、增值稅稅專用發(fā)發(fā)票或其其他發(fā)票票、貨運(yùn)運(yùn)單據(jù)、提貨單單

10、或倉(cāng)單單、定金金證明、通過國(guó)國(guó)際或國(guó)國(guó)內(nèi)質(zhì)量量認(rèn)證的的證明材材料等；（四）經(jīng)經(jīng)過人民民銀行年年檢的貸貸款卡（證）；（五）公公司認(rèn)為為應(yīng)當(dāng)提提供的其其他材料料。應(yīng)收賬款款的范圍圍和條件件可辦理保保理業(yè)務(wù)務(wù)的應(yīng)收收賬款范范圍：（一）因因向企業(yè)業(yè)法人銷銷售商品品、提供供服務(wù)而而形成的的應(yīng)收賬賬款；（二）由由縣市級(jí)級(jí)（含）以上政政府的采采購(gòu)部門門統(tǒng)一組組織的政政府采購(gòu)購(gòu)行為而而形成的的應(yīng)收賬賬款；政府采購(gòu)購(gòu)行為是是指各級(jí)級(jí)國(guó)家機(jī)機(jī)關(guān)、事事業(yè)單位位和團(tuán)體體組織根根據(jù)中中華人民民共和國(guó)國(guó)政府采采購(gòu)法，使用用財(cái)政性性資金采采購(gòu)依法法制定的的集中采采購(gòu)目錄錄以內(nèi)的的或者采采購(gòu)限額額標(biāo)準(zhǔn)以以上的貨貨物、工工程和

11、服服務(wù)的行行為。（三）由由軍隊(duì)團(tuán)團(tuán)級(jí)（含含）以上上單位的的采購(gòu)部部門統(tǒng)一一組織的的軍隊(duì)采采購(gòu)行為為而形成成的應(yīng)收收賬款；軍隊(duì)采購(gòu)購(gòu)行為是是指中國(guó)國(guó)人民解解放軍及及其所屬屬專業(yè)部部隊(duì)根據(jù)據(jù)軍隊(duì)隊(duì)物資采采購(gòu)管理理規(guī)定，使用用國(guó)防專專項(xiàng)資金金采購(gòu)集集中采購(gòu)購(gòu)目錄以以內(nèi)的或或者采購(gòu)購(gòu)限額標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)以上上的貨物物、工程程和服務(wù)務(wù)的行為為。（四）賣賣方因向向?qū)W校、醫(yī)院等等事業(yè)法法人銷售售商品、提供服服務(wù)（政政府采購(gòu)購(gòu)行為除除外）而而形成的的應(yīng)收賬賬款;（五）公公司認(rèn)定定的其他他可以辦辦理保理理業(yè)務(wù)的的應(yīng)收賬賬款。應(yīng)收賬款款必須符符合以下下條件：（一）應(yīng)應(yīng)收賬款款權(quán)屬清清楚，沒沒有瑕疵疵，賣方未將將其轉(zhuǎn)讓讓給任

12、何何第三人人，也未未在其上上為任何何第三人人設(shè)定任任何質(zhì)權(quán)權(quán)和其他他優(yōu)先受受償權(quán)；（二）賣賣方與買方在合合同中未未約定應(yīng)應(yīng)收賬款款不得轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓的條條款；（三）應(yīng)應(yīng)收賬款款還款期期限一般般應(yīng)在11年以內(nèi)內(nèi)，對(duì)買買方信用用等級(jí)在在AA級(jí)級(jí)（含）以上，最長(zhǎng)不不超過22年。以下應(yīng)收收賬款不不得辦理理保理業(yè)業(yè)務(wù)：（一）已已到期的的應(yīng)收賬賬款；（二）因因個(gè)人或或家庭消消費(fèi)而產(chǎn)產(chǎn)生的應(yīng)應(yīng)收賬款款；（三）涉涉及特許許經(jīng)營(yíng)、專利、商標(biāo)、知識(shí)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)等市市場(chǎng)不易易定價(jià)的的產(chǎn)權(quán)交交易而形形成的應(yīng)應(yīng)收賬款款；（四）賣賣方計(jì)劃提提供或約約定提供供（但目目前尚未未提供）商品或或服務(wù)，預(yù)計(jì)將將于未來來產(chǎn)生的的應(yīng)收賬賬款。（五）

13、公公司認(rèn)定定的其他他不宜辦辦理保理理業(yè)務(wù)的的應(yīng)收賬賬款。融資金額額、期限限、利息息及費(fèi)用用保理融資資金額應(yīng)應(yīng)綜合考考慮買賣賣雙方資資信狀況況、應(yīng)收收賬款質(zhì)量量、結(jié)構(gòu)構(gòu)、期限限、付款款進(jìn)度安安排及前前提條件件、預(yù)期期壞賬比比率、購(gòu)購(gòu)銷合同同約定義義務(wù)的履履行情況況、違約約事項(xiàng)及及違約金金等因素素合理確確定。融融資本息息一般不不超過發(fā)發(fā)票實(shí)有有金額的的80；對(duì)買賣賣雙方資資信狀況況良好、購(gòu)銷關(guān)關(guān)系穩(wěn)定定、應(yīng)收收賬款質(zhì)質(zhì)量?jī)?yōu)良良的，最最高可放放寬至990。應(yīng)收賬款款發(fā)票實(shí)實(shí)有金額額是指發(fā)發(fā)票金額額扣除銷銷售方已已回籠貨貨款后的的余額。保理融資資期限應(yīng)應(yīng)根據(jù)應(yīng)應(yīng)收賬款款還款期期限、合合理在途途時(shí)間等因

14、因素確定定，融資資到期日日自購(gòu)銷銷雙方約約定的應(yīng)應(yīng)收賬款款還款日日起，且且不得晚晚于應(yīng)收收賬款還還款日后后3個(gè)月月。保理理融資到到期后不不得辦理理展期和和再融資資。有追索權(quán)權(quán)保理融融資可根根據(jù)客戶戶資信狀狀況及需需求采取取預(yù)扣利息息或后收收利息的的方式。（一）對(duì)對(duì)預(yù)扣利利息的，采取以以下兩種種方式之之一確定定融資利利率：1、在人人民銀行行規(guī)定的的同期限限檔次的的貸款基基準(zhǔn)利率率基礎(chǔ)上上合理確確定；2、參照照商業(yè)銀銀行票據(jù)據(jù)貼現(xiàn)利利率確定定；如融資提提前收回回或賣方以自自有資金金提前償償還融資資的，公公司應(yīng)將將多收的的利息及及時(shí)退還還賣方。（二）對(duì)對(duì)后收利利息的，在人民民銀行規(guī)規(guī)定的同同期限檔檔

15、次的貸貸款基準(zhǔn)準(zhǔn)利率基基礎(chǔ)上合合理確定定融資利利率。無追索權(quán)權(quán)保理融融資利息息須在融融資發(fā)放放前扣除除，采取取以下兩種種方式之之一確定定融資利利率：（一）在在人民銀銀行規(guī)定定的同期期限檔次次的貸款款基準(zhǔn)利利率基礎(chǔ)礎(chǔ)上合理理確定；（二）參參照商業(yè)業(yè)銀行票票據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)利率確確定。如融資提提前收回回或賣方以自自有資金金提前償償還融資資的，公公司應(yīng)將將多收的的利息及及時(shí)退還還賣方。保理業(yè)務(wù)務(wù)的費(fèi)用用結(jié)構(gòu)、計(jì)收標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)計(jì)收方式式為：（一）費(fèi)費(fèi)用結(jié)構(gòu)構(gòu)公司根據(jù)據(jù)所提供供的保理理服務(wù)項(xiàng)項(xiàng)目向賣賣方收取取保理融融資利息息、管理理費(fèi)、二二次保理理管理費(fèi)費(fèi)、逾期期違約金金等各項(xiàng)項(xiàng)費(fèi)用。（二）計(jì)計(jì)收方式式1、保理理

16、融資利息息由公司司根據(jù)賣賣方支用用的保理理融資日余余額和日日利率按按日計(jì)算算，于每每月200日收取取。計(jì)算算公式為為：各日日保理融融資利息息當(dāng)日日保理融融資支用用余額*保理融融資月利利率/330天；2、管理理費(fèi)由公公司根據(jù)據(jù)賣方申申請(qǐng)的保保理服務(wù)務(wù)品種的的收費(fèi)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，分分項(xiàng)測(cè)算算、綜合合報(bào)價(jià)，在受讓讓時(shí)根據(jù)據(jù)受讓的的應(yīng)收賬賬款金額額和管理理費(fèi)率計(jì)計(jì)算，向向賣方逐逐筆一次次性計(jì)收收；3、根據(jù)據(jù)本辦法法有關(guān)規(guī)規(guī)定，對(duì)對(duì)于賣方方申請(qǐng)繼繼續(xù)委托托公司提提供應(yīng)收收賬款催催收服務(wù)務(wù)的，公公司將在在申請(qǐng)批批準(zhǔn)后按按該筆應(yīng)應(yīng)收賬款款金額和和相關(guān)費(fèi)費(fèi)率計(jì)算算二次保保理管理理費(fèi)，向向賣方逐逐筆一次次性收取取；4、

17、賣方方應(yīng)該回回購(gòu)但未未能回購(gòu)購(gòu)，公司司將自賣賣方應(yīng)當(dāng)當(dāng)回購(gòu)之之日的次次日起根根據(jù)該筆筆保理融融資款的的未支付付回購(gòu)價(jià)價(jià)款乘以以逾期違違約金率率計(jì)算逾逾期違約約金，按按月向賣賣方收取取。每個(gè)個(gè)計(jì)結(jié)日日未收回回的逾期期違約金金作為新新增的逾逾期未支支付的款款項(xiàng)，并并入下一一期逾期期違約金金的計(jì)算算；5、公司司索償擔(dān)擔(dān)保付款款款項(xiàng)收收取利息息的利率率與保理理合同中中確定的的保理預(yù)預(yù)付款利利率一致致。保理業(yè)務(wù)務(wù)操作流流程公司受理理賣方保理理業(yè)務(wù)申申請(qǐng)后，由業(yè)務(wù)務(wù)部牽頭頭對(duì)賣方和買方方資信及及交易情情況進(jìn)行行調(diào)查與與審查，重點(diǎn)分分析以下下內(nèi)容：（一）應(yīng)應(yīng)收賬款款及買賣賣雙方是是否符合合本辦法法規(guī)定的的條

18、件；（二）買買賣雙方方資信狀狀況，有有無不良良信用記記錄；（三）買買賣雙方方的購(gòu)銷銷關(guān)系是是否良好好穩(wěn)定，買賣雙雙方產(chǎn)生生的應(yīng)收收賬款的的賬齡結(jié)結(jié)構(gòu)、主主要產(chǎn)品品組成、周轉(zhuǎn)率率、壞賬賬率等情情況，買買賣雙方方的經(jīng)營(yíng)營(yíng)及財(cái)務(wù)務(wù)狀況，判斷買買方的付付款意愿愿、付款款能力以以及賣方方的回購(gòu)購(gòu)能力；（四）買買方是否否確實(shí)收收妥貨物物，并確確認(rèn)債務(wù)務(wù)；購(gòu)銷銷合同、應(yīng)收賬賬款發(fā)票票和買方方驗(yàn)貨證證明等資資料的真真實(shí)性與與合法性性，必要要時(shí)還應(yīng)應(yīng)索取出出庫單、發(fā)貨單單、提貨貨單等單單據(jù)，判判斷本筆筆交易和和應(yīng)收賬賬款的真真實(shí)性；（五）應(yīng)應(yīng)收賬款款發(fā)票所所對(duì)應(yīng)貨貨款的已已回籠情情況，核核實(shí)應(yīng)收收賬款發(fā)發(fā)票實(shí)有

19、有金額；（六）對(duì)對(duì)買賣合同同約定的的雙方權(quán)權(quán)利義務(wù)務(wù)（尤其其是付款款進(jìn)度安安排及前前提條件件）、違違約事項(xiàng)項(xiàng)以及違違約金等等進(jìn)行審審查分析析，判斷斷應(yīng)收賬賬款發(fā)票票實(shí)有金金額及時(shí)時(shí)足額回回籠的可可能性；（七）應(yīng)應(yīng)收賬款款是否存存在部分分或全部部出質(zhì)、轉(zhuǎn)讓或或異議登登記等情情形，判判斷賣方是否否重復(fù)融融資；（八）為為關(guān)聯(lián)企企業(yè)之間間的應(yīng)收收賬款辦辦理保理理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，要從從嚴(yán)審查查交易背背景真實(shí)實(shí)性、合合理性和和定價(jià)的的公允性性，并要要關(guān)注買買方的最最終商品品銷售后后能否真真正實(shí)現(xiàn)現(xiàn)現(xiàn)金回回籠；（九）對(duì)對(duì)因提供供服務(wù)、承接工工程或其其他非銷銷售商品品原因所所產(chǎn)生的的應(yīng)收賬賬款辦理理保理業(yè)業(yè)務(wù)的，還

20、應(yīng)對(duì)對(duì)其交易易的真實(shí)實(shí)性、定定價(jià)的合合理性等等從嚴(yán)審審查。業(yè)務(wù)部應(yīng)應(yīng)及時(shí)對(duì)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)進(jìn)行調(diào)查查與審查查，形成成初步方方案，業(yè)務(wù)務(wù)總監(jiān)對(duì)對(duì)初步方方案進(jìn)行行全面審審核。業(yè)業(yè)務(wù)總監(jiān)監(jiān)初審?fù)ㄍㄟ^的初初步方案案提交合合規(guī)風(fēng)控控部、融資資部，合規(guī)風(fēng)風(fēng)控部對(duì)對(duì)初步方方案進(jìn)行行初評(píng)。合規(guī)風(fēng)風(fēng)控部收收到初步步方案后后出具初初評(píng)報(bào)告告不得超超過5個(gè)個(gè)工作日日。對(duì)初評(píng)通通過的項(xiàng)項(xiàng)目，由由業(yè)務(wù)部部、合規(guī)規(guī)風(fēng)控部部聯(lián)合展展開詳盡的的實(shí)地調(diào)調(diào)查。對(duì)對(duì)重大項(xiàng)項(xiàng)目，業(yè)業(yè)務(wù)總監(jiān)監(jiān)和風(fēng)控控總監(jiān)應(yīng)應(yīng)直接參參與調(diào)查查。調(diào)查查方式包包括：現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)訪談?wù)?、?cái)務(wù)務(wù)資料查查閱、生生產(chǎn)場(chǎng)所所和原材材料、產(chǎn)產(chǎn)成品倉(cāng)倉(cāng)庫實(shí)地地查驗(yàn)等等。具體體管理要要

21、求詳見見風(fēng)控控管理制制度（暫暫行）。業(yè)務(wù)部在在深入詳詳盡調(diào)研研的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，形形成正式式的保理理方案和詳詳盡的調(diào)調(diào)查報(bào)告告，業(yè)務(wù)務(wù)總監(jiān)審審核通過過后，提提交合規(guī)規(guī)風(fēng)控部部、融資資部聯(lián)合合審查。經(jīng)聯(lián)合審審查通過過的保理理方案，由合規(guī)規(guī)風(fēng)控部部提請(qǐng)項(xiàng)項(xiàng)目評(píng)審委委員會(huì)進(jìn)進(jìn)行評(píng)審。項(xiàng)目審批批采取評(píng)評(píng)審委員員會(huì)評(píng)審審方式進(jìn)進(jìn)行，評(píng)評(píng)審委員員會(huì)直接對(duì)對(duì)董事會(huì)會(huì)負(fù)責(zé)，為董事事會(huì)直接接授權(quán)的的評(píng)審決決策機(jī)構(gòu)構(gòu)。評(píng)審委員員會(huì)成員員在參加加評(píng)審時(shí)時(shí)，有權(quán)權(quán)就申報(bào)報(bào)項(xiàng)目存存在的問題題或疑問問向項(xiàng)目目匯報(bào)人人提出質(zhì)質(zhì)詢，要要求匯報(bào)報(bào)人解釋釋。經(jīng)答答辯和討討論，在在充分聽聽取所有有成員的的意見后后，評(píng)審審委員會(huì)會(huì)進(jìn)行表表

22、決并形形成項(xiàng)目目評(píng)審報(bào)報(bào)告。具具體管理理要求詳詳見項(xiàng)項(xiàng)目評(píng)審審委員會(huì)會(huì)管理制制度（暫暫行）。對(duì)單筆投投放金額額低于220000萬元的的保理項(xiàng)項(xiàng)目，經(jīng)經(jīng)評(píng)審委員會(huì)評(píng)評(píng)審?fù)ㄟ^過后即可可辦理保保理融資資資金投投放手續(xù)續(xù)。對(duì)單筆投投放金額額達(dá)到220000萬元以以上或單單一客戶戶累計(jì)融資余余額（含含本次新新增融資資額度）達(dá)到550000萬元以以上的保保理項(xiàng)目目，經(jīng)評(píng)評(píng)審委員員會(huì)審核核通過后后，須提提交董事事會(huì)審批批。經(jīng)項(xiàng)目評(píng)評(píng)審委員員會(huì)或董董事會(huì)審審批通過過的項(xiàng)目目，業(yè)務(wù)務(wù)部應(yīng)及時(shí)時(shí)填寫保保理合同同申請(qǐng)和和資金投投放申請(qǐng)請(qǐng)送交合合規(guī)風(fēng)控控部和財(cái)財(cái)務(wù)部，并配合合完成相相關(guān)事宜宜。合規(guī)風(fēng)控控部收到到合同申

23、申請(qǐng)后，準(zhǔn)備全全套保理理合同及及相關(guān)附附件，并協(xié)協(xié)助業(yè)務(wù)務(wù)部簽訂訂保理合合同。具具體管理理要求詳詳見合合規(guī)管理理制度（暫行）。財(cái)務(wù)部收收到資金金投放申申請(qǐng)后，按照保理理合同及及相關(guān)協(xié)協(xié)議負(fù)責(zé)辦理理資金投投放手續(xù)續(xù)。融資后管管理（一）業(yè)業(yè)務(wù)部將將賣方留留存的發(fā)發(fā)票原件件交合規(guī)規(guī)風(fēng)控部部代保管管（確因因各種原原因無法法取得發(fā)發(fā)票原件件的除外外），并并將加蓋蓋賣方公公章的發(fā)發(fā)票復(fù)印印件及應(yīng)應(yīng)收賬款款明細(xì)表表等相關(guān)關(guān)資料入入檔保管；（二）業(yè)業(yè)務(wù)部負(fù)負(fù)責(zé)與賣賣方開立立共管賬戶戶，用于于收取相相應(yīng)應(yīng)收收賬款以以及扣劃劃保理融融資本息息；（三）業(yè)業(yè)務(wù)部應(yīng)應(yīng)與財(cái)務(wù)務(wù)部密切切協(xié)作，監(jiān)控收收款賬戶戶的款項(xiàng)項(xiàng)匯入情

24、情況，并并及時(shí)與與賣方核對(duì)對(duì)到賬資資金，按按照約定定扣收融融資本息息；（四）業(yè)業(yè)務(wù)部須須關(guān)注買買賣雙方方的股東東、高管管人員、經(jīng)營(yíng)狀狀況、財(cái)財(cái)務(wù)狀況況的變動(dòng)動(dòng)情況，判斷其其生產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營(yíng)是否否正常，是否具具備到期期償還債債務(wù)的能能力；（五）應(yīng)應(yīng)收賬款款到期前前15天天，業(yè)務(wù)務(wù)部應(yīng)及及時(shí)提示示買方到到期付款款，同時(shí)時(shí)通知賣賣方；隱隱蔽保理理由賣方提示示買方付付款；（六）收收妥貨款款，扣除除融資本本息（含含逾期罰罰息及有有關(guān)費(fèi)用用等，下下同）后后，將剩剩余款項(xiàng)項(xiàng)退還賣賣方。若若收到的的貨款不不足以支支付公司司融資本本息時(shí)，對(duì)有追追索權(quán)保保理業(yè)務(wù)務(wù)，業(yè)務(wù)務(wù)部須要要求賣方按合合同約定定對(duì)未收收回的應(yīng)應(yīng)收賬

25、款款進(jìn)行回回購(gòu)；對(duì)對(duì)無追索索權(quán)單保保理業(yè)務(wù)務(wù)，業(yè)務(wù)務(wù)部須采采取各種種措施向向買方積極極催收。（六）融融資本息息足額收收回后，業(yè)務(wù)部部應(yīng)將代代保管的的發(fā)票原原件退還還賣方，并在應(yīng)應(yīng)收賬款款明細(xì)表表上注明明。監(jiān)督檢查查合規(guī)風(fēng)控控部對(duì)業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)進(jìn)行定定期和不不定期的的監(jiān)督檢檢查，主要要包括以以下內(nèi)容容：（一）業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)符合本本制度規(guī)定定的情況況；（二）保保理方案案的合理理合法和和風(fēng)險(xiǎn)效效益情況況；（三）業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)的執(zhí)行行過程和和實(shí)施進(jìn)進(jìn)展情況況；（四）業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)相關(guān)文文件、合合同、契契約、協(xié)協(xié)議等的的簽署和和保管情情況等。合規(guī)風(fēng)控控部在監(jiān)監(jiān)督檢查查過程中中發(fā)現(xiàn)業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)內(nèi)部控控制存在問問題

26、的，應(yīng)要求求糾正或或完善；發(fā)現(xiàn)重重大問題題應(yīng)寫出出書面檢檢查報(bào)告告，向公公司總經(jīng)經(jīng)理匯報(bào)報(bào)，以便便及時(shí)采采取措施施。附 則則本管理制制度由業(yè)業(yè)務(wù)部負(fù)負(fù)責(zé)解釋釋。本管理制制度經(jīng)公公司董事事會(huì)審核核批準(zhǔn)后后生效，自下發(fā)發(fā)之日起執(zhí)執(zhí)行。附件1：合同編號(hào)號(hào)： 國(guó)內(nèi)保理理業(yè)務(wù)合合同有追索索權(quán)/無無追索權(quán)權(quán)示范文本本借款人（甲方）：住 所所（地址址）：法定代表表人：授權(quán)代理理人：電話： 傳真： 保理商（乙方）： 住 所所（地址址）：負(fù)責(zé)人：經(jīng)辦人：電話： 傳真： 鑒于：甲甲方作為為賣方以以其與買買方之間間形成的的應(yīng)收賬賬款，向向乙方申申請(qǐng)辦理理有追追索權(quán)/無追索索權(quán) 國(guó)內(nèi)保保理業(yè)務(wù)務(wù)。為明明確責(zé)任任，恪守

27、守信用，根據(jù)中華人人民共和和國(guó)合同同法及及有關(guān)法法律、法法規(guī)，甲甲、乙雙雙方經(jīng)平平等協(xié)商商一致，簽訂本本合同。第一條 有關(guān)關(guān)用語定定義1.1 除本本合同另另有規(guī)定定外，本本合同中中下列有有關(guān)用語語的定義義是：1.1.1 有追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)：指甲方方將其因因向買方方銷售商商品、提提供服務(wù)務(wù)或其他他原因所所產(chǎn)生的的應(yīng)收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓給乙方方，由乙乙方為甲甲方提供供應(yīng)收賬賬款融資資及相關(guān)關(guān)的綜合合性金融融服務(wù)，若買方方在約定定期限內(nèi)內(nèi)不能足足額償付付應(yīng)收賬賬款，乙乙方有權(quán)權(quán)按照本本合同約約定向甲甲方追索索未償融融資款;1.1.2 無追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)：指甲方方將其因因向買方方銷售商商品、提提供服務(wù)務(wù)

28、或其他他原因所所產(chǎn)生的的應(yīng)收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓給乙方方，由乙乙方為甲甲方提供供應(yīng)收賬賬款融資資及相關(guān)關(guān)的綜合合性金融融服務(wù)，若買方方因財(cái)務(wù)務(wù)或資信信原因在在約定期期限內(nèi)不不能足額額償付應(yīng)應(yīng)收賬款款，乙方方無權(quán)向向甲方追追索未償償融資款款;1.1.3 購(gòu)購(gòu)銷或服服務(wù)合同同：指甲甲方與買買方簽訂訂的產(chǎn)生生本合同同項(xiàng)下所所對(duì)應(yīng)應(yīng)應(yīng)收賬款款的合同同;1.1.4 應(yīng)應(yīng)收賬款款：指甲甲方轉(zhuǎn)讓讓給乙方方的其與與買方在真真實(shí)、合合法的交交易和債債權(quán)債務(wù)務(wù)關(guān)系的的基礎(chǔ)上上產(chǎn)生的的唯一、具體、特定和和排他的的無爭(zhēng)議議合法債債權(quán);1.1.5應(yīng)收收賬款發(fā)發(fā)票實(shí)有有金額：指發(fā)票票金額扣扣除甲方方已回籠籠貨款后后的余額額;1.

29、1.6 保保理融資資金額：指本合合同項(xiàng)下下乙方向向甲方提提供的應(yīng)應(yīng)收賬款款融資金金額;1.1.7 結(jié)息日日：對(duì)一一次性計(jì)計(jì)收利息息的，結(jié)結(jié)息日為為乙方融融資發(fā)放放日；按按月計(jì)收收利息的的，結(jié)息息日為每每月的第第20日日；按季季計(jì)收利利息的，結(jié)息日日為每季季末月的的第200日;1.1.8 保理余余款：指指乙方實(shí)實(shí)際收回回的應(yīng)收收賬款扣扣除融資資本金、融資利利息、逾逾期罰息息及有關(guān)關(guān)費(fèi)用后后的剩余余資金;1.1.9 保保理業(yè)務(wù)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)：指乙乙方按照照本合同同的約定定，向甲甲方提供供融資或或其他服服務(wù),而而有權(quán)向向甲方收收取的費(fèi)費(fèi)用。第二條 甲方方的陳述述和保證證2.1 甲方系系依法成成立的法法人

30、（或或是經(jīng)法法人合法法授權(quán)的的分支機(jī)機(jī)構(gòu)），現(xiàn)持有有有效營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照照，并依依法擁有有其資產(chǎn)產(chǎn)，合法法經(jīng)營(yíng)其其業(yè)務(wù)。2.2 甲方方具有履履行本合合同項(xiàng)下下權(quán)利和和義務(wù)的的能力。2.3 本合合同的簽簽署和執(zhí)執(zhí)行不會(huì)會(huì)與甲方方必須遵遵守的法法律和行行政法規(guī)規(guī)相違背背或抵觸觸；執(zhí)行行本合同同不會(huì)引引起甲方方違反所所應(yīng)遵守守的其他他合同以以及批準(zhǔn)準(zhǔn)其成立立的文件件和公司司章程。2.4 甲方方向乙方方提供的的所有資資料都是是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整而而沒有任任何隱瞞瞞，不存存在任何何未向乙乙方披露露的重大大債務(wù)或或或有債債務(wù)。2.5 甲方方轉(zhuǎn)讓給給乙方的的應(yīng)收賬賬款賴以以產(chǎn)生的的購(gòu)銷合合同或服服務(wù)合同同及所對(duì)對(duì)應(yīng)

31、的債債權(quán)債務(wù)務(wù)關(guān)系真真實(shí)、合合法、有有效，沒沒有爭(zhēng)議議。2.6 甲方方與買方方訂立的的購(gòu)銷或或服務(wù)合合同中不不含有任任何限制制應(yīng)收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓的條款款。2.7 甲方方轉(zhuǎn)讓給給乙方的的應(yīng)收賬賬款權(quán)屬屬清楚，沒有瑕瑕疵，甲甲方未將將其轉(zhuǎn)讓讓給任何何第三人人，也未未在其上上為任何何第三人人設(shè)定任任何質(zhì)權(quán)權(quán)和其他他優(yōu)先受受償權(quán)。2.8 在本本合同生生效時(shí)，沒有針針對(duì)甲方方提出的的或懸而而未決的的、可能能會(huì)對(duì)其其構(gòu)成任任何形式式的實(shí)質(zhì)質(zhì)性不利利影響的的訴訟、仲裁或或其他潛潛在的重重大糾紛紛。2.9 提供供給乙方方的最新新財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表是根根據(jù)中國(guó)國(guó)適用法法律和條條例以及及會(huì)計(jì)準(zhǔn)準(zhǔn)則編制制的，完完整、真真實(shí)、

32、公公正地反反映了甲甲方在有有關(guān)財(cái)務(wù)務(wù)時(shí)期結(jié)結(jié)束時(shí)的的財(cái)務(wù)狀狀況及業(yè)業(yè)績(jī)。從從該財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表日日期后，甲方的的業(yè)務(wù)或或財(cái)務(wù)狀狀況并無無不利的的實(shí)質(zhì)性性變化。2.100 甲方方按照乙方方要求開立立賬號(hào)為為的共管保理理賬戶用用于收取取相應(yīng)應(yīng)應(yīng)收賬款款以及扣扣劃保理理融資本本息，未未經(jīng)乙方方同意，甲方不不得自行行從該賬賬戶支取取任何款款項(xiàng)，也也不發(fā)出出從該賬賬戶支付付任何款款項(xiàng)的指指令。該該賬戶不不得開通通網(wǎng)上銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)。2.111甲方授授權(quán)乙方方對(duì)2.10約約定的賬賬戶進(jìn)行行日常監(jiān)監(jiān)管，包包括但不不限于對(duì)對(duì)該賬戶戶的資金金收入和和支出情情況進(jìn)行行了解和和記錄，且須配配合乙方方對(duì)到賬賬的款項(xiàng)項(xiàng)進(jìn)行逐逐

33、筆核對(duì)對(duì)。2.122 在在下述情情況下，乙方有有權(quán)從22.100約定的的賬戶直直接扣劃劃其所對(duì)對(duì)應(yīng)的融融資本息息及相關(guān)關(guān)費(fèi)用：2.122.1本本合同約約定的結(jié)結(jié)息日，甲方未未能足額額償還應(yīng)應(yīng)付利息息；2.122.2融融資到期期日（包包括乙方方宣布提提前到期期），甲甲方未能能足額支支付應(yīng)還還融資利利息；2.122.3 融資資對(duì)應(yīng)的的應(yīng)收賬賬款提前前到賬。2.133 本合合同項(xiàng)下下融資用用途為。未經(jīng)乙乙方書面面同意，甲方不不得將融融資款項(xiàng)項(xiàng)挪作他他用。第三條 保理理融資金金額和期期限3.1 甲方方將應(yīng)收收賬款債債權(quán)及相相關(guān)權(quán)利利轉(zhuǎn)讓乙乙方，乙乙方審查查確認(rèn)后后，按照照本合同同項(xiàng)下每每筆應(yīng)收收賬款發(fā)

34、發(fā)票對(duì)應(yīng)應(yīng)的保理理融資金金額（應(yīng)收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓清單見附件件，下同同）之和和，給予予甲方總總額為人人民幣元元（大寫寫）的保保理融資資（大小小寫不一一致時(shí)，以大寫寫為準(zhǔn)，下同）；3.2 乙方方給予甲甲方的每每筆應(yīng)收收賬款發(fā)發(fā)票對(duì)應(yīng)應(yīng)的保理理融資的的期限自自融資發(fā)發(fā)放日起起至甲乙乙雙方約約定的融融資還款款日止，具體見見應(yīng)收收賬款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓清單單。3.3 實(shí)際際提款日日和還款款日以借借據(jù)記載載為準(zhǔn)。借據(jù)是是本合同同的組成成部分，與本合合同具有有同等的的法律效效力，借借據(jù)與應(yīng)收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓清單中記載載的保理理融資金金額、融融資期限限等事項(xiàng)項(xiàng)不一致致時(shí)，以以借據(jù)為為準(zhǔn)。第四條 保理理融資利利率、利利息和費(fèi)費(fèi)用

35、4.1 本合合同項(xiàng)下下保理融融資利率率見應(yīng)應(yīng)收賬款款轉(zhuǎn)讓清清單。4.2 融資資利率以以基準(zhǔn)利利率加浮浮動(dòng)幅度度確定，其中基基準(zhǔn)利率率為提款款日按照照本合同同第3.2條所所約定的的借款期期限適用用的中國(guó)國(guó)人民銀銀行公布布的同期期同檔次次人民幣幣貸款利利率，浮浮動(dòng)幅度度為（上上/下）浮%。4.3 以44.2約約定方式式確定融融資利率率的，乙乙方放款后遇遇基準(zhǔn)利利率調(diào)整整，根據(jù)據(jù)不同情情況分別別按下列列第種方方式處理理：A.利率率實(shí)行一一期一調(diào)調(diào)整，以以（3個(gè)個(gè)月/66個(gè)月）為一期期。第一一期的利利率確定定時(shí)間為為首次放放款日，第二期期及以后后各期的的利率確確定時(shí)間間為首次次放款日日的對(duì)應(yīng)應(yīng)日，由由

36、乙方按按放款日日的對(duì)應(yīng)應(yīng)日的相相應(yīng)檔次次的中國(guó)國(guó)人民銀銀行基準(zhǔn)準(zhǔn)利率和和第4.2條約約定的浮浮動(dòng)幅度度對(duì)融資資利率進(jìn)進(jìn)行調(diào)整整，分段段計(jì)息。如遇調(diào)調(diào)整當(dāng)月月不存在在與放款款日對(duì)應(yīng)應(yīng)的日期期，則以以該月最最后一日日為對(duì)應(yīng)應(yīng)日。B、由甲甲方在放放款日后后的每一一個(gè)6月月21日日和12月月21日日進(jìn)行調(diào)調(diào)整。C、在整整個(gè)融資資期限內(nèi)內(nèi)不調(diào)整整。4.4 借款款到期甲甲方未按按約定償償還的，融資逾逾期部分分仍適用用上述利利率確定定方式。4.5 如遇遇中國(guó)人人民銀行行調(diào)整貸貸款利率率確定辦辦法，則則按中國(guó)國(guó)人民銀銀行的有有關(guān)規(guī)定定辦理。4.6 本合合同項(xiàng)下下融資按按項(xiàng)約定定結(jié)息：4.6.1 發(fā)發(fā)放融資資時(shí)

37、一次次性結(jié)息息；4.6.2 發(fā)發(fā)放融資資后，按按日計(jì)息息（日利利率=年年利率/3600），按按（月/季）結(jié)結(jié)息。借借款到期期，利隨隨本清，具體見見應(yīng)收收賬款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓清單單。按按月結(jié)息息的，結(jié)結(jié)息日為為每月220日；按季結(jié)結(jié)息的，結(jié)息日日為每季季度末月月（即33月、66月、99月、112月）的200日。4.7按按照4.6.11約定方方式結(jié)息息的，乙乙方在發(fā)發(fā)放融資資時(shí)扣收收融資利利息；按按照4.6.22約定方方式結(jié)息息的，結(jié)結(jié)息日前前甲方須須將應(yīng)付付利息存存入保理理賬戶，由乙方方從該賬賬戶中直直接收取取。本合合同項(xiàng)下下融資到到期日，未結(jié)利利息隨本本金一并并付清。4.8 本合同同項(xiàng)下保保理業(yè)務(wù)務(wù)手續(xù)

38、費(fèi)費(fèi)按照融融資金額額的%由乙方方一次性性向甲方方收取。第五條 應(yīng)收收賬款的的回收5.1 本合合同項(xiàng)下下的應(yīng)收收賬款可可采取以以下方式式回收，具體見見應(yīng)收收賬款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓清單單：5.1.1 乙方自自行負(fù)責(zé)責(zé)管理和和回收；5.1.2 由甲方方進(jìn)行催催收，督督促買方方及時(shí)將將應(yīng)收賬賬款存入入保理賬賬戶。5.2 乙方方收到買買方全額額付款后后，應(yīng)與與應(yīng)收賬賬款對(duì)應(yīng)應(yīng)的融資資逐筆勾勾對(duì)，確確認(rèn)無誤誤的，該該筆應(yīng)收收賬款對(duì)對(duì)應(yīng)的融融資從應(yīng)收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓清單勾銷，如有保保理余款款的，乙乙方應(yīng)及及時(shí)將保保理余款款給付甲甲方。第六條 應(yīng)收收賬款回回購(gòu)條件件、方式式及程序序6.1 由于于甲方的的虛假陳陳述或保保證，對(duì)

39、對(duì)本合同同項(xiàng)下應(yīng)應(yīng)收賬款款的償還還產(chǎn)生不不利影響響的，甲甲方應(yīng)按按照乙方方通知事事項(xiàng)進(jìn)行行回購(gòu)。6.2 除66.1規(guī)規(guī)定外，對(duì)符合合下列條條件的有有追索權(quán)權(quán)保理業(yè)業(yè)務(wù)，甲甲方也應(yīng)應(yīng)按照乙乙方通知知進(jìn)行回回購(gòu)：6.2.1 因因貨物損損失或其其他任何何原因致致使買方方對(duì)本合合同項(xiàng)下下應(yīng)收賬賬款的償償還提出出異議，進(jìn)而拒拒付或少少付的應(yīng)應(yīng)收賬款款；6.2.2 保保理融資資到期日日，乙方方未收到到買方付款款，或買買方付款款金額不不足以償償付融資資本金、融資利利息、罰罰息及有有關(guān)費(fèi)用用；6.2.3 構(gòu)構(gòu)成本合合同第九九條約定定的違約約行為，被乙方方宣布到到期的應(yīng)應(yīng)收賬款款。6.3 除66.1規(guī)規(guī)定外，對(duì)

40、符合合下列條條件的無無追索權(quán)權(quán)保理業(yè)業(yè)務(wù)，甲甲方也應(yīng)應(yīng)按照乙乙方通知知事項(xiàng)進(jìn)進(jìn)行回購(gòu)購(gòu)：6.3.1 因因貨物損損失或其其他不是是由于財(cái)財(cái)務(wù)和資資信的原原因致使使買方對(duì)本本合同項(xiàng)項(xiàng)下應(yīng)收收賬款的的償還提提出異議議，進(jìn)而而拒付或或少付的的應(yīng)收賬賬款；6.3.2 甲甲方與買買方或甲甲方與其其他債務(wù)務(wù)人發(fā)生生貿(mào)易糾糾紛（包包括但不不限于質(zhì)質(zhì)量、技技術(shù)、服服務(wù)方面面的糾紛紛）、債債務(wù)糾紛紛和債務(wù)務(wù)追索，導(dǎo)致買買方未能能在購(gòu)銷銷或服務(wù)務(wù)合同規(guī)規(guī)定的期期限內(nèi)向向乙方支支付的應(yīng)應(yīng)收賬款款；6.3.3本合合同簽訂訂后，乙乙方發(fā)現(xiàn)現(xiàn)辦理無無追索權(quán)權(quán)保理業(yè)業(yè)務(wù)的應(yīng)應(yīng)收賬款款不符合合本合同同約定的的條件。6.4 甲方

41、方接到乙乙方要求求其回購(gòu)購(gòu)應(yīng)收賬賬款的書書面通知知后3日日內(nèi)，按按照乙方方通知要要求對(duì)未未收回的的應(yīng)收賬賬款進(jìn)行行回購(gòu)；甲方全全額回購(gòu)購(gòu)的，乙乙方與甲甲方簽署署有關(guān)確確認(rèn)應(yīng)收收賬款回回購(gòu)的書書面文件件，并在在款項(xiàng)到到賬后，本合同同終止。第七條 甲方方的權(quán)利利和義務(wù)務(wù)7.1 甲方方在本合合同中行行使以下下權(quán)利,履行以以下義務(wù)務(wù):7.1.1 甲方有有權(quán)要求求乙方按按本合同同約定提提供融資資；7.1.2 甲甲方應(yīng)按按本合同同約定支支付保理理業(yè)務(wù)手手續(xù)費(fèi)、保理融融資利息息、逾期期罰息及及有關(guān)費(fèi)費(fèi)用，并并按本合合同約定定履行回回購(gòu)義務(wù)務(wù)；7.1.3 甲甲方應(yīng)與與買方約定定應(yīng)收賬賬款回款款由買方方以匯款款

42、等方式式直接劃劃入保理理賬戶，對(duì)于使使用票據(jù)據(jù)等結(jié)算算方式確確實(shí)不能能直接劃劃入保理理賬戶的的，甲方方應(yīng)當(dāng)確確保收到到款項(xiàng)后后及時(shí)劃劃入保理理賬戶；7.1.4 甲甲方應(yīng)積積極配合合乙方對(duì)對(duì)其有關(guān)關(guān)生產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營(yíng)和財(cái)財(cái)務(wù)情況況的調(diào)查查、了解解，并按按乙方要要求及時(shí)時(shí)提供會(huì)會(huì)計(jì)、財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表等資料料；7.1.5 甲甲方應(yīng)在在乙方對(duì)對(duì)買方采取取的收款款措施或或訴訟中中提供必必要的協(xié)協(xié)助；7.1.6 甲甲方應(yīng)在在下列事事件發(fā)生生5日內(nèi)內(nèi)通知乙乙方，并并向乙方方提供事事件的有有關(guān)資料料： 發(fā)生生任何違違約事件件； 預(yù)期期中的違違約事件件或可能能發(fā)生的的將對(duì)乙乙方在本本合同項(xiàng)項(xiàng)下的權(quán)權(quán)益造成成侵害的的任何事事

43、件； 涉及及被任何何債權(quán)人人索償總總額超過過人民幣幣萬元或或等值的的其他貨貨幣的訴訴訟、仲仲裁或任任何形式式的索賠賠； 變更更企業(yè)名名稱、住住所、注注冊(cè)資本本、經(jīng)營(yíng)營(yíng)范圍、公司類類型，修修改公司司章程，股份制制改造、承包、租賃、合并、分立、聯(lián)營(yíng)、與外商商合資或或合作，在財(cái)務(wù)務(wù)方面發(fā)發(fā)生重大大變化或或股權(quán)變變動(dòng)及其其他重大大事項(xiàng)；7.1.7 若若買方或任任意第三三方對(duì)甲甲方的應(yīng)應(yīng)收賬款款提供了了任何形形式的擔(dān)擔(dān)保，可可以轉(zhuǎn)讓讓的，甲甲方應(yīng)一一并轉(zhuǎn)讓讓給乙方方；不能能轉(zhuǎn)讓的的，甲方方應(yīng)在乙乙方需要要時(shí)協(xié)助助乙方追追索債務(wù)務(wù)；7.1.8 除除應(yīng)收賬賬款及相相關(guān)權(quán)利利轉(zhuǎn)讓給給乙方外外，甲方方應(yīng)繼續(xù)續(xù)履

44、行購(gòu)購(gòu)銷或服服務(wù)合同同項(xiàng)下的的其他所所有義務(wù)務(wù)；7.1.9 本本合同生生效后，甲方不不得簽署署任何足足以損害害本合同同項(xiàng)下乙乙方利益益的協(xié)議議或文件件，或從從事任何何足以損損害乙方方利益的的事項(xiàng)。7.2 除77.1規(guī)規(guī)定外,甲方對(duì)對(duì)有追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)項(xiàng)項(xiàng)下融資資承擔(dān)最最終償還還責(zé)任，無論何何種原因因致使甲甲方不能能及時(shí)、足額收收回應(yīng)收收賬款，均不影影響乙方方對(duì)甲方方行使并并實(shí)現(xiàn)追追索權(quán)。第八條 乙方方的權(quán)利利和義務(wù)務(wù)8.1 乙方方在本合合同中行行使以下下權(quán)利,履行以以下義務(wù)務(wù):8.1.1 自自本合同同生效之之日起，應(yīng)收賬賬款債權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)移至至乙方,乙方享享有與該該應(yīng)收賬賬款有關(guān)關(guān)的所有有權(quán)利；8

45、.1.2 乙方有有權(quán)取得得本合同同項(xiàng)下甲甲方留存存的應(yīng)收收賬款發(fā)發(fā)票原件件，由乙乙方在本本合同項(xiàng)項(xiàng)下融資資本息足足額收回回前保管管；在融融資本息息足額收收回后，乙方應(yīng)應(yīng)及時(shí)將將對(duì)應(yīng)的的應(yīng)收賬賬款發(fā)票票原件退退還甲方方；8.1.3 乙方方應(yīng)按本本合同約約定向甲甲方發(fā)放放融資及及提供其其他服務(wù)務(wù)；8.1.4 乙乙方應(yīng)對(duì)對(duì)甲方提提供的有有關(guān)債務(wù)務(wù)、財(cái)務(wù)務(wù)、生產(chǎn)產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)營(yíng)等方面面的信息息資料保保密，但但本合同同另有約約定和法法律另有有規(guī)定的的除外。8.2 除88.1規(guī)規(guī)定外,有追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)項(xiàng)項(xiàng)下,乙乙方還具具有以下下權(quán)利:8.2.1 保理融融資本息息未足額額收回前前，甲方方未按本本合同約約定向乙

46、乙方償還還融資及及相關(guān)費(fèi)費(fèi)用的,乙方有有權(quán)從保保理賬戶戶中回收收融資本本金，收收取保理理業(yè)務(wù)手手續(xù)費(fèi)、融資利利息、逾逾期罰息息及有關(guān)關(guān)費(fèi)用；8.2.2 乙乙方有權(quán)權(quán)了解、檢查、監(jiān)督甲甲方的生生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理中中的計(jì)劃劃執(zhí)行、財(cái)務(wù)收收支等情情況；8.2.3 融資到到期日，若乙方方收到的的貨款不不足以支支付融資資本金、融資利利息、逾逾期罰息息及有關(guān)關(guān)費(fèi)用，乙方有有權(quán)自行行決定是是否對(duì)買買方進(jìn)行行追索，乙方向向買方行使使追索權(quán)權(quán)的，不不影響甲甲方的回回購(gòu)義務(wù)務(wù)，但如如果乙方方已從買買方處獲獲得部分分或全部部貨款，甲方的的回購(gòu)金金額亦隨隨之降低低，如產(chǎn)產(chǎn)生保理理余款，乙方應(yīng)應(yīng)及時(shí)將將保理余余款支付付給甲

47、方方。8.3 除88.1規(guī)規(guī)定外,無追索索權(quán)保理理業(yè)務(wù)項(xiàng)項(xiàng)下,乙乙方還具具有以下下權(quán)利:8.3.1 對(duì)買方方連續(xù)出出現(xiàn)兩筆筆以上（含）不不按期償償付應(yīng)收收賬款的的，乙方方有權(quán)停停止甲方方以其與與該買方方在本合合同項(xiàng)下下的應(yīng)收收賬款辦辦理的保保理業(yè)務(wù)務(wù)。8.3.2 。第九條 違約約及違約約責(zé)任9.1 一般般原則：9.1.1 甲甲、乙雙雙方中的的任何一一方違反反本合同同的約定定,視為為該方違違約,違違約方應(yīng)應(yīng)當(dāng)依法法或依本本合同的的約定承承擔(dān)相應(yīng)應(yīng)的違約約責(zé)任。9.2 下述述任一事事項(xiàng)均構(gòu)構(gòu)成甲方方的違約約：9.2.1 甲甲方未履履行本合合同項(xiàng)下下義務(wù)或或違背其其在本合合同項(xiàng)下下所作的的陳述或或保

48、證；9.2.2 交交叉違約約事件，包括下下述任一一情形： 甲方方任何其其他債務(wù)務(wù)在約定定的到期期日未能能支付； 任何何其他債債權(quán)人取取得甲方方的全部部或任何何部分業(yè)業(yè)務(wù)或資資產(chǎn)的所所有權(quán)，或針對(duì)對(duì)甲方任任何資產(chǎn)產(chǎn)的裁決決或判決決被強(qiáng)制制執(zhí)行，從而實(shí)實(shí)質(zhì)性地地影響甲甲方履行行本合同同項(xiàng)下義義務(wù)的能能力；9.2.3 預(yù)預(yù)期違約約事件，包括下下述任一一情形： 甲方方停止或或可能停停止經(jīng)營(yíng)營(yíng)其業(yè)務(wù)務(wù)或其業(yè)業(yè)務(wù)的任任何重要要部分，或甲方方處置其其業(yè)務(wù)或或資產(chǎn)的的全部或或任何重重要部分分，從而而重大實(shí)實(shí)質(zhì)性地地影響甲甲方履行行本合同同項(xiàng)下義義務(wù)的能能力； 甲方方的財(cái)務(wù)務(wù)狀況發(fā)發(fā)生任何何重大實(shí)實(shí)質(zhì)性的的不利

49、變變化，或或其在本本合同項(xiàng)項(xiàng)下履約約能力發(fā)發(fā)生重大大實(shí)質(zhì)性性的不利利變化；9.3 發(fā)生生上述任任一違約約事件，乙方有有權(quán)自行行決定采采取下列列一項(xiàng)或或多項(xiàng)措措施：9.3.1 要要求甲方方糾正其其違約行行為；9.3.2 停停止對(duì)甲甲方辦理理保理業(yè)業(yè)務(wù)，解解除本合合同；9.3.3宣布布已辦理理的保理理業(yè)務(wù)即即刻到期期，要求求甲方立立即對(duì)未未收回的的應(yīng)收賬賬款進(jìn)行行回購(gòu)；9.3.4 要要求甲方方追加乙乙方認(rèn)可可的合法法、有效效、足值值的擔(dān)保保；9.3.5 應(yīng)應(yīng)收賬款款到期時(shí)時(shí)，直接接向買方方追索。9.4 對(duì)有有追索權(quán)權(quán)保理業(yè)業(yè)務(wù)，甲甲方未按按期償還還本合同同項(xiàng)下融融資本金金及利息息的（含含被宣布布提

50、前到到期），乙方有有權(quán)自逾逾期之日日起對(duì)未未按期償償還的融融資按合合同利率率加收（30%-500%）的的利率計(jì)計(jì)收罰息息，并對(duì)對(duì)未按期期支付的的利息按按合同利利率加收收（30%-500%）的的罰息利利率計(jì)收收復(fù)利。融資期期內(nèi)甲方方不能按按期支付付的利息息按本合合同約定定的利率率計(jì)收復(fù)復(fù)利，融融資逾期期后改按按本條約約定的利利率計(jì)收收復(fù)利。9.5 甲方方未本合合同約定定用途使使用借款款的，乙乙方有權(quán)權(quán)自借款款挪用之之日起，在原借借款利率率基礎(chǔ)上上加收%計(jì)收罰罰息，借借款被挪挪用期間間未按時(shí)時(shí)支付的的利息，按本條條約定的的罰息利利率計(jì)收收復(fù)利。第十條 其 他10.11 乙乙方將甲甲方在本本合同項(xiàng)項(xiàng)

51、下應(yīng)付付的本金金、利息息、費(fèi)用用和其他他任何款款項(xiàng)及買買方的回回款記錄錄在乙方方內(nèi)部的的賬務(wù)簿簿中；上上述記錄錄及乙方方與甲方方辦理業(yè)業(yè)務(wù)過程程中發(fā)生生并保留留的單據(jù)據(jù)和憑證證構(gòu)成乙乙方和甲甲方之間間就本合合同履行行的有效效憑證。10.22 未未經(jīng)乙方方的事先先書面同同意，甲甲方不得得將其在在本合同同項(xiàng)下的的任何權(quán)權(quán)利和義義務(wù)轉(zhuǎn)讓讓給第三三人。10.33 乙方方可以將將本合同同項(xiàng)下權(quán)權(quán)利全部部或部分分轉(zhuǎn)讓給給第三人人。10.44 乙乙方未行行使或延延遲行使使本合同同項(xiàng)下的的任何權(quán)權(quán)利或決決定權(quán)，不應(yīng)被被視為對(duì)對(duì)該等權(quán)權(quán)利或決決定權(quán)的的放棄；任何單單獨(dú)或部部分的行行使上述述權(quán)利或或決定權(quán)權(quán)不應(yīng)妨

52、妨礙乙方方進(jìn)一步步行使該該種權(quán)利利或決定定權(quán)。本本合同約約定的各各項(xiàng)權(quán)利利和救濟(jì)濟(jì)措施是是累計(jì)的的，并不不排除法法律規(guī)定定的任何何其他權(quán)權(quán)利和補(bǔ)補(bǔ)救措施施。10.55 由由乙方向向買方書面面通知應(yīng)應(yīng)收賬款款債權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)項(xiàng)，乙方方可直接接將通知知書遞交交買方而無無須甲方方同意。第十一條條 爭(zhēng)爭(zhēng)議的解解決11.11 本本合同的的訂立、效力、解釋、履行及及爭(zhēng)議的的解決均均適用中中華人民民共和國(guó)國(guó)法律。在合同同履行期期間，凡凡由本合合同引起起的或與與本合同同有關(guān)的的一切爭(zhēng)爭(zhēng)議、糾糾紛，當(dāng)當(dāng)事人應(yīng)應(yīng)首先協(xié)協(xié)商解決決。協(xié)商商不成，以下述述方式解解決：11.11.1 將該該爭(zhēng)議提提交仲裁裁委員會(huì)會(huì)仲裁解解

53、決；11.11.2 在乙方方所在地地法院通通過訴訟訟方式解解決。第十二條條 合合同的生生效、變變更、解解除和終終止12.11 本本合同自自締約各各方加蓋蓋公章并并由其法法定代表表人或授授權(quán)代理理人或負(fù)負(fù)責(zé)人簽簽字和蓋蓋章之日日起生效效，至甲甲方在本本合同項(xiàng)項(xiàng)下所有有義務(wù)履履行完畢畢之日終終止。12.22 除除非本合合同另有有約定，本合同同生效后后，任何何一方不不得單方方面變更更或解除除本合同同；對(duì)本本合同的的任何修修改或變變更必須須經(jīng)甲、乙雙方方協(xié)商一一致，并并達(dá)成書書面協(xié)議議。12.33 如如遇國(guó)家家法律、法規(guī)或或政策變變化，致致使本合合同的全全部或部部分條款款不再符符合國(guó)家家法律、法規(guī)或或

54、政策的的要求，甲、乙乙雙方應(yīng)應(yīng)及時(shí)協(xié)協(xié)商，盡盡快修改改有關(guān)條條款。12.44 本本合同任任何條款款的無效效或不可可執(zhí)行，不影響響其他條條款的有有效性和和可執(zhí)行行性，也也不影響響整個(gè)合合同的效效力。12.55 本合合同的變變更和解解除，不不影響締締約各方方要求賠賠償損失失的權(quán)利利。本合合同的解解除，不不影響本本合同中中有關(guān)爭(zhēng)爭(zhēng)議解決決條款的的效力。第十三條條 附附 則則13.11 在在本合同同中，除除非本合合同上下下文另有有規(guī)定：13.11.1 凡提及及本合同同應(yīng)包括括本合同同及其附附件，以以及對(duì)該該合同所所作的任任何修改改、修訂訂或補(bǔ)充充的文件件；13.11.2 凡提提及條、款和附附件僅指指本

55、合同同的條、款和附附件；13.11.3 本合同同條款的的標(biāo)題僅僅為查閱閱方便而而設(shè)置，不應(yīng)構(gòu)構(gòu)成對(duì)本本合同的的任何解解釋，不不對(duì)標(biāo)題題之下的的內(nèi)容及及范圍作作任何限限定。13.22 本本合同的的附件及及各項(xiàng)補(bǔ)補(bǔ)充、修修訂或變變更，為為本合同同不可分分割的組組成部分分，與本本合同正正文具有有同等法法律效力力。13.33 本本合同的的附件包包括：應(yīng)收賬賬款轉(zhuǎn)讓讓清單。13.44 本本合同未未盡事宜宜，由甲甲、乙雙雙方協(xié)商商處理，或者按按國(guó)家有有關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)的規(guī)定定執(zhí)行。本合同正正本一式式份，甲甲方份、乙方份份，具有有同等法法律效力力。甲方：（公章） 乙乙方：（合同專專用章或或公章）法定代表表人

56、：（簽章） 法法定代表表人：（簽章）（或授權(quán)權(quán)代理人人） （或負(fù)負(fù)責(zé)人）年 月月 日日 年年 月月 日日附件2：國(guó)內(nèi)保理理業(yè)務(wù)申申請(qǐng)書致 商業(yè)業(yè)保理有有限公司司：因我司擬擬向貴司司申請(qǐng)辦辦理保理理業(yè)務(wù)，有關(guān)資資料如下下： 單位：萬萬元（一）我我司（賣賣方）資資料申請(qǐng)人全全稱注冊(cè)（經(jīng)經(jīng)營(yíng)）地址成立時(shí)間間經(jīng)營(yíng)范圍圍企業(yè)性質(zhì)質(zhì)法定代表表人財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人聯(lián)系電話話營(yíng)業(yè)執(zhí)照照號(hào)注冊(cè)資本本實(shí)收資本本申請(qǐng)人前三年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況年度總資產(chǎn)年銷售收入年利潤(rùn)流動(dòng)資金金平均占用用應(yīng)收賬款款周轉(zhuǎn)速度度一年以上上未收回回的應(yīng)收收賬款總總額預(yù)計(jì)下年年銷售額額預(yù)計(jì)下年年賒銷金金額應(yīng)收賬款款明細(xì)（按買方方）上年銷售售額占總銷

57、售額比例例主要貿(mào)易易條件其中賒銷銷比例結(jié)算方式式應(yīng)收賬款款余額逾期應(yīng)收收款余額主營(yíng)產(chǎn)品品或服務(wù)務(wù)產(chǎn)品品名名產(chǎn)品年銷銷售額占總銷售售額比例例產(chǎn)品瑕疵疵比例產(chǎn)品退貨貨率（二）主主要應(yīng)收收賬款債債務(wù)人（買方）資料買方1全全稱地 址址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話話開戶行賬號(hào)近三年雙方交易情況年度總購(gòu)買額額其中賒購(gòu)購(gòu)金額主要購(gòu)買買產(chǎn)品品品名有無逾期期付款記記錄買方2全全稱地址聯(lián)系人聯(lián)系電話話開戶行賬號(hào)近三年雙方交易情況年度總購(gòu)買額額其中賒購(gòu)購(gòu)金額主要購(gòu)買買產(chǎn)品品品名有無逾期期付款記記錄買方3全全稱地 址址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話話開戶行賬號(hào)近三年雙方交易情況年度總購(gòu)買額額其中賒購(gòu)購(gòu)金額主要購(gòu)買買產(chǎn)品品品名有無逾期期付款

58、記記錄申請(qǐng)人保保證申請(qǐng)請(qǐng)書所陳陳述的各各項(xiàng)內(nèi)容容及所提提供的資資料的真真實(shí)性。 綜上，同意以以符合貴貴司要求求的應(yīng)收收賬款申申請(qǐng)保理理額度人人民幣 萬元元，期限限 月。申請(qǐng)人蓋蓋章 ： 法定代代表人或或委托代代理人簽簽字： 年 月 日附件3:保理業(yè)務(wù)務(wù)客戶情情況調(diào)查查反饋表表單位：萬萬元人民民幣客戶名稱稱保理業(yè)務(wù)務(wù)類型（融資/擔(dān)保）額度額度期限限一、發(fā)票票稽核情情況 稽核日日期稽核方法法 企企業(yè)自行行對(duì)帳 檢檢查會(huì)計(jì)計(jì)帳務(wù) 檢檢察原始始憑證稽核結(jié)果果1.會(huì)計(jì)計(jì)帳務(wù)記記載是否否準(zhǔn)確完完整：是是（ ）否（ ）2.原始始憑證是是否完備備：是（ ）否否（ ）增值稅發(fā)發(fā)票 出庫庫單 貨運(yùn)運(yùn)證明 合合同

59、其他他稽核結(jié)論論應(yīng)收賬款款記載準(zhǔn)準(zhǔn)確，貿(mào)貿(mào)易背景景真實(shí)，原始憑憑證完備備；應(yīng)收賬款款記載存存在錯(cuò)誤誤和遺漏漏； 原因因： 管理疏疏忽 現(xiàn)現(xiàn)金流短短缺 其他他二、應(yīng)收收賬款情情況應(yīng)收賬款款總量出票次數(shù)數(shù)發(fā)票平均均額1.是否否存在大大額發(fā)票票：是（ ）否（ ）2.是否否存在集集中到期期發(fā)票：是（ ）否（ ）3.是否否已就上上述發(fā)票票與買方方溝通，進(jìn)行預(yù)預(yù)催收：是（ ）否（ ）4.是否否存在更更換發(fā)票票現(xiàn)象：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管管理疏忽忽造成出出票錯(cuò)誤誤 正常常的價(jià)格格折扣 賣方未能能履行貿(mào)貿(mào)易合同同，給與與買方的的降價(jià)5.是否否存在爭(zhēng)爭(zhēng)議現(xiàn)象象：是（ ）否（ ） 原因： 賣方方管理疏疏忽造成成出票錯(cuò)錯(cuò)誤 賣賣方違背背基礎(chǔ)的的貿(mào)易合合同 產(chǎn)品品自身特特性 虛虛假爭(zhēng)議議4.5兩兩項(xiàng)的結(jié)結(jié)果是否否構(gòu)成債債權(quán)稀釋釋，動(dòng)搖搖了融資資的基礎(chǔ)礎(chǔ)：是（ ）否（ ）6.買方方采用何何種方式式付款： 電匯匯 支票 銀行承承兌匯票票 其他7.是否否存在間間接付款款：是（ ）否（ ） 原因： 買方的的疏忽 買方方應(yīng)賣方方要求支支付是否說明明賣方存存在現(xiàn)金金流動(dòng)性性問題：是（ ）否（ ）8.催收收是否存存在難度度：是（ ）否（ ） 原因：9.是否否存在逾逾期：是是（ ）否否（ ） 逾期期時(shí)間：（ ）天天 原因因： 不不合理的的付款方方式 買買方政策策 買方方資金短