基本法與晉升營銷

1、基本法與晉升營銷第1頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二課程大綱1、什么是基本法2、基本法的原則3、成功之路4、業(yè)務(wù)員職責(zé)5、維持及晉升6、待遇及獎勵7、福利:團體保險保障 國壽精英養(yǎng)老保險(分紅型）第2頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二什么是基本法明確權(quán)利和義務(wù)的基本準(zhǔn)則為規(guī)范對保險營銷員的管理，促進營銷員隊伍快速、穩(wěn)定的發(fā)展，特制定保險營銷員管理辦法簡稱基本法?；痉ㄊ菈垭U營銷事業(yè)中的一項基本制度。壽險營銷員從業(yè)過程中的權(quán)利與義務(wù)都由其明確規(guī)范。拓展發(fā)展空間的根本動力機制 基本法指引著壽險營銷員的發(fā)展方向，規(guī)劃了壽險營銷員的廣闊發(fā)展空間。內(nèi)地自

2、92年美國友邦引入壽險營銷體制以來， 經(jīng)過十來年的發(fā)展已經(jīng)有160萬營銷大軍，國壽有64萬壽險業(yè)務(wù)員。 第3頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二基本法的原則公平 公正 公開1、所有營銷員都一視同仁地接受基本法的規(guī)范。在它面前，用清楚的業(yè)績來說話或進行晉升、降級考核，沒有其他模糊的非業(yè)務(wù)能力的不正當(dāng)競爭，它是公平的，更是人人都可以監(jiān)督的、透明的。營銷員之所以要學(xué)習(xí)基本法，是因為：更加有效地掌控自己的收入情況。更加清楚自己在壽險公司的各方面利益狀況。根據(jù)基本法的明確規(guī)定，壽險代理人可以認真選擇自己的發(fā)展方向，并據(jù)此訂立事業(yè)發(fā)展目標(biāo)由于有明確的層級遞增和利益遞增規(guī)定，營銷員可充

3、分挖掘自身各方面業(yè)務(wù)潛能以達成所設(shè)目標(biāo)，從而逐步實現(xiàn)人生夢想。第4頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二成功之路高級業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)主任業(yè)務(wù)員高級區(qū)經(jīng)理區(qū)經(jīng)理資深處經(jīng)理高級處經(jīng)理處經(jīng)理資深組經(jīng)理高級組經(jīng)理組經(jīng)理第5頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二業(yè)務(wù)員系列設(shè)二檔四級業(yè)務(wù)員檔業(yè)務(wù)主任(S00)業(yè)務(wù)經(jīng)理(U02)高級業(yè)務(wù)經(jīng)理(U12)業(yè)務(wù)經(jīng)理檔業(yè)務(wù)員(E00)第6頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二業(yè)務(wù)主管系列設(shè)三檔八級組經(jīng)理檔組經(jīng)理高級處經(jīng)理高級組經(jīng)理處經(jīng)理區(qū)經(jīng)理處經(jīng)理檔區(qū)經(jīng)理檔資深組經(jīng)理資深處經(jīng)理高級區(qū)經(jīng)理第7頁，共26頁

4、，2022年，5月20日，12點31分，星期二業(yè)務(wù)員職責(zé)（一）遵守國家法律、法規(guī)，執(zhí)行公司各項規(guī)章制度；（二）拜訪并累積準(zhǔn)保戶，并按活動管理暫行辦法規(guī)定，做好活動管理；（三）誠信展業(yè)，依據(jù)規(guī)定及授權(quán)范圍，銷售保險單、收取保險費，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；（四）為保戶提供規(guī)范服務(wù)，包括提醒客戶交納續(xù)期保費、回訪保戶、協(xié)助公司和保戶辦理保單保全及理賠、給付等事項；（五）增員與輔導(dǎo)；（六）按公司規(guī)定準(zhǔn)時參加早會、二次早會等會議、培訓(xùn)和活動；（七）完成公司委托的其他工作。第8頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二業(yè)務(wù)員E00和考降業(yè)務(wù)主任D00按月滾動考核。 考核期123456789101

5、112每年度1、4、7、10月為考核結(jié)果月，對上一季度情況進行考核。 注：晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級維持考核時任職時間不足3個月，延至下一考核季。滾動考核固定考核第9頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二考核指標(biāo)與指標(biāo)值指標(biāo)值定義有效人力是指連續(xù)三個月FYC為1Q的持證人力.新單件數(shù)指個險長險主險新單與短期險（不含附加險）折算件數(shù)之和。 短期險按保費折算，當(dāng)月保費每累計（600元)折算為1件，但折算件數(shù)不超過自然件數(shù)。 舉績?nèi)肆χ府?dāng)月新單件數(shù)大于零的持證人力.第10頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二業(yè)務(wù)員考核指標(biāo)：（一）業(yè)務(wù)員達到下列條件，可以申請晉升業(yè)

6、務(wù)主任1、任業(yè)務(wù)員滿3個月； 2、個人最近3個月累計FYC達到1Q；3、個人最近3個月累計新單件數(shù)達到 2 件；4、個人最近3個月短期險業(yè)務(wù)新單保費達到600元；5、通過綜合測評和培訓(xùn)考試。（二）業(yè)務(wù)員連續(xù)3個月FYC為零或簽約起9個月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。第11頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二業(yè)務(wù)主任考核指標(biāo)（一）業(yè)務(wù)主任的職級維持條件：1、個人最近3個月累計FYC達到1Q；2、個人最近3個月累計新單件數(shù)達到2件；3、個人最近3個月綜合持續(xù)率達到80%；4、個人最近3個月短期險業(yè)務(wù)新單保費達到600元。如營銷員簽約不足14個月，則持續(xù)率不作為考核要求

7、，下同。（二）如晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級維持考核時任職時間不足3個月，延至下一考核季。業(yè)務(wù)主任達不到職級維持條件，不降級為業(yè)務(wù)員，調(diào)整為考降業(yè)務(wù)主任?？冀禈I(yè)務(wù)主任達到業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任的條件，則恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任?？冀禈I(yè)務(wù)主任連續(xù)3個月FYC為零或6個月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。第12頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二符合下列條件可升級為組經(jīng)理（一）任業(yè)務(wù)主任及以上職級滿3個月；（二）個人最近3個月累計FYC達到3Q；（三）個人最近3個月綜合持續(xù)率達到80；（四）個人最近3個月短期險業(yè)務(wù)新單保費達到600元；（五）直接推薦且可回歸的有效人力達到2人，擬建團隊有效人

8、力達到4人；（六）通過晉升組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。第13頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二新人津貼、創(chuàng)業(yè)津貼潛力新人獎推薦新人獎伯樂獎新人推薦人新人利益第14頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二1、新人津貼普漲帶來利益增長時間當(dāng)月FYC 新人津貼13月120080060040030030046月6004002010版2013版時間當(dāng)月FYC 新人津貼13月24001200120090060060030040046月60040079月800400前三個月增設(shè)一檔，新人津貼提高至1200元每月。第15頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分

9、，星期二2、25-40歲創(chuàng)業(yè)更有獎2010版2013版1、針對2540歲新簽約人員2、每月發(fā)放，發(fā)放6個月3、與新人津貼合并發(fā)放創(chuàng)業(yè)津貼19個月，每月200元第16頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二2010版2013版1、新人津貼單月最高可達1400元2、做的更多拿的更多，新人津貼賽直傭時間當(dāng)月FYC 新人津貼13月120080060040030030046月600400時間當(dāng)月FYC 新人津貼13月24001200+2001200900+200600600+200300400+20046月600400+20079月800400+200第17頁，共26頁，2022年，5

10、月20日，12點31分，星期二月 份FYC累計直接推薦舉績?nèi)肆摿π氯霜劦?-9月24001人800第10-12月24002人1000“舉績?nèi)肆Α敝府?dāng)月新單件數(shù)大于零重新簽約者可得新人獎二：潛力新人獎新人FYC4800元新人潛力獎與伯樂獎一致雙贏第18頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二增員利好 四面開花新人的利益：新人津貼與潛力新人獎第1-3月第4-6月第7-9月第10-12月300元1200元2400元400(200)元600(200)元600元400(200)元推薦舉績?nèi)肆?人發(fā)放800元 累計推薦2人發(fā)放1000元800元！1000元！900(200)元1200(

11、200)元400(200)元 800元第19頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二發(fā)放條件第16月第712月新人當(dāng)月產(chǎn)生FYC10%6%增員利益一 推薦新人獎第20頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二新人第7-12個月累計FYC伯樂獎48001000增員利益二：伯樂獎第21頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二業(yè)務(wù)傭金：首年(FYC)、續(xù)年新人津貼：基本津貼、創(chuàng)業(yè)津貼、潛力新人獎增員獎：推薦新人獎、伯樂獎?wù)箻I(yè)津貼：業(yè)務(wù)經(jīng)理管理津貼（主管）：績優(yōu)組經(jīng)理獎、新主管特別津貼、直轄、責(zé)任等育成津貼：培育組、培育處、培育處經(jīng)理獎特別獎：公司各種獎勵等第22頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二福利保障時間綠洲團體定期壽險（萬元）綠洲團體意外傷害保險（萬元）附加綠洲殘疾和燒傷團體意外傷害保險（萬元)團體醫(yī)療保險E00D003S003338500元第23頁，共26頁，2022年，5月20日，12點31分，星期二養(yǎng)老金：入司滿四個月1、個人基本繳費：（FYC）3.5%2、單位基本繳費：FYC比例比例是按入司時間和不同職級3、單位獎勵繳費：4、個人補充繳費：職級、入司時間公司獎勵%3年（含）-5年1%5年（含）-8年1.5%