2021臺灣基金銷售從業(yè)資格考試考試真題卷

1、第 頁2021臺灣基金銷售從業(yè)資格考試考試真題卷本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意） 1._是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券提前收回本金和實現(xiàn)投資收益。A償還性B流動性C安全性D收益性 2.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是_。A自銷B直銷C包銷D代銷 3.發(fā)生巨額贖回并部分延期支付時，開放式基金管理人應(yīng)向_備案，并向指定的信息披露媒體公告，說明相關(guān)的處理方法。A當?shù)卣瓸中國證券業(yè)協(xié)會C中國證監(jiān)會

2、D證監(jiān)會派出機構(gòu) 4.以下規(guī)定中，不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的是_。A基金銷售機構(gòu)在辦理基金業(yè)務(wù)時應(yīng)確保申購資金銀行賬戶、基金份額持有人和指定贖回資金銀行賬戶為同一身份B業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性C基金銷售機構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人D嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當作為異常交易處理 5.證券投資基金的_是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。A市場營銷B運作監(jiān)管C收益分配D運作管理 6.證券的_是指證券收益的不確定性。A期限性B收益性C流動性D風(fēng)險性 7

3、.金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照_買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。A市場價格B現(xiàn)貨價格C約定價格D未來價格 8._即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A資產(chǎn)保管業(yè)務(wù)B信息披露業(yè)務(wù)C資產(chǎn)核算業(yè)務(wù)D投資運作監(jiān)督業(yè)務(wù) 9.以下選項中，不屬于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)“保持公司運作的獨立性”具體要求的是_。A股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員B督察長負責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況C不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘D董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

4、10.我國開放式基金按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金收益分配的_。A最多次數(shù)和最低比例B最少次數(shù)和最低比例C最多次數(shù)和最高比例D最少次數(shù)和最高比例 11.我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是_。A證券法B證券投資基金法C證券投資基金運作管理辦法D證券投資基金管理公司管理辦法 12.下列不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供的投資資訊的是_。A基金基礎(chǔ)知識B基金相關(guān)法律法規(guī)C基金產(chǎn)品信息D基金交易清算 13.根據(jù)證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，對基金、基金管理人評獎的評獎期間不得少于_個月。A3B6C9D12 14.基金資產(chǎn)的所有者是_。A基金管理人B基金托管人C基金代銷機構(gòu)D基金份額持有人 15.如果市

5、場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率_。A大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系B保持反向的關(guān)系C呈隨機性的關(guān)系D保持完全相等的關(guān)系 16.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的_。A1%B3%C5%D10% 17.貨幣市場基金每_分配收益，凈值保持在_元不變。_A日；1B周；1C日；1.01D周；1.01 18.基金銷售最基本、最重要的訴求是_。A投資人利益優(yōu)先原則B全面性原則C客觀性原則D及時性原則 19.平衡型基金是指_。A既注重資本增值，又注重當期收入的一類基金B(yǎng)由各種基金混合而成的基金C投資于各種股票的基金D同時以股票、債券為投資對象的基金 20.普通股股東

6、行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加_行使表決權(quán)。A董事會B監(jiān)事會C股東大會D公司職工代表大會 21.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是_。A證券投資基金B(yǎng)銀行理財產(chǎn)品C券商集合計劃D銀行定期存款 22.有價證券可以在市場上進行買賣，是因為它_。A代表著使用權(quán)B具有交換價值C代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利D具有使用價值 23.下列各項中，_屬于基金運作披露的信息。A招募說明書B基金合同C基金資產(chǎn)凈值D基金份額發(fā)售公告 24.常用來作為對基金平均收益率的無偏估計的指標是_。A時間加權(quán)收益率B算術(shù)平均收益率C幾何平均收益率D簡單收益率 25.一般來說，開放式基金的申購贖回價的計算基礎(chǔ)是_。A基金市場供求關(guān)系

7、B基金份額凈值C基金發(fā)行時的價格D基金發(fā)行時的面值 26.分級基金又被稱為_。AETF聯(lián)接基金B(yǎng)傘形基金CQDII基金D結(jié)構(gòu)型基金 27.基金銷售的_反映從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品的理念。A規(guī)范性B服務(wù)性C專業(yè)性D適用性 28.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是_。A基金銷售機構(gòu)B基金注冊登記機構(gòu)C律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所D中國證券業(yè)協(xié)會 29.我國開放式基金的銷售體系中不包括_。A銀行代銷B證券公司代銷C基金管理公司直銷D保險公司代銷 30.下列不屬于基金代銷渠道特點的是_。A銷售網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)點數(shù)量眾多B有廣泛的客戶基礎(chǔ)C和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系D對客戶的財務(wù)狀況更了解 3

8、1.目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要_個交易日的時間。A一B二C三D五 32._是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。A基金合同B基金申請報告C基金托管協(xié)議D基金招募說明書 33.根據(jù)投資目標的不同，可以把基金分為增長型基金、_和平衡型基金。A收入型基金B(yǎng)主動型基金C被動型基金D混合型基金 34.基金管理人應(yīng)于會計年度前6個月結(jié)束后_日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。A15B45C60D90 35.一般情況下，已經(jīng)正式受理的開放式基金認購申請，_。A可以在2日提出

9、撤銷B可以在3日內(nèi)提出撤銷C在基金登記前可隨時撤銷D不得撤銷 36.關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，下列說法正確的是_。A基金合同生效不足6個月也可登載過往業(yè)績B基金合同生效1年以上但不滿10年的，只需登載最近1個完整會計年度的業(yè)績C基金合同生效5年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D基金合同生效10年以上的，只需登載最近5個完整會計年度的業(yè)績 37.股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運的_。A債務(wù)資金B(yǎng)應(yīng)付賬款C真實資本D虛擬資本 38.貨幣市場基金收益公告主要包括_。A每千份基金凈值和日均收益率B每萬份基金凈收益和7日年化收益率C每份基金凈收益和年平均收益率D每

10、份基金凈值和半年平均收益率 39.按_分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A證券發(fā)行主體的不同B是否在證券交易所掛牌交易C募集方式D證券所代表的權(quán)利性質(zhì) 40.關(guān)于基金的投資管理，下列說法錯誤的是_。A研究部門提供研究報告B投資決策委員會決定基金總體投資計劃C基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案D基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令 41.場外認購LOF份額，應(yīng)使用_。A上海人民幣普通證券賬戶B深圳人民幣普通證券賬戶C中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶D中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 42.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每_個月披露一次更新的招募說明書。A1B3C6D12 43.如果基金募集失敗，基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿后_日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A60B45C30D15 44.衡量基金收益率的標準方法是_。A簡單份額凈值增長率B時間加權(quán)收益率C算術(shù)平均收益率D幾何平均收益率 45.目前，基金的募集期限不得超過_個月。A1B2C3D6 46.對于持有期低于_年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。A3B5C8D10 47.處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為_。A以長期投資的權(quán)益投資工具為主B以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主C以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主D以固定收益工具為主 48.