2021基金從業(yè)資格考試真題卷

1、第 頁2021基金從業(yè)資格考試真題卷本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意） 1.下列關(guān)于基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的說法，正確的是_。A從投資范圍來看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財(cái)產(chǎn)品更為寬廣B銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金C銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻比基金更低D基金的流動(dòng)性不及銀行理財(cái)產(chǎn)品 2.初次購買封閉式基金的價(jià)格為_元。A1B0.99C0.999D1.01 3.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前_個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A10B15C2

2、0D30 4.信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A1B2C3D45.評(píng)估基金歷史業(yè)績(jī)的指標(biāo)通常不包括_。A平均收益率B累計(jì)收益率C風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益D持倉比例 6.下列基金份額凈值的公式表示正確的是_。A基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額B基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額C基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債D基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額 7.一般而言，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格會(huì)_；債券的到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率的影響就越_。A上升；小B上升；大C下降；小D下降；大 8._負(fù)責(zé)辦理個(gè)人投資者基金賬戶的開戶手續(xù)。A證券登記機(jī)構(gòu)B證券經(jīng)營(yíng)機(jī)

3、構(gòu)C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D證券業(yè)協(xié)會(huì) 9.某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為_。A411 546.12萬元；5.3481元B411 546.12萬元；4.0957元C255 366.38萬元；4.0957元D255 366.38萬元；5.3481元 10.下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是_。A基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議B基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C基金托管協(xié)議中要包含基金管

4、理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查D基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng) 11.證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不得低于_萬元人民幣，且最近_年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。A2 000；3B3 000；2C2 000；2D3 000；3 12.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為_元人民幣。A1B0.1C0.01D0.001 13.在股票的一般分類中。按_，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A股東享有權(quán)利的不同B是否記載股東姓名C投資主體的性質(zhì)不同D流通受限與否 14.下列不屬于基金利潤(rùn)來

5、源的是_。A存款利息收入B發(fā)放貸款利息收入C投資收益D公允價(jià)值上升帶來的收益 15.下列關(guān)于我國(guó)證券交易所競(jìng)價(jià)方式的說法，不正確的是_。A上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：3011：30、13：0015：00B上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有9：159：25C深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有14：5715：00D深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：3011：30、13：0015：00 16.2001年9月，我國(guó)第一只開放式股票型基金_基金設(shè)立。A華安富利B南方寶元C華安創(chuàng)新D南方避險(xiǎn) 17.某公司投資于一家基金管理公司，其出

6、資額占該基金管理公司注冊(cè)資本的10%，則該公司不需具備的條件是_。A從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理B持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C資產(chǎn)質(zhì)量良好D具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄 18.某投資者認(rèn)購了5 000元的某開放式基金，認(rèn)購費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購金額約為_元，所花費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)用約為_元。A4 932；68B4 931；69C4 930；70D5 000；70 19.證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門管理人員須具備從事_年以

7、上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A2；4B3；5C3；4D2；5 20._標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。A中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金信基金在上海證券交易所上市B中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金信基金在深圳證券交易所上市C中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市D中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在深圳證券交易所上市 21.證券法規(guī)定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限_。A不得超過30日B不得少于30日，并不得超過60日C不得少于60日，并不得超過90日D不得少于90日 22.根據(jù)證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定，證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)由_。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派B總經(jīng)理任命C董事會(huì)聘任D股

8、東大會(huì)選舉 23.基金管理公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是_。A控制環(huán)境B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C控制活動(dòng)D信息溝通 24.被動(dòng)型基金的投資理念是_。A跟蹤特定指數(shù)的收益B超越特定指數(shù)的收益C跟蹤整體市場(chǎng)的收益D超越整體市場(chǎng)的收益 25.證券投資基金法規(guī)定，成立基金管理公司，實(shí)繳貨幣資本不得低于_元人民幣。A3 000萬B5 000萬C1億D2億 26.某貨幣市場(chǎng)基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，最近7個(gè)自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說法正確的是_。A該基金的7日年化收益率為4.06%B該基金的7日年化收益率為3.98%C若

9、該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，在保持每日收益不變的情況下計(jì)算出來的7日年化收益率低于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計(jì)算出來的7日年化收益率D若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，則7日年化收益率=最近7個(gè)自然日的每萬份基金凈收益的平均值365/10 000100% 27.某貨幣市場(chǎng)基金份額總數(shù)為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)該披露當(dāng)日的_。A日每萬份基金凈收益為0.9131元B日每萬份基金凈收益為3.0179元C基金份額凈值為1.0179元D基金份額凈值為0.9131元 28.已知市場(chǎng)的無風(fēng)險(xiǎn)收益率是3%，某股票的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是5%，預(yù)計(jì)該年度的通貨膨脹

10、率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為_。A4%B5%C8%D12% 29.在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的主要當(dāng)事人不包括_。A基金管理人B基金托管人C召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 30.某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易_。A為折價(jià)交易，折價(jià)率為5.76%B為折價(jià)交易，折價(jià)率為12.68%C為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為14.52%D為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為6.11% 31.1868年成立的_是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。A美國(guó)國(guó)際證券信托基金B(yǎng)海外及殖民地政府信托基金C馬薩諸塞

11、投資信托基金D蘇格蘭美國(guó)投資信托 32._基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。A被動(dòng)型B主動(dòng)型C成長(zhǎng)型D收入型 33.若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為_。A88.88%B44.44%C100.33%D66.67% 34.證券投資基金法規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一些條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。下列關(guān)于這些條件的說法，不正確的是_。A凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B所有人員都要取得基金從業(yè)資格C有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D有完善的

12、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度 35.某上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為_元人民幣。A21.25B2.83C7.5D17 36.后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購/申購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在_時(shí)才支付認(rèn)購/申購費(fèi)用的收費(fèi)模式。A第一次發(fā)放紅利B該年度內(nèi)最后一次發(fā)放紅利C基金存續(xù)期止D贖回基金 37.小張打算購買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金

13、每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為_。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87% 38.下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說法，不正確的是_。A基金評(píng)級(jí)的方式直觀易懂B封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評(píng)級(jí)C選擇基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)為五星級(jí)(最高級(jí)別)的基金，可以保障未來的投資本金安全D如果整體市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，則評(píng)級(jí)高的基金也可能發(fā)生虧損 39.在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起_個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A15B10C3D5 40.目前，我國(guó)封閉式基金

14、的托管費(fèi)率_。A為0.5%B為0.25%C通常在0.25%0.5%之間D通常在0.5%1%之間 41._的特點(diǎn)是在開放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營(yíng)銷是一個(gè)持續(xù)的過程。A混合基金B(yǎng)開放式基金C封閉式基金D股票基金 42.關(guān)于QD的申購、贖回原則以下說法錯(cuò)誤的是_。A金額申購原則B份額贖回原則C未知價(jià)原則D價(jià)格優(yōu)先原則 43.開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為_日。ATBT+1CT+2DT+3 44.LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為_。A10元人民幣B10份基金份額C1份基金份額D1元人民幣 45.關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是_。A基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換B同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換C基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換D登記在同一注冊(cè)登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換 46.開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的_，贖回費(fèi)總額的_歸入基金財(cái)產(chǎn)。_A5%；25%B10%；25%C5%；20%D10%；20% 47.一般開放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起_個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A3B5C7D9 48.巨額贖回是指_。A單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)到上一日基金總份額的5%B單個(gè)開放日基