2021吉林銀行從業(yè)資格考試模擬卷

1、第 頁2021吉林銀行從業(yè)資格考試模擬卷本卷共分為1大題32小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。 二、多項(xiàng)選擇題（共0題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意） 1.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（ ）A：存款自愿B：取款自由C：存款有息D：為存款人保密E：取款方便 2.關(guān)于商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的限制，下列說法正確的是（ ）A：不得從事信托投資業(yè)務(wù)B：不得從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)C：可以向非自用的不動產(chǎn)投資D：不得從事企業(yè)投資業(yè)務(wù)E：可以向非銀行類金融機(jī)構(gòu)投資 3.單位和個(gè)人違反國家利率規(guī)定，擅自變動儲蓄存款利率的，下列處理措施正確的有（ ）A：由中國人民銀行或其分支

2、機(jī)構(gòu)責(zé)令其糾正B：由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其改正C：構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任D：根據(jù)情節(jié)輕重處以罰款、停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證E：處以違法所得1倍以上5倍以下罰款 4.下列關(guān)于窗口指導(dǎo)的說法，正確的有（ ）A：中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或書面的形式B：以限制貸款增減額為主要特征C：以限制存貸款增減額為主要特征D：僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力E：具有一定的強(qiáng)制性 5.我國商業(yè)銀行問不正當(dāng)?shù)母偁幮袨橹饕w現(xiàn)在（ ）A：違反中央銀行利率方面的有關(guān)規(guī)定B：放松現(xiàn)金管理C：封鎖有關(guān)金融信息D：無償占有聯(lián)行清算資金E：對其他金融機(jī)構(gòu)采取壓票、退票、壓匯等方式 6.中華人民共和

3、國商業(yè)銀行法規(guī)定了辦理儲蓄應(yīng)當(dāng)遵守的原則有（ ）A：存款自愿B：取款自由C：存款有息D：信息公開E：為存款人保密 7.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則。A：平等B：自愿C：公平D：誠實(shí)信用E：效益 8.下列商業(yè)銀行為客戶提供的服務(wù)，符合公平競爭的行為有（ ）A：某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量，定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)的技巧B：某銀行告知客戶本行信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額時(shí)，可以獲得某些獎品C：為某大客戶提供超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款D：某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外，關(guān)注解決客戶日常生活困難，并提供信息咨詢等增值服務(wù)E：以免費(fèi)的方式向客戶提供國際金融市場上的有關(guān)信息 9.

4、從支出角度來看，GDP由()構(gòu)成。A：凈出口、消費(fèi)、投資B：私人消費(fèi)、政府消費(fèi)、凈出口、固定資本形成C：政府消費(fèi)、凈出口、固定資本形成、存貨增加D：私人消費(fèi)、政府消費(fèi)、凈出口、存貨增加E：私人消費(fèi)、政府消費(fèi)、凈出口、固定資本形成、存貨增加 10.我國自2004年3月1日起施行的商業(yè)銀行資本充足率管理辦法，在資本監(jiān)管方面進(jìn)行了重大改進(jìn)，其中主要包括（ ）A：重新定義了資本范圍，明確了資本的限額與限制B：將市場風(fēng)險(xiǎn)納入資本充足率監(jiān)管框架C：規(guī)定了0，20%，50%，100%的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)，取消了10%和70%的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)D：信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重使用標(biāo)準(zhǔn)法，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，銀行可以使用內(nèi)部

5、模型法計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)資本E：詳細(xì)規(guī)定了銀行資本充足率的監(jiān)管檢查和信息披露制度 11.為了在金融創(chuàng)新中保護(hù)客戶利益，銀行應(yīng)做的工作包括（ ）A：遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則B：向客戶準(zhǔn)確、公平、沒有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露C：引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品D：公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突E：提高客戶的金融素質(zhì) 12.下列能提高商業(yè)銀行資本充足率的是（ ）A：提高風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)B：提高市場風(fēng)險(xiǎn)資本C：發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券D：發(fā)行普通股E：降低操作風(fēng)險(xiǎn)資本 13.下列關(guān)于銀行資本的說法不正確的是（ ）A：監(jiān)管資本是防止銀行倒閉的最后防線B：會計(jì)資本也稱賬

6、面資本，等于所有者權(quán)益C：經(jīng)濟(jì)資本是隨著風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的演進(jìn)和銀行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的惡化逐步形成的D：監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本E：經(jīng)濟(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤和外幣表折算差額六個(gè)部分 14.會討報(bào)表主要有（ ）A：資產(chǎn)負(fù)債表B：現(xiàn)金流量表C：利潤表D：財(cái)務(wù)報(bào)表附表及附注 15.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金包括()A：商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金B(yǎng)：法定存款準(zhǔn)備金C：流通中的現(xiàn)金D：超額存款準(zhǔn)備金E：民和企業(yè)的活期存款 16.我國監(jiān)管資本中，核心資本的主要構(gòu)成包括()。A：實(shí)收資本B：一般準(zhǔn)備C：資本公積D：未分配

7、利潤E：優(yōu)先股 17.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循以下原則()。A：全面原則B：審慎原則C：有效原則D：獨(dú)立原則E：經(jīng)濟(jì)原則 18.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括()。A：合規(guī)政策B：合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D：合規(guī)培訓(xùn)與教育制度E：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程 19.下列屬于銀行金融創(chuàng)新的四個(gè)“認(rèn)識”原則的是()。A：認(rèn)識你的客戶B：認(rèn)識你的業(yè)務(wù)C：認(rèn)識你的盈利增長點(diǎn)D：認(rèn)識你的交易對手E：認(rèn)識你的風(fēng)險(xiǎn) 20.為了在金融創(chuàng)新中保護(hù)客戶利益，銀行應(yīng)做的工作有()。A：遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則B：向客戶準(zhǔn)確、公平、沒有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露C：引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)，向客戶銷售適

8、宜的投資產(chǎn)品D：公平的處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突E：提高客戶的金融素質(zhì) 21.下列屬于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則的有()。A：公平競爭原則B：合法合規(guī)原則C：四個(gè)“認(rèn)識”原則D：成本可算原則E：利潤最大化原則 22.單位和個(gè)人違反國家利率規(guī)定，擅自變動儲蓄存款利率的，由中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其糾正，并可以根據(jù)情節(jié)輕重處以()。A：口頭警告B：停業(yè)整頓C：吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證D：追究刑事責(zé)任E：罰款 23.在金融創(chuàng)新中，銀行要非常注意保護(hù)客戶利益，主要體現(xiàn)在（ ）方面。A：審慎盡責(zé)B：充分信息披露C：引導(dǎo)理性消費(fèi)D：客戶資產(chǎn)隔離和客戶教育E：妥善處理利益沖突 24

9、.報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易包括（ ）A：交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10 萬美元以上的跨境交易B：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20 萬元以上的現(xiàn)金支取C：單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬元或外幣等值20 萬美元以上的轉(zhuǎn)賬D：個(gè)人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日50 萬人民幣50 萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)E：個(gè)人銀行與單位銀行之間外幣等值20 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 25.根據(jù)我國2004年3月1日起施行的商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，以下屬于銀行核心資本的有（ ）A：實(shí)收資本B：資本公積C：盈余公積D：未分配利潤E：優(yōu)先股 26.根據(jù)不同角度所劃分的銀行資本中的經(jīng)濟(jì)資本（ ）A：是銀行需

10、要保有的最低資本量B：是防止銀行倒閉的最后防線C：是銀行實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的最直接反映D：是資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額E：它包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤等 27.商業(yè)銀行的資本分為（ ）A：核心資本B：資本公積C：附屬資本D：一般準(zhǔn)備E：資本利得 28.下列關(guān)于會計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本說法，正確的有（ ）A：會計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本B：監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本C：經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)逐漸成為會計(jì)資本和監(jiān)管資本的重要參考基準(zhǔn)D：經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本，是防止銀行倒閉的最后防線E：會計(jì)資本即所有

11、者權(quán)益 29.我國商業(yè)銀行在組織機(jī)構(gòu)改革方面的一個(gè)基本方向是扁平化.扁平化組織的優(yōu)勢在于（ ）A：行政管理層次少B：余人員少C：每一個(gè)人直接管理的人數(shù)少D：內(nèi)部信息傳遞快E：行政管理層次多 30.下列對銀行金融創(chuàng)新基本原則中“買者自負(fù)”的理解正確的是（ ）A：產(chǎn)品的購買者要從購買行為中獲得利益，也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險(xiǎn)B：金融投資者要加強(qiáng)自我教育，充分認(rèn)識金融產(chǎn)品與市場中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)，對自己的投資負(fù)責(zé)C：市場和技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)使得金融產(chǎn)品越來越復(fù)雜，越來越專業(yè)，投資者在購買新的金融產(chǎn)品時(shí)，不能只 關(guān)注預(yù)期的高收益，還要了解和認(rèn)識其中的巨大風(fēng)險(xiǎn)D：產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適當(dāng)?shù)呐?，盡可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解E：即使對客戶進(jìn)行了不當(dāng)銷售而使客戶蒙受巨大損失，商業(yè)銀行也不應(yīng)負(fù)任