金融產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)務(wù)（第二版）任務(wù)六金融產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷

1、任務(wù)六：金融產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷金融產(chǎn)品營(yíng)銷教學(xué)目標(biāo)能力目標(biāo)：能靈活運(yùn)用營(yíng)銷策略和技巧，實(shí)地銷售金融產(chǎn)品，并取得較好的銷售業(yè)績(jī)。能為客戶量身定做設(shè)計(jì)理財(cái)方案。知識(shí)目標(biāo)：掌握金融產(chǎn)品實(shí)地營(yíng)銷技巧；金融理財(cái)方案設(shè)計(jì)要點(diǎn)。實(shí)戰(zhàn)例會(huì)例會(huì)一：你準(zhǔn)備好了嗎例會(huì)二：如何做一名合格業(yè)務(wù)員例會(huì)三：保持良好的工作習(xí)慣例會(huì)四：積極的銷售心態(tài)例會(huì)五：投資理財(cái)計(jì)劃書的書寫例會(huì)六：抓住時(shí)機(jī)、及時(shí)促成例會(huì)七：金融產(chǎn)品營(yíng)銷中客戶類型的把握金融理財(cái)方案設(shè)計(jì)要點(diǎn)個(gè)人（家庭）基本信息分析個(gè)人（家庭）財(cái)務(wù)狀況分析個(gè)人（家庭）理財(cái)目標(biāo)分析理財(cái)建議總結(jié)個(gè)人（家庭）理財(cái)方案設(shè)計(jì)要點(diǎn)與基本步驟個(gè)人（家庭）基本信息分析基本收支狀況及其分布資產(chǎn)負(fù)債狀況

2、保險(xiǎn)狀況理財(cái)建議個(gè)人（家庭）應(yīng)急儲(chǔ)備金個(gè)人（家庭）保險(xiǎn)規(guī)劃房產(chǎn)購(gòu)置及還貸計(jì)劃寶寶出生及教育計(jì)劃個(gè)人（家庭）養(yǎng)老計(jì)劃總結(jié)實(shí)施理財(cái)計(jì)劃后的個(gè)人（家庭）收支安排及資產(chǎn)負(fù)債調(diào)整狀況方案書制作的原則準(zhǔn)確表達(dá)客戶的需求和解決的方案； 量體裁衣，適當(dāng)?shù)谋ＹM(fèi)、保額；展現(xiàn)保障利益、體現(xiàn)特色；數(shù)據(jù)要求準(zhǔn)確無誤；盡量少用專業(yè)術(shù)語；圖文并茂、簡(jiǎn)潔明了。方案書的內(nèi)容封面-第一印象很重要公司實(shí)力展示 -我們的依托設(shè)計(jì)思路分析人生中面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，激發(fā)需求產(chǎn)品特色打動(dòng)客戶的心責(zé)任直觀、表述簡(jiǎn)潔明了聯(lián)系方式-給客戶機(jī)會(huì)，更給自己機(jī)會(huì)方案書的制作范例案例一：少兒保障計(jì)劃案例二：成人醫(yī)療保障計(jì)劃實(shí)踐探索訓(xùn)練項(xiàng)目：*金融產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練內(nèi)容：國(guó)壽感恩卡、銀行信用卡等金融產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)方式：學(xué)生課外以小組為單位獨(dú)立完成步驟：（以國(guó)壽感恩卡為例）實(shí)訓(xùn)步驟一、二一、教師介紹國(guó)壽感恩卡：產(chǎn)品特色推出背景產(chǎn)品內(nèi)容二、學(xué)生分組制作產(chǎn)品方案書內(nèi)容完備（4Ps理論）方案合理制作美觀實(shí)訓(xùn)步驟三、四三、校內(nèi)模擬實(shí)戰(zhàn)教師在講解完銷售技巧后學(xué)生課堂分組模擬銷售流程教師點(diǎn)評(píng)四、實(shí)地銷售1、感恩卡發(fā)放給每位同學(xué)，并根據(jù)教師講授