2022年初級銀行從業(yè)資格證《銀行管理》題庫檢測試題A卷 附答案

1、2022 年初級銀行從業(yè)資格證銀行管理題庫檢測試題 A 卷附答案考試須知：1、考試時間：120 分鐘，本卷滿分為 100 分。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評分名： 號： 一、單選題（本題共 90 小題，每題 0.5 分，共計 45 分）1、對于銀行業(yè)金融機構(gòu)重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定終止重組，由（）A、人民法院C、公安機關(guān)B、人民檢察院D、銀監(jiān)會2、績效考評即經(jīng)營業(yè)績的考核與評價，是指銀行為實現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實監(jiān)管要求，通過建立考評指標、設(shè)定考評標準，對考評對象在特定期間的（ ）進行

2、綜合評價，并根據(jù)考評結(jié)果改進經(jīng)營管理的過程。A、經(jīng)營成果、風險狀況、發(fā)展狀況B、發(fā)展狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果C、內(nèi)控管理、發(fā)展狀況、風險狀況第 1 頁 共 44 頁 PAGE 23 44 頁D、風險狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果D、風險狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果3、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（3、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）A、代發(fā)工資A、代發(fā)工資B、代理財政性存款B、代理財政性存款C、代理財政投資C、代理財政投資D、代銷開放式基金D、代銷開放式基金4、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引，下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是（4、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引，下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是（）A、審議批準高

3、級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決A、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決BBC、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性C、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性DD銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督5、金融工作的三大任務(wù)，不包括（5、金融工作的三大任務(wù)，不包括（）A、服務(wù)實體經(jīng)濟A、服務(wù)實體經(jīng)濟B、深化金融改革B、深化金融改革C、加強制度建設(shè)C、加強制度建設(shè)D、防控金融風險D、防控金融風險6、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是（6、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是（

4、）A、基本存款賬戶A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶D、一般存款賬戶7、債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性屬于（7、債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性屬于（）A、合規(guī)風險A、合規(guī)風險B、信用風險B、信用風險C、操作風險C、操作風險D、市場風險D、市場風險8、以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是（8、以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是（）A、審慎性監(jiān)督管理談話A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶C、查詢涉嫌違法賬

5、戶B、強制風險披露B、強制風險披露D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金9、以下不屬于銀行業(yè)消費者權(quán)益保護主要內(nèi)容的是（9、以下不屬于銀行業(yè)消費者權(quán)益保護主要內(nèi)容的是（）A、為消費者提供規(guī)范服務(wù)A、為消費者提供規(guī)范服務(wù)B、履行信息披露要求B、履行信息披露要求C、做好消費者信息管理C、做好消費者信息管理D、遵守相關(guān)法律D、遵守相關(guān)法律10、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評報告，確定合同風險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（10、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評報告，確定合同風險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（）A、商

6、業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度，問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性C、商業(yè)銀行績效考核制度，問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性DD11、商業(yè)銀行應(yīng)當在（11、商業(yè)銀行應(yīng)當在（）要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。A、最低資本A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本D、核心資本12、前進機械廠購買一批設(shè)備急需資金500 萬元向甲商業(yè)銀行申

7、請貸款，并請市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（12、前進機械廠購買一批設(shè)備急需資金500 萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款，并請市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（）A、銀行同意即可擔保A、銀行同意即可擔保B、可以擔保B、可以擔保C、不能擔保C、不能擔保D、如有足夠清償能力即可D、如有足夠清償能力即可13、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是（13、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是（）A、現(xiàn)金支票A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、普通支票C、普通支票D、結(jié)算支票D、結(jié)算支票14、金融會計具有（14、金融會計具有（）兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督A、核算和監(jiān)督B

8、、核算和經(jīng)營管理B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督D、經(jīng)營核算與監(jiān)督15、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（15、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（）A、3%A、3%B、4%B、4%C、5%C、5%D、8%D、8%1616（）承擔了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會A、銀保監(jiān)會B、政策性銀行B、政策性銀行C、中央銀行C、中央銀行D、國有銀行D、國有銀行1717（）又叫做辛迪加貸款。A、項目貸款A、項目貸款B、流動資金循環(huán)貸款B、流動資金循環(huán)貸款C、銀團貸款C、銀團貸款D、貿(mào)易融資

9、貸款D、貿(mào)易融資貸款18、財務(wù)公司為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻，其貢獻不包括（18、財務(wù)公司為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻，其貢獻不包括（）A、催生了大型企業(yè)的財團意識A、催生了大型企業(yè)的財團意識B、節(jié)省了企業(yè)集團的融資成本B、節(jié)省了企業(yè)集團的融資成本C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風險C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風險D、防控企業(yè)集團資金風險D、防控企業(yè)集團資金風險19、教育儲蓄存款屬于（19、教育儲蓄存款屬于（）定期儲蓄存款。A、整存整取A、整存整取B、整存零取B、整存零取C、零存整取C、零存整取D、存本取息D、存本取息20、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（20、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（）A、貸款利息收入A、

10、貸款利息收入B、投資收益B、投資收益C、公允價值變動損益C、公允價值變動損益D、手續(xù)費和傭金收入D、手續(xù)費和傭金收入21、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是（21、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是（）A、制定監(jiān)管計劃A、制定監(jiān)管計劃B、日常監(jiān)測分析B、日常監(jiān)測分析C、資產(chǎn)評估C、資產(chǎn)評估D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動22、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是（22、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是（）A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個基本存款賬戶A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個基本存款賬戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行

11、結(jié)算賬戶CCD、是存款人的主辦賬戶D、是存款人的主辦賬戶23、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動（）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來23、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動（）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、正相關(guān)A、正相關(guān)B、負相關(guān)B、負相關(guān)C、同等C、同等D、不相關(guān)D、不相關(guān)24、下列關(guān)于空殼公司特點的表述，錯誤的是（24、下列關(guān)于空殼公司特點的表述，錯誤的是（）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬B、由被提名擔任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬CCD、公司由被提名人根據(jù)外國律師的

12、登記指令成立D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立25、下列政策不屬于擴張性財政政策的是（25、下列政策不屬于擴張性財政政策的是（）A、財政支出規(guī)模的擴大A、財政支出規(guī)模的擴大B、提高稅率，增加稅收B、提高稅率，增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求D、增加民間的可支配收入D、增加民間的可支配收入26、優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（26、優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風險低A、收益高、風險低B、收益高、風險高B、收益高、風險高C、收益低、風險低C、收益低、風險低D、收益低、風險高D、收益低

13、、風險高27、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（27、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（，提供的信貸產(chǎn)品（）A、很大；較少A、很大；較少B、較大；很多B、較大；很多C、很??；較少C、很??；較少D、較??；很多D、較?。缓芏?8、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（28、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）A、代發(fā)工資A、代發(fā)工資B、代理財政性存款B、代理財政性存款C、代理財政投資C、代理財政投資D、代銷開放式基金D、代銷開放式基金29、下列（29、下列（）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶A、了解你的客戶B、重視潛在客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職調(diào)查D、盡職調(diào)查30、宋

14、體（）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導30、宋體（）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導致的市場資金供求大幅波動，促進金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具（SLO）A、短期流動性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補充貸款（PSL）D、抵押補充貸款（PSL）31、下列關(guān)于我國經(jīng)濟供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說法中，錯誤的是（31、下列關(guān)于我國經(jīng)濟供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說法中，錯誤的是（）A、最終目的是滿足需求A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給

15、質(zhì)量B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級D、根本途徑是深化改革D、根本途徑是深化改革3232（）是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人發(fā)放的，用于定向購買或租賃商用房、機械設(shè)備、以及用于滿足個人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個人住房貸款A、個人住房貸款B、個人消費貸款B、個人消費貸款C、個人經(jīng)營類貸款C、個人經(jīng)營類貸款D、自營性個人住房貸款D、自營性個人住房貸款33、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（33、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)BB1（含）以上定期

16、存款C、經(jīng)批準發(fā)行債劵C、經(jīng)批準發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借D、同業(yè)拆借34、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送（34、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送（）A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會B、銀行業(yè)協(xié)會C、人民銀行C、人民銀行D、國務(wù)院D、國務(wù)院35、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的（35、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的（應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。A、合規(guī)管理人員A、合規(guī)管理人員B、負責人B、負責人C、高管人員C、高管人員D、全體員工D、全體員工33、平衡計分卡BALAnCEDSCorE?CArD,BS，是基于商業(yè)銀行（）視角的

17、重要評價工具。A、股東和董事A、股東和董事B、股東和管理者B、股東和管理者C、董事和管理者C、董事和管理者D、管理者和監(jiān)察長D、管理者和監(jiān)察長3737100501500億元人民幣，則資本充足率為（）A、10%A、10%B、8%B、8%C、6.7%C、6.7%D、3.3%D、3.3%38、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當遵循風險管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風險的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、38、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當遵循風險管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風險的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、境

18、內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實質(zhì)性A、實質(zhì)性B、及時性B、及時性C、可控性C、可控性D、相關(guān)性D、相關(guān)性39、下列（39、下列（）情況，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴重違法經(jīng)營A、嚴重違法經(jīng)營B、嚴重危害金融秩序B、嚴重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益D、損害社會公眾利益D、損害社會公眾利益4040（）是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項進行專門調(diào)查的活動。A、全面檢查A、全面檢查B、專項檢查B、專項檢查C、稽核調(diào)查C、稽核調(diào)查D、臨時檢查D、臨時檢查41、信用風險可以按（41、信用風險可以按（）等方式進行

19、分類。A、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同A、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同BBCCD、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風險標的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風險標的42、無論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評級法初級法還是內(nèi)部評級法高級法，都必須按照監(jiān)管要求估計（42、無論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評級法初級法還是內(nèi)部評級法高級法，都必須按照監(jiān)管要求估計（）A、違約概率A、違約概率B、違約損失率B、違約損失率C、違約風險暴露C、違約風險暴露D、期限D(zhuǎn)、期限4343（）A、全力支持重大戰(zhàn)略實施A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性B、豐富我國金融產(chǎn)品的多

20、樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進普惠金融發(fā)展D、大力推進普惠金融發(fā)展44、下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的重組方式的是（44、下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的重組方式的是（）A、增資發(fā)行A、增資發(fā)行C、合并C、合并B、購買與承接B、購買與承接D、兼并收購D、兼并收購45、對于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用（45、對于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用（）方式支付貸款。A、委托支付A、委托支付B、受托支付B、受托支付C、自主支付C

21、、自主支付D、對沖D、對沖4646（是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款47、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（47、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（）A、M0A、M0B、M1B、M1C、M2C、M2D、M3D、M348（48（根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行分類管理和動態(tài)

22、管理。A、了解你的客戶A、了解你的客戶B、認識你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶D、檢查你的客戶49、抵押是擔保的一種方式，根據(jù)物權(quán)法，下列說法正確的是（49、抵押是擔保的一種方式，根據(jù)物權(quán)法，下列說法正確的是（）A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財產(chǎn)A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財產(chǎn)B、債權(quán)人任何時候都無權(quán)就抵押財產(chǎn)優(yōu)先求償B、債權(quán)人任何時候都無權(quán)就抵押財產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償C、抵押須將財產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償DD50、銀監(jiān)會的監(jiān)管措施不包括

23、（50、銀監(jiān)會的監(jiān)管措施不包括（）A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告BBC、對金融機構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進行考試審查核準C、對金融機構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進行考試審查核準DD理的重大事項做出說明51、狹義的金融創(chuàng)新是指（）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系51、狹義的金融創(chuàng)新是指（）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體A、微觀金融主體B、宏觀金融主體B、宏觀金融主體C、個別金融主體C、個別金融主體D、大型金融主體D、大

24、型金融主體52、金融會計具有（52、金融會計具有（）兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督D、經(jīng)營核算與監(jiān)督5353（）A、銀行本票A、銀行本票B、銀行承兌匯票B、銀行承兌匯票C、支票C、支票D、商業(yè)承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票54、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引，下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是（54、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引，下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是（）AABBC、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性C、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性DD業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督55、在國際結(jié)

25、算的幾種方式中，屬于順匯的是（55、在國際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（）A、銀行保函A、銀行保函B、托收B、托收C、信用證C、信用證D、匯款D、匯款56、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計算信用風險加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風險暴露的是（56、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計算信用風險加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風險暴露的是（）A、主權(quán)暴露風險A、主權(quán)暴露風險B、公司風險暴露B、公司風險暴露C、股權(quán)風險暴露C、股權(quán)風險暴露D、金融機構(gòu)風險暴露D、金融機構(gòu)風險暴露57、下列（57、下列（）不屬于銀行績效考評的指標。A、合規(guī)經(jīng)營類指標A、合規(guī)經(jīng)營類指標B、風險管理類指標B、風險管理類指標C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標C、發(fā)展

26、轉(zhuǎn)型類指標D、盈利潛力類指標D、盈利潛力類指標58、中央銀行在公開市場上買賣有價證券，將直接影響（58、中央銀行在公開市場上買賣有價證券，將直接影響（，從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準備金A、商業(yè)銀行法定準備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準備金C、中央銀行再貼現(xiàn)C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款D、中央銀行再貸款59、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是（59、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是（）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利和其他收入B、限制分配紅利和其他收入C、罰款C、罰款DD60、以下（60、以下（）不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A

27、、評價目標A、評價目標B、評價標準B、評價標準C、評價對象C、評價對象D、評價監(jiān)督D、評價監(jiān)督61、定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿（61、定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿（）的，按支取日活期利率計息。A、1A、1B、2B、2C、3C、3D、6D、66262（）適用于水費、電費、電話費等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費結(jié)算，在同城、異地均可辦理。A、匯兌A、匯兌B、托收承付B、托收承付C、委托收款C、委托收款D、銀行本票D、銀行本票63、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（63、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）A、代發(fā)工資A、代發(fā)工資B、代理財政性存款B、代理財政性存款C、代理財政投資C、代理財政投資D、代

28、銷開放式基金D、代銷開放式基金64、存款保險條例規(guī)定，存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣（64、存款保險條例規(guī)定，存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣（）A、20A、20B、30B、30C、50C、50D、100D、10065、宋體銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和（65、宋體銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個方面。A、目標定位A、目標定位B、銀行形象定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位D、市場營銷方式定位66、中國銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)社會責任指引從（）三個方面對銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)該66、中國銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)社會責任指引從（）三個方面對銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)該

29、提出了建議。A、經(jīng)濟責任、社會責任、環(huán)境責任A、經(jīng)濟責任、社會責任、環(huán)境責任B、法律責任、社會責任、環(huán)境責任B、法律責任、社會責任、環(huán)境責任C、經(jīng)濟責任、社會責任、道德責任C、經(jīng)濟責任、社會責任、道德責任D、經(jīng)濟責任、環(huán)境責任、文化建設(shè)責任D、經(jīng)濟責任、環(huán)境責任、文化建設(shè)責任66、流動性風險監(jiān)測指標中（）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例A、最大十戶存款比例B、核心負債比例B、核心負債比例C、存貸比C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例D、最大十家同業(yè)融入比例68、宋體（）是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特68、宋體（）是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我

30、國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構(gòu)。A、財務(wù)公司A、財務(wù)公司B、證券公司B、證券公司C、期貨公司C、期貨公司D、保險公司D、保險公司69、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（69、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（）A、對他人處理信托事務(wù)的行為承擔責任A、對他人處理信托事務(wù)的行為承擔責任B、將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途B、將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當利益C、利用受托人地位謀取不當利益D、以信托財產(chǎn)提供擔保D、以信托財產(chǎn)提供擔保7070（）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢A、信用風險A、信用風險B、利率風險B、利

31、率風險C、購買力風險C、購買力風險D、流動性風險D、流動性風險71、下列政策不屬于擴張性財政政策的是（71、下列政策不屬于擴張性財政政策的是（）A、財政支出規(guī)模的擴大A、財政支出規(guī)模的擴大B、提高稅率，增加稅收B、提高稅率，增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求D、增加民間的可支配收入D、增加民間的可支配收入72、目前，我國個人投資人認購的大額存單起點金額不低于（72、目前，我國個人投資人認購的大額存單起點金額不低于（）A、20A、20B、30B、30C、50C、50D、60D、6073、下列關(guān)于我國銀行監(jiān)管機構(gòu)防范金融風險的措施，

32、說法錯誤的是（73、下列關(guān)于我國銀行監(jiān)管機構(gòu)防范金融風險的措施，說法錯誤的是（）A、嚴格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場亂象A、嚴格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風險點B、處置一批重大風險點C、彌補監(jiān)管制度短板C、彌補監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機構(gòu)D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機構(gòu)74、三大類審計不包括（74、三大類審計不包括（）A、外部審計A、外部審計B、內(nèi)部審計B、內(nèi)部審計C、獨立審計C、獨立審計D、政府審計D、政府審計75、當前，我國商業(yè)銀行面臨的最主要的風險是（75、當前，我國商業(yè)銀行面臨的最主要的風險是（）A、信用風險A、信用風險B、市場風險B、市場風險C、流動性風險C、流動性

33、風險D、國家風險D、國家風險76、下列哪些屬于資本市場的特點（76、下列哪些屬于資本市場的特點（）A、償還期短、流動性強、風險小A、償還期短、流動性強、風險小B、償還期短、流動性小、風險高B、償還期短、流動性小、風險高C、償還期長、流動性小、風險高C、償還期長、流動性小、風險高D、償還期長、流動性強、風險小D、償還期長、流動性強、風險小77、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標是（77、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標是（）A、基礎(chǔ)貨幣A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量B、貨幣供應(yīng)量C、利率C、利率D、信貸D、信貸78、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（78、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（）批準。A、總經(jīng)理A、總

34、經(jīng)理B、董事會B、董事會C、風險管理委員會C、風險管理委員會D、項目審核委員會D、項目審核委員會79、下列不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是（79、下列不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是（）A、核算方法的獨特性A、核算方法的獨特性B、監(jiān)督的政策性B、監(jiān)督的政策性C、風險管理的嚴格性C、風險管理的嚴格性D、核算內(nèi)容的社會性D、核算內(nèi)容的社會性80、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交（）批準，并在批80、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交（）批準，并在批10A、股東大會A、股東大會B、董事會B、董事會C、監(jiān)事會C、監(jiān)事會D、風險管理委員會D、風險管理委員會8

35、1、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（81、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（）A、建立投訴處理機制A、建立投訴處理機制B、暢通投訴渠道B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時限C、明確投訴處理時限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開D、投訴處理結(jié)果公開828250060050該投資者持有期收益率為（）A、20A、20B、30B、30C、40C、40D、50D、5083、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（83、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（，提供的信貸產(chǎn)品（）A、很大；較少A、很大；較少B、較大；很多B、較大；很多C、很??；較少C、很??；較少D、較??；很多D、較小；很多84、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾

36、向于（84、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于（）經(jīng)營。A、專業(yè)化A、專業(yè)化B、多元化B、多元化C、綜合化C、綜合化D、差別化D、差別化85、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（85、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（）A、20A、20B、50B、50C、80C、80D、100D、1008686（）是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構(gòu)。A、財務(wù)公司A、財務(wù)公司B、證券公司B、證券公司C、期貨公司C、期貨公司D、保險公司D、保險公司8787（）是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票A、商業(yè)匯票B、銀行匯票B、

37、銀行匯票C、銀行本票C、銀行本票D、支票D、支票88、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責（88、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責（）A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C、對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)、代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作D、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)、代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織

38、開展反洗錢合作8989（）承擔銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的最終責任。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、銀行經(jīng)理B、銀行經(jīng)理C、銀行職員C、銀行職員D、銀行董事會90、下列貸款不能歸為關(guān)注類的是（）AB、借新還舊CD、重組后的貸款仍然逾期二、多選題（本題共 40 小題，每題 1 分，共計 40 分）1、根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會章程的規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職能有（ A、自律BCDE2、根據(jù)存款保險條例的規(guī)定，下列各項應(yīng)當參加存款保險的有（ A、外商獨資銀行BCDE、中資銀行海外分支機構(gòu)的存款第 24 頁 共 44 頁 PAGE 35 44 頁3、同業(yè)拆借市場的作用包括（3、同業(yè)拆借市場的作用包括

39、（）A、彌補短期資金不足A、彌補短期資金不足B、彌補票據(jù)清算的差額B、彌補票據(jù)清算的差額C、解決臨時性資金需求C、解決臨時性資金需求D、解決長期性資金需求D、解決長期性資金需求E、解決投資性資金需求E、解決投資性資金需求4、金融創(chuàng)新的原則包括（4、金融創(chuàng)新的原則包括（）A、合法合規(guī)、公平競爭原則A、合法合規(guī)、公平競爭原則B、應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)B、應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)C、應(yīng)堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則C、應(yīng)堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則D、應(yīng)做到“認識你的業(yè)務(wù)”D、應(yīng)做到“認識你的業(yè)務(wù)”E、應(yīng)遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守E、應(yīng)遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守5、資本市

40、場主要包括（5、資本市場主要包括（）A、回購市場A、回購市場B、票據(jù)市場B、票據(jù)市場C、基金市場C、基金市場D、股票市場D、股票市場E、債券市場E、債券市場6、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（6、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（）A、樹立保密觀念A、樹立保密觀念B、規(guī)范操作B、規(guī)范操作C、遵循公平競爭、客戶自愿原則C、遵循公平競爭、客戶自愿原則D、自覺抵制內(nèi)幕交易D、自覺抵制內(nèi)幕交易E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)7、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)的具體職責主要包括（7、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派

41、出機構(gòu)的具體職責主要包括（）A、對銀行業(yè)自律組織的指導、監(jiān)督A、對銀行業(yè)自律組織的指導、監(jiān)督B、非現(xiàn)場監(jiān)管B、非現(xiàn)場監(jiān)管C、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則C、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則D、實施行政許可D、實施行政許可E、報告和處置突發(fā)事件E、報告和處置突發(fā)事件8、全面風險管理的“全面”體現(xiàn)在（8、全面風險管理的“全面”體現(xiàn)在（）A、基礎(chǔ)性A、基礎(chǔ)性B、全面性B、全面性C、全程性C、全程性D、全員性D、全員性E、系統(tǒng)性E、系統(tǒng)性99（）屬于個人住房貸款。A、個人耐用消費品貸款A、個人耐用消費品貸款B、自營性個人住房貸款B、自營性個人住房貸款C、個人住房組合貸款C、個人住房組合貸款D、公積金個人住房貸款D

42、、公積金個人住房貸款E、個人權(quán)利質(zhì)押貸款E、個人權(quán)利質(zhì)押貸款10、信托公司可以根據(jù)市場需要，按照（10、信托公司可以根據(jù)市場需要，按照（）的不同設(shè)置信托業(yè)務(wù)品種。A、信托財產(chǎn)形態(tài)A、信托財產(chǎn)形態(tài)B、信托財產(chǎn)的種類B、信托財產(chǎn)的種類C、對信托財產(chǎn)管理方式C、對信托財產(chǎn)管理方式D、信托目的D、信托目的E、信托委托人E、信托委托人11、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（11、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）A、誠實A、誠實B、正義B、正義C、敬業(yè)C、敬業(yè)D、員工對銀行負責D、員工對銀行負責E、銀行對社會負責E、銀行對社會負責1212（）A、姓名A、姓名B、住址B、住址C、印鑒C、印鑒D、電子郵箱D、電子郵箱E、聯(lián)系電話E、

43、聯(lián)系電話11（）屬于金融市場按交易的標的物不同進行劃分的類型。A、國內(nèi)市場A、國內(nèi)市場B、國際市場B、國際市場C、貨幣市場C、貨幣市場D、外匯市場D、外匯市場E、黃金市場E、黃金市場14、關(guān)于金融市場經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能的說法正確的有（14、關(guān)于金融市場經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能的說法正確的有（）A、借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟的發(fā)展規(guī)模和速度A、借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟的發(fā)展規(guī)模和速度BBC、借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價格變動促進社會經(jīng)濟效率的提高C、借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價格變動促進社會經(jīng)濟效率的提高D、通過充當資金融通媒介，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置D、通過充當資金融通媒介，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置E、

44、借助于金融市場的運行機制，為中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟提供傳導渠道E、借助于金融市場的運行機制，為中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟提供傳導渠道15、貨幣政策的時滯包括的階段有（15、貨幣政策的時滯包括的階段有（）A、中央銀行認識到需要采取貨幣政策A、中央銀行認識到需要采取貨幣政策B、公眾意識到貨幣政策并采取措施B、公眾意識到貨幣政策并采取措施C、制定并實施貨幣政策C、制定并實施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用16、用卡收單業(yè)務(wù)的管理。主要的管理要求包括（16、用卡收單業(yè)務(wù)的管理。主要的管理要求包括（）A、收單銀行應(yīng)當明確收單業(yè)務(wù)的牽

45、頭管理部門A、收單銀行應(yīng)當明確收單業(yè)務(wù)的牽頭管理部門B、收單銀行應(yīng)當加強對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶匿名制B、收單銀行應(yīng)當加強對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶匿名制CC據(jù)安全和資金安全D、收單銀行應(yīng)當對特約商戶設(shè)定動態(tài)營業(yè)額下限D(zhuǎn)、收單銀行應(yīng)當對特約商戶設(shè)定動態(tài)營業(yè)額下限EE17、貨幣政策的時滯包括的階段有（17、貨幣政策的時滯包括的階段有（）A、中央銀行認識到需要采取貨幣政策A、中央銀行認識到需要采取貨幣政策B、公眾意識到貨幣政策并采取措施B、公眾意識到貨幣政策并采取措施C、制定并實施貨幣政策C、制定并實施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用E

46、、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用18、下列關(guān)于金融市場的表述，正確的有（18、下列關(guān)于金融市場的表述，正確的有（）AAB、金融市場是以金融工具為交易對象而形成的資金供求關(guān)系的總和B、金融市場是以金融工具為交易對象而形成的資金供求關(guān)系的總和CC價格等D、金融市場是金融體系的構(gòu)成要素之一D、金融市場是金融體系的構(gòu)成要素之一EE集合19、財務(wù)公司的發(fā)展取向有（19、財務(wù)公司的發(fā)展取向有（）A、做大資金歸集A、做大資金歸集B、做活市場融資B、做活市場融資C、做實資產(chǎn)交易C、做實資產(chǎn)交易D、做長服務(wù)鏈條D、做長服務(wù)鏈條E、做全中間業(yè)務(wù)E、做全中間業(yè)務(wù)20、非現(xiàn)場審計監(jiān)測范圍主要包括（20、非現(xiàn)場審計監(jiān)測范圍主

47、要包括（）A、后續(xù)跟蹤A、后續(xù)跟蹤B、內(nèi)部控制報告B、內(nèi)部控制報告C、業(yè)務(wù)異動分析C、業(yè)務(wù)異動分析D、內(nèi)部控制評價D、內(nèi)部控制評價E、日常信息收集與監(jiān)測E、日常信息收集與監(jiān)測21、能效信貸業(yè)務(wù)的重點服務(wù)領(lǐng)域涉及的行業(yè)包括（21、能效信貸業(yè)務(wù)的重點服務(wù)領(lǐng)域涉及的行業(yè)包括（）A、交通運輸A、交通運輸B、農(nóng)業(yè)B、農(nóng)業(yè)C、建筑業(yè)C、建筑業(yè)D、金融業(yè)D、金融業(yè)E、工業(yè)E、工業(yè)22設(shè)計形成包括普惠金融（22設(shè)計形成包括普惠金融（）的指標體系，用于統(tǒng)計、分析和反映各地區(qū)、各機構(gòu)普惠金融發(fā)展狀況。A、可得情況A、可得情況B、使用情況B、使用情況C、服務(wù)質(zhì)量C、服務(wù)質(zhì)量D、服務(wù)水平D、服務(wù)水平E、服務(wù)效果E、服

48、務(wù)效果23、下列關(guān)于個人外匯儲蓄存款，說法不正確的有（23、下列關(guān)于個人外匯儲蓄存款，說法不正確的有（）AA管理B、個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶B、個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶C、現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯獨立核算C、現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯獨立核算D、外匯儲蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進行轉(zhuǎn)賬D、外匯儲蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進行轉(zhuǎn)賬EE24、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當從（24、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當從（）方面做好從業(yè)人員行為管理。A、招聘和任職A、招聘和任職B、從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)B、從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)C、行為守則和行為細則C、行為守則和行為細則

49、D、舉報和問責D、舉報和問責E、評估和監(jiān)測E、評估和監(jiān)測25、商業(yè)銀行財務(wù)管理的原則包括（25、商業(yè)銀行財務(wù)管理的原則包括（）A、平衡原則A、平衡原則B、彈性原則B、彈性原則C、穩(wěn)定原則C、穩(wěn)定原則D、比例原則D、比例原則E、優(yōu)化原則E、優(yōu)化原則26、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括（26、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括（）A、現(xiàn)金資產(chǎn)A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資B、證券投資C、貸款C、貸款D、固定資產(chǎn)D、固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)27、財務(wù)公司的負債業(yè)務(wù)包括（27、財務(wù)公司的負債業(yè)務(wù)包括（）A、吸收成員單位存款A、吸收成員單位存款B、同業(yè)負債業(yè)務(wù)B、同業(yè)負債業(yè)務(wù)C、辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸C、辦理成員單位

50、產(chǎn)品的買方信貸D、發(fā)行金融債券D、發(fā)行金融債券E、財務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù)E、財務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù)28、根據(jù)流動資金貸款管理暫行辦法，流動資金貸款不得用于（28、根據(jù)流動資金貸款管理暫行辦法，流動資金貸款不得用于（）A、股權(quán)投資A、股權(quán)投資B、國家禁止生產(chǎn)的領(lǐng)域B、國家禁止生產(chǎn)的領(lǐng)域C、借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)C、借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)D、國家禁止的用途D、國家禁止的用途E、固定資產(chǎn)投資E、固定資產(chǎn)投資29、我國財務(wù)公司經(jīng)過 29、我國財務(wù)公司經(jīng)過 30（）方面。A、防控企業(yè)集團資金風險A、防控企業(yè)集團資金風險B、節(jié)省了企業(yè)集團的融資成本B、節(jié)省了企業(yè)集團的融資成本C、促進企業(yè)集團的產(chǎn)品銷售C、促進

51、企業(yè)集團的產(chǎn)品銷售D、催生了大型企業(yè)的財團意識D、催生了大型企業(yè)的財團意識E、豐富了金融機構(gòu)體系E、豐富了金融機構(gòu)體系30、向銀行提交的貸款申請應(yīng)該包括（30、向銀行提交的貸款申請應(yīng)該包括（）A、借款人的基本信息A、借款人的基本信息B、企業(yè)的基本信息B、企業(yè)的基本信息CCD、用款計劃D、用款計劃E、還本付息計劃E、還本付息計劃31、在內(nèi)部控制的職責分工中，業(yè)務(wù)部門的職責主要有（31、在內(nèi)部控制的職責分工中，業(yè)務(wù)部門的職責主要有（）A、負責組織開展監(jiān)督檢查A、負責組織開展監(jiān)督檢查B、負責嚴格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定B、負責嚴格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定CCDDE、負責按照規(guī)定時限和路徑報告內(nèi)部控制存在的缺陷，并組

52、織落實整改E、負責按照規(guī)定時限和路徑報告內(nèi)部控制存在的缺陷，并組織落實整改32、以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括（32、以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括（）等內(nèi)容。A、合規(guī)風險評估A、合規(guī)風險評估B、合規(guī)風險框架B、合規(guī)風險框架C、特定政策和程序的實施與評估C、特定政策和程序的實施與評估D、合規(guī)性測試D、合規(guī)性測試E、合規(guī)培訓與教育E、合規(guī)培訓與教育33、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對開發(fā)銀行和政策性銀行實施持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管，包括（33、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對開發(fā)銀行和政策性銀行實施持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管，包括（）A、對開發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營狀況、風險特點和發(fā)展趨勢進行監(jiān)測分析，實現(xiàn)對A、對開發(fā)銀行和政策性

53、銀行的經(jīng)營狀況、風險特點和發(fā)展趨勢進行監(jiān)測分析，實現(xiàn)對各類風險的及早發(fā)現(xiàn)、及時預警和有效監(jiān)管各類風險的及早發(fā)現(xiàn)、及時預警和有效監(jiān)管BBCC和發(fā)展趨勢進行分析，形成監(jiān)管報告DD議EE險管理、內(nèi)部控制、資本管理以及問題整改等情況開展專項或綜合評估34、重大投訴處理基本原則有（34、重大投訴處理基本原則有（）A、積極應(yīng)對、快速反應(yīng)A、積極應(yīng)對、快速反應(yīng)B、有效控制、減少影響B(tài)、有效控制、減少影響C、公正誠信、實事求是C、公正誠信、實事求是D、實事求是、公平公正D、實事求是、公平公正E、合規(guī)、謹慎E、合規(guī)、謹慎35、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有（35、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有（）A、普遍性原則A、

54、普遍性原則B、經(jīng)濟性原則B、經(jīng)濟性原則C、合理性原則C、合理性原則D、協(xié)調(diào)性原則D、協(xié)調(diào)性原則E、平衡性原則E、平衡性原則36、對于商業(yè)銀行，在下列（36、對于商業(yè)銀行，在下列（）情況下可能會導致集團客戶授信業(yè)務(wù)風險。A、對集團客戶多頭授信A、對集團客戶多頭授信B、集團客戶經(jīng)營不善B、集團客戶經(jīng)營不善C、對集團客戶過度授信C、對集團客戶過度授信DDE、對集團客戶不適當分配授信額度E、對集團客戶不適當分配授信額度3737規(guī)則和準則相一致，其中的法律、規(guī)則和準則包括（）A、行政法規(guī)A、行政法規(guī)B、自律性組織的行業(yè)準則B、自律性組織的行業(yè)準則C、自律性組織的行為守則和職業(yè)操守C、自律性組織的行為守則

55、和職業(yè)操守D、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件D、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件E、經(jīng)營規(guī)則E、經(jīng)營規(guī)則38、行政處罰的種類包括（38、行政處罰的種類包括（）A、警告A、警告B、罰款B、罰款C、沒收違法所得C、沒收違法所得D、責令停業(yè)整頓D、責令停業(yè)整頓E、吊銷金融許可證E、吊銷金融許可證39、合規(guī)培訓在組織方式上可以采取的措施有（39、合規(guī)培訓在組織方式上可以采取的措施有（）A、視頻A、視頻B、電話會議培訓C、計算機培訓D、內(nèi)部交流E、網(wǎng)絡(luò)培訓40、下列關(guān)于存款保險制度的說法，正確的是（A、保護存款人權(quán)益B、增加各存款機構(gòu)收益C、維護銀行信用DE、增加存款人的收益三、判斷題（本題共 15 小題，每題 1 分，共計 15 分）1、宋體（）按照貸款用途和風險特征不同，公司貸款可以細分為機構(gòu)客戶貸款、公貸款和小企業(yè)貸款等。A、對B、錯2、宋體（）公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券，中央銀買賣證券的目的是為了盈利。A、對B、錯3、宋體（）財務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入。A、對第 36 頁 共 44 頁 P