（通用版）案件警示教育考試試題（附答案）

1、第 頁 （通用版）案件警示教育考試試題（附答案）一、案件分析題：1、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶存放資金轉(zhuǎn)出，進行非法放貸活動，涉及金額200余萬元。發(fā)現(xiàn)該案件后，該支行立即上報上級行并報省分行，省分行接報后三天將有關(guān)材料報至省銀監(jiān)部門。(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類案件？A. 一B. 二C. 三D. 四答案：A(2)【多選】您認為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面（ ）？A. 該機構(gòu)案防工作認識不足B. 外部經(jīng)濟環(huán)境復(fù)雜C. 員工警示教育不夠D. 員工異常行為排查不夠E. 業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ACDE(3)【判斷】該案件的上

2、報流程是否正確（ ）答案：錯(4)【判斷】涉案的200萬元在一個月后全部追回，該案可撤銷（ ）答案：錯(5)【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負責(zé)人（ ）及以上處分。A. 記過B. 記大過C. 降級D. 警告答案：B2. 2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長傅某查詢存款時，發(fā)現(xiàn)其賬戶資金減少1997萬元。后查實社會人員劉某與該公司的兩名財務(wù)人員前往支行開立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補辦手續(xù)后在支行開立了結(jié)算賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶2000萬元，自8月25日起，以上款項在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃出1997萬元。犯罪嫌疑人被控制后

3、供認了由劉某為社會不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點私刻印鑒的事實。(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機構(gòu)主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人（ ）以上處分。A. 記過B. 記大過C. 降級D. 撤職答案：C(2)【單選】上述案件發(fā)生后，基層支行行長被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，（ ）年內(nèi)不得擔(dān)任同級及以上職務(wù)。A. 1B. 2C. 3D. 4答案：B(3)【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號文的規(guī)定，在立案之日起，應(yīng)當(dāng)在（ ）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員作出處理決定。A. 2B. 3C. 5D. 6答案：B(4)【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于

4、（ ）案件？A. 第一類B. 第二類C. 第三類D. 民事答案：C(5)【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。（ ）答案：對3. 2011年8月17日，某銀行組織進行風(fēng)險排查，在查出某支行三級主管隋某存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題，后確認隋某涉嫌挪用客戶資金80萬元。經(jīng)查賬確認，隋某2011年3月11日-2011年6月22日，交易筆數(shù)共6筆，涉案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行“楊某”借記卡賬戶（沖轉(zhuǎn)資金80萬元），然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。(1)【單選】上述案件屬于（ ）案件。A. 第一類B. 第二類C. 第三類D. 民事答案：A(2)【單選】上述

5、案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（ ）。A. 金融詐騙罪B. 挪用資金罪C. 違法發(fā)放貸款罪D. 盜竊罪答案：B(3)【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究。（ ）答案：對(4)【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉(zhuǎn)賬使用。答案：錯(5)【多選】上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。（ ）A. 柜員聽從主管離開機器時不簽退B. 主管利用柜員號碼登錄機器時進行操作C. 違規(guī)挪用客戶資金后，進行強行沖賬D. 將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉E. 事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證答案：ABCD二、單選題1【單選】根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負

6、責(zé)人（ ）及以上處罰？A.警告B.記大過C.降級D.記過答案：C2【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以 ( ) A 將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還B 利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報C 勸阻同事行賄受賄D 以上都可以答案: C 3【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由( )負責(zé)解釋。A 各銀行黨委B 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C 中國銀行業(yè)協(xié)會D 中國人民銀行答案: C 4 【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說法正確的是( )。 A 可以只幫助張某運輸而不買賣假人民幣，不會構(gòu)成犯罪B 可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構(gòu)成犯罪C 可以以

7、朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報酬就不會構(gòu)成D 以上行為都構(gòu)成犯罪答案: D 5【單選】下列哪個選項不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則? ( ) ? A 誠實信用、守法合規(guī)B 信息保密、熟知業(yè)務(wù)C 專業(yè)勝任、勤勉盡職D 保護商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭答案: B 6 【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應(yīng)該 ( ) A 向銀行管理層披露所處關(guān)系B 公平對待，不必向銀行披露所處關(guān)系C 以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款D 建議父親去其他銀行申請貸款答案: A 7【單選】根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是( )。 A 商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時候自行縮

8、短營業(yè)時間B 商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費C 商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓單D 商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款答案: C 8 【單選】犯罪分子在柜臺外實施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械( )，并與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。A 狼牙棒B 防火兩用槍C 立即報警答案: C 9【單選】( )是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。A 董事長B 行長C 監(jiān)事長D 分管行長答案: C 1 0【單選】進出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認( )時，方可開啟防尾隨門。 A 無人B 無危險C 安全D 無誤答案: C 11【單選】營業(yè)場所臨柜工作人員在( )，要密切注意觀察客戶的神態(tài)、言行舉止，及時發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥

9、善處理。 A 平時B 營業(yè)期間C 守庫時間D 押運期間答案: B 12【單選】客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時，柜臺工作人員應(yīng)( )。 A 提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)B 提醒其注意安全防范C 注意觀察周邊情況答案: B 13【單選】營業(yè)場所應(yīng)配備( )，負責(zé)維護營業(yè)期間營業(yè)大廳的安全和正常工作秩序。 A 服務(wù)人員B 大堂經(jīng)理C 保安D 值勤保衛(wèi)人員答案: B 14【單選】營業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級主管單位人員需進入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室等場所檢查時，除核對其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好登記外，還須( )陪同方可進入。 A 有臨柜人員或一般工作人員B 有單位安全員C 有上一級主要領(lǐng)導(dǎo)D 有負責(zé)人或

10、上級保衛(wèi)職能部門負責(zé)人答案: D 15 【單選】營業(yè)期間，工作人員臨時走出營業(yè)室，以下說法不正確的是( )。 A 時間很短，可以不關(guān)門，但要快進快出B 應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況C 要隨手關(guān)門答案: A 16【單選】營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進入營業(yè)場所檢查、輔導(dǎo)工作，應(yīng)出示( )。 A 身份證B 單位介紹信C 單位介紹信和身份證或工作證D 單位介紹信和身份證答案: C 17【單選】當(dāng)營業(yè)場所遭遇不法分子侵犯時，其處置方式是:( )。 A 先報警、再反擊、后防身B 先藏身、后報警、再反擊C 先反擊、再防身、后報警答案: B 18【單選】營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)先( )。A 向“1

11、19”報警并切斷電源B 保護和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊、重要憑證C 使用消防栓、滅火器滅火D 拒絕非消防人員進入營業(yè)場內(nèi)救火答案: A 19 【單選】志愿消防隊要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織( )滅火實戰(zhàn)演。 A 1-2次B 23次C 34次D 45次答案: A 20【單選】銀行營業(yè)場所(非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū))與外界相通的出入口必須安裝 ( ) 。A 防尾隨門B 鐵門C 木門D 防盜門答案: D 21【單選】營業(yè)場所周邊防護不達標(biāo)的是 ( ) 。A 無外圍圍墻B 有圍墻，無防爬越障礙物C 既有圍墻，又有周界報警器D 無圍墻，有周界報警器答案: B 22【單選】未設(shè)金庫和自助服務(wù)場所的營業(yè)場所內(nèi)，不是必須安裝的

12、報警裝置是 ( ) 。A “110”報警裝置B 報警喇叭（或警笛）C 聲光報警裝置D 震動報警裝置答案: D 23【單選】營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達到的要求是 ( ) 。A 回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征B 回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征C 回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)D 回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物答案: A 24 【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對操作人員的監(jiān)控裝置，必須達到的要求是 ( ) 。A 回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征B 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征C 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動情況D 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作

13、人員的手中之物答案: B 25 【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是 ( ) 。A 出納加鈔B 客戶面部C 客戶密碼輸入D 街面情況答案: C 26【單選】營業(yè)場所安排不少于( )名工作人員接款箱，并隨時做好報警工作。 A 2B 3C 4D 5答案: A 27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器( )。 A 1211滅火器B 泡沫滅火器C 干粉滅火器答案: B 28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶( )進入監(jiān)控中心。A 易燃品B 易爆品C 易腐品D 易燃、易爆、易腐品答案: D 29【單選】要定期對消防器材進行檢查和維修，更換失效、( )的消防器材，確

14、保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。 A 過期B 有效C 無期限答案: A 30【單選】如出現(xiàn)消防告警后，值班人員應(yīng)根據(jù)消防滅火預(yù)案相關(guān)流程，迅速排查火情、組織滅火和( )撤離。A 全體B 人員C 上報領(lǐng)導(dǎo)答案: B 31【單選】消防工作貫徹預(yù)防為主、防消結(jié)合的方針。 ( ) A 正確B 錯誤C 不確定答案: A 32【單選】單位主要負責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。 ( ) A 正確B 錯誤C 不確定答案: A 33【單選】營業(yè)人員必須熟記火警報警電話，消防安全主管人員會熟練使用消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。 ( ) A 正確B 錯誤C 不確定答案: B 34【單選】小型會議和進行小型聚集性活

15、動可以在電腦機房、檔案室，但超出20人以上就不能在電腦機房和檔案室內(nèi)進行。 ( ) A 正確B 錯誤C 不確定答案: B 35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時可迅速用水澆滅 ( )A 對B 錯答案: B36【單選】預(yù)防為主、防消結(jié)合是消防工作基本方針 ( )A 對B 錯答案: A37【單選】預(yù)防為主、群防群治、突出重點、全面防范、打擊犯罪、保障安全是我行安全保衛(wèi)工作基本方針 ( )A 對B 錯答案: A38【單選】營業(yè)網(wǎng)點火警發(fā)生起始階段，在場人員應(yīng)立即撤離，等待119或110的救援 ( )A 對B 錯答案: A39【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來 ( )A

16、 對B 錯答案: B40【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來 ( )A 對B 錯答案: B41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（ ）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A 銀監(jiān)會B 所在機構(gòu)負責(zé)人C 銀行業(yè)協(xié)會D 上級主管答案: D42【單選】下列有關(guān)信息保密的說法錯誤的是（ ）。A 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B 在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息C 在離職后也要受信息保密的約束D 將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的答案: D43【單選】下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（

17、 ）。A 遵守法律法規(guī)B 遵守行業(yè)自律規(guī)范C 遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D 以上都應(yīng)遵守答案: D44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護的做法錯誤的是（ ）。A 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構(gòu)客戶信息和本機構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密B 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密C 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)D 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應(yīng)盡量打聽對方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密答案: D45【

18、單選】以下哪一項關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確？（ ）A 銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B 出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私C 銀行應(yīng)當(dāng)保護在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息D 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)答案: D46【單選】以下哪一項不屬于公平競爭行為？（ ）A 某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，

19、講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶B 某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)C 某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品D 某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負責(zé)人可以給予一定比例的提成答案: D47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（ ）。A 熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B 銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險C 熟知與自身崗位相關(guān)

20、的有關(guān)法規(guī)D 熟知業(yè)務(wù)處理流程答案: B48【單選】某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風(fēng)險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵?）。A 認為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求B 認為這是不合理的邀請，堅決不能做C 耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進行D 讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶答案: C49【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是（ ）。A 因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別B 在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，

21、顯露出了不耐煩的神態(tài)C 為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)D 耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶答案: B50【單選】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達30，暗示肯定能夠達到該收益目標(biāo)，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確的是（ ）。A 沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險B 由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險C 該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的D 以上說法都不對答案: A51【單選】以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（ ）A 某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度

22、實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者B 在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解C 銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D 銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾答案: C52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括（ ）。A 了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。B 如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況C 了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D 必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消

23、費情況答案: D53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了（ ）規(guī)定。A 反洗錢B 協(xié)助執(zhí)行C 內(nèi)幕交易D 監(jiān)管規(guī)避答案:B54【單選】已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團隊的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（ ）A 不應(yīng)當(dāng)與其共享B 該成員有權(quán)分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位C 可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員D 可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團隊資源增長工作經(jīng)驗答案: C55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事

24、在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（ ）。A 應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B 不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問C 應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告D 應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告答案: C56【單選】我國商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為（ ）。A 違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B 非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C 非盈利機構(gòu)屬允許范圍

25、內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D 與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作答案: B57【單選】某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項業(yè)務(wù)招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費掉，其行為（ ）。A 因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的B 不合理，不應(yīng)當(dāng)申報不實費用C 如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理的D 是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費答案: B58【單選】近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（ ）。A 張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所

26、知道的情況實話實說B 張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認C 如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D 張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪答案: D59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（ ）。A 可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息B 只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)C 可以一起參加學(xué)術(shù)研討會D 可以稍帶夸張地宣傳所在機構(gòu)的優(yōu)勢答案: C60【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（ ）。A 為

27、不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策B 在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料C 為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息D 與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題答案: D二、多選題1【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ）A 利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B 利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益C 利用本職崗位為本人謀取利益D 利用本職崗位為兼

28、職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益E 利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益答案: ABD2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（ ）A 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束B 某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告C 某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便D 某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其

29、申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核答案:AC3【多選】（ ），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A 在受雇期間B 在離職后C 在受雇期間與離職后D 國家機關(guān)依法查詢客戶資料時，拒絕透露答案:ABC4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（ ） .A 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B 熟知銀行的反洗錢義務(wù)C 保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D 在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易答案:BD5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，（ ）。A 應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B 應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C 只能帶走自

30、己在工作中積累的客戶資料D 歸還所欠公司費用答案:ABD6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（ ）。A 不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁B 不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C 如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D 以上都對答案:AB7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（ ） .A 超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款B 與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機C 向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負面消息D 以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息答案:ABC8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（ ）。A 銀行業(yè)從業(yè)

31、人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實B 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系C 為維護所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負面信息D 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管答案:ABD9 【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ）A 特征和收益B 風(fēng)險C 法律關(guān)系D 業(yè)務(wù)處理流程E.風(fēng)險控制框架答案:ABCDE10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ）。A 向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息B 出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C 不妥善保管

32、或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令D 將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的E 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司答案:ABCD11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。A 經(jīng)營方針的重大變化B 經(jīng)營范圍的重大變化C 重大投資行為D 面臨的重大訴訟E 重大的購置財產(chǎn)的決定答案:ABCDE12【多選】在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。A 不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}B 不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C 不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友D 按照內(nèi)部

33、秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔E 不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利答案:ABCDE13【多選】案件、事故報告的方式有（ ） A 電話B 傳真C 書面報告D 派人專門匯報答案:ABCD 14【多選】對因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件、事故的單位要對有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人給予處罰。處罰的方式有：（ ）A 責(zé)令檢討通報批評B 罰款C 建議紀(jì)律處分D 觸犯刑律的移交司法部門處理答案:ABCD 15【多選】營業(yè)場所內(nèi)必須配備的裝備是： （ ） A 自衛(wèi)武器B 消防器材C 自動應(yīng)急照明設(shè)備D 電風(fēng)扇答案:ABC 16【多選】哪些人員不得在要害部位工作 （ ）

34、A 被判處緩刑、管制或剝奪政治權(quán)利以及監(jiān)外執(zhí)行的和勞動教養(yǎng)所外執(zhí)行的B 刑滿釋放和解除勞動教養(yǎng)后有重要犯罪嫌疑的C 有進行各種現(xiàn)行破壞活動危害跡象的D 其他公安機關(guān)認為不適合在要害部位工作的人員答案:ABCD 17【多選】銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是 （ ） A 預(yù)防為主B 從嚴(yán)管理C 消除隱患D 確保安全答案:ABCD 18【多選】緊急情況的處理。如不慎被鎖在防尾隨門中，在電話求助后， （ ） A 可用力擰下內(nèi)觀察鏡B 將外觀察鏡捅掉C 從觀察孔呼吸D 等待外人援助答案:ABC 19【多選】除()，防尾隨門可以使用雙開外，其它情況禁止使用雙開 A 發(fā)生重大災(zāi)害事故B 搬運大型物品C 押運公

35、司接送款箱時D 領(lǐng)導(dǎo)授意雙開答案:ABC 20【多選】下列哪些物質(zhì)可以用泡沫滅火劑撲救 （ ）A 汽油B 紙張C 棉麻D 電氣設(shè)備答案:ABC 三、案例分析題1、2014年，某支行兩名信貸員失聯(lián)，經(jīng)查兩人辦理的多筆貸款有多項違規(guī)違法行為，長期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況。經(jīng)核實該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時執(zhí)行下述規(guī)定：一、審查審批人員對信貸員提交的完整的信貸資料（包括紙質(zhì)和影像資料）進行審查、審批后，將信貸材料退回信貸員，由信貸員在貸款發(fā)放后5個工作日內(nèi)將齊備的信貸資料上交市行檔案管理員，審查審批人員不強制要求保留任何信貸資料。二、特殊情況下允許客戶預(yù)簽空白協(xié)議、合同和借據(jù),但需客戶在

36、合同中自行填寫放款賬號與戶名。三、小額貸款采取借款人自主支付的方式,貸款行會計部門設(shè)置專職的記賬崗,負責(zé)貸款發(fā)放工作。記賬崗在對有關(guān)資料核對無誤后，在會計系統(tǒng)進行放款操作，借款人無需本人到場拿取借據(jù)回單等材料。另查，上述兩名信貸員均留有其貸款客戶身份證原件、復(fù)印件、有價證券等重要物品。且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同。（1）【多選】您認為該行貸款業(yè)務(wù)審批時執(zhí)行的第一項規(guī)定存在哪些風(fēng)險隱患？（ ）A.貸款發(fā)放后信貸員遲遲不上交信貸檔案B.貸款發(fā)放后信貸員調(diào)換信貸檔案C.信貸檔案資料缺失D.管理人員無法掌握該筆貸款的全部情況答案：ABCD（2）【多選】經(jīng)查，上述兩名失聯(lián)信貸員長期存在挪用

37、貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況，造成此類事件發(fā)生的可能原因有哪些？（ ）A.貸前審查不仔細B.貸后檢查不認真C.放款過程不合規(guī)D.未嚴(yán)格執(zhí)行輪崗規(guī)定答案：ABCD（3）【判斷】您認為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時執(zhí)行的第二項規(guī)定是否正確？（ ）答案：錯（4）【判斷】您認為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時執(zhí)行的第三項規(guī)定是否正確？（ ）答案：錯（5）【判斷】上述兩名信貸員與其客戶均有個人借貸或資金往來，該情況符合有關(guān)規(guī)定。（ ）答案：錯（6）【多選】上述兩名信貸員留有客戶身份證件等物品，且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同，問題可能導(dǎo)致的風(fēng)險包括（ ）。A.信貸員可能為客戶代開賬戶B.信貸員可能以

38、客戶名義向本行貸款后挪用C.信貸員可用客戶身份證件對外進行貸款擔(dān)保D.竊取客戶賬戶密碼答案：ABCD（7）【多選】上述案件給我們的啟示，下列哪些說法是正確的（ ）。A.要完善重要空白憑證銷毀制度B.要嚴(yán)格落實貸款“三查”及審貸分離制度C.要加強員工行為排查D.要加大監(jiān)督檢查力度答案：ABCD2、2010年，某支行客戶涉嫌克隆銀行承兌匯票并以全額銀承質(zhì)押開票方式與該行發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，形成了近4000萬元風(fēng)險資金。經(jīng)了解，該支行主要負責(zé)人、相關(guān)客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理和會計人員等均將全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)理解為“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”。且該行放款審批人員在并未取得原票項下的商品交易合同和增值稅發(fā)票就進行了

39、放款操作。（1）【判斷】該支行業(yè)務(wù)人員等均認為全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)是“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”您認為是否正確？（ ）答案：錯（2）【判斷】銀行機構(gòu)在辦理銀承質(zhì)押類業(yè)務(wù)時，不需取得原票項下的商品交易合同和增值稅發(fā)票。（ ）答案：錯（3）【多選】根據(jù)上述案情判斷，哪些可能是該支行在辦理銀承質(zhì)押開票環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問題：（ ）A.未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息B.未經(jīng)查詢查復(fù)，僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C.辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)答案：BCD（4）【單選】根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人（ ）及以上處罰？A.警告B.記大過

40、C.降級D.記過答案：C（5）【判斷】上述案件，由于克隆銀行承兌匯票虛假特征非常不明顯，所以具有很強的隱蔽性。（ ）答案：錯3、2008年，某農(nóng)村金融機構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)某客戶經(jīng)理在崗期間存在違規(guī)放貸等重大問題，經(jīng)查實確定其違法違規(guī)行為共形成風(fēng)險資金近500萬元，包括冒名貸款、借據(jù)金額與借款人認定金額不符貸款、打白條等合計130余筆業(yè)務(wù)。（1）【多選】您認為該機構(gòu)可能存在哪些管理問題，導(dǎo)致上述案件發(fā)生（ ）A.輪崗計劃執(zhí)行不力B.員工行為排查工作不力C.未嚴(yán)格落實貸款“三查”制度D.沒有建立定期外核等有關(guān)制度，對信貸業(yè)務(wù)進行再監(jiān)督答案：ABCD（2）【判斷】銀行業(yè)金融機構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)的案件問

41、題，可免于相應(yīng)處罰( )答案：錯（3）【多選】出現(xiàn)借據(jù)金額與借款人實際借款金額不符的情況，該銀行機構(gòu)可能存在以下哪些問題（ ）A.客戶經(jīng)理私自留存客戶身份證件B.客戶經(jīng)理私刻客戶公章或名章C.客戶經(jīng)理預(yù)留已加蓋銀行公章的借據(jù)或貸款憑證D.未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”等制度規(guī)定答案：ABCD（4）【多選】上述案件發(fā)生后，該行應(yīng)采取哪些處置措施？（ ）A.健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗制度B.加強員工合規(guī)意識教育培訓(xùn)C.密切關(guān)注員工的思想動態(tài)，開展思想整風(fēng)工作D.成立專案組調(diào)查該案件答案：ABCD（5）【判斷】該行發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理有違規(guī)行為后，在三天后上報給了當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局，該做法是否正確？（ ）答案：錯4

42、、2009年，某支行會計主管在常規(guī)查庫時發(fā)現(xiàn)保管票據(jù)的劉某處缺少4張銀承匯票，總計3000萬元，劉某謊稱已辦理托收，經(jīng)查并無此事，會計主管隨后報案，經(jīng)查，劉某在2009年8-9月間先后分四次盜取銀承匯票進行不法活動，該行向銀監(jiān)部門上報了案件風(fēng)險信息，因其中一張銀承匯票該支行行長有把握在24小時內(nèi)追回，因此在案件風(fēng)險信息上報時填寫的金額為2500萬元。（1）【判斷】該行支行行長修改案件風(fēng)險信息上報金額的做法是否符合規(guī)定？（ ）答案：錯（2）【多選】該行在調(diào)查確認案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）A.啟動應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)B. 調(diào)查涉及人員，及時報案C. 查清案情，確

43、認性質(zhì)D. 做好輿論控制E. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE（3）【單選】根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人（ ）及以上處罰？A. 警告B. 記過C. 記大過D. 降級答案： D（4）【多選】劉某作案四次，屢屢得手，其原因您認為主要有哪些方面（ ）A. 該機構(gòu)案防工作認識不足B. 員工警示教育不夠C. 員工異常行為排查不夠D. 業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ABCD（5）【單選】案件偵破后，該機構(gòu)對該支行行長給予撤職處分，處分后該支行行長（ ）年內(nèi)不得安排同級或以上職務(wù)？A.1B.2C.3D.4答案：B5、2006-2009年期間，某農(nóng)村機構(gòu)客戶經(jīng)

44、理張某發(fā)放頂名貸款20余筆，300余萬元，分別由19人頂名承貸。經(jīng)查，張某已在本崗位工作五年之久，一直沒有進行崗位輪換或調(diào)動。(1) 【多選】根據(jù)上述描述判斷，該機構(gòu)信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有哪些：（ ）A. 違規(guī)發(fā)放無息貸款B. 張某盜用19人留存該行的借款申請資料及個人身份證件C. 信貸員張某偽造借款申請書、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同D. 貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題答案：BCD(2) 【判斷】由于該機構(gòu)人員較少，各崗位用人較為緊張，因此張某“不得不”一直在客戶經(jīng)理崗位工作，該做法是否正確（ ）答案：錯(3) 【多選】上述案件案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（ ）A. 加強監(jiān)督

45、檢查，組織風(fēng)險排查，查找漏洞和問題B. 成立以支行層級的案件調(diào)查組，對案情進行調(diào)查C. 進一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實提高制度執(zhí)行力D. 切實加強對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實提高風(fēng)險防范能力E. 根據(jù)案件發(fā)生情況，及時組織開展責(zé)任認定工作，通過處罰切實發(fā)揮警示威懾作用答案：ACDE(4) 【多選】 上述案件中，反映了該行（ ）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。A. 前臺審核B. 信貸審查C. 內(nèi)審D. 輪崗E. 放款答案：ABCD(5) 【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（ ）A. 法律風(fēng)險B. 聲譽風(fēng)險C. 流動性風(fēng)險D. 信貸風(fēng)險答案：C

46、6、2013年，某機構(gòu)支行員工李某分三次挪用支行備付金累計15萬元，借給朋友或親戚使用，次日歸還，根據(jù)監(jiān)控錄像顯示，李某通過轉(zhuǎn)賬手段挪用款項，具體由張某柜臺內(nèi)填寫轉(zhuǎn)賬憑單交由鄰桌柜員趙某辦理。（1）【多選】造成李某屢次作案的原因主要有以下哪些原因（ ）？A. 內(nèi)部管理薄弱B. 輪崗制度及崗位互控不力C. 日終盤核執(zhí)行不力D. 雙人封箱制度執(zhí)行不力答案：ABCD（2）【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類案件A. 一B. 二C. 三D. 四答案：A（3）【單選】根據(jù)該案情況判斷，下列哪個說法是正確的：（ ）A. 柜員趙某存在嚴(yán)重違規(guī)B. 柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)C. 柜員操作合規(guī)D. 張某

47、和趙某二人均嚴(yán)重違規(guī)答案：D7、2010年7月5日，某經(jīng)貿(mào)公司在某銀行開立一賬戶，7月6日，該企業(yè)轉(zhuǎn)入資金1500萬元，當(dāng)日，某進出口公司人員持經(jīng)貿(mào)公司的預(yù)留印鑒到支行營業(yè)室購買轉(zhuǎn)賬支票，之后用購買的支票轉(zhuǎn)出資金1300萬元，后經(jīng)貿(mào)公司報案，查實后發(fā)現(xiàn)該支行副行長王某曾向營業(yè)室主任索要開戶預(yù)留印鑒卡，涉嫌參加詐騙活動，使得犯罪分子能夠轉(zhuǎn)移企業(yè)資金。(1)【單選】產(chǎn)生該案件的主要原因以下說法正確的是（ ）。A. 該案件屬于第一類案件，內(nèi)部人員參與作案，應(yīng)該按照三項制度的要求，開展后續(xù)的案件處置工作B. 該案件中，由于是行長向營業(yè)室主任索要印鑒卡，營業(yè)室主任不知情，可以不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任C. 案件發(fā)生

48、后如果立即能補回損失，可不報送D. 銀行發(fā)現(xiàn)該案件后，為了保護銀行聲譽，可以不報送案件答案：A(2)【判斷】上述案件中，該企業(yè)在7月5日開立銀行結(jié)算賬戶后，7月6日向外進行支付，該行為符合人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定。（ ）答案：錯(3)【判斷】上述案件中，柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，不可以隨便將企業(yè)預(yù)留的印鑒卡交予銀行其他人員。（ ）答案：對(4) 【判斷】企業(yè)資金開立企業(yè)賬戶時，代辦人在無單位法定代表人和企業(yè)負責(zé)人授權(quán)或身份證的條件下，不能開辦相關(guān)賬戶。（ ）答案：對(5) 【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況，以下說法正確的是：（ ）A. 發(fā)生該案件后，應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)案機構(gòu)主要負責(zé)人、分管負責(zé)人的職務(wù)B.

49、 發(fā)生該案件后，應(yīng)該對發(fā)案層級上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)的相關(guān)負責(zé)人進行責(zé)任追究C. 如相關(guān)負責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級別的職務(wù)D. 如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷E. 后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長降級（含）以上處分答案：ABCE(6) 【多選】上述案件暴露出哪些管理問題：（ ） A. 思想政治工作弱化，對員工違規(guī)行為失察、失糾B. 業(yè)務(wù)授權(quán)管理不當(dāng)C. 執(zhí)行人行等監(jiān)管部門制度不力D. 忽視對員工的價值觀、法制和職業(yè)道德的教育答案：ABCD (7) 【多選】該行在調(diào)查確認案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）A. 啟動應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)B. 調(diào)查

50、涉及人員，及時報案C. 查清案情，確認性質(zhì)D. 做好輿論控制E. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE8、2011年-2013年，某機構(gòu)支行風(fēng)險控制部經(jīng)理王某為客戶出具貸款擔(dān)保承諾書，并利用電話恐嚇、安排社會人員威脅信貸員、停止信貸員工作、辱罵信貸員等方式脅迫三名信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款累計180余萬元。(1) 【單選】根據(jù)我國刑法規(guī)定，該做法屬于哪類經(jīng)濟犯罪（ ）？A. 擾亂市場秩序罪B. 違法發(fā)放貸款罪C. 侵犯財產(chǎn)罪D. 金融詐騙罪答案：B(2)【判斷】王某為客戶出具貸款擔(dān)保承諾書是合規(guī)的（ ）答案：錯(3)【判斷】三名信貸員在明知王某做法違規(guī)情況下，迫于其威脅仍多次為其放款，而并未

51、向上級匯報。根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，可減輕對三人的處罰（ ）答案：錯(4)【多選】該行在調(diào)查確認案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）A. 啟動應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)B. 調(diào)查涉及人員，及時報案C. 查清案情，確認性質(zhì)D. 做好輿論控制E. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE (5)【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況及銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，以下說法正確的是：（ ）A. 發(fā)生該案件后，必須暫停發(fā)案機構(gòu)主要負責(zé)人的職務(wù)B. 發(fā)生該案件后，必須對發(fā)案層級上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)的相關(guān)負責(zé)人進行責(zé)任追究C. 如相關(guān)負責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級別的職務(wù)D. 如果資金損失全部被

52、追回，該案件可撤銷E. 后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長記大過（含）以上處分答案：CE9、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶存放資金轉(zhuǎn)出，進行非法放貸活動，涉及金額200余萬元。發(fā)現(xiàn)該案件后，該支行立即上報上級行并報省分行，省分行接報后三天將有關(guān)材料報至省銀監(jiān)部門。(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類案件？A. 一B. 二C. 三D. 四答案：A(2)【多選】您認為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面（ ）？A. 該機構(gòu)案防工作認識不足B. 外部經(jīng)濟環(huán)境復(fù)雜C. 員工警示教育不夠D. 員工異常行為排查不夠E. 業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ACD

53、E(3)【判斷】該案件的上報流程是否正確（ ）答案：錯(4)【判斷】涉案的200萬元在一個月后全部追回，該案可撤銷（ ）答案：錯(5)【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負責(zé)人（ ）及以上處分。A. 記過B. 記大過C. 降級D. 警告答案：B10. 2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長傅某查詢存款時，發(fā)現(xiàn)其賬戶資金減少1997萬元。后查實社會人員劉某與該公司的兩名財務(wù)人員前往支行開立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補辦手續(xù)后在支行開立了結(jié)算賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶2000萬元，自8月25日起，以上款項在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃出19

54、97萬元。犯罪嫌疑人被控制后供認了由劉某為社會不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點私刻印鑒的事實。(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機構(gòu)主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人（ ）以上處分。A. 記過B. 記大過C. 降級D. 撤職答案：C(2)【單選】上述案件發(fā)生后，基層支行行長被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，（ ）年內(nèi)不得擔(dān)任同級及以上職務(wù)。A. 1B. 2C. 3D. 4答案：B(3)【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號文的規(guī)定，在立案之日起，應(yīng)當(dāng)在（ ）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員作出處理決定。A. 2B. 3C. 5D. 6答案：B(4)【單選】上述案件中，外部人員

55、私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于（ ）案件？A. 第一類B. 第二類C. 第三類D. 民事答案：C(5)【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。（ ）答案：對11. 2011年8月17日，某銀行組織進行風(fēng)險排查，在查出某支行三級主管隋某存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題，后確認隋某涉嫌挪用客戶資金80萬元。經(jīng)查賬確認，隋某2011年3月11日-2011年6月22日，交易筆數(shù)共6筆，涉案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行“楊某”借記卡賬戶（沖轉(zhuǎn)資金80萬元），然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。(1)【單選】上述案件屬于（ ）案件。A. 第一類B. 第二類C. 第三類D.

56、民事答案：A(2)【單選】上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（ ）。A. 金融詐騙罪B. 挪用資金罪C. 違法發(fā)放貸款罪D. 盜竊罪答案：B(3)【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究。（ ）答案：對(4)【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉(zhuǎn)賬使用。答案：錯(5)【多選】上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。（ ）A. 柜員聽從主管離開機器時不簽退B. 主管利用柜員號碼登錄機器時進行操作C. 違規(guī)挪用客戶資金后，進行強行沖賬D. 將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉E. 事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證答案：ABCD12. 2010年12月6日，某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過

57、程中發(fā)現(xiàn)某存款單位所持“存款證實書”系偽造，后經(jīng)查實，犯罪嫌疑人劉濟源通過聯(lián)系省內(nèi)外大型企業(yè)向銀行存入定期存款，再以所控制的企業(yè)以設(shè)備融資租賃等名義，用虛假存款證實書向銀行質(zhì)押，辦理存單質(zhì)押貸款，涉及案件金額77.6億元，成為震驚全國的大案要案。后經(jīng)排查，案件的發(fā)生與該行的風(fēng)險管控松懈、內(nèi)部監(jiān)督制衡失效、高管層和員工風(fēng)險防范意識弱、制度執(zhí)行力差等問題突出等有直接關(guān)系。(1)【單選】該案件屬于（ ）案件A. 第一類B. 第二類C. 第三類D. 民事答案：A (2)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（ ）A. 法律風(fēng)險B. 聲譽風(fēng)險C. 流動性風(fēng)險

58、D. 信貸風(fēng)險答案：C(3)【判斷】上述案件中，未經(jīng)國資委批準(zhǔn)，省管企業(yè)可以對符合條件的境內(nèi)權(quán)屬和委托管理企業(yè)按規(guī)定提供擔(dān)保。（ ）答案：錯(4)【判斷】上述案件中，銀行在辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時，不應(yīng)過分依賴存單，應(yīng)當(dāng)對其貸款需求、還款來源進行認真的審查。（ ）答案：對(5)【判斷】上述案件中，該行營業(yè)部經(jīng)理長時間不輪崗，也是造成該案件發(fā)生的原因之一。（ ）答案：對(6)【判斷】該案件符合制度對重大惡性案件的定義，屬于重大惡性案件。（ ）答案：對(7)【多選】上述案件中，以下哪些環(huán)節(jié)說明該行在辦理業(yè)務(wù)時不審慎：（ ）A. 該行營業(yè)部客戶經(jīng)理經(jīng)辦的存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，多數(shù)由其一人完成B. 開立質(zhì)押

59、存單未嚴(yán)格執(zhí)行制度，存在未見到存款證實書即開立虛假存單的情況C. 辦理客戶更改存款客戶預(yù)留密碼和聯(lián)系電話時，允許其代辦業(yè)務(wù)D. 該行安排對此項業(yè)務(wù)的專項審計，并在外審和監(jiān)管部門提出意見和要求后，專門在董事會上討論、安排了整改工作E. 該行未將該業(yè)務(wù)納入集團客戶進行管理答案：ABCE (8)【多選】上述案件中，反映了該行（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。A. 前臺審核B. 信貸審查C. 內(nèi)審D. 輪崗E. 放款答案：ABCD (9)【多選】上述案件暴露了該行存在哪些問題（）A. 該行公司治理不夠規(guī)范，在選人用人關(guān)鍵問題上存在決策漏洞。B. “三會一層”權(quán)力制衡機制不到位，未能充分有效發(fā)揮作用C. 內(nèi)控機制

60、不健全，風(fēng)險管理明顯不到位D. 業(yè)務(wù)操作有章不循，執(zhí)行力弱化，表現(xiàn)為有制度不執(zhí)行，制度執(zhí)行不到位以及違反禁止性規(guī)定E. 存在較強的擴張沖動，在發(fā)展戰(zhàn)略上重規(guī)模、輕風(fēng)控答案：ABCDE (10)【多選】上述案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（）A. 加強監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險排查，查找漏洞和問題B. 成立以營業(yè)部層級的案件調(diào)查組，對案情進行調(diào)查C. 進一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實提高制度執(zhí)行力D. 切實加強對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實提高風(fēng)險防范能力E. 根據(jù)案件發(fā)生情況，及時組織開展責(zé)任認定工作，通過處罰切實發(fā)揮警示威懾作用答案：ACDE 13. 某行客戶經(jīng)理陳某，以高額利息誘騙客