工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理- 風(fēng)險(xiǎn)分析

1、第三章 風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析概述 系統(tǒng)地運(yùn)用相關(guān)信息來(lái)確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)。1 分析潛在損失原因；2 分析已知損失原因與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系；3 分析評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整個(gè)組織的影響 風(fēng)險(xiǎn)分析要考慮導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的原因和風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)事件的正面和負(fù)面的后果及其發(fā)生的可能性、影響后果和可能性的因素、不同風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)源的相互關(guān)系以及風(fēng)險(xiǎn)的其他特性，還要考慮現(xiàn)有的管理措施及其效果和效率。風(fēng)險(xiǎn)分析1 風(fēng)險(xiǎn)分析的考慮要素 在風(fēng)險(xiǎn)分析中，應(yīng)考慮組織的風(fēng)險(xiǎn)承受度及其對(duì)前提和假設(shè)的敏感性，并適時(shí)與決策者和其他利益相關(guān)者有效地溝通另外，還要考慮可能存在的專(zhuān)家觀點(diǎn)中的分歧及數(shù)據(jù)和模型的局限性。 風(fēng)險(xiǎn)分析的方法 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析

2、的目的、獲得的信息數(shù)據(jù)和資源，風(fēng)險(xiǎn)分析可以是定性的、半定量的、定量的或以上方法的組合。 一般情況下，首先采用定性分析，初步了解風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和揭示主要風(fēng)險(xiǎn)。適當(dāng)時(shí)，進(jìn)行更具體和定量的風(fēng)險(xiǎn)分析。第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生之前，人們運(yùn)用各種方法系統(tǒng)地、連續(xù)地認(rèn)識(shí)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以及分析風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的潛在原因。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1、感知風(fēng)險(xiǎn)，了解客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)。2、分析風(fēng)險(xiǎn)，分析引起風(fēng)險(xiǎn)事故的各種因素。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第三章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析教學(xué)目的和要求：1.熟悉風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)流程；2.掌握風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)技術(shù)和方法；3.熟悉風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的內(nèi)容和方法；4.熟悉工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容、工作步驟、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)的特性；5.掌握

3、重要的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)也稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步和基礎(chǔ)性工作。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是要確定在工程項(xiàng)目實(shí)施中有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。如果有，可能存在哪些風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)可能在何時(shí)發(fā)生，可能在項(xiàng)目什么部位發(fā)生，這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前有何征兆等問(wèn)題。一、風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)流程（一）確定風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)目標(biāo) 就是確定風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍和側(cè)重方面。（二）收集資料 1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工作的綱領(lǐng)性文件。 2工程項(xiàng)目概況和有關(guān)計(jì)劃文件。 3類(lèi)似項(xiàng)目數(shù)據(jù)資料。 4.環(huán)境數(shù)據(jù)資料：社會(huì)、政治、經(jīng)濟(jì)、自然條件、天文地質(zhì)、水文氣象等相關(guān)資料。 （三）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 1.不同建設(shè)階段的不確定性分析。工程項(xiàng)目的生命周期一般分為

4、前期決策階段、項(xiàng)目準(zhǔn)備階段、工程實(shí)施階段、竣工驗(yàn)收階段。每一個(gè)階段有不同的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，即使相同的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在不同階段的發(fā)生概率和影響后果也不一樣。因此應(yīng)該按照不同階段進(jìn)行不確定性分析，識(shí)別工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 2.不同目標(biāo)的不確定性分析。工程項(xiàng)目有投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全等目標(biāo)，不同的目標(biāo)也稱(chēng)項(xiàng)目變數(shù)。有時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理只是針對(duì)某一目標(biāo)進(jìn)行的。工程項(xiàng)目不同目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)是不一樣的，所以要針對(duì)不同的目標(biāo)識(shí)別出工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 3.按照工作分解結(jié)構(gòu)進(jìn)行不確定性分析。不同的工程項(xiàng)目結(jié)構(gòu)，有不同的性質(zhì)和要求，其存在的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不同，風(fēng)險(xiǎn)的影響程度也不相同。按照工程項(xiàng)目的工作分解結(jié)構(gòu)（WBS），將整個(gè)工程項(xiàng)目分為單項(xiàng)

5、工程、單位工程和分部分項(xiàng)工程，然后從最底層逐級(jí)分析不確定性的存在，識(shí)別出工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 4.工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境的不確定性分析。工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)的影響非常大，所以應(yīng)對(duì)其進(jìn)行詳盡的不確定性分析，識(shí)別出存在的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 盡可能利用環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),例如 案例：利用自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 某鬧市區(qū)需建一所學(xué)校，項(xiàng)目因地處鬧市，施工制約嚴(yán)重。招標(biāo)通知發(fā)出后無(wú)人投標(biāo)。該市政府只好特邀C公司議標(biāo)。C公司經(jīng)過(guò)對(duì)工程現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行考察后表示無(wú)興趣承擔(dān)該項(xiàng)工程。業(yè)主當(dāng)即表示希望C公司能接受委托實(shí)施該項(xiàng)目。 C公司便借機(jī)要高價(jià)，報(bào)價(jià)比同類(lèi)工程高出30。業(yè)主苦于無(wú)其他良策，只好接受報(bào)價(jià)并完全滿足C公司各項(xiàng)要求。工程竣工后，C

6、公司盈利達(dá)合同總價(jià)的35。 C國(guó)因處理國(guó)內(nèi)政治事件招致國(guó)際勢(shì)力制裁。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)紛紛停止在C國(guó)的投資，導(dǎo)致C國(guó)資金短缺，投資環(huán)境惡化，外國(guó)投資商紛紛取消或終止原已承諾的投資項(xiàng)目。然而就在這個(gè)時(shí)候，M公司卻大膽進(jìn)入C國(guó)，以最優(yōu)惠價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了大面積土地使用權(quán)，并承攬了數(shù)額巨大的工程。二年后，C國(guó)處境好轉(zhuǎn)，外商紛紛返回。C國(guó)的土地使用價(jià)格上揚(yáng)數(shù)倍。這時(shí)M公司將其兩年前低價(jià)購(gòu)取的地皮以高出買(mǎi)價(jià)數(shù)倍轉(zhuǎn)讓?zhuān)@取了巨額利潤(rùn)。而且，其在二年前承攬的工程亦因信譽(yù)好，有合作誠(chéng)意而深得業(yè)主好評(píng)。在索賠談判中，業(yè)主也以高姿態(tài)回報(bào)，使其不費(fèi)較大努力即獲得巨額補(bǔ)償。 案例：利用投資環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)（四）形成初步風(fēng)險(xiǎn)清單和分類(lèi) 將所

7、有識(shí)別出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)羅列，得到工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)清單。 風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)方法在風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中已經(jīng)確定。 二、風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)技術(shù)和方法 （一）風(fēng)險(xiǎn)核查表 風(fēng)險(xiǎn)核查表就是以往類(lèi)似項(xiàng)目中經(jīng)常出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)匯總表。該方法將本項(xiàng)目跟以往歷史項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)清單進(jìn)行對(duì)比，從而確定本項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)核查表方法可以開(kāi)闊人們的思路，發(fā)現(xiàn)更多的潛在風(fēng)險(xiǎn)，但是要注意不能局限于風(fēng)險(xiǎn)核查表上列出的風(fēng)險(xiǎn)，每一個(gè)工程項(xiàng)目由于它的一次性和獨(dú)特性，都有其特有的風(fēng)險(xiǎn)。 1對(duì)于國(guó)際工程，承包商的風(fēng)險(xiǎn)核查表（1）投標(biāo)、合同締約階段投標(biāo)信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險(xiǎn)；中介與代理活動(dòng)能力不強(qiáng)；保標(biāo)和買(mǎi)標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)；標(biāo)書(shū)工程量不準(zhǔn)確；現(xiàn)場(chǎng)考察不全面；標(biāo)書(shū)理解不明確，或

8、者翻譯不準(zhǔn)確；合同不能締約或者合同條款苛刻；報(bào)價(jià)失誤；投標(biāo)保函被沒(méi)收風(fēng)險(xiǎn)。 案例:中鐵六局億元買(mǎi)標(biāo)中鐵六局合福鐵路指揮部一位負(fù)責(zé)人說(shuō)，2010年2、3月份，工程中標(biāo)以前，福建信通公司找到中鐵六局，提出若隧道工程由他們施工，他們有“關(guān)系”中這個(gè)標(biāo)?？紤]到不這樣做也中不了標(biāo)，所以就答應(yīng)與他們合作。這位負(fù)責(zé)人表示，2010年4月，在福建信通公司的“關(guān)系”幫助下，中鐵六局順利中標(biāo)，于是“兌現(xiàn)”承諾：隧道工程交由福建信通公司施工。2011年劉志軍落馬之后，鐵道部加強(qiáng)了工程轉(zhuǎn)包和違規(guī)分包的清理工作，中鐵六局不得不清退福建信通公司。被半路清退的福建信通顯然不愿意接受這個(gè)殘酷的現(xiàn)實(shí)，自己搞來(lái)的“標(biāo)”現(xiàn)在成了中

9、鐵六局一家的了，所以要跟中鐵六局分?jǐn)偛⒂懸约簝|元買(mǎi)標(biāo)的成本，結(jié)果沒(méi)有談攏。雙方可能因?yàn)殚L(zhǎng)期野外施工有了“尚武”的精神，發(fā)生了血腥的斗毆，也讓事情的真相被揭開(kāi)億元買(mǎi)標(biāo)！違規(guī)中標(biāo)！號(hào)稱(chēng)公開(kāi)、公正、透明的招標(biāo)后的黑幕！ （2）施工階段的風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)濟(jì)和法律風(fēng)險(xiǎn)：例如通貨膨脹、匯率損失、稅法或其它法規(guī)改變、本地保護(hù)主義、價(jià)格上漲與價(jià)格調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、外匯管制、稅收風(fēng)險(xiǎn)等； 政治風(fēng)險(xiǎn)：例如政變、內(nèi)亂、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、政策改變、政府更迭、國(guó)際制裁或禁運(yùn)、國(guó)家拒付債務(wù)、與鄰國(guó)或其它國(guó)家關(guān)系緊張等；案例:利用政治風(fēng)險(xiǎn) S公司在C國(guó)以預(yù)期利潤(rùn)為負(fù)數(shù)的報(bào)價(jià)奪取了一項(xiàng)總價(jià)達(dá)2.27億美元的大型建筑群工程。合同工期長(zhǎng)達(dá)4年之久。

10、施工期間，該國(guó)發(fā)生了大規(guī)模的政治動(dòng)亂。該國(guó)政府宣布發(fā)生了反革命暴亂，當(dāng)局宣布對(duì)部分地區(qū)實(shí)行戒嚴(yán)。工程所在地恰好在戒嚴(yán)地區(qū)。戒嚴(yán)期間發(fā)生了槍擊事件，工地上有個(gè)別工人在正常作業(yè)時(shí)被流彈擊傷，已安裝好的巨幅玻璃有幾塊被子彈擊穿。S公司遂停工半月，將其外籍雇員遣散回家。半月之后，C國(guó)秩序恢復(fù)正常，工程全面復(fù)工。但S公司則巧妙地利用該政治事件向業(yè)主提出巨額索賠。 索賠理由是8000名施工人員在生命無(wú)保障的環(huán)境下施工，因槍擊威脅而只好對(duì)幾千塊巨幅玻璃加強(qiáng)保護(hù)措施，由此而增加巨額費(fèi)用；外籍雇員臨時(shí)遣散期間工資照發(fā)等相關(guān)費(fèi)用導(dǎo)致工程開(kāi)支加大。 事實(shí)上，槍擊事件僅發(fā)生一次，且持續(xù)時(shí)間不足一分鐘，且是朝天開(kāi)槍?zhuān)?/p>

11、傷工人只是被流彈誤傷而已。該承包商對(duì)當(dāng)時(shí)的形勢(shì)冷靜分析后，根本沒(méi)有停工，多數(shù)外籍工人并不曾被遣返；承包商也沒(méi)有對(duì)數(shù)千塊巨幅玻璃采取保護(hù)措施。機(jī)遇是當(dāng)時(shí)負(fù)責(zé)監(jiān)理的工程師已基本不到現(xiàn)場(chǎng)。承包商深知在這個(gè)時(shí)刻向監(jiān)理工程師反映的情況，監(jiān)理工程師是不會(huì)親赴現(xiàn)場(chǎng)查證的，更不會(huì)當(dāng)即駁回。按照國(guó)際慣例，如果監(jiān)理工程師在收到承包商報(bào)告7天內(nèi)不予回復(fù)即視同其認(rèn)可。承包商巧妙地利用了這一大好時(shí)機(jī)，開(kāi)列了大批費(fèi)用開(kāi)支清單，并提出人身安全補(bǔ)償?shù)囊?。待工程師審閱時(shí)，早已過(guò)了7天的期限，因而無(wú)法駁回，致使其索賠要求基本被滿足。 S公司從風(fēng)險(xiǎn)一發(fā)生就立即想到利用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大索賠收益的可能，積極主動(dòng)地創(chuàng)造索賠機(jī)會(huì)，充分做好了索賠

12、準(zhǔn)備工作，輕松地達(dá)到借風(fēng)險(xiǎn)謀利之目的。案例:利用政治風(fēng)險(xiǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)：例如工程款支付風(fēng)險(xiǎn)、開(kāi)戶行信用問(wèn)題、施工方案變更要求承包商增加投入、保函被沒(méi)收風(fēng)險(xiǎn)等；公共關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)：例如承包商、業(yè)主、監(jiān)理工程師、出資方等單位的關(guān)系、承包商聯(lián)營(yíng)體內(nèi)部協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)、承包商與分包商的關(guān)系、承包商與當(dāng)?shù)厝罕姾驼年P(guān)系等；自然與環(huán)境：例如地質(zhì)復(fù)雜、氣候和水文條件異常、施工現(xiàn)場(chǎng)治安惡劣、洪水、地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、雷電等不可抗自然力等；材料設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)：例如材料設(shè)備不符合要求、采購(gòu)周期長(zhǎng)等；人員風(fēng)險(xiǎn)：例如業(yè)主、監(jiān)理工程師從業(yè)人員的素質(zhì)問(wèn)題；項(xiàng)目經(jīng)理及主要業(yè)務(wù)人員不稱(chēng)職、人員配置不合理、工作積極性不高、工作不協(xié)調(diào)；勞工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，包括

13、當(dāng)?shù)毓と说募夹g(shù)熟練程度、工作效率、工作態(tài)度和紀(jì)律性；管理風(fēng)險(xiǎn)；勞工糾紛風(fēng)險(xiǎn)； 施工風(fēng)險(xiǎn)：例如質(zhì)量不合格、施工方法落后、施工新方法行不通、施工安全策略不當(dāng)、由承包商承擔(dān)的設(shè)計(jì)責(zé)任、與相鄰標(biāo)段或相關(guān)工作的銜接問(wèn)題、其它風(fēng)險(xiǎn)等；合同管理風(fēng)險(xiǎn)案例：利用合同條款遺漏風(fēng)險(xiǎn) 葡萄牙一家承包公司于1986年在法國(guó)承包一項(xiàng)咖啡生產(chǎn)線工程。合同中沒(méi)有提及外界罷工對(duì)其造成影響應(yīng)如何處理。1989年底，法國(guó)因鬧學(xué)潮而觸發(fā)了大規(guī)模的罷工，該咖啡生產(chǎn)線項(xiàng)目也受到一些影響，但并未曾造成較大損失，因?yàn)槌邪虒?duì)法國(guó)經(jīng)常發(fā)生罷工事件已有思想準(zhǔn)備，已預(yù)先采取了預(yù)防措施，使用的工人多數(shù)是外籍勞工，住在工地，沒(méi)有人參加罷工。 罷工事件

14、發(fā)生后，該承包商立即致函監(jiān)理工程師，指出罷工應(yīng)視為不可抗力事件。由于在法國(guó)從來(lái)沒(méi)有人認(rèn)為罷工違法，業(yè)主及監(jiān)理工程師均認(rèn)為罷工屬正常事件，故拒絕該承包商的索賠要求。由此引起雙方爭(zhēng)端，最后訴諸國(guó)際仲裁。 仲裁庭在裁決該案時(shí)，首先查閱承包合同，未發(fā)現(xiàn)對(duì)罷工有明確規(guī)定。但承包合同中有一條款規(guī)定：“凡本合同未涉及的事宜將依據(jù)國(guó)際慣例或國(guó)家現(xiàn)行法律解決”。于是仲裁庭依據(jù)法國(guó)的憲法裁決承包公司勝訴。 本案例的承包商并非不了解法國(guó)的立法與執(zhí)法之間的差別，他很清楚法國(guó)的憲法不允許罷工，而執(zhí)法時(shí)對(duì)罷工又是默許的。承包商在締約時(shí)故意不要求寫(xiě)進(jìn)罷工處理?xiàng)l款，等到機(jī)會(huì)成熟時(shí)再利用其合同中條款的遺漏提出索賠要求。雖遭業(yè)主

15、方面拒絕，但他堅(jiān)信索賠能夠成功，因?yàn)樗钪T工是違反法國(guó)憲法的。 多數(shù)情況下，如果合同條款中對(duì)某種或某些情況不曾提及(有時(shí)是咨詢公司認(rèn)為眾所周知的事情而懶得提及)，而在合同中規(guī)定參照國(guó)際慣例或依據(jù)有關(guān)法律，承包商應(yīng)分析這樣對(duì)其產(chǎn)生的利弊而決定是否提醒咨詢公司。有些情況下，某些條款的遺漏既可能給承包商造成損失，但也可能為其提供謀利的機(jī)會(huì)。承包商應(yīng)該認(rèn)真分析。如果無(wú)利可圖而只能造成損失，承包商應(yīng)在簽約前指出并補(bǔ)充完善；否則將無(wú)法彌補(bǔ)。如果利弊難以確定，則應(yīng)先保持沉默。一旦機(jī)會(huì)成熟，應(yīng)立即充分利用。（3）維修期階段的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)主或監(jiān)理不及時(shí)組織臨時(shí)驗(yàn)收或最終驗(yàn)收；由于業(yè)主或第三方對(duì)工程造成的非質(zhì)量問(wèn)題引

16、起的損壞、非承包商負(fù)責(zé)的設(shè)計(jì)缺陷以及額外增加的工作量，業(yè)主要求承包商承擔(dān)但不支付費(fèi)用；業(yè)主支付保留金慢，無(wú)理扣除部分或全部保留金，有時(shí)不及時(shí)退還保留金保函；沒(méi)有后續(xù)項(xiàng)目。該風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于使用大量工程機(jī)械的項(xiàng)目影響非常大。2建設(shè)項(xiàng)目業(yè)主所面臨的典型風(fēng)險(xiǎn)（1）未能夠按照規(guī)定的設(shè)計(jì)和建設(shè)工期完成；（2）設(shè)計(jì)階段未能獲得總體規(guī)劃、詳細(xì)規(guī)劃或建筑規(guī)范的批準(zhǔn)；（3）未預(yù)料到的不利地質(zhì)條件導(dǎo)致項(xiàng)目延誤；（4）異常的惡劣氣候?qū)е马?xiàng)目延誤；（5）工人罷工；（6）未預(yù)料的人工費(fèi)和材料費(fèi)漲價(jià)；（7）項(xiàng)目完成后，未能租出或售出；（8）現(xiàn)場(chǎng)操作事故導(dǎo)致人員傷亡；（9）操作工藝低劣導(dǎo)致結(jié)構(gòu)存在潛在的缺陷；（10）不可抗力；（1

17、1）承包商對(duì)設(shè)計(jì)延誤提出的索賠；（12）未能在業(yè)主的預(yù)算內(nèi)完成項(xiàng)目。 3對(duì)于監(jiān)理工程師，建設(shè)項(xiàng)目所面臨的典型風(fēng)險(xiǎn)（1）來(lái)自業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)：可行性研究報(bào)告缺乏嚴(yán)肅性；宏觀管理不善，投資先天不足；盲目干預(yù)，剝奪監(jiān)理工程師的權(quán)利；不尊重合同，不尊重承包商的權(quán)益；工程款不到位或結(jié)算不及時(shí)。（2）來(lái)自承包商的風(fēng)險(xiǎn)：承包商投標(biāo)不誠(chéng)實(shí)；投標(biāo)商缺乏商業(yè)道德；承包商投入不足；承包商素質(zhì)太差。（3）來(lái)自監(jiān)理工程師自身的風(fēng)險(xiǎn)：監(jiān)理公司或負(fù)責(zé)人員同類(lèi)工作經(jīng)驗(yàn)不足或技術(shù)水平不高；工作人員道德風(fēng)險(xiǎn)等。（二）智暴法 這是一種以群體專(zhuān)家組成專(zhuān)家小組，利用專(zhuān)家的創(chuàng)造性思維，集思廣益，獲取未來(lái)信息的直觀預(yù)測(cè)和辨識(shí)方法。這個(gè)詞是從英文

18、BRAINSTORMING翻譯而來(lái)，國(guó)內(nèi)也翻譯為頭腦風(fēng)暴法、集中思考法、諸葛亮?xí)h等。具體做法是：在專(zhuān)家們對(duì)工程相關(guān)信息已十分熟悉的情況下，通過(guò)專(zhuān)家會(huì)議的方式，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)因素羅列。這種方法速度比較快，提出的風(fēng)險(xiǎn)因素比較全面，能夠相互補(bǔ)充。但要求會(huì)議主持人員準(zhǔn)備充分，能夠充分調(diào)動(dòng)與會(huì)人員將積累的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)表達(dá)出來(lái)。智暴法基本原則： 緊緊圍繞目標(biāo)；人人平等，人人獨(dú)立；任意思考，自由發(fā)言，暢所欲言；禁批評(píng)、不私下交談，不干擾別人思維；不自謙，充分發(fā)揮創(chuàng)造潛力；鼓勵(lì)新、怪，也鼓勵(lì)改善或補(bǔ)充他人設(shè)想；數(shù)量越多越好，會(huì)后整理。 智暴法弱、難點(diǎn)： 組織專(zhuān)家開(kāi)會(huì)；權(quán)威專(zhuān)家或多數(shù)人的錯(cuò)誤意見(jiàn)可能左右會(huì)場(chǎng)。 （三）

19、專(zhuān)家個(gè)人調(diào)查法 由各專(zhuān)家單獨(dú)對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)狀況做出判斷，這樣受訪專(zhuān)家不受外界影響，沒(méi)有心理壓力，但考慮問(wèn)題可能具有片面性，這種方法可能花費(fèi)時(shí)間較多。 （四）德?tīng)柗品?由美國(guó)著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于50年代初發(fā)明的。它本質(zhì)上是一種匿名反饋函詢法。其做法是：在對(duì)所要預(yù)測(cè)的問(wèn)題征得各專(zhuān)家的意見(jiàn)后，進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計(jì)，再匿名反饋給各專(zhuān)家，再次征求意見(jiàn)，再集中，再反饋，直至得到較集中穩(wěn)定的意見(jiàn)。 德?tīng)柗品ㄌ攸c(diǎn)： 其一，在風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過(guò)程中發(fā)表意見(jiàn)的專(zhuān)家互相匿名，這樣可以避免公開(kāi)發(fā)表意見(jiàn)時(shí)各種心理對(duì)專(zhuān)家們的影響；其二，對(duì)各種意見(jiàn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)處理，如計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)分布的平均值和標(biāo)準(zhǔn)差等，這些進(jìn)一步的信息盡量客觀、準(zhǔn)確地

20、反饋給專(zhuān)家們供其參考；其三，有反饋地反復(fù)地進(jìn)行意見(jiàn)交換，使各種意見(jiàn)互相啟迪，集思廣益，從而容易做出比較全面客觀的預(yù)測(cè)。 德?tīng)柗品▋?yōu)缺點(diǎn)： 優(yōu)點(diǎn)：該方法有助于減少初始數(shù)據(jù)方面的偏見(jiàn)，并避免個(gè)人因素對(duì)結(jié)果產(chǎn)生的不適當(dāng)?shù)挠绊?。缺點(diǎn)：持續(xù)時(shí)間比較長(zhǎng)，費(fèi)用也相應(yīng)較高。 (五)故障樹(shù)分析法(FAT) 有人稱(chēng)之為因果分析法,提出者：1961年美國(guó)貝爾實(shí)驗(yàn)室對(duì)導(dǎo)彈發(fā)射系統(tǒng)進(jìn)行安全分析時(shí)，由沃森（Watson）和默恩斯(Mearns)提出。 其是一種演繹的邏輯分析方法，在風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)應(yīng)用中，主要是從結(jié)果尋找原因的一種辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的方法,其應(yīng)直接、全面地反映各種原因及其構(gòu)成因素與可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事故之間的關(guān)系。 建立故障樹(shù)

21、的步驟： 首先，選定頂事件某一影響最大的系統(tǒng)故障； 然后，將造成系統(tǒng)故障的原因逐級(jí)分解為中間事件； 最后，直至底事件不能或不需要分解的基本事件，構(gòu)成一張樹(shù)狀的邏輯圖，即故障樹(shù)。 故障樹(shù)在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用：-該方法利用圖解的形式，將大的故障分解為各種小的故障，然后對(duì)各種引起故障的原因進(jìn)行分析，因此可用于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分層次辯識(shí)。 -故障樹(shù)常用于直接經(jīng)驗(yàn)較少的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別目的 尋找頂事件的原因事件及原因事件的組合（最小割(交)集）； 發(fā)現(xiàn)潛在的故障； 發(fā)現(xiàn)設(shè)計(jì)的薄弱環(huán)節(jié)，以便改進(jìn)設(shè)計(jì)； 指導(dǎo)故障診斷，改進(jìn)使用和維修方案。割集、最小割集概念 割 集：故障樹(shù)中一些底

22、事件的集合，當(dāng)這些底事件同時(shí)發(fā)生時(shí)，頂事件必然發(fā)生； 最小割集：若將割集的所含的底事件任意去掉一個(gè)就不再成為割集了，這樣的割集就是最小割集。故障樹(shù)定性分析第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別降低復(fù)雜系統(tǒng)潛在事故風(fēng)險(xiǎn) 如果能使每個(gè)最小割集中至少有一個(gè)底事件恒不發(fā)生（發(fā)生概率極低），則頂事件就恒不發(fā)生，系統(tǒng)潛在事故的發(fā)生概率降到最低。指導(dǎo)系統(tǒng)的故障診斷和維修 如果系統(tǒng)某一故障模式發(fā)生了，則一定是該系統(tǒng)中與其對(duì)應(yīng)的某一個(gè)最小割集中的全部底事件全部發(fā)生了。 進(jìn)行維修時(shí)，如果只修復(fù)某個(gè)故障部件時(shí)，雖然能夠使系統(tǒng)恢復(fù)功能，但其可靠性水平還遠(yuǎn)未恢復(fù)。根據(jù)最小割集的概念，只有修復(fù)同一最小割集中的其他部件故障，才能恢復(fù)系統(tǒng)可靠性和

23、安全性設(shè)計(jì)水平。最小割集的意義第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 應(yīng)用故障樹(shù)的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)：-優(yōu)點(diǎn)：比較全面分析了項(xiàng)目中存在的主要故障原因，包括人的原因，因而包羅了系統(tǒng)內(nèi)外的所有風(fēng)險(xiǎn)；比較形象化，直觀性較強(qiáng)。 -缺點(diǎn)：應(yīng)用于大系統(tǒng)時(shí)，容易產(chǎn)生遺漏和錯(cuò)誤。 (六)流程圖法： 流程圖法是將一個(gè)工程項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程，或工程項(xiàng)目某一部分的管理過(guò)程，或某一部分結(jié)構(gòu)的施工過(guò)程，按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個(gè)流程圖。每個(gè)模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)或利弊因素，從而給決策者一個(gè)清晰具體的印象。 案例：某國(guó)際承包工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)流程圖 （P42） (七)工作分解結(jié)構(gòu)法工程分解結(jié)構(gòu)法即按等級(jí)把項(xiàng)目分解成子項(xiàng)目，子項(xiàng)目再分解成更小的工

24、作單元，直至最后分解成具體工作的分析方法。用工作分解結(jié)構(gòu)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，可將工程項(xiàng)目分解為單項(xiàng)工程、單位工程和分部分項(xiàng)工程，然后從底層單元開(kāi)始逐步辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。總之： -風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)應(yīng)注意以下三個(gè)方面的問(wèn)題：1可靠性問(wèn)題：是否有嚴(yán)重的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)未被發(fā)現(xiàn)或認(rèn)識(shí)造成遺漏。2成本問(wèn)題：盡量降低成本。盡量做到只收集和處理與工程項(xiàng)目有關(guān)的信息資料，用盡量少的數(shù)據(jù)、信息和現(xiàn)象，從本質(zhì)上闡明盡可能多的問(wèn)題。3偏差問(wèn)題：由于客觀事件或環(huán)境的限制，往往使得到的信息和數(shù)據(jù)與實(shí)際有出入，或者由于研究者主觀認(rèn)識(shí)上的原因，使調(diào)查結(jié)果發(fā)生偏差。 第四章 風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)和概率分布第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)分析第二節(jié) 概率的計(jì)算第三節(jié) 概率分布投資于安

25、全設(shè)施 到1993年,總部位于路易斯維爾德肯德基(KFC)還沒(méi)有以任何合理的有意義的方式投資于安全措施。其損失發(fā)生頻率和嚴(yán)重程度不斷攀升，尤其是滑倒摔傷一類(lèi)事故（超過(guò)所有事故的50%），這些受傷事件嚴(yán)重影響盈利能力。 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)理應(yīng)使高級(jí)管理層相信投資于安全是一項(xiàng)增加收益的合理辦法。 他們建議拿出100萬(wàn)美元投資于安全措施，并得到了批準(zhǔn)。結(jié)果是第一年初始投資的100萬(wàn)美元僅在6個(gè)月內(nèi)就通過(guò)滑倒摔傷事故下降54%而得以“回收”，這還引起賠付雇員和顧客受傷的金額的下降。高級(jí)管理層明顯看到了投資于安全措施的價(jià)值，因此該計(jì)劃被延展并最終命名為年度安全操作計(jì)劃。 到1996年中期，肯德基已在其2000

26、家店中的1500多家運(yùn)用了各種防滑技術(shù)。與其它成本節(jié)約方面的創(chuàng)新相結(jié)合，肯德基在這一時(shí)期內(nèi)將平均每個(gè)店用于雇員受傷的成本下降了一半。在這個(gè)計(jì)劃的存續(xù)期間，通過(guò)所有這些創(chuàng)新，每年總共可節(jié)約500萬(wàn)美元以上。因此，這個(gè)全面投資計(jì)劃現(xiàn)在一直是肯德基的策劃和財(cái)務(wù)分配過(guò)程的一部分并被認(rèn)作是經(jīng)營(yíng)的一部分也就不足為奇了。64一、數(shù)據(jù)的收集 收集數(shù)據(jù)是風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)分析的第一步。 收集數(shù)據(jù)的表格設(shè)計(jì)二、數(shù)據(jù)的表示 （一）頻數(shù)分布 （二）頻數(shù)分布比較 （三）相對(duì)頻數(shù)分布 （四）累積頻數(shù)分布 （五）圖形法 直方圖、餅狀圖、拄狀圖、曲線圖（趨勢(shì)圖、增長(zhǎng)率圖）第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)分析第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)分析三、數(shù)據(jù)的計(jì)量 （一）位

27、置的計(jì)量 平均數(shù)(算術(shù)平均數(shù)、幾何平均數(shù))、中位數(shù) （二）衡量數(shù)據(jù)的離散性 標(biāo)準(zhǔn)差、變差系數(shù) （三）偏態(tài) 偏態(tài)值，偏態(tài)分布（右偏分布或左偏分布）NEXT PLACE平均指標(biāo)的意義 在風(fēng)險(xiǎn)分析中，事故損失的平均指標(biāo)能提供很多信息。 利用損失平均指標(biāo)與同類(lèi)型的企業(yè)進(jìn)行比較，以了解本企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的水平，找出差距，決定對(duì)策。 與國(guó)家或部門(mén)頒布的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比較，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)提供依據(jù)。 風(fēng)險(xiǎn)管理者可利用本單位不同時(shí)期的損失平均指標(biāo)的變化，來(lái)分析損失的發(fā)展趨勢(shì)和通過(guò)發(fā)展趨勢(shì)歸納出損失發(fā)生的規(guī)律。 利用平均指標(biāo)還可以分析與事故發(fā)生的有關(guān)因素的影響程度。如對(duì)汽車(chē)的致?lián)p事故。GO BACK一、概率的計(jì)算方法 （一）先驗(yàn)概率 （二）經(jīng)驗(yàn)概率 （三）主觀概率二、復(fù)合概率 （一）擇一事件 計(jì)算一個(gè)事件或另一個(gè)事件發(fā)生的概率。遵循加法法則事件是互斥的： P(A或B)=P(A)+P(B)事件是非互斥的：P(A或B)=P(A)+P(B)-P(A和B)第二節(jié) 概率的計(jì)算6869（二）聯(lián)合事件 計(jì)算多個(gè)事件同時(shí)發(fā)生的概率 遵循乘法法則相互獨(dú)立事件：一