醫(yī)療公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理分析

1、泓域/醫(yī)療公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理分析醫(yī)療公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理分析xx有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113455118 一、 項(xiàng)目基本情況 PAGEREF _Toc113455118 h 3 HYPERLINK l _Toc113455119 二、 因果圖分析的作用與缺點(diǎn) PAGEREF _Toc113455119 h 5 HYPERLINK l _Toc113455120 三、 繪制因果圖的注意事項(xiàng) PAGEREF _Toc113455120 h 6 HYPERLINK l _Toc113455121 四、 事件樹分析法 PAGEREF _Toc11345

2、5121 h 7 HYPERLINK l _Toc113455122 五、 故障樹分析法 PAGEREF _Toc113455122 h 8 HYPERLINK l _Toc113455123 六、 風(fēng)險(xiǎn)源分析法 PAGEREF _Toc113455123 h 11 HYPERLINK l _Toc113455124 七、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本功能 PAGEREF _Toc113455124 h 15 HYPERLINK l _Toc113455125 八、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建原則 PAGEREF _Toc113455125 h 16 HYPERLINK l _Toc113455126

3、九、 管理信息系統(tǒng)的基本概念 PAGEREF _Toc113455126 h 21 HYPERLINK l _Toc113455127 十、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)概述 PAGEREF _Toc113455127 h 21 HYPERLINK l _Toc113455128 十一、 公司簡(jiǎn)介 PAGEREF _Toc113455128 h 30 HYPERLINK l _Toc113455129 公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc113455129 h 31 HYPERLINK l _Toc113455130 公司合并利潤(rùn)表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc113455130 h

4、32 HYPERLINK l _Toc113455131 十二、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc113455131 h 32 HYPERLINK l _Toc113455132 十三、 行業(yè)的周期性、區(qū)域性和季節(jié)性特征 PAGEREF _Toc113455132 h 32 HYPERLINK l _Toc113455133 十四、 必要性分析 PAGEREF _Toc113455133 h 33 HYPERLINK l _Toc113455134 十五、 SWOT分析說明 PAGEREF _Toc113455134 h 34 HYPERLINK l _Toc113455135 十六、

5、發(fā)展規(guī)劃分析 PAGEREF _Toc113455135 h 42 HYPERLINK l _Toc113455136 十七、 人力資源分析 PAGEREF _Toc113455136 h 45 HYPERLINK l _Toc113455137 勞動(dòng)定員一覽表 PAGEREF _Toc113455137 h 45 HYPERLINK l _Toc113455138 十八、 法人治理 PAGEREF _Toc113455138 h 47項(xiàng)目基本情況（一）項(xiàng)目投資人xx有限公司（二）項(xiàng)目地點(diǎn)項(xiàng)目選址位于xxx（以最終選址方案為準(zhǔn)）。（三）項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度項(xiàng)目建設(shè)期限規(guī)劃24個(gè)月。（四）投資估算項(xiàng)目總

6、投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動(dòng)資金。根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)估算，項(xiàng)目總投資17365.10萬元，其中：建設(shè)投資13171.29萬元，占項(xiàng)目總投資的75.85%；建設(shè)期利息344.49萬元，占項(xiàng)目總投資的1.98%；流動(dòng)資金3849.32萬元，占項(xiàng)目總投資的22.17%。（五）資金籌措項(xiàng)目總投資17365.10萬元，根據(jù)資金籌措方案，xx有限公司計(jì)劃自籌資金（資本金）10334.57萬元。根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)測(cè)算，本期工程項(xiàng)目申請(qǐng)銀行借款總額7030.53萬元。（六）經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)1、項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)年預(yù)期營(yíng)業(yè)收入（SP）：37900.00萬元。2、年綜合總成本費(fèi)用（TC）：28609.94萬元。3、項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)年凈利潤(rùn)（NP

7、）：6809.71萬元。4、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR）：30.03%。5、全部投資回收期（Pt）：5.23年（含建設(shè)期24個(gè)月）。6、達(dá)產(chǎn)年盈虧平衡點(diǎn)（BEP）：12374.16萬元（產(chǎn)值）。（七）主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)一覽表序號(hào)項(xiàng)目單位指標(biāo)備注1總投資萬元17365.101.1建設(shè)投資萬元13171.291.1.1工程費(fèi)用萬元11013.161.1.2其他費(fèi)用萬元1836.501.1.3預(yù)備費(fèi)萬元321.631.2建設(shè)期利息萬元344.491.3流動(dòng)資金萬元3849.322資金籌措萬元17365.102.1自籌資金萬元10334.572.2銀行貸款萬元7030.533營(yíng)業(yè)收入萬元379

8、00.00正常運(yùn)營(yíng)年份4總成本費(fèi)用萬元28609.945利潤(rùn)總額萬元9079.616凈利潤(rùn)萬元6809.717所得稅萬元2269.908增值稅萬元1753.789稅金及附加萬元210.4510納稅總額萬元4234.1311盈虧平衡點(diǎn)萬元12374.16產(chǎn)值12回收期年5.2313內(nèi)部收益率30.03%所得稅后14財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值萬元11089.07所得稅后因果圖分析的作用與缺點(diǎn)因果圖分析主要有以下幾方面作用。（1）可用于事前預(yù)測(cè)事故及事故隱患，亦可用于事后分析事故原因，調(diào)查處理事故。（2）可用來建立安全技術(shù)檔案，一事一圖。這樣便于保存，為以后的設(shè)計(jì)審查、安全管理及技術(shù)培訓(xùn)積累技術(shù)資料。（3）指導(dǎo)實(shí)踐

9、。因果圖來源于實(shí)踐又高于實(shí)踐。它使存在的問題系統(tǒng)化、條理化后，再返回到生產(chǎn)實(shí)踐中去，檢驗(yàn)和指導(dǎo)實(shí)踐，以改善管理工作。然而，因果圖在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的過程中也具有以下幾方面的局限。（1）對(duì)于導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事故原因調(diào)查的疏漏，會(huì)影響因果圖分析的結(jié)論。從某種意義上說，風(fēng)險(xiǎn)原因調(diào)查是否充分，影響著因果圖分析的結(jié)論。（2）不同風(fēng)險(xiǎn)管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素重要度的認(rèn)識(shí)不同，會(huì)影響因果圖分析的結(jié)論。由于風(fēng)險(xiǎn)管理主體的不同，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素重要度的認(rèn)識(shí)也不同，因此，風(fēng)險(xiǎn)管理者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)因素重要度的認(rèn)識(shí)是否合乎邏輯，會(huì)影響因果圖分析的結(jié)論。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理者的觀念影響因果圖識(shí)別的結(jié)論。風(fēng)險(xiǎn)管理者的主觀想法或者印象，影響著風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)論，因此，

10、在運(yùn)用因果圖分析問題時(shí)，可以采取數(shù)據(jù)分析來分析風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性，這種分析比較科學(xué)，又合乎邏輯。繪制因果圖的注意事項(xiàng)在繪制因果圖時(shí)，應(yīng)該注意以下幾個(gè)方面的問題。（1）分析的風(fēng)險(xiǎn)事故只能有一個(gè)，主骨箭頭就指向這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事故（要解決的問題）。如果風(fēng)險(xiǎn)事故有多個(gè)，則應(yīng)分別繪制因果圖。例如，同一批產(chǎn)品的長(zhǎng)度和重量都存在問題，這需要繪制兩張因果圖來分析長(zhǎng)度和重量波動(dòng)的原因。若許多結(jié)果用同一張因果圖來分析，勢(shì)必使因果圖龐大而復(fù)雜，管理的難度大，難以找到解決問題的對(duì)策。（2）重要原因不遺漏。確定引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事故的原因時(shí)，需要充分調(diào)查引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事故的各種原因，盡可能找出影響結(jié)果的重要原因，以免遺漏。在引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的各種原因

11、中，確定重要原因?qū)Y(jié)果造成的影響，是因果圖分析的關(guān)鍵。確定的原因?yàn)榉侵匾虻模梢圆焕L制因果圖。（3）確定原因應(yīng)盡可能具體。如果確定的導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的原因很抽象，分析出來的原因只能是一個(gè)大概，盡管這種因果分析圖不會(huì)出現(xiàn)太大的錯(cuò)誤，但是，對(duì)于解決問題作用不大。（4）因果圖的驗(yàn)證。如果分析的導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事故的原因無法采取措施加以解決，說明問題還沒有得到解決，需要進(jìn)一步細(xì)分原因，直到能夠采取相應(yīng)的措施為止；不能采取措施的圖形，不能稱之為因果圖。因果圖在使用的過程中，需要不斷地加以改進(jìn)。例如，有些因素需要?jiǎng)h減，有些因素需要修改，還有些因素需要增加，在反復(fù)改進(jìn)因果圖的過程中，得到對(duì)于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)有用的因果圖。事件樹

12、分析法事件樹是一種從初始原因事件起，分析各環(huán)節(jié)事件正常、失敗及發(fā)展變化過程，并預(yù)測(cè)各種可能結(jié)果的方法。一個(gè)事件樹由初因事件和系統(tǒng)事件組成。初因事件是引起事故的起因事件，一個(gè)事件樹只有一個(gè)初因事件。系統(tǒng)事件是由初因事件引起的事件，一個(gè)事件樹可有多個(gè)系統(tǒng)事件。事件序列是表示事件發(fā)生過程的一系列符號(hào)。事件樹分析的步驟歸納如下。（1）確定或?qū)ふ铱赡軐?dǎo)致系統(tǒng)嚴(yán)重后果的初因事件，并進(jìn)行分析，對(duì)于那些可能導(dǎo)致相同事件樹的初因可歸納為一類。（2）構(gòu)造事件樹，先構(gòu)造事件樹，再構(gòu)造系統(tǒng)事件樹。（3）進(jìn)行事件樹的簡(jiǎn)化。（4）進(jìn)行事件序列的定量化。事件樹簡(jiǎn)便易行，但受分析評(píng)價(jià)人員的主觀因素影響。故障樹分析法故障樹分析

13、，是安全系統(tǒng)工程的重要分析方法之一，它能對(duì)各種系統(tǒng)的危險(xiǎn)性進(jìn)行辨識(shí)和評(píng)價(jià)，不僅能分析出事故的直接原因，而且能深入地揭示出事故的潛在原因。用它描述事故的因果關(guān)系直觀、明了、思路清晰、邏輯性強(qiáng)，既可定性分析，又可定量分析。故障樹分析法首先是由美國(guó)貝爾電話研究所于1961年為研究民兵式導(dǎo)彈發(fā)射控制系統(tǒng)時(shí)提出來的，1974年美國(guó)原子能委員會(huì)運(yùn)用FTA對(duì)核電站事故進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，發(fā)表了著名的拉姆遜報(bào)告。該報(bào)告對(duì)故障樹分析作了大規(guī)模有效的應(yīng)用。此后，在社會(huì)各界引起了極大的反響，受到了廣泛的重視，從而迅速在許多國(guó)家和許多企業(yè)應(yīng)用和推廣。我國(guó)開展故障樹分析方法的研究是從1978年開始的。目前已有很多部門和企業(yè)

14、正在進(jìn)行推廣工作，并已取得大量成績(jī)，促進(jìn)了企業(yè)的安全生產(chǎn)。故障材法就是從某一事故出發(fā)，運(yùn)用邏輯推理的方法尋找引起事故的原因，即從結(jié)果推導(dǎo)出引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事故的原因。故障樹法也是我國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)局規(guī)定的事故分析的技術(shù)方法之一。（一）故障樹分析用故障樹法分析導(dǎo)致某些事故發(fā)生的前提條件，并說明哪些前提條件對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是必要的，哪些是輔助性的。故障樹法的理論基礎(chǔ)是，任何一個(gè)事故的發(fā)生，必定是一系列事件按照時(shí)間順序相繼出現(xiàn)的結(jié)果，前一事件的出現(xiàn)是隨后事件發(fā)生的條件，在事件的發(fā)展過程中，每一事件有兩種可能的狀態(tài)，即成功或者失敗。故障樹中的邏輯關(guān)系說明如下?！胺恰保狠斎胧录话l(fā)生，輸出事件就發(fā)生?！皸l件與”：輸

15、入事件同時(shí)發(fā)生且滿足某條件，輸出事件才發(fā)生?！皸l件或”：在滿足某條件下，輸入事件中至少有一個(gè)發(fā)生，輸出事件就發(fā)生?！绊樞蚺c”：輸入事件都發(fā)生，但滿足一定先后順序，輸出事件才發(fā)生。“排斥或”：輸入事件中僅有一個(gè)發(fā)生，輸出事件才發(fā)生。“單事件限制”：輸入事件僅一個(gè)且滿足某條件，輸出事件發(fā)生。以上關(guān)系都有代表符號(hào)。上例中，若知各個(gè)基本事件的概率，則所有組合情況下，上一層事件的發(fā)生概率可以求得。（二）故障樹分析的優(yōu)缺點(diǎn)故障樹分析法是以選擇某一風(fēng)險(xiǎn)因素為事件，按照邏輯推理推論其各種可能的結(jié)果及產(chǎn)生結(jié)果的途徑。故障樹分析法的優(yōu)點(diǎn)如下。（1）由于故障樹分析法是采用演繹方法分析事故的因果關(guān)系，能詳細(xì)找出系統(tǒng)各

16、種固有的潛在的危險(xiǎn)因素，為安全設(shè)計(jì)、制定安全技術(shù)措施和安全管理要點(diǎn)提供了依據(jù)。（2）能簡(jiǎn)潔、形象地表示出事故和各種原因之間的因果關(guān)系及邏輯關(guān)系。（3）在故障樹分析中，頂上事件可以是已經(jīng)發(fā)生的事故，也可以是預(yù)想的事故。通過分析找出原因，采取對(duì)策加以控制，從而起到預(yù)測(cè)、預(yù)防事故的作用。（4）可以用于定性分析，求出危險(xiǎn)因素（原因）對(duì)事故影響的大?。灰部捎糜诙糠治?，由各危險(xiǎn)因素（原因）的概率計(jì)算出事故發(fā)生的概率，從數(shù)量上說明是否能滿足預(yù)定目標(biāo)值的要求，從而明確采取對(duì)策措施的重點(diǎn)和輕重緩急的順序。（5）可選擇最感興趣的事故作為頂上事件進(jìn)行分析。這和事件樹不同，因?yàn)槭录涫怯梢粋€(gè)故障開始的，而引起的事故

17、不一定是使用者最感興趣的。故障樹分析法的缺點(diǎn)如下。（1）故障樹的繪制需要專門的技術(shù)。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中，故障樹的繪制需要專門的技術(shù)，這也是風(fēng)險(xiǎn)管理人員較少使用故障樹法分析問題的重要原因。只有風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失較大或者存在很深的安全隱患時(shí)，需要采用故障樹對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行整體分析。（2）采用故障樹法識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的管理成本比較高。由于風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)費(fèi)的限制和不斷增加的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)管理受到限制。故障樹分析風(fēng)險(xiǎn)事故的方法需要花費(fèi)大量的時(shí)間，需要搜集大量的資料，會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理成本的增加。（3）相關(guān)概率的準(zhǔn)確程度直接影響估測(cè)的結(jié)果。在故障樹分析中，有關(guān)事件概率的準(zhǔn)確程度直接影響風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)源分析法風(fēng)險(xiǎn)源分析法

18、是指對(duì)各項(xiàng)作業(yè)活動(dòng)進(jìn)行分析，找出作業(yè)活動(dòng)中具體的風(fēng)險(xiǎn)源。包括基本分析法、工作安全分析法、安全檢查表法和預(yù)先風(fēng)險(xiǎn)分析法。（一）基本分析法基本分析法是指對(duì)于某項(xiàng)作業(yè)活動(dòng)，依據(jù)“作業(yè)活動(dòng)信息”，對(duì)照危害分類和事故類型，確定本項(xiàng)作業(yè)活動(dòng)中具體的風(fēng)險(xiǎn)源。可通過詢問、交談、現(xiàn)場(chǎng)觀察、查問有關(guān)記錄，獲取有關(guān)信息進(jìn)行。（二）工作安全分析法通過分析組成成員工作任務(wù)中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)源。選定作業(yè)活動(dòng)，將其分解為若干個(gè)作業(yè)步驟，辨識(shí)危險(xiǎn)并匯總，定期檢查和回顧。（三）安全檢查表法為了系統(tǒng)地找出系統(tǒng)中的不安全因素，把系統(tǒng)加以分析，列出各層次的不安全因素，然后確定檢查項(xiàng)目，以提問方式把檢查項(xiàng)目按系統(tǒng)的組成順序編制成

19、表，以便進(jìn)行檢查評(píng)審，這種表就叫作安全檢查表。對(duì)于某項(xiàng)作業(yè)活動(dòng)、某工作系統(tǒng)、某種裝置，根據(jù)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程、規(guī)范、規(guī)定、國(guó)內(nèi)外事故案例、系統(tǒng)分析及研究的結(jié)果，結(jié)合運(yùn)行經(jīng)歷，歸納、總結(jié)所有的危害、不符合，確定檢查項(xiàng)目并按順序編制成表，以便進(jìn)行檢查或評(píng)審的一種方法。我國(guó)很多行業(yè)在長(zhǎng)期大量實(shí)踐的基礎(chǔ)上歸納制定的安全評(píng)價(jià)方法對(duì)于辨識(shí)危害很有幫助。因?yàn)樵u(píng)價(jià)是針對(duì)檢查出的問題進(jìn)行，所以其中的檢查部分就是一套系統(tǒng)、完整、實(shí)用的安全檢查表。安全檢查表的優(yōu)點(diǎn)是有問有答，給人印象深刻；簡(jiǎn)便易懂，容易掌握。缺點(diǎn)是只能作定性評(píng)價(jià)，不能給出定量評(píng)價(jià)結(jié)果；只能對(duì)已存在的對(duì)象進(jìn)行評(píng)價(jià)。安全檢查表的編制依據(jù)包括：有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程

20、、規(guī)范及規(guī)定；國(guó)內(nèi)外事故案例；通過系統(tǒng)分析確定的危險(xiǎn)部位及防范措施；研究成果。（四）預(yù)先風(fēng)險(xiǎn)分析法預(yù)先風(fēng)險(xiǎn)分析法也稱初始風(fēng)險(xiǎn)分析法，是在每項(xiàng)生產(chǎn)活動(dòng)之前，特別是在設(shè)計(jì)的開始階段，對(duì)系統(tǒng)存在風(fēng)險(xiǎn)類別、出現(xiàn)條件、事故后果等進(jìn)行概略的分析，盡可能評(píng)價(jià)出潛在的風(fēng)險(xiǎn)性。預(yù)先風(fēng)險(xiǎn)分析的依據(jù)主要是同類作業(yè)活動(dòng)或工作系統(tǒng)過去發(fā)生過的事故經(jīng)歷以及系統(tǒng)分析及研究的結(jié)果。1、分析過程應(yīng)考慮的項(xiàng)目（1）危險(xiǎn)物品；（2）系統(tǒng)部件間接口的安全性；（3）與安全有關(guān)的設(shè)備、保險(xiǎn)裝置和應(yīng)急裝置等；（4）影響控制安全性的重要的軟件命令和響應(yīng)；（5）包括生產(chǎn)環(huán)境在內(nèi)的環(huán)境條件；（6）操作、試驗(yàn)、維修和應(yīng)急規(guī)程等。2、預(yù)先風(fēng)險(xiǎn)分析的

21、目的（1）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)源，確定安全關(guān)鍵部位；（2）評(píng)價(jià)各種風(fēng)險(xiǎn)的程度；（3）確定安全性設(shè)計(jì)原則；（4）提出消除或控制風(fēng)險(xiǎn)的措施。3、預(yù)先風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容（1）審核相應(yīng)的安全性歷史資料；（2）列出主要能源的類型，并調(diào)查各種能源的使用情況，確定其控制措施；（3）確定系統(tǒng)或設(shè)備必須遵守的有關(guān)人員安全、環(huán)境和有毒物質(zhì)安全要求及其他有關(guān)規(guī)定；（4）提出糾正措施。4、預(yù)先風(fēng)險(xiǎn)分析的步驟（1）對(duì)照過去同類產(chǎn)品或系統(tǒng)發(fā)生事故的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，查明所開發(fā)系統(tǒng)（工藝、設(shè)備）是否也會(huì)出現(xiàn)同樣的問題；（2）了解所開發(fā)系統(tǒng)的任務(wù)、目的、基本活動(dòng)要求，包括對(duì)環(huán)境的了解；（3）確定可能造成的受傷、損失、功能失效或物質(zhì)損失的初始風(fēng)險(xiǎn)；

22、（4）確定初始風(fēng)險(xiǎn)的起因事件；（5）找出消除或控制風(fēng)險(xiǎn)的可能方法；（6）在風(fēng)險(xiǎn)不能控制的情況下分析最好的預(yù)防損失的方法；（7）提出采取并完成糾正措施的責(zé)任者。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，可以用不同的數(shù)字代表不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，也可以用“安全的”、“臨界的”、“危險(xiǎn)的”、“破壞性的”等詞匯代表不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本功能信息系統(tǒng)為風(fēng)險(xiǎn)管理提供數(shù)據(jù)，RMIS儲(chǔ)存與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)并允許進(jìn)行數(shù)據(jù)的檢索。該系統(tǒng)可以為報(bào)告的編制提供輸入信息，它肩負(fù)著存放與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的所有當(dāng)前和歷史信息的重要作用。其中存放的信息包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別文件（通過使用模板文件）、風(fēng)險(xiǎn)定性和定量評(píng)估文件、合同可交付成果（如果適用）以及其他風(fēng)

23、險(xiǎn)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室將使用該系統(tǒng)的信息，編制提交給高層管理層的報(bào)告并檢索日常風(fēng)險(xiǎn)管理所需要的信息。通過使用風(fēng)險(xiǎn)管理模板文件，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目都可以編制一套標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告，用以定期匯報(bào)使用，并且能夠針對(duì)特殊要求編制特殊報(bào)告。該信息與失敗報(bào)告信息系統(tǒng)和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)信息系統(tǒng)息息相關(guān)。具體而言風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本功能應(yīng)包括以下6個(gè)方面。（1）將信息技術(shù)應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作，建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，包括信息的采集、存儲(chǔ)、加工、分析、測(cè)試、傳遞、報(bào)告、披露等。（2）采取措施確保向風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)輸入的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)量化值的一致性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、可用性和完整性。對(duì)輸入信

24、息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得更改。（3）能夠進(jìn)行對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量和定量分析、定量測(cè)試；能夠?qū)崟r(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)矩陣和排序頻譜、重大風(fēng)險(xiǎn)和重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控狀態(tài)；能夠?qū)Τ^風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警上限的重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施信息報(bào)警；能夠滿足風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部信息報(bào)告制度和企業(yè)對(duì)外信息披露管理制度的要求。（4）實(shí)現(xiàn)信息在各職能部門、業(yè)務(wù)單位之間的集成與共享，既能滿足單項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，也能滿足企業(yè)整體和跨職能部門、業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理綜合要求。（5）確保風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和安全，并根據(jù)實(shí)際需要不斷進(jìn)行改進(jìn)、完善或更新。（6）補(bǔ)充、調(diào)整、更新已有的管理流程和管理程序，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，將風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)各項(xiàng)管理業(yè)務(wù)流程

25、及管理軟件統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一實(shí)施、同步運(yùn)行。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建原則管理信息系統(tǒng)的開發(fā)，是“三分技術(shù)、七分管理”。對(duì)于像企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的開發(fā)，管理領(lǐng)域知識(shí)顯得非常重要，首先對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的成因、分析與評(píng)估方法、模型的建立等要十分了解；其次對(duì)管理信息系統(tǒng)的開發(fā)原理和過程也要十分清楚。國(guó)外很多銀行開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)是自主開發(fā)、借助外力、積累經(jīng)驗(yàn)、調(diào)整改進(jìn)，很值得國(guó)內(nèi)企業(yè)參考借鑒。企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理涉及單位的各個(gè)部門、整個(gè)運(yùn)營(yíng)和管理流程和全體人員，是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程。因此，建立企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)除了要遵循信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí)的一般原則之外，還要根據(jù)企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的特殊性及其對(duì)風(fēng)

26、險(xiǎn)管理的特殊要求，遵循一些特殊原則。1、一般原則（1）規(guī)范系統(tǒng)開發(fā)過程。信息系統(tǒng)的建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程、必須按照軟件工程的規(guī)律來組織系統(tǒng)的開發(fā)、必須建立嚴(yán)格的軟件工程控制方法，要求開發(fā)組的每一個(gè)人都要遵守軟件工程規(guī)范。經(jīng)驗(yàn)證明，沒有規(guī)范就不可能開發(fā)出用戶滿意的系統(tǒng)。（2）正確的開發(fā)策略與方法。為了保證信息系統(tǒng)的開發(fā)質(zhì)量、降低開發(fā)費(fèi)用及提高系統(tǒng)開發(fā)的成功率，必須借助于正確的開發(fā)策略和科學(xué)的開發(fā)方法。管理信息系統(tǒng)的開發(fā)方法有很多種，如結(jié)構(gòu)化生命周期法、企業(yè)系統(tǒng)規(guī)劃法、戰(zhàn)略數(shù)據(jù)規(guī)劃法、原型法和面向?qū)ο蠓ǖ龋渲凶顬槌Ｓ玫氖墙Y(jié)構(gòu)化生命周期法和原型法。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的開發(fā)，可以采用復(fù)合的開發(fā)策略、將

27、生命周期法與原型法相結(jié)合、以原型演化法作為系統(tǒng)開發(fā)的過程模型，以面向功能開發(fā)方法為主、結(jié)合面向?qū)ο蠛突跇?gòu)件的方法進(jìn)行開發(fā)，在系統(tǒng)分析、設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)中借鑒項(xiàng)目管理的管理思想。（3）整體性原則。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是相互聯(lián)系，相互作用的諸要素組成的綜合體。必須從整體和各組成部分的相互關(guān)系來考察企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，從整體目標(biāo)和功能出發(fā)，正確處理各風(fēng)險(xiǎn)管理子系統(tǒng)之間及子系統(tǒng)內(nèi)部各組成部分之間的相互關(guān)系和相互作用。為了使這一大系統(tǒng)能夠協(xié)調(diào)地運(yùn)行，前提條件就是所有子系統(tǒng)的信息要素必須有統(tǒng)一規(guī)定，有一套公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。（4）分解協(xié)調(diào)原則。企業(yè)經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)的特殊性決定了其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)在種類、風(fēng)險(xiǎn)因素的來源上都更加復(fù)雜

28、、多樣，因此企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性可想而知。分解協(xié)調(diào)原則，就是要求在建立信息系統(tǒng)時(shí)，要把復(fù)雜問題轉(zhuǎn)化成若干相對(duì)簡(jiǎn)單的子問題以方便求解。在處理各類子問題時(shí)，還必須根據(jù)整個(gè)系統(tǒng)的整體功能和目標(biāo)，協(xié)調(diào)各子系統(tǒng)的行為、功能與目標(biāo)，以保證整體功能目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（5）目標(biāo)優(yōu)化原則。所謂目標(biāo)優(yōu)化原則對(duì)簡(jiǎn)單系統(tǒng)來說，是求最優(yōu)解，對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)來說，求的是滿意解。鑒于目前在理論領(lǐng)域，某些風(fēng)險(xiǎn)還不能用準(zhǔn)確的量化指標(biāo)來加以衡量，有些風(fēng)險(xiǎn)即使理論上已經(jīng)有了評(píng)估模型，但也可能由于現(xiàn)實(shí)的數(shù)據(jù)問題，還不能實(shí)現(xiàn)。因此，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建立，是在目前的條件下，最大可能性地去實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制，即達(dá)到目前所能達(dá)到的最滿意的風(fēng)險(xiǎn)

29、管理目標(biāo)。需要指出的是，以上5原則是系統(tǒng)方法中處理復(fù)雜系統(tǒng)問題的5個(gè)主要原則，并非全部原則。在處理實(shí)際問題時(shí)，還需在這些原則的指導(dǎo)下，根據(jù)問題的特點(diǎn)，確定求解的具體方法和策略。2、特殊原則（1）易用的原則。風(fēng)險(xiǎn)管理信息管理系統(tǒng)不同于財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)軟件，只需要少數(shù)人經(jīng)過培訓(xùn)、掌握使用方法就可以，而是涉及多個(gè)部門、多個(gè)崗位、多個(gè)人員的工作。因此，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，尤其是風(fēng)險(xiǎn)因素的錄入系統(tǒng)，要在保證全面、完整地基礎(chǔ)上，容易操作，簡(jiǎn)單易用。（2）整體性保障原則。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)字神經(jīng)系統(tǒng)，影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展的每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)要素都應(yīng)納入此系統(tǒng)，因此，它需要與各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)有通暢的

30、信息接口，充分利用原有的系統(tǒng)資源。新的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)雖然與其他各業(yè)務(wù)系統(tǒng)有交接，但又獨(dú)立于其他任何一個(gè)系統(tǒng)，其他系統(tǒng)的運(yùn)行本身并不影響風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的運(yùn)行，它自身是一個(gè)整體，是一個(gè)專門為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理提供技術(shù)支持的完整系統(tǒng)。并且，此系統(tǒng)內(nèi)部的各功能模塊，也可以獨(dú)立升級(jí)、增添或自行設(shè)計(jì)開發(fā)，以保證整體信息系統(tǒng)的發(fā)展和完善，適應(yīng)企業(yè)不斷發(fā)展的需求。（3）實(shí)用性與適應(yīng)性原則。由于風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性，所以構(gòu)建的該系統(tǒng)必須更加注意具有較強(qiáng)的實(shí)用性，這樣才能為企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理提供技術(shù)支撐。由于很多風(fēng)險(xiǎn)是不可預(yù)知的，隨著企業(yè)與環(huán)境的發(fā)展，新的風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)可能出現(xiàn)，所以企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，從最開始就應(yīng)該適應(yīng)

31、于多種運(yùn)行環(huán)境，而且還必須具有應(yīng)變能力，以適應(yīng)未來變化的環(huán)境和需求。例如，對(duì)某類風(fēng)險(xiǎn)及沒有考慮到的風(fēng)險(xiǎn)因素，要在技術(shù)設(shè)計(jì)上為留待以后的系統(tǒng)改進(jìn)做好準(zhǔn)備。（4）先進(jìn)性與發(fā)展性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是以業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)為基礎(chǔ)建立的。企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)信息，是在業(yè)務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生、通過業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)采集處理的。其收集和提供的信息，既有企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中產(chǎn)生的內(nèi)源信息，又有社會(huì)經(jīng)濟(jì)的外源信息，這些信息不僅在企業(yè)內(nèi)部交流傳遞，而且在企業(yè)之間、企業(yè)與社會(huì)之間進(jìn)行交換，是一個(gè)開放性的系統(tǒng)。保證風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)能夠獲得足夠的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析處理，必須建立一個(gè)快速有效的風(fēng)險(xiǎn)信息收集網(wǎng)絡(luò)。因此從長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度考慮，要采用當(dāng)代最新技

32、術(shù)，建立一種新的、開放的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。管理信息系統(tǒng)的基本概念簡(jiǎn)單地說，管理信息系統(tǒng)就是管理一些信息的一個(gè)系統(tǒng)，它可以是一個(gè)很大的系統(tǒng)，也可以是一個(gè)很簡(jiǎn)單的系統(tǒng)。一個(gè)企業(yè)制定目標(biāo)之后，接著就是一連串的決策，而決策來自于管理者，管理者依靠信息的收集來決策。在傳統(tǒng)概念里，管理者收集信息的效率太低，而現(xiàn)在因?yàn)殡娮有畔r(shí)代的來臨，許許多多重復(fù)性的工作都交給了計(jì)算機(jī)處理，進(jìn)而加強(qiáng)了效率。漸漸地，管理信息系統(tǒng)發(fā)展起來，它可以使管理者更有效率地得知一切最新、最正確的信息，以快速作出決策。現(xiàn)在大多數(shù)企業(yè)都已經(jīng)接受管理信息系統(tǒng)的概念，至于用在什么地方，就需要視企業(yè)的需求和創(chuàng)新情況來定。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)概述（一

33、）什么是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)的概念與風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)合，便產(chǎn)生了風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。所謂的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的最終目的是為了企業(yè)對(duì)于任何風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，均能預(yù)先通過各種方案，以最小的代價(jià)來達(dá)到管理風(fēng)險(xiǎn)的最大效益，而獲得企業(yè)經(jīng)營(yíng)的安全。由此可知，風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)與企業(yè)政策有關(guān)，是屬于管理信息系統(tǒng)應(yīng)用觀念中的策略規(guī)劃層次。因此風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可簡(jiǎn)單定義為：收集、分析與規(guī)劃組織中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理信息的系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是管理信息系統(tǒng)中必不可少的系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員由此認(rèn)識(shí)并處理現(xiàn)實(shí)的或者潛在的偶然損失，以抵御偶然損失所產(chǎn)生的不利效應(yīng)，降低風(fēng)險(xiǎn)成本。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是為整個(gè)經(jīng)濟(jì)單位及其每個(gè)損失暴露單位而設(shè)置的工具，對(duì)

34、于風(fēng)險(xiǎn)管理全過程乃至經(jīng)濟(jì)單位的全部活動(dòng)都起著重要的作用。這里需要指出的是，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以減少的不是損失的不確定性，而是減少作出的有關(guān)決策的不確定性，這是管理信息系統(tǒng)的最終目的。一個(gè)管理信息系統(tǒng)，特別是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，應(yīng)該使一個(gè)管理人員相信在現(xiàn)有的數(shù)據(jù)信息條件下作出的決策是最優(yōu)的。其次，要明確業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和管理信息。數(shù)據(jù)是指一些孤立、分散的事實(shí)，它是不便于作出推斷和結(jié)論的；而信息是指有助于決策的、經(jīng)過企業(yè)加工過的數(shù)據(jù)。信息和數(shù)據(jù)之間的這種區(qū)別表明了許多管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)具有潛在的缺陷，即存在很多未提供足夠的管理信息的數(shù)據(jù)。一個(gè)設(shè)計(jì)得較好的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)能將數(shù)據(jù)有機(jī)組合，提供正

35、確的信息，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用范圍可以包括業(yè)務(wù)處理、標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告和提供數(shù)據(jù)庫的隨機(jī)存取及支持風(fēng)險(xiǎn)管理決策的定量分析。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)發(fā)展階段風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的概念在30年之前就在國(guó)外的企業(yè)里出現(xiàn)。自從它出現(xiàn)后，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)概念已經(jīng)從簡(jiǎn)單的保險(xiǎn)索賠自動(dòng)化發(fā)展到了復(fù)雜的金融管理與決策支持系統(tǒng)，這些系統(tǒng)提供了數(shù)據(jù)整合、報(bào)告、分析與操作的功能，支持企業(yè)的整體風(fēng)險(xiǎn)管理與相關(guān)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的發(fā)展共經(jīng)歷了5個(gè)階段。（1）簡(jiǎn)單事務(wù)處理階段。計(jì)算機(jī)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的早期應(yīng)用是保險(xiǎn)損失和報(bào)廢的計(jì)算機(jī)管理，時(shí)間是20世紀(jì)60年代末。該應(yīng)用技術(shù)由少數(shù)承保人開發(fā)，幫助部分被保

36、險(xiǎn)人記錄可保損失，并對(duì)一些常見的事故的某些原因列出清單以便于風(fēng)險(xiǎn)控制。該階段有兩個(gè)明顯缺陷。過分集中于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，這些系統(tǒng)沒有充分注意到經(jīng)濟(jì)單位整體的風(fēng)險(xiǎn)成本。這樣就難以充分有效地向管理整個(gè)企業(yè)的高級(jí)管理決策層傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容。由于計(jì)算機(jī)技術(shù)較不發(fā)達(dá)，不能及時(shí)得到準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)，而不正確和過時(shí)的信息對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策來說是沒有什么實(shí)質(zhì)的決策用處的。（2）標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告階段。20世紀(jì)60年代末至70年代初，在此期間，風(fēng)險(xiǎn)成本的概念已被廣為接受，風(fēng)險(xiǎn)管理人員開始利用電腦作輔助計(jì)算和控制本企業(yè)的整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)成本。系統(tǒng)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理者和整個(gè)經(jīng)濟(jì)單位管理人員之間的交流有非常重要的意義。此階段的應(yīng)用提升到批次處理

37、的層次，各種標(biāo)準(zhǔn)的定期報(bào)表（月/季/年）廣泛地被使用，擴(kuò)大了信息的流通且有助于組織內(nèi)部管理階層的溝通。該階段有兩個(gè)明顯缺陷。雖然這一階段的系統(tǒng)可以使風(fēng)險(xiǎn)管理人員更多更快地收集數(shù)據(jù)，但很多基本數(shù)據(jù)仍來自于承保人而不是來自于企業(yè)內(nèi)部，這會(huì)造成數(shù)據(jù)的不完整。承保人提供的大量報(bào)告有時(shí)容易使風(fēng)險(xiǎn)管理部門感覺好像被置于計(jì)算機(jī)報(bào)告的海洋中，數(shù)據(jù)很多但管理信息很少。（3）數(shù)據(jù)直接調(diào)用階段。為了避免陷入許多數(shù)據(jù)中，投保人、經(jīng)紀(jì)人組織、保險(xiǎn)人開發(fā)出更為靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，使他們不僅能夠設(shè)計(jì)自己特定的報(bào)告，而且能任意調(diào)用他們自己的風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)，時(shí)間是20世紀(jì)70年代末。隨機(jī)存取數(shù)據(jù)使得風(fēng)險(xiǎn)管理人員能編制自己的報(bào)

38、表，并能對(duì)高級(jí)經(jīng)理和其他管理人員的信息需求作出反應(yīng)。這種根據(jù)需要就能以任何格式提取數(shù)據(jù)的能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理至少具有以下益處。通過與風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫的互訪，提高風(fēng)險(xiǎn)管理資料庫與客戶之間的互動(dòng)性，可以增加對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理作用的認(rèn)識(shí)。因?yàn)闈M足了管理人員的信息需求，從而獲得了他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的支持。隨著風(fēng)險(xiǎn)管理人員監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)能力的提高，企業(yè)內(nèi)部關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的溝通和通信也得以改善，因此增加了風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)其他管理人員所提問題的快速反應(yīng)能力。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理決策支持階段。交互是風(fēng)險(xiǎn)管理決策支持的核心，使計(jì)算機(jī)利用已有數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員提出的各種可供選擇方案的可能結(jié)果，并且作出最佳選擇。交互式風(fēng)險(xiǎn)管理決策支持的關(guān)

39、鍵是計(jì)算機(jī)應(yīng)具有對(duì)“whatif”查詢的反應(yīng)能力，通過數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)來預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員建議的各種行動(dòng)方案的可能結(jié)果，因此要求開發(fā)各種分析模型，用于進(jìn)行損失預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)成本分配和經(jīng)濟(jì)的預(yù)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)開始提供分析性的模塊以協(xié)助客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)成本的分析，包括風(fēng)險(xiǎn)的衡量、風(fēng)險(xiǎn)成本與效益分析、預(yù)測(cè)整體風(fēng)險(xiǎn)成本隨風(fēng)險(xiǎn)要素變化的情形、估計(jì)年度總損失以及記錄每次非預(yù)期損失幅度與頻率等。一旦證實(shí)了這些預(yù)測(cè)模型和決策支持能力之間的關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)管理人員便可在大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工作中運(yùn)用它們。其運(yùn)用范圍包括：預(yù)測(cè)一種特定風(fēng)險(xiǎn)管理措施的成本和效益；預(yù)測(cè)企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)成本的變化及各組成部分的變化；選擇企業(yè)每年的總的風(fēng)險(xiǎn)自留水

40、平；把實(shí)際采取的安全措施與事故發(fā)生頻率和損失程度聯(lián)系起來；測(cè)試各種損失準(zhǔn)備金充足與否。該階段的系統(tǒng)可以存取更為廣義上的數(shù)據(jù)庫。特別是通過調(diào)制解調(diào)器和電話線把本企業(yè)的內(nèi)部計(jì)算機(jī)與金融市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)及有關(guān)法規(guī)等外部的數(shù)據(jù)源連接起來，可以增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)作為決策支持的使用價(jià)值，這主要是因?yàn)樽鞒鰶Q策所依據(jù)的數(shù)據(jù)將更為可靠，以及計(jì)算機(jī)輔助決策的類型將更為多樣化。（5）網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用階段。20世紀(jì)90年代隨著網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)的興起、臺(tái)式計(jì)算機(jī)價(jià)格逐漸下降及計(jì)算能力的提升，RMIS逐漸向主從式架構(gòu)發(fā)展，并提供通過網(wǎng)絡(luò)讓遠(yuǎn)端計(jì)算機(jī)方便存取數(shù)據(jù)庫的功能，以快速反應(yīng)并處理風(fēng)險(xiǎn)管理的問題。網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展也使銀行保險(xiǎn)公司與客戶

41、間的互動(dòng)增加，并朝向全球化的目標(biāo)發(fā)展。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本組成RMIS主要由以下幾個(gè)部分組成：數(shù)據(jù)庫；收集、操作數(shù)據(jù)產(chǎn)生信息的程序軟件；計(jì)算機(jī)裝備一硬件；運(yùn)行RMIS的人員。1、數(shù)據(jù)庫它是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的核心，是貯存基本信息的記憶庫。像所有的管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)一樣，計(jì)算機(jī)化的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)輸出的數(shù)據(jù)應(yīng)該是有序的。而且數(shù)據(jù)必須是完備、正確、一致、相關(guān)和及時(shí)的，否則就會(huì)出現(xiàn)垃圾數(shù)據(jù)。在風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)常被分為：損失數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、法律數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)籌資數(shù)據(jù)、管理數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)控制數(shù)據(jù)。（1）損失數(shù)據(jù)。損失數(shù)據(jù)是對(duì)一個(gè)企業(yè)過去損失的細(xì)節(jié)描述，常占風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)的大部分，如事故/理賠等清單、

42、理賠準(zhǔn)備金、毀損記錄、理賠對(duì)象情況記錄、賠付記錄等。風(fēng)險(xiǎn)管理人員、經(jīng)紀(jì)人、代理人和承保人能從這些數(shù)據(jù)中得到損失頻率、程度、原因及最后處理的信息，因此能為現(xiàn)在或?qū)砻媾R的損失風(fēng)險(xiǎn)安排一個(gè)合理的準(zhǔn)備金。大部分風(fēng)險(xiǎn)管理決策需要有適當(dāng)?shù)念A(yù)測(cè)作為基礎(chǔ)，如預(yù)測(cè)未來損失金額、預(yù)測(cè)各種控制型和財(cái)務(wù)型對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的方法的效果和成本，建立一個(gè)好的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的損失數(shù)據(jù)庫能為預(yù)測(cè)打下良好的基礎(chǔ)。（2）風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)。這種類型的數(shù)據(jù)多種多樣，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員來說，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)一般與一個(gè)企業(yè)的總體特征有關(guān)，如企業(yè)財(cái)產(chǎn)、其主要供應(yīng)商和客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系及人員有關(guān)。就財(cái)產(chǎn)而言，數(shù)據(jù)庫應(yīng)能鑒別其類型、所處地點(diǎn)、原始成本和現(xiàn)行價(jià)值及所有權(quán)狀況

43、等。財(cái)產(chǎn)數(shù)據(jù)也常常包括企業(yè)不動(dòng)產(chǎn)信息、銷售商信息及對(duì)每項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的最大可能損失的估計(jì)。相關(guān)的數(shù)據(jù)類型如凈收入記錄、關(guān)鍵人物、普通員工記錄、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)記錄等。（3）法律數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)庫中的法律信息應(yīng)包括該企業(yè)的合同義務(wù)方面的詳細(xì)數(shù)據(jù)。另外，一旦企業(yè)因違反了法律而可能遭致某種法律索賠時(shí)，數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)為確定和跟蹤這些索賠提供信息。（4）風(fēng)險(xiǎn)籌資數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中的風(fēng)險(xiǎn)籌資數(shù)據(jù)提供了收入、費(fèi)用、現(xiàn)金流量、債務(wù)、借貸計(jì)劃、生產(chǎn)水平、其他資金來源、使用的現(xiàn)行數(shù)據(jù)及預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)，如資本、費(fèi)用、債務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)表等。（5）管理數(shù)據(jù)。如果一個(gè)企業(yè)的結(jié)構(gòu)是多變的，這種變化可能涉及多個(gè)部門、若干附屬機(jī)構(gòu)和分散在不同地區(qū)的

44、成本中心，數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)能反映這種層次結(jié)構(gòu)，并能將風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)分離開來以反映這種多變性。（6）風(fēng)險(xiǎn)控制數(shù)據(jù)。為了補(bǔ)充數(shù)據(jù)庫中其他部分的數(shù)據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)控制數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)包括有助于評(píng)價(jià)企業(yè)防損工作質(zhì)量和估計(jì)由此帶來效益的信息。對(duì)這樣的評(píng)估，數(shù)據(jù)庫很可能包括了行業(yè)范圍內(nèi)的各種事故發(fā)生的頻率和嚴(yán)重程度的統(tǒng)計(jì)信息，以及關(guān)于操作安全、產(chǎn)品安全和環(huán)境保護(hù)方面的信息。為了估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制的財(cái)務(wù)效益，數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)包括有關(guān)員工福利計(jì)劃、財(cái)產(chǎn)成本、汽車維修成本及醫(yī)療保健費(fèi)用。這些成本費(fèi)用信息可以用來證明防止事故和索賠所帶來的效益。2、軟件大部分風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用程序都要求具有以下軟件：數(shù)據(jù)庫管理軟件，用來增加、修改企業(yè)數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)

45、；分析軟件，執(zhí)行統(tǒng)計(jì)、分析功能；通信軟件，在計(jì)算機(jī)之間或企業(yè)之間進(jìn)行信息傳輸。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)所需軟件，部分可以直接購(gòu)買，大部分的軟件功能還需要自行開發(fā)與集成。3、硬件硬件是指計(jì)算機(jī)化的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)物理設(shè)備，即計(jì)算機(jī)本身。硬件的選擇主要取決于用戶的需要，硬件所要求的兩個(gè)重要特性是可靠性和可擴(kuò)展性。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)要求的數(shù)據(jù)庫越大，則要求功能越強(qiáng)的計(jì)算機(jī)。另外，工作站的數(shù)量也是選擇計(jì)算機(jī)時(shí)應(yīng)考慮的，在過去常見的做法是幾個(gè)人共享一個(gè)計(jì)算機(jī)終端，但現(xiàn)在傾向于每個(gè)用戶一個(gè)終端。4、網(wǎng)絡(luò)企業(yè)信息化的運(yùn)行平臺(tái)是局域網(wǎng)，大多采用客戶服務(wù)器結(jié)構(gòu)，隨著技術(shù)發(fā)展，越來越多的企業(yè)開始以Intranet

46、為平臺(tái)，采用瀏覽器服務(wù)器結(jié)構(gòu)。5、人事風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中人是最重要的，人提供和解釋數(shù)據(jù)，設(shè)計(jì)、組建、安排并維修硬件。由人來操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；由人使用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的信息來支持其決策。人員同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中成本最高的一部分，其費(fèi)用由人員工資及一些附加費(fèi)用組成。操作一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)所需的人數(shù)取決于系統(tǒng)的大小和需求。有些風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)要求有一組專家，包括計(jì)算機(jī)程序員、分析員、軟硬件專家；而有些系統(tǒng)，特別是使用現(xiàn)成軟件，并且終端很少的系統(tǒng)，也許只需一兩個(gè)系統(tǒng)輔助人員。此外，如果用戶懂得一些計(jì)算機(jī)知識(shí)，則對(duì)附加人員的需求量將減少。公司簡(jiǎn)介（一）基本信息1、公司名稱：xx有限公司2、法

47、定代表人：鄭xx3、注冊(cè)資本：810萬元4、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機(jī)關(guān)：xxx市場(chǎng)監(jiān)督管理局6、成立日期：2011-12-247、營(yíng)業(yè)期限：2011-12-24至無固定期限8、注冊(cè)地址：xx市xx區(qū)xx（二）公司簡(jiǎn)介公司全面推行“政府、市場(chǎng)、投資、消費(fèi)、經(jīng)營(yíng)、企業(yè)”六位一體合作共贏的市場(chǎng)戰(zhàn)略，以高度的社會(huì)責(zé)任積極響應(yīng)政府城市發(fā)展號(hào)召，融入各級(jí)城市的建設(shè)與發(fā)展，在商業(yè)模式思路上領(lǐng)先業(yè)界，對(duì)服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展做出了突出貢獻(xiàn)。 公司在“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)主導(dǎo)、社會(huì)參與”的總體原則基礎(chǔ)上，堅(jiān)持優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提質(zhì)增效。不斷促進(jìn)企業(yè)改變粗放型發(fā)展模式和管理方式，補(bǔ)齊生態(tài)環(huán)境保護(hù)不

48、足和區(qū)域發(fā)展不協(xié)調(diào)的短板，走綠色、協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展道路，不斷優(yōu)化供給結(jié)構(gòu)，提高發(fā)展質(zhì)量和效益。牢固樹立并切實(shí)貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，以提質(zhì)增效為中心，以提升創(chuàng)新能力為主線，降成本、補(bǔ)短板，推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。（三）公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù)項(xiàng)目2020年12月2019年12月2018年12月資產(chǎn)總額7427.365941.895570.52負(fù)債總額3302.842642.272477.13股東權(quán)益合計(jì)4124.523299.623093.39公司合并利潤(rùn)表主要數(shù)據(jù)項(xiàng)目2020年度2019年度2018年度營(yíng)業(yè)收入29797.4123837.9322348.0

49、6營(yíng)業(yè)利潤(rùn)5062.344049.873796.76利潤(rùn)總額4289.543431.633217.15凈利潤(rùn)3217.152509.382316.35歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)3217.152509.382316.35產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析適應(yīng)國(guó)際經(jīng)濟(jì)發(fā)展新趨勢(shì)，積極融入“一帶一路”國(guó)家戰(zhàn)略，以打造高水平開放合作平臺(tái)為載體，加快實(shí)施全方位開放，調(diào)整對(duì)外貿(mào)易結(jié)構(gòu)，提高利用外資水平，發(fā)展更高層次的開放型經(jīng)濟(jì)。構(gòu)建全方位開放新格局，成為開放合作的戰(zhàn)略高地。大力推進(jìn)重點(diǎn)園區(qū)開發(fā)開放。配套完善園區(qū)公共基礎(chǔ)設(shè)施和服務(wù)功能，著力打造專業(yè)化特色優(yōu)勢(shì)，加大招商引資力度，形成開放型經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。行業(yè)的周期性、區(qū)域性和季節(jié)

50、性特征1、周期性醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)與民生息息相關(guān)，本行業(yè)更多受國(guó)家醫(yī)療改革政策、醫(yī)療事業(yè)發(fā)展規(guī)劃、醫(yī)療信息化支出水平等環(huán)境變化的影響。在我國(guó)對(duì)醫(yī)療信息化建設(shè)保持高度重視、宏觀政策利好等的影響下，行業(yè)處于持續(xù)增長(zhǎng)期，醫(yī)療信息化行業(yè)周期性特征不明顯。2、區(qū)域性醫(yī)療信息化行業(yè)存在一定的區(qū)域性特征。我國(guó)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的信息化建設(shè)程度與醫(yī)療資源地區(qū)分布、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平以及醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)信息化建設(shè)的重視程度等因素緊密相關(guān)，因此整體上我國(guó)東部沿海等經(jīng)濟(jì)相對(duì)發(fā)達(dá)地區(qū)的信息化投入和建設(shè)程度較高。隨著我國(guó)中西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的提高，國(guó)家政策向區(qū)域醫(yī)療平臺(tái)建設(shè)傾斜，我國(guó)中西部地區(qū)的醫(yī)療信息化需求增速將逐漸提升，區(qū)域性特征將逐步

51、減弱。3、季節(jié)性醫(yī)療信息化行業(yè)客戶主要為醫(yī)療管理部門和醫(yī)院，其對(duì)信息產(chǎn)品、服務(wù)的采購(gòu)?fù)ǔ?zhí)行較為嚴(yán)格的預(yù)算管理制度，一般為上半年制定采購(gòu)計(jì)劃、下半年進(jìn)入項(xiàng)目執(zhí)行期。因此，醫(yī)療信息化行業(yè)具有較為明顯的季節(jié)性特征。必要性分析1、現(xiàn)有產(chǎn)能已無法滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求作為行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場(chǎng)知名度，產(chǎn)品銷售形勢(shì)良好，產(chǎn)銷率超過 100%。預(yù)計(jì)未來幾年公司的銷售規(guī)模仍將保持快速增長(zhǎng)。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設(shè)備資源已不能滿足不斷增長(zhǎng)的市場(chǎng)需求。公司通過優(yōu)化生產(chǎn)流程、強(qiáng)化管理等手段，不斷挖掘產(chǎn)能潛力，但仍難以從根本上緩解產(chǎn)能不足問題。通過本次項(xiàng)目的建設(shè)，公司將有效克服產(chǎn)能

52、不足對(duì)公司發(fā)展的制約，為公司把握市場(chǎng)機(jī)遇奠定基礎(chǔ)。2、公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級(jí)的需要隨著制造業(yè)智能化、自動(dòng)化產(chǎn)業(yè)升級(jí)，公司產(chǎn)品的性能也需要不斷優(yōu)化升級(jí)。公司只有以技術(shù)創(chuàng)新和市場(chǎng)開發(fā)為驅(qū)動(dòng)，不斷研發(fā)新產(chǎn)品，提升產(chǎn)品精密化程度，將產(chǎn)品質(zhì)量水平提升到同類產(chǎn)品的領(lǐng)先水準(zhǔn)，提高生產(chǎn)的靈活性和適應(yīng)性，契合關(guān)鍵零部件國(guó)產(chǎn)化的需求，才能在與國(guó)外企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)，保持公司在領(lǐng)域的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先地位。SWOT分析說明（一）優(yōu)勢(shì)分析（S）1、公司具有技術(shù)研發(fā)優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新能力突出公司在研發(fā)方面投入較高，持續(xù)進(jìn)行研究開發(fā)與技術(shù)成果轉(zhuǎn)化，形成企業(yè)核心的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。公司產(chǎn)品在行業(yè)中的始終保持良好的技術(shù)與質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)。此外，公司目前主要生

53、產(chǎn)線為使用自有技術(shù)開發(fā)而成。2、公司擁有技術(shù)研發(fā)、產(chǎn)品應(yīng)用與市場(chǎng)開拓并進(jìn)的核心團(tuán)隊(duì)公司的核心團(tuán)隊(duì)由多名具備行業(yè)多年研發(fā)、經(jīng)營(yíng)管理與市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的資深人士組成，與公司利益捆綁一致。公司穩(wěn)定的核心團(tuán)隊(duì)促使公司形成了高效務(wù)實(shí)、團(tuán)結(jié)協(xié)作的企業(yè)文化和穩(wěn)定的干部隊(duì)伍，為公司保持持續(xù)技術(shù)創(chuàng)新和不斷擴(kuò)張?zhí)峁┝吮匾娜肆Y源保障。3、公司具有優(yōu)質(zhì)的行業(yè)頭部客戶群體公司憑借出色的技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)，樹立了良好的品牌形象，獲得了較高的客戶認(rèn)可度。公司通過與優(yōu)質(zhì)客戶保持穩(wěn)定的合作關(guān)系，對(duì)于行業(yè)的核心需求、產(chǎn)品變化趨勢(shì)、最新技術(shù)要求的理解更為深刻，有利于研發(fā)生產(chǎn)更符合市場(chǎng)需求產(chǎn)品，提高公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。4、公司在行業(yè)

54、中占據(jù)較為有利的競(jìng)爭(zhēng)地位公司經(jīng)過多年深耕，已在技術(shù)、品牌、運(yùn)營(yíng)效率等多方面形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；同時(shí)隨著行業(yè)的深度整合，行業(yè)集中度提升，下游客戶為保障其自身原材料供應(yīng)的安全與穩(wěn)定，在現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)格局下對(duì)于公司產(chǎn)品的需求亦不斷提升。公司較為有利的競(jìng)爭(zhēng)地位是長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展的有力支撐。（二）劣勢(shì)分析（W）1、資本實(shí)力不足公司發(fā)展主要依賴于自有資金和銀行貸款，公司產(chǎn)能建設(shè)、研發(fā)投入及日常營(yíng)運(yùn)資金需求較大，目前的信貸模式難以滿足公司的資金需求，制約公司發(fā)展。尤其面對(duì)國(guó)外主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的資本實(shí)力，以及智能制造產(chǎn)業(yè)升級(jí)需求，公司需要拓寬融資渠道，進(jìn)一步提高技術(shù)水平、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)自身的競(jìng)爭(zhēng)力。2、產(chǎn)能瓶頸制約公司產(chǎn)品

55、核心技術(shù)國(guó)內(nèi)領(lǐng)先，產(chǎn)品質(zhì)量獲得客戶高度認(rèn)可，但未來隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大、產(chǎn)品質(zhì)量和性能不斷提升，訂單逐年增加，公司現(xiàn)有產(chǎn)能已不能滿足日益增長(zhǎng)的市場(chǎng)需求。面對(duì)未來逐年上升的產(chǎn)品需求量，產(chǎn)能成為制約公司快速發(fā)展的重要因素，可能會(huì)削弱公司未來在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。（三）機(jī)會(huì)分析（O）1、長(zhǎng)期的技術(shù)積累為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)目前，公司已具備產(chǎn)品大批量生產(chǎn)的技術(shù)條件，并已獲得了下游客戶的普遍認(rèn)可，為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、國(guó)家政策支持國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展近年來，我國(guó)政府出臺(tái)了一系列政策鼓勵(lì)、規(guī)范產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在國(guó)家政策的助推下，本產(chǎn)業(yè)已成為我國(guó)具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，伴隨著提質(zhì)增效等長(zhǎng)效機(jī)制

56、政策的引導(dǎo)，本產(chǎn)業(yè)將進(jìn)入持續(xù)健康發(fā)展的快車道，項(xiàng)目產(chǎn)品亦隨之快速升級(jí)發(fā)展。（四）威脅分析（T）1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（1）技術(shù)更新的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)屬于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，對(duì)行業(yè)新進(jìn)入者存在著較高的技術(shù)壁壘。公司需要自行研制工藝以保證產(chǎn)成品的穩(wěn)定性。作為新興行業(yè)，其生產(chǎn)技術(shù)和產(chǎn)品性能處于快速革新中，隨著技術(shù)的不斷更新?lián)Q代，如果公司在技術(shù)革新和研發(fā)成果應(yīng)用等方面不能與時(shí)俱進(jìn)，將可能被其他具有新產(chǎn)品、新技術(shù)的公司趕超，從而影響公司發(fā)展前景。（2）人才流失的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)屬于技術(shù)密集型行業(yè)，其技術(shù)含量較高，產(chǎn)品技術(shù)水平和質(zhì)量控制對(duì)企業(yè)的發(fā)展十分重要。優(yōu)秀的人才是公司生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，隨著行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局的變化，國(guó)內(nèi)外同行業(yè)企業(yè)的人才

57、競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。若公司未來不能在薪酬待遇、晉升體系、工作環(huán)境等方面持續(xù)提供有效的激勵(lì)機(jī)制，可能會(huì)缺乏對(duì)人才的吸引力，同時(shí)現(xiàn)有管理團(tuán)隊(duì)成員及核心技術(shù)人員也可能流失，這將對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)造成重大不利影響。（3）技術(shù)失密的風(fēng)險(xiǎn)公司在核心技術(shù)上均擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。公司制定了嚴(yán)格的保密制度并嚴(yán)格執(zhí)行，但上述措施仍無法完全避免公司核心技術(shù)的失密風(fēng)險(xiǎn)。如果公司相關(guān)核心技術(shù)的內(nèi)控和保密機(jī)制不能得到有效執(zhí)行，或因行業(yè)中可能的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等使得核心技術(shù)泄密，則可能導(dǎo)致公司核心技術(shù)失密的風(fēng)險(xiǎn)，將對(duì)公司發(fā)展造成不利影響。2、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（1）宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)公司的發(fā)展受行業(yè)整體景氣指數(shù)影響較大。行業(yè)與我國(guó)乃至全球的宏觀經(jīng)濟(jì)

58、走勢(shì)聯(lián)系緊密，使得公司面臨著一定宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。近年來，國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇程度較為有限，且我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)也正處于由高增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向平穩(wěn)增長(zhǎng)的過渡時(shí)期。未來，若國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)無法好轉(zhuǎn)，將可能影響到行業(yè)的外部需求，從而使得公司面臨產(chǎn)品需求、盈利能力下降的風(fēng)險(xiǎn)。（2）產(chǎn)業(yè)政策變化、下游行業(yè)波動(dòng)及客戶較為集中的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)作為戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，受宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)發(fā)展均衡程度、市場(chǎng)需求、其他能源競(jìng)爭(zhēng)比較優(yōu)勢(shì)等因素影響，呈現(xiàn)一定波動(dòng)性。未來若主要客戶因產(chǎn)業(yè)政策變化、下游行業(yè)波動(dòng)或自身經(jīng)營(yíng)情況變化等原因，減少對(duì)公司的采購(gòu)而公司未能及時(shí)增加其他客戶銷售，將對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及盈利能力產(chǎn)生不利影響。（3

59、）原材料價(jià)格波動(dòng)與供應(yīng)商集中的風(fēng)險(xiǎn)若未來公司主要原材料市場(chǎng)價(jià)格出現(xiàn)異常波動(dòng)，公司產(chǎn)品售價(jià)未能作出相應(yīng)調(diào)整以轉(zhuǎn)移成本波動(dòng)的壓力，或公司未能及時(shí)把握原料市場(chǎng)行情變化并及時(shí)合理安排采購(gòu)計(jì)劃，則有可能面臨原料采購(gòu)成本大幅波動(dòng)從而影響經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的風(fēng)險(xiǎn)。公司與主要供應(yīng)商形成較為穩(wěn)定的合作關(guān)系，雖然該等合作關(guān)系能保障公司原料的穩(wěn)定供應(yīng)、提升采購(gòu)效率，但若主要原料供應(yīng)商未來在產(chǎn)品價(jià)格、質(zhì)量、供應(yīng)及時(shí)性等方面無法滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，將對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生一定的不利影響。3、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)近年來相關(guān)行業(yè)發(fā)展迅速，行業(yè)集中度較高，競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步向頭部企業(yè)集中。業(yè)內(nèi)企業(yè)將面臨更加激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)也由原來的重規(guī)模

60、轉(zhuǎn)向企業(yè)的綜合實(shí)力競(jìng)爭(zhēng)，包括產(chǎn)品品質(zhì)、技術(shù)研發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷、資金實(shí)力、商業(yè)模式創(chuàng)新等。如果公司不能采取有效措施積極應(yīng)對(duì)日益增強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，不能充分發(fā)揮公司在技術(shù)、質(zhì)量、營(yíng)銷、服務(wù)、品牌、運(yùn)營(yíng)、管理等方面的優(yōu)勢(shì)，無法持續(xù)保持產(chǎn)品的領(lǐng)先地位，無法進(jìn)一步擴(kuò)大重點(diǎn)產(chǎn)品以及新研發(fā)產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，公司將面臨較大的同業(yè)企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。4、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)近年來，公司業(yè)務(wù)不斷成長(zhǎng)，資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，管理水平不斷提升。但隨著經(jīng)營(yíng)規(guī)模的迅速增長(zhǎng)，特別是未來募集資金到位和投資項(xiàng)目實(shí)施后，公司的資產(chǎn)規(guī)模及營(yíng)業(yè)收入將進(jìn)一步上升，從而在公司管理、科研開發(fā)、資本運(yùn)作、市場(chǎng)開拓等方面對(duì)管理層提出更高的要求，增加公司管理與運(yùn)作的難