股票質押式回購理財課件

1、中國民生銀行股票質押式回購理財業(yè)務介紹2013年8月 深圳中國民生銀行股票質押式回購理財業(yè)務介紹目錄一、業(yè)務模式二、標的股票 三、融入方準入 四、資金用途及還款來源目錄一、業(yè)務模式二、標的股票一、業(yè)務模式 1、批量標準化模式操作流程：民生銀行與證券公司共同協(xié)商，對產(chǎn)品交易結構、客戶準入、標的股票、融資金額、期限、質押率產(chǎn)品要素實現(xiàn)標準化處理，形成完整產(chǎn)品方案；總行對產(chǎn)品方案進行風險審批，審批通過給予合作證券公司一定規(guī)模的批量標準化理財產(chǎn)品額度，并向全行發(fā)布，各經(jīng)營機構可在額度、期限內滾動操作；各經(jīng)營機構可根據(jù)批量標準化產(chǎn)品審批條件開展項目營銷，在與證券公司合作完成盡職調查、產(chǎn)品設計及相應審批手

2、續(xù)后，直接上報總行審核后進入發(fā)行程序；放款效率：3-4個工作日；資金成本：隨行就市。優(yōu)勢：放款效率高、額度全行通用一、業(yè)務模式 1、批量標準化模式對于不符合批量標準化產(chǎn)品審批條件的單個項目，經(jīng)營機構按一般性業(yè)務報總行有權部門逐筆審批后操作；放款效率低于批量標準化。2、一般性業(yè)務4對于不符合批量標準化產(chǎn)品審批條件的單個項目，經(jīng)營機構按一般性二、標的股票標的股票的管理：包括標的股票范圍、標的股票基準質押率管理及其動態(tài)管理。民生銀行確定發(fā)布標的股票備選庫及基準質押率，跟蹤并定期或不定期對標的股票備選庫及基準質押率進行動態(tài)維護。 二、標的股票標的股票的管理：包括標的股票范圍、標的股票基1、標的股票基本

3、標準：標的股票最近一年未曾因嚴重違規(guī)受到過監(jiān)管機構處罰或警告，標的公司經(jīng)營狀況良好，最近一年無重大違法違規(guī)事件、財務報告無重大問題；上一年度未虧損，未被特別處理；標的股票不屬于法律法規(guī)禁止或合作券商限制買賣的股票范圍內；標的股票不屬于暫停上市股票、進入退市整理期股票、未完成股改的非流通股股票；股票價格無明顯的異常波動或市場操縱；本行規(guī)定的其他條件。1、標的股票基本標準：標的股票最近一年未曾因嚴重違規(guī)受到過監(jiān)2、流通股基準質押率：基準質押率（區(qū)間及上限）主板40-60%中小板30-50%創(chuàng)業(yè)板20-45%3、實際質押率確定考慮因素：融入方資質融資期限股票性質（限售）質押數(shù)量近半年漲幅等2、流通股

4、基準質押率：基準質押率（區(qū)間及上限）主板40-三、融入方準入1、法人融入方資質基本資質要求：成立2年以上，財務制度健全；注冊資本1000萬元以上，有固定經(jīng)營場所；企業(yè)及實際控制人、主要管理人員近2年無違法記錄、不良信用記錄、擔保過度、過度質押等情況。經(jīng)營情況要求：融資企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)，符合國家產(chǎn)業(yè)政策；企業(yè)內部控制制度健全，內部控制制度的完整性、合理性和有效性不存在重大缺陷；融資企業(yè)經(jīng)營狀況良好，有正常穩(wěn)定的經(jīng)營現(xiàn)金流；我行規(guī)定的其他條件。 三、融入方準入1、法人融入方資質2、自然人融入方資質滿足合作券商風險評級標準；資金用途合法合規(guī)，若資金用于其所控制的企業(yè)，則該企業(yè)應符合上述法人融入

5、方的要求；近2年無違法記錄、不良信用記錄、擔保過度、過度質押等情況；我行規(guī)定的其他條件。 2、自然人融入方資質四、資金用途符合監(jiān)管部門對銀行理財業(yè)務的監(jiān)管要求符合我行理財業(yè)務的行業(yè)投向標準與基本要求國家重點調控的“兩高一?！毙袠I(yè)，列入國家產(chǎn)業(yè)政策限制和淘汰類的項目等，包括但不限于房地產(chǎn)、傳統(tǒng)煤化工、銅冶煉、電解鋁、水泥、平板玻璃、造船、光伏、多晶硅、風電設備、鋼貿等。 融入方在民生銀行開立資金結算賬戶，監(jiān)控資金流向四、資金用途符合監(jiān)管部門對銀行理財業(yè)務的監(jiān)管要求四、交易結構1、一對一模式理財募集資金投資基金專項資管計劃或信托計劃，基金專項資管計劃或信托計劃根據(jù)我行指令投資合作券商設立定向資產(chǎn)管理計劃，該定向資產(chǎn)管理計劃投資于指定股票質押式回購項目。理財資金基金專項或信托計劃券商定向資管計劃股票質押式回購項目股票質押式回購項目股票質押式回購項目四、交易結構1、一對一模式理財資金基金專項或信托計劃券商四、交易結構2、一對多模式理財募集資金投資合作券商設立限額特定集合資產(chǎn)管理計劃（即“小集合”）優(yōu)先級份額，獲得預期固定收益，同時券商自有資金或指定其他資金認購次級份額，享有超額收益，該資產(chǎn)管理計劃投資于指定股票質押式回購項目。理財資金