2022年通用版財務(wù)部工作總結(jié)

第6頁共6頁2022年?通用版財務(wù)?部工作總結(jié)?___年?,我部認(rèn)真?貫徹和落實?黨和國家的?（范本）"?三農(nóng)"方針?,政策,嚴(yán)?格執(zhí)行金融?法律,法規(guī)?相關(guān)規(guī)定,?依法合規(guī)經(jīng)?營,制定和?完善了內(nèi)控?制度建設(shè),?強(qiáng)化成本意?識,積極拓?寬經(jīng)營渠道?,壓縮費用?開支,提高?了會計核算?水平和經(jīng)營?效益.在聯(lián)?社黨委的領(lǐng)?導(dǎo)下,努力?完成聯(lián)社主?任室下達(dá)的?工作任務(wù),?密切配合其?他部門的各?項工作,把?主要工作放?在服務(wù)于基?層上,較好?地完成了本?年度的各項?工作,現(xiàn)將?本年工作總?結(jié)匯報如下?:一,合?理制定經(jīng)營?目標(biāo),確保?全年各項指?標(biāo)的完成?年初本著"?效益優(yōu)先"?的原則,根?據(jù)省聯(lián)社給?我社制定的?各項經(jīng)營目?標(biāo)任務(wù),結(jié)?合我社上年?度經(jīng)營目標(biāo)?完成情況的?基礎(chǔ)上,科?學(xué),合理制?定了各網(wǎng)點?___資金?目標(biāo)和任務(wù)?,并于元月?一日召開首?季___資?金工作動員?大會,進(jìn)一?步提高全員?的思想認(rèn)識?,明確__?_資金工作?的目標(biāo)和任?務(wù).___?月份對各營?業(yè)網(wǎng)點反復(fù)?進(jìn)行算帳,?合理設(shè)定各?項財務(wù)指標(biāo)?,與各網(wǎng)點?主任簽訂經(jīng)?營目標(biāo)責(zé)任?制,修改和?完善了經(jīng)營?管理綜合考?核辦法,為?各網(wǎng)點明確?了經(jīng)營方向?和責(zé)任目標(biāo)?.___月?份,根據(jù)各?網(wǎng)點經(jīng)營目?標(biāo)實際完成?情況,結(jié)合?本地市場經(jīng)?濟(jì)變化特點?,及時調(diào)整?各網(wǎng)點經(jīng)營?目標(biāo),為今?年利潤計劃?的順利實現(xiàn)?進(jìn)一步奠定?基矗截止_?__月末,?各項存款余?額為___?萬元,比年?初增加__?_萬元;各?項貸款余額?為___萬?元(含貼現(xiàn)?___萬元?),比年初?增加___?萬元;不良?貸款余額為?___萬元?(不含抵債?資產(chǎn)),比?年初下降_?__萬元,?不良貸款占?各項貸款的?比例為__?_%(含貼?現(xiàn)),比年?初的___?%下降了_?__個百分?點;全轄盈?虧軋差合計?賬面盈余_?__萬元,?比去年同期?增盈___?萬元.預(yù)計?至___月?末,各項存?款余額達(dá)到?___萬元?,比年初增?加___萬?元;各項貸?款余額為_?__萬元,?比年初增加?___萬元?;不良貸款?余額為__?_萬元,比?年初下降_?__萬元,?不良貸款占?比為___?,比年初下?降___%?;全轄實現(xiàn)?各項收入為?___元,?各項支出_?__萬元,?賬面盈余_?__萬元.?二,加強(qiáng)?財務(wù)管理,?規(guī)范財務(wù)行?為,努力增?收節(jié)支1?,根據(jù)上年?財務(wù)管理經(jīng)?驗,結(jié)合今?年改革實際?情況,以"?總量控制,?效益優(yōu)先,?以收定支,?超額審批,?超限停支,?財務(wù)公開,?民主理財"?為原則,控?制水電費,?公雜費,郵?電費等費用?全年限額,?業(yè)務(wù)招待費?嚴(yán)格按照利?息收入的_?__‰序時?列支,其他?費用開支必?須報經(jīng)聯(lián)社?審批,并下?批復(fù)作為年?終考核認(rèn)賬?因素.同時?綜合考慮各?方面情況,?又給每個網(wǎng)?點額外增加?了___元?費用,從而?保證了各網(wǎng)?點經(jīng)營和管?理所需各項?費用的開支?.2,規(guī)?范財務(wù)行為?,合理控制?財務(wù)開支.?繼續(xù)執(zhí)行《?___市農(nóng)?村信用合作?社財務(wù)管理?辦法》和《?費用結(jié)報制?度》,在聯(lián)?社費用管理?委員會管理?下,詳細(xì)規(guī)?范了財務(wù)開?支的范圍,?標(biāo)準(zhǔn),審批?權(quán)限,程序?等,不斷完?善了費管會?的管理制度?,對于核定?費用以外的?費用開支,?一律提前上?報費管費研?究,審批.?截止___?月末,經(jīng)費?管會研究審?批通過的各?項費用為_?__元,其?中:各項墊?支費用__?_,購買的?低值易耗品?費用為__?_元,各種?修理費用為?___元,?營業(yè)外支出?為___元?,其他各項?費用為__?_元.3?,減少非生?息資金的占?比,加強(qiáng)應(yīng)?收利息的管?理.截止_?__月末,?我社應(yīng)收利?息帳面余額?為___萬?元,已超過?銀監(jiān)部門的?風(fēng)險控制警?戒線,我部?根據(jù)實際情?況,在主任?室的要求下?,堅持"誰?分片地區(qū),?誰負(fù)責(zé)清理?"的原則,?對各網(wǎng)點進(jìn)?行跟蹤督促?,限期清理?.截止__?_月末,應(yīng)?收利息余額?為___萬?元,預(yù)計年?末將全面完?成應(yīng)收利息?的清理工作?.三,及?時清收違規(guī)?投資,規(guī)范?投資行為?根據(jù)銀監(jiān)部?門和省聯(lián)社?清理違規(guī)投?資的要求,?加大了對違?規(guī)債券和保?險投資的清?收力度,通?過采取上門?催收洽談,?電話追問和?網(wǎng)上查詢,?委托出售等?方式,及時?清收了申銀?萬國___?萬元國債和?保險投資_?__萬元.?目前仍有保?險投資__?_萬元未收?回,正繼續(xù)?與太平洋保?險公司洽談?給付;密切?___南方?證券托管工?作,債權(quán)一?經(jīng)確定,及?時清收南方?證券___?萬元國債投?資.為規(guī)范?投資行為,?確保資金安?全,高效運?營,我部于?今年___?月制定了《?___市農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社投資業(yè)?務(wù)管理辦法?》,規(guī)定了?在銀行間債?券市場進(jìn)行?資金拆借,?債券買賣,?債券回購等?投資業(yè)務(wù)行?為.___?月份以來,?委托省聯(lián)社?在銀行間債?券市場購買?債券___?萬元,同時?與省聯(lián)社進(jìn)?行短期資金?拆放業(yè)務(wù),?提高了資金?使用效益.?四,申請?發(fā)行專項中?央銀行票據(jù)?___萬元?為進(jìn)一步?深化農(nóng)村信?用社改革,?切實用好國?家資金支持?政策,根據(jù)?國庫院《農(nóng)?村信用社改?革試點方案?___》(?國發(fā)[__?_]___?號)和中國?人民銀行《?農(nóng)村信用社?改革試點專?項中央銀行?票據(jù)操作辦?法》(銀發(fā)?[___]?___號)?,《農(nóng)村信?用社改革試?點資金支持?方案實施與?考核指引》?(銀發(fā)[_?__]__?_號)文件?精神,一季?度制定了《?_____?_市農(nóng)村信?用社增資擴(kuò)?股及降低不?良貸款計劃?書》,在報?經(jīng)___銀?監(jiān)分局批準(zhǔn)?后,一邊請?___會計?師事務(wù)所清?產(chǎn)核資,同?時進(jìn)行增資?擴(kuò)股充實資?本,采取措?施清收和降?低不良貸款?,在二季度?成功申請發(fā)?行了中央銀?行專項票據(jù)?___萬元?,并在二季?度末達(dá)到了?提前申請贖?回的條件.?五,充實?資本金,增?強(qiáng)自身的經(jīng)?營實力和抗?風(fēng)險能力?根據(jù)農(nóng)村信?用社"資本?自聚,資金?自籌,經(jīng)營?自主,盈虧?自負(fù),風(fēng)險?自擔(dān)"的要?求,通過宣?傳發(fā)動,募?集股金,完?善法___?理結(jié)構(gòu)等必?備程序,共?增擴(kuò)股金_?__萬元,?有力地支持?了地方經(jīng)濟(jì)?的發(fā)展,加?強(qiáng)了對"三?農(nóng)"的服務(wù)?,同時自身?的經(jīng)營實力?和抗風(fēng)險能?力也得到了?加強(qiáng).六?,加強(qiáng)內(nèi)控?建設(shè),堵塞?經(jīng)濟(jì)案件的?發(fā)生1,?為了進(jìn)一步?規(guī)范農(nóng)村信?用社的業(yè)務(wù)?操作,嚴(yán)格?執(zhí)行各項內(nèi)?控制度,強(qiáng)?化內(nèi)部管理?,促進(jìn)各營?業(yè)網(wǎng)點依法?合規(guī)經(jīng)營,?防止各類案?件的發(fā)生,?我們修改和?補(bǔ)充了《_?__市農(nóng)村?信用社違反?業(yè)務(wù)管理規(guī)?定和業(yè)務(wù)操?作規(guī)程處罰?辦法》,把?內(nèi)控制度考?核分為財務(wù)?會計部分,?信息科技部?分,資金營?運部分,監(jiān)?察審計部分?,安全保衛(wèi)?部分,人力?資源部分,?資產(chǎn)保全部?分共七個部?分,詳細(xì),?完整地制定?了各項業(yè)務(wù)?操作規(guī)程的?處罰辦法,?以處罰為手?段,有效地?規(guī)范了各項?業(yè)務(wù)操作規(guī)?范,提高了?全體員工的?業(yè)務(wù)素質(zhì),?加強(qiáng)了風(fēng)險?防范,防止?違章違法行?為的發(fā)生.?2,__?_月___?日至___?日,開展了?"會計互審?大檢查"活?動,我部會?同監(jiān)察審計?部選擇了_?__等五個?營業(yè)網(wǎng)點,?___全轄?___個網(wǎng)?點的主辦會?計,分五組?對這五個營?業(yè)網(wǎng)點以會?計互審的形?式對會計出?納業(yè)務(wù)核算?質(zhì)量進(jìn)行了?全面檢查.?互審組全面?調(diào)閱了被檢?查營業(yè)網(wǎng)點?的傳票,賬?冊,報表,?登記簿等會?計檔案,結(jié)?合日常業(yè)務(wù)?,對會計出?納業(yè)務(wù)過程?中好的做法?和不是之處?進(jìn)行了總結(jié)?,并形成會?計互審工作?底稿,就互?審情況進(jìn)行?了交流.活?動結(jié)束后,?我部同監(jiān)察?審計部對一?些操作業(yè)務(wù)?進(jìn)行明確的?規(guī)定,并制?定了以后會?計輔導(dǎo),檢?查的重點和?方法,此次?活動不僅適?應(yīng)了新的業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操作?要求,規(guī)范?會計出納業(yè)?務(wù)的操作行?為,而且進(jìn)?一步完善了?內(nèi)控制度,?杜絕了安全?隱患.七?,加強(qiáng)賬戶?管理,現(xiàn)金?管理及人民?幣管理防范?金融風(fēng)險?為加強(qiáng)我社?賬戶管理和?現(xiàn)金管理,?配合銀監(jiān)部?門和人民銀?行業(yè)務(wù)監(jiān)管?的需要,分?別進(jìn)行了賬?戶管理檢查?,大額現(xiàn)金?檢查.檢查?分為三個階?段進(jìn)行:?第一階段,?對照《人民?幣銀行結(jié)算?賬戶管理辦?法》和《現(xiàn)?金管理辦法?》等相關(guān)規(guī)?定,各基層?網(wǎng)點首先展?開自查,形?成自查報告?上報我部;?第二階段,?我部對各網(wǎng)?點自查報告?進(jìn)行匯總分?析,形成報?告報銀監(jiān)部?門和人民銀?行;第三階?段,配合銀?監(jiān)部門和人?民銀行對各?網(wǎng)點進(jìn)行抽?查.對檢查?所發(fā)現(xiàn)的問?題如違規(guī)支?取現(xiàn)金,違?規(guī)開設(shè)基本?賬戶等進(jìn)行?通報,結(jié)合?處罰辦法對?相關(guān)人員進(jìn)?行處罰,并?要求限期整?改.檢查通?過現(xiàn)場指導(dǎo)?,問題討論?等方式,促?進(jìn)了基層網(wǎng)?點內(nèi)勤員工?相關(guān)業(yè)務(wù)理?論水平和操?作能力,規(guī)?范了我社賬?戶開立,變?更,撤銷和?人民幣現(xiàn)金?存,取等業(yè)?務(wù)操作行為?,進(jìn)一步確?保了我社依?法合規(guī)經(jīng)營?.___月?份,結(jié)合全?市開展"反?假宣傳周"?活動,積極?開展了反假?幣宣傳活動?,在真州農(nóng)?貿(mào)市嘗新城?鎮(zhèn)街道等地?進(jìn)行宣傳,?反假活動的?開展不僅增?強(qiáng)了內(nèi)勤員?工防假,反?假的能力,?而且也提高?市民防假意?識和對假幣?的識別能力?,有效地預(yù)?防了金融犯?罪,防范了?金融風(fēng)險.?八,加強(qiáng)?培訓(xùn),強(qiáng)化?輔導(dǎo),提高?會計工作水?平1,利?用會計例會?之機(jī),__?_各網(wǎng)點主?辦會計學(xué)習(xí)?了《代收行?政罰沒款操?作說明》,?《___市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社銀行?承兌匯票業(yè)?務(wù)管理辦法?》,《__?_市農(nóng)村信?用合作聯(lián)社?銀行承兌匯?票業(yè)務(wù)操作?規(guī)程》等文?件.在綜合?業(yè)務(wù)上線后?,對全轄各?網(wǎng)點主辦會?計,記賬員?,儲蓄員分?別進(jìn)行了操?作業(yè)務(wù)培訓(xùn)?,并進(jìn)行理?論和操作實?踐考試,對?考試合格者?方允許上崗?.今年以來?,我部下發(fā)?了三期會計?業(yè)務(wù)培訓(xùn)資?料,分別是?《出納業(yè)務(wù)?培訓(xùn)資料》?,《會計憑?證編制及裝?訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)?》和《__?_市農(nóng)村信?用社報表填?制說明及相?關(guān)要求》,?并根據(jù)《出?納業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料》的內(nèi)?容,單獨對?出納員進(jìn)行?了一期培訓(xùn)?.通過多次?學(xué)習(xí)和培訓(xùn)?,不斷提高?了內(nèi)勤人員?的理論知識?水平和實際?操作能力,?確保了內(nèi)勤?人員適應(yīng)上?線后新的業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操作?要求.2,?會計檢查與?輔導(dǎo).每個?季度對全轄?各營業(yè)網(wǎng)點?的會計出納?基本制度的?落實,工作?質(zhì)量,財務(wù)?制度執(zhí)行情?況及重要空?白憑證管