2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）試卷號89

住在富人區(qū)的她2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）（圖片可根據(jù)實際調(diào)整大?。╊}型12345總分得分一.綜合題(共50題)1.單選題

下列關(guān)于股票股利的說法，正確的有（）。

Ⅰ.股票股利也稱為送股

Ⅱ.送股是股份公司對原有股東派發(fā)股票的行為

Ⅲ.送股實質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化

Ⅳ.股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價值會發(fā)生變化

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】股票股利，也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。Ⅰ、Ⅱ正確。送股時，股份公司將留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)實中股份公司一般只將未分配利潤部分轉(zhuǎn)入股本賬戶。送股實質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實股東在公司中占有的權(quán)益比例和賬面價值均無變化。Ⅲ正確，Ⅳ錯誤。

2.單選題

根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分類評價（）進(jìn)行一次。

問題1選項

A.每月

B.每半年

C.每年

D.每季度

【答案】C

【解析】證券公司分類監(jiān)管評價首先設(shè)定正常經(jīng)營的證券公司基準(zhǔn)分為100分。在基準(zhǔn)分的基礎(chǔ)上，根據(jù)證券公司風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)、持續(xù)合規(guī)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r等方面情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以確定證券公司的評價計分。分類評價每年進(jìn)行一次，評價期為上一年度5月1日至本年度4月30日。

3.單選題

下列關(guān)于證券公司客戶的交易結(jié)算資金和證券的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行

B.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

C.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

D.任何情況下不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行客戶的交易結(jié)算資金和證券

【答案】D

【解析】證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)，證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)，非因投資者本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行存入專門賬戶的投資者參與資金，D項錯誤。

4.單選題

下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪的犯罪構(gòu)成的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.欺詐發(fā)行股票、債券罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國家對證券市場的管理秩序和投資者的合法權(quán)益

B.欺詐發(fā)行股票、債券罪的主觀方面表現(xiàn)為故意或過失

C.欺詐發(fā)行股票、債券罪的犯罪主體主要是單位

D.自然人在一定條件下也能成為欺詐發(fā)行股票、債券罪的犯罪主體

【答案】B

【解析】欺詐發(fā)行股票、債券，是指發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行注冊的行為。情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，以欺詐發(fā)行股票、債券罪定罪處罰。本罪的犯罪主體主要是單位。自然人在一定條件下也能成為犯罪主體；在主觀上只能由故意構(gòu)成，過失不構(gòu)成本罪。

本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國家對證券市場的管理秩序以及投資者（即股東、債權(quán)人和公眾）的合法權(quán)益。

5.單選題

在我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段，增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力的舉措包括（）。

Ⅰ.加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白

Ⅱ.管控好宏觀層面的金融杠桿率和流動性風(fēng)險

Ⅲ.健全多層次資本市場體系，補(bǔ)齊各類金融市場的短板

Ⅳ.發(fā)揮信貸政策的結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對上市公司的信貸支持力度

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】隨著我國經(jīng)濟(jì)從高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，可以考慮從以下四個方面入手，增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力，促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)，健康發(fā)展。

第一，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，管控好宏觀層面的金融高杠桿率和流動性風(fēng)險、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險。Ⅱ正確。積極緩解金融體系資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象，引導(dǎo)資金“脫虛向?qū)崱保Ｗo(hù)好金融投資者和消費者的合法權(quán)益。

第二，健全多層次資本市場體系，補(bǔ)齊各類金融市場的短板。Ⅲ正確。中國金融部門規(guī)模高速膨脹的同時，也存在諸多發(fā)展短板。因此，需要改善金融服務(wù)，補(bǔ)齊金融短板，疏通資金進(jìn)入實體經(jīng)濟(jì)的管道。在間接融資方面，重點優(yōu)化商業(yè)銀行信貸配置結(jié)構(gòu)，深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)型改革。在直接融資方面，深化多層次資本市場建設(shè)，積極有序發(fā)展股權(quán)融資和債券市場融資，改革股票發(fā)行上市制度，完善各個市場板塊的功能定位，提供適合不同類型企業(yè)需求的多元化融資工具。?

第三，深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。Ⅰ正確。隨著《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《資管新規(guī)》）落地和金融監(jiān)管的主體責(zé)任進(jìn)一步明確，中央銀行將統(tǒng)籌金融行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃、重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度。今后要按照市場功能統(tǒng)一的規(guī)則，適當(dāng)放開不合理的金融業(yè)務(wù)管制，鼓勵以交易技術(shù)和風(fēng)險管理能力為主要目的的金融創(chuàng)新，引導(dǎo)金融業(yè)回歸本源，把為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)作為出發(fā)點和落腳點。

第四，發(fā)揮信貸政策的結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用，把資金用到支持實體經(jīng)濟(jì)特別是中小微企業(yè)上。中國人民銀行在宏觀審慎評估中進(jìn)一步提高小微、民營企業(yè)融資和制造業(yè)融資的考核權(quán)重，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對小微、民營企業(yè)和制造業(yè)的信貸支持力度。Ⅳ錯誤。

6.單選題

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立賬戶，下列做法符合監(jiān)管規(guī)定的有（）。

Ⅰ.嚴(yán)格審查客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性

Ⅱ.為資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶及時報證券交易所備案

Ⅲ.禁止同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的名稱一致

Ⅳ.禁止將客戶證券賬戶提供給他人使用

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進(jìn)行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致，Ⅲ錯誤。

證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案，禁止將客戶證券賬戶提供給他人使用。

7.單選題

根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，下列關(guān)于資產(chǎn)支持計劃掛牌、轉(zhuǎn)讓的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.資產(chǎn)支持證券僅限于在合格投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓

B.資產(chǎn)支持證券初始掛牌交易單位所對應(yīng)的發(fā)行面值或等值份額應(yīng)不少于100萬元人民幣

C.證券公司等機(jī)構(gòu)可以為資產(chǎn)支持證券轉(zhuǎn)讓提供單邊報價服務(wù)

D.轉(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)支持證券的合格投資者合計不得超過二百人

【答案】C

【解析】資產(chǎn)支持證券可以按照規(guī)定在證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)、證券公司柜臺市場以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券交易場所進(jìn)行掛牌、轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)支持證券僅限于在合格投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)支持證券的合格投資者合計不得超過200人。資產(chǎn)支持證券初始掛牌交易單位所對應(yīng)的發(fā)行面值或等值份額應(yīng)不少于100萬元人民幣。

資產(chǎn)支持證券的登記結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)辦理。證券公司等機(jī)構(gòu)可以為資產(chǎn)支持證券轉(zhuǎn)讓提供雙邊報價服務(wù)，C錯誤。

8.單選題

根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券上市的條件和終止上市交易的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.證券交易所決定終止證券上市交易的，應(yīng)當(dāng)及時公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批

B.上市交易的證券，有證券交易所規(guī)定的終止上市情形的，由證券交易所按照業(yè)務(wù)規(guī)則終止其上市交易

C.申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議

D.證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的上市條件，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的經(jīng)營年限、財務(wù)狀況、最低公開發(fā)行比例和公司治理、誠信記錄等提出要求

【答案】A

【解析】申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。證券交易所根據(jù)國務(wù)院授權(quán)的部門的決定安排政府債券上市交易。申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的上市條件。證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的上市條件，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的經(jīng)營年限、財務(wù)狀況、最低公開發(fā)行比例和公司治理、誠信記錄等提出要求。

上市交易的證券，有證券交易所規(guī)定的終止上市情形的，由證券交易所按照業(yè)務(wù)規(guī)則終止其上市交易。證券交易所決定終止證券上市交易的，應(yīng)當(dāng)及時公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A項錯誤，不是審批，是備案；

對證券交易所作出的不予上市交易、終止上市交易決定不服的，可以向證券交易所設(shè)立的復(fù)核機(jī)構(gòu)申請復(fù)核。

9.單選題

2014年5月，中國證監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》，就進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，從幾個方面提出了十五條意見，這幾個方面包括（）。

Ⅰ.建設(shè)現(xiàn)代投資銀行

Ⅱ.擴(kuò)大證券業(yè)對外開放

Ⅲ.支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新

Ⅳ.推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】2014年5月，中國證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》，就進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，從建設(shè)現(xiàn)代投資銀行、支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型三方面提出了15條意見。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確，Ⅱ錯誤。為進(jìn)一步擴(kuò)大證券業(yè)對外開放，促進(jìn)高質(zhì)量資本市場建設(shè)，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會于2018年4月28日發(fā)布了《外商投資證券公司管理辦法》（以下簡稱《外資辦法》）。

10.單選題

下列關(guān)于另類投資業(yè)務(wù)的總體要求的說法，正確的有（）。

Ⅰ.另類子公司可以下設(shè)實業(yè)投資子公司

Ⅱ.另類子公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)堅持專業(yè)化投資原則

Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)對子公司統(tǒng)一實施管控

Ⅳ.證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對另類子公司的資本約束

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】另類投資業(yè)務(wù)的總體要求：

1.審慎設(shè)立另類子公司

證券公司應(yīng)當(dāng)突出主業(yè)，充分考慮自身發(fā)展需要、財務(wù)實力和管理能力，審慎設(shè)立另類子公司。另類子公司不得再下設(shè)任何機(jī)構(gòu)，Ⅰ錯誤。

2.另類投資業(yè)務(wù)的基本原則

另類子公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循穩(wěn)健經(jīng)營、誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則，堅持專業(yè)化投資原則，防范利益沖突，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。

3.建立完善有效的內(nèi)控機(jī)制

證券公司應(yīng)當(dāng)建立完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制，切實履行母公司的管理責(zé)任，對子公司統(tǒng)一實施管控，增強(qiáng)自我約束能力。

4.合規(guī)與風(fēng)險管理全覆蓋

證券公司應(yīng)當(dāng)將另類子公司的合規(guī)與風(fēng)險管理納入公司統(tǒng)一體系，加強(qiáng)對另類子公司的資本約束，實現(xiàn)對子公司合規(guī)與風(fēng)險管理全覆蓋，防范利益沖突和利益輸送。

11.單選題

下列各項中，屬于國際金融監(jiān)管體系的是（）。

問題1選項

A.國際證監(jiān)會組織

B.世界銀行

C.國際貨幣基金組織

D.世界貿(mào)易組織

【答案】A

【解析】國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織、國際保險監(jiān)督官協(xié)會等。故A項正確。BCD三項屬于干擾項。第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束前夕，1944年布雷頓森林會議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。

12.單選題

根據(jù)《證券法》，下列屬于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取的措施有（）：

Ⅰ.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

Ⅱ.通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境

Ⅲ.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對于被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明

Ⅳ.對證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】Ⅳ屬于中國證券業(yè)協(xié)會職責(zé)。

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：

（1）對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

（2）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。Ⅰ正確。

（3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明；或者要求其按照指定的方式報送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。Ⅲ正確。

（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。

（5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。

（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過3個月凍結(jié)、查封期限最長不得超過2年。

（7）在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情復(fù)雜的，可以延長3個月。

（8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。Ⅱ正確

為防范證券市場風(fēng)險，維護(hù)市場秩序，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施。此外，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實施跨境監(jiān)督管理。

13.單選題

關(guān)于2012年底中國證券業(yè)協(xié)會啟動的股票收益互換業(yè)務(wù)試點工作，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.股票收益互換為未來某一期限內(nèi)針對某個特定的股票的收益表現(xiàn)與固定利率進(jìn)行現(xiàn)金流交換的協(xié)議

Ⅱ.客戶可利用股票收益互換交易來實現(xiàn)杠桿融資買賣股票的目的

Ⅲ.在實際操作中，通常是由證券公司向客戶支付浮動利息，客戶向證券公司支付指定的股票收益

Ⅳ.在實際操作中，通常是由客戶向證券公司支付固定利息，證券公司向客戶支付指定的股票收益

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

【解析】股權(quán)類互換：某個權(quán)益性指數(shù)所實現(xiàn)的總收益（紅利與資本利得）交換為固定利率或浮動利率的協(xié)議。中國證券業(yè)協(xié)會于2012年底啟動了股票收益互換業(yè)務(wù)試點工作。股票收益互換，是指證券公司與客戶根據(jù)協(xié)議約定，在未來某一期限內(nèi)針對特定股票的收益表現(xiàn)與固定利率進(jìn)行現(xiàn)金流交換，是一種重要的權(quán)益衍生工具交易形式（Ⅰ正確）。在實際操作中，股票收益互換通常是由客戶向證券公司支付固定利息，證券公司向客戶支付指定的股票收益，以此進(jìn)行互換，之后逐漸演變?yōu)榭蛻舾軛U融資買賣股票的行為，存在一定風(fēng)險（Ⅱ、Ⅳ正確，Ⅲ錯誤）。2015年監(jiān)管部門叫停了融資類股票收益互換業(yè)務(wù)。

14.單選題

關(guān)于中國金融發(fā)展的歷史，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.1979-1983年，中國金融體系可以認(rèn)為是多元混合型金融體系

Ⅱ.1984-1993年，以中央銀行為中心、國家專業(yè)銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)分工協(xié)作的金融體系逐步形成

Ⅲ.1998年8月，財政部發(fā)行4萬億元特別國債，用于補(bǔ)充國有商業(yè)銀行的資本金，以提高資本充足率

Ⅳ.1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】1948年12月1日，中國人民銀行成立。

1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系。Ⅳ正確。

1979年，恢復(fù)設(shè)立中國農(nóng)業(yè)銀行。隨后，中國銀行從中國人民銀行分設(shè)出來，中國建設(shè)銀行從財政部分離出來。

1985年全面推行“撥改貸”政策。

1998年8月，財政部發(fā)行2700億元特別國債，用于補(bǔ)充國有商業(yè)銀行的資本金，以提高資本充足率。Ⅲ錯誤。

1979-1983年：多元混合型金融體系。Ⅰ正確。

1984~1993年：以中央銀行為中心，國家專業(yè)銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)分工協(xié)作的金融體系逐步形成。Ⅱ正確。

15.單選題

金融債券的特點包括（）。

Ⅰ.金融債券一般可以記名、可以掛失，也可以抵押和轉(zhuǎn)讓

Ⅱ.我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調(diào)節(jié)稅

Ⅲ.金融債券的利息不計復(fù)利，可以提前支取，延期兌付亦不計逾期利息

Ⅳ.金融債券的利率固定，一般高于同期儲蓄利率

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】C

【解析】金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點：

（1）金融債券表示的是銀行融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；

（2）金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓；Ⅰ錯誤

（3）我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調(diào)節(jié)稅；Ⅱ正確

（4）金融債券的利息不計復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息；Ⅲ錯誤

（5）金融債券的利率固定，一般都高于同期儲蓄利率；Ⅳ正確

（6）我國發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ?，如建設(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國家大、中型建設(shè)項目籌措資金。

16.單選題

證券交易所的職能有（）。

Ⅰ.確定證券交易價格

Ⅱ.提供證券交易場所和設(shè)施

Ⅲ.對證券上市交易公司進(jìn)行監(jiān)管

Ⅳ.管理和公布市場信息

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】C

【解析】根據(jù)修訂后的《證券交易所管理辦法》，證券交易所的職能包括：

（1）提供證券交易的場所、設(shè)施和服務(wù)；Ⅱ正確

（2）制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（3）依法審核公開發(fā)行證券申請；

（4）審核、安排證券上市交易，決定證券終止上市和重新上市；

（5）提供非公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)；

（6）組織和監(jiān)督證券交易；

（7）對會員進(jìn)行監(jiān)管；

（8）對證券上市交易公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人進(jìn)行監(jiān)管；Ⅲ正確

（9）對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管；

（10）管理和公布市場信息；Ⅳ正確

（11）開展投資者教育和保護(hù)；

（12）法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國證監(jiān)會許可、授權(quán)或者委托的其他職能。

通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格，而不是證券交易所確定交易價格，故Ⅰ錯誤。

17.單選題

根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列關(guān)于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員落實廉潔從業(yè)的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.落實廉潔從業(yè)不僅要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)則，還要遵守社會公德和商業(yè)道德

B.開展各類證券業(yè)務(wù)需要一以貫之地踐行廉潔從業(yè)

C.公平競爭、合規(guī)經(jīng)營、忠實勤勉、誠實守信都是落實廉潔從業(yè)的具體表現(xiàn)

D.從業(yè)人員只要自身未謀取不正當(dāng)利益就不會違反廉潔從業(yè)的要求

【答案】D

【解析】D項錯誤，即使自身未謀取不正當(dāng)利益，但是為別人謀取不正當(dāng)利益也是違反了廉潔從業(yè)的要求。

18.單選題

下列關(guān)于全球金融市場的發(fā)展的說法，正確的有（）。

Ⅰ.1694年英國成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行英格蘭銀行，標(biāo)志著英國現(xiàn)代銀行制度的確立

Ⅱ.美國金融市場是從買賣政府債券開始的

Ⅲ.1971年布雷頓森林體系瓦解

Ⅳ.2007-2009年，一場始于東南亞的次貸危機(jī)逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C(jī)，世界經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了大蕭條以來最嚴(yán)峻的一次考驗

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】1694年英國成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行—英格蘭銀行，標(biāo)志著英國現(xiàn)代銀行制度的確立。Ⅰ正確。美國金融市場是從買賣政府債券開始的。Ⅱ正確。1971年布雷頓森林體系瓦解。Ⅲ正確。2007-2009年，一場始于美國的次貸危機(jī)逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C(jī)，世界經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了大蕭條以來最嚴(yán)峻的一次考驗。Ⅳ錯誤。危機(jī)過后，各國政府都在反思造成危機(jī)的深層次原因，全球金融監(jiān)管趨嚴(yán)。

19.單選題

如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，其轉(zhuǎn)換價格為25元，其標(biāo)的股票的內(nèi)在價值30元，市場價格為32元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。

問題1選項

A.40

B.42

C.33

D.31

【答案】A

【解析】轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價格。

轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格=1000/25=40。題干中的內(nèi)在價值和市場價格屬于干擾項。

20.單選題

下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有（）。

Ⅰ.對于微觀個體分散風(fēng)險有利的衍生工具，并沒有從根本上消除金融風(fēng)險的源頭，反而可能引起風(fēng)險總量的凈增長

Ⅱ.金融自由化抑制了金融衍生工具的發(fā)展

Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具迅速發(fā)展的重要原因

Ⅳ.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

【解析】衍生產(chǎn)品所具有的靈活方便、設(shè)計精巧、高效率等特征的確是風(fēng)險管理和金融投資的利器，不能因為引致金融“海嘯”就徹底否定它，對它的研究和運用都還需要進(jìn)一步深化。同時，也必須看到，對微觀個體分散風(fēng)險有利的衍生工具，并沒有從根本上消除金融風(fēng)險的源頭，反而可能引起風(fēng)險總量的凈增長，在特定條件下，就可能醞釀出巨大的金融災(zāi)難。Ⅰ正確。因此，強(qiáng)化對金融衍生產(chǎn)品的政府監(jiān)管、信息披露以及市場參與者的自律將是必要之舉。

金融衍生工具的發(fā)展動因：

1.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險；

2.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展；（Ⅱ錯誤）

所謂金融自由化，是指政府或有關(guān)監(jiān)督當(dāng)局對限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個較寬松、自由、更符合市場運行機(jī)制的新的金融體制。金融自由化的主要內(nèi)容包括：

（1）取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化。如美國《1980年銀行法》廢除了Q條例，規(guī)定從1980年3月起分6年逐步取消對定期存款和儲蓄存款的最高利率限制。

（2）打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、互相自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展。

（3）放松外匯管制。

（4）開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。

3.金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因；（Ⅲ正確）

4.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。（Ⅳ正確）

21.單選題

關(guān)于內(nèi)地與香港股票市場互聯(lián)互通機(jī)制，以下說法錯誤的是（）。

問題1選項

A.港股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由規(guī)定通道，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)交所上市的股票

B.深股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由規(guī)定通道，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的深圳證券交易所上市的股票

C.滬股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由規(guī)定通道，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

D.滬港通下的港股通和深港通下的港股通統(tǒng)稱港股通

【答案】B

【解析】滬股通，是指香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上交所進(jìn)行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上交所上市的股票。

港股通，是指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上交所或深交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向聯(lián)交所進(jìn)行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的聯(lián)交所上市的股票，滬港通下的港股通和深港通下的港股通統(tǒng)稱港股通。

深股通，是指香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由聯(lián)交所在深圳設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向深交所進(jìn)行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的深交所上市的股票；B項錯誤。

22.單選題

滬倫通與滬港通不同，其交易的證券為（）。

問題1選項

A.上市股票

B.存托憑證

C.交易所規(guī)定的上市股票

D.債券

【答案】B

【解析】滬港通，即滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制，是指上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所建立技術(shù)連接，使內(nèi)地和香港投資者可以通過當(dāng)?shù)刈C券公司或經(jīng)紀(jì)商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票。C項屬于滬港通交易的證券。AD選項屬于干擾項。

滬倫通，是指上交所與倫交所的互聯(lián)互通機(jī)制。初期從存托憑證起步。滬倫通存托憑證業(yè)務(wù)包括東西兩個業(yè)務(wù)方向。東向業(yè)務(wù)是指符合條件的倫交所上市公司在上交所主板上市中國存托憑證（以下簡稱“CDR”）。西向業(yè)務(wù)是指符合條件的上交所的A股上市公司在倫交所主板發(fā)行上市全球存托憑證（以下簡稱“GDR”）。B項正確。

存托憑證（DR）是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。存托憑證也被稱為預(yù)托憑證。

23.單選題

證券公司應(yīng)要求并確保子公司在整體風(fēng)險偏好和風(fēng)險管理制度框架下，建立自身的（），保障全面風(fēng)險管理的一致性和有效性。

Ⅰ.風(fēng)險管理組織架構(gòu)

Ⅱ.制度流程

Ⅲ.信息技術(shù)系統(tǒng)

Ⅳ.風(fēng)控指標(biāo)體系

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險管理納入統(tǒng)一體系，對其風(fēng)險管理工作實行垂直管理，要求并確保子公司在整體風(fēng)險偏好和風(fēng)險管理制度框架下，建立自身的風(fēng)險管理組織架構(gòu)、制度流程、信息技術(shù)系統(tǒng)和風(fēng)控指標(biāo)體系，保障全面風(fēng)險管理的一致性和有效性。

24.單選題

在（）情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大低于普通股票。

問題1選項

A.公司經(jīng)營有方、盈利豐厚

B.公司進(jìn)入成熟期

C.公司經(jīng)營不善、效率低下

D.公司破產(chǎn)清算

【答案】A

【解析】優(yōu)先股是一種特殊股票，它對發(fā)行人和投資者來說有一定的意義。

對發(fā)行人的意義：發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤分配的負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。

對投資者的意義：由于優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤和剩余財產(chǎn)，投資風(fēng)險相對較小，不失為一種較安全的投資對象。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，適宜中長線投資，在國外，大部分優(yōu)先股為保險公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股。A項正確，BCD三項屬于干擾項。

25.單選題

已完成股權(quán)分置改革的公司，有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，具體包括（）。

Ⅰ.內(nèi)部職工股

Ⅱ.股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份

Ⅲ.監(jiān)事持有的股份

Ⅳ.高級管理人員持有的股份

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限劃分類別

1、有限售條件股份

有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確。

具體包括：

（1）國家持股。（2）國有法人持股。（3）其他內(nèi)資持股。其他內(nèi)資持股是指境內(nèi)非國有及國有控股單位（包括民營企業(yè)、中外合資企業(yè)、外商獨資企業(yè)等）及境內(nèi)自然人持有的上市公司股份。其中，又分為境內(nèi)法人持股和境內(nèi)自然人持股兩類。（4）外資持股。

2、無限售條件股份

無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：

（1）人民幣普通股，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股。

（2）境內(nèi)上市外資股，即B股。

（3）境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股。

（4）其他。

26.單選題

關(guān)于金融市場功能，下列說法錯誤的有（）：

Ⅰ.在一個有效市場當(dāng)中，價格反映了所有市場參與者所能收集到的信息總和

Ⅱ.金融資產(chǎn)本身存在的價格風(fēng)險可以通過期貨、期權(quán)等金融衍生品交易實現(xiàn)套利

Ⅲ.金融資產(chǎn)具有的社會價值指的是其對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)

Ⅳ.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】金融市場有以下五大功能：

1.資金融通

金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。Ⅳ正確。

2.價格發(fā)現(xiàn)

金融市場當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格，價格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置，達(dá)成供需平衡，這也被稱為價格發(fā)現(xiàn)過程。本質(zhì)上說，金融資產(chǎn)是為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的，不屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)上所說的“真實財富”，是一種“虛擬資產(chǎn)”。但是，金融資產(chǎn)有經(jīng)濟(jì)價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)。Ⅲ錯誤，是經(jīng)濟(jì)價值而非社會價值。

3.提供流動性

金融市場提供流動性，是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制。投資者以貨幣資金換取相應(yīng)的金融資產(chǎn)之后，可能因為種種原因需要將金融資產(chǎn)變現(xiàn)，金融市場的一個重要功能就是提供流動性，即金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制。

4.風(fēng)險管理

資產(chǎn)價格變化、借款人信用狀況惡化、經(jīng)濟(jì)行為過程中的操作錯誤，甚至是自然災(zāi)害、意外事故等都可能給經(jīng)濟(jì)主體帶來損失。金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊含的風(fēng)險進(jìn)行管理、防范和化解。Ⅱ錯誤，套利目的是獲取利潤而非風(fēng)險管理。同時，金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能。

5.降低搜尋成本和信息成本

金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。搜尋成本有顯性成本與隱性成本，比如花錢做廣告尋求金融資產(chǎn)的買方與賣方為顯性成本，而花費一定的時間來定位交易對手則為隱性成本。信息成本是那些與評估金融資產(chǎn)投資特點有關(guān)的成本，評估就是尋找到與期望產(chǎn)生現(xiàn)金流的數(shù)量與可能性的金融資產(chǎn)。在一個有效的市場當(dāng)中，價格反映了所有市場參與者所能搜集到的信息總和。Ⅰ正確。

27.單選題

公司享有法人財產(chǎn)權(quán)，應(yīng)對公司債務(wù)承擔(dān)（）清償責(zé)任。

問題1選項

A.連帶

B.無限

C.有限

D.補(bǔ)充

【答案】C

【解析】公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。連帶責(zé)任和無限責(zé)任通常是普通合伙人承擔(dān)，屬于合伙企業(yè)法的范疇；補(bǔ)充責(zé)任，“主責(zé)任”的對稱。是指在不法行為人（主責(zé)任人）不能承擔(dān)全部賠償責(zé)任時，與其有特定聯(lián)系的當(dāng)事人依法就其不能償付部分承擔(dān)的間接責(zé)任，通常是在交易過程過出現(xiàn)的。

28.單選題

下列關(guān)于銀行間債券市場和交易所債券市場托管方式的說法，正確的有（）。

Ⅰ.銀行間債券市場是場外市場，實行一級、二級綜合托管賬戶模式

Ⅱ.交易所債券市場實行“中央登記、二級托管”的制度

Ⅲ.交易所市場中所有的證券在中央國債登記結(jié)算公司登記

Ⅳ.中國證券登記結(jié)算公司是銀行間債券市場指定的中央債券存管機(jī)構(gòu)

問題1選項

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】（1）銀行間債券市場托管方式。銀行間債券市場是場外市場，實行一級、二級綜合托管賬戶模式。Ⅰ正確。在銀行間債券市場，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是指定的中央債券存管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對在銀行間債券市場發(fā)行和流通的國債、政策性金融債、次級債、企業(yè)債、中期票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券等券種進(jìn)行登記與托管。Ⅳ錯誤。中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)投資人的機(jī)構(gòu)性質(zhì)以及可以從事的業(yè)務(wù)范圍對債券托管賬戶實行分類設(shè)置和集中管理。上海清算所主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場工具以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。

（2）交易所債券市場托管方式。交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實行的是不同的托管體制。國債由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立名義托管賬戶，交易所投資者在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立托管賬戶。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承擔(dān)在交易所交易的其他債券的登記、托管職責(zé)，并承擔(dān)和管理相應(yīng)的風(fēng)險。

交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度（Ⅱ正確）。中央登記意味著市場中所有的證券在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記，記錄所有權(quán)的轉(zhuǎn)移過程（Ⅲ錯誤）；二級托管是指投資者參與證券市場必須通過有資格的證券公司，并將資產(chǎn)事實上托管給證券公司代理交易結(jié)算。

29.單選題

原始存款為5萬元，法定準(zhǔn)備金率為2%，借助存款貨幣創(chuàng)造，商業(yè)銀行的總存款最高可以達(dá)到（）萬元。

問題1選項

A.25

B.6.25

C.10

D.250

【答案】D

【解析】中央銀行發(fā)行的基礎(chǔ)貨幣，包括社會流通中的現(xiàn)金和銀行體系中作為準(zhǔn)備金的存款。商業(yè)銀行可以根據(jù)基礎(chǔ)貨幣，創(chuàng)造出倍數(shù)的貨幣供給額，其中，基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系，被稱為貨幣乘數(shù)。

若法定準(zhǔn)備金率為r，原始存款為D0，貨幣乘數(shù)為m。理論上，貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)，調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率會直接改變貨幣乘數(shù)。m=1/r，商業(yè)銀行的存款總額最高=D0×1/r，當(dāng)原始存款為5萬元，法定準(zhǔn)備金率為2%，借助存款貨幣創(chuàng)造，商業(yè)銀行的總存款最高可以達(dá)到5×1/2%=250（萬元）。

30.單選題

下列關(guān)于證券公司對敏感信息采取保密措施的說法，正確的有（）。

Ⅰ.與證券公司工作人員簽署保密文件，要求工作人員對工作中獲取的敏感信息嚴(yán)格保密

Ⅱ.加強(qiáng)對涉及敏感信息的信息系統(tǒng)、通訊及辦公自動化等信息設(shè)施、設(shè)備的管理，保障敏感信息安全

Ⅲ.對可能知悉敏感信息的工作人員使用的信息系統(tǒng)或設(shè)備形成的電子郵件、即時通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監(jiān)測

Ⅳ.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)采取保密措施，防止敏感信息的不當(dāng)流動和使用，包括但不限于：

（1）與公司工作人員簽署保密文件，要求工作人員對工作中獲取的敏感信息嚴(yán)格保密；

（2）加強(qiáng)對涉及敏感信息的信息系統(tǒng)、通訊及辦公自動化等信息設(shè)施、設(shè)備的管理，保障敏感信息安全；

（3）對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監(jiān)測；Ⅲ錯誤，需要是公司的信息系統(tǒng)或設(shè)備形成的，不能監(jiān)控員工的私人信息；

（4）建立內(nèi)幕信息知情人管理制度。

31.單選題

下列關(guān)于公司章程的說法，正確的有（）。

Ⅰ.公司是否需要制定公司章程，由股東大會決定

Ⅱ.公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力

Ⅲ.公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記

Ⅳ.公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過批準(zhǔn)

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】公司章程，是指公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經(jīng)營范圍、經(jīng)營管理制度等重大事項的基本文件。公司章程是公司組織或活動的基本準(zhǔn)則。設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。

公司章程是公司成立的必要條件。Ⅰ錯誤；任何國家的公司法均規(guī)定公司的設(shè)立都必須制定章程。

公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記，公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過批準(zhǔn)。

32.單選題

證券公司承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終職責(zé)的是（）。

問題1選項

A.首席風(fēng)險官

B.董事會

C.經(jīng)理層

D.股東（大）會

【答案】B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)明確董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層、各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司履行全面風(fēng)險管理的職責(zé)分工，建立多層次、相互銜接、有效制衡的運行機(jī)制。證券公司指定或者設(shè)立專門部門履行風(fēng)險管理職責(zé)，在首席風(fēng)險官的領(lǐng)導(dǎo)下推動全面風(fēng)險管理工作，監(jiān)測、評估、報告公司整體風(fēng)險水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險管理建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險管理工作。

（一）董事會及其委員會

證券公司董事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任（B項正確），履行的職責(zé)包括推進(jìn)風(fēng)險文化建設(shè)，審議批準(zhǔn)公司全面風(fēng)險管理的基本制度，審議批準(zhǔn)公司的風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額，審議公司定期風(fēng)險評估報告，任免并考核首席風(fēng)險官、確定其薪酬待遇、建立與首席風(fēng)險官的直接溝通機(jī)制等。董事會可授權(quán)其下設(shè)的風(fēng)險管理相關(guān)專業(yè)委員會履行其全面風(fēng)險管理的部分職責(zé)。

（二）高級管理層

證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任。

（三）風(fēng)險管理部

證券公司應(yīng)當(dāng)指定或者設(shè)立專門部門履行風(fēng)險管理職責(zé)，在首席風(fēng)險官的領(lǐng)導(dǎo)下推動全面風(fēng)險管理工作，監(jiān)測、評估、報告公司整體風(fēng)險水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險管理建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險管理工作。

（四）子公司

證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險管理納入統(tǒng)一體系，對其風(fēng)險管理工作實行垂直管理，要求并確保子公司在整體風(fēng)險偏好和風(fēng)險管理制度框架下，建立自身的風(fēng)險管理組織架構(gòu)、制度流程、信息技術(shù)系統(tǒng)和風(fēng)控指標(biāo)體系，保障全面風(fēng)險管理的一致性和有效性。

（五）風(fēng)險管理的“三道防線”

業(yè)務(wù)條線部門是第一道風(fēng)險防線，是風(fēng)險的承擔(dān)者，應(yīng)負(fù)責(zé)持續(xù)識別、評估和報告風(fēng)險敞口。風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門是第二道風(fēng)險防線。內(nèi)部審計是第三道風(fēng)險防線。

33.單選題

我國當(dāng)前金融監(jiān)管體制是（）。

問題1選項

A.“一行三會”

B.“一委一行兩會”

C.“一行兩會”

D.“一委一行”

【答案】B

【解析】中國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”，即國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。

34.單選題

根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于證券公司從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的相關(guān)說法，正確的有（）。

Ⅰ.禁止從業(yè)人員未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

Ⅱ.禁止從業(yè)人員為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

Ⅱ.禁止從業(yè)人員在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)

Ⅳ.禁止從業(yè)人員不在規(guī)定時間內(nèi)向容戶提供交易的確認(rèn)文件

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】Ⅰ項錯誤，有客戶委托，也不能為客戶買賣證券，禁止為客戶買賣證券；其余三項均屬于禁止性行為。

35.單選題

貨幣期權(quán)合約的基礎(chǔ)資產(chǎn)主要包括（）。

Ⅰ.美元、歐元

Ⅱ.日元、英鎊

Ⅲ.瑞士法郎、加拿大元

Ⅳ.澳大利亞元、人民幣

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】貨幣期權(quán)又被稱為外幣期權(quán)、外匯期權(quán)，指買方在支付了期權(quán)費后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。貨幣期權(quán)合約主要以美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亞元等為基礎(chǔ)資產(chǎn)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，Ⅳ錯誤。

36.單選題

關(guān)于我國證券公司，下列說法錯誤的是（）。

問題1選項

A.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，是專業(yè)化的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院審查批準(zhǔn)

C.證券公司是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者

D.證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司

【答案】B

【解析】證券公司，是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（D項正確）。在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)（B項錯誤）。世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是“投資銀行”，英國則稱為“商人銀行”。以德國為代表的一些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為證券公司。

證券公司是證券市場的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用?！矫?，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)（A項正確），如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者（C項正確）。此外，證券公司還通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。

37.單選題

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人不得（）。

問題1選項

A.向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程

B.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜

C.向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息

D.向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息

【答案】B

【解析】證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動的證券公司以外的自然人。證券經(jīng)紀(jì)人可以向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息，可以向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程，可以向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)-提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息。

B項錯誤，證券經(jīng)紀(jì)人不可以替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜，這些事項要由客戶本人辦理。

38.單選題

根據(jù)《證券公司柜臺市場管理辦法（試行）》，下列關(guān)于柜臺市場業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通

Ⅱ.證券公司應(yīng)當(dāng)向協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告

Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束后向中國證監(jiān)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告

Ⅳ.中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進(jìn)行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】證券公司進(jìn)行柜臺交易，應(yīng)當(dāng)報中國證券業(yè)協(xié)會備案，其柜臺交易管理制度和實施方案應(yīng)當(dāng)通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。證券公司應(yīng)當(dāng)向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告。

證券公司應(yīng)于每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)按要求向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺交易月度報表；每年結(jié)束后規(guī)定時間報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告。Ⅲ錯誤。

證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等。

中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進(jìn)行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查；證券公司及其相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件和資料、接受問詢。

39.單選題

股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用的股票類型為（）。

問題1選項

A.國有股

B.社會公眾股

C.外資股

D.法人股

【答案】A

【解析】在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

（1）國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。國家股是國有股權(quán)的一個組成部分（國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股）。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。國有股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有，也可由國有資產(chǎn)管理部門持有或由國有資產(chǎn)管理部門代政府委托其他機(jī)構(gòu)或部門持有。國有股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。A項正確。國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定。

（2）法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。法人持股所形成的也是所有權(quán)關(guān)系，是法人經(jīng)營自身財產(chǎn)的一種投資行為。法人股股票以法人記名。

（3）社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股份。在社會募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購一部分外，其余部分應(yīng)該向社會公眾公開發(fā)行。

（4）外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。需要說明的是，紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

40.單選題

證券公司應(yīng)當(dāng)建立壓力測試機(jī)制，對證券公司的（）等各類風(fēng)險進(jìn)行壓力測試。

Ⅰ.流動性風(fēng)險

Ⅱ.信用風(fēng)險

Ⅲ.合規(guī)風(fēng)險

Ⅳ.市場風(fēng)險

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全壓力測試機(jī)制，及時根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和市場變化情況，對證券公司流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險進(jìn)行壓力測試。合規(guī)風(fēng)險由公司內(nèi)部合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)管理。

41.單選題

根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司存在下列（）情形，不得公開發(fā)行證券。

Ⅰ.本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

Ⅱ.擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正

Ⅲ.上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近24個月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為

Ⅳ.上市公司或其現(xiàn)任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

【解析】上市公司存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行證券：本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏（Ⅰ正確）；擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正（Ⅱ正確）；上市公司最近12個月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé)；上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為（Ⅲ錯誤）；上市公司或其現(xiàn)任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查（Ⅳ正確）；嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。

42.單選題

證券公司自營業(yè)務(wù)違反《中華人民共和國刑法》規(guī)定的行為不包括（）。

問題1選項

A.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量的

B.單獨或合謀，集中利用資金優(yōu)勢等操縱證券交易價格

C.假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業(yè)務(wù)

D.與他人串通，以事先約定的時間、價格和交易方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的

【答案】C

【解析】C.假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為，沒到刑法的范疇；其余三項屬于操縱證券市場，會被采取刑事處罰。

43.單選題

根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，下列不屬于證券研究咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。

問題1選項

A.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員的登記注冊管理

B.網(wǎng)上工作室的集中管理和風(fēng)險控制

C.集會性投資咨詢活動的集中管理和風(fēng)險控制

D.投資咨詢?nèi)藛T日常生活中的言行規(guī)范管理

【答案】D

【解析】證券公司在對研究咨詢業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制的過程中，應(yīng)重點防范傳播虛假信息、誤導(dǎo)投資者、無資格執(zhí)業(yè)、違規(guī)執(zhí)業(yè)，以及利益沖突等的風(fēng)險。具體而言，研究咨詢業(yè)務(wù)方面，證券公司應(yīng)當(dāng)：

（1）加強(qiáng)研究咨詢業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理，完善研究咨詢業(yè)務(wù)規(guī)范和人員管理制度，制定適當(dāng)?shù)膱?zhí)業(yè)回避、信息披露和隔離墻等制度，防止利益沖突。

（2）加強(qiáng)對客戶的了解，及時為客戶提供有針對性的證券投資咨詢服務(wù)，與客戶保持暢通的溝通渠道，及時妥善處理客戶咨詢和投訴。

（3）通過部門設(shè)置、人員管理、信息管理等方面的隔離措施，建立健全研究咨詢部門與投資銀行、自營等部門之間的隔離墻制度；對跨隔離墻的人員、業(yè)務(wù)應(yīng)有完整記錄，并采取靜默期等措施；對跨越隔離墻的業(yè)務(wù)、人員應(yīng)實行重點監(jiān)控。

（4）加強(qiáng)對各營業(yè)場所“工作室”（包括網(wǎng)上工作室）和集會性投資咨詢活動的集中管理和風(fēng)險控制，確保向公眾提供證券投資咨詢服務(wù)人員具備從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力，確保相關(guān)活動已履行報備手續(xù)，確保證券公司所轄營業(yè)場所沒有非法投資咨詢活動。

（5）加強(qiáng)證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員的管理和登記注冊的管理，確保不存在人員兼職和掛靠，對執(zhí)業(yè)人員發(fā)生變動的應(yīng)及時辦理變更（包括離開咨詢崗位）手續(xù)。

（6）建立健全研究咨詢業(yè)務(wù)檔案和客戶服務(wù)檔案，包括客戶服務(wù)記錄、對公眾薦股記錄、研究報告及公開發(fā)表的研究咨詢文章等，履行相關(guān)資料的備案義務(wù)。

（7）建立健全研究對象覆蓋、信息收集、調(diào)研、證券研究報告制作、質(zhì)量控制、合規(guī)審查、證券研究報告發(fā)布以及相關(guān)銷售服務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管理制度，加強(qiáng)流程管理和內(nèi)部控制。建立健全證券分析師發(fā)表公開言論前的內(nèi)部報備程序。

（8）建立健全與發(fā)布證券研究報告相關(guān)的利益沖突防范機(jī)制，明確管理流程、披露事項和操作要求，有效防范發(fā)布證券研究報告與其他證券業(yè)務(wù)之間的利益沖突。

（9）建立合理的發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員績效考核和激勵機(jī)制，以維護(hù)發(fā)布證券研究報告行為的獨立性。

D項錯誤，日常行為屬于員工的私生活，公司不能直接進(jìn)行規(guī)范管理。

44.單選題

證券公司應(yīng)當(dāng)依法向社會公開披露其基本情況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、（）、高級管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。

Ⅰ.財務(wù)收支狀況

Ⅱ.經(jīng)營管理狀況

Ⅲ.人均薪酬情況

Ⅳ.參股及控股情況

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十六條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)依法向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、經(jīng)營管理狀況、財務(wù)收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。具體辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。Ⅲ錯誤，不是人均薪酬情況，只需披露高管薪酬情況即可。

45.單選題

根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃終止情形的說法，正確的有（）。

Ⅰ.資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期屆滿且不展期的，資產(chǎn)管理計劃終止

Ⅱ.證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，且在六個月內(nèi)沒有新的管理人承接的，資產(chǎn)管理計劃終止

Ⅲ.證券公司被依法解散，且在六個月內(nèi)沒有新的管理人承接的，資產(chǎn)管理計劃終止

Ⅳ.發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形，資產(chǎn)管理計劃終止

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】有下列情形之一的，資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)終止：

1.資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期屆滿且不展期。

2.證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破