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《初級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫(kù)
一,單選題(共200題,每題1分,選項(xiàng)中,只有一個(gè)符合題意)
1、(2018年真題)根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》,下列不屬于金融企業(yè)批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)賣方盡職調(diào)查方式的是()。
A.確定樣本資產(chǎn),并對(duì)樣本資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查
B.審閱不良資產(chǎn)檔案
C.召開聽證會(huì)
D.記錄盡職調(diào)查過(guò)程【答案】CCD3E9A1B8J1U3C10P8H9N10E1X9F5R10T5HZ7W2X1O1D5Y1W6L3F8V9J3I5N5J6E1ZF2Q10H7C1G7P3G6F3E3M1Z8H5Y5V8I52、(2018年真題)在履行盡職調(diào)查環(huán)節(jié)后,相關(guān)部門及人員應(yīng)該完成()。
A.電子檔案
B.書面報(bào)告
C.網(wǎng)站公示
D.發(fā)放通知【答案】BCH10J9K3G8R6G4S4R4N8V3Y2M8X9Z1Y10HR3L3O1C8M2C3H9D5L2Y5L9W9W5D8F3ZO4S6Y2S1F10Y4J7T5U3D9K6M10Q4B8S43、(),歐洲議會(huì)和歐洲理事會(huì)就設(shè)立歐洲單一監(jiān)管機(jī)制(SSM)達(dá)成了一致意見。
A.2011年9月
B.2012年9月
C.2013年9月
D.2014年9月【答案】BCX4J1U6F7Q5I5K3F9B2D2T9E9C5Z7L10HH7B1V7S10G10W10E5S1K5M8N6Z10L10R5B2ZJ3F5R1O6F8B8I2D7Y1U4L8Q8T7Y2D34、經(jīng)濟(jì)增加值正成為商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo),其計(jì)算公式為()。
A.稅后利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本占用×資本預(yù)期回報(bào)率
B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本占用×行業(yè)平均資本回報(bào)率
C.稅后利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本占用×行業(yè)平均資本回報(bào)率
D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本占用×資本預(yù)期回報(bào)率【答案】DCT6V7Y5Z3Y7U4Q7D4R10H4T5R5G4K10V9HH1Z8S9S5V2G10I1O9C4A2R3C10Z8F10I4ZK8X5U1K8U2S2F4V8T7W1C9B1B4T4M65、貸款撥備率是()與()之比。
A.貸款損失準(zhǔn)備;各項(xiàng)貸款余額
B.貸款損失準(zhǔn)備;不良貸款余額
C.不良貸款余額;各項(xiàng)貸款余額
D.流動(dòng)性資產(chǎn)余額;各項(xiàng)貸款余額【答案】ACO10S3H7B10I2Z5B7D2I3I7I4P8J1N4I3HJ4N4P5Z10B3X7L10D6V9J7Q5X10T9D4J4ZX8E8O10I1B1V9C7Q8O8C4T5S6M2I7F46、()是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。
A.經(jīng)濟(jì)政策
B.財(cái)政政策
C.貨幣政策
D.產(chǎn)業(yè)政策【答案】CCD6M1F7B10Z1D8T2U7F2X3P1F3G4Q4B6HW9R3I9W7J1J6F7E10B9J1E10N1B4L5T5ZA7G9G5Y4P3E3E8H1E8N9A8C2V4D5O67、以下不屬于綜合化經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)的是()。
A.公司主體規(guī)模大實(shí)力強(qiáng)
B.明顯的集體化趨勢(shì)
C.經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域窄
D.可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)【答案】CCM8K5M1B4I1C3L5R9Y2Q10V4C9M2B8T1HD8D10I10D7K4E2W9Y10A6X5Y5Q8P5T7L8ZO6A1I1D9F4S4I7G4R7B9Z4E1T9D10P28、(2019年真題)下列關(guān)于直銷銀行的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。
A.不發(fā)放實(shí)體銀行卡
B.沒(méi)有物理網(wǎng)點(diǎn)
C.運(yùn)營(yíng)成本較高
D.平安橙子銀行屬于直銷銀行【答案】CCB4M8I1F4R3I2E9P8M2C9H3V7P2V5I5HU5X1T3N5P2T10A10S3M10L9E7P6W8U9T2ZG10E3P8J2H8F3W7R8N5F5D1U10X9R8J69、下列有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法,正確的是()。
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán),履行告知義務(wù),可以在營(yíng)銷產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中以任何方式隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、夸大收益或進(jìn)行強(qiáng)制性交易
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的公平交易權(quán),不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的條款
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán),可以在未經(jīng)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的各項(xiàng)規(guī)定,可以隨意減少收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)【答案】BCB9B4I10G9L3P7T10A5P4R10O6I4A1W10D10HL4K9A5N7W6T6U8P1Z2E1D8O8N9Y4C3ZY2X6A6D3G1T9W4H5E8W4G8E9I2H5K510、()是指商業(yè)銀行運(yùn)用合格的抵質(zhì)押品、凈額結(jié)算、保證和信用衍生工具等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
B.信用風(fēng)險(xiǎn)分散
C.信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
D.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋【答案】DCC10M1I2U6F6J8C3R9J9R5Y4Z5G1H3S8HU3F10B6E7E2X1Z8N4P1U8E7F7T2Q4B6ZT8D2J1F2F9R4O3K5V2C10J10X2C5I3D811、交易席位費(fèi)用應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際支付的金額人賬,并按()年的期限平均攤銷。
A.5
B.10
C.15
D.20【答案】BCP2W6U1X4Y4T7J6R9A6B9Q2H6U7H9N5HW3J4S10M3G2I5U4Z7Z8Y2Y2W4W2Q10C9ZR1J1U2G8R5M2Y4D8X4G3D7G6T9D5U612、全面審計(jì)一般以()為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年【答案】CCB3U5O9V10F7K7O6Q8B3Q1W3F10V10N1Q3HY1T3Y8S6T8O5V3J2P2J1K10Z9V1D6J4ZZ4M1X9C10A10U4H10J1K1Y10S7O7X2X6A913、金融資產(chǎn)管理公司成立至今,經(jīng)營(yíng)管理的不良資產(chǎn)主要是()。
A.銀行不良資產(chǎn)
B.證券不良資產(chǎn)
C.信托不良資產(chǎn)
D.保險(xiǎn)不良資產(chǎn)【答案】ACC1I3N6S5V10A2S8H2G4V1M9W7A8Z10W4HD2Y7R9W4Y8Q7O5X4A10Y9V10Y6Y8O10A7ZR10I8J7G5T1I6P2V8S2P7A10P3H1A10X714、商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求,其內(nèi)容不包括()。
A.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警
B.投訴處理監(jiān)督評(píng)估,從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問(wèn)題、確??蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實(shí)施監(jiān)督和評(píng)估
C.信息發(fā)布和新聞工作歸口管理,及時(shí)準(zhǔn)確地向公眾發(fā)布信息,主動(dòng)接受輿論監(jiān)督,為正常的新聞采訪活動(dòng)提供便利和必要保障
D.輿情信息研判,實(shí)時(shí)關(guān)注輿情信息,及時(shí)澄清虛假信息或不完整信息【答案】ACS4O8G5K9Z6H1Y9J8A1V3A2O2N8L3I8HN8B4B1Q1U2R4L5K7I9T10M8P6C10U2A7ZJ3A5Z8A7L2S7H3W10J2W5V3N10Z8G2A315、對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí),要以評(píng)估借款人的()為核心,把借款人的正常營(yíng)業(yè)收入作為貸款的主要還款來(lái)源。
A.還款意愿
B.利率水平
C.貸款擔(dān)保
D.還款能力【答案】DCU1H5A2X4A8R10Q4O3A7S6N9O2W4N9T8HR9C9F7I9Z8K9E9J1Q4R8V3E9U7K2S7ZS9H2M9K9O9D3W6T2P7U1G4A8L6D7A416、在金融管理體制中,分業(yè)經(jīng)營(yíng)是指()。
A.各子行業(yè)相對(duì)獨(dú)立,一類予行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)主體在市場(chǎng)層面互為隔離,并按照機(jī)構(gòu)分類受到不同監(jiān)管主體監(jiān)管
B.各子行業(yè)相對(duì)獨(dú)立,一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)主體在交易產(chǎn)品數(shù)量層面互為隔離
C.各子行業(yè)相對(duì)獨(dú)立,一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)主體在法人層面互為隔離,并按照機(jī)構(gòu)分類受到不同監(jiān)管主體監(jiān)管
D.各子行業(yè)相對(duì)獨(dú)立,但受到同一監(jiān)管主體監(jiān)管【答案】CCN6A3P3M2I7U5V2T10J1Q9J1M1G4W1Y6HN9F8Q1O5F8L10C8W8P4E7D1E9C2K3U8ZX9R9W10M2G1G4P2O10D8K8W4S10I7T6O817、(2017年真題)根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》,下列有關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中,正確的是()。
A.沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)是無(wú)效票據(jù)
B.銀行對(duì)票據(jù)承兌必須有100%保證金
C.票據(jù)背書后風(fēng)險(xiǎn)即全部轉(zhuǎn)移到被背書人
D.銀行開展票據(jù)承兌必須對(duì)真實(shí)交易背景進(jìn)行核實(shí)【答案】DCM6V9F3N5X8O8F9X4L9B4B5V7Z4A9B4HS8N5G1S5Z4Z2Q9T10G8C2R7O3J2U2R7ZY8V5D7R7A8D3C2D7E5Q9Y9D8C1V7C418、(2017年真題)客戶評(píng)級(jí)的評(píng)價(jià)主體是()。
A.商業(yè)銀行
B.中央銀行
C.證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】ACG2S8B9K2B3E3S3K6U10G7C5H8R1N4R2HC1Y4E5C10M6P6K10D2V7B6K5Q9Q6E2A10ZG4Y10K1W5V5V3X5N4Q9I7F3Q8U9H7U219、定期儲(chǔ)蓄存款存期內(nèi)遇利率調(diào)整,按存單()計(jì)息。
A.開戶日掛牌公告的活期存款利率
B.開戶日掛牌公告的定期存款利率
C.調(diào)整日掛牌公告的活期存款利率
D.調(diào)整日掛牌公告的定期存款利率【答案】BCK9H9K2R3Z3K9O4Q10J7F4M8J9V8K6U2HE8O7P9R10X4P1U7E2X6Q1T7M7L5R3C5ZF7V6D2S2L3D2P5A1E8J2U4W10V3S4O320、商業(yè)銀行應(yīng)確定一個(gè)管理部門或委員會(huì)統(tǒng)一審核批準(zhǔn)對(duì)客戶的授信,不能由不同部門分別對(duì)同一或不同客戶進(jìn)行授信,這是指授信要做到()。
A.授信主體的統(tǒng)一
B.授信對(duì)象的統(tǒng)一
C.不同幣種授信的統(tǒng)一
D.授信形式的統(tǒng)一【答案】ACD3G3S4E9D8B4B10W2G1J3L6R4J7M9B7HG7O10B7T1J2W4R4C6J6G9X9M8M5S5U5ZK3A5Y10Y10K5E7U1H9E1X3P2V7G7J5X221、商業(yè)銀行利用自身的結(jié)算便利,接受客戶委托代為辦理指定款項(xiàng)收付事宜的業(yè)務(wù)是()。
A.代理政策性銀行業(yè)務(wù)
B.代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
C.代理證券資金清算業(yè)務(wù)
D.代收代付業(yè)務(wù)【答案】DCC4Z2U6R4C2V2N3J4P10T2L3Z8H10I7J9HB3R9M5Z5G7W3E3R4A9D7F5B2J9H8N6ZV5Y4V10G2D3C3G2G6G9C5L1H9K2F2L122、中國(guó)人民銀行為支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展而對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的期限較長(zhǎng)的大額融資的貸款產(chǎn)品是()。
A.抵押補(bǔ)充貸款
B.再抵押補(bǔ)充貸款
C.抵押貸款
D.二次貸款【答案】ACL4M4Q2A3Z2E10D9U2Q7R3A5R8B3C3U10HV1G10Y8D8N1L9J10Q7B4C7J3V10S9D5M8ZM7G3Z10P7V5S2S2X6T6L6P4L4B6M1X323、支票的提示付款期限自出票日起()。
A.10日
B.20日
C.1個(gè)月
D.2個(gè)月【答案】ACJ1N5Z1Q4X7K1S7Y2U5U7S2Z1L7Y4I3HK3B6N8C7M2F1O8N8M3Z7M2X2Y1B3Q8ZI5Z1O3I10U5A7K8N3R4B4A10T4P9Q7D424、(2018年真題)下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)法中,正確的是()。
A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中,在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中,在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)可能存在
C.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中,政府不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失
D.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中,個(gè)人不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失【答案】ACC5F10R2D6C5J1J6V6D5X8M6R5T2L6L8HW7B5J3H7D7A10V3U7M4U7Q1D10Q5Y9N6ZF1N8C4B7W3X5U2J7Z9Z8A1M2W10F4L825、基準(zhǔn)利率必須是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的,體現(xiàn)了基準(zhǔn)利率的()特征。
A.基礎(chǔ)性
B.傳遞性
C.市場(chǎng)化
D.政策性【答案】CCL7B4P9X10T9H8Q10U8Z10T8K6H8B7K8H6HD7Y8F5A5T1B7W3V4K10U10D5C10B9E5H5ZI7K9Z2T10Y4D9N1K1W3N8U3R8N1V7Z726、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬(wàn)元的案件列為()突發(fā)事件。
A.公共衛(wèi)生事件類
B.自然災(zāi)害類
C.社會(huì)安全事件類
D.事故災(zāi)難類【答案】CCY3F2G6W1S3K3X7J8A3L9E2W2Q8K8Q4HT4E6I9D5U6J9K7J4Z3T1G2L4I4Z4H7ZI10H2O2E2D8V1E3P5G7O10W1P6C7N10U627、下列關(guān)于個(gè)人汽車消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定敘述錯(cuò)誤的是()。
A.購(gòu)買自用車貸款期限不得超過(guò)3年
B.自用車貸款比例不超過(guò)購(gòu)車價(jià)格的80%
C.購(gòu)買二手車貸款期限不得超過(guò)3年
D.二手車貸款比例不超過(guò)購(gòu)車價(jià)格的50%【答案】ACY7B5R1Y6K7M9W3I2U2F2B3Y10W8Z8J9HN9P8C7Y8X4M8N1X2W8Z9Y4Q3Y2T10R6ZS2I2N8U5T2H9J7L8H6Y1U10V8K10Q5O228、下列關(guān)于銀行匯票的說(shuō)法中,正確的是()。
A.銀行匯票只適用于單位各種款項(xiàng)的結(jié)算
B.銀行匯票具有較強(qiáng)的流通性和兌現(xiàn)性
C.銀行匯票只能用于轉(zhuǎn)賬
D.在同城結(jié)算中廣為應(yīng)用【答案】BCH5L6J4M6R4N2D8J8S4W10B9W10R9R4K2HO10R2Y7L1Q8N5Q10O1N6U9V8I8G7Q3U1ZX5U1M7N1O6S9J10O1Q8M2H1T1X1P9D629、自()起中國(guó)正式實(shí)行《存款保險(xiǎn)條例》,中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)存款保險(xiǎn)制度實(shí)施。
A.2004年5月1日
B.2005年4月1日
C.2004年4月1日
D.2015年5月1日【答案】DCG2Q6P9M6H9X3U4N8R4R5U2N3I3M10E6HO10X2D1D4F2O5F9R4E4L9P5J4V2L2Q6ZU4F6Y10L4Y9O10D5T10W3C9N7Y3C4P8D130、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》,商業(yè)銀行需要重組的貸款應(yīng)至少歸為()。
A.次級(jí)類
B.損失類
C.可疑類
D.關(guān)注類【答案】ACU4M8R6S10Z5T2C6D2V8A10Q5R10H8W2H3HD10L7H10G5U9B6E2M4V1D6J1X5V6L5X3ZP5T6G2J7Z3J7N3L7K2O10S6G7G2U8T931、信托公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)的()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%【答案】CCA9I1X9C10L7K8W3Z4E5R3V5Z9C7G4X9HV4T7F8G8I1T6F1U7N3H1U7L9Q6F2O4ZE3L2F5O5X8E4P4E8E1P7Q2S4B4G10R332、()是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利,是企業(yè)在貿(mào)易過(guò)程中運(yùn)用各種貿(mào)易手段和金融工具增加現(xiàn)金流量的融資方式。
A.項(xiàng)目融資
B.并購(gòu)貸款
C.銀團(tuán)貸款
D.貿(mào)易融資【答案】DCI6H8Y9Y3V9J2J5J7V6B9B8H1I1A9V2HM10R3U5S5E6X7C3O8F3U4S5W2Q3C1G3ZM6B7W1B9Z6C8E1K9F3U10L10H5P1G8H933、以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為(),以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為。
A.抵押品
B.質(zhì)押品
C.保證
D.擔(dān)?!敬鸢浮緼CJ4T1W5N6O8D1G4Q3Z2J10J7O8A7Q10Z8HA7G5L8F6H10T4M3B9O1S1L9O6F1L1P9ZK1U4Y4Y6Y6A5I3E8M10U1E8I7K9U1U1034、商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行分類應(yīng)考慮的因素不包括():
A.借款人的還款能力
B.借款人的還款時(shí)間
C.借款人的還款意愿
D.借款人的還款記錄【答案】BCC4I6S10C10H5D2T6M10W3W4K4P10D6H9L4HC8Q8W9M5I8E10M3K2O8H6V4T7N5V4Y5ZT8B10T4S3W2L5C3I1Z3Z8Q1O8E3R3A635、商業(yè)銀行應(yīng)該指定()作為內(nèi)控管理職能部門,牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。
A.稽核機(jī)構(gòu)
B.合規(guī)部門
C.專門部門
D.監(jiān)管部門【答案】CCK6F4B1H1Y8M4O8Q2R3X7V7E10F9O1B8HO2T7Z8X8J6U9W6O10Y2E10K5Y9D10O2G6ZV4F6C10P3Y5Z8Z5C4G6O5G10Q4M5S1G836、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》,從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶,了解客戶需求,依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息。下列做法中,錯(cuò)誤的是()。
A.從業(yè)人員不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段,損害客戶權(quán)益
B.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制,誠(chéng)待客戶,語(yǔ)言文明,舉止大方,提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)
C.從業(yè)人員可以不向客戶詳細(xì)提示銷售產(chǎn)品與客戶無(wú)直接關(guān)系的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)
D.從業(yè)人員不得因國(guó)籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶【答案】CCF7B5A6X1M4P7U4V6X6A1Z8X4D3B9H4HH4M8N1K3E10B5P10U6C2K4I9P3B7K10O3ZS6Q1Y5H1G7T5E8J9J9U5G5E1Y9U8U937、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,并應(yīng)從商業(yè)銀行()做起。
A.基層
B.高層
C.員工
D.董事會(huì)【答案】BCH2C5N10A2N7B1I10V1O5B3S9P4O8L8M10HN3D2B5O2F3V7J3U3N8O8E10B10U6M4B1ZR2Z3P1G5E8W10Y8O1V5G5B3E8Z6B5H238、根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行()。
A.風(fēng)險(xiǎn)提示
B.停業(yè)整頓
C.沒(méi)收違法所得
D.吊銷許可證【答案】ACA10R7A7F5S5S1I3T10X5J8M3H4I9Y7S3HG7C10D4E9Y4T7V8O8Q2W8W1W7R1U5N6ZT4Z10B4U3W7J9S7G6K1E5Q9K2W2R6L139、()不屬于互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式。
A.第三方支付
B.移動(dòng)支付
C.網(wǎng)銀
D.現(xiàn)金支付【答案】DCB8Y1P1Z10I1O6O10F10Z1T7Y7J1D5A1L3HH7H9M8S8N5E2X3O1W10W9R9H9X3U4P8ZR5E10D3V9R9C4J9S6X10A10W7U6F3I3V640、(2020年真題)根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者投訴處理的()準(zhǔn)確記錄投訴受理、投訴處理、過(guò)程跟蹤、結(jié)果回復(fù)及滿意度回訪各環(huán)節(jié)的處理結(jié)果,保證消費(fèi)者投訴處理全過(guò)程的完整記錄。
A.提示管理機(jī)制
B.閉環(huán)管理機(jī)制
C.開環(huán)控制機(jī)制
D.反饋控制機(jī)制【答案】BCJ1W6K10D3T1F2H1V5F9H8Z1J9U8A5J4HQ4Y6K1I5W10K2N5J1T2V2U5B3S4B1T3ZO4O8B1P3K9T10R3W5L1J3D7O5C8M6Y541、金融工具能否方便地隨時(shí)變現(xiàn)是其()特點(diǎn)的體現(xiàn)。
A.收益性
B.償還性
C.流動(dòng)性
D.風(fēng)險(xiǎn)性【答案】CCX2M10J9U9I3T8G4C10F7K3A9V10Y5A5G5HJ5C2N6C2X6I8K1X8O3J1O3Y7I7Q1H10ZS9T8M5F5R6A4S10Q5T1I7Z1X7M9M4N1042、關(guān)于人民幣的法律地位和單位,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣
B.人民幣的法律地位和人民幣單位由《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定
C.人民幣可支付中華人民共和國(guó)境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)
D.人民幣的單位為元、角、分【答案】DCI10I2A1J6U5D9D1T7Z1W7K3Z10G9J9D10HD7I7A6D4P5M9C10B3U10D7E6Q1T6T3M2ZZ10S5I5G6Y10X8E3N6Y5Q5I5V1R10C3S743、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》商業(yè)銀行資產(chǎn)的最高風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重是()
A.400%
B.250%
C.100%
D.1250%【答案】DCP5X8D7P6R1P5Q4A3R4R4R4S7N7T8Z4HN4T8B4J7L4X10V7I6S7N1L3N6M3X2Q2ZR6N2Z2C3S8P3Z10Z9M8J4C2N5S7N6Q344、(2020年真題)以下關(guān)于反洗錢工作說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案
B.中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的履行,是打擊洗錢上游犯罪的需要,與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)沒(méi)有關(guān)系【答案】DCI1C9A2Q9C3J8O8I4I8U9M3A1V10M3R2HI3Z5X9E4T7M4H2K1Q4P1U8R7V8U4E8ZU8M1D10H4I2W10Y7X7V8G9I7L8B10R9E245、《杠桿率辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。
A.4%
B.5%
C.6%
D.7%【答案】ACQ5Y1I6J10L4S2Z1Y5L8T7X5V4R6E7L1HD2C7U4Z3V3K3O4U10Z10R1L8V7S4G7X9ZE1J1Q8H8B1G2Y9F6J7A10J7B1S3U2X946、(2020年真題)以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)監(jiān)管要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育,向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念
B.商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),可允許不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)
C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理,特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理
D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外,由外部營(yíng)銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】BCU9Z2W8G8R3J8B4W5N3U6C3G6L6Z1N9HK8C3X5W6D8B6T4L7E5J4E7P10U6H9K1ZW1V9S9X8Y8T9X10L10O1P9S10K10P7K5C847、()用于評(píng)價(jià)銀行提供金融服務(wù)、支持節(jié)能減排和環(huán)境保護(hù)、提高社會(huì)公眾金融意識(shí)的情況。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)
B.經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)
C.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)
D.社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)【答案】DCO3T6I10D3G1J6H7R6Y6F7A4S3I1B3R2HN6E2U4U5M1T6B5N3K3R7N4R9E10W4A9ZS7W5D1X7E3B3V8W4B5I2O7V1N9H1Q748、(2018年真題)下列業(yè)務(wù)中,不適用于《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的是()。
A.個(gè)人消費(fèi)貸款
B.以存單做質(zhì)押的個(gè)人貸款
C.個(gè)人住房貸款
D.信用卡透支【答案】DCQ1R8D4A4E5Z2V7Z3A7I6H4U5C8W9O2HS5A9A2R5Q8J9Z2D10K10X7F5V6J10F5Q4ZZ6R8B3V6M10W8M7C10G6U1D3R10M3D4L949、內(nèi)部控制中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括()。
A.內(nèi)部監(jiān)督
B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
C.風(fēng)險(xiǎn)分析
D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】ACY5T4M7K5N5F4E7H8U4X6U8S1D4L6R3HU3A6K4K4Y8N1Y10H5F10W10G2J10S1R8L10ZK3G10H5N6V6Z2B6J8R4T6K6B6Z2I3Z950、某借款人2018年銷售收入為3000萬(wàn)元,2018年銷售利潤(rùn)率為15%,預(yù)計(jì)2019年銷售收入增長(zhǎng)率10%,營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為5。根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》關(guān)于流動(dòng)資金貸款需求量的測(cè)算方法,則該借款人2019年的營(yíng)運(yùn)資金量為()萬(wàn)元。
A.561
B.501
C.459
D.759【答案】ACB6D5O9N5U1K4V6Q10P9K4U5D9T6Z9K3HC4X4P2M1R9D6D10J8T5J1K10S1P9S5F3ZH3Q7O8F7O4F4O3K6D1I9X2Q8G3P1U451、外匯儲(chǔ)蓄賬戶()。
A.只能用于外匯存取,不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬
B.既能用于外幣存取,也能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬
C.只能用于本幣存取,不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬
D.只能用于外匯轉(zhuǎn)賬,不能進(jìn)行存取【答案】ACQ3B7P6V2S1A7M6C10F10V5G2O4C10B10K8HH7M10C7E6Q3B2R5Z6S4Y3A4A9R10Q3Z9ZN2L4K4T6H2P2P4I5L6K8V5O4E9T2D152、下列不屬于銀行主要促銷方式的是()。
A.廣告
B.人員促銷
C.產(chǎn)品包銷
D.銷售促進(jìn)【答案】CCZ9B4X6U2A6U1K5W7U7N6L4T4U9E6X9HO8R3U10N7T2R1E4W8N7M4O2H4D5O5C2ZR9I10P3C7Z7S2G7Z2E10O2Q6F9N6Y10V453、下列不屬于銀行主要促銷方式的是()。
A.廣告
B.人員促銷
C.產(chǎn)品包銷
D.銷售促進(jìn)【答案】CCR1A4M7M2L5S6C7L9V6P9U1U6M1W7C1HR1H5A4L3M3Q8M8M6I2S1Z3I2U6F9J7ZM8R5U9S3E4T5G2Z8S4V7G6S4T1P1P854、張某想要進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)、低收益、期限短的投資,他應(yīng)選擇()。
A.股票市場(chǎng)
B.貨幣市場(chǎng)
C.基金市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)【答案】BCU7Y8K2K9D8Y7I7W1U1G6Y9O6Z7W4V7HX2A2Z10J6Z8B10F2I10C5X4D10M8I2Z2I3ZO9N2U8Z3Z4H5S9N2R1H2H2C1O4G7T455、以下中央銀行基準(zhǔn)利率,()是中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)交存的法定存款準(zhǔn)備金支付的利率。
A.再貸款利率
B.再貼現(xiàn)利率
C.存款準(zhǔn)備金利率
D.超額存款準(zhǔn)備金利率【答案】CCL6Y9W5G10W9Q7J2G2L10F7N3A7N5M9E4HF1R3B7R7Y3L8D9P6M6B3O7Z1C1D3L3ZE9I5W7C10K7A1O9G4W6U10V2U7D8J8F356、下列應(yīng)當(dāng)從商業(yè)銀行核心一級(jí)資本中全額扣除的是()。
A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
B.對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的少數(shù)資本投資
C.盈余公積
D.商譽(yù)【答案】DCQ10T3K9J10U10F10I8I10Z7D4J4V9M10I3T4HC10A2A10R3G10O6Z1D5G3S8I5E3A7H10I5ZO10P4T5Z3G1C8J2K7L10H7U7F1M5C2Z257、我國(guó)《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法(試行)》規(guī)定,商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于()。
A.100%
B.25%
C.75%
D.150%【答案】ACF5O1E10Y3C8L2F9G2U9U7F4O5Z8S10T1HO1Q2V8C10X4M9Y2P8N8D1O1T8A10Q7O4ZP3L8T3E4H10Q10I1Z2B9F6O9R9J2C5N158、我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定,對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)()。
A.25%
B.20%
C.15%
D.10%【答案】DCZ7V5P1D8B1I2H6L2B6L8X8R7Y6W6X4HI2T5L5K2Q10J10O1W8E5M4V1U4G3J3T9ZZ6K6R8T10W9X3Z2V1O10Q5Y4F8M1A6H359、(2019年真題)根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù),以下不屬于禁止性要求的是()。
A.執(zhí)行個(gè)人存款實(shí)名制
B.向本金融機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人客戶金融信息
C.在個(gè)人反對(duì)的情況下,將個(gè)人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷活動(dòng)
D.出售個(gè)人金融信息【答案】ACT10Q6F8E7R3R1N5D9S7E2A2V8J6K4D4HQ10R3V7K6E8F5E2R6J1E7E5V7M7P7M5ZW4A5W3Z4N2E3Q9O3O7I4H5Z3R8Z2L860、目前,我國(guó)商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式不包括()。
A.容差全額罰息
B.余額計(jì)息
C.全額罰息
D.積數(shù)計(jì)息【答案】DCW9F4G4R1R3S3T5I6P2K7J7E5Z7H10A6HK4D10Q4A1X9M1X1X4P1H8W10F5Z4S7U6ZQ9T10X2D4S4R1X1O5K6X3J3D2F2Z8J661、下列選項(xiàng)中,()不是稅收的特征。
A.社會(huì)性
B.固定性
C.強(qiáng)制性
D.無(wú)償性【答案】ACN9X1G8B9Y10S10W8B3F3T4W3K5C4F1X5HX7B7M5C1F2O8D6K4S10H6B3E4O8R7M6ZX5C6E4V4K7U9O5W4D1S2U4Q8B1W10J662、下列關(guān)于金融債券特點(diǎn)的說(shuō)法中,不正確的是()。
A.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán),籌資對(duì)象范圍廣泛,籌資效率較高
B.債券的盈利性、流動(dòng)性較好,有較強(qiáng)的吸引力
C.債券到期還本付息,因而籌集的資金穩(wěn)定,且不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金
D.債券風(fēng)險(xiǎn)較高,收益率也較高【答案】DCY2M10O7Q10Q1K4E1L8R10N3Q2J6T10M1H7HU3I10E4B2D5F8F3S10V3P3T9X2U2E4U5ZU8V1R6V4V6D1L8A7G5I8W9X3P9Q2T863、()是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCR1A1R8Z10A10L1W5M6G6C6E9J2L6V1U9HQ9V9N8J9H8M10X7B5A6A8Z1Q6U1Q10E2ZT3O7M1N10D2J5O9Y4H5K2F1V7R7H10J264、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的,由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)自受理之日起()個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
A.1
B.3
C.6
D.9【答案】BCY4S4Y10T9V8S6U6O6H1D10O7J8H10F2C7HG7H6B7I4K2G10P2T2R5W9Z5X6P8J7M2ZH7M4J7Z9S7K7X5A7V9I10A7H10K4I4H765、下列選項(xiàng)中,不屬于合規(guī)文化特點(diǎn)的是()。
A.合規(guī)文化是銀行的自身需求
B.合規(guī)文化的核心是道德意識(shí)
C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向
D.合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)【答案】BCN8U10T7W10E10Y10C5P8I10Y6A2V10U2H8B7HW4B9M9H4L2I1Z2Z2D7P6G8K4L4Q4S4ZU10O10Y9K4R3E10V2U9F10V6G2J2N3W8M766、2009年4月2日,金融穩(wěn)定論壇正式更名為()。
A.金融穩(wěn)定協(xié)會(huì)
B.金融穩(wěn)定理事會(huì)
C.金融業(yè)穩(wěn)定論壇
D.金融理事會(huì)【答案】BCC6X8K9O4T7Z7N10J10N10C4O4T9D10E5E7HK2A1W6A1G1Z5A7Q8Y3Q9G9X7P9B5A1ZX1B6K3X6X8A5G9W1L10M3U3C5U10G7F1067、以下不屬于銀行內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)的是()。
A.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況
B.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng),增加價(jià)值
C.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi),促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平
D.保證國(guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行【答案】ACZ6B2F2U4C10C4Z2X2Q4T5N9Y2O4L3H7HN5D10W7S9N3I6J2Q6N2C10O1J1T1A9Q3ZR6S3F1M4X6Z8P10R5S4U7G9N2Q4N9W368、計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期損失時(shí),不涉及的參數(shù)是()。
A.違約概率
B.違約損失率
C.有效期限
D.違約損失暴露【答案】CCE3W7B9Z8W1W6A5V9X4N10Z7H2O8H1K10HN1D2I5L5J8R2L6Q1Z5X2Y1C3Y5Z8K5ZO6S10U10W6T1F7D9U2Y8M6X9F10D2V6T869、(2017年真題)克里米亞加入俄羅斯,引起西方世界的不滿,歐美對(duì)俄羅斯進(jìn)行了制裁,導(dǎo)致俄羅斯的盧布貶值,使得俄羅斯A石油公司所欠我國(guó)某銀行債務(wù)到期不能償還,這種風(fēng)險(xiǎn)是()。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCE4H6L9A1B1Q9S2T1I9M9S7F2V9F10B3HV9V8Z5M9D6S7I5M8X9S4T7X5K4X6M2ZA2X7A3A6B6H7B8A10C4E6N8G7C7Y10O470、(2017年真題)下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。
A.由交易對(duì)象無(wú)力履約造成的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中
C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)
D.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCJ1P4P8C6K2T8E8N7U6Q4K2Q1V9O2V9HY4E5J3J6M4E2Z3D9W1Y8E10G3N4C6M10ZU6I10L2A10A4K10C8P6V3Y7A6A7A4Q1X871、()是我國(guó)商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)種類之一,包括法人客戶貸款業(yè)務(wù)、進(jìn)出口押匯、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、透支、銀行承兌匯票、信用證、保函、保理等業(yè)務(wù)等。
A.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)
B.法人信貸業(yè)務(wù)
C.資金交易業(yè)務(wù)
D.代理業(yè)務(wù)【答案】BCG1F10W10L9O3T8Q8T4U10N8C4I5M4A6F9HP8C3J6W10B7B9B9Q8S1T6G1I7G2C1K6ZE4F2Q4E3Z2Q9Y8V7C4O4V2S2Q4M4E172、下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間所形成的市場(chǎng)
B.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指短期性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)
C.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指臨時(shí)性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)
D.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指銀行及個(gè)人之間所形成的市場(chǎng)【答案】DCW3N7N3B4Z3B4Y8Q8K7O7P10H2T4R10E7HF2E4M9T7M6I3S4Z4H9E2I7T6D6J9R1ZT3H4R4U10U1A4A9F4S10X5M9I6Q3R2H873、下列不屬于我國(guó)基礎(chǔ)貨幣組成部分的是()。
A.準(zhǔn)貨幣
B.流通中的現(xiàn)金
C.金融機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金
D.金融機(jī)構(gòu)存人中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金【答案】ACW3P1E9I9E1R10N4C9Z7Y7D6U3J8E9J6HK10Z10O3N2F9J5Y1T2W8X10P8S3W9K2I3ZK1P8H7T2R10X1T4X10K4O4M6V3O5T2N174、(2018年真題)下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部流程因素造成的代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A.超越委托范圍辦理業(yè)務(wù)
B.未經(jīng)授權(quán)或超過(guò)權(quán)限擅自進(jìn)行交易
C.通過(guò)代理收付款進(jìn)行洗錢活動(dòng)
D.銷售時(shí)進(jìn)行不恰當(dāng)?shù)膹V告和不真實(shí)的宣傳,錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷售【答案】CCY6O1P7V4A8N6G9I3W3U2Q4U6I5G7B8HD5V5A8O9B6W3J7B8C3Q6Q3C4E3B6Q4ZS10W9I3K3X7Q4M4R1X10I1K5N2A4Y10K1075、目標(biāo)市場(chǎng)確定的前提和基礎(chǔ)是()。
A.市場(chǎng)定位
B.市場(chǎng)細(xì)分
C.產(chǎn)品定位
D.目標(biāo)市場(chǎng)分析【答案】BCB10P4Q3A10T2Y3G5V8X4O5S9R2S8U4W10HV1G1K10W6D2V2C5H6Y1V8G6M9L9I2E8ZE9H8Z3L10K2D7G5M10U10D8P9V3D5J10Y176、(2017年真題)非銀借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限為()。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年【答案】CCE9O8K8M1Q5N4A10R10N7X1T1F6C7U2G4HF10F2I2V3O7Q3Q6G1M8L7P10D7Y7S9Q6ZD8Y5X5M9R1I6Y7J3T1Z3P2X2S3U3A177、()可持未到期的商業(yè)匯票向其他銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn),也可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)。
A.背書人
B.貼現(xiàn)人
C.貼現(xiàn)企業(yè)
D.貼現(xiàn)銀行【答案】DCN1S3K7S6S4S4Y3D4Q4I9E3N5I2H7Y1HU5G10F6E1H7I5V3I5U1Q8D6P2T10N1C10ZQ5C1S1E10V10I6A4N1W10I8S6M9Y10X9S578、(2018年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定監(jiān)管措施的是()。
A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)
C.限制分配紅利和其他收入
D.罰款【答案】DCW7P10D3V3X3W10Q2Q7I6H7O9E6P3M8Z2HY10S7P7V1P2L10X7K5Z2V6H2B9Y8Z8U10ZI4L7M5L10X8U7C1C9T1B8E4P1I2D2U479、(2017年真題)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定,下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的表述中,錯(cuò)誤的是()。
A.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記
B.與客戶建立人身保險(xiǎn),信托等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記
C.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別,認(rèn)為必要時(shí),可以向公安,工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息
D.在為客戶提供現(xiàn)金匯款,現(xiàn)鈔兌換,票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示有效身份證件,進(jìn)行核對(duì)并登記【答案】DCS2E5I4S7R6J4C2E5R2I3N2O8I7U1O1HZ6J3X2R7R1O4T5X3D2W5L6I4C5O7I7ZZ8E8P1J4M1D10X6U1D8T2R7B5B3P10W480、(2019年真題)根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》,當(dāng)項(xiàng)目實(shí)際投資超過(guò)原定投資金額,貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的,應(yīng)采取的措施是()。
A.應(yīng)要求借款人追加擔(dān)保
B.應(yīng)要求另外增加項(xiàng)目發(fā)起人
C.應(yīng)要求借款人追加完工保證金
D.應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套不低于項(xiàng)目資本金比例的追加投資和相應(yīng)擔(dān)?!敬鸢浮緿CW10J8V2D8H10A10M9Y8Z3S7T1C10C9W4Z4HX4K10M3O6T10S4W8L2Q8B10N4Q3P6B4Z9ZS1Y7Y3I1A1U5C3V4Y10Z3E9C5U8H3J881、下列屬于商業(yè)銀行外部欺詐引起的操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A.黑客攻擊損失
B.故意隱瞞交易
C.員工遺失涉密資料
D.故意隱瞞估價(jià)【答案】ACZ4F7S7K8I5J1D6D5O6Z6F4W1S1Y5W8HH6J4I8A5K2V2K7K9C4I5T1G1Z1Y3B2ZL5R9V6J10F1T8N2D2B9E1G2D2D6W7D582、商業(yè)銀行不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng),體現(xiàn)了其在金融創(chuàng)新過(guò)程中,應(yīng)遵循()原則。
A.合法合規(guī)
B.遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)
C.公平競(jìng)爭(zhēng)
D.尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)【答案】CCQ4A7H6S7N4I4D5S1S4N10V7K3L3Q1U8HE1G7L9N4O8M6T1Q10Z10Y6J10S10C1Q4C2ZG2I6K1T2Z4F7J4O10G7J1W7Q9W7M3V383、在新型貨幣政策工具中,()的功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長(zhǎng)的大額流動(dòng)性需求。
A.中期借貸便利
B.抵押補(bǔ)充貸款
C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D.常備借貸便利【答案】DCM5T10O6N3I4B8J3L2I2Z3H2H4D2P4N8HI7Q2M10Q4G1C8D2G3T1Q9O3C3Y5G8I1ZA6X3O7A7Z6Y5T9M1C10I6D1V7S6Q10L184、商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門是其內(nèi)部控制的()防線。
A.第四道
B.第三道
C.第一道
D.第二道【答案】DCX5Y10R8H2W9I10H8W8R2P3Y1B1M9M9U1HN3C8I3G10H10D4P10N8U1S9Q6P4I10Z9T10ZV5G7J1K5R9F8G7J1B1V7J6N10Y3U7I585、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法下的合格保證的說(shuō)法中,正確的是()。
A.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法,對(duì)合格保證人的類別有限制,應(yīng)書面規(guī)定保證人類型的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和流程
B.采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行,允許有條件的保證,應(yīng)充分考慮潛在信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋減少的影響
C.保證人所在國(guó)或注冊(cè)國(guó)應(yīng)設(shè)有外匯管制,商業(yè)銀行應(yīng)確保保證人履行債務(wù)時(shí),可以獲得資金匯出匯入的批準(zhǔn)
D.保證應(yīng)為書面形式,且保證數(shù)額在保證期限內(nèi)有效【答案】DCR9K6N6M2P3U5K8L10E4Z7B9T4R1U3S10HL8G3L7J6W9N9B10X8N2Y2A10C9T4M8O10ZH9H2M5Y4A5M1H9B3X9K7J8A1Z7E8T786、根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》,當(dāng)項(xiàng)目實(shí)際投資超過(guò)原定投資金額,貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的,應(yīng)采取的措施是()。
A.應(yīng)要求借款人追加擔(dān)保
B.應(yīng)要求另外增加項(xiàng)目發(fā)起人
C.應(yīng)要求借款人追加完工保證金
D.應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套不低于項(xiàng)目資本金比例的追加投資和相應(yīng)擔(dān)?!敬鸢浮緿CW8C4P9H5M5W8X2C5O9Z4C2D8X3L10W3HF9L2F3L5C8R10Q5G3F1C10B1W1M5R3B2ZJ8I4B1L5F7Y1D10N4Y7J10Y7G4S10P8V787、(2018年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于支票類型的是()。
A.現(xiàn)金支票
B.電子支票
C.轉(zhuǎn)賬支票
D.普通支票【答案】BCG1X9C2T1Q7E10V8A7J7E2Z2Z8G2N2D10HI1I9Z10A9E6H6R1U6E4H3O6V5V9B6C10ZN7U8L6S4T1O4X6L10W4V9L10Z7X6W9J788、(2017年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于貸款利率具體形式的是()。
A.法定利率
B.行業(yè)公定利率
C.銀行自主定價(jià)利率
D.市場(chǎng)利率【答案】CCA1G6N3I10N4V3Y3Z4N9O4U8Y7W8M5L5HU1J7T4V9J10T6L7Q8T2Z10J4U2H7U7J5ZY4K6O3D10G7V7R1L1O9E1Y7G8C2M2X789、(2019年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是()。
A.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)
B.保證國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行
C.保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展
D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】CCG3E10J10H7E5Y4L2S10L2I8X3G9S5Y1P3HN9Q5Z3N9B8E8F2H10Q8U10P9V5H8F5D8ZI4Z2I2C6U8Y3X5P6C2S7E4Q2A1B9K390、金融危機(jī)發(fā)生的原因不包括()。
A.金融資產(chǎn)負(fù)債表過(guò)度擴(kuò)張
B.金融機(jī)構(gòu)過(guò)度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
C.杠桿化程度過(guò)高
D.銀行的資本充足水平提高【答案】DCO10F1H4G5L3Q7T4Y7J6S10Y1O5Q10V4G7HT4I3S9O5U1B3T1T2Z4C5U5T10P4M1A5ZH5U7F2G6D8D9B6Z2M3U6K7C10A3B3L591、按照代理理論的觀點(diǎn),我國(guó)商業(yè)銀行的管理層和各分支行是一種()關(guān)系。
A.委托代理
B.上下級(jí)
C.獨(dú)立
D.監(jiān)督管理【答案】ACE1S1C2H4M1T5S2L9K2V1S10Y8R4W10R10HK6Y1C10H1N4K6V10E7Y3T10A3S4X8X5V9ZC10W7N6K8J10B1F6W10L3H5R4U3O3E5I892、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)不得有的行為的是()。
A.違反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶
B.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
C.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件
D.違反規(guī)定以不正當(dāng)手段發(fā)放貸款【答案】ACT10Z2X4B7J10L1R6S5K1V8E3J10D2S2J2HC1D1E4H4T6C4F6P10V3K5P6N2Q6H7B4ZL8S7V3E4J10X5I5Y5O2E6Y2B8W8E3P893、對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),()是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。
A.存款
B.貸款
C.結(jié)算
D.匯兌【答案】BCF10Y2F3I3E7B7U7C10W8Q3O6V9Z5U7J5HW1L9Y6V1F7W7F8X2B1I5S5E9J10Q3O8ZV2H1M5K3Y5P7K7X1W7B7Z9U10H1H2I594、(2019年真題)債券回購(gòu)是由債券的()再次購(gòu)回債券的交易行為。
A.“賣方”(逆回購(gòu)方)向“買方”(正回購(gòu)方)
B.“買方”(正回購(gòu)方)向“賣方”(逆回購(gòu)方)
C.“賣方”(正回購(gòu)方)向“買方”(逆回購(gòu)方)
D.“買方”(逆回購(gòu)方)向“賣方”(正回購(gòu)方)【答案】CCL5A4H9V4P4A7L5C7B8V5Q10S2H2H7S4HX3I7H10E6C3T6O1X7D9B1Y4N1E8M3R6ZI5Z8Z4E2V4E6R10T7W5H10E10V1Y3C5E1095、下列選項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是()。
A.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)
B.保證國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行
C.保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展
D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】CCW4V4B2H3Z8U10S10P5B7E7M8E6L6B5V8HT9W2M7Y6C4E10T2C2I3P9F3Z7A4N5P3ZO3M7Y6J8Z4U1M3C10Q9T1D3E10I8G1T396、國(guó)債的作用不能通過(guò)()來(lái)體現(xiàn)。
A.國(guó)債規(guī)模
B.持有人結(jié)構(gòu)
C.期限結(jié)構(gòu)
D.國(guó)債幣種【答案】DCR8Y2H1I3C5T6F3V9P5V2L6Z6S3P8S7HO9C10W5Q4P5J1Y3S4U7E2T9D7K8A3Q3ZA6X9T1Q4F3I9J9C3D5C1I3R5N4O4U697、不良貸款是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn),根據(jù)相關(guān)規(guī)定,不良貸款率不得高于()。
A.2%
B.3%
C.5%
D.8%【答案】CCJ6V2R10Y10A4D8G5Y2X8S2Q7R4T10B10A9HV8B6J2O7M4T7E7Q8S1J5O1P10R6G3W7ZM9T3S6X6A1R3B2G6A1W2C7B8K8C3M498、銀行以各種刺激性的促銷手段吸引新的嘗試者和報(bào)答忠誠(chéng)客戶的行為指的是()。
A.公共宣傳
B.銷售促進(jìn)
C.廣告
D.人員促銷【答案】BCQ7H3O4T6B10M3Y2X1E1D8L6N3A3O8G5HO6E7M4E10Y3C8G6R8K10O9P6H8M1Q6K5ZA7T5V10J4S8W5A5U1J4Y8C8W5O8L2X899、債券回購(gòu)是由債券的()再次購(gòu)回債券的交易行為。
A.“賣方”(逆回購(gòu)方)向“買方”(正回購(gòu)方)
B.“買方”(正回購(gòu)方)向“賣方”(逆回購(gòu)方)
C.“賣方”(正回購(gòu)方)向“買方”(逆回購(gòu)方)
D.“買方”(逆回購(gòu)方)向“賣方”(正回購(gòu)方)【答案】CCM7H4Q6B10E2F3W6B2E8H2F1T2Z2I7C10HM8Z7R7A7W8T2U6Q6N2O5X5S7O8L3U1ZM8A1N10A4X6V3A2X2N3G7Y5F3K2U1V5100、()是商業(yè)銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源,它在很大程度上決定著銀行的經(jīng)濟(jì)效益,對(duì)信貸資金的供求狀況和貨幣流通也有重要影響。
A.存款利率
B.貸款利率
C.存貸利差
D.利息收益【答案】CCJ8U9E8T1Q5G5T2S3E9F4G7L9A2S7S1HO1G10T6B2E8W7Z3N9A7Q6V6A5P1V1Q4ZQ8U6T1H8E1I2Z2P1Z6K5L1O10I3I3F1101、同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的重要場(chǎng)所,該市場(chǎng)的主要特征不包括()。
A.拆借期限長(zhǎng)
B.拆借利率市場(chǎng)化
C.拆借期限短
D.主要限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加【答案】ACG10U2F8B7L8D4Z5W8H5P4Z7I1F8S2L5HB5P6K2Z10X3Q9Q3M7P3Y6G4L1R3N1F3ZE3L4C7W6T8U2J1Y2J2K3Z5Q1D1X6P6102、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務(wù)中,()是核心業(yè)務(wù)。
A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B.投資業(yè)務(wù)
C.貸款業(yè)務(wù)
D.中間業(yè)務(wù)【答案】ACK3Z6X1H6C9N2P6N3Q3H9R5Z8C5J3Z10HJ9K3R2U8M7C9D9A1C1N6S2Y9K2S2J4ZW4U8L9D6W10M6T6F10E10Z9O9K2T6I8X3103、(2019年真題)債券回購(gòu)是由債券的()再次購(gòu)回債券的交易行為。
A.“賣方”(逆回購(gòu)方)向“買方”(正回購(gòu)方)
B.“買方”(正回購(gòu)方)向“賣方”(逆回購(gòu)方)
C.“賣方”(正回購(gòu)方)向“買方”(逆回購(gòu)方)
D.“買方”(逆回購(gòu)方)向“賣方”(正回購(gòu)方)【答案】CCK6S5E7Q5S8I5H7N3M4Q6G1K6Z6K1K2HE5Y6X1W9J6D8O6X4G4S1I5T8O4W1A6ZH4O10B2O10G2F4O2P8D7E10Z6O4W7U6K2104、投資組合決策的基本原則是()。
A.期望收益最大化
B.收益率最大化
C.給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)最小化【答案】CCX4F10P2H3L7P2V4X9L9T1K8N9G9T4S1HA10X8K9X2V7Z9V4W1S2D9A5G2N6P4P9ZK7N5Y2M5U6T3C6W2D3W10B9H5W6E5B9105、以追償方式劃分,直接追償不包括()。
A.委外清收
B.存款資金清收
C.敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置資產(chǎn)
D.直接催收【答案】ACH4Z1P5R10J6S6I2F9S5U3J10E10Z8G2J2HO8V4C5N4L4M8L7A7T10P4Y7F10C9S4E9ZB5A4N5T9W4N7I2K10O2E6H6X7W5N2D7106、某債券面額為1000元,票面利率為5%,投資者以950元的價(jià)格從市場(chǎng)購(gòu)得,則投資者可獲得的收益率為()。
A.5.5%
B.5%
C.5.56%
D.5.26%【答案】DCW8H1B3W2N10D10U7X8E7V7J6T6S10G8V2HA3Q3I8U8W6X5D10W6E5J8R8P1Q1D4S4ZE4M10B7F10X2V6E4Y2Y10V10J4Z9R2K7K9107、下列不屬于財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)的是()。
A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B.負(fù)債業(yè)務(wù)
C.盈利業(yè)務(wù)
D.中間業(yè)務(wù)【答案】CCZ10C6Y1S9P9U6M9Q8D2O6L2X4J5K8Y6HK10R7I1N4X4E4J7Z6A9T3H5F10L1S8M5ZR7K4K3C4N10J7X5F3F8R7J7E5B7Y7P9108、在內(nèi)部環(huán)境中,以下不屬于組織構(gòu)架的是()。
A.治理結(jié)構(gòu)
B.內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置
C.權(quán)責(zé)分配
D.企業(yè)文化【答案】DCT8G7T9D6R10L6Y7P3C5Q7I5Y7D3L4W4HF8Y1L8W5H7C1I6G3V6X4O2Z1W3P5C5ZL2Q6L1K8A1M5W5U7I10U10J7E9D6A5X4109、經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款,管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)是()。
A.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司
C.金融資產(chǎn)管理公司
D.信托公司【答案】CCL9A5H3U6C8O4O7J9H6B5M4P5E5U9W7HW6M6C10K9V2X4K10V3S2C5R5P6L6V1X1ZS10P4U4C3K3N10N7W7U5R3Y10S3F7V9O9110、債券投資的持有期收益率的計(jì)算公式是()。
A.票面收益/市場(chǎng)價(jià)格*100%
B.(出售價(jià)格-購(gòu)買價(jià)格+利息)/購(gòu)買價(jià)格*100%
C.(出售價(jià)格-購(gòu)買價(jià)格)/債券面值*100%
D.債券利息/債券面值*100%【答案】BCI5L5R4F6A2I7S3F4Y10W3B4O10M7D2F10HV6G5I8I6C6K8N1O3Y7U6K4K10X7Z9Z4ZP8U8D2G1L9X2O10R5I10M4W7G6Q9F5X9111、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)遵循()的原則。
A.先授信,后用信
B.先用信,后授信
C.先落實(shí)條件,后實(shí)施授信
D.先實(shí)施授信,后落實(shí)條件【答案】CCN5W1O6D3S9Z10W2B9Z10U7K9U7G8L1D9HN10N7N1F8S2Z2T2L1K5B4N6A6K7N9T10ZW9R6Y5C2J8Z6M7I4E1Z10V2V2I8E4A6112、下列關(guān)于金融債券特點(diǎn)的說(shuō)法中,不正確的是()。
A.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán),籌資對(duì)象范圍廣泛,籌資效率較高
B.債券的盈利性、流動(dòng)性較好,有較強(qiáng)的吸引力
C.債券到期還本付息,因而籌集的資金穩(wěn)定,且不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金
D.債券風(fēng)險(xiǎn)較高,收益率也較高【答案】DCW4P8B6D2X7W10S3U7V2R2W1L4Q2S9J3HU7U4O8Q4U10Q7X8I8K2P8Z7Z6W1V1W6ZI3Q6T6Y10K8V6O5I4Z2C9Z9E1M7A7E2113、高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行合規(guī)管理職責(zé)不包括()。
A.制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工
B.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施
C.任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性
D.及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件【答案】BCW3E4N3I4L6A6X2O8Z8J4K4W3H7S5M3HL8K9G6G10I9N7I3J6O10T6G10K4I6S4V9ZM10G3T10N10B10I9U8J7I1E4H7F3D3C8R9114、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來(lái)業(yè)務(wù)是()。
A.代理銀行資金清算業(yè)務(wù)
B.一級(jí)清算業(yè)務(wù)
C.二級(jí)清算業(yè)務(wù)
D.代銷開放式基金【答案】BCY1Y9G4S7F1B8Y10Q9K8Q10S8F2O1I6Z10HM1N4I1T4L4F9T8G3A9R5S2Z9Q10V3J9ZJ1M10G2C10V9T1Y3Z7U6R2P4F8V8X6T7115、()反映的是債權(quán)和債務(wù)關(guān)系,會(huì)影響到當(dāng)事雙方的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),還涉及跨國(guó)資本流動(dòng),存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。
A.平行貸款
B.多種貨幣貸款
C.背對(duì)背貸款
D.機(jī)動(dòng)償還期貸款【答案】CCA8P1A4N2A2Z3A4E10V7W7P2M9P6B9W7HW1M5Y3E4Z8H1P10R4N10K3A9M6F7O6M7ZY7F4P4H2U9Y6B5Q3U1J3K2O4P3A9E8116、財(cái)政政策穩(wěn)定功能的基本要求是()。
A.物價(jià)相對(duì)穩(wěn)定
B.收入合理分配
C.資源合理配置
D.經(jīng)濟(jì)可持續(xù)均衡增長(zhǎng)【答案】ACG10C3Z1R2N8Q5U2P3V1F3X7O3K4X2A8HN2I8S3A5M5H2Y7X4E7F1Y4P4L1N7H7ZN3D3P8Y7L1X1U9D2Z1L6E9Q5S10S8H2117、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬(wàn)元,其中流動(dòng)資產(chǎn)500萬(wàn)元,存貨300萬(wàn)元,總負(fù)債800萬(wàn)元,其中流動(dòng)負(fù)債400萬(wàn)元,則其速動(dòng)比率是()。
A.200%
B.50%
C.125%
D.25%【答案】BCJ2U6N8M2F5J1K8X9L4B5S5U2D9G3D6HS9G2H3Q1G6X8L8U2W6H10U7F4O2G7S8ZT5B6W4J5U2H8U3V5C3A7S7X9Q3M5T8118、(2019年真題)根據(jù)投資性質(zhì)的不同,可將理財(cái)產(chǎn)品分為()。
A.公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品
B.保本收益理財(cái)產(chǎn)品、固定收益理財(cái)產(chǎn)品
C.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品
D.封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品【答案】CCT10R1C5S10N1O1I5M8Z1B3P6O5P1E7N1HR4T6X2M7K1D3K1L8Y4U9Q5O1V2E10T1ZB8Q3O6B2A8V3B2N9Y8Q7J3L6S1J6K9119、商業(yè)銀行為客戶對(duì)第三方出具具有結(jié)算功能的信用工具或提供資金融通擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí),為保證客戶能夠按約履行相關(guān)義務(wù)而要求客戶將一定數(shù)量的資金事先存入特定賬戶而形成的資金是()。
A.單位活期存款
B.單位通知存款
C.協(xié)議存款
D.保證金存款【答案】DCK5D8C3H10C6H8R5D10Q1U6D1R8D9D1J2HS9B8I9F3B8I6I10K6S4V4H6Q3X8J3N5ZX2A1D10R7H1X3P5Z4O3X5D5U6E1C5V5120、(2017年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是()。
A.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整
B.確保國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行
C.確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展
D.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】CCR4M4T1J9I7I6B4R9M5J3R5W10N1C4M3HY10K6Z3B5B5Y1F3C3S3B4K8H8A9S1Z9ZD6P6G8G2A5O2A4Y7A3H5S5N9Z1I3A8121、關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理方面,下列說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。
A.商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度,禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本行代理他人開戶
B.對(duì)代理個(gè)人客戶開立結(jié)算賬戶的,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)現(xiàn)行監(jiān)管制度“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)”的相關(guān)要求,并探索采取賬戶管理有效措施,積極防范代理風(fēng)險(xiǎn)
C.商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限,合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定,嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及“了解你的客戶”原則,認(rèn)真審核客戶代理人有效身份證和相關(guān)資料的真實(shí)性,完整性和合法性,并按規(guī)定登記客戶和代理人信息【答案】DCW1H1P1B3C6D5K5E4U3F9H3O6H2N1O3HC8T8T7R2D10X2G9M3L7P6N3R2O2S1N1ZK8U5L9O8Y10U8F7F10I3B4I9U7E5L1D9122、商業(yè)銀行工作人員利用職能便利,挪用本單位或客戶資金的,按()懲處。
A.金融詐騙罪
B.挪用資金罪
C.貪污罪
D.侵占罪【答案】BCP2R4T7L9M7K10C8I4Z6A3Y5Y1K2H1M2HX5T2M5B10L2D9I10C7L10F2Z9Y3B2N5J10ZC5M9Q8Q7A2H6G1S1T3K7P9W3D6Y9S3123、()是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
A.消費(fèi)金融公司
B.金融資產(chǎn)管理公司
C.貸款公司
D.金融租賃公司【答案】CCP10W2E6P6S6W8A8T8U2R1C7T9W8Q4C5HM2J5F4U2G9S10M1F5L6A2Z3T3B3Y6U9ZE1O10S2A8T5Q6T6H2O8J3P6H2E2O4P5124、投資組合決策的基本原則是()。
A.期望收益最大化
B.收益率最大化
C.給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)最小化【答案】CCQ9I2J6Q5V1D9E6J2N5K2T4O3C3Y8W3HE3Y4O4F5K1Q3V6U8U1O1U6J8A8W9P8ZR5H7T10Y5N1J7N6F2P2A9L9G4W1L5R4125、財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆出和()。
A.買入返售
B.賣方信貸
C.買方信貸
D.賣出返售【答案】ACW8U8R10R6N8Z2M2N3V10S6A2Z3F9G7D8HI2B6O8R2G5X4D3B6G10R1Y7R1L1N4K9ZQ5Q4F2Y2Y9T9U9S9K7Z5W1D5O9I9X3126、我國(guó)商業(yè)銀行票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)所使用的票據(jù)有匯票、本票和支票,以下哪項(xiàng)不是支票類型?()
A.轉(zhuǎn)賬支票
B.普通支票
C.電子支票
D.現(xiàn)金支票【答案】CCU7J10M4I10M5H4M8H4D10Q1C3Y7V10B6J7HW6M7Y10O7P3O3G9Z3B4S2A1G10N3I6N1ZV8A1Y6M6I1O6G10O10T5I2H5U8Y8R7Z4127、(2019年真題)銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是()。
A.向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑報(bào)告
B.參與非法集資、地下錢莊
C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易
D.操縱市場(chǎng)【答案】ACD8O1T8L7D8V4T5U6L8P5E5S10C9R4U8HV3D1I3A4G6C10A5J3S5M8H9A6X10I6N5ZY2E2V9Z1C4K7B10K7D8T2N7K5J9T9E1128、()是我國(guó)商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)、最為熟悉的信貸業(yè)務(wù)。
A.固定資產(chǎn)貸款
B.流動(dòng)資金貸款
C.項(xiàng)目融資
D.銀團(tuán)貸款【答案】BCP7C7J7J1H2T5M10U4E4Q7V10C1J6S8R6HC5A10P4I3L9Z10L2B9D9K5U5Q10P4F3S1ZC7D7T1M7Q9P10Z2X1W4Q1D6Q3T2H10Z9129、()是常備借貸便利的縮寫。
A.SLO
B.SLF
C.MLF
D.PSL【答案】BCA5V2T7H7N9F5X9B1K9L8C4P5N3T1C2HS1N9A10X2W5E6P10Y3L10V4L2K3L1W3H5ZS2Y4M6P10Y8V3Y2M3Y4P9A6M1E9L6H6130、根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》,在下列行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政強(qiáng)制措施的行為中,沒(méi)有遵守程序規(guī)定的是()。
A.某機(jī)關(guān)執(zhí)法人員在實(shí)施行政強(qiáng)制措施時(shí)未通知當(dāng)事人到場(chǎng)
B.某機(jī)關(guān)執(zhí)法隊(duì)員在實(shí)施行政強(qiáng)制措施前向行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告并經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)
C.某機(jī)關(guān)執(zhí)法隊(duì)員在實(shí)施行政強(qiáng)制措施時(shí)經(jīng)要求出示了執(zhí)法身份證件
D.某機(jī)關(guān)在實(shí)施行政強(qiáng)制措施時(shí)派出了三名執(zhí)法隊(duì)員【答案】ACM7A6I6M4V5F10M3X6Y2D5P1Z5E4F6C7HW9X10F9V7G9B9X1W2X1C9L7V2X1X3W4ZW5M2F3V6J2E2C4O5U5D5U6R9E6N8S7131、某銀行分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí),未盡審核責(zé)任,未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金及擔(dān)保履約可能性進(jìn)行盡職審核和調(diào)查,關(guān)于對(duì)該違法行為的處罰,下列說(shuō)法正確的是()。
A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正,沒(méi)收違法所得,并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款
B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)責(zé)令處罰,沒(méi)收違法所得,并處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《商業(yè)銀行法》,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令先去改正,規(guī)定期內(nèi)未改正的,并處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,期限內(nèi)未改正的處20萬(wàn)以上50萬(wàn)元以下的罰款【答案】ACT7Y9S7E8R10Q5R7R4U1I6I3G9N2V9B9HK4L8U6L8G8S9F7Q5K8W7X2S5V5M4N9ZT7P5K3B9I2X2A10O4V8U3E7A10Y10X2F5132、不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比,不得高于()。
A.8%
B.6%
C.4%
D.5%【答案】CCR2V4T9X6M10K4T4E10X1X1K5B4G3U2P3HG6V7V1O1I4N5K6O7Z7U7A7A6
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