活動(dòng)方案之案件防控整改方案

案件防控整改方案【篇一：某某行案防活動(dòng)實(shí)施方案】某某縣支行強(qiáng)化內(nèi)控管理全員防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案根據(jù)《某某強(qiáng)化內(nèi)控管理全員防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》的部署要求，結(jié)合我行實(shí)際，經(jīng)支行黨委研究，特制定某某行強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱專項(xiàng)治理活動(dòng)）具體實(shí)施意見如下：一、專項(xiàng)治理活動(dòng)的指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)（一）指導(dǎo)思想。認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市分行某某年工作會(huì)議和紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理，懲防并舉、預(yù)防為主的方針，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，特別是做好大要案件的防控工作，構(gòu)建預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和案件的長(zhǎng)效機(jī)制，確保某某行股份制改革順利進(jìn)行，推動(dòng)某某行實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，為打造和諧某某行、平安某某行和文化某某行提供堅(jiān)強(qiáng)有力的保證。（二）工作目標(biāo)。全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念、遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)；規(guī)章制度進(jìn)一步完善，員工執(zhí)行力明顯增強(qiáng)；各機(jī)構(gòu)、部室領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的管控力明顯提升；遏制大要案件發(fā)生；提高案件成功堵截率和追贓率，實(shí)現(xiàn)力爭(zhēng)轄內(nèi)不發(fā)生1萬元以上案件的防控目標(biāo)。二、專項(xiàng)治理活動(dòng)的主要內(nèi)容專項(xiàng)治理活動(dòng)主要內(nèi)容：以檢查各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況為主線，加強(qiáng)內(nèi)控管理，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，查找經(jīng)營(yíng)管理上存在的漏洞和隱患；規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，走健康可持續(xù)發(fā)展之路。（一）強(qiáng)化防控案件責(zé)任，認(rèn)真落實(shí)防控案件措施。一是落實(shí)防控案件工作責(zé)任。要實(shí)行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，行長(zhǎng)負(fù)總責(zé)、班子成員分工負(fù)責(zé)，職能部門主管人員各負(fù)其責(zé)，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)，廣大員工共同參與的防控案件工作機(jī)制。堅(jiān)持業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理并重的原則；堅(jiān)持人防與技防相結(jié)合的原則；堅(jiān)持思想教育、制度制約、監(jiān)督檢查和責(zé)任追究相結(jié)合的原則；堅(jiān)持誰主管誰負(fù)責(zé)的原則，堅(jiān)持懲防并舉，注重預(yù)防的原則。二是要結(jié)合本單位實(shí)際，確定防控案件措施，堅(jiān)決遏制1萬元以上案件發(fā)生。各機(jī)構(gòu)、部室負(fù)責(zé)人要向支行做出防控案件承諾，未達(dá)到防控案件目標(biāo)的，要嚴(yán)格進(jìn)行問責(zé)，造成嚴(yán)重后果的要按照有關(guān)規(guī)定追究高管人員和主管人員責(zé)任。（二）認(rèn)真開展學(xué)習(xí)教育。各單位要組織全體員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)省分行在這次專項(xiàng)治理活動(dòng)中規(guī)定的必讀篇目，要組織開展一次全員防控案件論危害大討論，通過學(xué)習(xí)討論促進(jìn)廣大員工熟悉掌握與自身崗位相關(guān)的制度規(guī)定、行為守則，不斷提高員工制度執(zhí)行力。要組織開展好警示教育，省分行將根據(jù)《某某員工違反規(guī)章制度處理辦法》涉及的各專業(yè)開除條款，從高級(jí)管理崗位，信貸、計(jì)劃財(cái)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)、綜合監(jiān)督保障管理崗，柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行、銀行卡、中間業(yè)務(wù)崗等三個(gè)層面分別制作“開除警示牌”，下發(fā)給每位員工，置于辦公桌上進(jìn)行明示，使其“不敢為”，各單位要利用這些警示牌開展有針對(duì)性的警示教育。支行計(jì)劃于5月至6月，邀請(qǐng)政法單位進(jìn)行相關(guān)的法紀(jì)宣講，進(jìn)一步提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德操守和廉潔從業(yè)意識(shí)。（三）開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位專項(xiàng)治理。1、重點(diǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)治理。一是對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)開展專項(xiàng)治理，防范貪污、挪用等柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二是對(duì)信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)開展專項(xiàng)治理，防范虛假汽車貸款、虛假住房按揭、虛假質(zhì)押貸款、違規(guī)辦理個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款、違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)、利用客戶虛假資料挪用信貸資金等嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法行為。三是對(duì)人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)開展專項(xiàng)治理，防范因領(lǐng)導(dǎo)干部交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假、近親屬回避以及員工行為排查制度不落實(shí)引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。2.重點(diǎn)環(huán)節(jié)專項(xiàng)治理。針對(duì)上述重點(diǎn)業(yè)務(wù)，著重對(duì)以下重點(diǎn)環(huán)節(jié)開展專項(xiàng)治理:（1）柜臺(tái)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。重點(diǎn)治理大額現(xiàn)金管理、授權(quán)、重要空白憑證管理、內(nèi)外對(duì)賬、會(huì)計(jì)主管監(jiān)管等制度的貫徹執(zhí)行，將總行下發(fā)的《關(guān)于限期落實(shí)案件防范措施的緊急通知、《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》的落實(shí)和整改情況作為重點(diǎn)，認(rèn)真抓好柜臺(tái)業(yè)務(wù)合規(guī)操作和會(huì)計(jì)主管履責(zé)情況監(jiān)管，檢查是否存在違反授權(quán)、印鑒密押、重要空白憑證、金庫尾箱管理規(guī)定的問題；是否違反規(guī)定為企業(yè)、個(gè)人開戶；是否指定專人管理監(jiān)控錄像；是否建立了對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬人員、對(duì)賬頻率、對(duì)賬賬戶進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定；是否定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬；是否對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及時(shí)予以糾正。信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。重點(diǎn)治理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程的貫徹執(zhí)行，認(rèn)真抓好信貸業(yè)務(wù)辦理各個(gè)環(huán)節(jié)責(zé)任人履職情況監(jiān)管，重點(diǎn)檢查是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，隱瞞重大問題，虛假授信、虛假按揭、質(zhì)押及違規(guī)辦理業(yè)務(wù)等問題；是否存在授意調(diào)查、審查責(zé)任人撰寫虛假調(diào)查報(bào)告等問題；是否存在經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人截留發(fā)放給客戶的貸款或企業(yè)挪用信貸資金用途等問題；是否存在收貸、收息不入賬、少入賬、推遲入賬等問題。金庫管理環(huán)節(jié)。重點(diǎn)治理金庫管理各項(xiàng)規(guī)定和省、市分行金庫管理工作會(huì)議精神的貫徹執(zhí)行，認(rèn)真抓好守庫、管庫、押運(yùn)、查庫、錄像監(jiān)控等環(huán)節(jié)責(zé)任人履職情況監(jiān)管，加強(qiáng)金庫風(fēng)險(xiǎn)排查，確保金庫資金安全。人力資源管理環(huán)節(jié)。一是重點(diǎn)治理“四項(xiàng)制度”的貫徹執(zhí)行，認(rèn)真抓好領(lǐng)導(dǎo)干部交流、重要崗位人員輪崗、。強(qiáng)制休假、近親屬回避制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，堅(jiān)定不移地推進(jìn)“四項(xiàng)制度”的落實(shí)，切實(shí)發(fā)揮“四項(xiàng)制度”、在案件防范和治理工作中的作用；要進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任追究制度，對(duì)落實(shí)“四項(xiàng)制度”不力的領(lǐng)導(dǎo)干部，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究其責(zé)任；對(duì)特殊崗位或因人力資源不足等原因，暫不能交流、輪崗的高管人員和重要崗位人員，應(yīng)先采取強(qiáng)制休假措施對(duì)其分管的工作或經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)或檢查，待時(shí)機(jī)成熟時(shí)及時(shí)進(jìn)行交流或輪崗。二是各單位要在內(nèi)組織開展一次員工行為排查，重點(diǎn)排查有大額購(gòu)買彩票、股票行為的員工；重點(diǎn)排查涉及黃、賭、毒和經(jīng)商等行為的員工；重點(diǎn)排查經(jīng)常出入高檔娛樂場(chǎng)所，進(jìn)行高檔消費(fèi)的員工；重點(diǎn)排查短期內(nèi)大量發(fā)放大額質(zhì)押貸款營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人。對(duì)上述重點(diǎn)人員的行為排查要作為一項(xiàng)經(jīng)常性的工作，常抓不懈。重點(diǎn)單位專項(xiàng)治理。對(duì)轄內(nèi)違規(guī)違紀(jì)問題多發(fā)單位和基礎(chǔ)管理較差的單位進(jìn)行重點(diǎn)治理。支行將要確定1至2個(gè)案件防控專項(xiàng)治理重點(diǎn)單位，將抽調(diào)相關(guān)職能部門業(yè)務(wù)骨干組成工作組進(jìn)駐，針對(duì)案防重點(diǎn)單位在內(nèi)控管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查解剖，督促指導(dǎo)各類問題整改，協(xié)助開展員工規(guī)章制度培訓(xùn)，優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程，糾正不良操作習(xí)慣，合力打造合規(guī)管理、合規(guī)操作的文化氛圍。全面實(shí)施員工違規(guī)行為積分管理辦法。各單位要以本次專項(xiàng)治理活動(dòng)為契機(jī)，組織所有員工學(xué)習(xí)，要向廣大員工講清積分管理的目的意義，做到人人知曉、人人掌握、人【篇二：銀行案件防控工作總結(jié)及計(jì)劃】根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：一、基本情況xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函［xx年］231號(hào)）文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范E內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患;=1組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。=1一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)

行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。i=i三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測(cè)評(píng)表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。i=i這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?！酒喊讣揽嘏挪檎那闆r匯報(bào)】案件防控排查整改情況匯報(bào)根據(jù)省聯(lián)社2009年案件防控治理工作指導(dǎo)意見和南通銀監(jiān)分局關(guān)于2009年南通市農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見，結(jié)合聯(lián)社案件防控治理工作實(shí)施方案，組織全體員工認(rèn)真進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)充分認(rèn)識(shí)到強(qiáng)化內(nèi)控管理，規(guī)范操作行為，提高全員合規(guī)意識(shí)的重要性，從而進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，規(guī)范操作，強(qiáng)化內(nèi)控，防范風(fēng)險(xiǎn)，確保本社無案件發(fā)生。根據(jù)近三年來案件專項(xiàng)治理工作的自查、排查及整改結(jié)果，按照銀監(jiān)會(huì)要求，繼續(xù)開展了案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作，現(xiàn)將近年來案

件排查、檢查整改情況匯報(bào)：一、2006年案件專項(xiàng)治理檢查整改情2006年于5月17日至22日一行六人來本社進(jìn)行案件專項(xiàng)治理檢查，檢查發(fā)現(xiàn):1、違規(guī)類有一戶多名貨款，戶借廠用貸款，互相擔(dān)保貨款，戶借廠用邵玉玲貸款8萬元，秦吉紅貸款10萬元，單霞貸款2萬元，徐桂這些違規(guī)類貸款整改結(jié)果于2006年6月底前全部規(guī)范收回。云貸款10云貸款10萬元，佩芳貸款10萬元，互保貸款8筆，計(jì)61萬元。2、 抵押貸款存在問題，普遍存在抵押率偏高現(xiàn)象，如：三江制衣，眾泰服裝，金滸織造，羌泉面粉，復(fù)興織造，通飛織造，華發(fā)石油，興軍織布，登云塑片等。這些企業(yè)除登云鞋帶塑片廠無法規(guī)范外，目前金滸織造，羌泉面粉尚有部分設(shè)備抵押，其余企業(yè)貸款全部收回。3、 在信貸制度執(zhí)行上，存在借款合同要素涂改，要素不全，身份證過期，大額貸款會(huì)辦，農(nóng)戶貸后檢查等問題，在2006年內(nèi)已整改。4、 在臺(tái)帳管理上，存在不良貸款清收臺(tái)帳建立不完整，記錄不全，2006年已補(bǔ)全，整改到位。二、2007年案件專項(xiàng)治理檢查整改情況2007年于5月17日至22日一行五人進(jìn)行案件專項(xiàng)治理檢查，檢查發(fā)現(xiàn)：1、貸款手續(xù)發(fā)放不完善，借款人、擔(dān)保人身份證有過期現(xiàn)象，借據(jù)有涂改或圓珠填寫，申請(qǐng)人填寫內(nèi)容不全面，貸款5筆利率執(zhí)行不按規(guī)定。對(duì)檢查存在的問題，檢查結(jié)束后，我社及時(shí)進(jìn)行了整改。2、 信貸檔案管理不到位，主要存在未及時(shí)更新歸檔，檢查結(jié)束后，按信貸檔案資料收集整理要求，收集企業(yè)新的年檢資料按要求更新歸檔。3、 在制度執(zhí)行上，違規(guī)發(fā)放跨地區(qū)貸款3筆，20萬元，顧衛(wèi)明貸款1萬元收回，顧仲義貸款9萬元置換興仁社，徐兵貸款10萬元。貸款形態(tài)關(guān)注類，未能整改。4、 在貸款風(fēng)險(xiǎn)管理上，存在曹建忠貸款1.8萬元，夫妻擔(dān)保，該借款人急病死亡，通過訴訟調(diào)解收回。林飛貸款有36.8萬元屬關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保無法整改，登云鞋帶塑片廠95萬元抵押貸款，抵押率超比例，無法登記，歷史原因，無法整改。三、2008年案件專項(xiàng)治理檢查整改情況

2008年3月18日至19日對(duì)本社進(jìn)行了信貸檢查，而后又于5月20日至6月13日對(duì)本社進(jìn)行業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和全面稽核，通過兩次檢查發(fā)現(xiàn)在信貸管理上，存在：1、 個(gè)別借據(jù)，申請(qǐng)書，合同要素不齊全，有涂改現(xiàn)象，貸后檢查有待于加強(qiáng)，貸款會(huì)辦登記不全，借款有關(guān)要素已整改，貸后檢查基本到位，貸款會(huì)辦健全。2、 跨地區(qū)貸款1筆，徐兵原借10萬元，周轉(zhuǎn)壓縮1萬元，貸款形態(tài)為關(guān)注類。3、 發(fā)放無效擔(dān)保貸款，村委會(huì)存單給個(gè)人質(zhì)押貸款20萬元，村委會(huì)不具備擔(dān)保，此筆貸款已收回。4、 違規(guī)發(fā)放關(guān)系人擔(dān)保貸款，關(guān)聯(lián)擔(dān)保貸款，南通富爾華服裝有限公司30萬元，由該公司兩個(gè)股東擔(dān)保，已整改收回。林飛貸款36.8萬元，由妻子裕玲織布廠擔(dān)保屬歷史遺留原因無法整改。5、主從合同不匹配，南通信達(dá)電器公司，興東三江制衣公司，南通星晨電子有限公司，三家企業(yè)合同已作調(diào)整規(guī)范。6、抵押手續(xù)不規(guī)范，抵押率偏高，通州市登云鞋帶塑片廠2筆95萬元，歷史原因無法整改。四、近三年來存在問題未能整改的原因1、違規(guī)跨地區(qū)貸款1筆徐兵9萬元，興仁人，該筆貸款是原來營(yíng)銷貸款，當(dāng)時(shí)貸款金額10萬元，借款人在金沙經(jīng)營(yíng)浩賓大酒店，虧損關(guān)停，每次帶息周轉(zhuǎn)。這筆借款目前形態(tài)在關(guān)注類，擔(dān)保人本社員工張建平，2008年周轉(zhuǎn)壓縮1萬元，計(jì)劃周轉(zhuǎn)逐步收回。匹

1=12、違規(guī)發(fā)放關(guān)系人關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保貸款，林飛貸款36.8萬元