2022年金融客戶部全年總結(jié)

第9頁共9頁2022年?金融客戶部?全年總結(jié)?今年以來，?在支行領導?班子的正確?帶領和上級?行專業(yè)部門?的認真指導?下，我部堅?持以市場為?導向，以經(jīng)?濟效益為中?心，以__?_資金，拓?展市場，調(diào)?整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)?，培植黃金?客戶，尋求?贏利最大化?為目標，踏?踏實實，攻?克難關，較?圓滿地完成?了本年度的?各項工作，?現(xiàn)將具體情?況形成總結(jié)?如下：一?、客戶部年?工作的簡單?回顧(一?)存款工作?1、單位?存款方面：?年，支行的?單位存款增?勢迅猛，截?止月日，單?位存款余額?達萬元較年?初凈增萬元?，較上年同?期增加了萬?元，完成年?度計劃的%?，單位存款?旬均增長萬?元，完成年?度計劃的%?。其中，新?增單位存款?主要是市財?政局社保資?金戶的億元?增量和理工?大學的億元?存款。在這?項工作中，?支行堅持穩(wěn)?定老客戶，?努力拓展新?客戶的營銷?原則。全年?重點抓了以?下幾項工作?：第一，?加強領導，?落實責任。?年初，支行?多次召開單?位存款工作?會議，認真?總結(jié)經(jīng)驗，?制定了今年?的單位存款?工作實施方?案。明確了?工作步驟，?將各項指標?分解落實到?基層，并按?季指定了相?應的考評方?案和獎懲措?施，增強了?基層單位的?責任感和緊?迫感，提高?了員工的積?極性和創(chuàng)造?性。第二?，更新觀念?，強化管理?。一是從轉(zhuǎn)?變觀念入手?，多次__?_對員工的?學習培訓，?使大家樹立?了“圍繞效?益，瞄準市?場，主動出?擊，全員創(chuàng)?利”的經(jīng)營?理念，變“?要我攬儲”?為“我要攬?儲”。二是?堅持以“管?理出效益”?為原則，強?化對內(nèi)管理?，狠抓服務?質(zhì)量。我行?成立了“營?銷存款工作?領導小組”?，由___?親自掛帥，?并堅持執(zhí)行?《大額存款?轉(zhuǎn)移報告制?度》，同時?，采取各種?措施改善工?作環(huán)境，提?高員工服務?質(zhì)量。第?三，抓住契?機，努力增?存。月份，?總行批準了?我行向理工?大學發(fā)放_?__億元貸?款項目。此?筆貸款，按?理工大學的?原意應按工?程進度，分?期、逐筆發(fā)?放。但我行?本著早放款?早受益、創(chuàng)?造最大效益?的想法，經(jīng)?與理工大學?多次協(xié)商，?在迅速做好?貸前調(diào)查及?一系列相關?工作的情況?下，于月日?向理工大學?全額發(fā)放了?___億元?貸款，至年?末，滯留資?金過億元，?該校收取學?費的資金帳?戶也轉(zhuǎn)到我?行，對我行?完成全年單?位存款任務?起到了關鍵?作用。2?．儲蓄存款?工作：至年?末，支行儲?蓄存款余額?達萬元，較?年初凈增萬?元，較上年?同期增加了?萬元，完成?年度計劃的?%；儲蓄存?款旬均增長?萬元，完成?年度計劃的?%；其中外?幣儲蓄余額?折合人民幣?萬元，較年?初凈增加萬?元，完成年?度計劃的%?；教育儲蓄?余額萬，較?年初凈增萬?元，完成年?度計劃的%?。在第一季?度的“迎新?春”活動中?，支行立足?于搶先抓早?，積極部署?，群策群力?，在本次活?動中取得了?較好的成績?。支行外幣?儲蓄余額折?人民幣高達?萬元，獲得?外幣儲蓄先?進單位稱號?，支行營業(yè)?部人民幣儲?蓄較年初凈?增萬元，獲?得儲蓄先進?___稱號?，景陽分理?處的張祝平?同志榮獲先?進個人稱號?。(二)?中間業(yè)務截?止月末，支?行中間業(yè)務?收入成績喜?人，實現(xiàn)萬?元，較上年?同期增加萬?元，完成年?度計劃的%?。其中，代?理壽險工作?成績突出，?全年共計實?現(xiàn)保險代理?業(yè)務保費收?入萬元，較?上年同期增?加余萬元，?為支行創(chuàng)效?萬余元，此?外，銀行卡?中間業(yè)務收?入也達到了?較高水平（?此項工作將?在銀行卡工?作中詳細說?明）。從以?上數(shù)字可以?看出，我行?的中間業(yè)務?收入增勢迅?猛，代理壽?險業(yè)務功不?可沒。我們?的主要做法?是：1、?安排專人負?責與各保險?公司的業(yè)務?聯(lián)絡和關系?協(xié)調(diào)，加強?與保險公司?合作；同時?，派多人次?到市內(nèi)其他?商業(yè)銀行“?取經(jīng)”，以?客戶身份，?進行實地了?解，學習其?好的做法和?經(jīng)驗。2?、提高全員?對代理保險?業(yè)務的認識?，增強其工?作的積極性?，主動性。?年初，我行?將代理保險?業(yè)務的計劃?進行層層分?解，落實給?各分理處和?每名員工，?做到“千斤?重擔大家挑?，人人肩上?有指標”。?我行注意加?大對內(nèi)宣傳?力度，使員?工意識到代?理保險業(yè)務?是一項惠己?利行的新興?業(yè)務，激發(fā)?起工作的積?極性、主動?性。對外宣?傳方面，通?過各服務網(wǎng)?點張貼宣傳?海報，發(fā)宣?傳單，面對?面講解等方?式，大力宣?傳保險業(yè)務?益處，增加?其知名度，?讓更多的人?認識和了解?保險。3?、采取行之?有效的措施?，加大崗位?培訓力度，?提高其從事?該業(yè)務的服?務技能。為?了做好代理?保險業(yè)務工?作，我行克?服人手少，?任務重的困?難，與各家?保險公司大?力合作，積?極___人?員利用統(tǒng)一?休息時間和?串休時間，?分期分批_?__員工進?行保險業(yè)務?培訓，講解?保險知識，?傳授營銷技?巧。4、?建立代理保?險業(yè)務的日?報告制。我?們指定了操?作性很強的?檢查考核方?案，實行“?日報告”、?“周檢查”?、“月通報?”制度，建?立了保險業(yè)?務銷售臺帳?，時時掌握?銷售信息。?(三)銀?行卡工作截?止月日，支?行銀行卡業(yè)?務收入表現(xiàn)?不俗，共計?實現(xiàn)了萬元?，完成年度?計劃%；存?款余額萬元?；銀行卡發(fā)?卡量余額張?，較年初凈?增張；銀行?卡消費額累?計消費萬元?，完成年度?計劃的%。?自___年?___月_?__日起，?農(nóng)行開始實?行新的金融?服務收費標?準，許多客?戶并沒有因?為收取手續(xù)?費而不在我?行辦理業(yè)務?，這主要是?因為雖然相?應的收取了?手續(xù)費，但?我行的員工?服務熱情，?以真誠贏得?了廣大客戶?。以青年路?分理處為例?，該分理處?銀行卡中間?業(yè)務收入激?增就是因為?該行員工不?怕困難，積?極爭取周邊?的個體工商?戶到我行辦?理銀行卡異?地匯款業(yè)務?（這些個體?工商戶存款?的券別多為?___元以?下面值），?從而使得該?分理處銀行?卡中間業(yè)務?收入大幅度?提高。雖然?支行銀行卡?收入完成的?較好，但是?，其他指標?年度計劃的?完成不容樂?觀。針對支?行銀行卡各?項指標發(fā)展?較不均衡的?經(jīng)營狀況，?今年月份，?支行制定并?實施了《支?行年銀行卡?和電子銀行?經(jīng)營考核評?比辦法》和?《支行年度?金穗卡“1?+n”活動?實施方案》?，目前看，?這兩個考核?辦法均已取?得成效，充?分調(diào)動了全?體員工的銀?行卡工作積?極性（范本?），“愛我?金穗，用我?金穗”已成?為我行每位?員工的工作?宗旨，僅僅?月份一個月?的時間，員?工持卡消費?高達___?余萬元，同?時，經(jīng)支行?多方公關營?銷，與理工?大學等大專?院校達成協(xié)?議，為新生?辦理借記卡?余張，為支?行的銀行卡?工作帶來質(zhì)?的飛躍，全?面帶動銀行?卡發(fā)卡量、?銀行卡存款?和銀行卡業(yè)?務收入的均?衡、快速發(fā)?展。（四?）貸款工作?截止月日，?我行客戶部?各項貸款余?額合計為萬?元；不良貸?款按四級分?類年初余額?為萬元，不?良貸款按五?級分類年初?余額為萬元?；截止月末?，不良貸款?按四級分類?余額為萬元?。不良貸款?按五級分類?余額為萬元?。培植優(yōu)良?客戶___?戶，共新投?放信貸資金?___萬元?，有力地支?持了區(qū)域經(jīng)?濟的發(fā)展；?在不良貸款?清收上，我?們發(fā)揚有條?件上，沒有?條件創(chuàng)造條?件上的精神?，調(diào)整思路?，轉(zhuǎn)換觀念?，因地制宜?，因企施策?，共清收不?良貸款萬元?，盤活萬元??？偨Y(jié)全年?，主要做了?以下幾方面?的工作：?1、合理調(diào)?整信貸資產(chǎn)?結(jié)構(gòu)，積極?培植黃金客?戶，切實提?高信貸資產(chǎn)?盈利水平。?科學合理的?信貸資產(chǎn)結(jié)?構(gòu)對于改善?資產(chǎn)質(zhì)量，?控制信貸風?險，實現(xiàn)良?好的綜合效?益具有重要?的作用。工?作中，我們?認真執(zhí)行省?行提出的以?利潤為目標?，以市場為?導向，大力?調(diào)整信貸資?產(chǎn)的方針，?在對客戶信?用測評的基?礎上，對于?限制類和淘?汰類客戶堅?決不予貸款?支持，制定?嚴密的壓縮?計劃，積極?倡導“一保?、二爭、三?擴、四退”?的經(jīng)營策略?，完善劣質(zhì)?客戶退出機?制。在確定?新增貸款投?向上，我們?堅持風險控?制和綜合效?益相結(jié)合的?原則，力求?將有限的資?金用在“刀?刃”上，徹?底杜絕點貸?、指貸、人?情貸、關系?貸款，千方?百計控制信?貸投放切入?點，深入挖?掘潛在客戶?資源，積極?主動地加大?優(yōu)質(zhì)客戶的?開發(fā)力度，?重點培植規(guī)?模較大的黃?金客戶和經(jīng)?營前景較好?的優(yōu)勢企業(yè)?，切實優(yōu)化?貸款結(jié)構(gòu)。?理工大學欲?進行南校區(qū)?項目建設，?急需銀行的?信貸扶植，?這無疑是我?行合理調(diào)整?信貸資產(chǎn)結(jié)?構(gòu)，積極培?植黃金客戶?，切實提高?___信貸?資產(chǎn)盈利水?平的絕好項?目。經(jīng)過周?密準備，統(tǒng)?籌規(guī)劃，客?戶部門在行?領導的帶領?下，把營銷?的觸角伸向?了理工大學?。理工大學?項目的巨大?效益引來了?共行、建行?、交行等多?家實力雄厚?的競爭者，?均欲將其收?入自家囊中?。面對這種?局面，我行?領導在上級?行的大力支?持下，積極?開展市場營?銷。一次不?行，就去兩?次，在對學?校營銷的同?時，又巧妙?地對該校的?主管部門開?展更高層次?的營銷。百?折不撓的精?神終于感動?了校領導，?他說：“我?真服了你們?這股韌勁了?，領導我見?得多了，可?像你們這么?敬業(yè)的領導?我還是頭一?次見，行了?，我們就與?你們建立信?貸關系了”?。為了使該?校項目的信?貸資金早投?放，早見效?，為了使該?校項目的信?貸資金早投?放，早見效?，在上級行?的幫助下，?我行又向總?行申請了“?特事特辦”?，行領導多?次前往總行?，匯報項目?情況，尋求?政策支持。?經(jīng)過不懈努?力，終于成?功地將理工?大學發(fā)展成?為我行的優(yōu)?良客戶，銀?企雙贏，互?惠互利的格?局已經(jīng)形成?。此外，我?行又向市路?燈處、洗浴?有限責任公?司等企業(yè)發(fā)?放貸款__?_萬元。?2、根據(jù)上?級行部署，?實施不良資?產(chǎn)分帳經(jīng)營?。年初伊始?，按照上級?行的部署，?我行客戶部?門積極實行?不良貸款的?分帳經(jīng)營。?加班加點，?保質(zhì)保量地?完成了這一?具有戰(zhàn)略意?義的工作。?共計對__?_萬元不良?貸款實現(xiàn)了?分帳經(jīng)營，?此舉對于我?行減輕經(jīng)營?壓力，優(yōu)化?資產(chǎn)質(zhì)量，?改善資產(chǎn)結(jié)?構(gòu)，起到了?至關重要的?推動作用。?3、改進?工作方法，?細化工作措?施積極做好?收息工作。?我行客戶部?門的領導和?工作人員在?行領導的正?確帶領下，?改進工作方?法，細化工?作措施，積?極深入企業(yè)?，將利息及?早落實。此?外，前臺會?計人員協(xié)助?看好貸款企?業(yè)帳戶，做?到貸款利息?一分不流失?。由于領導?有方，措施?得力，收息?工作取得了?較好的成績?。全年共實?現(xiàn)利息收入?萬元。4?、上半年，?在優(yōu)化增量?的基礎上，?我們加大了?對存量不良?貸款的清收?整治力度。?結(jié)合各項指?標和工作實?際，經(jīng)過精?密測算，將?指標橫向分?解落實到人?，縱向分解?落實到企業(yè)?，做到“千?斤重擔大家?挑，人人肩?上有指標”?。在不良貸?款清收工作?中，我們精?心部署，周?密安排，取?得了清貸收?息攻堅戰(zhàn)的?階段性勝利?。5、扎?扎實實做好?貸后管理工?作。年，銀?行總行從戰(zhàn)?略的高度將?貸后管理工?作作為本年?度的“四大?工程”之一?作為全年信?貸工作的重?中之重。為?了將信貸客?戶的貸后工?作做實做細?，我行客戶?部門在行領?導的帶領下?，努力學習?貸后管理的?相關知識和?業(yè)務，在實?踐中不斷鉆?研和探索，?扎扎實實地?做好貸后管?理工作。理?工大學是我?行的大客戶?，貸后管理?工作尤其重?要。貸款發(fā)?放后，我行?認真執(zhí)行上?級行的貸款?管理制度，?對企業(yè)用款?和項目進展?情況進行適?時監(jiān)測。先?后多次深入?學校教學和?建筑施工場?所，進行實?地檢查，并?按照貸后管?理的有關規(guī)?定，加強了?該貸款貸后?管理人員隊?伍的調(diào)整力?度，將業(yè)務?精良，責任?心強，素質(zhì)?高的人員充?實到其中來?，建立了客?戶經(jīng)理組，?設立了風險?經(jīng)理?？蛻?經(jīng)理組人員?為，組長：?孫國啟，副?組長：__?_0，組員?：___1?、___2?、___3?，確定了經(jīng)?營行行長為?貸后管理主?責任人；風?險經(jīng)理為_?__4、_?__5。作?為重點客戶?，省市行均?配備了客戶?經(jīng)理組，貸?后管理過程?中，我行客?戶部門嚴格?履行客戶部?門的貸后管?理主要職責?，對資金用?途、限制性?條款的落實?、項目的建?設及其他相?關情況進行?認真的審核?和處理。按?照客戶經(jīng)理?組制定的貸?后管理方案?努力做好貸?后的維護工?作。二、?年工作的部?署與展望回?首年的工作?，我們雖然?基本完成了?年初既定的?工作劃，取?得了一定的?成績，但個?別方面存在?的差距和不?足也是不容?忽視的，我?們將總結(jié)經(jīng)?驗，彌補不?足，鼓足干?勁，開拓創(chuàng)?新。因此，?明年的工作?重點我們將?放在繼續(xù)控?制成本，擴?大市場營銷?力度，大力?拓展市場營?銷份額，強?化服務，完?善信貸管理?。1、加?強成本控制?目前，從我?行的各項業(yè)?務經(jīng)營情況?的量化分析?中，我們可?以看出存款?余額的增加?比例和利潤?的增加比例?并不是完全?一致的，銀?行卡的發(fā)卡?量和銀行卡?余額也是不?成正比的。?分析其原因?，主要是收?入增加的同?時，我們對?成本的控制?仍然不夠。?例如，銀行?卡的發(fā)卡量?方面，在以?前年度，有?些分理處單?純追求發(fā)卡?的數(shù)量而不?顧質(zhì)量和效?益，開出了?許多空卡和?長期不動卡?，這種處于?休眠狀態(tài)的?卡不產(chǎn)生利?潤卻增加了?成本，因此?我部將在明?年嚴格控制?成本，以保?證實現(xiàn)利潤?的最大化。?2、加大?市場營銷力?度市場營銷?是現(xiàn)代商業(yè)?銀行工作中?永恒的主題?，有鑒于此?，年，我部?將積極公關?，加大宣傳?力度，爭取?把營銷工作?做實做細、?做大做強。?同時，還將?繼續(xù)推行“?1+n”銀?行卡持卡消?費活動，這?里的“1”?指員工持卡?消費，“n?”指員工發(fā)?展和動員的?持卡人（非?農(nóng)行員工）?持卡消費，?即以員工的?持卡消費帶?動周圍消費?群體的消費?，以期擴大?我行銀行卡?的影響力，?增加中間業(yè)?務收入和銀?行卡存款。?另外我部也?將繼續(xù)督促?和指導各分?理處和儲蓄?所加大對存?款的營銷力?度，努力拓?展壽險代理?業(yè)務市場，?開發(fā)新的目?標客戶，為?支行創(chuàng)造更?大效益。?3、強化服?務在日趨激?烈的市場競?爭中，服務?的優(yōu)劣對企?業(yè)的效益有?直接的影響?，例如“海?爾”的服務?，在質(zhì)量相?當?shù)那闆r下?贏得了更多?的客戶。在?目前已有的?軟和硬件條?件下，我行?強化服務是?增加效益的?一個有效途?徑。___?年，我部要?積極把提升?服務質(zhì)量，?改進服務方?式作為日常?工作的重要?環(huán)節(jié)常抓不?懈。對在定?期不定期的?監(jiān)督檢查中?發(fā)現(xiàn)的問題?，及時糾正?，嚴肅處理?。在員工中?間開展“假?如我是一名?客戶”的大?討論，進行?換位思考，?使之想客戶?之所想，急?客戶之所急?，設身處地?地為客戶排?憂解難。?4、完善信?貸管理年的?工作讓我們?清醒地意識?到成績的背?后還隱藏著?這樣那樣的?差距和不足??；诖?，?明年我們將?在總結(jié)經(jīng)驗?，分析不足?，鞏固已有?成績的基礎?上，堅定信?心，再鼓干?勁，著重做?好如下工作?：（1）?、進一步調(diào)?整信貸結(jié)構(gòu)?，強化信貸?風險管理，?提高信貸資?產(chǎn)質(zhì)量。要?做好這項工?作，必須做?到“三加”?，即信貸結(jié)?構(gòu)調(diào)整要加?速；不良貸?款清收要加?力；風險管?理要加強。?結(jié)構(gòu)調(diào)整要?“