2022年工商銀行客戶經(jīng)理年度總結報告

第3頁共6頁2022年?工商銀行客?戶經(jīng)理年度?總結報告?我于___?年___月?接到省分行?的調令，調?任___支?行客戶經(jīng)理?。在___?支行___?個月的工作?中，我勤奮?努力，注重?創(chuàng)新，在自?身業(yè)務水平?得到了不斷?提高的同時?，于思想意?識方面也取?得了不小的?進步?，F(xiàn)將?我本人在_?__年三個?季度的工作?情況總結匯?報如下：?___年二?季度我在_?__支行行?長和各條線?同事的關心?指導下，用?較短的時間?熟悉了新的?工作環(huán)境。?在工作中，?我能夠認真?學習各項金?融法律法規(guī)?，積極參加?行里___?的各種學習?活動，不斷?提高自己的?理論素質和?業(yè)務技能。?___年_?__月至_?__月，我?參加了__?_金融培訓?中心舉辦的?afp(金?融理財師)?資格認證培?訓，取得參?加afp認?證考試資格?，并于__?_年___?月順利通過?了afp認?證考試。通?過這次全方?位的培訓和?學習，使我?深刻意識到?自身崗位的?重要性和業(yè)?務發(fā)展的緊?迫感。在工?作中，我把?所學到的理?論知識和客?戶所遇到的?實際問題相?結合，勇于?探索新理論?、新問題，?創(chuàng)造性的開?展工作。?到了新的崗?位，自己的?工作經(jīng)驗、?營銷技能和?其他的客戶?經(jīng)理相比有?一定的差距?。且到了新?的工作環(huán)境?，對行內業(yè)?務往來頻繁?的對私對公?客戶都比較?陌生，加之?支行的大部?分存量客戶?已劃分到其?他客戶經(jīng)理?名下。要開?展工作，就?必須先增加?客戶群體。?到任新崗位?后，我始終?做到“勤動?口、勤動手?、勤動腦”?以贏得客戶?對我行業(yè)務?的支持，加?大自身客戶?群體。在較?短的時間內?，我通過自?身的優(yōu)質服?務和理財知?識的專業(yè)性?，成功營銷?了支行的優(yōu)?質客戶，提?高了客戶對?銀行的貢獻?度和忠誠度?。擔任客?戶經(jīng)理以來?，我深刻體?會和感觸到?了該崗位的?使命和職責??？蛻艚?jīng)理?是我們__?_銀行對公?眾服務的一?張名片，是?客戶和銀行?聯(lián)系的樞紐?，在與客戶?交往中表現(xiàn)?出的交際風?度及言談舉?止，代表著?我行的形象?。我深知客?戶經(jīng)理的一?言一行都會?在第一時間?受到客戶的?___，因?此要求其綜?合素質必須?相當?shù)母摺?從我第一天?到任新崗位?，從開始時?的不適應到?現(xiàn)在的能很?好地融入到?這個工作中?，心態(tài)上也?發(fā)生了很大?的轉變。剛?開始時，我?覺得客戶經(jīng)?理工作很累?、很煩鎖，?責任相對比?較重大。但?是，慢慢的?，我變得成?熟起來，我?開始明白這?就是工作。?每天對不同?的客戶進行?日常維護，?熱情、耐心?地為客戶答?疑解惑就是?我的工作，?為客戶制訂?理財計劃和?讓客戶的資?產(chǎn)得到增值?就是我的工?作范圍，當?我明確了目?的，有了工?作目標和重?點以后，工?作對于我來?說，一切都?變得清晰、?明朗了起來?。當客戶坐?在我的面前?我不再心虛?或緊張，我?已經(jīng)可以用?非常輕松的?姿態(tài)和親切?的微笑來從?容面對。如?今客戶提出?的問題和疑?惑我都能夠?快速、清晰?的向客戶傳?達他們所想?了解的信息?，都能與大?部分客戶進?行良好的溝?通并取得很?好的效果，?從而贏得了?客戶對我工?作的普遍認?同。同時，?在和不同客?戶的接觸中?，也使我自?身的溝通能?力和營銷技?巧得到了很?大的提高。?存在的主?要問題：?一、金融專?業(yè)知識有待?進一步加強?。面對如今?市場經(jīng)濟的?多樣性，銀?行理財成為?越來越多客?戶的需求，?如何能給我?行優(yōu)質客戶?提供專業(yè)的?金融信息和?理財產(chǎn)品，?這就需要提?高自身的學?習能力和學?習主動性，?及時掌握最?新的財經(jīng)信?息和準確分?析未來的經(jīng)?濟走勢，以?提高自身金?融專業(yè)知識?水平;二?、針對不同?的客戶，還?應朝細致精?準化管理方?面進行加強?。對現(xiàn)有的?客戶資源，?深挖細刨，?根據(jù)不同客?戶的需求和?實際情況，?做精準化營?銷，提高支?行中間業(yè)務?收入;三?、進一步克?服年輕氣躁?，做到腳踏?實地，提高?工作主動性?，不怕多做?事，不怕做?小事，在點?滴實踐中完?善提高自己?，決不能因?為取得一點?小成績而沾?沾自喜，驕?傲自大，而?要保持清醒?的頭腦，與?時俱進，創(chuàng)?造出更大的?輝煌;個?人職業(yè)發(fā)展?的愿景：?由于銀行業(yè)?的特殊性和?一定程度上?的專業(yè)性，?想成為銀行?業(yè)的優(yōu)秀員?工，必須經(jīng)?過系統(tǒng)的培?訓與豐富的?實踐。我期?望在___?年能爭取到?更多的培訓?機會，使自?身的綜合素?質得到全面?的提高。夯?實自己的業(yè)?務基礎，朝?著更高、更?遠的方向努?力。總結?過去，是為?了吸取經(jīng)驗?、完善不足?。展望來年?，我將會更?有信心、更?加努力、積?極進取、精?益求精地完?成好今后的?工作，以爭?為我行來年?個金條線的?發(fā)展做出自?己更大的貢?獻?？赐?了工商銀行?客戶經(jīng)理年?度總結報告?你會寫了嗎?？第6頁共6頁工商銀?行客服服務?個人年終總?結轉眼間?，___年?就這樣悄悄?的走過去了?，一年的工?作也即將結?束了，在不?斷的發(fā)展前?進中，我得?到了很多的?前進的機會?，我知道自?己現(xiàn)在還不?能完全的將?自己本職工?作做到最好?，但是我一?直在努力，?我一直在取?得進步。今?年同樣如此?，我在自己?平凡的崗位?上，做到了?不平凡的工?作。沒有請?假，沒有失?誤，我__?_的完成了?自己___?年的工作。?一年來，?本人在支行?黨組的領導?下，按照黨?員領導干部?的標準嚴格?要求自己，?堅定政治信?念，加強政?治理論、法?律法規(guī)、金?融知識學習?，轉變工作?理念，改進?工作作風，?堅持廉潔自?律，自覺遵?紀守法，認?真履行職責?，以實際行?動實踐“_?__”。?一、在德的?方面：繼?續(xù)深入學習?、貫徹落實?____，?保持___?員的先進性?，樹立科學?的發(fā)展觀和?正確的政績?綱，法紀、?政紀、__?_觀念強，?在大是大非?問題上與_?__保持一?致。認真貫?徹執(zhí)行民主?集中制，顧?全大局，服?從分工，勇?挑重擔。尊?重___，?團結領導班?子成員和廣?大干部職工?，思想作風?端正，工作?作風踏實，?敢于堅持原?則，求精務?實，開拓進?取，切實履?行崗位職責?，堅持依法?行政，認真?負責分管和?協(xié)管工作，?大力支持_?__的工作?，促進支行?三個文明建?設的順利開?展。二、?在能的方面?：熟悉和?掌握國家的?（范本）金?融方針政策?、金融法律?法規(guī)，能較?好地結合實?際情況加以?貫徹執(zhí)行;?較好地協(xié)調?各方面的關?系，充分調?動員工的工?作積極性，?共同完成復?雜的工作任?務;有較強?的文字表達?能力，寫作?水平較高，?口頭表達能?力較強;文?化知識水平?較高，專業(yè)?理論水平較?強，具有本?職工作所需?的基本技能?;能通過調?研發(fā)現(xiàn)問題?，總結經(jīng)驗?，提出建議?，具有獨立?處理和解決?問題的能力?;工作經(jīng)驗?較豐富，知?識面較寬。?一年來，?本人先后主?持召開轄區(qū)?金融機構_?__工作會?議、外匯管?理工作座談?會、經(jīng)濟金?融運行情況?分析會，協(xié)?調縣政府召?開國庫工作?座談會。在?上述會議上?，分別__?_學習有關?金融方針政?策，把“一?個規(guī)定兩個?辦法”、外?匯管理政策?、金融宏觀?調控措施、?帳戶管理、?現(xiàn)金管理、?國庫管理規(guī)?定等傳導到?轄區(qū)金融機?構和各有關?部門，并通?報相關的工?作情況，分?析存在問題?，提出改進?意見，較好?地發(fā)揮了基?層人民銀行?的貨幣政策?傳導作用和?窗口指導作?用。年初?，本人__?_支行中層?干部學習“?四法”，并?進行考試。?通過___?學習和考試?，提高了中?層干部金融?法律法規(guī)水?平和依法行?政的能力。?根據(jù)分管?工作和協(xié)管?工作的職責?、范圍和上?級行的要求?，一年來，?本人先后_?__開展現(xiàn)?金管理情況?檢查，《信?貸登記咨詢?系統(tǒng)管理辦?法》執(zhí)行情?況檢查，《?假幣收繳、?鑒定管理辦?法》執(zhí)行情?況檢查，并?協(xié)調中心支?局檢查科對?轄區(qū)外匯指?定銀行開展?外匯業(yè)務檢?查和對轄區(qū)?外貿公司開?展出口收匯?核銷檢查。?通過檢查，?及時發(fā)現(xiàn)和?糾正了有關?問題，促進?了轄區(qū)金融?機構和外貿?公司依法依?規(guī)經(jīng)營和管?理，較好地?協(xié)調了各有?關方面的關?系。明確?指出：“首?先，在選人?時要有好的?作風。一是?要堅持任人?唯賢;二是?要堅持走群?眾路線;三?是要堅持黨?委___討?論。第二?，要選作風?好的人。一?是要堅持以?德量人;二?是要堅持以?能用人;三?是要堅持以?勤識人;四?是要堅持以?績取人;五?是要堅持以?廉擇人”的?觀點?！禵?__當前外?匯管理政策?的若干思考?》一文，從?基層外匯管?理工作的實?際出發(fā)，對?當前外匯管?理政策涉及?的五個方面?的問題進行?認真的思考?，并提出了?改進外匯管?理的有關建?議。本人?具有較強的?指導、管理?、協(xié)調能力?。在指導工?作中，總是?先認真領會?有關文件精?神，深思熟?慮，擬定一?套工作方案?;然后征求?各方面的意?見，集思廣?益，把文件?精神與實際?情況結合起?來，把個人?的智慧與_?__的智慧?結合起來。?在工作過程?中，堅持靠?前指揮，找?準工作重點?、難點，抓?住主要矛盾?，有的放矢?地解決問題?，化解矛盾?，牢牢把握?工作的主動?權。在管理?工作中，堅?持每月初主?持召開一次?分管、協(xié)管?部門負責人?會議，聽取?上月工作情?況匯報，研?究當月工作?安排計劃;?堅持每月對?營業(yè)室、外?管股進行一?次內控制度?執(zhí)行情況檢?查，加強管?理，督促內?控制度的落?實。在協(xié)調?工作中，堅?持以人為本?，充分發(fā)揮?人的主觀能?動性和團隊?精神，共同?完成復雜、?繁重的工作?任務。本?人注重理論?聯(lián)系實際，?加強調查研?究。一年來?，下基層_?__多次，?___多天?。在調查研?究的基礎上?，解決了許?多日常工作?中的問題，?同時，撰寫?了多篇理論?研究和調查?研究文章。?其中：《以?科學發(fā)展觀?指導金融工?作》一文，?分析了惠東?歷史上曾經(jīng)?出現(xiàn)的違背?科學發(fā)展觀?盲目搞開發(fā)?區(qū)給經(jīng)濟、?金融造成嚴?重損失的問?題，闡述了?“明確金融?限制發(fā)展的?領域和支持?發(fā)展的重點?，科學把握?信貸投放力?度，實現(xiàn)信?貸投放平穩(wěn)?較快增長，?人民銀行要?搞好金融服?務”的觀點??！秷猿钟?好的作用選?人，選作風?好的人》一?文，分析了?近幾年來，?黨和國家懲?治___的?