擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度

歡迎下載內(nèi)容僅供參考///公司擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度第一章 總則第一條為建立健全擔(dān)保業(yè)務(wù)管理工作責(zé)任制，加強公制定本制度。第二條本制度所稱責(zé)任追究，是指對符合本制度規(guī)定有關(guān)人員的責(zé)任。第三條本制度適用于公司對外擔(dān)保業(yè)務(wù)的責(zé)任追究。第四條公司董事會對本公司擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度的建立健全和有效實施負責(zé)。第二章 擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任追究圍第五條因下述原因造成的不良擔(dān)保，應(yīng)對相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任：〔一〕在對外擔(dān)保中出現(xiàn)重大決策失誤；權(quán)限；〔三〕不按公司規(guī)定執(zhí)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。本制度所稱不良擔(dān)保包括：（一）發(fā)生擔(dān)保代償情形的；〔二〕發(fā)生擔(dān)保損失情形的；實反擔(dān)保措施等約定義務(wù)情形的；擔(dān)保貸款已逾期一個月以上并有較大風(fēng)險的擔(dān)保；〔五〕而未被發(fā)現(xiàn)；紛，由本公司承當(dāng)代位賠償責(zé)任并已造成損失的擔(dān)保；〔七〕發(fā)生其他較大擔(dān)保風(fēng)險情形的；〔八〕以下情形的違章違紀(jì)擔(dān)保：1、超越審批權(quán)限，大額擔(dān)保不經(jīng)集體審批；2、違反規(guī)定或擅自越權(quán)展期的擔(dān)保；3、未按規(guī)定依法辦理抵〔質(zhì)〕押手續(xù)的擔(dān)保；4政策或投向不合理的借款人提供擔(dān)保；5、利用職權(quán)從中漁利、或索賄受賄提供的擔(dān)保；6、其他違規(guī)違紀(jì)提供的擔(dān)保。第三章 不良擔(dān)保工程責(zé)任人及其責(zé)任界定第六條本制度所稱不良擔(dān)保工程責(zé)任人是指對形成人、工程審批人。在調(diào)查、審查、評審、審批擔(dān)保貸款時，所有責(zé)任人意〞。A〔一〕審查擔(dān)保申請人是否符合擔(dān)保政策；用等是否符合公司規(guī)定，擔(dān)保事項是否合法；司規(guī)定；合“合同法“、“擔(dān)保法“和公司擔(dān)保政策的規(guī)定；險；值，確保反擔(dān)保財產(chǎn)平安、完整；〔七〕履行其它應(yīng)由工程主辦人承當(dāng)?shù)呢?zé)任。B司擔(dān)保業(yè)務(wù)部、風(fēng)險管理部負責(zé)人監(jiān)視。進展執(zhí)行控制管理的業(yè)務(wù)人員。人員，具體指業(yè)務(wù)拓展部負責(zé)人、風(fēng)險合規(guī)部負責(zé)人。調(diào)查報告〞的審查和對擔(dān)保工程執(zhí)行控制的協(xié)調(diào)與監(jiān)視；協(xié)調(diào)與監(jiān)視。同時承當(dāng)相應(yīng)的審批責(zé)任。專家等獨立審查委員會委員。事會成員。工程審批人的主要職責(zé)：〔一〕按照公司規(guī)定程序和權(quán)限審批擔(dān)保；〔二〕有效實施公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的評估、審批和執(zhí)行控制第七條 不良擔(dān)保工程的責(zé)任劃分。根據(jù)不良擔(dān)保工程分為完全責(zé)任、主要責(zé)任、次要責(zé)任、無責(zé)任四種。第八條 不良擔(dān)保工程責(zé)任人的責(zé)任界定：意見的工程協(xié)辦人負次要責(zé)任，工程審查人、工程評審人負次要責(zé)任；工程主辦人對因擔(dān)保工程執(zhí)行控制不嚴(yán)形成的不良擔(dān)保仍要負主要責(zé)任，工程協(xié)辦人、工程審查人、工程評審人、工程審批人負次要責(zé)任。任?！菜摹骋平还こ桃平粫r為非正常擔(dān)保，屬工程移交前的和協(xié)辦人分別負主要責(zé)任和次要責(zé)任。保工程的次要責(zé)任。擔(dān)保工程無責(zé)任?！财摺彻こ虒徟藢Π匆?guī)定程序和權(quán)限批準(zhǔn)的擔(dān)保工保情形時，應(yīng)負完全責(zé)任?；蛎獬?zé)任。第四章 不良擔(dān)保工程責(zé)任追究程序第九條 不良擔(dān)保工程責(zé)任追究按以下程序進展：〔一〕確定不良擔(dān)保工程；〔二〕確認不良擔(dān)保工程責(zé)任人及其應(yīng)承當(dāng)?shù)呢?zé)任；決議；〔四〕不良擔(dān)保工程責(zé)任人申請公司總經(jīng)理辦公會議復(fù)議；〔五〕公司總經(jīng)理辦公會議復(fù)議決議；〔六〕實施不良擔(dān)保工程的責(zé)任追究。第十條 不良擔(dān)保工程的認定。風(fēng)險合規(guī)部每月10日定報告“格式見附件一〕。第十一條 不良擔(dān)保工程責(zé)任人及其應(yīng)承當(dāng)責(zé)任的認定。風(fēng)險合規(guī)部會同綜合部在“不良擔(dān)保工程認定報告“準(zhǔn)之日起10日完“不良擔(dān)保工程責(zé)任認定建議“良擔(dān)保工程責(zé)任認定建議書“格式見附件二〕并報公司總理辦公會議討論，形成公司總經(jīng)理辦公會議關(guān)于不良擔(dān)保程責(zé)任認定和追究的決議。第十二條 不良擔(dān)保工程責(zé)任認定的復(fù)議。在公司總理辦公會議關(guān)于不良擔(dān)保工程責(zé)任認定和追究的決議下發(fā)的5個工作日，負完全責(zé)任或主要責(zé)任的不良擔(dān)保工程責(zé)任2并形成公司總經(jīng)理辦公會議關(guān)于不良擔(dān)保工程責(zé)任認定和追第十三條 不良擔(dān)保工程責(zé)任追究的實施。根據(jù)公司總?cè)稳撕凸居嘘P(guān)部門執(zhí)行。第五章 不良擔(dān)保工程責(zé)任人的處分第十四條 發(fā)生不良擔(dān)保工程，按以下標(biāo)準(zhǔn)予以處分：〔一〕經(jīng)濟處分金額及標(biāo)準(zhǔn)。11處分；22處分；334、經(jīng)公司擔(dān)保風(fēng)險分類列入可疑和損失類的擔(dān)保或擔(dān)2‰處分；5、在擔(dān)保期間被擔(dān)保人出現(xiàn)法人變更、債務(wù)轉(zhuǎn)移、反未被發(fā)現(xiàn)，3‰處分；6由本公司承當(dāng)代位賠償責(zé)任并已造成損失的擔(dān)保，按代償金23處分；處分，8、違章違紀(jì)進展擔(dān)保，未發(fā)生〔一〕---〔七〕所列不良情形的，按擔(dān)保金額的0.5‰處分，發(fā)生上列不良情形的，加倍處分?！捕诚嚓P(guān)責(zé)任人處分金額分擔(dān)比例。在經(jīng)營班子授權(quán)圍審批的工程，負完全責(zé)任的為處分金100；5015101510。超過經(jīng)營班子授權(quán)由董事長或董事會審批的，負完全責(zé)100作為工程協(xié)辦人或移交工程協(xié)辦人負次要責(zé)任的為處分金1010〔三〕各相關(guān)責(zé)任人員處分金額的計算方法。各責(zé)任種類責(zé)任人處分金額=該責(zé)任種類處分金額/該責(zé)任種類處分人數(shù)；如同一責(zé)任人同時作為工程主辦人、工程協(xié)辦人、移工程審批人中一個或幾個身份出現(xiàn)的，只按最高責(zé)任種類處分，并不重復(fù)計算?！菜摹硨ω?zé)任人經(jīng)濟處分的扣款順序為：風(fēng)險工資、效益工資、獎金及其它。按已轉(zhuǎn)化或解除擔(dān)保部份的相應(yīng)比率的處分金額退回相關(guān)責(zé)任人。益工資、獎金及其它的總額。(七)政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)處理?！捕承姓幏?。對造成擔(dān)保損失的完全責(zé)任人、主要處分：〔二〕行政處分。對造成擔(dān)保損失的完全責(zé)任人、主要處分：①一般業(yè)務(wù)人員，給予取消從事?lián)I(yè)務(wù)資格〔另行安排〕、警告、記過、辭退的處分；②屬部門主管人員給予警告、記過、降職、免職或辭退的處分；③屬評審會委員在對擔(dān)保工程的表決中，如所投票成功率低于70的，免去其委員職務(wù)。人，移交司法部門追究其刑事責(zé)任。第十五條 本制度由公司風(fēng)險管理部負責(zé)解釋。第十六條 本制度自發(fā)布之日起試行附件：1、不良擔(dān)保責(zé)任認定報告2、不良擔(dān)保工程責(zé)任認定建議書3、不良擔(dān)保工程責(zé)任追究通知書附件一：編號：年第號不良擔(dān)保工程認定報告〔格式〕根據(jù)公司“擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度〔試行〕“第五條的擔(dān)保業(yè)務(wù)進展了不良擔(dān)保工程的認定。一、擔(dān)保工程根本情況1、擔(dān)保業(yè)務(wù)種類：；擔(dān)保業(yè)務(wù)編號：；2、擔(dān)?？蛻裘Q：3、擔(dān)保金額；擔(dān)保期限： 年月日至年月日；4、公司向銀行或其他客戶名出具擔(dān)保合同〔函〕；5、擔(dān)保工程主辦人；協(xié)辦人：；審批人：二、不良擔(dān)保認定的情形：公司擔(dān)保風(fēng)險分類列入可疑和損失類的擔(dān)保或擔(dān)保貸款已逾期一個月以上并有較大風(fēng)險；發(fā)生其他較大擔(dān)保風(fēng)險〕三、認定結(jié)論：風(fēng)險管理部負責(zé)人〔簽字〕： 年 月 總經(jīng)理意見〔簽字〕： 年 月 附件二：編號：年第號不良擔(dān)保工程責(zé)任認定建議書〔格式〕根據(jù)年第號“不良擔(dān)保工程認定報告“和公司“擔(dān)保業(yè)定提出如下進展建議：一、形成不良擔(dān)保的主客觀原因1、主觀原因〔包括擔(dān)保評估與審批出現(xiàn)決策失誤；未行控制環(huán)節(jié)發(fā)生偏差；其他〕：2、客觀原因：1、工程主辦人：2、工程協(xié)辦人：3、移交工程主辦人：4、移交工程協(xié)辦人：5、工程審查人：6、工程評審人：7、工程審批人：1、完全責(zé)任人確實定及其理由：2、主要責(zé)任人確實定及其理由：3、次要責(zé)任人確實定及其理由：1、經(jīng)濟責(zé)任：2、行政責(zé)任：五、化解不良擔(dān)保工程風(fēng)險的建議：：

風(fēng)險管理部負責(zé)人〔簽字〕：綜合財務(wù)部負責(zé)人〔簽字〕：總經(jīng)理〔簽字〕年 月 日編號：年第號根據(jù)公司〔〕第期辦公會議紀(jì)要決議，對擔(dān)保業(yè)務(wù)編號為、擔(dān)?？蛻魹椤⒉涣紦?dān)保金額為的不良擔(dān)保工程相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟責(zé)任追究如下：一、