《保險(xiǎn)客戶服務(wù)》單元一項(xiàng)目二任務(wù)二提供人身意外保險(xiǎn)保單變更

項(xiàng)目二人身意外保險(xiǎn)客戶服務(wù)任務(wù)二提供人身意外保險(xiǎn)保單變更服務(wù)（非補(bǔ)退費(fèi)類變更）任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接2015年11月21日,客戶胡力偉的手機(jī)號變更(變更后,要求變更在保單中留存的電話號碼。任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接

熟悉保全服務(wù)崗的工作內(nèi)容和工作過程,能夠?yàn)槿松硪馔獗ｋU(xiǎn)客戶提供客戶資料變更等服務(wù)

熟悉客戶接待禮儀,能夠按禮儀標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供規(guī)范的服務(wù)

掌握有效的電話溝通技巧及注意事項(xiàng),能對客戶投訴和咨詢事項(xiàng)進(jìn)行登記并提供簡單的處理意見具備良好的服務(wù)意識和認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接非補(bǔ)退費(fèi)類變更項(xiàng)目明細(xì)

地址電話變更、保單遷出、續(xù)期交費(fèi)方式變更、轉(zhuǎn)賬領(lǐng)取、自動抵交保費(fèi)、累積生息、客戶資料變更、受益人變更、受益人資料變更、轉(zhuǎn)領(lǐng)婚嫁金、簽名變更、自墊選擇權(quán)變更。保單變更流程圖任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接客戶填寫變更申請保險(xiǎn)公司處理變更生成批單變更完成任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接客戶提出變更申請任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接保險(xiǎn)公司審核變更申請客戶提出變更申請

任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接保全釋義

保全是指保險(xiǎn)公司為了維持人身保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效,根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列服務(wù)。

任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接保全項(xiàng)目

保全項(xiàng)目包括保險(xiǎn)合同內(nèi)容變更、保險(xiǎn)費(fèi)續(xù)收、增加附加險(xiǎn)及續(xù)保、保險(xiǎn)合同效力中止、保險(xiǎn)合同效力恢復(fù)、解除合同、保單借款、可轉(zhuǎn)換權(quán)益、保額增加權(quán)益、保險(xiǎn)合同補(bǔ)發(fā)(換發(fā))、保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移、保險(xiǎn)合同代服務(wù)、生存給付、紅利(利差)的給付等。

任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接保全服務(wù)宗旨

以客戶為中心,在合法、合情、合理的前提下,依照公正、公平、公開的原則,以準(zhǔn)確、迅捷的方式向客戶提供各類保全服務(wù),實(shí)現(xiàn)操作與管理的統(tǒng)一性、規(guī)范性、科學(xué)性、嚴(yán)謹(jǐn)性、前瞻性。

任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接保全服務(wù)申請途經(jīng)

客戶直接到保險(xiǎn)公司服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理。

客戶委托他人如業(yè)務(wù)員等,到保險(xiǎn)公司服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理。

客戶通過信函提出申請。此類申請目前限于通信地址/住所變更、解除合同等公司認(rèn)可的保全項(xiàng)目。

任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接談判變更事項(xiàng)—主體的變更

主體的變更指保險(xiǎn)合同當(dāng)事人或關(guān)系人的變更。1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同主體變更

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同主體變更包括投保人或被保險(xiǎn)人變更。變更原因一般包括:保險(xiǎn)標(biāo)的所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移,保險(xiǎn)標(biāo)的用益權(quán)的變動,債務(wù)關(guān)系發(fā)生變化等。2.人身保險(xiǎn)合同主體變更

人身保險(xiǎn)合同主體變更不涉及保險(xiǎn)標(biāo)的的轉(zhuǎn)移問題,主要包括以下兩項(xiàng):(1)投保人的變更:需經(jīng)被保險(xiǎn)人同意,報(bào)保險(xiǎn)人核準(zhǔn)。(2)受益人的變更:需經(jīng)被保險(xiǎn)人同意,通知保險(xiǎn)人。

任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接談判變更事項(xiàng)—客體的變更

客體的變更指保險(xiǎn)標(biāo)的的變化。原因是保險(xiǎn)標(biāo)的的價(jià)值增減變化,引起可保利益發(fā)生變化。

任務(wù)描述任務(wù)目標(biāo)任務(wù)準(zhǔn)備任務(wù)實(shí)施知識鏈接談判變更事項(xiàng)—內(nèi)容的變更

內(nèi)容的變更指合同雙方之間權(quán)利義務(wù)的變更。具體表現(xiàn)為以下兩方面:財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)在主體不變的情況下,保險(xiǎn)合同中保險(xiǎn)標(biāo)的種類的變化,數(shù)量的增減,存放地點(diǎn)、保險(xiǎn)險(xiǎn)別、風(fēng)險(xiǎn)程度、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金額等內(nèi)容的變更。人身保險(xiǎn)合同中被保險(xiǎn)人職業(yè)、保險(xiǎn)金額發(fā)生變化等。謝謝觀賞客戶提出變更申請序號保險(xiǎn)單號投保時(shí)間保險(xiǎn)公司處理狀態(tài)1P2015111021012722015/11/10中國平安保險(xiǎn)公司已簽收填寫保險(xiǎn)合同變更申請書保險(xiǎn)公司審核變更申請序號保險(xiǎn)單號投保單編號投保人主險(xiǎn)名稱投保日期1P2015111021